Как заработать на инфляции?
Пошёл менять машину на новую, соблазнившись новым Mercedes C-класс. Отметил, что цена с 2019 года выросла на 50%, с 3 млн до 4.5 млн руб. за нужную комплектацию. По радио сказали, что кофе бобы с начала года подрожали на 60%, а цены на сталь за год удвоились. В апреле цены на жилье в США показали максимальный за 30 лет рост. Задумался об инфляции в нашей жизни. Поговорил со знатоками.
Для большинства в России инфляция это просто цифра, а инфляция в США вообще непонятная величина. 4% или 5% американской инфляции в год не выглядят устрашающе для россиянина. Еще недавно она не превышала 2%. К сожалению, инфляция в США, как одно из последствий «вертолетных денег», определит качество жизни не только в Америке, но и на всех рынках, включая Россию.
Инфляция в странах с высокой долей импорта, как Россия, обычно выше, чем в странах экспортерах, как США. Значит, рост инфляции в США закладывает предпосылки для ускорения инфляции и в России.
Популярно мнение, что высокая инфляция – временное явление пока ничем не подтверждается. В любом случае, цены падать, скорее всего не будут, просто сам темп инфляции снизится. Это означает, что на одну и ту же сумму денег можно будет купить меньше товаров и услуг, чем раньше.
Как застраховаться от инфляции? Найти активы, которые будут расти в цене быстрее, чем инфляция. Общий совет - инвестировать в акции, недвижимость и золото. Акции - уникальный актив: они адаптируются к любой среде: как высокой, так и низкой инфляции.
Среди акций лучше всего при инфляции растут бумаги сырьевых компаний. Россия с большим количеством добывающих компаний, платящих щедрые дивиденды, - неплохой вариант. Но стоит присмотреться и к бумагам мировых производителей гаджетов и IT услуг. Нашу жизнь сложно представить без смартфона, поэтому Apple сможет легко поднять цены и перенести часть своей инфляции на покупателя. Напомню, что самый первый iPhone 3G мы брали в 2008 году по 26 тыс. руб.
https://ru.motor1.com/features/489900/mercedes-c-class-premiere/
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Пошёл менять машину на новую, соблазнившись новым Mercedes C-класс. Отметил, что цена с 2019 года выросла на 50%, с 3 млн до 4.5 млн руб. за нужную комплектацию. По радио сказали, что кофе бобы с начала года подрожали на 60%, а цены на сталь за год удвоились. В апреле цены на жилье в США показали максимальный за 30 лет рост. Задумался об инфляции в нашей жизни. Поговорил со знатоками.
Для большинства в России инфляция это просто цифра, а инфляция в США вообще непонятная величина. 4% или 5% американской инфляции в год не выглядят устрашающе для россиянина. Еще недавно она не превышала 2%. К сожалению, инфляция в США, как одно из последствий «вертолетных денег», определит качество жизни не только в Америке, но и на всех рынках, включая Россию.
Инфляция в странах с высокой долей импорта, как Россия, обычно выше, чем в странах экспортерах, как США. Значит, рост инфляции в США закладывает предпосылки для ускорения инфляции и в России.
Популярно мнение, что высокая инфляция – временное явление пока ничем не подтверждается. В любом случае, цены падать, скорее всего не будут, просто сам темп инфляции снизится. Это означает, что на одну и ту же сумму денег можно будет купить меньше товаров и услуг, чем раньше.
Как застраховаться от инфляции? Найти активы, которые будут расти в цене быстрее, чем инфляция. Общий совет - инвестировать в акции, недвижимость и золото. Акции - уникальный актив: они адаптируются к любой среде: как высокой, так и низкой инфляции.
Среди акций лучше всего при инфляции растут бумаги сырьевых компаний. Россия с большим количеством добывающих компаний, платящих щедрые дивиденды, - неплохой вариант. Но стоит присмотреться и к бумагам мировых производителей гаджетов и IT услуг. Нашу жизнь сложно представить без смартфона, поэтому Apple сможет легко поднять цены и перенести часть своей инфляции на покупателя. Напомню, что самый первый iPhone 3G мы брали в 2008 году по 26 тыс. руб.
https://ru.motor1.com/features/489900/mercedes-c-class-premiere/
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Motor1.com
Новый Mercedes-Benz C-класса полностью рассекречен
Бестселлер бренда вновь получил технологии флагманской модели. Подросшие седан и универсал станут доступны для заказа этой весной.
Краткий обзор фондовых рынков. Новая неделя
Европейские рынки в пятницу закрылись почти без изменений, а основные американские индексы - смешанно после выхода сильных данных по рынку труда и безработице в США. Отчетность американских компаний также выходит лучше ожиданий. Интересно, что уровень безработицы в США и РФ примерно сопоставим: 5,4% в Америке и 4,8% в России.
Оптимистичная американская статистика обрадовала инвесторов, но и напугала – теперь они опасаются, что программы поддержки экономики США будут свернуты раньше, чем ожидалось. Главный американский индекс S&P прибавил 0,17%, а индекс технологичных компаний Nasdaq снизился на 0,4%. Цена на «защитный актив» золото упала на 2,4% до $1 763 за унцию.
Российский рынок завершил неделю в отрицательной зоне. РТС упал на 1,2%, а индекс МосБиржи - на 0,7%. Курс рубля ослаб на 0,2% до 73,23 рублей за доллар. Котировки нефти Брент упали на 0,8% до $70,70 за баррель.
Важность новостью выходного дня для российских металлургов стало заявление президента РФ о том, что с 2022 года будет повышена ставка на добычу полезных ископаемых (НДПИ), которая ранее в этом году уже итак выросла. Речь идёт о привязке ставки НДПИ к цене конечного продукта, как в нефтяной отрасли. Насколько будет повышен НДПИ для металлургов В.В. Путин не уточнил. По оценкам аналитиков, больше всего от изменения законодательства пострадают компании цветной металлургии и золотодобытчики. Мера является продолжением политики «по изъятию сверхдоходов» у металлургов.
Суеверные российский инвесторы в целом не любят август – история показывает, что в этом месяце в России частенько происходят экономические потрясения. Но и продолжающийся рост российского рынка из-за снижения санкционного риска им не хочется пропустить. США и ЕС недавно договорились о том, что строительство газопровода «Северный поток - 2» будет продолжено и завершится до конца месяца.
В понедельник мировые фондовые рынки растут несмотря на то, что из Китая поступают тревожные данные о распространении штамма «дельта» - в пятницу в стране было зарегистрировано наибольшее количество заболевших с января.
Важным не только для США, но и для России событием недели будет, по словам аналитиков, одобрение инфраструктурного плана президента США. В воскресенье Сенат США проголосовал за прекращение дебатов по двухпартийному законопроекту об инфраструктуре на сумму более $1 трлн. Теперь законопроект может быть вынесен на голосование в Cенат в понедельник или вторник. Активное строительство дорог, мостов и домов в США может привести к росту цен на сырьевые товары во всем мире, что позитивно скажется на доходах России. Еще один источник позитива –количество случаев заражения коронавирусом в России продолжает снижаться. https://www.kp.ru/daily/28311/4453251/
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Европейские рынки в пятницу закрылись почти без изменений, а основные американские индексы - смешанно после выхода сильных данных по рынку труда и безработице в США. Отчетность американских компаний также выходит лучше ожиданий. Интересно, что уровень безработицы в США и РФ примерно сопоставим: 5,4% в Америке и 4,8% в России.
Оптимистичная американская статистика обрадовала инвесторов, но и напугала – теперь они опасаются, что программы поддержки экономики США будут свернуты раньше, чем ожидалось. Главный американский индекс S&P прибавил 0,17%, а индекс технологичных компаний Nasdaq снизился на 0,4%. Цена на «защитный актив» золото упала на 2,4% до $1 763 за унцию.
Российский рынок завершил неделю в отрицательной зоне. РТС упал на 1,2%, а индекс МосБиржи - на 0,7%. Курс рубля ослаб на 0,2% до 73,23 рублей за доллар. Котировки нефти Брент упали на 0,8% до $70,70 за баррель.
Важность новостью выходного дня для российских металлургов стало заявление президента РФ о том, что с 2022 года будет повышена ставка на добычу полезных ископаемых (НДПИ), которая ранее в этом году уже итак выросла. Речь идёт о привязке ставки НДПИ к цене конечного продукта, как в нефтяной отрасли. Насколько будет повышен НДПИ для металлургов В.В. Путин не уточнил. По оценкам аналитиков, больше всего от изменения законодательства пострадают компании цветной металлургии и золотодобытчики. Мера является продолжением политики «по изъятию сверхдоходов» у металлургов.
Суеверные российский инвесторы в целом не любят август – история показывает, что в этом месяце в России частенько происходят экономические потрясения. Но и продолжающийся рост российского рынка из-за снижения санкционного риска им не хочется пропустить. США и ЕС недавно договорились о том, что строительство газопровода «Северный поток - 2» будет продолжено и завершится до конца месяца.
В понедельник мировые фондовые рынки растут несмотря на то, что из Китая поступают тревожные данные о распространении штамма «дельта» - в пятницу в стране было зарегистрировано наибольшее количество заболевших с января.
Важным не только для США, но и для России событием недели будет, по словам аналитиков, одобрение инфраструктурного плана президента США. В воскресенье Сенат США проголосовал за прекращение дебатов по двухпартийному законопроекту об инфраструктуре на сумму более $1 трлн. Теперь законопроект может быть вынесен на голосование в Cенат в понедельник или вторник. Активное строительство дорог, мостов и домов в США может привести к росту цен на сырьевые товары во всем мире, что позитивно скажется на доходах России. Еще один источник позитива –количество случаев заражения коронавирусом в России продолжает снижаться. https://www.kp.ru/daily/28311/4453251/
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Комсомольская правда
Почему благодатный месяц август стал вдруг в России «черным»
И стоит ли нам ждать потрясений, катастроф и терактов
Работать на двух работах: показатель лузерства или продвинутости?
⠀
Forbes пишет о YOLO-экономике - «пандемийном» явлении, когда 20-30-летние бросают стабильную карьеру, чтобы начать стартап, превратить подработку в дело, написать сценарий. You Only Live Once - «живем лишь раз». Хватит проводить жизнь на работе, пора жить! Пандемия поменяла отношение к работе. Начинаешь ценить «здесь и сейчас».
⠀
Читаешь о YOLO и вдохновляешься. А потом начинаешь анализировать факты. Рынок труда становится конкурентнее, особенно в сегменте высокоинтеллектуальных профессий. ВУЗы выпускают тысячи новых талантов, наступает автоматизация. Безработица среди молодежи в Европе -18%. Выступая перед студентами Columbia University, инвестор Бен Хоровиц дал карьерный совет НЕ следовать своей страсти. Делай то, в чем силен, а не то, что нравится.
⠀
На Западе с детства прививают культуру пассивного дохода. Родители заводят детские брокерские счета, учат генерировать денежные потоки из разных источников. В порядке вещей, когда успешный человек работает на нескольких работах.
