💳 Совкомбанк планирует присоединить Витабанк

На внеочередное собрание акционеров Совкомбанка (SVCB), запланированное на 13 февраля 2026 г., вынесен вопрос о присоединении Витабанка (Подольск, Московская обл.) - повестка (pdf).

В феврале 2022 г. Совкомбанк купил 31% Витабанка, а бывший топ-менеджер Совкома Кирилл Соколов получил 54%. Изначально Совком хотел делать банк на базе технологической платформы Best2pay, но буквально через пару дней Совком попал под санкции, и пакет акций банка сначала перешел Соколову, а потом Олегу Ярмушевичу (Ярмушевич был временным председателем правления в банках, которые скупал и поглощал Совком - НФК Банк, Современный Коммерческий Банк, Гаранти Банк).

📢 MarketOverview

💳 Изменение ставок по промо-вкладам на Финуслугах

Банки продолжают снижать ставки, в том числе и по промо-вкладам для новых клиентов финансового маркетплейса Финуслуги (принадлежит Московской бирже). В конце декабря 2025 г. банк Дом РФ завершил прием вклада "Могучий" под 35% годовых, а Авто Финанс Банк больше не принимает на годовой депозит под 16,5%. В первую неделю января 2026 г. банк Дом РФ понизил ставки по другим промо-вкладам. :

• 25% Банк Дом РФ - "Надежный промо" на 1 мес, от 10к до 100к - было 30%
• 27% Банк Дом РФ - "Надежный прайм" на 3 мес или на 6 мес, от 10к до 50к - было 30%
• 22% Банк Дом РФ - "Надежный старт" на 1 мес, от 10к до 500к, 18% на 6 мес - без изменений

Другие банки пока держат ставки на уровне конца прошлого года. Напоминаю, что промо-вклад доступен для новых клиентов ФУ, на первый вклад:
• 18,5% МКБ - "МКБ. Преимущество+" на 3 мес, от 10к до 1 млн
• 18,1% Совкомбанк - "Оптимальный+ акционный на 180д" на 6 мес, от 50к до 500к
• 17,6% Совкомбанк - "Оптимальный+ акционный на 90д" на 3 мес, от 1 млн до 10 млн

Как открыть вклад: онлайн, удаленно, без визитов и встреч
Оформление возможно онлайн, без визита в офис, даже если вы неклиент банка. Чтобы зарегистрироваться на ФУ необходимо встретиться с представителем маркетплейса, а клиентам ТБанка, Альфа-Банка можно без встреч авторизоваться онлайн через банковские ID-сервисы:
- регистрируемся на Финуслугах, выбираем вклад
- нажимаем "Открыть онлайн" и привязываем Госуслуги
- пополняем счет на ФУ через СБП (быстрее) или по реквизитам
После открытия вклада у вас появится доступ к интернет-банку и мобильному приложению банка

📢 MarketOverview

🤩 Социум-Банк повышает комиссии на валютные переводы для бизнеса

Изменения коснулись только ИП и юр. лиц, у которых повышаются комиссии практически на все операции, включая валютные переводы – вступают в силу с 1 февраля 2026 г. При этом для физ. лиц не произошло никаких изменений, и получился некий парадокс: для бизнеса комиссии теперь выше, чем для розницы.

Новые комиссии на переводы в китайских юанях, казахстанских тенге, болгарских левах, сербских динарах, турецких лирах и прочих валюта для ИП и юр. лиц:
• 0,7% min ¥ 250 max ¥3500 для CNY - было 0,7% min ¥200 max ¥3000
• 0,5% min ₸30.000 для KZT - было 0,5% min ₸25.000
• 1% min лв60 max лв300 для BGN - было 1% min лв50 max лв250
• 0,5% min din2500 max din35.000 для RSD - было 0,5% min din2000 max din30.000
• 2% min ₺6000 для TRY - было 2% min ₺5000
• 0,5% min ₽6000 в иных валютах - было 0,5% min ₽5000
Также выросла комиссия за хранение остатка в евро более 5 рабочих дней до 1,8% годовых - было 1,5% годовых.
тарифы (pdf)

Социум-Банк – небольшой моноофисный московский банк. В начале 2023 г. новый предправления Станислав Кособоков (экспредправления Москоммерцбанка) заявлял, что одной из стратегических задач банка станет "выстраивание новых цепочек корреспондентских отношений, чтобы дать возможность использовать банк как платёжный хаб". В ноябре этого же года в банке появился новый предправления Елена Новикова. С владельцем банка история была интереснее: главный акционер Игорь Ашурбейли в октябре 2016 г. создал виртуальное космическое государство Асгардия и назначил себя королём. В сентябре 2017 была принята Конституция Асгардии, а уже в 2018 году в Вене Ашурбейли принёс присягу миссии ООН.

