💶 Про вывод свыше 100.000 евро из Европы

Новшеством 12-го пакета санкций ЕС стал особый порядок перевода сумм свыше 100.000 евро за пределы ЕС. Если бы было просто уведомление, подал и забыл, но вероятнее всего это будет как кинуть красную тряпку местным регуляторам "обратите на меня более пристальное внимание", да и банку может не понравится, что на него обращают внимание. Процедура регламентируется статьей 5q Regulation (EU) No 833/2014, однако если разобраться более подробно, то может оказаться не всё так плохо:

● под контроль попадают все европейские компании, которые более чем на 40% прямо или косвенно принадлежат зарегистрированным в России юр. лицам, гражданам России, проживающим в России физ. лицам (имеется ввиду вне зависимости от гражданства).
Впервые встречаю "правило 40%", обычно применялось "правило 50%". Думаю, что это может привести к размытию долей до максимально допустимой величины.

● с 1 мая 2024 г. такие компании должны уведомлять уполномоченные органы своей страны о всех переводах свыше 100.000 евро. При этом неважно за раз получилась такая сумма или несколькими переводами.
Лимит на переводы обнуляется ежеквартально, уведомление нужно сделать в течение 2 недель после завершения квартала.
Ничего не сказано про группы связанных и афиллированных компаний. Не удивлюсь, что у основной компании появятся небольшие "дочки" специально под обход ограничений - по-русски "стракчеринг оф транзакшн"

● с 1 июля 2024 банки и другие финансовые учреждения должны уведомить уполномоченные органы своей страны о переводах, превышающих суммарно 100.000 евро и инициированных попавшими под контроль лицами.
Лимит на переводы обнуляется раз в полгода, уведомление нужно сделать в течение 2 недель после завершения полугодия.
Если банки до сих пор еще не попросили на выход компании с "российскими" корнями, значит они приносят хорошие комиссионные. Уведомлять о таких операциях банку не составит труда. Остаётся вопрос, как часто банки будут обновлять/запрашивать у компаний информацию об их владельцах.

● на основании данных о переводах будут выявляться транзакции, направленные на обход санкций. Члены ЕС будут делиться друг с другом итогами проверок, и в итоге не позднее 20 декабря 2024 г. будут разработаны новые меры.

@MarketOverview

⚔️ Ситибанк против ГТЛК

Ситибанк сразу дал понять своим клиентам, что никаких замещений на их платформе совершаться не будет. Сказали - сделали, и клиентам с евробондами Газпрома пришлось срочно переводить свои бумаги к другим брокерам и там совершать обмен.
Грустно, неприятно, но Газпром делал повторное замещение и от этих событий пострадавших не должно быть много.

С еврооблигациями ГТЛК ситуация сильно сложней, ведь санкционность эмитента делает невозможным процесс перевода этих бумаг к другому брокеру, а Ситибанк замещать ничего не планирует (ГТЛК назвали причиной отказ открыть организатору замещения счет номинального держателя).

Комбо подходов к делу ГТЛК и Ситибанка получилось максимально безнадежное для инвесторов и, мне кажется, даже обращение в суд не поможет.

Вообще проблемы у держателей бумаг российских эмитентов в иностранных депозитариях (как и в целом у россиян в иностранных банках) пока только прибавляются, но сейчас существует несколько способов решить эту задачу (можно обратиться в ЛС @RVOst).

@MarketOverview

Инфляция на неделе с 12 по 18 декабря немного замедлилась относительно прошлой и составила 0,18%.
Посмотрим на первую неделю с новой ключевой ставкой и приближающимися праздниками🤓

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ оштрафовал Россельхозбанк (РСХБ) за иное нарушение профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29). Размер штрафа - от 300 тыс. руб до 500 тыс. руб
🔻УФАС по Санкт-Петербургу оштрафовало на 350 тыс. руб банк ФК Открытие за нарушение закона О рекламе. Абоненту пришла смс от Otkritie без указания полного наименования банка

