🇰🇷 С 28 апреля Ури Банк ограничивает переводы в долларах из-за приостановки со стороны банка-корреспондента Citibank N.A, переводы будут доступны только в Корею.

Только хотел поделиться еще одним банком (иностранная дочка международной банковской группы), который может переводить доллары по всему миру без ограничений, но пришли плохие новости. Тем, кто получал входящие переводы в российский Ури Банк, рекомендуется использовать коррсчет в Woori Bank Seoul (HVBKKRSE).

В поддержке Ури Банка также сообщили, что переводы в евро доступны только в банки Кореи. А такие комиссии были демократичные:
• 0,8% min $/€25 max $/€250 - на суммы до $/€20.000;
• 1% min $/€25 max $/€250 - на суммы $/€20.000-50.000;
• 1% - на суммы свыше $/€50.000

Вдруг вы собрались покупать машину из Кореи, отделения банка есть в Москве, Санкт-Петербурге и Владивостоке.

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тарифы (pdf)| @MarketOverview

⚡️США внесли новых физ. лиц и юр. лиц в санкционный список
список достаточно большой, выделил основных участников

• Международный Инвестиционный Банк (МИБ, Венгрия) + МИБ Капитал (Москва)
• Металлоинвест, Мегафон, USM Telecom, Akkermann Cement (Узбекистан), Лебединский ГОК, Михайловский ГОК, Холдинговая компания USM, Удоканская Медь
• Sequoia Treuhand Trust
• Движение ЮнАрмия
• Русатом Оверсиз

физ. лица
• Марат Хуснуллин - заместитель председателя Правительства РФ
• Николай Косов - председатель правления (МИБ)
• Алексей Башкиров - член совета директоров Норникеля
• Евгений Дитрих - гендиректор ГТЛК
• Назим Эфендиев - замгендиректора УК Металлоинвест
• Григорий Григорьев - гендиректор транспортной компании Novelco
• Валерий Казикаев - член совета директоров Металлоинвеста
• Вахтанг Кочаров - исполнительный директор Metalloinvest Trading AG
• Владимир Скоч - совладелец Металлинвеста, отец депутата Госдумы Андрея Скоча
• Варвара Скоч - внучка Владимира Скоча
• Владимир Стрешинский - гендиректор USM
• Наталья Стрешинская супруга Ивана Стрешинского
• Натан Винер (Антон Винер) - пасынок Алишера Усманова

OFAC | @MarketOverview

🔹 Raiffeisen Bank International AG (Вена): дата Х для российских банков = 30 апреля 2023 г.

Всем известный факт, что российские банки проводят валютные платежи через Райф, однако следует разделять их на две группы: первая - коррсчет в Райффайзенбанк (Россия), вторая - коррсчет в Raiffeisen Bank International (RBI, Вена). Остановлюсь на второй группе.
▪️В шапке поста - список всех банков по всему миру, которые имеют коррсчета в Raiffeisen Bank International - потенциально переводы внутри этой корреспондентской сети должны идти быстро и с минимальными комиссиями.

На февраль 2023 в RBI были открыты счета у 19 российских банков:
• в USD и EUR - Райффайзенбанк (Россия), Авангард, банк Санкт-Петербург, Держава, Развитие-Столица, Энерготрансбанк, Ланта-Банк, Морской Банк, Металлинвестбанк, МодульБанк, Левобережный, Солидарность, НБД-Банк, Ак Барс Банк, ПСКБ;
• только в EUR - Зенит, Аверс, Уралсиб;
• только в USD - Итуруп.

Прозвонив ряд банков, за исключением попавших под санкции, сделал вывод, что RBI закрывает счета всем российским банкам, за исключением своей «дочки» Райффайзенбанк (Россия): Морской банк: с 12 апреля приостановил переводы; Энерготрансбанк: в евро приостановлены с 20 марта, в долларах можно отправить только внутри корреспондентской сети RBI; Итуруп: с 15 февраля приостановлены переводы в USD; Развитие-Столица: также подтвердили приостановку переводов в USD и EUR.