⠀
Не понимаю людей, кто не видит в своей работе «актив». Вы долго строили этот дом, заработали репутацию и связи. Как списать в ноль этот актив? Если вы работаете 24/7, это плохо. Но можно сменить компанию и остаться в профессии.
⠀
Для диверсификации рисков и личной реализации в идеале иметь несколько работ/бизнесов и источников дохода. Пандемия подарила нам удаленку. WorkPLACE превратился в WorkSPACE. Пользуемся!
⠀
С чего начать? Советы экспертов:
1️⃣ Ищем время. Чтобы начать что-то новое, надо отказаться от чего-то старого. Удаляйте из календаря любую непродуктивную работу, отменяйте пустые совещания.
⠀
2️⃣ Проведите оценку своих талантов. Напишите список умений и подумайте, что из этого «продается» рынку. Может вы отличный копирайтер, дизайнер или педагог.
⠀
3️⃣ Напишите бизнес-план заветного проекта. Наймите сотрудника для запуска. Если получится, вы сможете оставить работу и заняться бизнесом полностью.
⠀
YOLO правы, нельзя откладывать жизнь на потом, но можно сделать ее яркой и без революций.
https://www.forbes.ru/forbeslife/436921-zhizn-vo-dvorce-bessmyslenna-esli-sushchestvuet-smert-pochemu-sotrudniki-massovo
#ЛичныйКапитал #Карьера
⠀
Forbes пишет о YOLO-экономике - «пандемийном» явлении, когда 20-30-летние бросают стабильную карьеру, чтобы начать стартап, превратить подработку в дело, написать сценарий. You Only Live Once - «живем лишь раз». Хватит проводить жизнь на работе, пора жить! Пандемия поменяла отношение к работе. Начинаешь ценить «здесь и сейчас».
⠀
Читаешь о YOLO и вдохновляешься. А потом начинаешь анализировать факты. Рынок труда становится конкурентнее, особенно в сегменте высокоинтеллектуальных профессий. ВУЗы выпускают тысячи новых талантов, наступает автоматизация. Безработица среди молодежи в Европе -18%. Выступая перед студентами Columbia University, инвестор Бен Хоровиц дал карьерный совет НЕ следовать своей страсти. Делай то, в чем силен, а не то, что нравится.
⠀
На Западе с детства прививают культуру пассивного дохода. Родители заводят детские брокерские счета, учат генерировать денежные потоки из разных источников. В порядке вещей, когда успешный человек работает на нескольких работах.
⠀
Не понимаю людей, кто не видит в своей работе «актив». Вы долго строили этот дом, заработали репутацию и связи. Как списать в ноль этот актив? Если вы работаете 24/7, это плохо. Но можно сменить компанию и остаться в профессии.
⠀
Для диверсификации рисков и личной реализации в идеале иметь несколько работ/бизнесов и источников дохода. Пандемия подарила нам удаленку. WorkPLACE превратился в WorkSPACE. Пользуемся!
⠀
С чего начать? Советы экспертов:
1️⃣ Ищем время. Чтобы начать что-то новое, надо отказаться от чего-то старого. Удаляйте из календаря любую непродуктивную работу, отменяйте пустые совещания.
⠀
2️⃣ Проведите оценку своих талантов. Напишите список умений и подумайте, что из этого «продается» рынку. Может вы отличный копирайтер, дизайнер или педагог.
⠀
3️⃣ Напишите бизнес-план заветного проекта. Наймите сотрудника для запуска. Если получится, вы сможете оставить работу и заняться бизнесом полностью.
⠀
YOLO правы, нельзя откладывать жизнь на потом, но можно сделать ее яркой и без революций.
https://www.forbes.ru/forbeslife/436921-zhizn-vo-dvorce-bessmyslenna-esli-sushchestvuet-smert-pochemu-sotrudniki-massovo
#ЛичныйКапитал #Карьера
Forbes.ru
«Жизнь во дворце бессмысленна, если существует смерть»: почему сотрудники массово уходят из корпораций
В апреле 2021-го The New York Times опубликовала статью о YOLO-экономике — «пандемийном» явлении, когда множество людей стали уходить со стабильных работ с хорошими зарплатами в рискованные проекты или небольшие компании. Зачем они это делают — расск
Москва стала самым быстрорастущим городом в Европе по стоимости элитного жилья и осталась самым дорогим городом в Европе по его аренде – исследование Savills
Средняя стоимость элитной недвижимости в мире по итогам первого полугодия 2021 г. выросла на 3,9%, сказано в проведенном агентством Savills исследовании World Cities Prime Residential Index (охватывает 30 городов). Там говорится, что это самый высокий показатель с конца 2016 г.
Лидеры рейтинга – Шанхай, Ханчжоу и Лос-Анджелес, в этих городах премиальные квартиры и апартаменты за шесть месяцев этого года подорожали на 13,7, 13,2 и 12%. Москва – седьмая, тут цены на элитное жилье выросли на 6,6%. Таким образом, российская столица стала самым быстрорастущим городом с точки зрения стоимости люксовой недвижимости в Европе.
Абсолютные цифры компания не разглашает. По итогам аналогичного периода прошлого года, по данным Savills, Москва занимала то же самое место в рейтинге, правда, цены на дорогую недвижимость, наоборот, снизились на 2%.
Это же исследование показало, что Москва осталась самым дорогим городом в Европе по аренде элитного жилья, несмотря на то что стоимость аренды упала в долларах больше чем на 6%. По доходности аренды жилья премиум-класса Москва уступила только Лос-Анджелесу.
Ранее Knight Frank подготовила исследование об инвестиционных предпочтениях людей с состоянием от $30 млн. Мультимиллионеры верят в рост цен на коллекционные сумки и вино, а почти 30% капитала планируют в этом году покупку жилья.
Даже если есть свободный капитал пока есть смысл покупать недвижимость в кредит из-за льготной ставки по ипотеке, несмотря на то, что с 1 июля ставка по ней повышена с 6,5% до 7%, а предельная сумма кредита сокращена до 3 млн руб.
Помимо покупки самой квартиры есть вариант инвестировать в недвижимость через покупку акций девелоперов (Пик, ЛСР, «Самолёт») и фондов недвижимости – REIT, правда на активы из других стран.
В России классических REIT на данный момент нет. Однако некоторые REIT из состава индекса S&P 500 можно купить через Санкт-Петербургскую биржу с помощью российского брокера. Сейчас доступны 35 компаний.
#ЛичныйКапитал #Недвижимость
Средняя стоимость элитной недвижимости в мире по итогам первого полугодия 2021 г. выросла на 3,9%, сказано в проведенном агентством Savills исследовании World Cities Prime Residential Index (охватывает 30 городов). Там говорится, что это самый высокий показатель с конца 2016 г.
Лидеры рейтинга – Шанхай, Ханчжоу и Лос-Анджелес, в этих городах премиальные квартиры и апартаменты за шесть месяцев этого года подорожали на 13,7, 13,2 и 12%. Москва – седьмая, тут цены на элитное жилье выросли на 6,6%. Таким образом, российская столица стала самым быстрорастущим городом с точки зрения стоимости люксовой недвижимости в Европе.
Абсолютные цифры компания не разглашает. По итогам аналогичного периода прошлого года, по данным Savills, Москва занимала то же самое место в рейтинге, правда, цены на дорогую недвижимость, наоборот, снизились на 2%.
Это же исследование показало, что Москва осталась самым дорогим городом в Европе по аренде элитного жилья, несмотря на то что стоимость аренды упала в долларах больше чем на 6%. По доходности аренды жилья премиум-класса Москва уступила только Лос-Анджелесу.
Ранее Knight Frank подготовила исследование об инвестиционных предпочтениях людей с состоянием от $30 млн. Мультимиллионеры верят в рост цен на коллекционные сумки и вино, а почти 30% капитала планируют в этом году покупку жилья.
Даже если есть свободный капитал пока есть смысл покупать недвижимость в кредит из-за льготной ставки по ипотеке, несмотря на то, что с 1 июля ставка по ней повышена с 6,5% до 7%, а предельная сумма кредита сокращена до 3 млн руб.
Помимо покупки самой квартиры есть вариант инвестировать в недвижимость через покупку акций девелоперов (Пик, ЛСР, «Самолёт») и фондов недвижимости – REIT, правда на активы из других стран.
В России классических REIT на данный момент нет. Однако некоторые REIT из состава индекса S&P 500 можно купить через Санкт-Петербургскую биржу с помощью российского брокера. Сейчас доступны 35 компаний.
#ЛичныйКапитал #Недвижимость
Ведомости
Москва стала самым быстрорастущим городом в Европе по стоимости элитного жилья
Дорогие квартиры пользуются высоким спросом у инвесторов
Краткий обзор фондовых рынков. Новая неделя
Фондовые индексы США обновили максимумы. Растут продажи всего: домов, авто, развлечений. Люди поднакопили за кризис и не хотят больше откладывать покупки.
Но рынок – это баланс спроса и предложения. Предложение пока отстает: ресторанам не хватает официантов - уволенные в пандемию работники поменяли профессию, приходится нанимать новых за большую плату. Люди снова ездят на машинах, а заводы производят - цена на нефть идет вверх, а с ней затраты производителей. Строителям не хватает стали и бетона, но они готовы переплачивать, лишь бы не сбавить темп ввода новых домов на фоне сильного спроса.
Рост затрат производителей заставляет их повышать цены, перекладывать на потребителя. Люди видят инфляцию, боятся обесценения и за покупками выходят те, кто их не планировал. Цены растут дальше.
Инвесторы гадают, как долго компании смогут повышать цены. Кто-то начал предрекать коррекцию на рынках осенью. Но #ЭтоНеТочно Тут еще индекс настроений потребителей в США за август оказался слабым – говорят, временно и связано с распространением «Дельты». Развитие ситуации в Афганистане пока игнорируется рынками.
Инвесторы продолжают верить в рынки. В январе-июле т.г. активы одних лишь мировых ETF выросли на $705 млрд и достигли рекордных $9,1 трлн. Наиболее популярны ETF, привязанные к акциям крупных компаний, краткосрочным облигациям, а также обеспечивающие защиту от инфляции. Я тоже докупаю ETF.
Российская экономика во 2 кв показала рост в годовом выражении в 10,3% год-к-году! Хоть это и эффект низкой базы – год назад было сильное падение, Morgan Stanley повысил прогноз роста ВВП в 21 году до 4.6%. На этой неделе инвесторы следят за ФАС, которая изучает рост цен в магазинах Магнита, X5 и Ленты. Кроме того, США начали расследование соответствия экономики России рыночному статусу, который нам присвоили 20 лет назад. Он важен для наших экспортеров, так как усложняет возможность введения антидемпинговых пошлин против них.
