主题:公群老板和业务员账号安全注意事项
很多老板喜欢从网上找业务员帮忙推广或拉客户或者直接帮忙对接业务,以为收了业务员一点押金就可以放心当甩手掌柜,这样风险非常大!业务员必须是线下真实认识的人,熟人信任度高、可追溯。
若是“网上认识”的业务员在群里乱发卡号、地址、卷款跑路——最终的损失,群主需自行全额承担。
很多盗号事件,其实都是因为管理员没开两步验证!没开两步验证 = 这个号谁都能登。开了之后,即使知道你的验证码,也无法登录,没有密码不行!更建议所有公群业务员账号都是由公群老板给到业务员,可随时监督,规避“自导自演 家贼难防”戏码。
骗子常用手法之一:先拉你进一个“假公群”,再伪装官方人员收款。设置方法如下
Telegram → 设置 → 隐私与安全 → 隐私 → 被邀请权限 → 设置为“我的联系人”。
这样,只有你亲自添加过的好友才能拉你入群。不让陌生人随意拉群,是防止假群的第一道防线! 不管是公群老板还是业务员都应做好这些基础的安全防护。
1.防止骗子冒充官方人员找群老板办理业务、收取费用
2.把每一位于业务有往来的都加好友并添加防伪备注。
3.注意把交易的客户加为好友并备注名字,防骗子混在中间插入个地址,让回款,下发到骗子那去了,告知客户把地址附在转账截图下面一起贴出来。
好友备注清晰、截图规范齐全,是防骗的重要细节!
有人改了用户名忘了通知官方,结果客户被假号骗走钱。非必要情况尽量不要修改用户名,如需修改要同步修改群简介和规则中出现的用户名,防止被骗子利用。
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近期出现多起冒充公群老板、业务员实施诈骗的案件。请各位群主、管理员、业务员务必提高警惕,以下为三大常见套路与防范要点
⚡️套路一:冒充公群业务员 / 群老板实施回U诈骗
作案流程:
1.骗子假冒公群业务员或群老板,私聊管理员要求贴卡或贴码。
2.骗子报出金额,管理员信以为真,在公群内贴出卡号 / 收款码。
3.骗子再用小号在公群中“叫卡”,管理员将卡贴给骗子小号。
4.交易完成后,骗子再冒充客户申诉“入款后未回款”,制造纠纷。
1.公群业务员、群老板务必线下互认,加好友并备注真实身份(新群尤其要注意)。
2.收到私聊请务必核实身份:通过群成员列表点进核对,而非直接信私聊。
3.发现可疑私聊,一律截图留存并上报群交易员。
⚡️套路二:假群老板 + 假车队诈骗
作案流程:
1.骗子冒充群老板,私聊添加线下业务员(如“同台收现回U”)
2.在公群内声称“要现金买U”,并拉业务员进一个伪造的“车队群”
3.业务员按“假车队群”的指示与客户交易;
4.交易完成后,假群老板和假车队群立刻清空聊天记录、跑路。
5.骗子再提供提前伪造好的录屏、聊天记录作为“申诉证据”,企图反咬。
1. 公群老板、业务员互加好友并备注身份,确保可线下核实。
2. 任何“车队群”或“临时协作群”都应通过公群内部正式公告确认。
3. 不要在私聊中单独完成交易或确认。
⚡️套路三:P图剪辑假录屏诈骗
作案流程:
1.骗子在公群内正常报备金额,群方回复“私”;
2.骗子随后伪造视频或录屏,显示“群方负责人与其私聊贴码/卡”;
3.伪造内容含有公群名、管理员用户名等真实信息,迷惑性极强。
1.公群贴码/卡/地址 给客户入款时切记群内要保留半码/或是保留卡的尾号4位,并且在公群内置顶。不要全程私底下去对接交易;
2.公群方在群内回复客户时,请发送已经编辑好的话术:请认准核对公群方公群内和私发的码/卡/地址是否一致,如不一致,请勿交易。可以联系【公群内交易员】或【其他有头衔的人】核实情况。
3.建议回复客户时统一话术。
套路一总结
骗子客户能够提供在公群内正常交易的入款明细,包括天眼结果,公群方业务员是被假群老板给骗了,也提供不了假群老板和客户是一伙的证据。
套路二总结
骗子能提供跟业务员聊天记录,交易记录与录屏(送现记录),但业务员说对方根本没有派人过来。也提供不了任何证据。
套路三总结
客户在群内正常报备交易,公群方因没有在群内贴半码,给骗子钻空子P视频私下业务员给客户贴码/卡的聊天记录。
