Forwarded from پیوند نگار
⭕️ #پولشویی_چیست
به زبان ساده پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیلپول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی.از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی عبارتند از :قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری،تروریسم و …
برای نخستین بار فردی به نام #آلکاپون با تشکیل گروهی که بعداً به آلکاپون ها شهرت یافتند. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می نمودند. آنان برای پنهان کردن اقدامات و درآمد های خود #رختشوخانه ای را تاسیس نمودند و به گونه ای وانمود کردن که درآمد خود را از این طریق بدست می آورند و نه از طریق نامشروع/در واقع اصطلاح پول شویی بعد از این اقدام رواج یافت.
#تاثیر_پولشویی_بر_اقتصاد
پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:
۱-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی
۲-بی اعتمادی مردم به نظام مالی
۳-خروج سرمایه از کشور
۴-تضعیف بخش خصوصی
۵-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز
۶-افزایش ریسک اعتباری
۷-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز
۸-تغییر جهت سرمایه گذاری ها
#نهادهای_مالی_مستعد_پولشویی
نهاد ها و موسسات مالی مستعد عملیات پولشویی عبارتند از:
- بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی
-صندوق های قرض الحسنه
- صندوق های بازنشستگی
- تعاونی های اعتبار و صرافی ها
- بورس اوراق بهادار
- کارگزاری ها
- صندوق ها
- شرکت های بیمه
- بنیادها و موسسات خیریه
#انواع_پولهای_کثیف
پول های نامشروع موجود در جامعه به سه دسته تقسیم می شوند:
#پولهای_کثیف (پول های آغشته به خون):
این نوع پول مربوط به تروریسم و نقل و انتقال مواد مخدر می باشد.
#پولهای_خاکستری:
پول های حاصل از فعالیت های تولیدی یا فروش کالا می باشد که از نظارت دولت پنهان است.این اقدامات معمولاً برای فرار مالیاتی انجام می گیرد.
#پولهای_سیاه:
پول های حاصل از قاچاق کالا و همچنین شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف انجام میگیرد می باشد.
#روشهای_مبارزه_با_پولشویی
مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:
۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی
مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشوییFATF می باشد.
جمهوری اسلامی بخاطر اقدامات گسترده پولشویی در همه حوزه پولهای کثیف و پولهای خاکستری و پولهای سیاه که عمدتا توسط حکومتگران و مقامات و مدیران رده های مختلف ان انجام میشود حاضر به تصویب مصوبات FATF نشده است .
به زبان ساده پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیلپول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی.از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی عبارتند از :قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری،تروریسم و …
برای نخستین بار فردی به نام #آلکاپون با تشکیل گروهی که بعداً به آلکاپون ها شهرت یافتند. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می نمودند. آنان برای پنهان کردن اقدامات و درآمد های خود #رختشوخانه ای را تاسیس نمودند و به گونه ای وانمود کردن که درآمد خود را از این طریق بدست می آورند و نه از طریق نامشروع/در واقع اصطلاح پول شویی بعد از این اقدام رواج یافت.
#تاثیر_پولشویی_بر_اقتصاد
پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:
۱-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی
۲-بی اعتمادی مردم به نظام مالی
۳-خروج سرمایه از کشور
۴-تضعیف بخش خصوصی
۵-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز
۶-افزایش ریسک اعتباری
۷-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز
۸-تغییر جهت سرمایه گذاری ها
#نهادهای_مالی_مستعد_پولشویی
نهاد ها و موسسات مالی مستعد عملیات پولشویی عبارتند از:
- بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی
-صندوق های قرض الحسنه
- صندوق های بازنشستگی
- تعاونی های اعتبار و صرافی ها
- بورس اوراق بهادار
- کارگزاری ها
- صندوق ها
- شرکت های بیمه
- بنیادها و موسسات خیریه
#انواع_پولهای_کثیف
پول های نامشروع موجود در جامعه به سه دسته تقسیم می شوند:
#پولهای_کثیف (پول های آغشته به خون):
این نوع پول مربوط به تروریسم و نقل و انتقال مواد مخدر می باشد.
#پولهای_خاکستری:
پول های حاصل از فعالیت های تولیدی یا فروش کالا می باشد که از نظارت دولت پنهان است.این اقدامات معمولاً برای فرار مالیاتی انجام می گیرد.
#پولهای_سیاه:
پول های حاصل از قاچاق کالا و همچنین شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف انجام میگیرد می باشد.
#روشهای_مبارزه_با_پولشویی
مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:
۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی
مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشوییFATF می باشد.
جمهوری اسلامی بخاطر اقدامات گسترده پولشویی در همه حوزه پولهای کثیف و پولهای خاکستری و پولهای سیاه که عمدتا توسط حکومتگران و مقامات و مدیران رده های مختلف ان انجام میشود حاضر به تصویب مصوبات FATF نشده است .
Telegram
attach📎