Британская НКО по борьбе с бедностью Oxfam предложила обложить налогом в 99% «сверхдоходы» миллиардеров, полученные в пандемию. Это позволило бы обеспечить вакцинацию человечества и пособие $20 000 всем безработным. Любопытно 🤔
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Фондовые индексы США обновили максимумы. Растут продажи всего: домов, авто, развлечений. Люди поднакопили за кризис и не хотят больше откладывать покупки.
Но рынок – это баланс спроса и предложения. Предложение пока отстает: ресторанам не хватает официантов - уволенные в пандемию работники поменяли профессию, приходится нанимать новых за большую плату. Люди снова ездят на машинах, а заводы производят - цена на нефть идет вверх, а с ней затраты производителей. Строителям не хватает стали и бетона, но они готовы переплачивать, лишь бы не сбавить темп ввода новых домов на фоне сильного спроса.
Рост затрат производителей заставляет их повышать цены, перекладывать на потребителя. Люди видят инфляцию, боятся обесценения и за покупками выходят те, кто их не планировал. Цены растут дальше.
Инвесторы гадают, как долго компании смогут повышать цены. Кто-то начал предрекать коррекцию на рынках осенью. Но #ЭтоНеТочно Тут еще индекс настроений потребителей в США за август оказался слабым – говорят, временно и связано с распространением «Дельты». Развитие ситуации в Афганистане пока игнорируется рынками.
Инвесторы продолжают верить в рынки. В январе-июле т.г. активы одних лишь мировых ETF выросли на $705 млрд и достигли рекордных $9,1 трлн. Наиболее популярны ETF, привязанные к акциям крупных компаний, краткосрочным облигациям, а также обеспечивающие защиту от инфляции. Я тоже докупаю ETF.
Российская экономика во 2 кв показала рост в годовом выражении в 10,3% год-к-году! Хоть это и эффект низкой базы – год назад было сильное падение, Morgan Stanley повысил прогноз роста ВВП в 21 году до 4.6%. На этой неделе инвесторы следят за ФАС, которая изучает рост цен в магазинах Магнита, X5 и Ленты. Кроме того, США начали расследование соответствия экономики России рыночному статусу, который нам присвоили 20 лет назад. Он важен для наших экспортеров, так как усложняет возможность введения антидемпинговых пошлин против них.
Британская НКО по борьбе с бедностью Oxfam предложила обложить налогом в 99% «сверхдоходы» миллиардеров, полученные в пандемию. Это позволило бы обеспечить вакцинацию человечества и пособие $20 000 всем безработным. Любопытно 🤔
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
В лифте с банкиром
У меня много друзей банкиров. Тех, кто работает в инвестиционных банках, вроде Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan и прочих, и кого называют «айбишники», или investment bankers. Без них компания не могла раньше выйти на IPO, продать или купить крупный актив, выпустить облигации. Их работа казалась верхом финансовой карьеры, оплата – запредельной, а часы работы – жестоко ненормированными. Зато они ездили по всему миру, останавливаясь только в пятизвёздочных гостиницах, отдыхали на luxury курортах и гоняли на роскошных машинах.
Сегодня в период удаленки это не так очевидно, так как многие работают из дома, но до пандемии айбишники всегда были одеты с иголочки в дорогой костюм, надраенные ботинки за 800 фунтов, источали вокруг запах дорого парфюма и финансового благополучия. Для меня путь к костюмам и запонкам Brooks Brothers, а также ботинкам Church's начался с перехода на новую работу, предполагающую частое общение с ребятами из IB. Между прочим Brooks Brothers - одна из старейших американских марок и шила костюмы для 40 президентов США, включая Кеннеди👆
Недавно пересматривал фильм «Уолл-Стрит» 1987 года с Майклом Дугласом. Хотя по сюжету он не банкир, а управляющий фондом, дресс-код един с айбишниками. Я помню, как однажды после просмотра этого фильма купил себе в Pink во время командировки в Лондон точно такую же синюю рубашку в белую полоску с белым воротником. До сих пор чувствую себя в ней, как Гордон Гекко-покоритель фондовых рынков и скучаю, что моя коллекция галстуков больше ни к чему и из них можно разве что сшить покрывало 😀
Банкиров отличает не только строгий и стильный дресс-код, но и умный, циничный юмор. Эталоном банкирского юмора является проект Goldman Sachs Elevator. Этот - твиттер-аккаунт, где до определенного времени анонимно публиковались цитаты, якобы подслушанные в лифтах банков Уолл-стрит.
За несколько лет существования аккаунт стал настолько известен, что в некоторых банках шутили, что запретят сотрудникам болтать в лифтах, а в Goldman Sachs блог одно время был объектом внутреннего расследования.
В какой-то момент выяснилось, что создатель Goldman Sachs Elevator — Джон Лефевр, бывший сотрудник Citigroup, который никогда не работал в Goldman Sachs, а аккаунт-пародию завел для хобби. Лучшие цитаты Goldman Sachs Elevator по ссылке на Finparty, а вот подборка 15 лучших фильмов о деньгах. Я буду вечером пересматривать "Поймай меня, если сможешь" 😎
#WiseMenSay #ЛичныйКапитал
У меня много друзей банкиров. Тех, кто работает в инвестиционных банках, вроде Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan и прочих, и кого называют «айбишники», или investment bankers. Без них компания не могла раньше выйти на IPO, продать или купить крупный актив, выпустить облигации. Их работа казалась верхом финансовой карьеры, оплата – запредельной, а часы работы – жестоко ненормированными. Зато они ездили по всему миру, останавливаясь только в пятизвёздочных гостиницах, отдыхали на luxury курортах и гоняли на роскошных машинах.
Сегодня в период удаленки это не так очевидно, так как многие работают из дома, но до пандемии айбишники всегда были одеты с иголочки в дорогой костюм, надраенные ботинки за 800 фунтов, источали вокруг запах дорого парфюма и финансового благополучия. Для меня путь к костюмам и запонкам Brooks Brothers, а также ботинкам Church's начался с перехода на новую работу, предполагающую частое общение с ребятами из IB. Между прочим Brooks Brothers - одна из старейших американских марок и шила костюмы для 40 президентов США, включая Кеннеди👆
Недавно пересматривал фильм «Уолл-Стрит» 1987 года с Майклом Дугласом. Хотя по сюжету он не банкир, а управляющий фондом, дресс-код един с айбишниками. Я помню, как однажды после просмотра этого фильма купил себе в Pink во время командировки в Лондон точно такую же синюю рубашку в белую полоску с белым воротником. До сих пор чувствую себя в ней, как Гордон Гекко-покоритель фондовых рынков и скучаю, что моя коллекция галстуков больше ни к чему и из них можно разве что сшить покрывало 😀
Банкиров отличает не только строгий и стильный дресс-код, но и умный, циничный юмор. Эталоном банкирского юмора является проект Goldman Sachs Elevator. Этот - твиттер-аккаунт, где до определенного времени анонимно публиковались цитаты, якобы подслушанные в лифтах банков Уолл-стрит.
За несколько лет существования аккаунт стал настолько известен, что в некоторых банках шутили, что запретят сотрудникам болтать в лифтах, а в Goldman Sachs блог одно время был объектом внутреннего расследования.
В какой-то момент выяснилось, что создатель Goldman Sachs Elevator — Джон Лефевр, бывший сотрудник Citigroup, который никогда не работал в Goldman Sachs, а аккаунт-пародию завел для хобби. Лучшие цитаты Goldman Sachs Elevator по ссылке на Finparty, а вот подборка 15 лучших фильмов о деньгах. Я буду вечером пересматривать "Поймай меня, если сможешь" 😎
#WiseMenSay #ЛичныйКапитал
finparty.ru
Поймали на слове: о чем говорят банкиры в лифте
Goldman Sachs Elevator — твиттер-аккаунт, где до недавнего времени анонимно публиковались цитаты, якобы подслушанные в лифтах банков Уолл-стрит. Сегодня его автор известен, но популярность блога от этого только возросла. Мы отобрали самые циничные из высказываний…
Краткий обзор фондовых рынков. Новая неделя
Официальное одобрение вакцины Pfizer в США подтолкнуло индексы к новым максимумам. Теперь вакцина поступит в продажу и будет доступна людям от 16 лет. Коррекции на рынках носят недолгий характер - пока инвесторы предпочитают не замечать некоторое замедление экономики. Обороты розничной торговли хуже ожиданий, эффект от пособий начинает сходить на нет. Из хорошего – зарплаты растут, количество безработных падает. Этого должно хватить, чтобы избежать существенного снижения в экономике. Успокаивает, что ожидаемое сокращение выкупа активов на фондовом рынке со стороны ФРС, похоже, будет плавным. Цена нефти Brent уже в районе $67 за барр., золото вновь - 1800 долл./унц.
Российский рынок начал неделю ростом. #БросилосьВглаза: За год серьезно выросла строительная компания ПИК. Ее капитализация в 4 раза больше любого из российских конкурентов. Инвесторам нравится стратегия компании по созданию экосистемы: обычно девелоперы приглашают спортклубы, химчистки на свои объекты, а ПИК эти сервисы создает сам, зарабатывая и после сдачи дома.
Рубль колеблется вблизи 74 рублей за доллар, но россияне верят в доллар и правильно делают: приток валюты в банках достиг максимума за 4 года. Помимо депозитов за доллары и евро можно покупать ETF.
На этой неделе инвесторы будут следить за выступлением главы ФРС Джерома Пауэлла. Все также продолжают гадать, вырастут ли после падения акции китайских компаний из-за недавних гос атак на местные IT-компании. Эксперты советуют воспользоваться возможностью и прикупить. Я тоже так делаю через ETF «FXCN» от компании FinEX.
Из любопытного: сообщают, что молодые индийские физики ищут карьеру в торговле акциями и криптовалютами вместо науки. Инвесторы-миллениалы имеют 12% своего портфеля в виртуальных валютах. Специалиста по крипте нужен и гиганту Walmart. Грустно. Как мы будем двигать прогресс без физиков и математиков?
Основательница Wildberries Т.Бакальчук стала богатейшей женщиной РФ с состоянием в $13 млрд., за год разбогатев в 12 раз.
Из хорошего: 37% компаний планируют оставить удаленный режим работы, несмотря на решение властей Москвы об отмене требования по удаленной работе. Если мой работодатель не в их числе, пойду менять работу 😜
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки
Официальное одобрение вакцины Pfizer в США подтолкнуло индексы к новым максимумам. Теперь вакцина поступит в продажу и будет доступна людям от 16 лет. Коррекции на рынках носят недолгий характер - пока инвесторы предпочитают не замечать некоторое замедление экономики. Обороты розничной торговли хуже ожиданий, эффект от пособий начинает сходить на нет. Из хорошего – зарплаты растут, количество безработных падает. Этого должно хватить, чтобы избежать существенного снижения в экономике. Успокаивает, что ожидаемое сокращение выкупа активов на фондовом рынке со стороны ФРС, похоже, будет плавным. Цена нефти Brent уже в районе $67 за барр., золото вновь - 1800 долл./унц.
