🪙 ВТС за лето успел уже дважды обновить свой максимум

В прошлом месяце глобальная ликвидность (M2) достигла нового пика, и биткоин, как мы видим движется в том же направлении

Standard Chartered — один из крупнейших международных банков обновил свой прогноз по битку и эфиру: по мнению аналитиков к концу года эфириум может вырасти до $7500, а биткоин до $200 000

Аналитический отдел банка готовит прогнозы для институциональных клиентов — от хедж-фондов и корпораций до инвестиционных фондов. Их анализ и прогнозы часто становятся ориентиром для крупных игроков и влияют на их решения

Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com

💰 В России растет число финансовых пирамид

К августу 2025 года Центробанк зафиксировал, что за год число финансовых пирамид в стране выросло в полтора раза

Если раньше они выглядели как откровенный скам, то теперь мошенники маскируются под краудфандинговые проекты, NFT-платформы и даже AI-стартапы

Главная проблема — низкая финансовая грамотность россиян, особенно среди тех, кто много времени проводит в онлайне

🎭 Как работают мошенники

Сделать красивый сайт, приложение и даже видео с дипфейком в наши дни легко и стоит недорого, поэтому создать картинку успешного успеха достаточно просто. Мошенники по классике показывают фото дорогих машин, путешествий, рассказывают про свои истории успеха и приглашают мамонтов в закрытые чаты, создавая ощущение эксклюзивности

За обещаниями и красивыми словами типа «стэйкинг» или «автоматизированный арбитраж» чаще всего нет реального бизнеса, а доход новым участникам выплачивают за счет средств, внесенных следующими

По данным ЦБ, 99% пирамид работают в онлайне, а более 80% из них принимают деньги только в крипте, что сильно усложняет арест средств и делает возврат почти невозможным

🕵 Главные признаки пирамид

• Организаторы анонимны
• Нет регистрации или лицензии
• Неясное или запутанное объяснение источников прибыли
• Выплаты только в крипте, а вывод через ноунейм-сервисы

За полгода ЦБ и Роскомнадзор заблокировали около 11 000 сайтов, 600 банковских счетов и 1800 криптокошельков, связанных с пирамидами. Но мошенники быстро запускают новые проекты, меняя названия и площадки

⛔️ Как не стать мамонтом

Инвестируйте только в то, что понимаете, и не верьте обещаниям сверхвысокой доходности (30% и выше)

Приватки, закрытые клубы — перепроверяйте по 10 раз

Избегайте грязных активов, которые могут быть связаны с пирамидами, наркошопами и другими преступными схемами

Даже если вы смогли заработать на этом деньги, при переводах через неизвестные обменники можно случайно получить грязную крипту или фиат, которые ранее прокручивались в мошеннических схемах или другой чернухе

Если не соблюдать цифровую гигиену, делать обмены в случайных местах и не проверять адреса, можно столкнуться с серьезными проблемами

Для того чтобы грязь не попала к нам и нашим клиентам, мы перед любой операцией проверяем все адреса, исключая риски попадания какой-либо грязи

Используйте проверенные AML-сервисы перед отправкой или получением крипты. Создавайте новые кошельки при работе с новыми контрагентами. Получили монеты, проверили адрес, если все чисто, то переводите на основной кошелек или биржу

Мы используем разные сервисы, в том числе и ChainsCheck, который дает 3 бесплатные проверки в день, чего вполне достаточно для рядового криптана-трейдера

Закончим тем, что обещания сверхдоходности встречаются только в понзи-схемах, а игнорировать цифровую гигиену — все равно что играть в рулетку

Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com

🕵🪙 Рекордные кражи крипты

В продолжение темы о скамерах расскажем, как вытряхивают крипторынок в этом году

Первая половина 2025-го стала самой разрушительной в истории криптокраж. Украли уже более $2.2 млрд, что превышает весь объем потерь за прошлый год

Самым громким событием был взлом ByBit: хакеры вывели с биржи $1.5 млрд. За этой атакой стоит группировка Lazarus

Хакеры работают быстрее, чем когда-либо. В 2022 году на то, чтобы украсть больше $2 млрд, им понадобилось 214 дней. В 2025-м эту планку пробили всего за 142 дня. Если все пойдет тем же темпом, к концу года сумма может перевалить за $4.3 млрд

♦️ Новые цели

Сценарий атак изменился. Если раньше главными жертвами были биржи и сервисы, то сегодня все чаще под удар попадают обычные юзеры. Почти четверть всех краж в 2025 году связана именно с личными кошельками. Здесь скамеры действуют точечно: используют фишинговые сайты, внедряют работников через социальную инженерию

Особо тревожный тренд — это рост атак с применением силы, когда крипту забирают под угрозами физической расправы

♦️ География

Карта атак выглядит так: больше всего случаев зафиксированно в США, на нее приходится почти треть всех краж. Следом идут Германия, Россия, Канада, Япония, Индонезия и Южная Корея. А быстрее всего число атак растет в Восточной Европе и в Азии — плюс 40% к прошлому году