📢 MarketOverview

📢 Banking news

💳 Совкомбанк запустил сервис уведомлений об операциях по картам и счетам в мессенджере Max. Для запуска необходимо авторизоваться в боте max.ru/sovcombank_bot, следуя подсказскам. Бот Совкома будет присылать уведомления при покупкам по картам, переводах по СБП, пополнении, снятии, переводах карт и других операциях.
💳 Банк Дом РФ создал новое подразделение в блоке КИБа – "Инвестиционное финансирование", которое будет заниматься кредитованием проектов, не связанных со строительством жилья. Блок КИБа был создан в прошлом году, портфель проектов, не связанных со строительством, превысил 300 млрд руб. В основном это оборотное кредитование текущего бизнеса.
🤩 В конце декабря Трансстройбанк открыл 3 новых допофиса: 2 в Санкт-Петербурге ДО "Коммендантский проспект" и ДО "Международная" (около соответствующих станций метро) и 1 в Москве ДО "Мини-офис Смоленская" (ст. м. Смоленская). Всего в Санкт-Петербурге у банка уже 6 офисов, в Москве - 55. Банк специализируется на обмене валют, хотя новые точки можно использовать для первичной идентификации.

🤩 Эксперт РА отозвало рейтинг банка Оренбург без подвтерждения, до отзыва рейтинг был на уровне ruBB+, прогноз стабильный. Причина: истечение срока договора, отсутствие информации для продления.
🤩 Москоммерцбанк анонсировал 30 января закрытие единственного московского допофиса "Чистые пруды" на Гусятниковом переулке, 13/3. Клиентов навигируют обслуживаться в головном отделении на Малой Ордынке, 20с1.
💳 Локо-Банк 14.03.2026 г. закрывает единственный офис в Екатеринбурге. Клиентов навигируют на обслуживание в офис в Перми. Весь прошлый год Локо активно сокращал сетку своих офисов, обосновывая развитием цифровых технологий, расширением направления финансовых онлайн-услуг, а также в целях оптимизации управления банковскими процессами. Параллельно клиентам предлагается открытие счетов и других продуктов через выездной сервис партнера.

🏦 ЦБ отозвал у НКО ПОВС Северная столица лицензию на взаимное страхование в связи с добровольным отказом компании.
🏦 ЦБ выписал НПФ ВТБ Пенсионный фонд на 700 тыс. руб, ИК Риком Траст на 1 млн руб и УК Юнион Инвест Групп на 350 тыс. руб за воспрепятствование проверки ЦБ или ненадлежащее исполнение предписания (ч. 9 ст. 15.29 КоАП).
🏦 ЦБ выписал штрафы по 250 тыс. руб инвестиционным платформам Квалити Инвест и Theденьги.ру за невыполнение в установленный срок предписания регулятора (ч. 9 ст. 19.5 КоАП).
🏦 ЦБ оштрафовал ИК Риком Траст на 500 тыс. руб за нарушение правил ведения учета и составления отчетности (ч. 2 ст. 15.29 КоАП)
🏦 ЦБ оштрафовал на 350 тыс. руб платформы pre-IPO Zorko (ООО "ПФЛ Новые Инвестиции") и вынес предупреждение Точка Инвестиции (входит в одну группу с Точка Банком) за непредоставление или нарушение сроков предоставления отчетов регулятору (ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП).
🏦 ЦБ выписал 3 штрафа банку ВТБ (размер штрафа не уточняется), а также оштрафовал РСХБ Управление активами на 400 тыс. руб, ) и УК Юнион Инвест Групп на 150 тыс. руб за иное нарушение профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29 КоАП). По данному нарушению предусмотрен штраф от 300 до 500 тыс. руб.
🏦 ЦБ оштрафовал Т-Капитал (входит в одну группу с Т-Банком) на 700 тыс. руб и вынес предупреждения УК Тринфинко и АБ Капитал за нераскрытие или нарушение сроков и порядка раскрытия или неполное раскрытие обязательной информации (ч. 2 ст. 15.19 КоАП).
🏦 ЦБ вынес предупреждения лизинговой компании Практика ЛК (афиллирована с банком Уралсиб) за непредоставление или нарушение сроков предоставления отчетов регулятору (ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП) и за нераскрытие или нарушение сроков и порядка раскрытия или неполное раскрытие обязательной информации (ч. 2 ст. 15.19 КоАП).

