С 29 сентября в тарифах банка появилась новая комиссия за обслуживание вклада "До востребования" при отсутствии операций за последние 14 месяцев - 800 рублей в месяц
Комиссия не взимается:
- если остатки превышают 10.000 RUB (или 100 USD, EUR, CNY, CNY, CHF, GBP);
- с зарплатных клиентов, если был хотя бы одно поступление ЗП за последние 6 месяцев;
- с клиентов, которые получили хотя бы одну бюджетную выплату за последние 6 месяцев;
- с клиентов сегментов VIP и PrivateBanking.
Комиссия будет взиматься до тех пор, пока деньги не закончатся, в минус не уйдет.
Сегодня в линейке ГПБ все вклады с автоматической пролонгацией, за исключением вклада в CNY. Если клиент не пришел после завершения срока, вклад переоформляется на тот же срок на этот же тип вклада (с аналогичным названием). Однако банк может в одностороннем порядке отменить пролонгацию, или прекратить оформление вкладов этого типа, или устанавливать процентные ставки на новые сроки, или повысить минимальную сумму или увеличить срок вклада по данному типу, что может не соответствовать минимальным условиям вашего прежнего размещения, или вы перестали удовлетворять критериям вклада (например, перестали быть вип-клиентом). Во всех этих случаях, согласно ДКБО, по заверешению вклада остатки попадают (переоформляются) на вклад "До востребования", ставка по которому составляет 0,01% годовых.
Рекомендация всем вкладчикам, не только ГПБ-шным, закончился вклад, снимай до нуля, закрывай все счета. Особо продвинутые - пишут заявления на отзыв обработки персональных данных 🙃
pdf тариф | правила | @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍20👎8❤6🔥4🤡4😁3
В Косово нет собственной валюты, для расчетов используют евро. Reuters со ссылкой на правоохранительные органы сообщает, что в регионе объём поддельных монет номиналом €2 в этом году настолько сильно вырос, что местные продавцы уже не проверяют на подлинность монеты. Дело в том, что монеты €2 - это самый крупный номинал, в соцсетях крутится реклама на албанском языке с предложением купить поддельные монеты и купюр с дисконтом 80-90%. Если с купюрами всё опаснее, то неудивительно, что на риски с монетами мало, кто обращает внимание.
• официант кафе в Приштине: "Вначале все волновались и проверяли, фальшивые ли монеты €2. Теперь мы больше не проверяем... мы можем одинаково как принять фальшивку, так и выдать ее"
• хозяйка соседнего магазинчика сказала, что из 11 двухевровых монет в кассе, по ее мнению, 6 фальшивые. В обращении так много подделок, что у нее не было другого выбора, как принять их.
• менеджер одного из супермаркетов сообщил, что должен сдавать выручку в банк, но не делает это. Ему проще сдать сдачу монетами €2 монетами покупателям, чем иметь дело с полицией: "Я не сдаю эти монеты в банк, потому что знаю, что они вызовут полицию, и меня могут арестовать... Я возвращаю их клиентам на следующее утро, а затем принимаю еще в течение дня. Мы всегда жаловались, что в Косово нет собственной валюты, теперь она есть - фальшивые монеты €2"
Еще одна фобия везти монетки в €2 домой.
Reuters | @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁55👍14❤10😱10
MarketOverview
⚡️ Белорусский БНБ-Банк закрывает счета всем нерезидентам, которые открывались по доверенности С 26 сентября (вторник) у всех нерезидентов, которые открылись через доверенных лиц, прекращаются обслуживаться счета и карты, отключается интернет-банк и мобильное…
В пятницу банк объявил о закрытии счетов и карт всех нерезидентов, кто открывал с помощью доверенных лиц. Банк разослал уведомления с датой закрытия 26 сентября. Однако ряд клиентов, которые открыли счета лично в офисе, также получили уведомления о закрытии. Возможно это была ошибочная рассылка, однако служба поддержки консультирует неоднозначно. Некоторым клиентам, которые открывались по доверенности, никаких писем и сообщений не приходило.
