📢Banking news

🔻ЦБ дважды оштрафовал а незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Тинькофф банк, по одному штрафу получили МТС Банк и ВТБ. Также регулятор вынес предупреждение банку Зенит за то же нарушение.
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Тинькофф банка уже 102 нарушения, ВТБ - 45, МТС Банка - 28, Зенита - 3
🔻ЦБ вынес 2 штрафа Альфа-Банку и по одному Тинькофф банку, Совкомбанку за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻В конце прошлой недели за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП) ЦБ выписал 7 штрафов Ингосстраху, 4 АльфаСтрахованию и по одному ВСК, РЕСО-Гарантии, Росгосстраху, Совкомбанк Страхованию, Группе Ренессанс Страхование и СОГАЗу
Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб.
🔻ЦБ оштрафовал МФК Рево Технологии и МФК Миг Кредит за непредставление или несвоевременное представление кредитной истории (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб

🔸Первый зампред банка ВТБ Андрей Пучков возглавит Объединенную судостроительную корпорацию (ОСК), глава ВТБ Андрей Костин займёт кресло председателя совета директоров (ранее эту должность занимал бывший губернатор Санкт-Петербурга Георгий Полтавченко). Источники РБК сообщают, что в августе Пучков уйдет из банка, чтобы сосредоточиться на работе в ОСК.
На прошлой неделе президент РФ Владимир Путин передал ОСК на 5 лет в доверительное управление банку ВТБ
🔸7 августа новым предправления Первого Инвестиционного Банка (Москва) стал Денис Малыхин, сменивший Михаила Шокина. Малыхин работал на руководящих постах в РСХБ, СМП Банке, а после возглавил санируемый Мособлбанк.
Первый Инвестиционный банк находится в списке банков, с долями которых ограничены действия специальным Указом Президента РФ.

🔹Помните, как Кредит Европа Банк получил разрешение купить Икано банк? Дальнейшая судьба сделки не освещалась в СМИ. В итоге 1 марта КЕБ его купил, 15 мая Икано банк переименовали в Фибабанк - так называется турецкий банк главного акционера КЕБа Фиба холдинга. Тогда же начался процесс реорганизации банка, который завершился 15 июля присоединением Фибабанка к КЕБу.
🔹Эксперт РА повысил рейтинг банка Агропромкредит (Москва) с ruB+ до ruBB-, прогноз сохранен стабильный.
Причина: снижение доли ссуд IV-V категорий качества, рост клиентского портфеля, снижением концентрации на объектах крупного кредитного риска и реализацией части непрофильных активов. Агентство отмечает, что бизнес-модель банка зависит от деловых связей ключевого акционера Артёма Бикова, бывшего советника Чубайса в РАО ЕЭС.

@MarketOverview

💼 Bond news: ВТБ, Агентство Судебного Взыскания, Автодор, РЖД

🚫 ВТБ не смог разместить выпуск облигаций серии Б-1-328 (Идентификационный номер выпуска 4B02-328-01000-B-001P от 29.06.2023) и Мосбиржа аннулировала регистрацию указанного выпуска.
Планировали собрать 5 млрд. рублей, но купон в 9% в текущих реалиях вряд ли мог устроить инвесторов.

🆕 ООО "Агентство Судебного Взыскания" зарегистрировали дебютный выпуск биржевых облигаций 4-00048-L-001P-02E от 01.08.2023. Пока планы собрать туманные - до 3 млрд. рублей на срок до 10,2 лет и в программе нет ориентира по ставке. Учитывая, что на своем сайте компания предлагает дать им займ под 19% на эти сроки, то ставка будет похожая.
Руководитель и владелец (через другое ЮЛ) - Богомолов Максим Владимирович. Кстати, если обратите внимание на действующие исполнительные производства по компании, через которую Богомолов владеет ООО "АСВ" (ООО "Лигрес"), то там два штрафа по 3000 рублей от ГИБДД.

🆗 Ставка всех 12 купонов нового трехлетнего выпуска «ГК «Автодор» серии БО-005P-03 установлена на уровне 12,17%. Общий объем выпуска составит 25 237,5 млн. рублей, купоны каждые 3 месяца, дата погашения - 12.08.2026 год. Агентом по размещению выступит Газпромбанк

❗️ Ранее упоминали про выпуск РЖД 1Р-26R (RU000A106K43) с выплатой ежемесячного купона по плавающей ставке RUONIA + 1,3%. Ставка следующего купона (выплата 17.09.2023) установлена на уровне 9,43%.
Флоатеры - спасение от инфляции🤓

@MarketOverview

🇬🇪 Оказалось, что переводы в грузинских лари из БКС Банка доступны только в Bank of Georgia, при этом USD и EUR ходят во все банки Грузии.