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1、公群名称12个字以内,需注明业务类型
2、可参考此格式【 24小时纯白资收u 】
1、群简介50个字左右,写清楚业务范围,有助于客户更清楚的了解你的业务。
2、群简介的内容会通过链接预览展示给客户,能起到宣传推广作用。
1、群规根据经营的业务类型制定,规则尽量详细一点,避免交易过程中产生纠纷;
2、规则制定前可先关注公群规则以及注意事项频道,学习关于规则以及注意事项,可以减少或避免纠纷。
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三 、公群交易流程须知
1️⃣交易前,请客户先关注 【】 ,看清楚群规则,谈好交易内容,确认到账核对【地址、账号】后再进行支付;
2️⃣付款后将支付截图发群内并附带收款地址,群老板查收到账下发记账,将回款截图发群内让客户查收;
3️⃣【地址、账号】记录必须发在群内,涉及个人隐私可以用星号代替或部分打码,再同步私发完整信息,避免被双向删除后不认账,出现纠纷群老板全责;
4️⃣报备类交易需要按照公群置顶模版要求先报备后交易;
1️⃣交易前,请客户先关注 【】 ,看清楚群规则,谈好交易内容,确认到账核对【地址、账号】后再进行支付;
2️⃣付款后将支付截图发群内并附带收款地址,群老板查收到账下发记账,将回款截图发群内让客户查收;
3️⃣【地址、账号】记录必须发在群内,涉及个人隐私可以用星号代替或部分打码,再同步私发完整信息,避免被双向删除后不认账,出现纠纷群老板全责;
4️⃣报备类交易需要按照公群置顶模版要求先报备后交易;
四、公群违规罚款须知
1、公群交易和沟通必须在群内进行,公群引流群内不交易的群,仅限用于交流对接使用,交易必须联系 拉专群,不允许诱导客户私聊交易或者拖延申报纠纷,发现一次最低罚款1000u起(其它一般类最低罚款200u起),如诱导客户私下交易,一律按照诈骗处理,罚没公群押金;
2、公群严禁私自添加业务,开群是什么业务做什么业务(不能收u又卖u),如发现私自添加做别的业务最低罚款1000U起;
3、公群内交易后应使用记账机器人及时入账,在交易中发现不及时记账罚款最低1000u起;
4、公群商户及业务员严禁以任何方式(用户名、简介、主页频道等)推广其他担保平台或推广非本平台群组、频道等相关链接,一经发现将严肃处理;最低罚款2000u,最高没收全部资金并全平台拉黑(推广其他担保属于最严重行为);
5、公群之间禁止恶意竞争,经平台核实视情况最低罚款200U起;
6、公群退押前严禁恶意踢人,如发现有此类现象,经核实予以严重处罚,情节严重者将没收押金不予下押。
7、公群商户之间严禁利用本平台公群名义私下交易非本群业务,如有需要请双方联系客服 @拉专群交易,如违规双方最低罚款1000U起;
8、公群与客户严禁私下交易非本群业务,如有需要请双方联系客服 @ 拉专群交易,如公群违规最低罚款1000U起;
9、严禁公群以任何形式收取客户押金,如有需要请双方联系客服 @ 拉专群交易,如公群违规最低罚款1000U起;
10、代收代付类公群严禁交易与群规无关的业务,如需要交易请先制定规则并置顶通知交易员再交易(新增业务类型不得与开群业务类型冲突,参考第二条),如发现代收代付类公群经营无群规业务,最低罚款200U起;
11、商户与客户交易过程中存在欺诈行为,经平台核实视情况最低罚款2000U起,情节严重者将没收押金。
12、商户严禁把个人频道绑定公群,如有绑定申请退押时无法解绑的,最低罚款2000u起;
13、黑u、假u、假币、盗刷、盗u、秒合约、人口买卖类、毒品类、军火类业务一律不接,一经发现将严肃处理;最低罚款2000u并停群整顿,最高没收全部资金并全平台拉黑;
14.金流类公群交易和沟通必须在群内进行,不允许商户帮客户代报备,如发现商户代报备,最低罚款200u起。
⚠️ 更多注意事项请在开群时关注【群老板群】和【公群注意事项】内容。