В поддержке банка нам сообщили, что существуют списки клиентов под закрытие, с которыми сверяются сотрудники. Ждём 26 сентября.
UPD: БНБ-Банк выпустил FAQ - bnb.by/chtoby-znali/aktsii/zakrytie-kart-otkrytykh-po-doverennosti-nerezidentami-voprosy-i-otvety
@MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤯22👍8🤬4😁2😱2❤1
💼 Обязательное замещение бондов снова могут отложить
Не опять, но снова обязательство российских заемщиков выпусть на замену еврооблигациям локальные облигации могут "отодвинуть" до конца 2024 года.
В октябре 2022 уже решили дать компаниям целый 2023 год для того, чтобы спокойно заместить свои обязательства. Прошел год и теперь планируют дать еще один год, что выглядит странным, учитывая успешные кейсы Газпрома, Лукойла и прочих.
Причем в мае 2023 был условный "пинок" об обязательности действия для всех, но сделали до конца это только ФосАгро.
@MarketOverview
Не опять, но снова обязательство российских заемщиков выпусть на замену еврооблигациям локальные облигации могут "отодвинуть" до конца 2024 года.
В октябре 2022 уже решили дать компаниям целый 2023 год для того, чтобы спокойно заместить свои обязательства. Прошел год и теперь планируют дать еще один год, что выглядит странным, учитывая успешные кейсы Газпрома, Лукойла и прочих.
Причем в мае 2023 был условный "пинок" об обязательности действия для всех, но сделали до конца это только ФосАгро.
@MarketOverview
👍2🤬1🤮1
📢Banking news
🔻ЦБ оштрафовал банк ФК Открытие, Альфа-Банк, МТС Банк, Промсвязьбанк и Росбанк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Открытия уже 376 нарушений, у Альфы 132, у МТС Банка 33, у ПСБ 15, у Росбанка 5.
🔻За необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП) ЦБ выписал 3 штрафа ВСК, 2 Ингосстраху и по 1 Росгосстраху, СК Согласие, РЕСО-Гарантии, АльфаСтрахованию. Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб
🔻ЦБ оштрафовал МФК Центр Финансовой поддержки и ее гендиректора Андрея Черпалюка, а также вынес предпруждение МФК ОТП Финанс (дочка ОТП Банка) за непредставление или несвоевременное представление кредитной истории (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб, должностные лица получают штрафы от 2 тыс. руб до 5 тыс. руб
🔹Петербургский филиал Росбанка возглавила Елизавета Тимофеева, до этого возглавлявшая премиальный сегмент Юникредитбанка в регионе
🔹Сбербанк наконец-то продал сеть ТЦ Сибирский городок за 3,376 млрд руб. В аукционе была всего одна заявка от ООО Онлайн Финанс, которая может быть аффилирована с кемеровским девелопером "Мера". Сбер продавать сеть ТЦ с мая 2021, сначала за объекты просили 22 млрд руб, из-за отсутствия интереса их решили продавать по отдельности.
🔹АКРА повысило рейтинг Морскому банку с B+(RU) до BB-(RU), прогноз сохранен позитивный.
Причина: существенный рост активов и капитала.
В первом полугодии 2023 банк значительно нарастил комиссионные доходы: это всё, потому что имел коррсчёт в австрийском RBI.
@MarketOverview
🔻ЦБ оштрафовал банк ФК Открытие, Альфа-Банк, МТС Банк, Промсвязьбанк и Росбанк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Открытия уже 376 нарушений, у Альфы 132, у МТС Банка 33, у ПСБ 15, у Росбанка 5.
