Холодное лето двадцать третьего.

💳На прошлой неделе Росбанк подал иск в Арбитражный суд Москвы против американского Citibank и его гонконгского филиала и просил взыскать с него ~94,5 млн HKD - дело А40-158893/2023. Росбанк просил суд:
- наложить арест на остатки на коррсчетах Citibank N.A. и Citibank N.A. Hong Kong Branch;
- наложить арест на акции российского Ситибанка, принадлежащие Citigroup Netherlands B.V;
- запретить российскому Ситибанку уступать, отчуждать, обременять и распоряжаться имуществом стоимость более 5% от его активов;
- запретить американскому Citibank уступать, отчуждать, обременять и распоряжаться имуществом.
Суть иска не раскрывается, но в своей позиции Росбанк заявляет, что Citibank предпринимает действия по прекращению деятельности в России, поэтому есть риск невозможности исполнения решения суда за счет имущества в стране. Суд отказал Росбанку: "Доводы заявителя носят предположительный, неопределенный характер, не могут быть положены судом в основу удовлетворения заявления о принятии мер по обеспечению иска."

⛽️ Ранее через арбитраж на российские банки, принадлежащие иностранным группам, уже подал иски Газпром - против Креди Агриколь КИБ, Коммерцбанка и Дойче банка.

@MarketOverview

💶 Банк Долинск с 26 июля уменьшает максимальную сумму перевода в евро в банки Германии

• €50.000 - было €100.000. Ограничений по минимальной сумме - нет;
• 1% min €90 max €150 комиссия - без изменений.
Переводы в евро доступны в 21 банк Германии.

Напомню, что до конца июля в новом офисе банка Долинск во Владивостоке можно делать бесплатные переводы в Японию в JPY - подробнее.

тариф (pdf) | @MarketOverview

❗ ЦБ отсортировал страховые компании по жалобам с ОСАГО

Считается индикатор по интересной методике: Индикатор = число подтвержденных жалоб / (кол-во договоров ОСАГО на начало 2022 года + кол-во оформленных договоров ОСАГО в 2022 году) х 10000
По сути вверху рейтинга компании, на которых жаловались чаще всего.

релиз | методика (doc)| @MarketOverview

❤️ Банк Солидарность с 25 июля приостановил переводы в долларах, евро и турецких лирах

Вообще банк очень медленно отреагировал на попадание в санкционный список США, сегодня опубликованы и вступили в силу новые тарифы, по которым пропала комиссия на переводы в USD и EUR - было 5% min $/€50 max $/€5000, а также в TRY - было 3% min 1 000, max 100 000.
Остались переводы только в китайских юанях, вьетнамских донгах и других валютах стран СНГ:
• 1% min ¥150, max ¥5000 - для CNY
• 2% min ₽3000 max ₽300000 - для других валют

Другие новости:
- приостановлены переводы по системе Азия-Инвест, Золотая Корона, из доступных осталась только система Contact
- приостановлены переводы по номеру телефона или по номеру карты в Узбекистан на счета в АгроБанк (Ташкент). Переводы возможны только в Азия-Альянс банк и Универсалбанк

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тарифы (xls)| @MarketOverview

🟥 Госдума приняла закон об освобождении от НДС при продаже цифровых прав на драгметаллы физлицам.
Это позволит нам запустить новое направление гибридных цифровых прав (ГЦП). Планируем сделать это до конца года!

Инвестор сможет купить ГЦП за деньги, а при погашении получить на выбор деньги или металл. Это, по сути, эквивалент покупки металла напрямую у производителя через ГЦП. Такой возможности у массового инвестора ранее просто не существовало. Ожидаем, что данный способ будет экономнее всех остальных:
🔘нет затрат на хранение актива;
🔘ниже комиссии за счёт меньшего числа посредников и автоматизации сделок.

#новости #регулирование @atomyzeDFA

💳 ЦБ вынес ограничительное предписание Киви Банку.

По итогам проверки Банк России выявил недочеты и ограничил ряд операций с 23:30 25 июля 2023 года:
• лимит на вывод на карты и счета других банков снижен до 1000 руб в месяц;
• запрет на вывод по СБП;
• запрет на снятие наличных по картам Киви, в офисах Киви и партнерах;
• запрет на переводы с Киви через Contact;
• запрет на погашение кредитов в банках, кроме МФО
Ограничения вводятся на пользователя, то есть на все 5 кошельков.

Что можно делать без ограничений:
• пополнить баланс мобильного;
• переводы на другие Киви-кошельки;
• оплата ЖКХ, игр и других услуг;
• оплата по картам Киви в магазинах

Релиз компании об ограничениях регулятора был опубликован поздно вечером, акции QIWI успели упасть на ~5% - ждём открытия торгов сегодня.

