Госдума приняла закон о статусе квалифицированного инвестора. Что запретят неопытным трейдерам?
Итак, обратной дороги нет. Сегодня Госдума приняла так называемый закон о статусе квалифицированного инвестора. По сути, речь идет о серьезном перекрытии возможностей для начинающих инвесторов под соусом заботы о неопытных участниках фондового рынка.
Кстати, я как раз получаю статус квалифицированного инвестора. Буду держать вас в курсе о нюансах.
Закон еще должны принять в Совете Федерации и подписать президент. Вступает в силу с момента опубликования, но большая и самая важная для простых инвесторов часть его положений заработает только с 1 апреля 2022 года.
О чем закон
🔶 Закрепляет разделение инвесторов на две категории:
✔️ Неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства.
✔️ Квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.
🔶 Определяет список тех активов, к которым у неквалифицированных инвесторов будет свободный доступ, и тех, для работы с которыми им нужно будет пройти специальное тестирование.
Требования для квалифицированных инвесторов
✔️ По размеру имущества — человек должен владеть активами не меньше чем на 6 млн рублей (ценные бумаги, деньги в рублях и валюте на счетах и депозитах и т.д.).
✔️ По опыту работы — нужно не менее двух лет работать в компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
✔️ По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.
✔️ По образованию и знаниям — получить статус квалифицированного инвестора можно, если у вас есть высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка.
Кроме того, в число квалифицированных инвесторов войдут коммерческие организации, годовая выручка которых составляет не менее 30 млрд рублей, а чистые активы — не менее 700 млн рублей за последний отчетный период.
Как будет проходить тестирование и насколько сложным оно будет?
Порядок проведения тестирования, а также перечни вопросов будут утверждены Банком России.
Инвесторы, признанные квалифицированными до этой даты, таковыми и останутся. А неквалифицированным не придется проходить тест на знание инструментов, если человек уже заключал такие сделки раньше.
Какие инструменты будут доступны неквалифицированным
Требований для неквалифицированных инвесторов не будет, но и инвестировать они смогут только в наиболее защищенные активы:
🔸 Акции из котировальных списков бирж (наиболее ликвидные бумаги).
🔸 Простые облигации российских эмитентов.
🔸 ОФЗ.
🔸 Паи открытых и интервальных биржевых ПИФов.
🔸 Ряд наиболее надежных иностранных облигаций.
🔸 Иностранные бумаги, входящие в индексы, перечень которых определен Банком России. Предварительный список содержит 40 индексов, среди них есть американские NASDAQ-100, S&P 500 и Dow, британский FTSE и т.д.
Не очень понимаю, как связаны отдельные инструменты с потерями трейдеров. Тогда уж лучше тесты по психологии заводить, чтобы исключить суету, панику и увлеченность «плечами».
#инвестиции #статус_квала
Итак, обратной дороги нет. Сегодня Госдума приняла так называемый закон о статусе квалифицированного инвестора. По сути, речь идет о серьезном перекрытии возможностей для начинающих инвесторов под соусом заботы о неопытных участниках фондового рынка.
Кстати, я как раз получаю статус квалифицированного инвестора. Буду держать вас в курсе о нюансах.
Закон еще должны принять в Совете Федерации и подписать президент. Вступает в силу с момента опубликования, но большая и самая важная для простых инвесторов часть его положений заработает только с 1 апреля 2022 года.
О чем закон
🔶 Закрепляет разделение инвесторов на две категории:
✔️ Неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства.
✔️ Квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.
🔶 Определяет список тех активов, к которым у неквалифицированных инвесторов будет свободный доступ, и тех, для работы с которыми им нужно будет пройти специальное тестирование.
Требования для квалифицированных инвесторов
✔️ По размеру имущества — человек должен владеть активами не меньше чем на 6 млн рублей (ценные бумаги, деньги в рублях и валюте на счетах и депозитах и т.д.).
✔️ По опыту работы — нужно не менее двух лет работать в компании, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг.
✔️ По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.
✔️ По образованию и знаниям — получить статус квалифицированного инвестора можно, если у вас есть высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка.
Кроме того, в число квалифицированных инвесторов войдут коммерческие организации, годовая выручка которых составляет не менее 30 млрд рублей, а чистые активы — не менее 700 млн рублей за последний отчетный период.