🔻За необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП) ЦБ выписал 3 штрафа ВСК, 2 Ингосстраху и по 1 Росгосстраху, СК Согласие, РЕСО-Гарантии, АльфаСтрахованию. Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб
🔻ЦБ оштрафовал МФК Центр Финансовой поддержки и ее гендиректора Андрея Черпалюка, а также вынес предпруждение МФК ОТП Финанс (дочка ОТП Банка) за непредставление или несвоевременное представление кредитной истории (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб, должностные лица получают штрафы от 2 тыс. руб до 5 тыс. руб
🔹Петербургский филиал Росбанка возглавила Елизавета Тимофеева, до этого возглавлявшая премиальный сегмент Юникредитбанка в регионе
🔹Сбербанк наконец-то продал сеть ТЦ Сибирский городок за 3,376 млрд руб. В аукционе была всего одна заявка от ООО Онлайн Финанс, которая может быть аффилирована с кемеровским девелопером "Мера". Сбер продавать сеть ТЦ с мая 2021, сначала за объекты просили 22 млрд руб, из-за отсутствия интереса их решили продавать по отдельности.
🔹АКРА повысило рейтинг Морскому банку с B+(RU) до BB-(RU), прогноз сохранен позитивный.
Причина: существенный рост активов и капитала.
В первом полугодии 2023 банк значительно нарастил комиссионные доходы: это всё, потому что имел коррсчёт в австрийском RBI.
@MarketOverview
❤6👍4👏1
● Работающий в Латвии, Эстонии и Литве банк Luminor с 25 сентября (сегодня) ограничил работу своих карт в Беларуси в связи усиливающимися ограничительными мерами. По картам банка больше не будет проходить оплата в магазинах, онлайн и снятие наличных
● Ранее на латвийском сайте банка SEB появились аналогичные ограничения для использования карт в Беларуси - с 15 сентября: "Так как объем международных санкций постоянно увеличивается, банк SEB не может обеспечить возможность использования карт банка SEB и в Беларуси"
● С 6 сентября Swedbank ограничил работу своих карт из-за риска санкций в Беларуси
Похоже банки опасаются использования своих карт в терминалах и банкоматов подсанкционных учреждений. Такое ощущение, что давят на МПСы - уйти из Беларуси.
релизы Luminor | SEB | Swedbank @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😢16🤬7👍6🤯4❤3😁2🤔1🍾1
ПСБ установил компаниям МСБ в ЛНР уже более 5 тысяч терминалов оплаты по банковским картам. Безналичный расчет доступен в супермаркетах, продуктовых сетях, магазинах, аптеках, на АЗС и в других популярных точках продаж. Как сообщили в банке, обороты безналичной оплаты в супермаркетах и продуктовых магазинах ЛНР с мая увеличились на 80%.
👍19🤬9🥴8🤡7🔥2😁2🫡2🤔1😱1
🇰🇬Экспобанк c 25 сентября банк запустил открытие счетов и переводы в киргизских сомах.
• обслуживание бесплатно;
• 1% min $150 max $1000
Также банк убрал индивидуальную комиссию на долларовые переводы от 115.000 USD - 1,5% max $1000, теперь такие переводы по стандартной комисии - 3% без минимальной и максимальной границы.
тарифы (pdf)| @MarketOverview
• обслуживание бесплатно;
• 1% min $150 max $1000
Также банк убрал индивидуальную комиссию на долларовые переводы от 115.000 USD - 1,5% max $1000, теперь такие переводы по стандартной комисии - 3% без минимальной и максимальной границы.
