🔔 PRIVATE DETECT — детектор поддельных банковских чеков

Полгода разработки. Мы собрали датасеты реальных чеков по каждому банку — десятки тысяч документов — и обучили ИИ-модель, которая оценивает вероятность подделки по тому, как файл устроен внутри, а не визуально по картинке.

🚮 Главный прорыв — раскодировка СБП ID. Мы восстановили внутреннюю логику того, как платежная сеть строит каждый перевод.

Подделать картинку мошенник может. Воспроизвести то, как банк собрал сам файл — почти никогда. Именно это ловит даже «идеальные» фейки.

Новые банки — по запросу. Один датасет оригиналов → готовый детектор за пару дней.

Как это выглядит для вас: присылаете PDF-чек → получаете вердикт ORIGINAL / FAKE / UNKNOWN с причинами и уровнем уверенности.

🔐 Доступ: только по интеграции, есть возможность интегрировать по API. PRIVATE DETECT создавался не как публичный сервис, а как инструмент для команд, которым важно быстро и системно отделять оригинальные банковские документы от подделок.

По условиям интеграции: @private_detect_io

🛡Что мы обновили в Private Detect за последний месяц

За последний месяц в продукте накопилось много изменений. Собрали основное в одном посте.

💸+14 новых банков

Поддержка выросла с 18 до 32 банков и 42 форматов документов.

Добавили: Совкомбанк, Уралсиб, Банк Санкт-Петербург, Ак Барс, Авангард, Кредит Урал Банк, Ренессанс Кредит, Русский Стандарт, АТБ, Банк ДОМ.РФ, Кубань Кредит, Кредит Европа, Лучи и ТКБ.

По уже знакомым банкам тоже появились новые форматы - веб-квитанции ВТБ и iOS-чеки ОТП.

💻 Один запрос - любой документ

Теперь чек и выписку можно отправлять в одну точку. Система сама определяет тип документа.

Выписки проверяются бесплатно. Раньше, если выписку отправляли как чек, можно было получить неправильный вердикт и списание за проверку. Эту проблему закрыли.

⚙️Вскрыли «идеальные клоны»

Это была одна из главных работ последних месяцев.

Появились фабрики, которые печатают чеки родными движками самих банков. Те же шрифты, графика, корректные тарифы и реквизиты. По классическим проверкам такие документы выглядели чистыми и проходили как оригиналы.

Мы нашли, чем они все равно себя выдают.

За полтора месяца закрыли волны по Сберу, Т-Банку, Ozon, ВТБ, Альфе и ПСБ. Сам метод не раскрываем, но результат простой: подделки, которые ещё в августе спокойно проходили как настоящие, теперь ловятся.

🛡Ловим конвейеры, а не отдельные чеки

Теперь мы смотрим не только на конкретный документ.

Если вскрывается один поставщик, можно найти и всю связанную с ним серию. Например, по одному конвейеру Сбера нашли 38 чеков на 37 получателей за 11 дней. При этом 36 из них до этого считались чистыми.

ℹ️ Чек «в обработке» больше не считается оплатой

Есть еще один сценарий. Чек настоящий, перевод создан, но деньги ещё не дошли и отправитель может его отменить.

Раньше формально такой документ мог выглядеть нормально, хотя оплаты по факту ещё нет. Теперь такие чеки помечаются отдельно. Это работает для Т-Банка, МТС, ПСБ и Альфы.

🛡 Следим за изменениями банков сами

Банки могут поменять шаблон чека без предупреждения, иногда сразу на всём потоке.

Раньше мы могли узнать об этом только после жалобы, через 1-3 суток. Теперь система сама замечает резкий скачок в течение нескольких часов и определяет, что произошло: банк обновил шаблон или появилась новая волна фрода.

Для вас это означает меньше ложных отказов по живым чекам.

📱Проверки прямо в рабочем чате

Бота можно добавить прямо в рабочую группу. Он подхватывает присланные PDF, после чего достаточно нажать «Проверить» и получить вердикт в этом же чате.

В ответе теперь есть не только «оригинал / подделка». Бот также разбирает сумму, отправителя, получателя, телефон, банк и дату.

Баланс тоже отображается сразу, чтобы проверки не закончились в неподходящий момент.

PRIVATE DETECT

✈️ Private Detect превысил за 510 000 проверок

Обычно мы больше говорим про сам продукт и обновления, а не про цифры. Но за последний месяц объемы выросли настолько, что решили показать, что сейчас происходит внутри Private Detect.

🔵71% всех проверок пришлись на последний месяц

За 30 дней через детектор прошло 363 000 документов.

Для сравнения: за последнюю неделю было 79 379 проверок, а ровно месяц назад за такой же период - 36 648. За месяц недельный объем вырос в 2,2 раза.

Максимум за одни сутки - 14 088 документов.

Сейчас с нами работают 33 площадки. Полтора месяца назад их было 11. За последние 30 дней подключились ещё 22.

При этом каждую неделю детектором одновременно пользуются около 20 площадок: обменники, платежные сервисы, P2P-команды и арбитражные группы.

🔵Каждый 16-й чек оказывается подделкой

Фейк-рейт третий месяц держится примерно на 6%.

Если перевести это из процентов в реальные цифры, получается уже 32 980 остановленных подделок. Из них 21 616 мы нашли за последние полтора месяца.

В среднем сейчас ловим 558 фейковых чеков в день. Рекорд за сутки - 888.

То есть каждый день через систему проходит больше пятисот попыток получить деньги или товар по поддельному документу. И это только то, что прошло через нас.

Если взять средний перевод хотя бы в 2 000₽, то только за последние полтора месяца наши клиенты не отдали мошенникам больше 43 млн рублей.

🔵По объему данных мы сейчас видим больше, чем кто-либо на рынке

В живом потоке уже 44 банка, а внутри собственной базы - 350 000 уникальных документов.

Эту базу нельзя купить или скопировать. Она собирается на реальном потоке, и каждая новая волна подделок попадает туда в первые часы.

Если новый тип фейка нашли у одного клиента, после разбора его начинают ловить уже все остальные.

🔵83 миллисекунды на одну проверку

Среднее время ответа сейчас - 0,08 секунды.

Поэтому проверка не тормозит ни выплату, ни работу в чате. Клиент отправляет чек, и бот успевает вернуть результат еще до того, как оператор дочитает сообщение.

PRIVATE DETECT

🛡️ Кто уже использует PRIVATE DETECT ❓

Exwave (IO), Prime Pay, Paylord, TapBank, X-Wave и Velox уже проверяют документы через PRIVATE DETECT. Это часть команд, которые работают с нашим продуктом.

Поддельные чеки — ежедневная история

Через PRIVATE DETECT прошло уже больше 510 000 проверок. Выявлено 32 980 подделок — примерно каждый шестнадцатый чек.

За этими цифрами — реальная работа площадок: оператору присылают документ, который выглядит как подтверждение перевода, и нужно понять, можно ли ему доверять.

Когда на потоке одной площадки обнаруживаем новый тип подделки, разбираем его и обновляем детектор. После этого такие документы начинают выявляться и у остальных клиентов.

Именно поэтому важен масштаб: больше реальных документов — больше возможностей замечать новые схемы и закрывать их для всех подключённых команд.

Exwave (IO), Prime Pay, Paylord, TapBank, Velox — рады работать вместе 🤝

Подключить PRIVATE DETECT к своей площадке — @private_detect_io✅