Как будет проходить тестирование и насколько сложным оно будет?
Порядок проведения тестирования, а также перечни вопросов будут утверждены Банком России.
Инвесторы, признанные квалифицированными до этой даты, таковыми и останутся. А неквалифицированным не придется проходить тест на знание инструментов, если человек уже заключал такие сделки раньше.
Какие инструменты будут доступны неквалифицированным
Требований для неквалифицированных инвесторов не будет, но и инвестировать они смогут только в наиболее защищенные активы:
🔸 Акции из котировальных списков бирж (наиболее ликвидные бумаги).
🔸 Простые облигации российских эмитентов.
🔸 ОФЗ.
🔸 Паи открытых и интервальных биржевых ПИФов.
🔸 Ряд наиболее надежных иностранных облигаций.
🔸 Иностранные бумаги, входящие в индексы, перечень которых определен Банком России. Предварительный список содержит 40 индексов, среди них есть американские NASDAQ-100, S&P 500 и Dow, британский FTSE и т.д.
Не очень понимаю, как связаны отдельные инструменты с потерями трейдеров. Тогда уж лучше тесты по психологии заводить, чтобы исключить суету, панику и увлеченность «плечами».
#инвестиции #статус_квала
Как я увяз в квесте по получению статуса квалифицированного инвестора
Несколько постов назад я пообещал вам, что расскажу, как получить статус квалифицированного инвестора. В связи с тем, что подхожу под одно условий, я решил по-быстрому оформить эту ачивку. Но не тут-то было. Я увяз в болоте бюрократии и пока из него не вылез. Поэтому буду рассказывать вам о процедуре порциями.
Итак, зачем оно мне надо?
На днях Госдума приняла закон, который разделит всех инвесторов на две категории:
🔸 неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства;
🔸 квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.
Закон разобрал в отдельном посте ранее.
Неквалифицированные будут отрезаны от множества инвестиционных инструментов.
Закон начнет действовать через полтора года — с 2022-го. Но уже сейчас можно получить статус «квала», если подходишь под одно из условий.
Я подхожу по первому условию — размеру имущества (сумма стоимости ценных бумаг, средств на банковских счетах и т.д.). Чтобы получить у своего брокера статус квалифицированного инвестора, нужно предоставить справки о наличии этого имущества.
Проблем не возникает у тех, кто держит нужную сумму у того же брокера, где получает статус. Делается все в два клика или по звонку менеджеру.
Но если, как у меня, брокерские счета и депозиты заведены в разных организациях, то инвестору предстоит сложный квест по сбору бумаг. Мало того, что документы должны быть определенной формы, так есть еще ограничение по времени. Естественно, что нигде на сайтах брокеров нет списка необходимых документов. Форт-Бойяр. Я столкнулся со множеством сложностей.
Кого интересует тема в подробностях описал на моем канале в Яндекс.Дзен.
В общем, квест продолжается 🤯.
#инвестиции #статус_квала
Несколько постов назад я пообещал вам, что расскажу, как получить статус квалифицированного инвестора. В связи с тем, что подхожу под одно условий, я решил по-быстрому оформить эту ачивку. Но не тут-то было. Я увяз в болоте бюрократии и пока из него не вылез. Поэтому буду рассказывать вам о процедуре порциями.
Итак, зачем оно мне надо?
На днях Госдума приняла закон, который разделит всех инвесторов на две категории:
🔸 неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства;
🔸 квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.
Закон разобрал в отдельном посте ранее.
Неквалифицированные будут отрезаны от множества инвестиционных инструментов.
Закон начнет действовать через полтора года — с 2022-го. Но уже сейчас можно получить статус «квала», если подходишь под одно из условий.
Я подхожу по первому условию — размеру имущества (сумма стоимости ценных бумаг, средств на банковских счетах и т.д.). Чтобы получить у своего брокера статус квалифицированного инвестора, нужно предоставить справки о наличии этого имущества.
Проблем не возникает у тех, кто держит нужную сумму у того же брокера, где получает статус. Делается все в два клика или по звонку менеджеру.