📢 MarketOverview

🏦 Свой Банк резко снизил ставки по вкладам до 10%

На этой неделе Свой Банк снизил ставки по всей линейке депозитов с 15-16% до 10%. Теперь максимальная эффективная ставка по депозитам "Свой вклад", "Свой вклад промо", "Лучший процент" составляет 10,05%, а по накопительному счету "Свой счет" – 8%. В прошлом году банк предлагал одни из топовых ставок и активно продвигался через Банки ру и Финуслуги.

По действующим депозитам все условия и ставки сохраняются. Ранее банк уже делал что-то похожее, например, снизил ставку на все сроки, кроме 3 месячного депозита, что можно объяснить запросом банка на депозиты на определенный срок. Тотальное снижение до нерыночного уровня – впервые.

📢 MarketOverview

🤩 Долинск Банк повысил комиссию на переводы в азербайджанских манатах для ИП и юр. лиц:

• 0,25% min $80 max $150 для AZN - было 0,25% min $50 max $100

Также с Нового года изменилась комиссия за валютный контроль 0,15% min ₽1000 (ранее – 0,13% min ₽750).
тарифы (pdf)

📢 MarketOverview

🏦 DZ Bank запускает свою криптоплатформу «meinKrypto»

Немецкий DZ Bank (DZ BANK Group вторая по активам в ФРГ, в нее входит сам DZ Bank + ~700 кооперативных банков) анонсировал запуск платформы «meinKrypto». Запуск стал возможен сразу после получение лицензии в рамках MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation) в январе 2026 года и предназначена платформа для перевода криптоактивов в коммодитизированный банковский продукт.

Техническая реализация: IT-интеграция через Atruvia, кастодиан - Boerse Stuttgart Digital, исполнение ордеров - EUWAX. На старте доступны BTC, ETH, LTC и ADA.

Самая важная особенность этого запуска - жесткий формат Execution-Only (исполнение без консультаций). Попробуем собрать в список возможные проблемы при таком подходе:
1️⃣ Отказ от инвестиционного консультирования это очень хитрый ход для минимизации юридических рисков. В рамках MiCAR банк не несет ответственности за убытки клиента, если не давал рекомендаций (убытками здесь стоит принимать не только по причине изменения курса монет),
2️⃣ DZ Bank добровольно превращается в "просто интерфейс", что похоже на признание неспособности классических банковских аналитиков оценивать ончейн-метрики и специфические риски (например, риски смарт-контрактов или форков) на уровне, достаточном для комплайнса,
3️⃣ Концентрация кастодиальных функций на мощностях Boerse Stuttgart создает риск сразу для большого числа банков группы.

Интересно, что сервис будет доступен и клиентам группы Райффайзен. Несмотря на продолжающееся давление ЕЦБ и формальное сокращение бизнеса в России, инфраструктурная связь с австрийской RBI Group остается важнейшим каналом. Для российских хайнетов, сохранивших счета в периметре Raiffeisen внедрение таких решений - это готовый шлюз для легального перевода ликвидности из фиата в цифровые активы внутри единой банковской группы.

📢 MarketOverview

Максимальная процентная ставка по вкладам* в топ-10 банков в III декаде декабря снизилась до 15,282% (II декада декабря - 15,38%).

Последние замеры от ЦБ в 2025 году не сказать, чтобы удивили, ведь снижение ставки здесь отразилось уже напрямую. Стабильным остался только взгляд банков на сроки "свыше 1 года" - те же 12,37%.

Структура по срокам (III декада декабря 2025)

14,69% - до 90 дней (II декада декабря 2025 было 14,82%)
14,94% - 91-180 дней (II декада декабря 2025 было 15,02%)
14,20% – 181 день - 1 год (II декада декабря 2025 было 14,40%)
12,37% – свыше 1 года (II декада декабря 2025 было 12,37%)

*Напомню принцип расчета этой ставки:
🔵 Ставки должны быть доступны любому клиенту без доп. условий;
🔵 Ставка должна быть без учета капитализации;
🔵 Для ставки не должно быть дополнительных требований к бизнесу с банком (обороты по карте, остатки и прочее);
🔵 Вклад не должен быть частью комбо из вклада и, например, ПИФа или страховки;
🔵 Ставка не должна меняться в период действия вклада

📢 MarketOverview

🏦 Свой Банк вернул рыночные ставки по вкладам

2 дня назад банк резко понизил ставки до 10%, а сегодня вернул доходность по депозитам к рыночным уровням. Спишем на НГ-праздники, главное, ставки теперь рыночные!