релиз | @MarketOverview

🏦 Мосбиржа не против "пустых стаканов"

Вчера Мосбиржа опубликовала новую редакцию правил листинга Московской биржи, которые вступят в силу 01.0;.2023 и новое там достаточно интересное:
"По новым правилам листинга временно смягчаются требования к количеству акций в свободном обращении (free-float) для второго уровня листинга Московской биржи:
▪️ для включения акций во второй уровень листинга минимальный порог для free-float снижается с 10% до 1%. При этом требования к капитализации free-float остается неизменным – 1 млрд рублей по обыкновенным акциям и 500 млн рублей по привилегированным акциям, что позволит сохранить необходимый уровень качества инструментов для включения их в котировальные списки. ▪️ для перевода акций из первого во второй уровень листинга требования к уровню free-float снижаются с 4% до 1%.
▪️ для исключения акций из второго уровня листинга значение free-float должно быть ниже 1% (в настоящее время менее 4%).

Пониженные требования к free-float будут действовать до 30 июня 2025 года."

Актуальные данные по free-float можете посмотреть здесь и там много малоликвидного даже из второго уровня листинга.
Конечно можно найти и плюсы (шире список бумаг, проще новым компаниям выходить на биржу), но, мне кажется, подход мог быть одновременно и с повышением требований к компаниям в части прозрачности отчетов и показателей бизнеса🤔

@MarketOverview

💳 У Альфы Деньги в порядке

Альфа-Банк выкатил новое мобильное приложение в AppStore. Автор Кук Бахарев - DevOps-инженер группы IT-компаний Innovative People. Качайте, пока сами знаете что https://apps.apple.com/ru/app/деньги-в-порядке/id6449499210
Подтверждение: пришла e-mail рассылка с приглашением на скачивание

@MarketOverview

❗️💳 Райффайзенбанк приостанавливает внесение наличных долларов и евро и вводит комиссию на пополнение в рублях

С 1 августа физ. лица больше не смогут внести на свой счёт наличные USD и EUR. "Решение связано с необходимостью эффективно управлять валютной позицией банка. Когда ситуация изменится, мы вернем эту возможность. Рыночные условия постоянно меняются, и в этой ситуации наши главные приоритеты — надежность и защита интересов клиентов."

Также с 1 августа вводится комиссия на внесение наличных рублей:
• 1% min ₽300 - до 200 тыс. руб;
• бесплатно свыше 200 тыс. руб
Причина: оптимизация нагрузки на кассы. При этом вносить можно через банкоматы Райфа без комиссий и без ограничений.

Решение по валюте временное, но тенденция немного пугает. Сейчас выгодно продать валюту на бирже, чем в банках-обменниках, а запрет на внесение наличной валюты через кассы ограничивает эту возможность.

релизы рубли | валюта | @MarketOverview

💸 Дайджест девалютизации: хорошие новости от Абсолюта, ББР, БКС, Экспобанка

🔹Абсолют Банк c 25 июля запустил переводы в китайских юанях и казахстанских тенге
• 1,5% min ¥200 max ¥1500 для CNY;
• 1,5% min ₸10.000 max ₸120.000 для KZT
тариф (pdf)

🔹ББР Банк с 19 июля отменил комиссию на переводы в интернет-банке и в офисах в корейских вонах (KRW) в банки Кореи - было 0,3% min ₩12000 max ₩17000
Срок акции не ограничен, но банк оставил за собой право прекратить её в любой момент.
тарифы (xls)| акция (doc)

🔹БКС Банк запустил переводы в евро в киргизский Finance Credit Bank, ранее можно было перевести только доллары

🔹Экспобанк Брокер с 3 августа вдвое снижает комиссию на торговлю казахстанских тенге и турецких лирах:
• 0,5% для KZT - было 1%;
• 1,5% для TRY - было 3%
На тарифе "Стандарт" комиссия не зависит от объёма торгов. Вывод на счёт в Экспобанк - без комиссии.
тариф (pdf)

@MarketOverview

🇨🇳 Энерготрансбанк вводит ограничение на перевод китайских юаней: в заявлениях на перевод в китайских юанях банки, расположенных не на континентальном Китае, Энерготрансбанк просит указывать реквизиты банка-посредника, который не должен быть зарегистрирован странах ЕС, Швейцарии, Великобритании, США и Тайвань и не являться дочкой этих банков.

