Список 27 компаний, которые больше всего пострадали из-за скама #FTX. Общая сумма - 5,3 млрд $.
В ТОП-5 - #BlockFi, #Paradigm, #Temasek, #Sequoia, #Silvergate.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
В ТОП-5 - #BlockFi, #Paradigm, #Temasek, #Sequoia, #Silvergate.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Рубрика «выживает сильнейший» на крипторынке - продолжается. Криптобанк #Silvergate Capital продал активы в убыток 700 млн $ и увольняет 40% персонала (200 человек), а также приостанавливает планы по запуску собственной цифровой валюты.
Криптобанк вынужден был продать активы и покрыть выводы средств на 8,1 млрд $. Всего общий объем депозитов #Silvergate от клиентов с цифровыми активами снизился до 3,8 млрд $ в конце четвертого квартала 2022.
Также они списывают 196 млн $, которые потратили на покупку технологий и активов Diem Association от Facebook.
Курс акций компании потерял 45% на премаркете.
Очередной обвал на крипторынке эта новость не устроит - не того масштаба. Но она показывает, что криптопузырь продолжает сдуваться.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Криптобанк вынужден был продать активы и покрыть выводы средств на 8,1 млрд $. Всего общий объем депозитов #Silvergate от клиентов с цифровыми активами снизился до 3,8 млрд $ в конце четвертого квартала 2022.
Также они списывают 196 млн $, которые потратили на покупку технологий и активов Diem Association от Facebook.
Курс акций компании потерял 45% на премаркете.
Очередной обвал на крипторынке эта новость не устроит - не того масштаба. Но она показывает, что криптопузырь продолжает сдуваться.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Новый FUD против криптобиржи #Binance, и снова в исполнении иформагентства Reuters. Правда, по теме давно минувшей и вряд ли угрожающей бирже глобально. Но угрожающей на американском рынке.
Статья - огромная. Попробуем максимально кратко о главном.
#Binance в 2021 перевела 400 млн $ от американского партнера Binance US в компанию Merit Peak, управляемую… гендиректором #Binance Чанпэном Чжао. За первые три месяца 2021 более 400 млн $ перешли со счета Binance US в калифорнийском Silvergate Bank в Merit Peak. Переводы в Merit Peak начались в конце 2020.
Таким образом #Reuters говорит о том, что #Binance получила «тайный доступ к банковскому счету, принадлежащему ее якобы независимому партнеру из США». И перевела эти деньги в явно связанную с #Binance компанию.
При этом #Reuters не смог определить, включали ли переводы от Binance US средства клиентов из США.
Акцент в материале делается на том, что официально декларируется, что Binance US независима. Официально финансовые связи между #Binance и Binance US опровергаются. Reuters приводит слова главного финдиректора Binance US Жасмин Ли для The Wall Street Journal: «степень наших отношений» с Binance - это общее имя и лицензионное соглашение на технологию... Мы не переводим наши средства туда и обратно». А из расследования #Reuters оказывается, что некие деньги ходят к #Binance окольными путями.
Представитель Binance US Кимберли Совард не ответила на вопросы Reuters о переводах. В своем заявлении она сказала, что в репортажах Reuters использовалась «устаревшая информация», не вдаваясь в подробности. Она добавила: «Merit Peak не торгует и не предоставляет какие-либо услуги на платформе Binance US» и «только сотрудники Binance US имеют доступ» к банковским счетам американской компании.
#Binance, гендиректор Чжао - не ответили на вопросы о переводах. Представитель #Silvergate заявил, что банк не комментирует действия отдельных клиентов.
#Reuters делает вывод, что #Binance, у которой нет лицензии на работу в Соединенных Штатах, контролировала финансы Binance US, несмотря на то, что американская организация полностью независима и действует как ее «партнер в США». Минюст США и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) запросили информацию у Binance и Binance US об их отношениях в рамках продолжающихся расследований. В том числе о том, использует ли #Binance американскую биржу в качестве прикрытия для ведения бизнеса в США. SEC и Министерство юстиции отказались комментировать эту статью.
Опять же #Reuters в прошлом году писали, что #Binance создала Binance US в качестве де-факто дочерней компании в 2019, чтобы отвлечь внимание регулирующих органов США от глобальной биржи.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Статья - огромная. Попробуем максимально кратко о главном.
