🔹 Чиновник из Минфина США прилетел в Вену на встречу с Raiffeisen Bank

20 апреля заместитель министра финансов США по финансовой разведке и борьбе с терроризмом Брайан Нельсон провёл встречу с представителями Raiffeisen Bank International в Вене. Очевидно, что визит был в рамках расследования OFAC в отношении RBI и его бизнеса в России. Нельсон встречался не только с Райфом, но и с представителями других банков и компаний Германии, Австрии, Швейцарии и Италии.
Цель визита: продолжение ужесточения санкций против России.
Список банков не уточняется, но напомню российские банки и прочие представительства с акционерами из этих стран: Дойче Банк, Фольксвагенбанк Рус, БМВ Банк, Коммерцбанк Евразия, банк Кредит Свисс Москва, Ю Би Эс Банк, Юникредитбанк и Интеза

Брайан Нельсон интересовался состоянием бизнеса в России, их планами на будущее и информацией об операциях. Представитель Минфина США подтвердил, что каналы (взаимодействия с Россией) должны оставаться открытыми для энергетических, сельскохозяйственных и гуманитарных транзакций.

Думаю, пока можно выдохнуть, но контроль будет усиливаться. Операций по переводам на свои счета это не коснётся, но комплаенс будет «рыть землю» в поисках уклонитстов от санкций. Тяжелее всего придётся корпоративным клиентам.

🇦🇹 Другие заявления Брайана Нельсона на круглом столе Американской торговой палаты в Вене:
- уклоняющиеся от санкций компании всё чаще пытаются запутать свою деятельность, мы изучаем новые практики обойти санкции;
- нам важно увидеть, как ваши компании управляют рисками уклонений от санкций, борются с отмыванием и мошенничеством, а также исполняют требования экспортных ограничений;
- значительная часть риска обхода санкций связана c транзитом и посредниками в торговых и финансовых потоках в третьих странах. Минфин США уделяет значительное внимание таким операциям и взаимодействию со странами, чья финансовая и торговая инфраструктура используется для обхода санкций. Мы используем данные о таких потоках для устранения уязвимых мест;
- мы гарантируем, что не будем усиливать контроль ненужными действиями, если это приведет к значительным экономическим и финансовым последствиям для небольших стран. Мы готовы делиться информацией, чтобы помочь соблюдать требования в сферах с самым высоким риском, а не повысить общий контроль;
- компании, которые работают с партнерами из юрисдикций с высоким риском обхода санкций, должны повысить бдительность и проверять, как эти партнеры соблюдают экспортные ограничения.

🇰🇿🇰🇬В апреле американские чиновники отправились в разные страны, чтобы предупреждать и предотвращать попытки обхода санкций. На следующей неделе помощница Нельсона Элизабет Розенберг посетит Казахстан (23.04-26.04 Астана и Алматы) и Киргизию (27.04-28.04 Бишкек), она присоединится к коллегам из ЕС, Великобритании и Министерства Торговли США.

reuters | релиз | график
Продолжаем следить за судьбой Райфа @MarketOverview

🏹 Новый старый банк Стрела

Петербургский Севзапинвестпромбанк сменил название на банк Стрела и переехал в Москву. В мае 2021 в банке сменился собственник, бывший топ-менеджер УГМК Сергей Савельев купил 99,275% акций банка у Игоря Снегурова и Александра Замятина. На тот момент основным бизнесом Савельева была группа Уралвтормет, которая скупала и перерабатывал черный лом для основного клиента - УГМК-Сталь

Тогда было непонятно для чего металлургу понадобился банк, но в конце года в банк стали заходить новые топ-менеджеры и всё стало понятно. В банк пришли представители игорного бизнеса Умара Кремлева и ВТБ. Как мы и предполагали, банк переехал и сменил название, возможно скоро объявит о новой стратегии.

Нейминг нулевых сменяется на краткие и четкие названия

@MarketOverview

💸 Модульбанк смягчил условия переводов в долларах

У банка для предпринимателй Модульбанка своеобразная тарифная сетки валютных переводов: допускается один платеж в месяц на небольшую сумму и без ограничений от 50 тыс долл. Такой порог установлен из-за требования банка-корреспондента Raiffeisen Bank International к минимальной сумме.
Льготные условия будут действовать только в последнюю неделю апреля, в мае банк выставит новые ограничения.

• до $5.000 переводы недоступны - было до $30.000;
• от $5.001 до $50.000 доступен один исходящий платеж - было $30.001-200.000
• свыше $50.001 без ограничений - было свыше $200.001
Переводить USD только в ограниченный список банков - в PDF’ке.

Кстати в Модульбанке можно открыть счет и получить первый месяц обслуживания на тарифе Оптимальный (490 руб/мес) бесплатно или на тарифе Безлимитный скидку 50% (без скидки 3920 руб/мес), если открыть по специальной ссылке друга.

Преимущества для предпринимателей в Модульбанке - это низкие комиссии на ВЭД, бесплатное открытие валютных счетов и валютный контроль. Подключаем опцию Зеленый лимит и совершаем валютные переводы. На примере тарифа Оптимальный на переводы в USD и EUR:
• фикс $/€40 до 300.000 руб;
• 0,99% min $/€40 свыше 300.000 руб

открыть счет | список банков (pdf)| тарифы (pdf)| @MarketOverview

🔹 Сбербанк запустил переводы в юанях по России и белоруских рублях в Беларусь

CNY в российские банки + лимиты онлайн
• 1% min ¥15 max ¥1000 - комиссии;
• 2 млн руб эквивалент в сутки - лимит.

