ИНТЕРЕСНО
6 июня 2025 года FinCEN Министерства финансов США (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) выпустило Информационное письмо , призванное помочь финансовым учреждениям выявлять, предотвращать и сообщать о подозрительной деятельности, связанной с незаконной финансовой деятельностью Ирана.

Темы включают:
👉 контрабанду нефти,
👉 «теневой банкинг»,
👉 закупку оружия.

Информационное письмо заменило Информационное письмо FinCEN по Ирану 2018 года , которое FinCEN отменил.
Обращает на себя внимание синхронизация военных, политических и финансово-экономических мер в преддверии вторжения в Иран. Таким образом этот триггер станет прецедентом в дальнейшем для целей прогнозирования рисков.
@SDLinfo

КПК
За период с 5 по 17 июня 2025 года Банк России принял решения об исключении из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов сведений о наличии права на осуществление деятельности у 28 кредитных потребительских кооперативов.

Решения коснулись:

КПК «ФЛАГМАН»
КПК «АВАНГАРД»
КПК «КАЗАНСКИЙ»
КПК «КАВКАЗ КРЕДИТ»
КПК «УДАЧНЫЙ КРЕДИТ»
КПКГ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ»
КПК «КАПИТАЛЛ Ъ»
КПК «ЦЕНТР КАПИТАЛ ВОСТОК»
КПК «ГРАНДРЕЗЕРВ»
КПК «ЗОЛОТО ПАРТИИ»
КПК «ДОВЕРИЕ-КАПИТАЛ»
КПК «СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИЙ»
КПК «ФОРВАРД»
КПК «АВАНГАРД КАПИТАЛ»
КПК «ЮГИНВЕСТ»
КПК «ОПТИМАЛЬНЫЕ РЕШЕНИЯ»
КПК «АРКА ГРУПП»
КПК «ВАШ ЗАЕМ»
КПК «РЕЗЕРВ»
КПКГ «ФИНАНС КРЕДИТ»
КПК «МФЦ»
ККВУ «ХОЛДИНГ»
КПК «ДОВЕРИЕ»
КПК «БИЗНЕС-ИНВЕСТ»
КПК «СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ ИННОВАЦИОННАЯ КОРПОРАЦИЯ»
КПК «ФИНАНСОВЫЙ КАСКАД»
КПКГ «СТО ДРУЗЕЙ»
КПК «БАНКНОТА»

Такая серия решений говорит о целенаправленной деятельности регулятора в секторе КПК.
@SDLinfo

19 июня 2025 года Ольга Скоробогатова, первый заместитель президента — председателя правления ВТБ заявила, что ВТБ внедряет подтверждение операций в онлайн-банке с использованием государственной биометрии.

Эта мера может сохранить более 2 млрд рублей клиентских средств от мошенничества и повысить долю добросовестных онлайн-кредитов.

Технология тестировалась несколько месяцев для высокорисковых операций в мобильном приложении ВТБ для Android. При подозрительных действиях антифрод-система запрашивает селфи для подтверждения операции, которое затем сравнивается с биометрическими данными из Единой биометрической системы и проверяется с помощью ИИ для предотвращения фальсификаций.

В ближайшее время сервис будет доступен для всех видов операций, а также появится функция восстановления доступа после блокировки.

Ольга Скоробогатова отметила, что развитие биометрических технологий представляет собой новый этап в эволюции финансовых сервисов, обеспечивая безопасность и удобство для клиентов.
@SDLinfo

Заканчивается регистрация на встречу с руководством надзора Росфинмониторинга 24 июня 2025 года.
@SDLinfo

ВНИМАНИЕ! АНОНС!
19 июня 2025 года Forbes написал, что 16 миллиардов паролей от:
👉 Apple,
👉 Google,
👉 Instagram,
👉 Facebook,
👉 GitHub,
👉 Telegram
слили в сеть.

Представлены данные от аккаунтов госорганов и крупных компаний. Значительная часть этих данных никогда ранее не фигурировала в утечках.

Инцидент может стать крупнейшим нарушением кибербезопасности в истории.

Можете проверить аккаунты и сменить на всякий случай пароли.
@SDLinfo

АВТОМАТИЗАЦИЯ
19 июня 2025 года МТС Банк и НСПК представили прототип оплаты с применением умной колонки.

Технология позволяет оплачивать счета с помощью голосовой команды через Систему быстрых платежей (СБП).

После привязки счета в мобильном приложении устройство запрашивает данные и проводит операцию.

Сейчас реализован сценарий оплаты мобильной связи — в перспективе планируется расширение:
👉коммунальные услуги,
👉детский сад,
👉электроэнергия,
👉прочие регулярные платежи.

В МТС Банке подчеркнули, что решение соответствует стратегии развития сервисов ежедневных финансовых операций.

В НСПК отметили, что голосовая оплата — это шаг к более удобным и технологичным сценариям, позволяющим экономить время на повседневных платежах.
@SDLinfo

ВНИМАНИЕ!
19 июня 2025 года Росфинмониторингом внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 19.06.2025.

Дата публикации: 19.06.2025 16:32
@SDLinfo

19 июня 2025 года Банк России опубликовал исследование в сфере оборота наличных и безналичных средств.

Однозначный выбор в пользу безналичной оплаты сделали примерно 10% граждан. Почти столько же, 9%, расплачиваются исключительно наличными деньгами.

Люди ценят безналичные сервисы за скорость, простоту и удобство:

👉на первом месте - банковская карта (77%),
👉на втором месте - мобильные переводы и онлайн-банки (44%),
👉на третьем месте - Система быстрых платежей (34%).

Наличную оплату выбирают преимущественно из-за возможности совершить ее в любом месте и в любое время. Четверть опрошенных граждан пользуются наличными в повседневных расчетах — чаще всего в небольших магазинах, на рынках, заправках или при оплате проезда в общественном транспорте. Половина респондентов держат при себе запас банкнот и монет на случай, если нет возможности платить безналично, треть — хранят в наличных свои сбережения.
@SDLinfo

20 июня 2025 года Пробирная палата опубликовала список участников рынка, которые не вправе осуществлять продажи ювелирных изделий, в том числе на маркетплейсах.
@SDLinfo

ВНИМАНИЕ!
20 июня 2025 года в соответствии с распоряжениями Минюста России в реестр иностранных агентов включены 7 физических лиц:
👉 Н.А. Бобринский,
👉 А.Е. Ванюков,
👉 А.И. Гарина,
👉 А.П. Соломонов,
👉 Б.В. Стомахин,
👉 А.В. Хмелёв,
👉 И.А. Шукшин,
а также оргструктура:
👉 медиапроект «Горби медиа».
@SDLinfo