#Binance в 2021 перевела 400 млн $ от американского партнера Binance US в компанию Merit Peak, управляемую… гендиректором #Binance Чанпэном Чжао. За первые три месяца 2021 более 400 млн $ перешли со счета Binance US в калифорнийском Silvergate Bank в Merit Peak. Переводы в Merit Peak начались в конце 2020.
Таким образом #Reuters говорит о том, что #Binance получила «тайный доступ к банковскому счету, принадлежащему ее якобы независимому партнеру из США». И перевела эти деньги в явно связанную с #Binance компанию.
При этом #Reuters не смог определить, включали ли переводы от Binance US средства клиентов из США.
Акцент в материале делается на том, что официально декларируется, что Binance US независима. Официально финансовые связи между #Binance и Binance US опровергаются. Reuters приводит слова главного финдиректора Binance US Жасмин Ли для The Wall Street Journal: «степень наших отношений» с Binance - это общее имя и лицензионное соглашение на технологию... Мы не переводим наши средства туда и обратно». А из расследования #Reuters оказывается, что некие деньги ходят к #Binance окольными путями.
Представитель Binance US Кимберли Совард не ответила на вопросы Reuters о переводах. В своем заявлении она сказала, что в репортажах Reuters использовалась «устаревшая информация», не вдаваясь в подробности. Она добавила: «Merit Peak не торгует и не предоставляет какие-либо услуги на платформе Binance US» и «только сотрудники Binance US имеют доступ» к банковским счетам американской компании.
#Binance, гендиректор Чжао - не ответили на вопросы о переводах. Представитель #Silvergate заявил, что банк не комментирует действия отдельных клиентов.
#Reuters делает вывод, что #Binance, у которой нет лицензии на работу в Соединенных Штатах, контролировала финансы Binance US, несмотря на то, что американская организация полностью независима и действует как ее «партнер в США». Минюст США и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) запросили информацию у Binance и Binance US об их отношениях в рамках продолжающихся расследований. В том числе о том, использует ли #Binance американскую биржу в качестве прикрытия для ведения бизнеса в США. SEC и Министерство юстиции отказались комментировать эту статью.
Опять же #Reuters в прошлом году писали, что #Binance создала Binance US в качестве де-факто дочерней компании в 2019, чтобы отвлечь внимание регулирующих органов США от глобальной биржи.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
В криптоотрасли может произойти еще одно банкротство. Но пока «это не точно».
Калифорнийский Silvergate Bank, крепко завязанный на клиентах из криптоотрасли, не сможет к 16 марта подать в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) форму 10-K. То есть годовой отчет. Они заявили, что им для подготовки нужно больше времени. В итоге акции криптобанка упали на почти 50%. К историческому минимуму.
Тем временем #Coinbase уже отказалась от услуг Silvergate Bank при обслуживании Prime клиентов, из-за опасений по поводу платежеспособности банка. А до этого от услуг #Silvergate также отказалась принадлежавшая #FTX платформа деривативов #LedgerX. Что интересно - обе компании перешли на обслуживание в Signature Bank. Который ранее разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246). И в целом хотел стать менее зависимым от криптоотрасли.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Калифорнийский Silvergate Bank, крепко завязанный на клиентах из криптоотрасли, не сможет к 16 марта подать в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) форму 10-K. То есть годовой отчет. Они заявили, что им для подготовки нужно больше времени. В итоге акции криптобанка упали на почти 50%. К историческому минимуму.
Тем временем #Coinbase уже отказалась от услуг Silvergate Bank при обслуживании Prime клиентов, из-за опасений по поводу платежеспособности банка. А до этого от услуг #Silvergate также отказалась принадлежавшая #FTX платформа деривативов #LedgerX. Что интересно - обе компании перешли на обслуживание в Signature Bank. Который ранее разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246). И в целом хотел стать менее зависимым от криптоотрасли.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Волатильность на крипторынок - вернулась. Но, увы, падением. Массовые ликвидации, многие панически продают. Тем не менее, #BTC и крипторынок по нашей оценке остается в аптренде, а текущее снижение - манипуляция и «охлаждение». Почему - обоснуем ниже.
Сначала напомним вот это из обзора вчера (https://t.me/Proekt_73/11606):
«Шорт-сценарий вступит в силу при пробое EMA 200 четырехчасового ТФ и нижней части зоны поддержки, 22 800$. Тогда цена пойдет перекрывать имбаланс роста 14-15 февраля и найдет поддержки на EMA 50 (сейчас 22 370$) и 200 (сейчас 21 775$) дневного ТФ. Промежуточные сильные уровни 22 560$, 22 298$, 22 015$ также важны…
… уровень «всё пропало» - 21 350$. Уход под него - угроза для аптренда, который начался с января. Если говорить об уровнях Фибоначчи, то запас прочности больше - нельзя уходить ниже 20 851$».