📢 MarketOverview

🇮🇷 Крах банка Ayandeh стал катализитором протестов в Иране

Действия США отрезали Иран от поступающих из Ирака потоков долларов, поэтому курс иранского реала "скатился в новую нисходящую спираль" - пишет WSJ. Параллельно иранский банк Ayandeh предлагал самые высокие процентные ставки по депозитам, привлекая миллионы вкладчиков и активно занимая у центрального банка, который в свою очередь печатал деньги для этих операций. В России для этого случая есть термин - "банк включил пылесос".

Допэмиссия денег, закаченная в экономику через Ayandeh, усиливала инфляцию в стране и ухудшало положение населения. Ранее некоторые политики обращали внимание на Ayandeh, требуя закрыть банк и утверждая, что поддержка кредитного учредждения от регулятора приведет к росту инфляции. Как и у других иранских банков, в портфеле Ayandeh было много невозвратных кредитов. Например, крупнейшим инвестиционным проектом банка был Iran Mall - огромный торговый центр, по размерам вдвое превосходивший Пентагон, с кинотеатром IMAX, библиотекой, спортивными комплексами с бассейнами, внутренними садами, автосалонами и отделанными зеркалами залом, воссоздающий облик гостиной персидского шаха. "Чрезмерная роскошь на фоне стагнации иранской экономики" была неуместной. Иранское информагентство Tasnim писало, что более 90% средств банка были вложены в проекты основателя Ayandeh – иранского бизнесмена Али Ансари, выходца из одной из богатейших семей страны, он считлся близким соратником экс-президента Махмуда Ахмадинежада. Куратор банковского надзора в ЦБ называл Ayandeh «финансовой пирамидой»

В октябре 2025 г. глава судебной системы Голям Хоссейн Мохсени-Эджеи призвал ЦБ принять меры в отношении Ayandeh. На следующий день ЦБ объявил о присоединении Ayandeh к государственному Melli Iran Bank, который взял на себя его обязательства. Убытки Ayandeh составляли почти $5 млрд. Печатный станок не остановился, тратя деньги на ликвидацию Ayandeh, правительство Ирана решило сократить поддержку населения и импортеров. В декабре правительство представило новый бюджет жесткой экономии: в частности, сокращение субсидий на хлеб и отмену льгот для импортеров. По данным экспертов WSJ, как минимум еще пять иранских банков, включая госбанк Sepah, могут повторить судьбу Ayandeh.

📢 MarketOverview

💳 БСПБ повышает плату за Премиум

В банке Санкт-Петербург есть два премпакета Премиум Лайт и Премиум. С 1 февраля 2026 г. повышается стоимость на максимальный пакет Премиум с 2500 руб до 3500 руб в месяц. Также меняются некоторые критерии его бесплатного обслуживания и появляются разделение по городу оформления пакета:

новые условия
• траты от 200к/мес для Санкт-Петербурга, Москвы, Приозерска и Киришей и от 150к/мес для Калининграда и Новосибирска в среднем за последние 3 мес – была единая планка от 130к/мес
• остатки от 4,5 млн для Санкт-Петербурга, Москвы, Приозерска и Киришей - было от 3 млн
• остатки от 3 млн для Калининграда и Новосибирска - было от 1,5 млн
БСПБ считает остатки по счетам и вкладам на последний календарный день отчетного месяца

условия, которые остались без изменений
• средняя ЗП от 350к/мес за последние 3 мес + траты от 50к/мес для Санкт-Петербурга, Москвы, Приозерска и Киришей
• средняя ЗП от 150к/мес за последние 3 мес + траты от 30к/мес для Калининграда и Новосибирска
• при наличие карт World MasterCard Black Edition, Mastercard World Travel Премиальная, World MasterCard Black Edition Стандарт, МИР Supreme, МИР Supreme Стандарт. Карты платные, например обслуживание Mir Supreme стоит 11000 руб в квартал или бесплатно при выполнении одного из критериев: среднемесячный остаток от 10 млн за последние 3 мес, среднемесячные траты от 500к/мес за последние 3 мес, средняя ЗП от 1 млн за 12 мес.

