📢Banking news

🔻ЦБ выписал 3 штрафа банку ВТБ и по одному МФК Займер и МКК Лайм-Займ за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету ВТБ уже 52 нарушения.
🔻ЦБ оштрафовал банк ВТБ за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻ЦБ оштрафовал Тинькофф банк за воспрепятствование проведению проверок или неисполнение предписаний регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП)
Размер штрафа от 700 тыс. руб до 1 млн руб.
🔻С 6 сентября банк Солидарность прекратил поддержку карт UnionPay в системе мобильных платежей Huawei Pay и через Солидарность Pay.
🔻УФАС по Московской области возбудил дело в отношении Альфа-Банка за нарушения закона О рекламе, в частности в сообщении отсутствовали все существенные условия, определяющих ПСК.

🔸Совкомбанк зашел в капитал Инлайф Страхование, выкупив у Василия Трохина долю менее 0,01%. Инлайф - это новое название Уралсиб Страхования.
В июле стало известно о планах Совкомпа на Уралсиб Страхование и его дочку Уралсиб Жизнь (новое название Инлайф Страхование Жизни). Обе компании принадлежат АО ПСК (прежнее название - АО СГ Уралсиб), по данным на 2020 год компания принадлежала Василию Трохину - бизнес-партнеру экс-владельца Уралсиба Владимира Когана. И хотя формально страховые компании не принадлежат Уралсибу, до 29 августа акции находились в залоге у банка. Перед продаже обременение было снято.
В апреле 2023 Трохин выкупил у банка Уралсиб Брокера, после сменил название на "Твой Брокер".
🔸Правление банка Синара покинул зампред Алексей Щавелев, курировавший розничное направление. В состав Правления Щавелев был включен весной 2023, среди его задач на ближайший год повысить эффективности процессов, связанных с обслуживанием клиентов, выйти на целевой уровень доходности по кредитованию, увеличить проникновения комиссионных продуктов, основных объемных показателей бизнес-направления для достижения устойчивой прибыли. Похоже что-то пошло не так.
🔸Главный акционер Ставропольпромстройбанка Экман Мардахаев продал 0,797% акций банка другому совладельцу банка Юрию Вербенчуку. Доля Мардахаева после сделки составила 27,729%, у Веребенчука стало 9,797%

🔹Эксперт РА впервые присвоило рейтинг банку РостФинанс (Ростов-на-Дону) на уровне ruB, прогноз стабильный.
Во 2 квартале банк хорошо заработал на депозитах в ЦБ и от продажи кредитного портфеля по цессии. На балансе банка много земельных участков и помещений, планируется их частичная продажа.

@MarketOverview

Ак Барс Банк запустил вклад «Урожайный» до 12% годовых

🥕 Вклад можно открыть на срок от 3 месяцев до 3 лет на сумму от 10 тыс. до 5 млн рублей.

🍅 Максимально возможная процентная ставка - до 12% годовых - действует для новых клиентов.

🥬 Минимальная гарантированная ставка тоже хороша - от 7,8% до 10% годовых в зависимости от срока вклада.

🌽 Пополнить или частично снять свои деньги не получится. Акционное предложение действует до 31 октября этого года.

Подробные условия тут.

Индексу ОФЗ сильно плохо, с начала месяца уже -2,28%, причем если сначала рынок не принял повышение ключевой ставки, как что-то долгосрочное, то существенный рост продаж от банков (нижняя часть продажи ОФЗ это только СЗКО и прочие банки) с 43,7 млрд. рублей до 88,7 млрд. рублей "добавит" принятию тренда ЦБ скорости.

Конечно что-то продается в рамках ребалансировки, но можно посмотреть на результаты аукционов/нетто-продажи у СЗКО:
🔹 ОФЗ с фиксированным купоном - покупки на аукционах 26,1 млрд. руб./продажи 50,6 млрд. руб.
🔹 ОФЗ с переменным купоном - покупки на аукционах 140,2 млрд. руб./ продажи на вторичном рынке 11,6 млрд. руб.

@MarketOverview

АКРА задают в своем исследовании очень хорошие вопросы к банкам😁
"СНИМУТ ЛИ ВЫСОКИЕ СТАВКИ ПО ДЕПОЗИТАМ ПРОБЛЕМУ ДЕФИЦИТА КЛИЕНТСКИХ СРЕДСТВ?"

За 7 месяцев этого года общий рост кредитного портфеля составил 10,6 трлн. рублей, а клиентские средства увеличились на 9,7 трлн. рублей (3,6 трлн. рублей из них государственные).
Во втором полугодии АКРА прогнозируют сопоставимый дефицит в 1 трлн. рублей, а занимать у казначейства придется теперь сильно дороже и тут и появляются слова из заголовка, что привлекать средства населения (наличных на руках у которых около 18 трлн. рублей), возможно, придется большими ставками😏

@MarketOverview

Накануне ВЭФ зампред правления Сбера Анатолий Попов выразил надежду на снижение ключевой процентной ставки уже в 2023 году. Основная цель ЦБ заключается в стабилизации курса, а по мере улучшения ситуации — снижение ставки не заставит себя ждать, отмечает Попов, опираясь на ценообразование ОФЗ. Сам «рынок» не верит, что ключевая ставка в 12% продержится долго.