Действующие клиенты могут бесплатно открыть счёт в GEL, но нужно обновить мобильное приложение приложение: вкладка Портфель - скролим вниз - Открыть новый продукт - Открыть счет - выбираем Грузинские лари. Комиссии на переводы:
● интернет-банк
• 0,7% min ₾40 max ₾200 - для ПУ Лайт, Комфорт, Премиум
• 0,5% min ₾40 max ₾150 - для ПУ Элит, Ультра, Валютный ПРО
● отделения
• 1,5% min ₾70 max ₾400 - для ПУ Лайт, Комфорт, Премиум
• 0,7% min ₾70 max ₾300 - для ПУ Элит, Ультра, Валютный ПРО

На прошлой неделе в тарифах БКС Банка впервые появились счета и переводы в грузинских лари.

релиз | @MarketOverview

ПСБ заключил соглашение о сотрудничестве с холдингом «Швабе» на форуме «Армия-2023». Речь идет о взаимодействии по широкому спектру банковских продуктов и услуг. В частности — по корпоративному кредитованию, документарному и розничному бизнесу, а также производным финансовым инструментам.

Пока другие банки хвастаются единичными миллиардными сделками, небольшой банк Держава решил заключить договор на сумму не более 1.000.000.000.000 (один триллион) рублей. В рамках сделки между связанными с банком сторонами будет выписан вексель и оформлен гарантийный депозит со 100% покрытием. Нужна ваша помощь, чтобы разобраться - кто будет векселедателем, а кто векселедержателем?

Если сделка состоится на всю сумму, расклад в первой 20ке крупнейших банков может измениться.

Решение акционера (pdf)| @MarketOverview

У государства новый банк - Вятич

Вчера Ленинский районный суд Екатеринбурга удовлетворил иск Генпрокуратуры об изъятии в пользу государства активов Малика Гайсина: фармзавод Уралбиофарм, доли в компаниях Вагран и Актай-М и банка Вятич (Рязань). По мнение Генпрокуратуры, когда Гайсин был депутатом Госдумы в 1995-1999 г.г., он занимался предпринимательской деятельность, что было запрещено. Гайсин лично и через доверенных лиц скупил 99,995% Уралбиофарма и передал часть акций учрежденным им компаниям Вагран и Актай-М. Также был приобретен банк Вятич.

Коментарии Прокуратуры:
- Указанные активы стоимостью свыше 3 млрд рублей явились результатом коррупционного поведения Гайсина и получения им незаконного обогащения в условиях непрерывного конфликта интересов по государственной должности и собственного благосостояния.
- Депутатам обеспечивают жилье, транспорт, денежное обеспечение, поэтому они не должны заниматься бизнесом. Гайсин не выступал с пламенными речами в парламенте, не работал над законами во время депутатства, а вместо этого скупал акции и ваучеры. Он преуспел в собственном обогащении, а не работал в интересах страны, — заявил представитель Генпрокуратуры на суде. — Гайсин не стеснялся и не чурался своего статуса депутата Госдумы, а использовал его в целях своего обогащения

Позиция адвокатов Гайсина:
- Гайсин владел акциями более 30 лет и претензий со стороны государства не имел;
- факт владения акциями не является предпринимательской деятельностью;
- акции скупались до того, как Гайсин стал депутатом;
- в период депутатства не было ограничений на занятие предпринимательской деятельностью.

Гайсин владеет 80% в компании Вагран, в портфеле которой находится 1,7% акций еще одного банка - Йошкар-Ола (Марий Эл). На фото - схемы владения банков на 2020-2021 г.г.

@MarketOverview

🔘120.000 руб необлагаемых процентов по депозитам

Повышение ключевой ставки - хорошая новость для вкладчиков. Теперь необлагаемый доход по депозитам вырос до 120 тыс. руб. Когда закон о налоге на доходы от депозитов вступил в силу, налог взимался с суммы полученного дохода, превысившей 1 млн руб х ключевая ставка на 1 января. Позже доходы от депозитов за 2021 и 2022 г.г. были освобождены от налога, а также изменилось правило определения налоговой базы, теперь формула выглядит так:
1 млн руб х максимальное значение ключевой ставки из числа действовавших на первое число каждого месяца

Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке 15 сентября - плановое. Скорее всего на 1 сентября будет действовать текущая ставка, налог будет взиматься, если ваши процентные доходы превысят 1 млн руб х 12% = 120.000 руб - с суммы превышения.

Важно:
- банки подают информацию в ФНС, все процентные доходы вы можете увидеть в личном кабинете налогоплательщика;
- учитываются все доходы от вкладов, накопительных счетов, процентов на остаток по карте - но только если ставка превышает 1%;
- дата получения дохода должна быть в 2023 году. Если вы открыли вклад в 2022 или ранее, а вклад закончился в 2023 году и проценты поступили в 2023 году, то доход попадает в расчет за 2023 год.

НК РФ | @MarketOverview