Итог - четкая отработка шорт-сценария. Цена в моменте импульсом пробила поддержки, EMA 50 дневного ТФ и отскочила от поддержки 22 015$ после сквиза к 21 972$. До EMA 200 дневного ТФ не дошла. А сейчас торгуется четко над EMA 50 дневного ТФ. Имбаланс, образовавшийся на росте 14-15 февраля, практически перекрыт.
Пока в этом движении мы не видим реального перехода к даунтренду для #BTC и альткоинов, а видим манипуляцию с выносом лонгистов, по следующим причинам:
1. Импульсное движение вниз без каких-то видимых причин. Слив с целью выноса лонгистов.
2. Аудиторию вчера «прогревали» FUDом, подталкивая к продажам. Причем - не слишком качественно. Крутили новости о сенаторах США против #Binance (https://t.me/Proekt_73/11623), о потенциальном банкротстве #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625), даже о фейке с выплатами в марте пострадавшим от краха Mt.Gox (напишем отдельно).
3. Ключевые экономические индексы (S&P 500, #NASDAQ, #DXY) не показывали движений, которые бы вызвали такое падение.
Вместе с тем доминация #BTC на текущем падении также падала. Ряд альткоинов откупается активнее, чем #BTC.
ЧТО ДАЛЬШЕ?
Оценку своих открытых инвест-сделок покажем позже. Профитные остаются👌 . Решение в последние дни не открывать новые сделки было верным. Но важно не пропустить точку новых покупок.
Важна переоценка графика #BTC. «Двойное дно» инвалидировано, «Ниcходящий расширяющийся клин и «Бычий клин» не инвалидированы, но ориентироваться на них больше смысла нет. Перерисовали динамические трендовые. Есть вверху две важные для аптренда (№1 и №2) и теперь есть важная динамическая трендовая внизу, №3. Которая идет от 18 января. И в которую цена четко уперлась на нынешнем падении. Выделяем ее отдельно.
Сейчас важно не падать ниже нее. НО еще важнее для возвращения к аптренду не падать ниже EMA 200 дневного ТФ. Сейчас это 21 770$. Оценка важности уровня 21 350$ - в силе.
В ближайшее время вероятнее всего увидим попытку покупателей вернуться в зону поддержки 22 800-23 280$. О возвращении хотя бы к ренджу можно будет говорить не раньше поглощения ночного падения, возвращения к 23 500$.
Гэпов на графике торгов фьючерсами на биткоин на Чикагской товарной бирже (CME) после падения нет. Что минус для аптренда - гэп вверху сейчас помог бы развернуться. Ближайший гэп - внизу, 20 455-19 995$.
Сделки пока не открываем, важно увидеть динамику в ближайшие часы.
Крипторынок красный. По #BTC на криптобиржах доминируют шорты. Индекс альстезона - 35. Индекс страха и жадности - 50. ТОП по открытому интересу на последнем слайде.
#анализ_биткоина #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Сначала напомним вот это из обзора вчера (https://t.me/Proekt_73/11606):
«Шорт-сценарий вступит в силу при пробое EMA 200 четырехчасового ТФ и нижней части зоны поддержки, 22 800$. Тогда цена пойдет перекрывать имбаланс роста 14-15 февраля и найдет поддержки на EMA 50 (сейчас 22 370$) и 200 (сейчас 21 775$) дневного ТФ. Промежуточные сильные уровни 22 560$, 22 298$, 22 015$ также важны…
… уровень «всё пропало» - 21 350$. Уход под него - угроза для аптренда, который начался с января. Если говорить об уровнях Фибоначчи, то запас прочности больше - нельзя уходить ниже 20 851$».
Итог - четкая отработка шорт-сценария. Цена в моменте импульсом пробила поддержки, EMA 50 дневного ТФ и отскочила от поддержки 22 015$ после сквиза к 21 972$. До EMA 200 дневного ТФ не дошла. А сейчас торгуется четко над EMA 50 дневного ТФ. Имбаланс, образовавшийся на росте 14-15 февраля, практически перекрыт.
Пока в этом движении мы не видим реального перехода к даунтренду для #BTC и альткоинов, а видим манипуляцию с выносом лонгистов, по следующим причинам:
1. Импульсное движение вниз без каких-то видимых причин. Слив с целью выноса лонгистов.
