Фейк или правда: "Wildberries начал требовать у клиентов подтверждение происхождения денег после крупных трат на маркетплейсе"

Сегодня в телеграм-каналах стала распространяться информация о блокировке WB-кошелька за крупные траты на маркетплейсе Wildberries. Пример - в нашем чате без рерайта:

"Wildberries теперь требует с клиентов доказать происхождение денег, которые они потратили на маркетплейсе. Площадка просто блокирует кошелёк, если пользователь тратит «слишком большую» сумму, например 20 тысяч рублей за раз. Разблокировать его можно только справкой 2-НДФЛ, договором о продаже квартиры или другими документами."

Пресс-служба RWB тут же отреагировала и сообщила, что информация о массовых блокировках не соответствует действительности, ограничения возможны в случае нарушения закона, массовые публикации в Telegram - это заказуха, указав в качестве примера на пост из тг-канала "Баррель черной икры":

"Комментарий пресс-службы RWB на публикации ряда анонимных Telegram-каналов о якобы массовой блокировке WB Кошельков:
Информация о массовых блокировках кошельков не соответствует действительности. Ограничения доступа к кошелькам возможны только в случае нарушения закона — это требование для всех участников рынка. Клиенты пользуются WB Кошельками без каких-либо изменений на прежних условиях.
Массовые синхронные публикации в Telegram-каналах однотипных сообщений и одних и тех же скриншотов говорят о заказном характере материалов" - t.me/rwb_press_service/1755

Попробуем разобраться:

🔵по данным встроенного сервиса поиска постов по ключевым словам и telemetr одним из первых о блокировке кошельков запустил тг-канал "кабачковая икра по акции". Сервисы аналитики могут ошибаться и не мониторить некоторые каналы и/или не проводить более глубокий поиск;

🔵массовое распространение информации со скриншотами - это типичное поведение в телеграме, особенно для такого качества каналов, которые занимаются исключительно рерайтом и переписыванием заголовков. В приличных сообществах такие источники не вызывают доверия;

🔵блокировка кошельков и банковских счетов по ФЗ-115 не новая тема для клиетнов банков, и даже менее опасней относительно новой блокировки по ФЗ-161. Но раз блокировка затронула массовый продукт, маркетплейс с большим количеством покупателей, пошел шквал репостов, рерайтов и пересылок в ЛС. Почитайте похожие отзывы о блокировках на Банки ру, где с блокировками по ФЗ-115 сталкиваются уже давно, сегодня просто тема откуда-то вылезла в телеграм;

🔵судя по скринам, у клиента заблокировали доступ к WB Кошельку без уровня Макимальный, так как ссылаются на п. 6.4.5 ДКО (*.pdf). РВБ тоже лукавит, сообщая возможности блокировки только в случае нарушения закона. Возможностей, как мы видим из п. 6.4.5 ДКО, намного больше и не всегда должно нарушаться законодательство;

🔵запрос документов об источниках дохода, пояснения об операциях, скриншоты в случае операция с казино или беттингом, информации о торговле на криптобиржах - это стандартная отписка банков при блокировках по ФЗ-115. Предположу, что такое же список документов банк попросит как при компрометации кошелька, так и при нарушении законодательства. В итоге, недели-месяцы ожидания клиентом ответа. А могли бы прямо указать, что не понравилось и запросить документы и пояснения точечно.

В итоге, ИМХО, мне не кажется, что блокировка WB-кошельков носит массовый, и тем более уж заказной характер. Сегодняшняя история и скрины просто попали в волну, телеграм-каналы раскидали между собой, оттуда репосты в ЛС и всё. Банк может блокировать кошельки и счета в случае подозрения не только в нарушении закона, но и при наличие нетипичных операций и много чего другого, что естественно не раскрывается публично.

📢 MarketOverview | МАКС

🐻 Расследование Grizzly Research об обходе санкций Raiffeisen Bank International

Заложите достаточно много времени, чтобы ознакомиться с огромным расследованием американской компании Grizzly Research LLC grizzlyreports.com/rbi. Текст огромный и охватывает различные темы и бизнесы RBI с уклоном в части исследования нарушений западного санкционного режима. Для удобства можно закинуть ссылку в Яндекс переводчик в раздел "Сайты" translate.yandex.ru/translate:

В чем обвиняют RBI:
• обвинения в проведении Райффайзенбанком платежей по поставке в Россию санкционных товаров на основании кодов Райфа в таможенных документах на сумму $1,191 млрд
• проведение платежей с Ираном
• претензии к владению фондами Райффайзен Капитал акций и облигаций российских компаний под санкциями
• инфраструктура для проведения операций с криптой - тут притянули наличие карт Райфа на p2p-обменниках
• продажа дочернего RBI белорусского Приорбанка компании из ОАЭ, собственник которой может быть афиллирован с некий белорус
• и многое другое

Grizzly попыталось снять с себя ответственность по ряду тем дисклеймером, например, в частности делая оговорку, что наличие таможенных записей не подтверждают факты платежей, финансирования, банковских поступлений или нарушений санкций. В других частях расследований критический подход обходился. Некоторые пункты уж слишком притянуты "за уши", например, выводы на основании ответов чата поддержки банка или то, что банк зарабатывает процентный доход на свои активы в России.

RBI уже отверг обвинения в помощи России при обходе торговых санкций: "Мы уверены в надежности наших систем контроля, которые неоднократно проверялись". Банк выявил ряд фактически неверных и вводящих в заблуждение утверждений" - Forbes | Bloomberg | Reuters

📢 MarketOverview | МАКС