Российский рынок начал неделю ростом. #БросилосьВглаза: За год серьезно выросла строительная компания ПИК. Ее капитализация в 4 раза больше любого из российских конкурентов. Инвесторам нравится стратегия компании по созданию экосистемы: обычно девелоперы приглашают спортклубы, химчистки на свои объекты, а ПИК эти сервисы создает сам, зарабатывая и после сдачи дома.
Рубль колеблется вблизи 74 рублей за доллар, но россияне верят в доллар и правильно делают: приток валюты в банках достиг максимума за 4 года. Помимо депозитов за доллары и евро можно покупать ETF.
На этой неделе инвесторы будут следить за выступлением главы ФРС Джерома Пауэлла. Все также продолжают гадать, вырастут ли после падения акции китайских компаний из-за недавних гос атак на местные IT-компании. Эксперты советуют воспользоваться возможностью и прикупить. Я тоже так делаю через ETF «FXCN» от компании FinEX.
Из любопытного: сообщают, что молодые индийские физики ищут карьеру в торговле акциями и криптовалютами вместо науки. Инвесторы-миллениалы имеют 12% своего портфеля в виртуальных валютах. Специалиста по крипте нужен и гиганту Walmart. Грустно. Как мы будем двигать прогресс без физиков и математиков?
Основательница Wildberries Т.Бакальчук стала богатейшей женщиной РФ с состоянием в $13 млрд., за год разбогатев в 12 раз.
Из хорошего: 37% компаний планируют оставить удаленный режим работы, несмотря на решение властей Москвы об отмене требования по удаленной работе. Если мой работодатель не в их числе, пойду менять работу 😜
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки
РБК
Приток валюты на счета населения в банках достиг максимума за 4 года
С начала года сбережения граждан на валютных счетах в банках выросли на 17,6%. Это самый большой прирост с 2017 года. Население перекладывает деньги с депозитов, а также закупает валюту в условиях
Don’t miss a good crisis!
За год акции крупнейшего в мире фонда прямых инвестиций Blackstone Group (под управлением $648 млрд.) выросли на 134%. Это не удивительно – пандемия предоставила уникальную возможность для фондов этого типа, что в некоторых странах даже вводили ограничения на их инвестиционную активность.
Дело в том, что фонды стали пачками скупать компании из наиболее пострадавших отраслей – кафе, рестораны и отели. Опытным управляющим было очевидно, что через некоторое время пандемия закончится, экономика восстановится и их приобретения принесут колоссальную прибыль. Так и произошло.
Что такое «фонды прямых инвестиций», или private equity? Это инвестиционные структуры, которые привлекают у инвесторов капитал для покупки недооценённых компаний. Фонды прямых инвестиций оперируют не на фондовом рынке, а в нише частного бизнеса.
Такие вложения рискованные, поэтому в портфеле инвестора вложения в фонды private equity занимают порядка 5%. Как правило, «входной билет» в небольшие фонды начинается от $3-5 млн. Обычно фонд берет у инвесторов деньги на 7-10 лет. За это время он должен найти компании для покупки, увеличить их стоимость и продать.
Чем такие фонды отличаются от венчурных? Обычно private equity не инвестируют в стартапы, а вкладываются в уже зрелые компании.
На чем они зарабатывают? На трансформации компаний. Могут ее продать по частям, слить с другой фирмой, провести сокращение затрат. Фонды private equity имеют репутацию жестких инвесторов. Компании боятся стать их мишенью. Доходность у private equity бывает выше, чем у фондов, которые покупают в акции на фондовых рынках, но и риски выше. Не забываем золотое правило инвестиций: чем выше ожидаемая доходность, тем выше и риск.
Кто-то называет такие фонды стервятниками, другие – санитарами леса. Правда посередине, как обычно. Иногда в компаниях менеджмент так расслабился, что нужны радикальные решения. Отличный триллер о реальном случае из прошлого «Варвары у ворот» 1993 года. Рейтинг IMDb: 7.30.
Нам, небольшим частным инвесторам, повезло, что самые крупные фонды прямых инвестиций котируются на бирже и их акции можно купить, как и любые другие. Сам держу и рекомендую для диверсификации портфеля.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
За год акции крупнейшего в мире фонда прямых инвестиций Blackstone Group (под управлением $648 млрд.) выросли на 134%. Это не удивительно – пандемия предоставила уникальную возможность для фондов этого типа, что в некоторых странах даже вводили ограничения на их инвестиционную активность.
Дело в том, что фонды стали пачками скупать компании из наиболее пострадавших отраслей – кафе, рестораны и отели. Опытным управляющим было очевидно, что через некоторое время пандемия закончится, экономика восстановится и их приобретения принесут колоссальную прибыль. Так и произошло.
Что такое «фонды прямых инвестиций», или private equity? Это инвестиционные структуры, которые привлекают у инвесторов капитал для покупки недооценённых компаний. Фонды прямых инвестиций оперируют не на фондовом рынке, а в нише частного бизнеса.
Такие вложения рискованные, поэтому в портфеле инвестора вложения в фонды private equity занимают порядка 5%. Как правило, «входной билет» в небольшие фонды начинается от $3-5 млн. Обычно фонд берет у инвесторов деньги на 7-10 лет. За это время он должен найти компании для покупки, увеличить их стоимость и продать.
Чем такие фонды отличаются от венчурных? Обычно private equity не инвестируют в стартапы, а вкладываются в уже зрелые компании.
На чем они зарабатывают? На трансформации компаний. Могут ее продать по частям, слить с другой фирмой, провести сокращение затрат. Фонды private equity имеют репутацию жестких инвесторов. Компании боятся стать их мишенью. Доходность у private equity бывает выше, чем у фондов, которые покупают в акции на фондовых рынках, но и риски выше. Не забываем золотое правило инвестиций: чем выше ожидаемая доходность, тем выше и риск.
Кто-то называет такие фонды стервятниками, другие – санитарами леса. Правда посередине, как обычно. Иногда в компаниях менеджмент так расслабился, что нужны радикальные решения. Отличный триллер о реальном случае из прошлого «Варвары у ворот» 1993 года. Рейтинг IMDb: 7.30.
Нам, небольшим частным инвесторам, повезло, что самые крупные фонды прямых инвестиций котируются на бирже и их акции можно купить, как и любые другие. Сам держу и рекомендую для диверсификации портфеля.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Кинопоиск
«Варвары у ворот» (Barbarians at the Gate, 1993)
Ф. Росс Джонсон, бывший продавец газет в канадском Виннипеге, теперь исполнительный директор крупной нью-йоркской табачной компании. Очередной рекламный проект похоже обречен на провал, и он планирует скупить все акции по низкой цене и стать владельцем фирмы.…
Краткий обзор рынков. Новая неделя
Рост продолжился после выступления главы ФРС (Центральный банк Америки), где он сказал, что процентные ставки пока не будут повышать.
У ФРС две программы помощи: одна по удержанию ставки на низком уровне, вторая - по выкупу облигаций с рынка. Обе помогают сделать заимствования дешевле для бизнеса и домохозяйств. Вторую программу решили постепенно свернуть, так как экономика растет. Первую не трогают. Но кредиты уже станут немного дороже. Если этого не сделать, дешевые деньги приведут к сильной инфляции.
Сворачивание программ ФРС негативно отразится на развивающихся странах, так как доллар укрепится и кредиты в нем станут дороже. Россию это затронет не так сильно: у нас низкий госдолг, а бюджет профицитный из-за рекордных цен на сырье.
На развивающиеся рынки давит и статистика: в Азии резко растет инфляция. Шри-Ланка объявила чрезвычайное положение из-за дефицита продовольствия. Страна зависит от импорта, а местная валюта упала к доллару. У магазинов длинные очереди.
Акции китайских компаний дешевеют из-за планов Китая ввести новые правила регулирования. Эксперты все же не советуют избавлять от акций компаний развивающихся рынков, т.к. цены на сырье на пиках. Подорожание доллара еще впереди, а пока он слабеет. Курс рубля уже почти 73 за доллар, золото выше $1800 за унцию, нефть Brent выше $73 долл./барр.
В центре внимания инвесторов - статистика по рынку труда США и встреча нефтяников ОПЕК+. Нехватка рабочей силы, которая является проблемой многих экономик, становится для США большим сдерживающим фактором. Работодатели повышают заработную плату, что ведет к росту их затрат и инфляции.
Но пока рост цен на жилье в США приблизился к максимумам, а индекс крупнейших компаний США S&P 500 ставит рекорды. С начала года вложения в него уже принесли инвесторам больше 20% в долларах. Одни ожидают, что к 22 году индекс прибавит еще 10%, другие ждут падения уже этой осенью, тоже на 10%. Аргумент - из-за высокой оценки компаний S&P 500 инвесторы начнут переключаться на дешевые компании среднего размера. Но #ЭтоНеТочно, лучшие компании стоят дорого не просто так – у них отличная бизнес модель.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Рост продолжился после выступления главы ФРС (Центральный банк Америки), где он сказал, что процентные ставки пока не будут повышать.
У ФРС две программы помощи: одна по удержанию ставки на низком уровне, вторая - по выкупу облигаций с рынка. Обе помогают сделать заимствования дешевле для бизнеса и домохозяйств. Вторую программу решили постепенно свернуть, так как экономика растет. Первую не трогают. Но кредиты уже станут немного дороже. Если этого не сделать, дешевые деньги приведут к сильной инфляции.
Сворачивание программ ФРС негативно отразится на развивающихся странах, так как доллар укрепится и кредиты в нем станут дороже. Россию это затронет не так сильно: у нас низкий госдолг, а бюджет профицитный из-за рекордных цен на сырье.
На развивающиеся рынки давит и статистика: в Азии резко растет инфляция. Шри-Ланка объявила чрезвычайное положение из-за дефицита продовольствия. Страна зависит от импорта, а местная валюта упала к доллару. У магазинов длинные очереди.
Акции китайских компаний дешевеют из-за планов Китая ввести новые правила регулирования. Эксперты все же не советуют избавлять от акций компаний развивающихся рынков, т.к. цены на сырье на пиках. Подорожание доллара еще впереди, а пока он слабеет. Курс рубля уже почти 73 за доллар, золото выше $1800 за унцию, нефть Brent выше $73 долл./барр.
В центре внимания инвесторов - статистика по рынку труда США и встреча нефтяников ОПЕК+. Нехватка рабочей силы, которая является проблемой многих экономик, становится для США большим сдерживающим фактором. Работодатели повышают заработную плату, что ведет к росту их затрат и инфляции.
Но пока рост цен на жилье в США приблизился к максимумам, а индекс крупнейших компаний США S&P 500 ставит рекорды. С начала года вложения в него уже принесли инвесторам больше 20% в долларах. Одни ожидают, что к 22 году индекс прибавит еще 10%, другие ждут падения уже этой осенью, тоже на 10%. Аргумент - из-за высокой оценки компаний S&P 500 инвесторы начнут переключаться на дешевые компании среднего размера. Но #ЭтоНеТочно, лучшие компании стоят дорого не просто так – у них отличная бизнес модель.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Краткий обзор рынков. Новая неделя
Американские, европейские и российские рынки акций начали неделю ростом. Курс рубля держится в районе 72 рублей за доллар. Котировки нефти Брент около $73 за баррель. Только цена на золото упала с уровней прошлой недели до $1 790 за унцию.