2. Аудиторию вчера «прогревали» FUDом, подталкивая к продажам. Причем - не слишком качественно. Крутили новости о сенаторах США против #Binance (https://t.me/Proekt_73/11623), о потенциальном банкротстве #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625), даже о фейке с выплатами в марте пострадавшим от краха Mt.Gox (напишем отдельно).
3. Ключевые экономические индексы (S&P 500, #NASDAQ, #DXY) не показывали движений, которые бы вызвали такое падение.
Вместе с тем доминация #BTC на текущем падении также падала. Ряд альткоинов откупается активнее, чем #BTC.
ЧТО ДАЛЬШЕ?
Оценку своих открытых инвест-сделок покажем позже. Профитные остаются
Важна переоценка графика #BTC. «Двойное дно» инвалидировано, «Ниcходящий расширяющийся клин и «Бычий клин» не инвалидированы, но ориентироваться на них больше смысла нет. Перерисовали динамические трендовые. Есть вверху две важные для аптренда (№1 и №2) и теперь есть важная динамическая трендовая внизу, №3. Которая идет от 18 января. И в которую цена четко уперлась на нынешнем падении. Выделяем ее отдельно.
Сейчас важно не падать ниже нее. НО еще важнее для возвращения к аптренду не падать ниже EMA 200 дневного ТФ. Сейчас это 21 770$. Оценка важности уровня 21 350$ - в силе.
В ближайшее время вероятнее всего увидим попытку покупателей вернуться в зону поддержки 22 800-23 280$. О возвращении хотя бы к ренджу можно будет говорить не раньше поглощения ночного падения, возвращения к 23 500$.
Гэпов на графике торгов фьючерсами на биткоин на Чикагской товарной бирже (CME) после падения нет. Что минус для аптренда - гэп вверху сейчас помог бы развернуться. Ближайший гэп - внизу, 20 455-19 995$.
Сделки пока не открываем, важно увидеть динамику в ближайшие часы.
Крипторынок красный. По #BTC на криптобиржах доминируют шорты. Индекс альстезона - 35. Индекс страха и жадности - 50. ТОП по открытому интересу на последнем слайде.
#анализ_биткоина #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Криптобанк #Silvergate, столкнувшийся с кризисом после задержки подачи годового отчета в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) (t.me/Proekt_73/11625), теперь объявил о закрытии собственной платежной сети SEN. Которую клиенты банка могут использовать для осуществления транзакций между собой. Нет клиентов - не нужна платежная система 🤷♂️. #Silvergate принял решение о закрытии сервиса вскоре после того, как Moody’s понизило его рейтинг с «Ba3» до «B2».
Но история остается странной. И как нам кажется, исходя из доступной информации, - #Silvergate в итоге таки не уйдет с рынка, не обанкротится. Соответственно, и дампа рынка таком событии - не будет.
На прошлой неделе произошел исход из банка ряда криптокомпаний. От #Silvergate «шарахаются, как от прокаженного». Сначала #Coinbase, а теперь: #Circle, #Paxos, #CryptoCom, #Gemini, #Bitstamp, #Bakkt, #CBOE, #GalaxyDigital. Все названные биржи, эмитенты, инвесткомпании разорвали с ними отношения. #Tether заявила, что не имеет к #Silvergate никакого отношения. А в #MicroStrategy заявили, что брали у #Silvergate кредит на 205 млн $ со сроком погашения в 2025 и не хранят «ни единого биткоина» на счетах криптобанка.
За минувшую неделю акции #Silvergate обвалились вдвое, на впечатляющем падении 1-2 марта остался геп, который цена перекроет с ростом 2x в случае восстановления.
О чем многие не говорят - так это о связи #Silvergate и крупнейшего инвестгиганта #BlackRock. В конце января этого года стало известно, что #BlackRock увеличила свою долю в #Silvergate с 5,9 до 7,2%. На фоне этого акции банка выросли. И вот теперь - видим падение акций вдвое. Пока, по сути, только из-за действий и заявлений самой #Silvergate.
В пояснительной записке криптобанк заявлял, что перенес подачу отчета из-за увеличения сделок по погашению долговых обязательств перед своими кредиторами. При этом в #Silvegate признали, что продолжение роста убытков может подорвать их финансовое состояние.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Но история остается странной. И как нам кажется, исходя из доступной информации, - #Silvergate в итоге таки не уйдет с рынка, не обанкротится. Соответственно, и дампа рынка таком событии - не будет.
