Внёс изменения в черновик своей инвестиционной стратегии в соответствии с событиями на рынке:

✅ Уточнил, что считать падением рынка на 20% - для криптовалютного рынка и для фондового
✅ Прописал риск-менеджмент усреднения и стопы для докупок
✅ Регламентировал тейк-профиты и стоп-лоссы (точнее их отсутствие)
✅ Определил процент свободных денег в портфеле
✅ Скорректировал максимальную долю отдельной компании в портфеле и ввё исключения для акций $FRHC и монет #BNB
✅ Чётко прописал криптовалютную часть портфеля и порог пересмотра портфеля

Прододжаю усовершенствовать стратегию дальше

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Суббота - отличный день для благотворительности. Продолжаю традицию, начатую 10 дней назад, и в очередной раз убеждаюсь, что фондирование и бюджетирование позволяют незаметно копить деньги и делать добрые дела. И вообще достигать любых целей

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Напоминаю, что ещё есть возможность поучаствовать в розыгрыше торгового бота Marsbot для криптовалютной биржи Bitmex (стоимость между прочим 200 000 рублей). Переходи по этой ссылке и просто нажимай кнопку. И расскажи друзьям - увеличь шансы на победу

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Не связано с инвестициями. Небольшой кусочек сибирской зимней красоты вам в ленту в предпоследний день зимы. Так ведёт себя кипяток на морозе

​​Выходные и это значит в эфире вновь полюбившаяся вам рубрика #инвестжаргон, чтобы вы понимали, о чем говорят инвесторы

Вот вам свеженькая подборка слэнговых словечек и фраз

Мартин (Мартын, мартышка) - стратегия Мартингейла (усреднение с повышающимся объемом)
Поставить вёдра - выставить отложенный ордер на покупку по цене ниже рынка в надежде, что курс упадёт
Манипули - крупные игроки, манипулирующие рынком
Лось - стоплосс / убыток
Поймать лося - сработал стоп-лосс
Душить/резать лося - не дождаться закрытия по стопу и зафиксировать убыток
Отбить лося - совершить сделку в плюс, отбив убыток
Лосевод - держит убыточные позиции 

#инвестжаргон 
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Вновь 2 IPO у Фридома и по традиции всё как мы любим - придётся дробить депозит, потому что дедлайны скорее всего в один день. Точная дата пока не известна - у Фридома на сайте это 12 марта, но в календарях IPO пока этих размещений нет - поэтому скорее всего даты поставлены от фонаря. Будем ждать уточнений брокера

"В форме подачи заявки сейчас указана техническая дата — она будет продлеваться понедельно до появления точной даты. По мере уточнения сведений об IPO информация на сайте будет обновлена, а клиенты — оповещены через SMS и email-рассылку"

Понятно почему точной даты нет - андеррайтеры ждут когда рынок успокоится, ведь в такой ситуации, когда всё красное - проводить IPO смысла нет - они не выстрелят

Итак что там нам предлагают?

Olo ($OLO): Компания предоставляет платформу для ресторанов для онлайн-заказа или доставки. Компания предоставляет ресторанам открытую SaaS-платформу для управления цифровым бизнесом.  Среди клиентов компании числятся - Wingstop, Shake Shack и Five Guys до Chili's, Applebee's, Cracker Barrel, Jamba, Jimmy John's, Checkers & Rally's, Dairy Queen и The Cheesecake Factory.
Компания была основана в 2005 году и на сегодняшний день обслуживает 64 тысяч ресторанов под 400
брендами и около 1,8 млн заказов в день. Всего компания привлекла $81,3 млн. Компания благодаря своей платформе искореняет ручной ввод заказов в основную систему POS-системы,
также компания добавила свою диспетчерскую службу для помощи обработки заказов с веб-сайтов и
приложений. Rails, помогает ресторанам управлять своими отношениями со сторонними поставщиками
услуг доставки. Потенциальный рынок компании составляет $400 млрд.

Андеррайтеры: Goldman Sachs, JP Morgan, RBC Capital.
Объем IPO: $306M
Дедлайн: 15.03.2021 до 20 мск
Дата торгов: 17.03.2021

Coupang ($CPNG): Крупнейшая в Южной Корее компания в сфере электронной коммерции. По слухам оценка компании на IPO может составить до $50 млрд.
Coupang была создана в 2010 году и в настоящее время входит в тройку крупнейших работодателей страны
среди частных компаний. Coupang имеет собственную систему доставки в отличие от известных онлайн-ритейлеров в других странах, которые используют для этого сторонние службы.
SoftBank инвестировал $1 млрд в Coupang в 2015 году, Vision Fund инвестировал еще $2 млрд в 2018 году. В
последнем раунде финансирования Coupang был оценен в $9 млрд.
Компания произвела фурор благодаря своей службе доставки Rocket Delivery, которая доставляет в течение
24 часов. Coupang, который называют «корейской Amazon», инвестировал в новые бизнес-модели, включая службу доставки еды Coupang Eats и потоковую службу Coupang Play.