Но если, как у меня, брокерские счета и депозиты заведены в разных организациях, то инвестору предстоит сложный квест по сбору бумаг. Мало того, что документы должны быть определенной формы, так есть еще ограничение по времени. Естественно, что нигде на сайтах брокеров нет списка необходимых документов. Форт-Бойяр. Я столкнулся со множеством сложностей.
Кого интересует тема в подробностях описал на моем канале в Яндекс.Дзен.
В общем, квест продолжается 🤯.
#инвестиции #статус_квала
Морока с получением статуса квалифицированного инвестора продолжается
Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.
☝️ Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
👇 А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней.
Шах и мат, товарищ инвестор! 😡
Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.
О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров.
Основная претензия у меня к брокеру Тинькофф Инвестиции. Морока по получению справок запредельная. Мне нужно было получить справки об активах на брокерском счету и депозитах в Тинькофф Банке. Но:
🙁 Поддержка так и не смогла сделать мне обе справки за одно число. Разброс в 5 дней.
🙁 На изготовление справки ушло две недели! Выписку по депо за 5 августа, я получил только 19-го. Стухла и оказалась бесполезной.
🙁 Восемь раз заполнял форму для получения справки. Менеджеры поддержки постоянно путали и уточняли информацию. Несколько раз извинялись.
🙁 Форму для получения справки долго не мог правильно распечатать. Об этом писал в прошлой части.
🙁 За получением справки пришлось ехал через весь город в офис Тинькофф Банка. Оказалось, что встреча была с представителем… в кафе. То есть, если открываешь вклад или кредитку, к тебе мчится курьер. Если тебе нужна справка, ты едешь через весь город в кафе.
🙁 Раз что-то перепутали, и ко мне чуть не приехал курьер открывать вклад.
Получить статус «квала» у самого брокер Тинькофф Инвестиции можно только на тарифе «Премиум». Но от комиссий у меня захватывает дух.
🧐 Пока статуса мне не видать. Задумался о переводе активов к какому-то одному брокеру. Вопрос: к какому?
#инвестиции #статус_квала
Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.
☝️ Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
👇 А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней.
Шах и мат, товарищ инвестор! 😡
Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.
О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров.
Основная претензия у меня к брокеру Тинькофф Инвестиции. Морока по получению справок запредельная. Мне нужно было получить справки об активах на брокерском счету и депозитах в Тинькофф Банке. Но:
🙁 Поддержка так и не смогла сделать мне обе справки за одно число. Разброс в 5 дней.
🙁 На изготовление справки ушло две недели! Выписку по депо за 5 августа, я получил только 19-го. Стухла и оказалась бесполезной.
🙁 Восемь раз заполнял форму для получения справки. Менеджеры поддержки постоянно путали и уточняли информацию. Несколько раз извинялись.
🙁 Форму для получения справки долго не мог правильно распечатать. Об этом писал в прошлой части.
🙁 За получением справки пришлось ехал через весь город в офис Тинькофф Банка. Оказалось, что встреча была с представителем… в кафе. То есть, если открываешь вклад или кредитку, к тебе мчится курьер. Если тебе нужна справка, ты едешь через весь город в кафе.
🙁 Раз что-то перепутали, и ко мне чуть не приехал курьер открывать вклад.
Получить статус «квала» у самого брокер Тинькофф Инвестиции можно только на тарифе «Премиум». Но от комиссий у меня захватывает дух.
🧐 Пока статуса мне не видать. Задумался о переводе активов к какому-то одному брокеру. Вопрос: к какому?
#инвестиции #статус_квала
Центробанк смягчит требования к начинающим инвесторам?
Ребята, вы знаете, что я активно слежу за попытками регулирующих властей ограничить финансовые инструменты для начинающих инвесторов. Было несколько постов на эту тему. Почитать можно по хэштешам в конце поста 👇.
🙂 Похоже, к нам прислушиваются. Вероятно, первоначальные требования будут смягчены. Предыдущую версию законопроекта об ограничении продаж сложных финансовых продуктов неквалифицированному инвестору раскритиковали участники рынка. Пока это слухи. Законопроект еще готовится.
Напомню, что под ограничения могут попасть сложные инвестиционные инструменты с высоким инвестиционным риском или сложными условиями определения размера дохода по ним.
Могут быть сняты ограничения на:
🔹 Срочные биржевые сделки.
🔹 Сделки репо с центральным контрагентом.
