🪓 За нарушение контрсанкций будут штрафовать

Ситуацию с тем, что в ряде контрсанкционных указов нет никакой ответственности за их нарушение, Минфин решил исправить. С продажей валютной выручки, мне кажется, ситуация уже понятна (писали тут), поэтому вспомним, какие контрсанкционные меры еще есть:

▪️ ограничения на вывоз иностранной валюты;
▪️ совершение сделок с акциями и недвижимостью с лицами из недружест­венных стран;
▪️ специальный механизм согласования сделок с юридическими и физическими лицами из недружественных стран через правкомиссию по иностранным инвестициям с использованием счетов типа «С»;
▪️ право Правительства составлять перечень продукции, запрещенной для ввоза или вывоза из России;
▪️ запрет на сделки с юридическими и физическими лицами, которые находятся в российском санкционном списке;
▪️ запрет сделок с долями иностранцев из недружественных стран в российских стратегических предприятиях, компаниях топливно-энергетического комплекса (ТЭК) и банках;
▪️ запрет поставки российской нефти и нефтепродуктов, если в контракте указан потолок цен.

Сам документ посмотреть нельзя, вся информация в сети только с ссылками на источники из Минфина, но, я думаю, посыл бизнесу очень понятен - "будьте внимательны, мы за всем наблюдаем"🤔

@MarketOverview

💳 Уралсиб сделал уже 75% всех выплат клиентам банка Киви

После отзыва лицензии банка Киви Агентство по страхованию вкладов выбрало Уралсиб в качестве банка-агента. Сегодня Уралсиб отчитался о сумме выплат - 3,26 млрд руб! Чтобы не утомлять очередями клиентов, Уралсиб организовал максимально быструю выплату: треть клиентов получило возмещение за 10 минут после обращения, остальные - потратили до 20 минут.

релиз | @MarketOverview

💸️️️️️️Дайджест девалютизации

💸🇦🇲В интернете пошли слухи, что карты Мир перестанут работать в Армении с 31.03.2024 г, пока есть два источника, не связанных с ЦБ РА. Запросили комментарий у местного регулятора. Напомню, что после попадания НСПК под санкции США ВТБ обещал поддерживать приём карт Мир на базе дочки ВТБ Армения.

🇲🇩Руководство Гагаузской автономии Молдавии обсуждает с Россией открытие счетов в платежной системе МИР (НСПК) для возможности получения жителями автономии социальных выплат.

💎 БКС Брокер с 1 апреля смягчает условия вывода белорусских рублей в другие банки (без участия БКС Банка):
• 0,5% min Br50 max Br150 для BYN - было фикс $50 (~Br164)
тариф (pdf)

❤️Банк Солидарность засекретил своих партнеров по переводам в Лаос, Узбекистан и Таджикистан. Ранее банк предоставлял услуги переводов в лаосский банк JDB (комиссии), на карты Корти Милли (Таджикистан) и UzCard (Узбекистан). Теперь информацию по условиям и партнерам по переводам можно получить только в офисах банка и чате поддержки в личном кабинете. Всё это последствия письма ЦБ банкам с указанием засекретить список инстранных партнеров и механизмы международных расчетов
тариф (pdf)

@MarketOverview

❗️Bank of China вводит комиссию и закрывает счета за санкционку

В прошлых эпизодах: 22 декабря 2023-го года США выпустили executive order 14114, который вводит ответственность банков и других финансовых институтов по всему миру за нарушение санкций США в отношении российского ВПК. В случае выявления значимых эпизодов банки могут быть отключены от доллара или даже их имущество будет заморожено везде где США дотянутся.

Сначала Турция позакрывала корр счета российским банкам и какое-то время был определённый хаос в переводах, а в феврале и в Китае всё окончательно сломалось.

Сегодня LianLian (китайская платёжка) сделала рассылку своим клиентам. Ею поделился с нами Игорь Маров (@GreenTiger555) хорошо известный community по активному участию в чате потерянных переводов и другим профильным сообществам. Дальше цитата от его имени без правок:

Сегодняшняя рассылка от LianLian (т.е. фактически от BoC).
С согласия коллег публикую сей шедевр китайской финансовой мысли.
Сегодня началась рассылка (на английском) нижеприведенного текста. Понять, что именно там написано, оказалось возможным только после подключения ChatGPT.
И вот что нам выдал хваленый ИИ (далее дословно):

Из текста можно сделать несколько ключевых выводов относительно изменений в финансовой политике, касающейся российских транзакций:

1. Изменение в обработке платежей: Банк Китая начнет собирать платежи за товары из России с 1 апреля, вводя комиссию за транзакцию 0.4%. Это указывает на изменение в обработке финансовых операций, связанных с Россией, и может отразиться на стоимости и логистике трансграничных сделок.