В заключении Попов отметил, что снижение ставки сделает кредиты для всех участников рынка более привлекательными и доступными.

@MarketOverview

Ситибанк уходит еще из двух российских городов

Планируется закрытие филиалов Приволжский (Нижний Новгород) и Уральский (Екатерибург). Решение связано с объявленным в августе 2022 сворачивании бизнеса. Сити обещает выполнить все обязательства перед клиентами региона.

Ранее банк анонсировал уход из Ростове-на-Дону и Башкирии, а также закрытие по одному офису в Москве и Санкт-Петербурге.
Оставшиеся офисы Сити по России: 3 в Москве, 2 в Санкт-Петербурге и 1 в Самаре

релиз | @MarketOverview

Яндекс раскрыл сумму собственных инвестиций в нейросети

Глава бизнес-группы поиска и рекламных технологий Дмитрий Масюк дал интервью РБК, в котором рассказал, что за последний год компания инвестировала в генеративные нейросети более 10 миллиардов рублей, а общая сумма инвестиций за 10 лет составляет сотни миллиардов. Яндекс увеличит вложения в это направление, основная сумма пойдет на расширение штата и закупку оборудования.

Генеративные нейросети активно встраиваются во все сервисы Яндекса. Например, в ближайшее время нейросеть интегрируют в поиск. Кроме того, компания рассматривает возможность запуска специализированных нейросетей (например, юридической и медицинской), и планирует открыть API собственной нейросети для бизнеса и сторонних разработчиков.

📢Banking news

🔻ЦБ выписал банку Уралсиб за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Уралсиба уже 36 нарушений.
🔻ЦБ оштрафовал банк Уралсиб за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻За необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП) ЦБ выписал 3 штрафа СОГАЗУ, по 2 - Ингосстраху и АльфаСтрахованию, по 1 Росгосстраху и РЕСО-Гарантии

🔸Совкомбанк подал иск против французского банка Natixis на сумму 1,6 млн руб, подробности дела пока неизвестны.
🔸Гепрокуратура подала иск о взыскании в пользу государства 100% завода Метафракс Кемикалс (прежнее название Губахинский химический завод), так как считает, что приватизация в 90-х прошла незаконно, а предприятие имеет стратегическое значение для обороны страны. 1% акций завода принадлежит Тольяттихимбанку, в день иска банк переоформил акции химзавода на компанию-однодневку и заложил их у себя (вероятно в рамках кредита). Генпрокуратура посчитал действия банка недобросоветстными

🔹Альфа-Банк подготовил заявки на регистрацию филиалов в Пекине и Шанхае, процесс согласования может занять минимум полгода.
🔹Глава банка ВТБ Андрей Костин заявил, что в ближайшие пять лет банку потребуется до 1 трлн руб докапитализации, чтобы выполнять нормативы с учетом надбавок. Костин не ожидает, что ВТБ будет платить дивиденды за 2023 год, но планирует восстановить выплату в срок менее 5 лет. До конца года планируется заместить валютные евробонды на рублевые выплаты. И хотя ЦБ настаивал на том, чтобы банк списал все суборды (в условиях есть такой пункт), но ВТБ предпочел вариант не выплачивать купон в 2023 и вернуться к выплате в 2024.

@MarketOverview

Сбер в одном шаге от заветной цифры в 1 трлн руб. прибыли! За 8 месяцев 2023 года чистая прибыль банка достигла значения в 999 млрд руб. при рентабельности капитала выше 25%.

▫️ За 8 месяцев 2023 года кредитный портфель вырос почти на 18% с начала года и превысил 36 трлн руб.
▫️ В августе Сбер сумел удержать клиентскую активность на высоком уровне — банк выдал почти 3 трлн руб. кредитов физлицам и юрлицам.
▫️ При этом Сбер не только стремительно наращивает кредитный портфель, но и активно привлекает клиентские средства. За август средства физлиц выросли почти на 2% — до 20,7 трлн руб., средства юрлиц выросли на 8,6% — до 10,3 трлн руб.
▫️ «Рост портфеля кредитных карт ускорился до 5,6% за месяц – наш продукт со льготным периодом в 120 дней является лидером, доля на рынке уверенно приближается к 50%», — подчеркнул председатель правления Сбера Греф.

Август из-за сезона отпусков традиционно малоактивный месяц. Кроме того ЦБ внезапно повысил ключевую ставку. Но на результаты Сбера это не повлияло, его бизнес продолжает уверенно расти. Такими темпами за год банк может заработать 1,5 трлн руб.

@MarketOverview