Андеррайтеры: Goldman Sachs, Allen &Company, J.P. Morgan, BofA Securities, Citigroup
Объем IPO: $4420M
Дедлайн: 09.03.2021 до 20 мск
Дата торгов: 11.03.2021

Готовим депозиты. Потому как могут объявить уже на следующей неделе

И не забудьте, что здесь можно настроить алерты по IPO и вам вся важная информация будет приходить напрямую в бота без воды и информационного мусора

#ipo
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Уточнение по поводу этого поста. У вас наверняка появились вопросы - поэтому сразу на них отвечу

1️⃣ Что такое TBA - это аббревиатура to be announced что означает, что будет объявлено дополнительно и сейчас информации пока нет

2️⃣ Где я смотрю календари IPO

✅ Yahoo Finance
✅ Renaissance capital
✅ Iposcoop
✅ Investing

#ipo
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Доходность упала примерно до 130% годовых, но это по-прежнему в пределах моего плана 50% доходности. Но по сравнению с прошлой неделей я ухудшил результат в 2 раза

При это я по-прежнему обгоняю индексы Мосбиржи и S&P500, но серьёзно не дотягиваю до индекса крипторынка, который я ввёл для сравнения начиная с сегодняшнего дня. Уверен, что так будет честнее - сравнивать свои результаты не чисто с фондовыми индексами, потому как доходность моего портфеля во многом обеспечена криптоинвестициями

Всё отразил в еженедельном отчёте, который теперь совмещен со сводкой всех моих инвестиционных действий. Из нового:

✅ запустил бесплатного криптовалютного бота на небольшую сумму в порядке эксперимента
✅ начал отслеживать структуру криптопортфеля с помощью трекера

В отчёте подробно об этом

#отчетдоходность
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Криптовалютная часть портфеля вернулась к 78 000 руб. Торговый бот на #BTC закрыл 7 сделок - из них 2 в минус, но заработал +0.73% к рабочему депозиту, что составило почти $1

Подумываю, чтобы использовать и остальные монеты, которые у меня просто лежат. Например, запуская торгового бота в паре DOT/BNB - я ничего не теряю. Обе монеты у меня в портфеле и если так получится, что одной станет больше, а другой меньше - ничего страшного. Это будут не потери, а неудачная ребалансировка. Как думаете логично?

#портфелькрипта
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

И все же ни одна из этих стратегий не работает. Причина, по которой 90 % инвесторов и инвестиционных менеджеров не могут правильно выбрать акции, проста: всякий раз, когда вы покупаете или продаете ценные бумаги, есть другая сторона, участвующая в сделке, и скорее всего, имя ей Goldman Sachs, PIMCO или Уоррен Баффетт

Уильям Бернстайн, автор книги "Манифест инвестора"

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

​​Поздравляю с первым днём весны и искренне благодарю вас, друзья! ​

1️⃣ Фридом выплатил мне партнерское вознаграждение $1852.24 за февраль. И это всё благодаря вам! Конечно, это почти вдвое меньше, чем за январь, но уверен что это из-за того, что вы сами своих друзей стали регистрировать по своей ссылке и сами заработали

А я помечаю 137565.86 руб себе в доход и как всегда распределяю по фондам как доходы от бизнеса:

💵 18% Счёт финансовой свободы 24761.85 руб
💵 30% Фонд погашения кредита 41269.76 руб
💵 30% Резервный фонд 41269.76 руб
💵 20% Фонд вознаграждения себя 27513.17 руб
💵 2% Благотворительный фонд 2751.32 руб

Фонд вознаграждения себя я оставляю на брокерском счёте (так я решил) и добавляю к Счёту финансовой свободы - таким образом на инвестиции я могу взять 52275.02 руб ($703.85). А деньги благотворительного фонда придётся вывести - как раз проверю вывод средств.

2️⃣ Получил 5 000 руб в качестве оплаты за аренду моего авто под такси. Как обычно, сразу распределил 50% в Ремонтный фонд (2500 руб) и остальное распределяю так:

💵 18% Счёт финансовой свободы 450 руб
💵 30% Фонд погашения кредита 750 руб
💵 30% Резервный фонд 750 руб
💵 20% Фонд вознаграждения себя 500 руб
💵 2% Благотворительный фонд 50 руб

Ещё раз благодарность всем, кто открывал счёт во Фридоме по моей ссылке!