🔹 Сделки с ценными бумагами из третьего списка и с иностранными ценными бумагами.
🔹 Сделки с еврооблигациями, выпущенными не российскими компаниями.
Скорее всего останется ограничение по продаже облигаций только с определенным рейтингом, который установит ЦБ.
Кроме того, может быть снижен порог в 6 млн рублей для получения статуса квалифицированного инвестора.
🗣 Не стесняйтесь комментировать. Авторы законопроекта следят за реакцией рынка. Поэтому и зашла речь о смягчении ограничений.
Детальнее про инициативы в отношении новичков на финансовом рынке можно почитать в моих постах по хештегам:
#статус_квала
#новичкам
Ребята, вы знаете, что я активно слежу за попытками регулирующих властей ограничить финансовые инструменты для начинающих инвесторов. Было несколько постов на эту тему. Почитать можно по хэштешам в конце поста 👇.
🙂 Похоже, к нам прислушиваются. Вероятно, первоначальные требования будут смягчены. Предыдущую версию законопроекта об ограничении продаж сложных финансовых продуктов неквалифицированному инвестору раскритиковали участники рынка. Пока это слухи. Законопроект еще готовится.
Напомню, что под ограничения могут попасть сложные инвестиционные инструменты с высоким инвестиционным риском или сложными условиями определения размера дохода по ним.
Могут быть сняты ограничения на:
🔹 Срочные биржевые сделки.
🔹 Сделки репо с центральным контрагентом.
🔹 Сделки с ценными бумагами из третьего списка и с иностранными ценными бумагами.
🔹 Сделки с еврооблигациями, выпущенными не российскими компаниями.
Скорее всего останется ограничение по продаже облигаций только с определенным рейтингом, который установит ЦБ.
Кроме того, может быть снижен порог в 6 млн рублей для получения статуса квалифицированного инвестора.
🗣 Не стесняйтесь комментировать. Авторы законопроекта следят за реакцией рынка. Поэтому и зашла речь о смягчении ограничений.
Детальнее про инициативы в отношении новичков на финансовом рынке можно почитать в моих постах по хештегам:
#статус_квала
#новичкам
Власти ограничивают продажи сложных финансовых продуктов неопытным инвесторам
☝️ Госдума приняла закон о защите начинающих инвесторов. Центробанк России получит право ограничивать для новичков заключение сложных финансовых договоров. А если финансисты не предупредят о рисках, то можно будет вернуть средства.
👀 Я следил за ходом разработки закона. Было несколько постов на эту тему. После критики со стороны участников рынка в первоначальный проект был немного смягчен.
👤 Тем не менее, власти явно спешат с принятием закона в связи с массовым притоком новых инвесторов. Например, начало тестирования неопытных инвесторов перенесли на полгода раньше, и оно начнет уже в этом году.
Итак, о чем закон.
👉 Профучастники (банки и т.п.) будут обязаны информировать потенциальных инвесторов о рисках, которые несет тот или иной продукт.
👉 Требования к объему и содержанию информации, предоставляемой физлицу при заключении договора с ним, установит Банк России.
👉 Если финансисты должным образом не предупредят о возможных потерях, то клиент может вернуть средства.
👉 Закон также переносит начало тестирования неопытных инвесторов на полгода раньше — с 1 апреля 2022 года на 1 октября 2021 года.
Без тестирования инвесторы смогут покупать только наименее рискованные продукты, например:
▪️ Акции, включенные в котировальные списки.
▪️ Государственные ценные бумаги России (ОФЗ).
▪️ Ипотечные облигации и облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга.
▪️ Инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных паевых фондов.
▪️ Иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (при условии раскрытия информации).
❓ Что думаете о законе? Пойдет на пользу?
#статус_квала
#новичкам
☝️ Госдума приняла закон о защите начинающих инвесторов. Центробанк России получит право ограничивать для новичков заключение сложных финансовых договоров. А если финансисты не предупредят о рисках, то можно будет вернуть средства.
👀 Я следил за ходом разработки закона. Было несколько постов на эту тему. После критики со стороны участников рынка в первоначальный проект был немного смягчен.
👤 Тем не менее, власти явно спешат с принятием закона в связи с массовым притоком новых инвесторов. Например, начало тестирования неопытных инвесторов перенесли на полгода раньше, и оно начнет уже в этом году.