1、公群交易和沟通必须在群内进行,公群引流群内不交易的群,仅限用于交流对接使用,交易必须联系 拉专群,不允许诱导客户私聊交易或者拖延申报纠纷,发现一次最低罚款1000u起(其它一般类最低罚款200u起),如诱导客户私下交易,一律按照诈骗处理,罚没公群押金;
2、公群严禁私自添加业务,开群是什么业务做什么业务(不能收u又卖u),如发现私自添加做别的业务最低罚款1000U起;
3、公群内交易后应使用记账机器人及时入账,在交易中发现不及时记账罚款最低1000u起;
4、公群商户及业务员严禁以任何方式(用户名、简介、主页频道等)推广其他担保平台或推广非本平台群组、频道等相关链接,一经发现将严肃处理;最低罚款2000u,最高没收全部资金并全平台拉黑(推广其他担保属于最严重行为);
5、公群之间禁止恶意竞争,经平台核实视情况最低罚款200U起;
6、公群退押前严禁恶意踢人,如发现有此类现象,经核实予以严重处罚,情节严重者将没收押金不予下押。
7、公群商户之间严禁利用本平台公群名义私下交易非本群业务,如有需要请双方联系客服 @拉专群交易,如违规双方最低罚款1000U起;
8、公群与客户严禁私下交易非本群业务,如有需要请双方联系客服 @ 拉专群交易,如公群违规最低罚款1000U起;
9、严禁公群以任何形式收取客户押金,如有需要请双方联系客服 @ 拉专群交易,如公群违规最低罚款1000U起;
10、代收代付类公群严禁交易与群规无关的业务,如需要交易请先制定规则并置顶通知交易员再交易(新增业务类型不得与开群业务类型冲突,参考第二条),如发现代收代付类公群经营无群规业务,最低罚款200U起;
11、商户与客户交易过程中存在欺诈行为,经平台核实视情况最低罚款2000U起,情节严重者将没收押金。
12、商户严禁把个人频道绑定公群,如有绑定申请退押时无法解绑的,最低罚款2000u起;
13、黑u、假u、假币、盗刷、盗u、秒合约、人口买卖类、毒品类、军火类业务一律不接,一经发现将严肃处理;最低罚款2000u并停群整顿,最高没收全部资金并全平台拉黑;
14.金流类公群交易和沟通必须在群内进行,不允许商户帮客户代报备,如发现商户代报备,最低罚款200u起。
⚠️ 更多注意事项请在开群时关注【群老板群】和【公群注意事项】内容。
公群纠纷处理规则
1. 公群内交易的透明性
所有交易、沟通、协商必须在公群内进行,任何私聊内容一律视为无效。确保交易信息公开透明,有助于双方维持良好的信任关系。
2. 结算的规范性
所有结算必须担保指定的交易员进行。任何私下结算行为均视为无效,并将处以5倍佣金的罚款,最低罚款为1000U。如押金不足,需补缴押金。
3. 意外情况处理
如在交易过程中出现货款冻结、账户冻结或货物扣押等情况,平台将提供相应的证明文件,确认责任方,并由责任方承担所有损失。
4. 纠纷处理与仲裁
如果交易双方发生纠纷,首先联系纠纷员 以公群内协商一致的交易详情为准。若协商无果,可联系仲裁员 申请仲裁,最终仲裁结果具有约束力,双方必须无条件执行。
5.中止交易的责任承担
如双方协商同意中止交易,退款清算过程中产生的手续费、货币折损、产品曝光、信息泄露等损失由买卖双方各自承担。
6. 单方失联的处理
如交易过程中一方失联,且公群内无交易记录的,另一方在通知对方后30分钟无回复即可安排结算。在线已读但不回复视为不配合处理,最多等待3小时。确认出现销号、退群等行为且超过8小时失联的,可安排押金回款。无明确原因退群或销号且无回复的,最多等待24小时,超时则由平台接管押金,继续完成或中止交易。若有纠纷存在,则需纠纷处理完毕后再安排结算。
7. 违约处理
单方面违约并强行终止交易的,将按恶意破坏交易处理。根据情况扣除部分或全部货款和商品,并公开失信者信息。
8. USDT交易规定
所有USDT交易以实际到账数量为准,转出手续费和矿工费默认由转出方承担。担保手续费又双方提前协定,指定某方承担。
9. 一对一交易群规定
一对一交易群内不允许进行一对多交易。新用户入群后,需先确认本群交易规则和交易负责人,方可进行交易。如需更换交易负责人,必须联系官方交易员修改交易详情。未经平台确认私自入群交易的,出现纠纷平台概不负责。一对多交易的供方将被罚款1000U。