#фонды
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Заказал вывод рублей с кипрского счёта Фридом финанс. В системе показывает комиссия 0. Менеджер говорит тоже 0. Но снизу пометка:

Мы отправим сумму, указанную в поле "итого к получению". Однако, по пути следования платежа, банки корреспонденты могут удерживать дополнительные комиссии, размер которых заранее неизвестен (как правило, в пределах 10-20 евро) и зависят от нескольких факторов - размера платежа, валюты и использованных банков корреспондентов. Для уточнения точной суммы комиссий, которые удержат банки корреспонденты, обращайтесь в Ваш банк

Что ж посмотрим, когда придут деньги и какая сумма

#брокеры
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Настроил я всё-таки ещё двух ботов на две валютные пары. $3 за полдня по-моему не плохо

#портфелькрипта
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Докупаю золото в ETF $FXGD в Резервный фонд. Причины следующие:

1️⃣ Золото подешевело и вроде бы подает первые признаки роста
2️⃣ Мне в портфеле нужен защитный актив, но инвестиционные деньги на это морозить не хочу - поэтому буду тарить в подушку
3️⃣ У меня 50% было в деньгах, а Фридом не любит это. Показатель ликвидности портфеля был плохой. Покупаю актив и использую маржу на 85% для последующих IPO

Покупаю не одним ордером, а лесенкой с понижением и мне пока удаётся купить всё дешевле и дешевле. Кроме того, у меня на счёте не достаточно рублей, но есть доллары и я использую маржу (включил в настройках приказа). Это сделано намеренно, чтобы Фридом финанс увидел какой я молодец, что пользуюсь кредитным плечом, плачу комиссию и повысил мне рейтинг.

Чтобы вам приходили уведомления обо всех моих ордерах и сделках на фонде - настройте это по инструкции

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Бычьи и медвежьи периоды S&P500. График наглядно показывает, что периоды, когда рынок растёт - более длительные и жирные - в это время инвесторы получают удовольствие, очень часто расслабляются и начинают считать себя волками с Уолл-Стрит. Конечно, крутые ощущение, когда ты заработал почти 400%. Но так же бывают неприятные сюрпризы раз в десятилетие в виде стремительного падения на -40%. И к этому нужно быть готовым

#инвестграфика
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Новые покупки в фондовой части портфеля:

✅ $FRHC докупил 11 штучек по рынку чтобы было не менее 30% портфеля для рейтинга счёта по IPO
✅ $TELL новинка в моём вотч-листе - компания из газового сектора и видимо стоит в отчёте развернуто пояснить, почему она оказалась в моём листе и почему я её купил, несмотря на то что она сильно падает и по ней много негатива. Взял эти акции на сдачу, потому как оставалось 99 долларов и ни на что приличное бы не хватило

Не стал делить депозит и покупать лесенкой, потому как комиссии на американской фонде у Фридома очень неприличные за каждый приказ - поэтому покупал пачкой

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Ну что же - Фридом красавчики - деньги, которые я вывел в обед, к вечеру уже пришли и без удержания какой-либо комиссии. Вывод в рублях точно работает и точно быстрый и бесплатный. Доллары и евро надо тестировать - попробую в следующий раз

#брокеры
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Фондовая часть портфеля сегодня выглядит повеселее за счёт вчерашних пополнений, но по-прежнему ещё не вся просадка отработана. Минус на рублёвом счёте из-за того, что я не продавал доллары, а использовал маржу для покупки золота вчера. Это не ошибка - это специально, чтобы ублажить брокера и чтобы он понимал, что я пользуюсь маржинальными возможностями и плачу комиссию (она снимается за сутки)

#портфельфонда
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Одно из этих IPO на Фридоме состоится уже на следующей неделе. Корейцы $CPNG. Дедлайн 9 марта. Объём размещения огромный - больше 4 ярдов - так что навалят аллокации нормально. Решение озвучу как всегда за час-полтора до дедлайна.

По второму размещению пока нет конкретики

Готовим депозиты

#ipo
@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Возможные негативные последствия недостаточного потребления в молодости или зрелости меркнут по сравнению с риском оказаться без средств к существованию в старости

Уильям Бернстайн, автор книги "Манифест инвестора"

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks

Начал приводить в порядок свой вотч-лист по фонде и добавил несколько позиций. Начал тестировать сервис Yahoo finance, которым часто пользуюсь для просмотра эмитентов. Многое удобно и есть серьёзные недостатки. Буду дальше пользоваться и потом вынесу вердикт - насколько оно мне подходит. Так же параллельно попробую ещё несколько сервисов для отслеживания активов. Хотелось бы конечно чтобы всё было в одном месте - и американская и российская фонда и крипта. Может знаете такой? Напишите в нашем чатике. Кроме Investing'а - а то зарегился там и мне начали всякие лохотронские брокеры названивать. Рассматриваю ещё Google finance

@LRM200 | Bot | Club | Chat | Risks