Итак, о чем закон.
👉 Профучастники (банки и т.п.) будут обязаны информировать потенциальных инвесторов о рисках, которые несет тот или иной продукт.
👉 Требования к объему и содержанию информации, предоставляемой физлицу при заключении договора с ним, установит Банк России.
👉 Если финансисты должным образом не предупредят о возможных потерях, то клиент может вернуть средства.
👉 Закон также переносит начало тестирования неопытных инвесторов на полгода раньше — с 1 апреля 2022 года на 1 октября 2021 года.
Без тестирования инвесторы смогут покупать только наименее рискованные продукты, например:
▪️ Акции, включенные в котировальные списки.
▪️ Государственные ценные бумаги России (ОФЗ).
▪️ Ипотечные облигации и облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга.
▪️ Инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных паевых фондов.
▪️ Иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (при условии раскрытия информации).
❓ Что думаете о законе? Пойдет на пользу?
#статус_квала
#новичкам
Начинается тестирование неквалифицированных инвесторов
C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.
✋ Закон об этом приняли, чтобы оградить новичков от необдуманных шагов. Сильно ли это осложнит жизнь начинающим инвесторам? На самом деле нет. Просто некоторые инструменты, которые были доступны для неквалифицированных инвесторов станут чуть недоступнее. Чтобы начать ими пользоваться нужно будет ответить на несколько вопросов.
О тестировании
▪️ Методику разработал Банк России
▪️ Проводить будут брокеры. Они уже начали добавлять тесты в свои приложения. Например, у Тинькофф Инвестиции смотрите в Еще ➡️ Профиль ➡️ Тестирование.
▪️ У каждого брокера тест придется проходить заново.
▪️ Проходить тест можно сколько угодно раз.
Решили купить акции какой-нибудь американской компании ➡️ прошли тест по иностранным акциям ➡️ можете покупать все иностранные акции, доступные неквалам.
Тест разделен на два блока:
1️⃣ Блок «Самооценка» — общие вопросы о вашем уровне знаний. Ответы в этом блоке не влияют на доступ к инструменту.
2️⃣ Блок «Знания» — вопросы про сам финансовый инструмент и принцип его работы.
Кому можно обойтись без теста
✔️ Если до 1 января 2020 года инвестор уже совершал сделки с конкретными финансовыми инструментами, проходить тестирование по ним ему не придется.
✔️ Если у вас есть статус квалифицированного инвестора, тест не нужен: таким инвесторам доступны все инструменты.
Для каких инструментов и сделок нужно пройти тестирование
👉 Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. В перечне есть S&P 500, Dow Jones, NASDAQ-100 и еще 39 индексов со всего мира, включая индекс Мосбиржи.
👉 Акции, не включенные в котировальные списки, то есть из третьего уровня листинга Мосбиржи.
👉 Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России.
👉 Облигации российских компаний и российских «дочек» иностранных компаний с рейтингом ниже установленного Банком России.
👉 Необеспеченные сделки, то есть маржинальная торговля (с плечом), когда кроме своих денег инвестор использует заемные деньги брокера.
👉 Производные финансовые инструменты, например опционы и фьючерсы.
👉 Договоры репо.
👉 Структурные облигации и облигации со структурным доходом — комплексные продукты в виде облигаций, доходность которых зависит от внешних факторов, например от будущей цены определенного актива. У облигаций со структурным доходом должен быть кредитный рейтинг не ниже установленного Банком России.
👉 Паи закрытых ПИФов — фондов, в которых управляющая компания не обязана выкупать паи.
❓ Что думаете о тесте? Пойдет на пользу?
#статус_квала
#новичкам
C 1 октября 2021 года инвесторы, которые планируют впервые использовать некоторые финансовые инструменты, должны будут сначала пройти короткое тестирование.
✋ Закон об этом приняли, чтобы оградить новичков от необдуманных шагов. Сильно ли это осложнит жизнь начинающим инвесторам? На самом деле нет. Просто некоторые инструменты, которые были доступны для неквалифицированных инвесторов станут чуть недоступнее. Чтобы начать ими пользоваться нужно будет ответить на несколько вопросов.
О тестировании
▪️ Методику разработал Банк России
▪️ Проводить будут брокеры. Они уже начали добавлять тесты в свои приложения. Например, у Тинькофф Инвестиции смотрите в Еще ➡️ Профиль ➡️ Тестирование.