🔸В октябре в Экси-Банке (Санкт-Петербург) появился новый акционер. Татьяна Бельтова передала 60% долю в системном интеграторе Рамэк-Инвест Андрею Бельтову. На октябрь 2020 г. Рамэк-Инвесту принадлежало 5,86% в банке. В декабре ЦБ одобрил допэмиссию по закрытой подписке, которую может выкупить новый акционер. В 2018-2019 г.г. в банке начались проблемы из-за выданного кредита Международному Банку Санкт-Петербурга (МБСП) на 400 млн руб (27,6% капитала банка), но через месяц ЦБ отозвал лицензию у МБСП - зависшие деньги отразились на капитале банка.
🔸АКРА отозвало рейтинг банка Итуруп (Южно-Сахалинск) без подтверждения, до отзыва рейтинг был ВB-(RU), прогноз позитивный. Причина: окончание срока действия договора.
🔸Банк Далена (Москва) решил сменить форму собственности с ООО на АО.
🔸Транскапиталбанк (ТКБ Банк) подал иск Арбитражный суд Москвы на Euroclear Bank. ТКБ требует взыскать с бельгийского депозитария более 1,81 млрд руб

🔹АКРА повысило прогноз по рейтингу ОТП Банка со стабильного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне А+(RU). Причина: укрепление позиций бизнеса и сохранения стабильности.
🔹Эксперт РА повысил рейтинг Транскапиталбанка с ruBBB- до ruBBB, прогноз сохранен стабильный. Причина: улучшение оценки качества активов и уровня текущей ликвидности. За последний год банк нарастил корпоративный кредитный портфель на 54%, из которых бОльшую часть заняла задолженность крупного бизнеса, а портфель МСБ вырос всего на 8%. Гарантийный портфель вырос на 26% до 45,8 млрд руб.
🔹НС Банк (Москва) решил заплатить промужеточные дивиденды по итогам 9 мес. 2023 г. в размере чуть более 50 млн руб, дополнительно на выплату будет наравлен 450 млн руб из нераспределенной прибыли прошлых лет. Итого на акцию выплата составит 164,75 руб

@MarketOverview

Мы, по всей видимости, приближаемся к большой приватизации. Минфин внес в правительство список компаний с госучастием, а министр финансов РФ Антон Силуанов выделил четкие критерии для них:

Министерство финансов внесло предложение в правительство по крупным компаниям, где доля государства

более 50%

, и предложило сократить долю участия, не теряя контрольный пакет. И это могут быть десятки, сотни миллиардов

На картинке (спасибо ГПБ Инвестиции) публичные компании и начало списка явно будет первыми в списке. Интересно, как будут учитываться доли регионов🤔

@MarketOverview

Сбер готовится к выплате рекордных дивидендов и на этом фоне акции банка ускорили рост на 2%+. Их цена достигла уровня 2,5-недельной давности.

На рекордные дивиденды намекнул глава Сбера Герман Греф:

В этом году мы за 11 месяцев получили 1 трлн 380 млрд рублей чистой прибыли. Это абсолютный рекорд за все время существования банка.

На Мосбирже сегодня обыкновенные акции Сбера выросли до 271,1 рубля (+2%, объем торгов превысил 4,9 млрд рублей), «префы» — до 270,84 рубля (+2,3%; объем торгов 0,29 млрд рублей).

Рост бумаг Сбера поднял индекс МосБиржи в район 3100 пунктов ( +0,8%):

Агрегировано это говорит о том, что у нас все хорошо с самочувствием. Мы планируем и далее рост нашей прибыли из года в год. Никакого падения в 2024 году не будет, и в 2025 году, я надеюсь, если все будет складываться так, как мы предполагаем

@MarketOverview

🔮 Планы по количеству IPO и привлечению долгосрочных сбережений озвучены

В октябре перед правительством была поставлена задача принять меры для поддержки выхода новых компаний на биржу и установить плановые значения по их количеству.
Если с первой частью пока ничего не понятно, то второе уже доступно к оценке:
в 2024 году - 9-11 размещений
в 2025 году - 10-12 размещений
в 2026 году - 11-13 размещений
в 2027 году - 12-15 размещений
в 2030 году - 15-20 размещений

Бонусом к этому планы по долгосрочным сбережениям:
в 2024 году - 0,3-0,5 млн. человек с объемом 25-37 млрд. рублей
в 2025 году - 1,2-1,7 млн. человек с объемом 100-155 млрд. рублей
в 2026 году - 2,5-3,4 млн. человек с объемом 240-330 млрд. рублей
в 2027 году - 4,1-5,6 млн. человек с объемом 420-570 млрд. рублей
в 2030 году - 9,7-13,3 млн. человек с объемом 1,2- 1,7 трлн. рублей

@MarketOverview