Привилегии Премиума - пакет разделен условно на две категории в зависимости от выполнения критериев бесплатности:
▪️все критерии, кроме карты World Mastercard Black Edition/ Мир Supreme:
- скидки от компаний - партнеров Банка;
- выделенный ПМ, контакт-центр, зона обслуживания в офисах, спецставки по депозитам и кредитам, сейфингу, льготный курс конвертации;
- консьерж-сервис;
- 2 приветственных QR кода на использование сервисов ON PASS (бизнес-залы) и/или ONFOOD (компенсация ресторана), ONPACK, ONTRACK, действуют 3 мес
▪️при наличие карты World Mastercard Black Edition/ Мир Supreme - всё тоже самое и плюсом:
- расширенный консьерж-сервис;
- страхование путешествующих
- начисление процентов на остаток по карте по ставке = КС х 0,75
- 2 бесплатные поездки на такси Ultima Яндекс Go с лимитом по ₽1500;
- 18 QR кодов на ON FOOD (лимит ₽2000), ON PACK, ON TRACK, действуют 1 год

💳 Премиум Лайт - условия пока не поменялись, или пока информация не обновлена. БСПБ странно размещает тарифы: инфа про Премиум в основном тарифном сборнике, а про Премиум Лайт только на сайте без пдфок. Цена пакета 990 руб/мес или бесплатно при выполнении одного из критериев:
• суммарные остатки от 1,5 млн
• остатки по карте Platinum Cash Back от 100к
• средняя ЗП от 150к/мес
• траты от 100к/мес

Привилегии Премиум Лайта
- повышенный лимит кэшбека до 7000 руб/мес: 7% рестораны, 5% АЗС и развлечения, 1% на остальное, исключения стандартные, есть требования к разбавлению
- страховка для путешествий, приоритетное обслуживание в офисах, льготная ставка по ипотеке
- 2 приветственных QR кода на использование сервисов ON PASS и/или ONFOOD.
pdf тарифы | привилегии | исключения | Реклама ПАО «Банк «Санкт-Петербург» лицензия ЦБ РФ №436 ИНН 7831000027

📢 MarketOverview

❇️ Ограничения на сделки с госрегистрацией при оплате наличными

В конце декабря Минфин России направил в Банк России, Росфинмониторинг и Росреестр предложения об изменениях в ГК РФ и ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" с целью "обеления" отдельных отраслей экономики - пишет Интерфакс. В частности Минфин предлагает запретить государственную регистрацию сделок с наличными между физическими и юридическими лицами, если:
• расчеты по ней превышают 5 млн руб за сделку
• если совокупный размер всех сделок за месяц больше или равен 50 млн руб

К сделкам с госрегистрацией в Росреестре относятся сделки с недвижимостью, сделки по продаже предприятий, а также договоры аренды зданий, сооружений, нежилых помещений, земельных участков на срок не менее одного года. Сейчас ограничений на оплату наличными нет, поэтому есть риск легализации доходов, "имеющих неустановленное происхождение"

В начале прошлого года эта тема уже поднималась, но только в части сделок с недвижимостью и с порогом свыше 1 млн руб. Зампред комитета Госдума по строительству и ЖКХ Светлана Разворотнева стала автором законопроекта и обещала теоретически принять его до конца года. Российский союз участников рынка недвижимости, объединяющий компании из 58 регионов, также поддержал инциативу.

Немного статитистики из пояснительной записки: число преступлений, связанных с лишением недвижимости, выросло с 6 тысяч в 2022 году до 8 тысяч в 2023-м, а нанесенный гражданам ущерб увеличился с 32 до 42 миллиардов рублей. При этом на российском рынке 10–15% сделок между физлицами проходит за наличные, в то время как в США, Канаде, Европе, Китае, Южной Корее практика сводится к безналичным расчетам. А в Германии, Франции и Италии, например, наличные расчеты в пересчете на российскую валюту ограничены суммами от 100 тысяч до 1 миллиона рублей - РИА Недвижимость

Невольно предположил, что нововведения связаны с громкой сделкой одной известной певицы. По предварительному договору купли-продажи 1 млн руб был передан наличными, по основному договору 111 млн руб - также наличными через индивидуальный банковский сейф. Далее продавец в течение месяца передавала курьеру деньги лично и через помощника. Также мошенники использовали оформленные на 10 дропперов счета и карты, на которые певица переводила деньги - суммарно 104 млн руб (ТАСС). В итоге, безнал не ограничил мошенников, цели у законопроекта другие.