Интересно, что в разных регионах воруют разные активы. В США чаще всего крадут биток и альту. В Европе — эфир и стейблы. В Азии — солану и другую альту

♦️ Схемы 2025

Методы скама все те же, ничего нового. Самые популярные — фейковые сайты, куда люди конектят кошельки. Часто встречаются и фейк-аккаунты поддержки, которые просят доступ якобы для проверки. До сих пор популярны фейковые дропы: подключаете кошелек и говорите своим монетам «пока». Отдельная тема — давление силой, когда человека заставляют перевести всю свою крипту

♦️ Кейсы

Март 2024 года, Филиппины. Бизнесмен Ансон Ку и его водитель были похищены. Преступники требовали выкуп в крипте. Семья перевела около $4 млн на кошельки, но заложников все равно убили. Полиция смогла отследить часть транзакций и заморозить средства благодаря сотрудничеству с Tether

Февраль 2025 года, Сингапур. Трейдера похитили возле дома. Его заставили перевести $3 млн в USDT и отпустили. Этот случай показал, что в богатых городах Азии криптомиллионеры стали новой мишенью наряду с ювелирами и бизнесменами

Из последних новостей о скамерах из Северной Кореи — где-то с конца 2024-го полиция фиксирует новый подход: северокорейские хакеры устраиваются в западные IT-компании по поддельным документам. Работают над кодом, как обычные разработчики, но финальная цель — получить доступ к инфраструктуре и подготовить взлом

♦️ Отмывание украденного

Когда речь идет о миллиардах, преступники действуют максимально быстро. Деньги сразу перегоняют через бриджи и миксеры, переплачивая комиссии в 10 раз, для них главное скорость. А вот с личных кошельков история другая: там часто все просто лежит без движения и некоторые средства удается заморозить. Сейчас таких замороженных средств больше $8.5 млрд

♦️ Как защититься

Опыт 2025 года показывает, что цифровая и физическая безопасность становятся одинаково важными. Несколько простых правил сильно снижают риск. Храните крипту на разных кошельках и устройствах. Не рассказывайте про свой успех в крипте и не называйте цифры, которые у вас крутятся. Всегда переходите по ссылкам только из проверенных источников

Если речь идет о больших суммах, стоит подумать и об охране. В последние годы преступники все чаще охотятся не за устройством, а за человеком. А значит, не распространяться о своих активах и избегать показного образа жизни — это правило номер 1

Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com

😫 В РФ усиливают банковский контроль — теперь снятие наличных может стать проблемой

ЦБ ввел девять признаков подозрительных операций при снятии денег в банкомате

Уже с 1 сентября банки начнут проверять каждую операцию в банкоматах по новым правилам

Если они найдут хотя бы один подозрительный признак, вводится ограничение: снять с карты можно максимум 50 000 рублей в сутки, действовать оно будет 48 часов

Если нужно снять больше, то в этом случае придется идти в отделение банка и подтверждать, что это именно вы, а не мошенник

Для чего это делается

ЦБ объясняет, что таким образом система борется с мошенниками и дропперами, на которых оформляют счета для вывода краденых денег

Но по сути это шаг к еще более жесткому контролю над движением наличных в России — и под него попадут все без исключений

Теперь есть риск, что даже собственные деньги не получится снять вовремя, с первого раза, если банк решит, что операция выглядит необычно или подозрительно для вашего привычного сценария

Что считается подозрительным

▪️ Необычный способ снятия: например, по QR-коду или через виртуальную карту вместо пластика

▪️ Деньги после одобрения кредита: только что взяли кредит и сразу пошли обналичивать его

▪️ Крупные переводы через СБП: перевели больше 200 000 рублей со счета в другом банке и сразу попытались обналичить их

▪️ Закрытие вклада: досрочно закрыли вклад и тут же пошли выводить свои деньги

▪️ Активность на телефоне: за несколько часов до операции резко выросло количество звонков, смс и сообщений в мессенджерах

▪️ Смена телефона или номера: заменили симку или устройство, банк заметил вирусы и подозрительные приложения

▪️ Многократные отказы: несколько раз подряд пытались снять деньги, но банкомат выдавал ошибку

▪️ Совпадение с базами риска: ваши данные совпали с клиентами, которых раньше ловили на сомнительных схемах

Цифры от ЦБ

Только за апрель-июнь банки предотвратили попытки хищений на 3.4 трлн рублей. По сравнению с прошлым годом мошеннических атак стало почти в два раза больше

Новые правила подаются как защита от мошенников, но если упростить, то все клиенты банков просто выходят на новый уровень контроля

Сегодня мы получили очередной сигнал, что контроль за деньгами будет становиться только строже, а значит альтернативные способы расчетов и обнала будут набирать еще большую популярность

Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com