BYN во все банки Беларуси + лимиты онлайн
• 1% min Br6 max Br350 - комиссии
• 750 тыс руб эквивалент в сутки - лимит.

Сбер пробивается на рынок международных переводов. Хотя бы так, чем никак
⚡️ Доступно только через Сбербанк Онлайн на Android

Для переводов потребуется счет в Сбере, открываем через заказ дебетовой СберКарты:
- 0 руб за обслуживание при тратах от 5000 руб/мес, при получении ЗП, пенсий, пособий или 150 руб/мес.
Если вам от 14 до 21 года, то можно заказать Молодёжную карту:
- 0 руб за обслуживание при тратах от 5000 руб/мес, при получении стипендии или 40 руб/мес;
Кэшбек для всех
- 5% на траты в кафе при тратах от 20 тыс/руб или остатках от 40 тыс. руб;
- 10% на АЗС, 5% - на кафе и такси при тратах от 75 тыс. руб/мес или остатках от 150 тыс. руб

заказать СберКарту | релиз | @MarketOverview

💸 Атракцион щедрости от Райфа прикрывается: с сегодняшнего дня брокер Райффайзенбанк повысил комиссию на покупку валюты по акции

Райф воспользовался п.11.3 и в одностороннем порядке без дополнительного уведомления изменил условия. С 24 апреля вместо скидки 80% действует скидка 23%, итоговая комиссия на покупку USD и EUR через брокера:
• 0,8% - с 4 апреля скидка 50% - без скидки 1,9%;
• 0,38% - с 10 апреля скидка 80% - без скидки 1,9%;
• 1,463% - без скидки 1,9%

Офицально акция будет длиться до 5 мая, но всё может поменяться в любой момент: скидку можно установить и 0%.
Щедрость имеет границы

акция (pdf) | @MarketOverview

⏺ОТП Банк повышает минимальную сумму перевода в евро для корпортивных клиентов: физикам приготовиться

Вчера клиенты-юр. лица ОТП Банка получили уведомление о том, что с 27 апреля минимальная сумма перевода в евро временно повышается до €15.000 «в связи с растущим объемов валютных переводов, для целей обеспечения своевременности проведения всех операций клиентов». Ранее в банке не было ограничений на минималку, похоже ОТП «зашивается» от количества переводов и новых клиентов с ВЭД. Кроме этого в Уведомлении от банка сообщается, что долларовые переводы продлеваются до конца мая 2023. Похоже банк-корреспондент CITIBANK N.A. (CITIUS33) ограничил и корпоративных клиентов по платежам в USD, но ОТП удалось договориться об отсрочке.

Поддержка банка пока не в курсе об изменениях в переводах для физ. лиц, но, думаю, можно готовиться. Пока нет ограничений на минимальную сумму перевода в EUR, напомню про основные условия (подробно):
▪️Для обычных клиентов
• 2% min €80 max €400 в интернет-банке, лимит переводов эквивалент 1 млн в месяц
• 4% min €80 max €500 в отделениях
▪️Для Premium клиентов
• 2% min €80 max €400 в интернет-банке, лимит переводов эквивалент 3 млн руб в месяц
• 4% min €80 max €500 в отделениях

@MarketOverview

🔤 Пресс-служба Ингосстраха заявила Forbes, что Олег Дерипаска вышел из состава акционеров страховой компании в августе 2022 года. К сожалению ни Ингострах, ни его дочерний банк Союз не раскрывают изменения в структуре владельцев, поэтому можно только верить официальным релизам. До 2022 года Дерипаске принадлежало 10% Ингосстраха.

В июле 2022 года мы предполагали возможную продажу Ингосстраха, что косвенно подтверждалось двумя корпоративными событиями: смена гендиректора и обсуждение вопроса об определении цены банка . Оказывается, из страховой компании уходил Дерипаска. Возникает два вопроса, ответа по которым пока нет:
- кто купил пакет 10% Ингосстраха;
- остался ли банк Союз в периметре активов Дерипаски.

@MarketOverview

🔹 Сервис Газпромбанк Инвестиции (брокер Ньютон Инвестиции) готовит клиентов к возможной принудительной конвертации валюты недружественных стран. Изменения в регламент вступают в силу с 12 мая: «В связи с рисками приостановки или отказа от проведения расчетов иностранными контрагентам.. предусматривается право брокера .. совершать за счет клиентов конверсионные сделки и операции или осуществлять замену валюты …»

Брокер обещает действовать добросовестно и исполнять обязательство на наиболее выгодных условиях для клиентов.

Пресс-служба брокера Ньютон Инвестиции:
Брокер Ньютон Инвестиции, развивающий сервис Газпромбанк Инвестиции, обновил брокерский регламент исключительно в целях соблюдения рекомендаций Банка России и снижения рисков для клиентов. Сегодня такой пункт есть почти у каждого профессионального участника рынка ценных бумаг.

В конце января Банк России разослал участникам рынка рекомендацию прописать порядок принудительной конвертации валюты в договорах с клиентами. В качестве причины регулятор назвал риски приостановки или отказа от проведения расчетов иностранными контрагентами с российскими финансовыми организациями в валюте недружественных стран. Эта рекомендация была включена в обновленный брокерский регламент брокера «Ньютон Инвестиции» и технически позволит вернуть клиентам деньги при реализации санкционных рисков. Сам брокер не планирует принудительно конвертировать валюту

регламент (pdf)| @MarketOverview