📢 MarketOverview

Изменения ставок по накопительным счетам

Все новогодние праздники и начало рабочей недели в январе банки отдыхали и практически не трогали процентные ставки по накопительным счетам. Но к концу неделю проснулись.. тренд на снижение продолжился.

💳 Ак Барс Банк понизил ставки по НС с 13.01.26
• 13,5-16% "Доходный" - на ежедневный остаток, на 62 дня, от 500к до 10 млн, без вкладов 90д при наличии одной из подписок (было 16,5-17%)

💳 Банк ЗЕНИТ планирует незначительно снизить ставки по двум НС с 16.01.26
• 15% "Накопительный онлайн" - на ежедневный остаток, до 100к руб (макс 2 счета) (было 15,25%)
• 15,5% «Новый горизонт» - на минимальный остаток, на 3 мес до 1,4 млн, новым и без НС/вкладов 90д, однократно, 15,75% от 1,4 до 5 млн (было 15,75% / 16%)

💳 Банк ПСБ снижает на 1 п.п. с 16.01.26:
• 12% "Акцент на процент" - на ежедневный остаток, до 1,5 млн (до 3 млн для Orange Premium), траты от 10к/мес, 13% траты от 50к/мес, 14% траты от 100к/мес, 15% траты от 150к/мес, 16% траты от 250к/мес (было 13% / 14% / 15% / 16% / 17%)

💳 Газпромбанк планирует понизить базовые ставки по ряду НС на минимальный остаток, приветственные надбавки сохранились, итоговая ставка упадет - с 18.01.26
• 16,2% "Накопительный счет" - на 2 мес, до 1,5 млн руб, онлайн, новым и действующим без вкладов и НС 90 дней (было 16,5%)
• 14,5% "Легкий процент" без условий (было 15%)

💳 Морской Банк снижает процент на минимальный остаток по карте с 23.01.26
• 15% остаток по карте, при тратах от 10к/мес, на ПУ "Адмиральский" от 30к/мес (было 15,5%)

🤩 Агропромкредит снижает ставку по НС с 19.01.26
• 13,5% "Домашний" на минимальный остаток, от 50к, 14,1% от 1 млн руб (было 14% / 14,1%)

💳И самая печальная новость, которая уже произошла вчера 14.01.26 – Банк Дом РФ снизил ставки по своему НС
• 15,1% "Накопительный счет" - месяц открытия +1 мес, 15,2% ЗП-клиентам, 15,2% премиальным. Можно неограниченное кол-во раз переоткрывать счёт, ставка фиксируется (было 15,4% / 15,5% / 15,5%)

Обновленную подборку НС и вкладов на 1, 2, 3, 6, 12 мес. с актуальными ставками вы сможете найти в нашем канале MarketOverview Premium: в первый месяц за подписку плата составит 100 руб, далее 1000 руб/мес

📢 MarketOverview

🏦 Банк России запустил сервис анонимных сообщений о манипулировании и инсайде

Теперь любой участник рынка (от рядового трейдера до сотрудника департамента комплаенс) может анонимно передать данные о нарушениях, и, при наличии, приложить доказательную базу.

Объектами обращения могут быть инсайдерские сделки, сговоры, искусственная волатильность, утечки данных. Вся информация передается на следующих условиях:

Направление сообщения через данную форму анонимно и не является обращением в Банк России, не предполагает получения ответа, а также вознаграждения.

Отличное предложение от ЦБ, т.к. с 22 года структура российского рынка радикально изменилась, особенно в части увеличения доли физических лиц в обороте, которые являются самым уязвимым звеном на рынке.

Скорее всего, немного расстроились профучастники, так как это явный призыв к очередному ужесточению внутреннего комплаенса. Теперь риск исходит не только от алгоритмов ЦБ, отслеживающих аномальные объемы, но и от собственных сотрудников или недовольных клиентов.

Пока непонятно как будет фильтроваться эта система, ведь реагировать на каждое обращение требует очень серьезных ресурсов и, в качестве рекомендации, можно было бы вознаграждение все-таки добавить. В других странах (например, США) есть аналогичные программы с выплатами информаторам от 10% до 30% от суммы взысканных штрафов. "Гражданская ответственность" это здорово, но качественных инсайдов от профессионалов (которые рискуют карьерой, раскрывая схему) будет немного.