тарифы (pdf)| @MarketOverview
🤩7👍2🔥2👏1
MarketOverview
Мало кто заметил, но с появлением в Райффайзенбанке переводов в KZT, обновились тарифы на все валютные переводы. Если раньше на переводы онлайн и в отделениях была фиксированная комиссия $/€300, то теперь:
• 2% min $/€100 max $/€300 - онлайн;
• 3% min $/€100 max $/€300 - через отделения
Из-за того, что минимальные суммы в USD и EUR слишком высокие - $/€20.000, по ним комиссия взимается по максимальной границе. Однако для переводов в CNY минимальная сумма перевода 70.000 CNY, поэтому юани стало переводить выгоднее на близкие к минималке суммы (расчеты примерные - подвержены колебанию курса USDCNY):
онлайн
• на суммы 70.000-109650 CNY комиссия составит ¥1400-2193 - было фикс $300 (~¥2193);
• на суммы свыше 109650 CNY фикс $300 (~¥2193) - без изменений
отделения - выгода небольшая
• на суммы 70.000-73100 CNY комиссия составит ¥2100-2193 - было фикс $300 (~¥2193);
• на суммы свыше 73100 CNY фикс $300 (~¥2193) - без изменений
тариф (pdf)| @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤡17👍12❤2🔥1👏1
На прошлой неделе ОТП Банк выложил на сайт новую версию тарифов, вступающую в силу с 21 сентября, однако внутри не было никаких изменений - это была версия от 1 сентября. Спустя пять дней администраторы сайта обнаружили свою ошибку и только сегодня поздно вечером выложили новую версию, задним числом.
Главное изменение: вводится комиссия 25% за зачисление швейцарских франков безналичным путем. Банк также решил напомнить в тарифах, что может запрашивать у клиентов документы о происхождение денежных средств.
Ранее я не слышал, чтобы ОТП использовали для переводов швейцарских франков, но в банке предоставляют ВЭД юрлицам в CHF через банк-корреспондент Credit Suisse (Switzerland) Ltd.(CRESCHZZ80A)
UPD: в поддержке банка соообщили, что у них нет исходящих переводов в CHF.
▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem
тариф 21.09 (pdf) | @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15❤3🔥3🤮3👏2👎1
🛩 Минтрансу нужно больше данных
Минтранс планирует получать больше данных о бронировании авиабилетов. Сейчас это ФИО, дата рождения, документ, маршрут, дата поездки, пол, гражданство, номер телефона и электронная почта.
Кажется и так много? Говорят о добавлении способа оплаты (включая данные карт), данные учетной записи на сайте продавца авиабилетов, IP-адрес, данные о багаже, попутчике и изменений в брони.
Причинами называют повышение безопасности, но вопросов конечно больше к тому, как это все будет хранится и стоит ли ожидать потенциальных угроз от утечек этих данных (особенно платежных).
Шутка - Авиакомпаниям нужно искать новые способы заработка (как вариант продавать что-то собранное ненужное)
Не шутка - "Госсубсидии на поддержку авиапрома сократятся на 10% относительно плана"
@MarketOverview
Минтранс планирует получать больше данных о бронировании авиабилетов. Сейчас это ФИО, дата рождения, документ, маршрут, дата поездки, пол, гражданство, номер телефона и электронная почта.
Кажется и так много? Говорят о добавлении способа оплаты (включая данные карт), данные учетной записи на сайте продавца авиабилетов, IP-адрес, данные о багаже, попутчике и изменений в брони.
Причинами называют повышение безопасности, но вопросов конечно больше к тому, как это все будет хранится и стоит ли ожидать потенциальных угроз от утечек этих данных (особенно платежных).
Шутка - Авиакомпаниям нужно искать новые способы заработка (как вариант продавать что-то собранное ненужное)
Не шутка - "Госсубсидии на поддержку авиапрома сократятся на 10% относительно плана"
@MarketOverview
👍12🤯10❤6🤬5🔥3
С 25 сентября по 8 октября в России проходит "Монетная неделя" (если быть точнее 2 недели). Под чутким присмотром ЦБ банки обязаны без комиссий обменять металлические рубли и копейки на бумажные деньги. Однако некоторые банки выделили под акцию отдельные офисы, поэтому перед визитом в ближайшее отделение рекомендую уточнить в общем списке монетнаянеделя.рф/#rec640573165
ЦБ в 2021: монеты - это такие же деньги, нельзя брать комиссии за их приём и пересчёт - письмо ИН-06-59/38 (pdf)!