▪️ У каждого брокера тест придется проходить заново.
▪️ Проходить тест можно сколько угодно раз.
Решили купить акции какой-нибудь американской компании ➡️ прошли тест по иностранным акциям ➡️ можете покупать все иностранные акции, доступные неквалам.
Тест разделен на два блока:
1️⃣ Блок «Самооценка» — общие вопросы о вашем уровне знаний. Ответы в этом блоке не влияют на доступ к инструменту.
2️⃣ Блок «Знания» — вопросы про сам финансовый инструмент и принцип его работы.
Кому можно обойтись без теста
✔️ Если до 1 января 2020 года инвестор уже совершал сделки с конкретными финансовыми инструментами, проходить тестирование по ним ему не придется.
✔️ Если у вас есть статус квалифицированного инвестора, тест не нужен: таким инвесторам доступны все инструменты.
Для каких инструментов и сделок нужно пройти тестирование
👉 Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России. В перечне есть S&P 500, Dow Jones, NASDAQ-100 и еще 39 индексов со всего мира, включая индекс Мосбиржи.
👉 Акции, не включенные в котировальные списки, то есть из третьего уровня листинга Мосбиржи.
👉 Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России.
👉 Облигации российских компаний и российских «дочек» иностранных компаний с рейтингом ниже установленного Банком России.
👉 Необеспеченные сделки, то есть маржинальная торговля (с плечом), когда кроме своих денег инвестор использует заемные деньги брокера.
👉 Производные финансовые инструменты, например опционы и фьючерсы.
👉 Договоры репо.
👉 Структурные облигации и облигации со структурным доходом — комплексные продукты в виде облигаций, доходность которых зависит от внешних факторов, например от будущей цены определенного актива. У облигаций со структурным доходом должен быть кредитный рейтинг не ниже установленного Банком России.
👉 Паи закрытых ПИФов — фондов, в которых управляющая компания не обязана выкупать паи.
❓ Что думаете о тесте? Пойдет на пользу?
#статус_квала
#новичкам
Ограничения на покупку акций из недружественных стран. Как торговать будем?
Вступили в силу ограничения на покупку акций из недружественных стран неквалифицированными инвесторами.
Напомню, что Центробанк отдал распоряжение российским брокерам ограничить доступ к акциям компаний из недружественных стран. Хотели ввести запрет поэтапно. Сначала, чтобы такие бумаги в портфеле инвестора не превышали 15%, а с нового года и вовсе отсутствовали. Но такой подход для брокеров оказался замороченным. И многие из них совсем отрубили покупки с 1 октября.
✅ Из иностранных инструментов доступными остаются только акции с Гонконгской биржи и всех российских БПИФ на иностранные активы.
✅ Но если у вас есть бумаги из недружественных стран. Избавляться от них вы не обязаны, можно держать сколько угодно. Продать можно в любое время.
Я пока нахожусь в стадии получения статуса квалифицированного инвестора. Процесс в моем случае оказался запутанным и долгим.
Поэтому пока не трогаю акции из недружественных стран и осваиваю прилавки гонконгской биржи.
Расскажу об этом позже.
❓ Ребята, подготовились к запрету? Как теперь торговать будете?
#статус_квала
Вступили в силу ограничения на покупку акций из недружественных стран неквалифицированными инвесторами.
Напомню, что Центробанк отдал распоряжение российским брокерам ограничить доступ к акциям компаний из недружественных стран. Хотели ввести запрет поэтапно. Сначала, чтобы такие бумаги в портфеле инвестора не превышали 15%, а с нового года и вовсе отсутствовали. Но такой подход для брокеров оказался замороченным. И многие из них совсем отрубили покупки с 1 октября.
✅ Из иностранных инструментов доступными остаются только акции с Гонконгской биржи и всех российских БПИФ на иностранные активы.
✅ Но если у вас есть бумаги из недружественных стран. Избавляться от них вы не обязаны, можно держать сколько угодно. Продать можно в любое время.
Я пока нахожусь в стадии получения статуса квалифицированного инвестора. Процесс в моем случае оказался запутанным и долгим.
Поэтому пока не трогаю акции из недружественных стран и осваиваю прилавки гонконгской биржи.