По нашим данным, для российских банков со счетами в RBI следующая контрольная дата - это 30 апреля 2023 года. До этой даты будут работать входящие переводы без ограничений, исходящие только внутри сетки RBI и/или внутри банков группы RBI. После - коррсчета всех российских банков будут закрыты.

@MarketOverview

🗣 Совместно с компанией ONSIDE проводим исследование на тему доступности мобильных приложений для клиентов российских банков, оказавшихся под санкциями США и ЕС. В этой связи мы хотели бы попросить Вас пройти короткий анонимный опрос (опрос содержит 3 вопроса), который позволит нам оценить клиентский опыт в части восстановления доступа к личному кабинету банка при наличии проблем с мобильным приложением. После проведения исследования результаты будут опубликованы на канале.

Ссылка для прохождения опроса (гугл-формы): https://forms.gle/BiPboF6ZT1Y8yupy8
Прохождение опроса займет у Вас менее одной минуты.

Заранее благодарим за Ваше участие!

@MarketOverview

📈 По данным CREA с марта 2022 года России продала нефти, газа и угля на $315 млрд, из которых $149 млрд получила от стран ЕС.

Запреты и ценовые ограничения ЕС снизили доходы России от поставок в Европу с пиковых значений $774 млн в день в марте 2022 до $119 млн в день на 22 февраля 2023

В целом ситуация следующая: в марте 2022 Россия продавала на $1,17 млрд в день, сейчас - на $560 млн в день

@MarketOverview

🫡 Вот и закончилась история о том, как банк из SDN-листа осуществлял международные переводы - 2 недели: банк Приморье приостановил переводы в USD и THB в Krung Thai Bank (Таиланд)

Банк Приморье попал под американские санкции 24 февраля, сразу после банк приостановил все SWIFT-переводы до получения разъяснений от банков-корреспондентов.

@MarketOverview

❤️ Центр Москвы сейчас впечатляет — там повесили гигантские полотна с огромными цифрами. Это размер кэшбэка, который начисляет Альфа за покупки в любых супермаркетах по бесплатной кредитке — 20% платят гарантированно за каждую, такого больше ни у одного банка нет.

Успейте оформить карту до 7 мая, если у вас её ещё нет. Заполнить заявку — пара минут, так что не откладывайте, а то забудете и упустите выгоду.

💸 Тинькофф банк возобновил переводы в армянских драмах во все банки Армении

комиссии:
• фикс ֏7500 - для всех клиентов;
• бесплатно - для Tinkoff Premium или Private
нет ограничений по минимальной сумме перевода

▪️AMD можно купить только по внутрибанковскому курсу. Например, на сегодня на 9:30 курс был ₽1 = покупка ֏4,38 / продажа ֏5,09. Возможно, ближе к обеду спред будет меньше. Теоретически, можно купить на бирже, но вывод только через бумажное заявление в московском офисе Тинькофф и ждать 15 рабочих дней.

▪️Если переводы разовые и/или небольшие, то можно заказать дебетовую карту Тинькофф Black с бонусом от банка: кэшбек 1000 руб за траты от 3000 руб

Premium 2 мес. беспл | Black 1000/3000 | Карта переводов | @MarketOverview

🔹 Открытие Инвестиции предупредило клиентов о новых ограничениях с 28 апреля
причина всё та же: «в связи с усилением санкционного давления»

▪️запрет на покупку недружественных валют на биржевом и внебиржевом рынках - единственная возможность купить валюту только для закрытия задолженности через голосовое поручение;
▪️запрет на зачисление недружественных валют, на брокерские счета. Исключение - только для погашения задолженности;
▪️запрет на продажу ценных бумаг за недружественную валюту при наличии альтернативной валюты расчетов.
▪️перестаем обслуживать платежи – зачисления и выводы в следующих валютах:
- Швейцарских франках (CHF)
- Сингапурских долларах (SGD)
- Японских иенах (JPY)
- Гонконгских долларах(HKD)
- Казахстанских тенге (KZT).

Рассылка пришла еще вчера, проверяйте почту. Брокер рекомендует продавать валюту недружественных стран и замещать ее на золото, облигации в юанях, долларовые и евровые еврооблигации российских эмитентов с расчетами в рублях. Непонятно только одно: почему вдруг KZT стал в один ряд с «недружественными» валютами.