На прошлой неделе произошел исход из банка ряда криптокомпаний. От #Silvergate «шарахаются, как от прокаженного». Сначала #Coinbase, а теперь: #Circle, #Paxos, #CryptoCom, #Gemini, #Bitstamp, #Bakkt, #CBOE, #GalaxyDigital. Все названные биржи, эмитенты, инвесткомпании разорвали с ними отношения. #Tether заявила, что не имеет к #Silvergate никакого отношения. А в #MicroStrategy заявили, что брали у #Silvergate кредит на 205 млн $ со сроком погашения в 2025 и не хранят «ни единого биткоина» на счетах криптобанка.
За минувшую неделю акции #Silvergate обвалились вдвое, на впечатляющем падении 1-2 марта остался геп, который цена перекроет с ростом 2x в случае восстановления.
О чем многие не говорят - так это о связи #Silvergate и крупнейшего инвестгиганта #BlackRock. В конце января этого года стало известно, что #BlackRock увеличила свою долю в #Silvergate с 5,9 до 7,2%. На фоне этого акции банка выросли. И вот теперь - видим падение акций вдвое. Пока, по сути, только из-за действий и заявлений самой #Silvergate.
В пояснительной записке криптобанк заявлял, что перенес подачу отчета из-за увеличения сделок по погашению долговых обязательств перед своими кредиторами. При этом в #Silvegate признали, что продолжение роста убытков может подорвать их финансовое состояние.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
По информации #Bloomberg криптобанк #Silvergate ведет переговоры с официальными лицами #FDIC (Федеральная корпорация по страхованию депозитов, федеральное агентство США) о способах спасения банка.
Новость в плане перспектив банка и рисков для отрасли - уже тревожная. Хотя по-прежнему считаем, что в итоге #Silvergate может просто перейти под полный контроль инвстгиганта #Blackrock. Увеличившего в январе свою долю в банке до 7,2% (https://t.me/Proekt_73/11676). И остаться на рынке в качестве конкурента другого банка, плотно погруженного в крипторынок - Signature Bank. В него сейчас и бежит ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625).
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Новость в плане перспектив банка и рисков для отрасли - уже тревожная. Хотя по-прежнему считаем, что в итоге #Silvergate может просто перейти под полный контроль инвстгиганта #Blackrock. Увеличившего в январе свою долю в банке до 7,2% (https://t.me/Proekt_73/11676). И остаться на рынке в качестве конкурента другого банка, плотно погруженного в крипторынок - Signature Bank. В него сейчас и бежит ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625).
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
⚡ Silvargate Capital объявляет о планах добровольно ликвидировать криптобанк #Silvergate Bank. Эти планы предусматривают полное погашение всех депозитов банка:
«В свете последних изменений в отрасли и нормативно-правовых актах Silvergate считает, что планомерное свертывание операций Банка и его добровольная ликвидация являются наилучшим путем вперед. План закрытия и ликвидации Банка предусматривает полное погашение всех депозитов. Компания также рассматривает вопрос о том, как наилучшим образом урегулировать претензии и сохранить остаточную стоимость своих активов, включая запатентованные технологии и налоговые активы...
…Кроме того, Silvergate Bank принял решение о прекращении работы Silvergate Exchange Network (SEN), о чем он объявил 3 марта 2023 года на своем общедоступном веб-сайте. Все остальные услуги, связанные с депозитами, продолжают работать, пока Компания работает над процессом закрытия. Клиенты будут уведомлены, если будут какие-либо дальнейшие изменения.»
Молниеносная история, основные события в ней - t.me/Proekt_73/11625, t.me/Proekt_73/11676. С учетом инвесторов в виде #Blackrock - не думали мы, что всё закончится вот так. Закрытие на предполагаемом развороте крипторынка.
Пока крипторынок реагирует на новость небольшим сползанием вниз, без аномалий, если говорить о движении последних дней. Акции после новостей о задержке годового отчета и так обвалились, падать особо некуда.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
«В свете последних изменений в отрасли и нормативно-правовых актах Silvergate считает, что планомерное свертывание операций Банка и его добровольная ликвидация являются наилучшим путем вперед. План закрытия и ликвидации Банка предусматривает полное погашение всех депозитов. Компания также рассматривает вопрос о том, как наилучшим образом урегулировать претензии и сохранить остаточную стоимость своих активов, включая запатентованные технологии и налоговые активы...