Расскажу об этом позже.
❓ Ребята, подготовились к запрету? Как теперь торговать будете?
#статус_квала
Такой наглости от брокера не ожидал
Брокеры иногда поражают то ли своей наглостью, то ли глупостью.
Собирал справки на получение статуса квалифицированного инвестора. Одно из условий: сумма активов должна превышать 6 млн руб. Средства раскиданы по разным брокерам. Пришлось запрашивать справки у одного и предоставлять другому, который после этого подсчитывает общую сумму активов для принятия решения о предоставлении статуса квала.
😳 Но неожиданно брокер отказал мне с формулировкой: сумма средств активов недостаточна. Я удивился. Получается, потерялись где-то пол ляма. Еще раз сам все перепроверил и попросил пояснить, как они считают.
🤯 Тут менеджер поддержки выдает: фактическая сумма активов на брокерском счету не соответствует тому, что вы у себя на экранчике видите, ведь часть ваших активов мы отдаем отдаем другим в заем (овернайт).
Ну каково, а?
Я потратил кучу времени на сбор справок у других брокеров, чтобы мне мой же брокер сказал, что не все мои же активы, которые я храню у него, могут быть учтены.
🤓 Поддержка добавила: типа, ну вы еще раз справки соберите, а мы проставим запрет займов брокером, тогда активов должно хватить.
🤦♂️ Да я времени потратил на их сбор больше, чем ваша услуга мне принесла. Посмотрел по отчетам, насколько меня обогатил овернайт — аж на полторы тыщи рублей в прошлом году заработал.
В итоге, пишу заявление на запрет предоставлять мои активы в заем (овернайт).
Подробно про овернайт писал в этом посте.
❓ Получали квала?
#статус_квала
Брокеры иногда поражают то ли своей наглостью, то ли глупостью.
Собирал справки на получение статуса квалифицированного инвестора. Одно из условий: сумма активов должна превышать 6 млн руб. Средства раскиданы по разным брокерам. Пришлось запрашивать справки у одного и предоставлять другому, который после этого подсчитывает общую сумму активов для принятия решения о предоставлении статуса квала.
😳 Но неожиданно брокер отказал мне с формулировкой: сумма средств активов недостаточна. Я удивился. Получается, потерялись где-то пол ляма. Еще раз сам все перепроверил и попросил пояснить, как они считают.
🤯 Тут менеджер поддержки выдает: фактическая сумма активов на брокерском счету не соответствует тому, что вы у себя на экранчике видите, ведь часть ваших активов мы отдаем отдаем другим в заем (овернайт).
Ну каково, а?
Я потратил кучу времени на сбор справок у других брокеров, чтобы мне мой же брокер сказал, что не все мои же активы, которые я храню у него, могут быть учтены.
🤓 Поддержка добавила: типа, ну вы еще раз справки соберите, а мы проставим запрет займов брокером, тогда активов должно хватить.
🤦♂️ Да я времени потратил на их сбор больше, чем ваша услуга мне принесла. Посмотрел по отчетам, насколько меня обогатил овернайт — аж на полторы тыщи рублей в прошлом году заработал.
В итоге, пишу заявление на запрет предоставлять мои активы в заем (овернайт).
Подробно про овернайт писал в этом посте.
❓ Получали квала?
#статус_квала
Дзен | Блогерская платформа
Вы в курсе, что брокер может отдавать ваши акции в долг? Как работает овернайт
В финансовом мире известна поговорка «Деньги не спят». Вот уж воистину. В 21 веке финансовые технологии стали такими изощренными, что круговорот денег никогда не останавливается. Даже ночью.
Взял измором. Получил статус квалифицированного инвестора еще у одного брокера
Фух. Только что пришло письмо о том, что мне присвоен статус квалифицированного инвестора еще от одного брокера. Теперь я знаю об это процедуре, наверное, все 😀.
На прошлой неделе добился того же от Тинькофф.Инвестиции. А вчера публиковал пост, как другой брокер то ли по недосмотру, то ли из-за наглости не берет во внимание мои же активы у себя при расчете общей суммы мои накоплений. Была достаточно плотная переписка и созвоны с брокером. Видимо, они там посовещались и решили таки мне присвоить статус квала. Взял измором.