ЦБ в 2023: устраиваем монетную неделю 🙃
И даже здесь некоторые участники ставят условия:
• Газпромбанк, Нико-банк меняют только кратно 50 руб;
• СДМ-Банк, Энерготрансбанк установили минимальную сумму обмена - 50 руб;
• СНГБ - кратно 50 руб, монеты долнжы быть без явных дефектов, хотя в рамках акции заявлено, что можно приносить окисленную, потемневшую, погнутую, просверленную, поцарапанную монету.
Разбиваем копилки и сдаём мелочь!
ЦБ в 2021: монеты - это такие же деньги, нельзя брать комиссии за их приём и пересчёт - письмо ИН-06-59/38 (pdf)!
ЦБ в 2023: устраиваем монетную неделю 🙃
И даже здесь некоторые участники ставят условия:
• Газпромбанк, Нико-банк меняют только кратно 50 руб;
• СДМ-Банк, Энерготрансбанк установили минимальную сумму обмена - 50 руб;
• СНГБ - кратно 50 руб, монеты долнжы быть без явных дефектов, хотя в рамках акции заявлено, что можно приносить окисленную, потемневшую, погнутую, просверленную, поцарапанную монету.
Разбиваем копилки и сдаём мелочь!
👍17😁9🥰3
MarketOverview
По запросу Forbes белорусский БНБ-Банк сообщил, что закрытие коснётся только тех клиентов-нерезидентов, чьи доверенные лица оформили аномальное число счетов и карт для своих клиентов:
Эти меры касаются только нерезидентов, открывших счета через доверенных лиц, которыми было получено аномально большое количество карточек. Если нерезидент открывал карточки через доверенное лицо с небольшим количеством оформленных карточек, то его карточка не подвергнется блокировке. Также, если нерезидент стал клиентом банка лично, посетив любое отделение БНБ-Банка, он может продолжать беспрепятственно пользоваться своими счетами или карточками без ограничений
По данным банка, санкции коснутся менее 5% от всех открытых нерезидентами карт. Кейс прокомментировал даже Национальный Банк Беларуси, уточнив, что это решение конкретного банка, а не отражение ситуации в банковской системе страны в целом.
Можно предположить, что бизнес некоторых компаний-хэлперов накрылся, хотя под эту волну банк может закрыть любого неугодного нерезидента.
Forbes | @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍22❤5🥴2🫡1
💸 Минфин не верит в большие дивиденды
Вчера на Интерфакс появилась интригующая информация о том, что Минфин на 2024 год снизил на 23% оценку поступлений дивидендов в бюджет.
Вместо плановых 845,2 млрд. рублей ожидается 650,4 млрд. рублей. Правда в этом году пока план Минфина перевыполнить плановые 544,1 млрд. рублей на 13% и получить 618,5 млрд.
Как было много последних лет, основные дивиденды получало государство от Сбера, Транснефти и Газпрома и, по всей видимости, вся дельта сформирована последним из списка. Правда расстраиваться Минфину по этому поводу точно не нужно и вчера в этом можно было убедиться (НДПИ для Газпрома до конца 2025 года "твердо и четко").
@MarketOverview
Вчера на Интерфакс появилась интригующая информация о том, что Минфин на 2024 год снизил на 23% оценку поступлений дивидендов в бюджет.
Вместо плановых 845,2 млрд. рублей ожидается 650,4 млрд. рублей. Правда в этом году пока план Минфина перевыполнить плановые 544,1 млрд. рублей на 13% и получить 618,5 млрд.
Как было много последних лет, основные дивиденды получало государство от Сбера, Транснефти и Газпрома и, по всей видимости, вся дельта сформирована последним из списка. Правда расстраиваться Минфину по этому поводу точно не нужно и вчера в этом можно было убедиться (НДПИ для Газпрома до конца 2025 года "твердо и четко").
@MarketOverview
👍9😁9❤3🫡1
Седьмой месяц подряд средний размер автокредитов растет и шестой месяц бьет рекорды за всю историю наблюдений (в 21 году максимум 1,25 млн. рублей).