…Кроме того, Silvergate Bank принял решение о прекращении работы Silvergate Exchange Network (SEN), о чем он объявил 3 марта 2023 года на своем общедоступном веб-сайте. Все остальные услуги, связанные с депозитами, продолжают работать, пока Компания работает над процессом закрытия. Клиенты будут уведомлены, если будут какие-либо дальнейшие изменения.»
Молниеносная история, основные события в ней - t.me/Proekt_73/11625, t.me/Proekt_73/11676. С учетом инвесторов в виде #Blackrock - не думали мы, что всё закончится вот так. Закрытие на предполагаемом развороте крипторынка.
Пока крипторынок реагирует на новость небольшим сползанием вниз, без аномалий, если говорить о движении последних дней. Акции после новостей о задержке годового отчета и так обвалились, падать особо некуда.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Немного о том, что произошло с банком Silicon Valley Bank, история с которым оказалась не «черным лебедем» для крипторынка, но вошла в стаю «черных уток», которой вчера и сегодня дампят крипторынок (https://t.me/Proekt_73/11851).
На самом деле ситуация не слишком страшная, как всем казалось изначально. Причина падения капитализации и цены акций банка - паника клиентов на действиях, которые они не поняли. Страх подогрел недавний крах криптобанка #Silvergate.
В реальности проблемы, с которыми столкнулся банк - не выгдядят смертельными. Если судить по публично доступной информации, конечно. Это всего лишь «болезнь роста», помноженная на неграмотную диверсификацию от руководства банка. И, конечно, на недостаточную коммуникацию с клиентами.
В 2019-2021 году этот банк получил мощный приток депозитов - с 61,76 до 189,20 млрд $. По сути в три раза. Настолько мощный, что банк не смог их «пристроить», чтобы получать необходимый доход для себя и клиентов. В итоге банк приобрел ипотечные ценные бумаги (MBS) на более чем 80 млрд $. С удержанием до погашения. НО когда ФРС США начали поднимать процентные ставки - очевидная финансовая выгодность такого решения рассеялась.
По сути проблем именно с ликвидностью у SVB - нет. Это ключевое. Значит и причин для bank run у их клиентов - нет тоже. Просто многие клиенты ожидали, что у SVB все настолько хорошо, что им не нужно продавать ценные бумаги с убытком.
Проблема в том, что даже самый успешный банк можно положить масштабным bank run. И сейчас эта угроза есть - венчурные инвесторы рекомендуют компаниям, с которыми они работают, вывести средства с Silicon Valley Bank. Среди них - Pantera Capital, Mechanism Capital, Eden Block и Founders Fund.
Если это нагнетание не остановят и если банк не проявит себя высоко в вопросе сохранения спокойствия инвесторов - то он таки может рухнуть. Ситуация по цене акций выглядит сейчас печально. НО повторимся - в реальности, по публично доступной информации, ситуация видится не такой уж критичной.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
На самом деле ситуация не слишком страшная, как всем казалось изначально. Причина падения капитализации и цены акций банка - паника клиентов на действиях, которые они не поняли. Страх подогрел недавний крах криптобанка #Silvergate.
В реальности проблемы, с которыми столкнулся банк - не выгдядят смертельными. Если судить по публично доступной информации, конечно. Это всего лишь «болезнь роста», помноженная на неграмотную диверсификацию от руководства банка. И, конечно, на недостаточную коммуникацию с клиентами.
В 2019-2021 году этот банк получил мощный приток депозитов - с 61,76 до 189,20 млрд $. По сути в три раза. Настолько мощный, что банк не смог их «пристроить», чтобы получать необходимый доход для себя и клиентов. В итоге банк приобрел ипотечные ценные бумаги (MBS) на более чем 80 млрд $. С удержанием до погашения. НО когда ФРС США начали поднимать процентные ставки - очевидная финансовая выгодность такого решения рассеялась.
По сути проблем именно с ликвидностью у SVB - нет. Это ключевое. Значит и причин для bank run у их клиентов - нет тоже. Просто многие клиенты ожидали, что у SVB все настолько хорошо, что им не нужно продавать ценные бумаги с убытком.
Проблема в том, что даже самый успешный банк можно положить масштабным bank run. И сейчас эта угроза есть - венчурные инвесторы рекомендуют компаниям, с которыми они работают, вывести средства с Silicon Valley Bank. Среди них - Pantera Capital, Mechanism Capital, Eden Block и Founders Fund.