0. 上押查账规定
为避免因上押截图被骗子利用,客户上押后请不要将截图和哈希发给任何人,并在第一时间请公群负责人查账登记。如因转账后未立即联系交易员查账造成的一切损失由客户自己承担。
1. 公群内交易的透明性
所有交易、沟通、协商必须在公群内进行,任何私聊内容一律视为无效。确保交易信息公开透明,有助于双方维持良好的信任关系。
2. 结算的规范性
所有结算必须担保指定的交易员进行。任何私下结算行为均视为无效,并将处以5倍佣金的罚款,最低罚款为1000U。如押金不足,需补缴押金。
3. 意外情况处理
如在交易过程中出现货款冻结、账户冻结或货物扣押等情况,平台将提供相应的证明文件,确认责任方,并由责任方承担所有损失。
4. 纠纷处理与仲裁
如果交易双方发生纠纷,首先联系纠纷员 以公群内协商一致的交易详情为准。若协商无果,可联系仲裁员 申请仲裁,最终仲裁结果具有约束力,双方必须无条件执行。
5.中止交易的责任承担
如双方协商同意中止交易,退款清算过程中产生的手续费、货币折损、产品曝光、信息泄露等损失由买卖双方各自承担。
6. 单方失联的处理
如交易过程中一方失联,且公群内无交易记录的,另一方在通知对方后30分钟无回复即可安排结算。在线已读但不回复视为不配合处理,最多等待3小时。确认出现销号、退群等行为且超过8小时失联的,可安排押金回款。无明确原因退群或销号且无回复的,最多等待24小时,超时则由平台接管押金,继续完成或中止交易。若有纠纷存在,则需纠纷处理完毕后再安排结算。
7. 违约处理
单方面违约并强行终止交易的,将按恶意破坏交易处理。根据情况扣除部分或全部货款和商品,并公开失信者信息。
8. USDT交易规定
所有USDT交易以实际到账数量为准,转出手续费和矿工费默认由转出方承担。担保手续费又双方提前协定,指定某方承担。
9. 一对一交易群规定
一对一交易群内不允许进行一对多交易。新用户入群后,需先确认本群交易规则和交易负责人,方可进行交易。如需更换交易负责人,必须联系官方交易员修改交易详情。未经平台确认私自入群交易的,出现纠纷平台概不负责。一对多交易的供方将被罚款1000U。
0. 上押查账规定
为避免因上押截图被骗子利用,客户上押后请不要将截图和哈希发给任何人,并在第一时间请公群负责人查账登记。如因转账后未立即联系交易员查账造成的一切损失由客户自己承担。
公群交易注意事项
1、进群后请先确认是否为官方公群,可以联系 @进行验证
2、验证真群后首先要确认群内管理员身份,认清群老板以及业务员,并了解置顶消息中的交易规则后,查看群名状态以及群押金再进行交易。
3、交易前要确认群内是否有未完成的交易,检查当前机器人记账是否已回清,入款前询问下当前是否有款未回,翻下聊天记录查看上一位用户是否已回复到账,得到明确回复后再开始进行交易。(注:如交易时需要一定时间才能完成交易的用户必须要在公群内说明情况并告知后面交易客户,且需自行关注群内交易情况,如未在群内告知后果自负)没有确认清账导致超押入款的,如果群老板跑路,超押部分将不赔付。
4、交易过程中所有账号、地址、截图相关信息一定要在群里进行,涉及个人隐私的可以部分以星号代替,并私聊发完整的。担保只保障在当前交易群内的交易,私下交易或其他地方交易,后果自负,不要相信任何私聊,很可能是骗子冒充的,若交易出现纠纷,私聊截图不能做为证据。
5、给群老板打款后,交易图要发在群内让群老板查收,在群老板查收后应立即催促入账到机器人,没有入账机器人的,如果群老板跑路不赔付,为了防止超押跑路,请在自己收到回款前阻止其他用户入款,表明自己还未收到回款,若发现自己的账单、消息被删除,或者直接被踢出群的情况,请立即联系纠纷专员 @ 说明情况(某某群没有给我回款,还把我消息删了/把我踢出群了,请立刻帮我处理下)
6、若还未收到回款就发现群老板操作机器人下发,要立即提出质疑,因为公群内都是排队交易,当前操作的机器人账单就应该是当前用户的,若群老板不理会,请立即联系群内交易员或纠纷专员表明情况(还未收到回款群老板就操作机器人下发了)
7、收到回款后,要在群内回复“已查收”“清账”之类的话,来告知其他用户自己的交易已完毕,方便下一位用户可以正常入款