@MarketOverview

🇨🇾Банк Кипра (Bank of Cyprus) разослал клиентам с российскими паспортами уведомления о закрытии счетов

«В связи с изменениями в процедурах комплаенса и KYC, а также после недавней проверки вашей учетной записи был сделан вывод о том, что предоставление вам банковских услуг выходит за рамки нашей Политики»

BoC даёт 2 месяца на закрытие счетов с даты получения письма. Если счёт не будет закрыт, то банк может наложить следующие ограничения:
- задолженность по кредитным счетам может быть погашена за счет остатков на дебетовых счетах;
- остатки после погашения задолженности останутся в вашем доступе и будут размещены на счета без процентов. Банк готов вернуть их клиенту;
- любые другие действия для прекращения предоставления услуг;
- комиссия за обслуживание счетов будут взиматься согласно тарифам.

❔По данным Mainpartnertrust тригерами для закрытия служат:
• налоговое резидентство РФ;
• наличие дохода от санкционного бизнеса в РФ;
• «неправильный» тип ВНЖ (например, F или визитер).
 
@MarketOverview

⚡️Банк Интеза повышает комиссии на переводы и вводит плату за хранение долларов
Полгода банк Интеза держал тарифы без изменений, но время беспощадно, с 1 мая 2023:

▪️повышается комиссия на переводы в долларах:
• 3% min $200 max $500 через отделения - было 3% min $60 max $300;
• минимальная сумма - любая
Валютные переводы доступны только через отделения. Через интернет-банк нельзя перевести с 21 октября 2022

▪️вводится ежемесячная плата за хранение долларов:
• 0 - на остаток до $50.000;
• 0,3% - на остаток свыше $50.000
Учитываются остатки по всем долларовым счетам, за исключением кредитных счетов. Не знаю, как будет работать система банка, но если с ссудного счета можно без проблем вывести деньги, то рекомендую держателям долларовых ипотек и других кредитов перевести деньги.

Напомню, Интеза открывает счета в долларах и евро новым клиентам, но отделения «завалены» заявками, поэтому просят подождать, счета открываются несколько дней. Заводить валюту можно из других банков/брокеров - комиссии на входящие поступления нет.
• банки-корреспонденты по USD - Bank of New York Mellon или JPMorgan Chase

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тариф (pdf)| @MarketOverview

💸 Налоговая рассылает запросы по доходам от криптовалют
⠀
Компания BitOK сообщает РБК о рассылке запросов от ФНС физ.лицам, которые совершали операции с криптовалютами в течение 2022 и 2021 годов и подавали декларации 3-НДФЛ. Документы просят предъявить в срочном порядке. Кроме того, представители ФНС звонят и просят предоставить информацию о некоторых операциях. Пока ФНС не сформулировала единую позицию по налогообложению цифровых валют, однако при наличии прибыли уплата налога по форме 3-НДФЛ является обязательной.
⠀
Для декларирования криптоактивов необходимо предоставить следующую информацию:
🔹Договор с биржей или другой договор, по которому приобретается криптовалюта.
🔹Название криптовалюты.
🔹Даты получения криптовалюты.
🔹Рыночная стоимость в рублях и долларах на дату получения.
🔹Адрес кошелька.
🔹Доход от реализации криптовалюты.
🔹Расход на приобретение криптовалюты.
🔹Курс на дату получения криптовалюты.
🔹Количество криптовалюты.
🔹Источник получения дохода.
⠀
Росфинмониторинг совместно с российскими банками помогают ФНС выявить факты уклонения от подачи отчетности об операциях с криптовалютой, в частности ищут тех, кто совершает p2p-операции.

Год назад директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова уже говорила, что ЦБ не предлагает ввести запрет на владение криптовалюты гражданами России, а хочет запретить использовать финансовую инфраструктуру страны для операций с криптовалютами. Штрафы пока не вводили, но похоже «пользователей финансовой инфраструктуры РФ» уже стали вычислять и сдавать налоговой

@MarketOverview