Если это нагнетание не остановят и если банк не проявит себя высоко в вопросе сохранения спокойствия инвесторов - то он таки может рухнуть. Ситуация по цене акций выглядит сейчас печально. НО повторимся - в реальности, по публично доступной информации, ситуация видится не такой уж критичной.
#анализ_крипторынка
Подписаться на нас
ФРС США проведет экстренное закрытое заседание Совета директоров по ускоренным процедурам в понедельник, 13 марта. В 18:30 по Киеву / 19:30 по МСК / 22:30 по Астане.
Темой заявлено «Рассмотрение и определение Советом управляющих авансовых и учетных ставок, взимаемых Федеральными резервными банками». Некоторые уже ожидают, что там будут приняты важные решения в контексте проблем с #Silvergate и Silicon Valley Bank.
НО на самом деле ничего сверх-важного в этой новости нет. Аналогичные заседания проводились и в прошлом. Чаще всего знаковых событий для рынков за собой не влекут. За словами «экстренный» и «ускоренный» прячется прежде всего вариант процедуры заседания. А все основное от ФРС США мы услышим 22 марта. Если в банковской системе США не случится коллапса, по крайней мере.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Темой заявлено «Рассмотрение и определение Советом управляющих авансовых и учетных ставок, взимаемых Федеральными резервными банками». Некоторые уже ожидают, что там будут приняты важные решения в контексте проблем с #Silvergate и Silicon Valley Bank.
НО на самом деле ничего сверх-важного в этой новости нет. Аналогичные заседания проводились и в прошлом. Чаще всего знаковых событий для рынков за собой не влекут. За словами «экстренный» и «ускоренный» прячется прежде всего вариант процедуры заседания. А все основное от ФРС США мы услышим 22 марта. Если в банковской системе США не случится коллапса, по крайней мере.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Только ключевое и важное по ситуации с #USDC, без слухов и лишнего FUD. И без надуманного позитива вроде якобы планов Илона Маска выкупить проблемный банк, из-за которого у #USDC и начались проблемы. Реакция на твитт вряд ли является подтверждением таких намерений.
Если начать сразу с выводов - не видим предпосылок к скаму #USDC. Разве что рухнет сама банковская система Штатов. Потому что сейчас инвесторы начали сбрасывать акции банков-аналогов - First Republic, Signature Bank и Western Alliance. Да и в целом сегмент - проблемный. А тот же график S&P 500, если судить по фракталам 2007-2008 и проводить параллели (правда, мы к таким сравнениям относимся скептически) - может предполагать обрушение даже ниже 3000. Явно на событиях масштабных.
Ключевые моменты в истории с #USDC:
1. Компания-эмитент #USDC, #Circle, признала, что хранила 3,3 млрд $ (из общего количества 43,5 млрд $) своего обеспечения в Silicon Valley Bank, который вчера был закрыт федеральными властями и перешел под их контроль https://t.me/Proekt_73/11883.
Это - не большая сумма, чисто математически потеря этих денег может привести к депегу только на 7,586%. То есть объективным падением курса при потере этих средств (а они еще даже не потеряны!) был бы курс 0,92414$. В моменте курс падал ощутимо ниже, в район 0,88-0,87$.
Правда, #Circle хранит целых 9,8 млрд $ наличными в регулируемых банках. И в списке, кроме #SVB, есть и другой банкрот - #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11787). Директор по стратегии #Circle Данте Диспарте назвал падение Silicon Valley Bank «черным лебедем» в финансовой системе США. И чем обернется вся эта история для банковского сектора, если банк не купит какой-то крупный игрок - пока и правда большой вопрос.
При потере этих средств в банках, без дополнительных вливаний, у #Circle действительно могут быть проблемы. Тем более, что 80% резервов находятся в казначейских обязательствах США (банк BNY Mellon), которы сейчас теряют свою стоимость.
2. Coinbase временно приостанавливает конвертацию USDC в доллары США, списывая всё на выходные: «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию». Но, конечно, ключевое в другом - они хватаются за возможность остановить отток ликвидности.
3. По #USDC на криптобиржах начинают открывать возможность шортить (#MEXC, #BitMEX), еще и с солидным плечем (BitMEX - 10х). Это в моменте паники и кризиса создает на актив дополнительное давление.
4. Вся эта ситуация затрагивает сектор DeFi, в котором #USDC популярен. Например, стейбклоин #DAI на 25% обеспечен #USDC и сейчас просел в цене. #FRAX также потерял привязку к доллару. В целом активы из этой ниши чувствуют себя сейчас плохо.