Вторник начался в Азии с отступления из-за очередных намерений китайского правительства ограничить деятельность компаний технологического сектора. Однако вечером по Москве американские индексы показали непродолжительный рост. Потребительские цены в США в августе выросли на 5,3% год-к-году против 5,4% в июне и июле. Падение инфляции может замедлить планы ФРС по сокращению программы выкупа активов для поддержки экономики. Именно с этим эксперты связывали резкий рост инфляции, а тут она начала падать. С другой стороны, инфляция все еще выше цели ФРС в 2%. Инвесторы в растерянности, некоторые решили продать свои акции, зафиксировав прибыль. Доллар отреагировал на публикацию данных по инфляции временным снижением на 0,3%, но затем развернулся вверх и в итоге закрылся на уровнях понедельника. Другие валюты, вкл рубль, немного подешевели.
Теперь в центре внимания планы Демократов по повышению налогов. Чтобы покрыть расходы на финансирование плана президента Байдена по восстановлению экономики США на $3,5 триллиона, рассматривается повышение ставки корпоративного налога до 26,5% с 21% и ввод дополнительного налога в 3% на людей, зарабатывающих более $5 млн в год. Также Демократы планируют повысить ставку налога на прирост капитала до 25% и ввести налоги на криптовалюту и табак. Предложенные изменения оказались менее радикальными, чем изначально, поэтому рынки не отреагировали на новость.
На прошлой неделе «Русал» вырос на 16% на фоне резкого роста цен на алюминий. Но уже сегодня горнодобывающие компании под давлением - вышла новость, что налоги для них могут повысить. Минфин хочет увеличить ставку налога на добычу полезных ископаемых втрое, до 3-5% от выручки предприятий. Эксперты ВТБ пишут, что это положительная новость, так как ходили слухи о цифре в 6% от выручки. В тоже время аналитики «Атон» считают это удар для сектора и в первую очередь для «Норникеля», который имеет мощную сырьевую базу и налоги могут ему обойтись в $1 млрд новых расходов в год.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Американские, европейские и российские рынки акций начали неделю ростом. Курс рубля держится в районе 72 рублей за доллар. Котировки нефти Брент около $73 за баррель. Только цена на золото упала с уровней прошлой недели до $1 790 за унцию.
Вторник начался в Азии с отступления из-за очередных намерений китайского правительства ограничить деятельность компаний технологического сектора. Однако вечером по Москве американские индексы показали непродолжительный рост. Потребительские цены в США в августе выросли на 5,3% год-к-году против 5,4% в июне и июле. Падение инфляции может замедлить планы ФРС по сокращению программы выкупа активов для поддержки экономики. Именно с этим эксперты связывали резкий рост инфляции, а тут она начала падать. С другой стороны, инфляция все еще выше цели ФРС в 2%. Инвесторы в растерянности, некоторые решили продать свои акции, зафиксировав прибыль. Доллар отреагировал на публикацию данных по инфляции временным снижением на 0,3%, но затем развернулся вверх и в итоге закрылся на уровнях понедельника. Другие валюты, вкл рубль, немного подешевели.
Теперь в центре внимания планы Демократов по повышению налогов. Чтобы покрыть расходы на финансирование плана президента Байдена по восстановлению экономики США на $3,5 триллиона, рассматривается повышение ставки корпоративного налога до 26,5% с 21% и ввод дополнительного налога в 3% на людей, зарабатывающих более $5 млн в год. Также Демократы планируют повысить ставку налога на прирост капитала до 25% и ввести налоги на криптовалюту и табак. Предложенные изменения оказались менее радикальными, чем изначально, поэтому рынки не отреагировали на новость.
На прошлой неделе «Русал» вырос на 16% на фоне резкого роста цен на алюминий. Но уже сегодня горнодобывающие компании под давлением - вышла новость, что налоги для них могут повысить. Минфин хочет увеличить ставку налога на добычу полезных ископаемых втрое, до 3-5% от выручки предприятий. Эксперты ВТБ пишут, что это положительная новость, так как ходили слухи о цифре в 6% от выручки. В тоже время аналитики «Атон» считают это удар для сектора и в первую очередь для «Норникеля», который имеет мощную сырьевую базу и налоги могут ему обойтись в $1 млрд новых расходов в год.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Краткий обзор рынков. Новая неделя
Американские, европейские и российские рынки акций в пятницу снизились и сегодня продолжили падение. Причины две: проблемы китайского девелопера Evergrande и заседание ФРС США во вторник и среду, где может появится информация о сроках сворачивания программы выкупа активов.
Несколько дней сотни инвесторов и дольщиков собираются у штаб-квартиры Evergrande. Есть опасения, что банкротство крупнейшего девелопера Китая, общая сумма обязательств которого сейчас превышает $300 млрд, может потянуть за собой экономику страны. Самые пессимистично настроенные эксперты говорят о том, что крах компании может даже подтолкнуть мир к новом кризису, похожему на крах 2008 года. Но большинство аналитиков так не считает и утверждает, что у ЦБ Китая есть большие ресурсы для удержания ситуации под контролем.
Курс рубля слабеет и торгуется в районе 73,5 рублей за доллар. Нефть тоже падает. Как обычно в тревожные времена, золото растет.
Сложно пока понять, что делать. В ближайшие дни станет яснее. Знакомые в фондах ставят как на восстановление рынка (если Китай решит проблему), так и на коррекцию. Я решил зафиксировать прибыль по части позиций. Продам половину в некоторых бумагах, чтобы увеличить долю свободного кэша в портфеле. Может пропущу рост, но зато, если рынок упадет, будет на что докупить акции.
В выходные в России прошли выборы. Эксперты отмечают резкий рост популярности КРПФ. Социалистические настроения захлестнули мир, Россия – не исключение. Увеличившееся за пандемию расслоение – одна из главных причин. Лидер КПРФ Г.Зюганов заявил, что «такой поддержки, как сейчас, у партии не было с 1996 года».
Окончательные результаты будут объявлены 23 сентября, а первое заседание новой Думы может пройти уже в начале октября. Изменения в правительстве не ожидаются, а вот налоговая нагрузка для компаний, похоже, возрастет.
Хотя встречи представителей российской горно-металлургической отрасли и правительства вышли на финишную прямую, ясности по-прежнему нет: какие конкретно налоги введут, когда и их размер, поэтому инвесторы продолжат пребывать в напряжении. Акции металлургов снижаются и сегодня. Кроме того, представитель Минфина неожиданно заявил, что при существующих «гигантских» вложениях некоторых госбанков в экосистемы и инвестициях в непрофильные активы имеет смысл рассмотреть вопрос о повышении их дивидендных выплат с 50% до 75% от прибыли. Акции «Сбербанка», правда, выросли после этого. Но сама риторика, что банки должны щедрее делиться с государством, настораживает. Отмечу, речь идет только о госбанках.
Из хорошего, по сообщениям СМИ, Олег Тиньков договорился с Минюстом США об урегулировании налоговых претензий. Детали неизвестны, но ранее США обвиняли Тинькова в сокрытии активов на $1 млрд при отказе от гражданства в 2013 году.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Американские, европейские и российские рынки акций в пятницу снизились и сегодня продолжили падение. Причины две: проблемы китайского девелопера Evergrande и заседание ФРС США во вторник и среду, где может появится информация о сроках сворачивания программы выкупа активов.
Несколько дней сотни инвесторов и дольщиков собираются у штаб-квартиры Evergrande. Есть опасения, что банкротство крупнейшего девелопера Китая, общая сумма обязательств которого сейчас превышает $300 млрд, может потянуть за собой экономику страны. Самые пессимистично настроенные эксперты говорят о том, что крах компании может даже подтолкнуть мир к новом кризису, похожему на крах 2008 года. Но большинство аналитиков так не считает и утверждает, что у ЦБ Китая есть большие ресурсы для удержания ситуации под контролем.
Курс рубля слабеет и торгуется в районе 73,5 рублей за доллар. Нефть тоже падает. Как обычно в тревожные времена, золото растет.
Сложно пока понять, что делать. В ближайшие дни станет яснее. Знакомые в фондах ставят как на восстановление рынка (если Китай решит проблему), так и на коррекцию. Я решил зафиксировать прибыль по части позиций. Продам половину в некоторых бумагах, чтобы увеличить долю свободного кэша в портфеле. Может пропущу рост, но зато, если рынок упадет, будет на что докупить акции.
В выходные в России прошли выборы. Эксперты отмечают резкий рост популярности КРПФ. Социалистические настроения захлестнули мир, Россия – не исключение. Увеличившееся за пандемию расслоение – одна из главных причин. Лидер КПРФ Г.Зюганов заявил, что «такой поддержки, как сейчас, у партии не было с 1996 года».
Окончательные результаты будут объявлены 23 сентября, а первое заседание новой Думы может пройти уже в начале октября. Изменения в правительстве не ожидаются, а вот налоговая нагрузка для компаний, похоже, возрастет.
Хотя встречи представителей российской горно-металлургической отрасли и правительства вышли на финишную прямую, ясности по-прежнему нет: какие конкретно налоги введут, когда и их размер, поэтому инвесторы продолжат пребывать в напряжении. Акции металлургов снижаются и сегодня. Кроме того, представитель Минфина неожиданно заявил, что при существующих «гигантских» вложениях некоторых госбанков в экосистемы и инвестициях в непрофильные активы имеет смысл рассмотреть вопрос о повышении их дивидендных выплат с 50% до 75% от прибыли. Акции «Сбербанка», правда, выросли после этого. Но сама риторика, что банки должны щедрее делиться с государством, настораживает. Отмечу, речь идет только о госбанках.
Из хорошего, по сообщениям СМИ, Олег Тиньков договорился с Минюстом США об урегулировании налоговых претензий. Детали неизвестны, но ранее США обвиняли Тинькова в сокрытии активов на $1 млрд при отказе от гражданства в 2013 году.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Краткий обзор рынков. Новая неделя
Хотя проблема долгов китайского девелопера Evergrande не решена, компания неизвестным способом урегулировал задолженность по локальным облигациям, при этом допустив дефолт по еврооблигациям. Поэтому после пары дней коррекции на прошлой неделе глобальные рынки восстановились, паника была преждевременной.
Настроение рынков изменилось в пятницу, когда индекс делового климата в Германии снизился третий месяц подряд, а Китай продолжил давить на местные IT-компании, чтобы они делали IPO на родине, а не в США, как было модно многие годы. Инвесторы разделились в оценках: одни предлагают на время «забыть» китайские акции, другие – использовать текущую просадку для покупки.