Теперь у меня есть огромная переписка, на основе которой подготовлю пост, как получить статус квалифицированного инвестора. Знаю, что не всем это просто дается. Особенно тем, у кого активы раскиданы по разным финансовым организациям.
🤦🏻♂️ Напомню, что 1 октября всем неквалифицированным инвесторам отрубили возможность торговать иностранными акциями и другими финансовыми инструментами.
❓ А теперь расскажите, как вы получили квала за 5 минут по обороту 😂.
#статус_квала
Фух. Только что пришло письмо о том, что мне присвоен статус квалифицированного инвестора еще от одного брокера. Теперь я знаю об это процедуре, наверное, все 😀.
На прошлой неделе добился того же от Тинькофф.Инвестиции. А вчера публиковал пост, как другой брокер то ли по недосмотру, то ли из-за наглости не берет во внимание мои же активы у себя при расчете общей суммы мои накоплений. Была достаточно плотная переписка и созвоны с брокером. Видимо, они там посовещались и решили таки мне присвоить статус квала. Взял измором.
Теперь у меня есть огромная переписка, на основе которой подготовлю пост, как получить статус квалифицированного инвестора. Знаю, что не всем это просто дается. Особенно тем, у кого активы раскиданы по разным финансовым организациям.
🤦🏻♂️ Напомню, что 1 октября всем неквалифицированным инвесторам отрубили возможность торговать иностранными акциями и другими финансовыми инструментами.
❓ А теперь расскажите, как вы получили квала за 5 минут по обороту 😂.
#статус_квала
Как я получал статус квалифицированного инвестора
Недавно я получил статус квалифицированного инвестора у нескольких брокеров. Было не просто, но у меня получилось.
👉 Расскажу, с какими проблемами столкнулся.
#статус_квала
❓ Получили квала?
Недавно я получил статус квалифицированного инвестора у нескольких брокеров. Было не просто, но у меня получилось.
👉 Расскажу, с какими проблемами столкнулся.
#статус_квала
❓ Получили квала?
Дзен | Блогерская платформа
Как я получал статус квалифицированного инвестора
Недавно я получил статус квалифицированного инвестора у нескольких брокеров. Было не просто, но у меня получилось. Расскажу, с какими проблемами столкнулся. С 1 октября брокеры по указивке Центробанка запретили неквалифицированным инвесторам приобретать ценные…
Какой у вас инвестпрофиль?
🏅 Прошел анкетирование на инвестпрофиль у брокера БКС. Присвоили статус «Профессиональный».
Что это такое?
👉 Инвестпрофиль (он же риск-профиль) сейчас обязательная процедура у брокеров по предварительной оценке клиентов для заключения договоров доверительного управления. Делается по требованию Центробанка.
Часто инвестпрофиль делится всего на три вида: консервативный, умеренный, агрессивный.
У БКС больше градаций: сверхагрессивный, агрессивный, умеренно агрессивный, консервативный, умеренно консервативный, рациональный, профессиональный.
На основе инвестпрофиля брокер подбирает стратегию инвестирования, если вы передадите деньги в доверительное управление.
По благой задумке тем, у кого инвестпрофиль консервативный не будут предлагать рисковые продукты. Как оно на практике не знаю, в доверительное управление деньги не даю.
❓ А у вас какой инвестпрофиль? Любите рисковать?
#статус_квала
🏅 Прошел анкетирование на инвестпрофиль у брокера БКС. Присвоили статус «Профессиональный».
Что это такое?
👉 Инвестпрофиль (он же риск-профиль) сейчас обязательная процедура у брокеров по предварительной оценке клиентов для заключения договоров доверительного управления. Делается по требованию Центробанка.
Часто инвестпрофиль делится всего на три вида: консервативный, умеренный, агрессивный.
У БКС больше градаций: сверхагрессивный, агрессивный, умеренно агрессивный, консервативный, умеренно консервативный, рациональный, профессиональный.
На основе инвестпрофиля брокер подбирает стратегию инвестирования, если вы передадите деньги в доверительное управление.
По благой задумке тем, у кого инвестпрофиль консервативный не будут предлагать рисковые продукты. Как оно на практике не знаю, в доверительное управление деньги не даю.
❓ А у вас какой инвестпрофиль? Любите рисковать?
#статус_квала