Это все ключевые факты, по нашей оценке важные в ситуации. Всё остальное - либо попытка набросить больше FUD, либо попытка показать ситуацию лучше, чем она есть.
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Если начать сразу с выводов - не видим предпосылок к скаму #USDC. Разве что рухнет сама банковская система Штатов. Потому что сейчас инвесторы начали сбрасывать акции банков-аналогов - First Republic, Signature Bank и Western Alliance. Да и в целом сегмент - проблемный. А тот же график S&P 500, если судить по фракталам 2007-2008 и проводить параллели (правда, мы к таким сравнениям относимся скептически) - может предполагать обрушение даже ниже 3000. Явно на событиях масштабных.
Ключевые моменты в истории с #USDC:
1. Компания-эмитент #USDC, #Circle, признала, что хранила 3,3 млрд $ (из общего количества 43,5 млрд $) своего обеспечения в Silicon Valley Bank, который вчера был закрыт федеральными властями и перешел под их контроль https://t.me/Proekt_73/11883.
Это - не большая сумма, чисто математически потеря этих денег может привести к депегу только на 7,586%. То есть объективным падением курса при потере этих средств (а они еще даже не потеряны!) был бы курс 0,92414$. В моменте курс падал ощутимо ниже, в район 0,88-0,87$.
Правда, #Circle хранит целых 9,8 млрд $ наличными в регулируемых банках. И в списке, кроме #SVB, есть и другой банкрот - #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11787). Директор по стратегии #Circle Данте Диспарте назвал падение Silicon Valley Bank «черным лебедем» в финансовой системе США. И чем обернется вся эта история для банковского сектора, если банк не купит какой-то крупный игрок - пока и правда большой вопрос.
При потере этих средств в банках, без дополнительных вливаний, у #Circle действительно могут быть проблемы. Тем более, что 80% резервов находятся в казначейских обязательствах США (банк BNY Mellon), которы сейчас теряют свою стоимость.
2. Coinbase временно приостанавливает конвертацию USDC в доллары США, списывая всё на выходные: «в периоды повышенной активности конвертация зависит от переводов в долларах США от банков, которые осуществляют клиринг в обычные часы работы банков. Когда банки откроются в понедельник, мы планируем возобновить конвертацию». Но, конечно, ключевое в другом - они хватаются за возможность остановить отток ликвидности.
3. По #USDC на криптобиржах начинают открывать возможность шортить (#MEXC, #BitMEX), еще и с солидным плечем (BitMEX - 10х). Это в моменте паники и кризиса создает на актив дополнительное давление.
4. Вся эта ситуация затрагивает сектор DeFi, в котором #USDC популярен. Например, стейбклоин #DAI на 25% обеспечен #USDC и сейчас просел в цене. #FRAX также потерял привязку к доллару. В целом активы из этой ниши чувствуют себя сейчас плохо.
Это все ключевые факты, по нашей оценке важные в ситуации. Всё остальное - либо попытка набросить больше FUD, либо попытка показать ситуацию лучше, чем она есть.
#новости_крипторынка #анализ_крипторынка
Подписаться на нас
Telegram
Проект «73» | Криптовалюты, трейдинг, инвестиции in ЧАТ | Проект «73»
⚡ Signature Bank закрыт сегодня властями штата. С этим банком связаны ряд игроков крипторынка.
Именно в Signature Bank бежали ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625). Из важных - #Coinbase (!), #LedgerX. Что интересно - ранее сам банк разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246).
Хотя заявляется, что «все вкладчики будут спасены» и ФРС США дают понять, что собираются удержать ситуацию https://t.me/Proekt_73/11912. Но она таки выглядит опасно.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас
Именно в Signature Bank бежали ряд клиентов #Silvergate (https://t.me/Proekt_73/11625). Из важных - #Coinbase (!), #LedgerX. Что интересно - ранее сам банк разорвал свои связи с #Binance (https://t.me/Proekt_73/10210) и рядом других криптобирж - #Bitstamp, #Bithumb, #eToro, #Huobi, #Kraken, #Nexo, #OKX (https://t.me/Proekt_73/10246).
Хотя заявляется, что «все вкладчики будут спасены» и ФРС США дают понять, что собираются удержать ситуацию https://t.me/Proekt_73/11912. Но она таки выглядит опасно.
#новости_крипторынка
Подписаться на нас