Китай ударил и по рынку криптовалют, полностью запретив все операции с ними. Биткоин падал до $40 тыс, но потом отрос.
Зато американский S&P 500 вырос на 0,2% на новостях, что продажи новых домов в стране выше ожиданий. На этой неделе в центре внимания ситуация с госдолгом США и голосование в Конгрессе по программа развития: $1 трлн на модернизацию дорог, мостов, электростанций, и еще $3,5 трлн на социальные расходы и экологию. Проблема в том, что госдолг США достиг рекордных $29 трлн и его увеличение по закону требует нового одобрения Конгресса. Каждый президент США обещает сократить долг, но он только растет. Если Конгресс откажет президенту в праве увеличивать долг дальше, это может парализовать работу всей госслужбы. Нельзя будет платить бюджетникам и поставщикам, проводить новые тендеры. Опыт показывает, что потолок госдолга будет снова повышен, а проблема выплат по долгу перейдет будущим поколениям американцев.
Российский рынок в пятницу снизился на 0,3%, но сегодня возобновил рост, так как нефть Brent впервые с 2018 года превысила $79,5 за баррель. Рынок ждет большого спроса, а страны ОПЕК+ не торопятся увеличивать добычу, да и мировые запасы в нефтехранилищах на минимуме. Goldman Sachs прогнозирует нефть под $90 к концу года. Поэтому аналитики ждут роста рынка РФ. Еще драйвер - с октября наши компании начнут публиковать сильные результаты за 3 кв. Но есть и риски: власти все громче говорят о новой волне вируса в РФ, а Конгресс США готовит санкции против России. Но пока курс в районе 72 рублей за доллар.
Министерство финансов и горнодобывающий сектор достигли наконец соглашения по новым налогам с 22 года. Вырастет налог на добычу руды и угля, будет введет новый налог на жидкую сталь. Вопрос с привязкой налога на прибыль к размеру дивидендов и капекса пока снят с повестки. Аналитики сочли новость позитивной для металлургов и горняков.
Сегодня стали известны результаты выборов в парламент Германии (Бундестаг). Курс евро и акции немецких компаний растут. Хотя формирование нового правительства может занять некоторое время, инвесторов успокоило то, что популистские партии не набрали достаточного количества голосов. Ранее СМИ писали, что из-за потенциальной победы левых партий немецкие миллионеры начали переводить свои активы в Швейцарию.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Хотя проблема долгов китайского девелопера Evergrande не решена, компания неизвестным способом урегулировал задолженность по локальным облигациям, при этом допустив дефолт по еврооблигациям. Поэтому после пары дней коррекции на прошлой неделе глобальные рынки восстановились, паника была преждевременной.
Настроение рынков изменилось в пятницу, когда индекс делового климата в Германии снизился третий месяц подряд, а Китай продолжил давить на местные IT-компании, чтобы они делали IPO на родине, а не в США, как было модно многие годы. Инвесторы разделились в оценках: одни предлагают на время «забыть» китайские акции, другие – использовать текущую просадку для покупки.
Китай ударил и по рынку криптовалют, полностью запретив все операции с ними. Биткоин падал до $40 тыс, но потом отрос.
Зато американский S&P 500 вырос на 0,2% на новостях, что продажи новых домов в стране выше ожиданий. На этой неделе в центре внимания ситуация с госдолгом США и голосование в Конгрессе по программа развития: $1 трлн на модернизацию дорог, мостов, электростанций, и еще $3,5 трлн на социальные расходы и экологию. Проблема в том, что госдолг США достиг рекордных $29 трлн и его увеличение по закону требует нового одобрения Конгресса. Каждый президент США обещает сократить долг, но он только растет. Если Конгресс откажет президенту в праве увеличивать долг дальше, это может парализовать работу всей госслужбы. Нельзя будет платить бюджетникам и поставщикам, проводить новые тендеры. Опыт показывает, что потолок госдолга будет снова повышен, а проблема выплат по долгу перейдет будущим поколениям американцев.
Российский рынок в пятницу снизился на 0,3%, но сегодня возобновил рост, так как нефть Brent впервые с 2018 года превысила $79,5 за баррель. Рынок ждет большого спроса, а страны ОПЕК+ не торопятся увеличивать добычу, да и мировые запасы в нефтехранилищах на минимуме. Goldman Sachs прогнозирует нефть под $90 к концу года. Поэтому аналитики ждут роста рынка РФ. Еще драйвер - с октября наши компании начнут публиковать сильные результаты за 3 кв. Но есть и риски: власти все громче говорят о новой волне вируса в РФ, а Конгресс США готовит санкции против России. Но пока курс в районе 72 рублей за доллар.
Министерство финансов и горнодобывающий сектор достигли наконец соглашения по новым налогам с 22 года. Вырастет налог на добычу руды и угля, будет введет новый налог на жидкую сталь. Вопрос с привязкой налога на прибыль к размеру дивидендов и капекса пока снят с повестки. Аналитики сочли новость позитивной для металлургов и горняков.
Сегодня стали известны результаты выборов в парламент Германии (Бундестаг). Курс евро и акции немецких компаний растут. Хотя формирование нового правительства может занять некоторое время, инвесторов успокоило то, что популистские партии не набрали достаточного количества голосов. Ранее СМИ писали, что из-за потенциальной победы левых партий немецкие миллионеры начали переводить свои активы в Швейцарию.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Почему я покупаю ETF, а не акции?
Торгующий криптовалютой хомяк увеличил свой портфель почти на 30 % за три месяца — это больше, чем в фонде Баффета. В июне 2021 года хозяин хомяка построил для него специальную клетку. С её помощью Mr.Goxx может выбрать конкретную криптовалюту, побегав по специальному «колесу намерений», после чего начать торговать, пробежав по одному из двух тоннелей — для покупки или продажи токенов. Торговые сессии транслируются на отдельный Twitch-канал. Всего хомяку доступно 30 криптовалют для торговли.
В 2018 году журналисты The Wall Street Journal рассказали о результатах годового эксперимента: они собрали портфель случайных акций, кидая дротики от дартса в развешанные на стене страницы газеты с котировками акций. Спустя год средняя доходность по портфелю составила плюс 17,3% — больше, чем у профессиональных инвесторов.
Когда я вижу такие истории я в очередной раз убеждаюсь, что инвестирую правильным образом. А именно: не делаю ставки на отдельные бумаги, а покупаю сразу фонды акций – ETF и ПИФы – на весь мировой рынок, компании США, Европы, России, Развивающихся рынков и т.д.
Через меня проходит много аналитики, но никто не знает будущего, сколько ни анализируй акции. Кто мог предсказать разлив нефти «Норникеля» в Арктике или раскулачивание металлургов государством? Нападки Китая на локальные IT-компании или налоговые претензии Минюстом США к Олегу Тинькову? Всегда есть непредсказуемые события, «черные лебеди». Поэтому аналитику о компаниях я почти не читаю, а больше времени уделяю экономическим статьям, чтобы понимать, как поведёт себя весь рынок США, например, или сектор технологий.
Даже Уоррен Баффет признает, что «пассивные» вложения – самый эффективный способ для человека, не являющегося профессионалом в инвестициях. Главное – покупать регулярно и не делать резких движений, следовать правилам. Да, фонды акций не растут так сильно, как отдельные бумаги, но и они и падают меньше, чем отдельные акции. Годовая комиссия фондов не так велика, чтобы на длинном горизонте серьезно влиять на вашу доходность.
Важно понять свою финансовую цель. Если нужно сформировать устойчивую подушку безопасности, с которой можно в нужный момент вывести часть средств на учебу, отдых, лечение или покупки, то фонды – хорошая история. По сути, это ваш личный банк и дополнение к депозитам. Советую свой подход: как появляются свободные деньги, закидываю их на брокерский счет и докупаю ETF, которые уже есть в портфеле.
Если же вам нужен драйв и адреналин, то вкладываться в фонды вам будет скучно. Но, мне кажется, адреналин можно получить и за пределами биржи, но без риска для денег. В спорте, например.
Поэтому я не отдаю свои деньги в активное управление другим и редко покупаю отдельные акции. Исключение для дивидендных историй, которые дают постоянный доход. Я их докупаю при просадке, но не продаю. Да и то, есть уже отдельные ETF на дивидендные акции России. Полный список на сайте Московской бирже: https://www.moex.com/s2375
Диверсифицировать потоки своего дохода очень важно и вложения на фондовом рынке – один из самых простых способов. Но это не должно занимать все ваше время, ведь в жизни есть вещи поважнее фондовых рынков.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
Торгующий криптовалютой хомяк увеличил свой портфель почти на 30 % за три месяца — это больше, чем в фонде Баффета. В июне 2021 года хозяин хомяка построил для него специальную клетку. С её помощью Mr.Goxx может выбрать конкретную криптовалюту, побегав по специальному «колесу намерений», после чего начать торговать, пробежав по одному из двух тоннелей — для покупки или продажи токенов. Торговые сессии транслируются на отдельный Twitch-канал. Всего хомяку доступно 30 криптовалют для торговли.
В 2018 году журналисты The Wall Street Journal рассказали о результатах годового эксперимента: они собрали портфель случайных акций, кидая дротики от дартса в развешанные на стене страницы газеты с котировками акций. Спустя год средняя доходность по портфелю составила плюс 17,3% — больше, чем у профессиональных инвесторов.
Когда я вижу такие истории я в очередной раз убеждаюсь, что инвестирую правильным образом. А именно: не делаю ставки на отдельные бумаги, а покупаю сразу фонды акций – ETF и ПИФы – на весь мировой рынок, компании США, Европы, России, Развивающихся рынков и т.д.
Через меня проходит много аналитики, но никто не знает будущего, сколько ни анализируй акции. Кто мог предсказать разлив нефти «Норникеля» в Арктике или раскулачивание металлургов государством? Нападки Китая на локальные IT-компании или налоговые претензии Минюстом США к Олегу Тинькову? Всегда есть непредсказуемые события, «черные лебеди». Поэтому аналитику о компаниях я почти не читаю, а больше времени уделяю экономическим статьям, чтобы понимать, как поведёт себя весь рынок США, например, или сектор технологий.
Даже Уоррен Баффет признает, что «пассивные» вложения – самый эффективный способ для человека, не являющегося профессионалом в инвестициях. Главное – покупать регулярно и не делать резких движений, следовать правилам. Да, фонды акций не растут так сильно, как отдельные бумаги, но и они и падают меньше, чем отдельные акции. Годовая комиссия фондов не так велика, чтобы на длинном горизонте серьезно влиять на вашу доходность.
Важно понять свою финансовую цель. Если нужно сформировать устойчивую подушку безопасности, с которой можно в нужный момент вывести часть средств на учебу, отдых, лечение или покупки, то фонды – хорошая история. По сути, это ваш личный банк и дополнение к депозитам. Советую свой подход: как появляются свободные деньги, закидываю их на брокерский счет и докупаю ETF, которые уже есть в портфеле.