2. Возврат средств и отказы: В случае отказов по транзакциям, связанным с продуктами, имеющими особую маркировку, предусмотрена процедура возврата. Это подчеркивает важность соответствия продукции определенным требованиям и регуляциям.

3. Соблюдение санкций и блокировка средств: Существует строгая политика в отношении средств из России и Беларуси в соответствии с политикой Morgan Bank, что приведет к блокировке и возврату российских и белорусских средств с 1 апреля 2024 года. Это указывает на ужесточение санкционной политики и влияет на финансовые потоки.

4. Закрытие счетов за чувствительные товары: После 15 марта Банк Китая закроет счета, связанные с возвратом чувствительных товаров. Это мера направлена на усиление контроля за чувствительными транзакциями.

5. Последствия для клиентов с транзакциями, связанными с Россией: Клиенты, использующие другие каналы сбора платежей и идентифицированные как участники сделок, связанных с Россией, могут столкнуться с закрытием своих счетов. Это подчеркивает риск для бизнеса, связанный с несоблюдением политик и регуляций.

6. Отказ от дополнительной поддержки в скрининге товаров: Упоминание об отказе от дополнительной поддержки в скрининге товаров по коду HS указывает на перекладывание ответственности за соответствие товаров на клиентов, что может увеличить бремя соответствия для экспортеров и импортеров.

В целом, эти изменения отражают ужесточение финансовых условий и контроля за транзакциями, связанными с Россией, в ответ на изменения в международной политике и регуляторных требованиях.

Наши выводы:
1. комиссия 0,4% за все входящие платежи. При отказе в зачислении комиссия НЕ взимается. Средства возвращаются.
2. по товарам, которые могут признаны санкционными – возврат средств с 15.03.2024
3. JP Morgan перестает работать с РФ и РБ с 01.04.2024
4. тем, кто будет замечен в операциях с санкционкой и получит возврат после 15.03.2024 – закрытие счета
5. если Ваши транзакции (любые) проходили через Deutsche Bank, Citi, and Morgan и были связаны с РФ – закрытие счета (мы полагаем, что это касается экспортеров).
6. клиент несет полную ответственность за указанный HS Code и его несанкционность, банк снимает с себя всякую ответственность (похоже, они о чем-то догадываются…)

💳 6 марта в банке Ростфинанс в очередной раз сменился главный владелец - 61,6333% банка стала контролировать компания АО РАОЖДК "Стандарт", акционеры которой не раскрываются. Основным видом деятельности АО РАОЖДК "Стандарт" является исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения. Частично свои доли продали действующие владельцы банка. В день сделки доступ к сведениям о владельцах Ростфинанса был ограничен.

Ранее Ростфинанс контролировали совладельцы девелопера Дальпитерстроя, но в 2023 г. они продали бизнес членам правления и новым инвесторам. За неделю до попадания банка в санкционные списки США в состав учредителей снова поменялся.

@MarketOverview

🔤🔤1️⃣1️⃣5️⃣ "сработается" с цифровым рублем

Честно признаться, думал, что опция работать с цифровым рублем в полном соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлена была по умолчанию😏

Но оказалось, что законопроект, по которому все операции с цифровым рублем попадают под действие этого закона, внесен на рассмотрение только сейчас.

@MarketOverview

👥 Из состава учредителей банка Агора (Москва) вышла строительная компания Производственный кооператив Монтажник, принадлежащая Александру Ханину. Весь пакет 9,9% акций банка был приобретен действующим акционером зампредправления Ольгой Аверьяновой, теперь она контролирует 18,9%.

В феврале-марте 2022 г. главный владелец председатель совета директоров банка Юрий Отрашевский уменьшил свою долю с 64,98% до 51,2%, продав акции Юрию Аверьянову (5,32%→9%) и золотодобывающей компании Комдрагметалл Республики Саха (9,9%→20%). В апреле 2022 г. Юрий Аверьянов вышел из капитала банка, передав свои акции дочери Ольге. На фото - схема владения банком на 01.02.22 г.

Из интересного: до 2016 г. банк имел очень элитарное название "Русский Элитарный Банк".

@MarketOverview