Банки-корреспонденты по CNY:
- HARBIN BANK CO., LTD (HCCBCNBH);
- ZHEJIANG CHOUZHOU COMMERCIAL BANK CO.,LTD (CZCBCN2XXXX);
- Бэнк оф Чайна (BKCHRUMM)

Ранее мы писали про аналогичные ограничения от Bank of China, похоже требования стали выставлять и другие китайские банки-корреспонденты. Если на CNY такие ограничения, то и на другие валюты может быть тоже самое. Кстати ZHEJIANG CHOUZHOU банк-корр по USD у КЕБа

@MarketOverview

💳 Позавчера поздно вечером Киви Банк ввел ограничения на ряд операций по итогам проверки Банка России - подробнее. Подведем итоги вчерашнего дня и сведем информацию по Киви:

● Группа Qiwi заявила об отсутствии уверенности, что ей удастся отменить ограничения в работе Киви Банка. "Сейчас мы тесно сотрудничаем с ЦБ, дабы устранить выявленные недочеты и частично или полностью отменить введенные ограничения. Тем не менее нет никакой уверенности в том, что у нас это получится".
● Позже группа соообщила, что утверждение вырвано из контекста: "Заявления прогнозного характера в заключительной части официального пресс-релиза ... не являются индикатором негативного развития текущей ситуации вокруг QIWI"
● Эксперт РА поместил рейтинг Киви Банка "под наблюдение", рейтинг подтвержден на уровне ruBBB+, прогноз стабильный. Причина - введенные ограничения на операции.
● С вечера вторника акции QIWI упали с 7,3% на Московской бирже, что очень немного для акций после таких новостей.
● Версии, почему регулятор мог наложить ограничения:
- "откровенно дырявый" процесс идентификации личности пользователей. На черном рынке существует "невообразимый" по масштабам сегмент по продаже личностей для фейковых аккаунтов на Qiwi, а некоторые бизнесы почти открыто используют подложные аккаунты для своих белых операций. Другая возможная причина.. - платежная система часто используется не только в преступной деятельности (мошенничество, наркоторговля), но и онлайн-казино - Никита Зуборев, старший аналитик Bestchange;
- в Москве лет шесть назад было много офисов, которые принимали наличные деньги в пользу оплаты разных инвестиционных компаний — как зарегистрированных в России, так и нет. И Киви банк за приличный откат делился с такими компаниями и занимался нехорошими вещами - Андрей Плотников, управляющий инвестфондом и автор телеграм-канала Profit;
- Qiwi «процессила» большую часть всех операций по обмену криптовалюты. Речь идет не о самом обмене. Нужно понимать, что Qiwi — это не криптообменник, Qiwi не осуществляла непосредственно платежи. Qiwi осуществляла процессинг этих платежей в интересах обменников между обменником и банком-партнером. При этом банк мог даже не знать, что имеет место криптоплатеж, потому что MCC-код не соответствовал тем, которые соответствуют прямым переводам криптовалют в биржу - Дмитрий Мачихин, основатель сервиса BitOK

Ранее Qiwi начала процедуру разделение зарубежного и российского бизнеса, первый этап завершился в июне, по планам полное отделение было запланировано на 30 августа 2023 года. В российском периметре АО Киви останутся: ГК РОВИ (РОВИ Факторинг Плюс, РОВИ Тех), ГК Риалвеб, Биллинг онлайн решения, Киви Финанс, Киви Лаб, Фрииэтласт, Киви Технологии, Киви Платежи, Рокет Юниверс, МФК Полет Финанс.

релиз | ТАСС | Ведомости | @MarketOverview

💳Появился новый российский банк, который запустил выпуск карт UnionPay - Азитско-Тихоокеанский банк

Напомню, что в списке эмитентов UP не под санкциями США до сегодняшнего дня было все 6 российских банков: ГПБ, РСХБ, ВБРР, БРС, Почта Банк, Примсоцбанк.
🔹 Седьмым банком стал Азитско-Тихоокеанский банк (АТБ, Благовещенск) - дочерний банк казахстанской ТОО «Pioneer Capital Invest».

Условия:
• валюта RUB или CNY;
• ₽5000/¥450 плата за выпуск;
• бесплатное обслуживание всем зарплатникам, или при поступлении % по вкладу, или при оплате по картам на сумму от 30 тыс. руб/мес (¥2800/мес), или ежемесячная плата ₽399/¥38;
• 1% мин ₽150/¥15 комиссия за снятие заграницей;
• лимиты на снятие заграницей: в день 400.000 RUB/38.000 CNY; в месяц 1 млн RUB/95.000 CNY

UP АТБ | тариф (pdf) | @MarketOverview