💳💬 Forbes со ссылкой на исследование Angara Security пишет, что рынок дропов перешел на кошельки Ozon и рекламируется в Telegram Ads. Полная статья по ссылке, полное исследование не опубликовано, как и не разглашаются некоторые цифры. Странно, но почему обратили внимание только на Ozon, когда такую же удаленную верификацию предлагает и Яндекс Банк, и Юмани с небольшими ограничениями, а также в прошлом году открылся и практически сразу же закрылся похожий проект Цифра Банка.

• Angara Security: количество сообщений по продаже верифицированных кошельков Ozon выросло в 3 раза с февраля 2024 г, "не конкретизируя их число". Forbes убедился в наличие объявлений, но тоже не раскрыл количество. Игра чисел какая-то 3000/1000 = 3/1. Другой источник издания в сфере безопасности фиксирует другие цифры: февраль - рост в 2 раза, март-апрель снижение на 10-15%;

• существенный прирост объявлений пошел с моментом, когда у Киви Банка была отозвана лицензия;

• Angara Security также фиксирует рост количества предложений по продаже личных кабинетов Озон Банка с максимальной верификацией и предложений по прямому переводу средств с «украденных личных кабинетов на другие карты для дальнейшего обналичивания»;

• Angara Security использует инструменты разведки по открытым источникам для мониторинга и анализа чатов в Telegram и малвертайзинга - продвижение контента от злоумышленников с помощью рекламных инструментов платформы (= Telegram Ads). Здесь вопросы уже должны возникнут к посредникам, через которых размещается данная реклама, и я думаю, Телеграм без проблем может идентифицировать, через кого пришла реклама. Плюс сам Telegram Ads модерирует объявления в два этапа: до 5 часов перед публикацией и в течение 3 суток после;

• мошенники предлагают три варианта приобретения электронных кошельков:
1) покупка базы с данными легитимных пользователей, что "создает риски для действующих клиентов сервисов Ozon";
2) создание цифровой карты анонимного кошелька, для регистрации которого достаточно сим-карты;
3) покупка готового кошелька - Angara Security называет цену кошелька Озон Банка 2599 руб.
Помните, как при утечках ПД банки говорили, что деньгам клиентов ничего не угрожает, и вообще это фейк. Деньгам-то может и ничего не угрожает, а вот, что потом делают мошенники с данными клиентов.

🛍Представители Ozon ответили, что у них применяется многоуровневый процесс фрод-анализа: "Если система фиксирует любую подозрительную активность, то команда фрод-мониторинга оперативно блокирует движение средств и проводит проверку таких случаев, которая может включать в том числе и дополнительную идентификацию, а также в некоторых случаях подтверждение источника средств. При этом борьба с фродом — непрерывный процесс. Мы постоянно работаем над улучшением собственных правил и инструментария борьбы с фродом".

@MarketOverview

🇷🇺Китайский Hua Xia Bank сообщает, что прекратил обрабатывать платежи, связанные с Россией. Клиент получил сообщение от банка в wechat.

@MarketOverview

🇷🇺 Китайские поставщики и даже Чужой направляет российских клиентов регистрироваться на Alibaba, чтобы принимать оплаты с российских банков. Похоже Alibaba выступает в данном случае платежным агентом или чем-то похожим на него, принимая оплаты из российских банков.

Alibaba соощает, что принимает платежи из любых банков, но рекомендует использовать их список проверенных банков: Александровский, Трасстройбанк, Первый Инвестиционный Банк, ДОМ РФ, Солид Банк, БКС Банк, ЦентроКредит. Также в списке фигурируют рекомендации по банкам Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана, Узбекистана и Турции.

Инструкции на английском и китайском (более подробные) | @MarketOverview

❗️США ввели санкции против участников сделки Raiffeisen Bank Internetional - Strabag

▪️Дмитрий Белоглазов - основатель и владелец бренда Erich Krause, летом 2023 г. гендиректором его компании ООО "Титул" стала Ксения Потапова, гендиректор АО Илиадис;

▪️ООО Титул - принадлежит Дмитрию Белоглазову, в схеме сделки публично не фигурировала, но прослеживалась связь через совмещение Ксенией Потаповой должности гендиректора в Титуле и Илиадисе;

▪️АО Илиадис - по предварительной схеме этой компании должны были быть проданы акции Strabag, которая в последствии передаст их российскому Райффайзенбанку;

▪️МКАО Распериа Трейдинг Лимитед - принадлежала Олегу Дерипаске.

Похоже список был у Минфина задолго до сегодняшнего дня и именно с ним приезжал чиновник Минфина США в Европу. В случае, если бы сделка состоялась и санкции бы ввели, то как минимум мы увидели бы тут еще и российский Райф. 8 мая 2024 г. RBI под давлением ЕЦБ, правительства Австрии, Минфина США решил отказаться от сделки с акциями Strabag из соображений осторожности.

@MarketOverview

✈️ 💳 До 7 июня можно оформить Tinkoff ALL Airlines с бесплатным обслуживанием на 12 месяцев

Всем новым и старым клиентам (при условии, что у вас не было за последний год никаких кредиток банка), при оформлении до 07.06.2024 г. кредитной карты Tinkoff ALL Airlines по этой ссылке вы получите:

- бесплатное обслуживание на 12 месяцев, далее 1890 руб/год;
- кэшбек 2% на все покупки, 2% на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ural Airlines и Utair, в Tinkoff Travel: до 7% на авиабилеты, 10% на отели, 5% на туры и жд билеты. Мили можно потратить на компенсацию трат за авиабилеты от 6000 миль с шагом в 3000 миль;
- льготный период до 55 дней;
- без процентов и в льготный период можно переводить ежемесячно с карты до 50 тыс. руб и раз в год по услуге "перевод баланса" до 300 тыс. руб.

Из личного: у меня есть кредитка АА, оформлял давно, использую её для снятия наличных и закидываю на накопительный счет. В комплекте идет бесплатная страховка для выезд за границу, несколько раз оформлял с ней шенген и спокойно выезжал в другие страны. Из неочевидного: при оплате ЖКХ картой АА из приложения Тинькофф по QR-коду начисляют кэшбек 1% милями, сейчас нелегко найти карту с кэшбеком на коммуналку.

Оформить по акции | pdf тарифы | ПЛ AA | @MarketOverview

💳Очень насыщенную программу обнародовали организаторы фестиваля «Тинькофф Двор» в Санкт-Петербурге. Мероприятие не будет закрытым, на него смогут попасть все клиенты банка.

Четыре полных дня будут предлагать знания из области инвестиций, финансов и построения бизнеса. Старт фестиваля намечен на 6 июня, а на 7 число запланирован «День денег и инвестиций», который явно привлечет повышенное внимание. Рекомендации, полученные от экспертов, можно будет применить сразу в онлайн-режиме, скорректировав свою стратегию в перерыве между лекцией и выступлением стендапера Чебаткова. Для желающих экспериментальных инсайдов и инсайтов на площадке будет работать гипнолог.

@MarketOverview