8、如遇公群跑路导致纠纷,分别有回款导致冻结和未回款的情况,最低将以交易金额的30%最高视情况而定不超过总押金的30%赔付导致冻结客户(注:冻结用户必须在保时后按我方要求录制账户冻结视频,否则不予赔付)以总押金的70%赔付所有正常流程交易未回款的客户。
9、按照以上步骤进行交易的用户,如果遇到群老板打超跑路的情况,可以在押金范围内优先安排赔付,没有按照以上步骤交易导致群老板超押跑路,则会与其他未按流程交易的用户一起按比例分担剩余的押金。一笔打超导致公群跑路的,最多只赔付剩余公群押金80%的金额。私下交易导致群老板跑路,平台不予任何赔付,切勿进行私下交易,如有群老板诱导私下交易,请及时联系工作人员进行举报。
10、【封存】白资类公群会将1万u交易期间永久封存,做为被冻结用户的赔付保障
11、请特别注意:公群是用来交易的地方,严禁在公群群发广告,否则将被加入黑名单。群内所有服务由商户提供,请联系带“群老板”、“业务员”字样的商户方管理员进行交易,枢纽担保只提供担保服务。
1、进群后请先确认是否为官方公群,可以联系 @进行验证
2、验证真群后首先要确认群内管理员身份,认清群老板以及业务员,并了解置顶消息中的交易规则后,查看群名状态以及群押金再进行交易。
3、交易前要确认群内是否有未完成的交易,检查当前机器人记账是否已回清,入款前询问下当前是否有款未回,翻下聊天记录查看上一位用户是否已回复到账,得到明确回复后再开始进行交易。(注:如交易时需要一定时间才能完成交易的用户必须要在公群内说明情况并告知后面交易客户,且需自行关注群内交易情况,如未在群内告知后果自负)没有确认清账导致超押入款的,如果群老板跑路,超押部分将不赔付。
4、交易过程中所有账号、地址、截图相关信息一定要在群里进行,涉及个人隐私的可以部分以星号代替,并私聊发完整的。担保只保障在当前交易群内的交易,私下交易或其他地方交易,后果自负,不要相信任何私聊,很可能是骗子冒充的,若交易出现纠纷,私聊截图不能做为证据。
5、给群老板打款后,交易图要发在群内让群老板查收,在群老板查收后应立即催促入账到机器人,没有入账机器人的,如果群老板跑路不赔付,为了防止超押跑路,请在自己收到回款前阻止其他用户入款,表明自己还未收到回款,若发现自己的账单、消息被删除,或者直接被踢出群的情况,请立即联系纠纷专员 @ 说明情况(某某群没有给我回款,还把我消息删了/把我踢出群了,请立刻帮我处理下)
6、若还未收到回款就发现群老板操作机器人下发,要立即提出质疑,因为公群内都是排队交易,当前操作的机器人账单就应该是当前用户的,若群老板不理会,请立即联系群内交易员或纠纷专员表明情况(还未收到回款群老板就操作机器人下发了)
7、收到回款后,要在群内回复“已查收”“清账”之类的话,来告知其他用户自己的交易已完毕,方便下一位用户可以正常入款
8、如遇公群跑路导致纠纷,分别有回款导致冻结和未回款的情况,最低将以交易金额的30%最高视情况而定不超过总押金的30%赔付导致冻结客户(注:冻结用户必须在保时后按我方要求录制账户冻结视频,否则不予赔付)以总押金的70%赔付所有正常流程交易未回款的客户。
9、按照以上步骤进行交易的用户,如果遇到群老板打超跑路的情况,可以在押金范围内优先安排赔付,没有按照以上步骤交易导致群老板超押跑路,则会与其他未按流程交易的用户一起按比例分担剩余的押金。一笔打超导致公群跑路的,最多只赔付剩余公群押金80%的金额。私下交易导致群老板跑路,平台不予任何赔付,切勿进行私下交易,如有群老板诱导私下交易,请及时联系工作人员进行举报。
10、【封存】白资类公群会将1万u交易期间永久封存,做为被冻结用户的赔付保障
11、请特别注意:公群是用来交易的地方,严禁在公群群发广告,否则将被加入黑名单。群内所有服务由商户提供,请联系带“群老板”、“业务员”字样的商户方管理员进行交易,枢纽担保只提供担保服务。
未完待续~陆续更新解刨业内种新型诈骗手段以及解决方案。
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