Если же вам нужен драйв и адреналин, то вкладываться в фонды вам будет скучно. Но, мне кажется, адреналин можно получить и за пределами биржи, но без риска для денег. В спорте, например.
Поэтому я не отдаю свои деньги в активное управление другим и редко покупаю отдельные акции. Исключение для дивидендных историй, которые дают постоянный доход. Я их докупаю при просадке, но не продаю. Да и то, есть уже отдельные ETF на дивидендные акции России. Полный список на сайте Московской бирже: https://www.moex.com/s2375
Диверсифицировать потоки своего дохода очень важно и вложения на фондовом рынке – один из самых простых способов. Но это не должно занимать все ваше время, ведь в жизни есть вещи поважнее фондовых рынков.
#ЛичныйКапитал #Инвестиции
3DNews - Daily Digital Digest
Все самое интересное из мира IT-индустрии
Самые интересные и оперативные новости из мира высоких технологий. На нашем портале - все о компьютерном железе, гаджетах, ноутбуках и других цифровых устройствах. А также обзоры новых игр, достижения современной науки и самые любопытные онлайн-проекты.
Краткий обзор рынков. Новая неделя
Рынки движутся в разных направлениях. Россия лидирует.
Европейские в пятницу упали, так как рост инфляции в еврозоне в сентябре продолжился. Вторая проблема – высокие цены на газ и нефть в ЕС будут еще больше ускорять инфляцию. Значит, Центральному банку Европы придется повышать ставки, делать кредиты дороже для компаний, чтобы затормозить рост цент. А компаниям уже итак сложно – у них растут затраты, а тут еще могут и кредиты подорожать.
Европейский индекс Euro Stoxx 50 завершил день снижением и за неделю потерял почти 3%.
Надежду на снижение цен на газ дает новость, что сегодня начали газом заполнять «Северный поток -2».
Напротив американский рынок показал в пятницу рост после нескольких дней падения. Проблема с потолком госдолга США была на время решена. Статистика по расходам населения США оказалась лучше прогнозов, доходы выросли. Да и перспективы американской промышленности, несмотря на нехватку комплектующих и нарушение логистических цепочек, оцениваются позитивно. Поддержку рынку оказали и новости о новом препарате против вируса от Merck. Лекарство эффективно против всех штаммов, вкл дельту. Nasdaq вырос в пятницу на 0,8%, S&P 500 поднялся почти на 1,2%. Однако за неделю Nasdaq потерял 3,2%, а S&P 500 – почти 2,2%.
На этой неделе в центре внимания отчет по американскому рынку труда и сегодняшнее заседание ОПЕК+.
Нефтяники пришли к выводу, что неопределенность на рынке нефти остается, вирус свирепствует, поэтому они не стали пересматривать план по восстановлению добычи нефти на октябрь. Рынок расценил эти темпы как недостаточные, поэтому Brent взлетел выше $81 за баррель. Российский рынок акций итак по итогам недели показал рост: РТС +0,8%, а индекс Мосбиржи +1%. Видимо, рост продолжится и на этой неделе. Причина понятна - цены на нефть и газ.
России везет. С «сырьевой иглы» она еще долго не слезет. Вице-премьер Новак тут сделал заявление, что объемы экспорта водорода из России могут составить до 15–50 млн тонн к 2050 году. Водород – это, как пряность «меланж» из фантастического фильма «Дюна». Без него невозможна межзвёздная навигация. Так и в мире через несколько десятков лет вся промышленность и энергетика будут работать на водороде, который получается из воды, а его выбросы представляют собой обычный пар. Россия может стать водородной супердержавой.
Цены на золото болтаются на уровне $1 760 за унцию. Гендиректор золотодобывающей компании «Полюс» Павел Грачев в интервью РБК поделился мыслями, что не считает биткоин, который сравнивают с золотом, его реальным конкурентом. «При желании их можно сопоставить, но, конечно, природа их сильно разнится». Грачев напомнил, что биткоин создавался именно как инструмент для расчетов, а не как средство накопления и сохранения капитала: «Владельцы биткоинов или его эмитенты всеми силами пытаются приравнять биткоин к золоту, позиционировать его как инструмент накопления и сохранения, что, конечно, получается не очень успешно на фоне волатильности этого инструмента». Само золото — это «квазиденьги», добавил он.
Обстановка нервозная. Некоторые инвесторы боятся, что проблемы Evergrande не решены и могут спровоцировать спад в строительном секторе Китая, что потащит за собой мировые сырьевые рынки, а Китай – один из крупнейших в мире потребителей полезных ископаемых. Я думаю, что Китай этого не допустит, но продолжаю держать увеличенный объём кэша в портфеле, 10%, на случай коррекции, чтобы докупить бумаги. Например, российских металлургов. Негатив от новых налогов улегся, поток дивидендов остается высокий. Скоро об этом вспомнят.
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Рынки движутся в разных направлениях. Россия лидирует.
Европейские в пятницу упали, так как рост инфляции в еврозоне в сентябре продолжился. Вторая проблема – высокие цены на газ и нефть в ЕС будут еще больше ускорять инфляцию. Значит, Центральному банку Европы придется повышать ставки, делать кредиты дороже для компаний, чтобы затормозить рост цент. А компаниям уже итак сложно – у них растут затраты, а тут еще могут и кредиты подорожать.
Европейский индекс Euro Stoxx 50 завершил день снижением и за неделю потерял почти 3%.
Надежду на снижение цен на газ дает новость, что сегодня начали газом заполнять «Северный поток -2».
Напротив американский рынок показал в пятницу рост после нескольких дней падения. Проблема с потолком госдолга США была на время решена. Статистика по расходам населения США оказалась лучше прогнозов, доходы выросли. Да и перспективы американской промышленности, несмотря на нехватку комплектующих и нарушение логистических цепочек, оцениваются позитивно. Поддержку рынку оказали и новости о новом препарате против вируса от Merck. Лекарство эффективно против всех штаммов, вкл дельту. Nasdaq вырос в пятницу на 0,8%, S&P 500 поднялся почти на 1,2%. Однако за неделю Nasdaq потерял 3,2%, а S&P 500 – почти 2,2%.
На этой неделе в центре внимания отчет по американскому рынку труда и сегодняшнее заседание ОПЕК+.
Нефтяники пришли к выводу, что неопределенность на рынке нефти остается, вирус свирепствует, поэтому они не стали пересматривать план по восстановлению добычи нефти на октябрь. Рынок расценил эти темпы как недостаточные, поэтому Brent взлетел выше $81 за баррель. Российский рынок акций итак по итогам недели показал рост: РТС +0,8%, а индекс Мосбиржи +1%. Видимо, рост продолжится и на этой неделе. Причина понятна - цены на нефть и газ.
России везет. С «сырьевой иглы» она еще долго не слезет. Вице-премьер Новак тут сделал заявление, что объемы экспорта водорода из России могут составить до 15–50 млн тонн к 2050 году. Водород – это, как пряность «меланж» из фантастического фильма «Дюна». Без него невозможна межзвёздная навигация. Так и в мире через несколько десятков лет вся промышленность и энергетика будут работать на водороде, который получается из воды, а его выбросы представляют собой обычный пар. Россия может стать водородной супердержавой.
Цены на золото болтаются на уровне $1 760 за унцию. Гендиректор золотодобывающей компании «Полюс» Павел Грачев в интервью РБК поделился мыслями, что не считает биткоин, который сравнивают с золотом, его реальным конкурентом. «При желании их можно сопоставить, но, конечно, природа их сильно разнится». Грачев напомнил, что биткоин создавался именно как инструмент для расчетов, а не как средство накопления и сохранения капитала: «Владельцы биткоинов или его эмитенты всеми силами пытаются приравнять биткоин к золоту, позиционировать его как инструмент накопления и сохранения, что, конечно, получается не очень успешно на фоне волатильности этого инструмента». Само золото — это «квазиденьги», добавил он.
Обстановка нервозная. Некоторые инвесторы боятся, что проблемы Evergrande не решены и могут спровоцировать спад в строительном секторе Китая, что потащит за собой мировые сырьевые рынки, а Китай – один из крупнейших в мире потребителей полезных ископаемых. Я думаю, что Китай этого не допустит, но продолжаю держать увеличенный объём кэша в портфеле, 10%, на случай коррекции, чтобы докупить бумаги. Например, российских металлургов. Негатив от новых налогов улегся, поток дивидендов остается высокий. Скоро об этом вспомнят.
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Тренды. Подборка новостей последних дней
Скандалы: Олег Тиньков признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации в США и согласился выплатить $507 млн. У бизнесмена достаточно средств, чтобы покрыть штрафы, не продавая свои активы, в том числе акции TCS. Новость позитивна для акций банка. Изначально думали, что потенциальный размер штрафа может достигнуть $1 млрд, что может вынудить Тинькова продать часть доли в банке. «Сбербанк» пытается замять скандал со своим бывшим вице-президентом Мариной Раковой, которая обвиняется в крупном хищении (50 млн. руб.) в период ее работы на госслужбе. Банк заявил, что она уволена. Ракова скрылась от следствия и сегодня стало известно, что она задержана. Интересно, что ее мужу вменяют фиктивное трудоустройство 12 сотрудников «Фонда новых форм развития образования» в РАНХиГС. Другой скандал разразился в «Лукойле», где бывшего сотрудника казначейства компании заключили под домашний арест за махинации на бирже. Преступление было совершено в 2015 году. Он сообщал своему брокеру данные о продаже его компанией на Московской бирже определенного объема валюты по заниженной цене, которую сам и назначал. «Лукойлу» был причинен ущерб в 146 млн руб.
Ритейл - самый интересный сектор российского экономики для наблюдения. Уже не ясно, компания этой индустрии сегодня – это еще магазин или уже IT-фирма. X5 Retail хочет запустить финансовый сервис «X5 Банк» вместе с «Альфа-Банком» в конце года. «Сбербанк» готовит своих «Самокат» и Delivery Club к IPO в 2022-2023 гг. Крутейшее IPO Ozon не дает покоя. Напомню, убыточный пока еще Ozon был оценен дороже сильно прибыльного Х5. Это очень впечатлило владельцев компаний "старой экономики".
Сделки: фонд Baring Vostok приобрел 16% в производителе БАД «Квадрат С», которая специализируется на производстве добавок, таких как куркумин премиум, витамины К2 и D, глутаминовая кислота, а также алкодетокс и проч. Брат губернатора Подмосковья купил 6,1% в компании «Русагро», увеличив свою долю до 10,1%, став крупнейшим миноритарием российского производителя сахара, мяса и масложировой продукции. Максим Воробьев - также основной владелец крупнейшего российского производителя аквакультурной форели и лосося «Русской аквакультуры. Помимо этого у него есть девелоперский бизнес в одной из структур «Самолета» и почти 3% металлургической компании Evraz. Forbes оценил состояние Воробьева в $550 млн. Родился в 1976 году в Красноярске, окончил МГИМО.