Очередной рекорд - 1,49 млн. рублей и НБКИ это связывает с "увеличением продаж новых автомобилей из дружественных стран", но от себя хотелос бы добавить и "малозначительный" фактор роста стоимости авто из-за курса😏
@MarketOverview
Очередной рекорд - 1,49 млн. рублей и НБКИ это связывает с "увеличением продаж новых автомобилей из дружественных стран", но от себя хотелос бы добавить и "малозначительный" фактор роста стоимости авто из-за курса😏
@MarketOverview
🤣23👍10😱1😢1🫡1
Если последние 90 дней у вас не было вкладов и на накопительных счетах лежал остаток менее 100 руб, то вы можете открыть новый накопительный счёт со ставкой 12,5% годовых - параметры:
- проценты начисляются на минимальный остаток в течение месяца;
- минимальная сумма 5000 руб;
- максимальная сумма 1,5 млн руб, на сумму свыше надбавка начисляться не будет;
- повышенная ставка действует первые два месяца - месяц первого пополнения и следующий;
Чтобы эффективно разместить деньги на весь октябрь и ноябрь, заполняем заявку сейчас, ждём курьера, получаем реквизиты и пополняем строго 30 сентября или можно позднее. Учет остатка начинается вестись с 00:01 следующего дня после пополнения.
открыть НС 12,5% | ставки (pdf)| @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍13❤7👎5🫡3🤮2👏1
Если же вы хотите пополнить наличной валютой счета в Цифра Банке (Россия), то комиссия 2,5% - действует с 31 июля.
Вначале сентября глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что введение комиссий на приём наличных долларов и евро временным явлением: "Приток в банки наличной валюты превышает спрос на нее, поэтому банки либо устанавливают курс наличной валюты ниже курса безналичной валюты, либо вводят специальные комиссии, потому что в силу валютных ограничений им достаточно сложно перевести наличную валюту в форму безналичных платежей"
тариф (pdf)| @MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍19😁9👏2👎1🤔1🤡1
Наблюдаемая населением инфляция не сказать, что выросла экстремально - повышение к августу составило всего +0,3% до 13,8%.
Ожидаемая инфляция, несмотря на рост до 11,7% (+0,2% к августу), увеличилась и вовсе только у группы без сбережений (+0,3% до 12,5%), а группа со сбережениями ожидает снижения на 0,1% до 10,3%.
Хорошего конечно в этих двузначных цифрах очень мало, так что посмотрим, для успокоения, на прогнозы ЦБ по инфляции на 2023 (6,3%), 2024 (4,5%) и 2025 (4,0%) годы😁
@MarketOverview
Ожидаемая инфляция, несмотря на рост до 11,7% (+0,2% к августу), увеличилась и вовсе только у группы без сбережений (+0,3% до 12,5%), а группа со сбережениями ожидает снижения на 0,1% до 10,3%.
Хорошего конечно в этих двузначных цифрах очень мало, так что посмотрим, для успокоения, на прогнозы ЦБ по инфляции на 2023 (6,3%), 2024 (4,5%) и 2025 (4,0%) годы😁
@MarketOverview
🤣24👍6😱6🤡1
Сегодня криптовалютная биржа Binance объявила об уходе из России - релиз. Биржа заключила соглашение с компанией CommEX о продаже и передаче активов, который будет длиться в течение года.
Для меня важнейший вопрос - это передача активов, хотя обещают организовать упорядоченный процесс миграции аккаунтов, и похоже снова придётся проходить KYC. Россияне уже сталкивались с не одним "бережным" переездом. В течение нескольких месяцев Binance закроет все обменные сервисы, поэтому думаю, что самый разумный вариант переезда сегодня - это продажа всех активов и самостоятельный перевод. Останется только решить вопрос с застейканной криптой.
Альтернативный биржи существуют - поделюсь рефками:
• Bybit - Дубай, ОАЭ;
• KuCoin - Сейшельские острова;
• Huobi - Сейшельские острова
@MarketOverview
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍25😢11😁4🤔2❤1