Экономика: Всемирный банк улучшил оценку роста российской экономики в 2021 году до 4,3% с 3,2% из-за восстановления внутреннего спроса и роста цен на энергоносители. Одновременно с этим банк понизил прогноз на 2022 год до 2,8% с 3,2%, так как потов восстановление экономики замедлится по мере стабилизации спроса и снижения цен. Тем временем, средняя стоимость квадратного метра на вторичном рынке жилья в Москве в сентябре выросла после августовского снижения.
Лайфстайл: Московские рестораны White Rabbit и Twins Garden заняли 25-е и 30-е место в рейтинге The World’s 50 Best Restaurants Academy. Группа ДДТ впервые объявила о сборе средств на выпуск альбома из-за финансовых трудностей, причиной которых стали отмены концертов в пандемию. В прошлом году у группы было всего одно выступление, в этом году - четыре. Премьера альбома на цифровых площадках состоится 28 октября, на физических носителях он выйдет в январе 2022 года, и получить его смогут только участники краудфандингового проекта. Датский художник Йенс Хаанинг одолжил 535 тысяч крон у Музея современного искусства. Однако прислал в ответ две пустые рамы. «Суть работы состоит в том, что я взял их деньги», — пояснил Хаанинг журналистам. Музей требует деньги назад, но художник отказывается их возвращать. Его пустые работы приняли на выставку, но когда она закончится музей намерен обратиться в полицию.
Космос: пока мы запускаем в космос актеров, европейцы отправляют туда куклу Барби. Так хотят привлечь внимание молодых девушек для работы в космической отрасли.
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Скандалы: Олег Тиньков признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации в США и согласился выплатить $507 млн. У бизнесмена достаточно средств, чтобы покрыть штрафы, не продавая свои активы, в том числе акции TCS. Новость позитивна для акций банка. Изначально думали, что потенциальный размер штрафа может достигнуть $1 млрд, что может вынудить Тинькова продать часть доли в банке. «Сбербанк» пытается замять скандал со своим бывшим вице-президентом Мариной Раковой, которая обвиняется в крупном хищении (50 млн. руб.) в период ее работы на госслужбе. Банк заявил, что она уволена. Ракова скрылась от следствия и сегодня стало известно, что она задержана. Интересно, что ее мужу вменяют фиктивное трудоустройство 12 сотрудников «Фонда новых форм развития образования» в РАНХиГС. Другой скандал разразился в «Лукойле», где бывшего сотрудника казначейства компании заключили под домашний арест за махинации на бирже. Преступление было совершено в 2015 году. Он сообщал своему брокеру данные о продаже его компанией на Московской бирже определенного объема валюты по заниженной цене, которую сам и назначал. «Лукойлу» был причинен ущерб в 146 млн руб.
Ритейл - самый интересный сектор российского экономики для наблюдения. Уже не ясно, компания этой индустрии сегодня – это еще магазин или уже IT-фирма. X5 Retail хочет запустить финансовый сервис «X5 Банк» вместе с «Альфа-Банком» в конце года. «Сбербанк» готовит своих «Самокат» и Delivery Club к IPO в 2022-2023 гг. Крутейшее IPO Ozon не дает покоя. Напомню, убыточный пока еще Ozon был оценен дороже сильно прибыльного Х5. Это очень впечатлило владельцев компаний "старой экономики".
Сделки: фонд Baring Vostok приобрел 16% в производителе БАД «Квадрат С», которая специализируется на производстве добавок, таких как куркумин премиум, витамины К2 и D, глутаминовая кислота, а также алкодетокс и проч. Брат губернатора Подмосковья купил 6,1% в компании «Русагро», увеличив свою долю до 10,1%, став крупнейшим миноритарием российского производителя сахара, мяса и масложировой продукции. Максим Воробьев - также основной владелец крупнейшего российского производителя аквакультурной форели и лосося «Русской аквакультуры. Помимо этого у него есть девелоперский бизнес в одной из структур «Самолета» и почти 3% металлургической компании Evraz. Forbes оценил состояние Воробьева в $550 млн. Родился в 1976 году в Красноярске, окончил МГИМО.
Экономика: Всемирный банк улучшил оценку роста российской экономики в 2021 году до 4,3% с 3,2% из-за восстановления внутреннего спроса и роста цен на энергоносители. Одновременно с этим банк понизил прогноз на 2022 год до 2,8% с 3,2%, так как потов восстановление экономики замедлится по мере стабилизации спроса и снижения цен. Тем временем, средняя стоимость квадратного метра на вторичном рынке жилья в Москве в сентябре выросла после августовского снижения.
Лайфстайл: Московские рестораны White Rabbit и Twins Garden заняли 25-е и 30-е место в рейтинге The World’s 50 Best Restaurants Academy. Группа ДДТ впервые объявила о сборе средств на выпуск альбома из-за финансовых трудностей, причиной которых стали отмены концертов в пандемию. В прошлом году у группы было всего одно выступление, в этом году - четыре. Премьера альбома на цифровых площадках состоится 28 октября, на физических носителях он выйдет в январе 2022 года, и получить его смогут только участники краудфандингового проекта. Датский художник Йенс Хаанинг одолжил 535 тысяч крон у Музея современного искусства. Однако прислал в ответ две пустые рамы. «Суть работы состоит в том, что я взял их деньги», — пояснил Хаанинг журналистам. Музей требует деньги назад, но художник отказывается их возвращать. Его пустые работы приняли на выставку, но когда она закончится музей намерен обратиться в полицию.
Космос: пока мы запускаем в космос актеров, европейцы отправляют туда куклу Барби. Так хотят привлечь внимание молодых девушек для работы в космической отрасли.
#ЛичныйКапитал #ФондовыеРынки #Инвестиции
Популярная механика
Кукла Barbie узнала, что такое невесомость
Итальянка Саманта Кристофоретти — обладатель рекорда по продолжительности космического полета среди женщин. Она пробыла в космосе 199 суток! Компания Mattel создала в ее честь куклу Barbie, которая также отправилась покорять космическое пространство.
Врем гибкости
«Сбербанк» отчитался о росте средств клиентов на текущих и накопительных счетах против классических депозитов. В остальных банках отмечают похожую картину, но говорят, что интерес к депозитам начинает расти.
По прогнозам, ЦБ может снова повысить ключевую ставку на 50 базисных пунктов до 7,25% уже на следующем заседании 22 октября. После этого он может взять длинную паузу. Соответственно, многие вкладчики предпочитают подождать условий по депозитам от банков после 22 октября, чтобы тогда перевести часть средств с накопительного счета на депозит и «зафиксировать» ставку на год.
Пока конкуренцию депозитам создают сами банки, устанавливая высокие ставки по накопительным счетам. По данным Frank RG, средняя максимальная ставка по срочному депозиту в банковской системе в сентябре и октябре находится на уровне 6% годовых, а по накопительному счету достигла 5,4% годовых. Кроме того, у отдельных банков максимальные ставки по накопительным счетам доходят до 7% годовых, а по депозитам превышают 8% годовых.
Накопительный счет – нечто среднее между вкладом и счетом доходной банковской карты. Вкладчик свободно распоряжается средствами счета и ежемесячно получает на остаток доход, сопоставимый с доходом от депозита, однако не может в любой момент где угодно делать покупки со счета. Деньги на счете лучше защищены от карточных мошенников. Если клиент решил снять деньги с накопительного счета, то не потеряет начисленные проценты. Кроме того, на накопительные счета распространяется система страхования вкладов, если банк — ее участник.
Подводные камни: чаще всего ставка накопительного счета зависимости от минимальной за период суммы денег на нем. Другое ограничение – максимальная сумма на счете, на которую начисляется доход. Некоторые банки начисляют проценты на сумму не более 300 или 500 тыс руб., при превышении - ставка резко падает, почти до нуля. Поэтому заметный капитал на накопительном счете не разместишь.
Для крупных сумм альтернатива накопительному счету – ETF. Например, БПИФ «ВТБ Ликвидность» (тикер: VTBM) позиционирует себя как альтернатива срочному банковскому вкладу предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств. Также можно купить гособлигации ОФЗ. Средняя ставка сейчас 6-7% годовых. Но есть нюанс: когда ставка ЦБ растет, старые выпуски облигаций с фиксированным купоном падают в цене. Поэтому, если не держать ОФЗ до погашения, можно рассмотреть короткие облигации со сроком обращения до двух лет. Или выбрать бумаги с переменным купоном, который формируется на основании ключевой ставки.
#ЛичныйКапитал
«Сбербанк» отчитался о росте средств клиентов на текущих и накопительных счетах против классических депозитов. В остальных банках отмечают похожую картину, но говорят, что интерес к депозитам начинает расти.
По прогнозам, ЦБ может снова повысить ключевую ставку на 50 базисных пунктов до 7,25% уже на следующем заседании 22 октября. После этого он может взять длинную паузу. Соответственно, многие вкладчики предпочитают подождать условий по депозитам от банков после 22 октября, чтобы тогда перевести часть средств с накопительного счета на депозит и «зафиксировать» ставку на год.
Пока конкуренцию депозитам создают сами банки, устанавливая высокие ставки по накопительным счетам. По данным Frank RG, средняя максимальная ставка по срочному депозиту в банковской системе в сентябре и октябре находится на уровне 6% годовых, а по накопительному счету достигла 5,4% годовых. Кроме того, у отдельных банков максимальные ставки по накопительным счетам доходят до 7% годовых, а по депозитам превышают 8% годовых.
Накопительный счет – нечто среднее между вкладом и счетом доходной банковской карты. Вкладчик свободно распоряжается средствами счета и ежемесячно получает на остаток доход, сопоставимый с доходом от депозита, однако не может в любой момент где угодно делать покупки со счета. Деньги на счете лучше защищены от карточных мошенников. Если клиент решил снять деньги с накопительного счета, то не потеряет начисленные проценты. Кроме того, на накопительные счета распространяется система страхования вкладов, если банк — ее участник.
Подводные камни: чаще всего ставка накопительного счета зависимости от минимальной за период суммы денег на нем. Другое ограничение – максимальная сумма на счете, на которую начисляется доход. Некоторые банки начисляют проценты на сумму не более 300 или 500 тыс руб., при превышении - ставка резко падает, почти до нуля. Поэтому заметный капитал на накопительном счете не разместишь.
Для крупных сумм альтернатива накопительному счету – ETF. Например, БПИФ «ВТБ Ликвидность» (тикер: VTBM) позиционирует себя как альтернатива срочному банковскому вкладу предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств. Также можно купить гособлигации ОФЗ. Средняя ставка сейчас 6-7% годовых. Но есть нюанс: когда ставка ЦБ растет, старые выпуски облигаций с фиксированным купоном падают в цене. Поэтому, если не держать ОФЗ до погашения, можно рассмотреть короткие облигации со сроком обращения до двух лет. Или выбрать бумаги с переменным купоном, который формируется на основании ключевой ставки.
#ЛичныйКапитал