ایجاد واحد #کامپلاینس در #بانکها/اقدامات #ایران در مبارزه با #پولشویی
رئیس پژوهشکده پولی و بانکی از اقدامات گسترده ایران در مبارزه با پولشویی خبر داد و گفت: اغلب بانکها واحد کامپلاینس ایجاد کردند.
علی دیواندری در نشست خبری امروز خود با خبرنگاران گفت: پول های رمزنگار این روزها بسیار در فضای عمومی مطرح می شود و در کنار آن موضوع بلاک چین ها مطرح می شود که فضای بانکی را تحت تاثیر خود قرار می دهند. بر این اساس تلاش داریم تا ابعاد آنها را مورد بررسی قرار دهیم.

وی افزود: نوآوری، بازیگران جدید و کارآیی در کسب و کار مالی از جمله مواردی است که در گردهمایی خبرگان حوزه بانکداری الکترونیک مورد بررسی قرار می گیرد؛ بر این اساس روندهای کلان تحولات بانکداری الکترونیک مورد توجه قرار خواهد گرفت و در کنار آن، رویکرد جدید کسب و کار مالی با توجه به جایگزینی بانکداری دیجیتال با سنتی نیز مدنظر قرار می گیرد.

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی افزود: محورهایی از جمله کسب و کار خدمات مالی و بحث بانکداری نیز مورد بررسی قرار می گیرند و مدل های کسب و کار جدید و نیز خدمات پرداخت بررسی می شوند.

وی تصریح کرد: سیستم های نظارتی رگولاتوری، تقلب و مبارزه با پولشویی نیز مورد بررسی قرار خواهد گرفت و اکنون اغلب بانکهای کشور واحد کامپلاینس دارند ولی باید مورد حمایت قرار گیرند. البته در کشور نیز در این زمینه کارهای زیادی در دستور کار قرار دارد.

به گفته دیواندری، نخبگان عرصه بانکداری الکترونیک از شرکتهایی همچون مکنزی و نیز آینده پژوهان عرصه بانکداری الکترونیک در دنیا به ایران خواهند آمد و تجربیات خود را در اختیار سایر شرکتها قرار می دهند.

وی با بیان اینکه حمایت از استارتاپ ها از سوی شرکتهای فعال در حوزه بانک مرکزی عملا آغاز شده است، اظهار داشت: بانک مرکزی و شرکتهای اطراف آن علاقمند به حمایت از ایده های برتر هستند و الان هم حمایت صورت می گیرد، ولی کافی نیست.

به گفته دیواندری، در همایش بانکداری الکترونیک که دوم و سوم بهمن ماه برگزار می شود، تلاش داریم حوزه های سیاستگذاری و تحولات حوزه بانکداری الکترونیک را بررسی کنیم.
https://t.me/HPMMGroup

‌دستگاه ها موظف به ارایه اطلاعات مبارزه با #پولشویی شدند
سخنگوی کمیسیون قضایی و حقوقی مجلس گفت:‌
دراین نشست جزییات لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی مورد بررسی قرار گرفت و ماده 6 و 7 این لایحه تصویب شد.

🔷 در ماده 6 این لایحه آمده است تمامی اشخاص موضوع ماده 5 این قانون ازجمله گمرک جمهوری اسلامی ایران، سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و سازمان های تابعه دفاتر اسناد رسمی، وکلای دادگستری، حسابرسان، حسابداران، کارشناسان رسمی دادگستری مکلف هستند اطلاعات مورد نیاز دراجرای این قانون را که به تصویب هیات وزیران می رسد حسب درخواست مرکز اطلاعات مالی ارایه نمایند.

🔷همچنین درماده 7 لایحه آمده است، اشخاص، نهادها و دستگاههای مشمول این قانون (موضوع مواد 5 و 6) برحسب نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود مکلف به رعایت مواردی زیر هستند، یعنی احراز هویت ارباب رجوع و در صورت اقدام توسط نماینده یا وکیل، احرازسمت و هویت نماینده و وکیل و اصیل در مواردی که قرینه‌ای بر تخلف وجود دارد، ‌‌‌‌‎ بنابراین تصویب این قانون ناقض مواردی که در سایر قوانین و مقررات احراز هویت الزامی شده است، نمی‌باشد.

@HPMMGroup

بهشت‌های #پولشویی کجاست؟
@HPMMGroup

📹 #پولشویی
رازهای پولشویی؛ تبهکاران چگونه از پول‌های خود استفاده می‌کنند؟

🔹پولشویی اصطلاحی برای هر فرآیندی است که وجوه به‌دست‌آمده غیرقانونی را از منشأ مجرمانه کثیف پاک می‌کند و به آنها اجازه می‌دهد تا در اقتصاد قانونی مورد استفاده قرار گیرند و قدمتی به اندازه تاریخچه خود پول است.

🔹تاریخچه پولشویی به دوران باستان باز می‌گردد و نخستین بار با پنهان کردن اموال و دارایی‌های شخصی از مأموران ایالتی برای امتناع از پرداخت مالیات یا مصادره اموال دیده شده‌است. همچنین بازرگانان در زمان‌های قدیم ثروت خود را از ممیزان مالیاتی پنهان می‌کردند و دزدان دریایی بدون جلب توجه به نحوه به دست آوردن پول، به دنبال فروش پولی بودند که از این راه به دست می‌آوردند.

🔹اما تبهکاران چگونه پولشویی می‌کنند؟

https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm/

#پولشویی
#قرض_الحسنه
مجوز نگیرید مظنون به پولشویی می‌شوید؛
هشدار وزارت اقتصاد به صندوق‌های قرض‌الحسنه و خیریه‌ها


👤رئیس مرکز اطلاعات مالی:
🔹صندوق‌های قرض‌الحسنه و خیریه‌ها اگر در مهلت تعیین شده نسبت به دریافت مجوز اقدام نکنند، مظنون به پولشویی خواهند شد.

https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm/

#پولشویی
قانون پولشویی بالای سر درآمدهای مشکوک در سال آینده

🗣رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی :

🔹 سال آینده ضمن آنکه درآمدهای مشکوک را رصد می‌کنیم، از افراد می‌خواهیم با تشکیل پرونده مالیاتی، سطح فعالیت اقتصادی خود را اعلام کنند. اگر بیشتر از حجم فعالیتی که اعلام می‌کنند درآمد کسب کنند به عنوان پولشویی در نظر گرفته خواهد شد.

پ ن : متاسفانه با توجه به وضعیت اقتصادی حاکم و رکود شدید ، همه فعالین حجم فعالیت اقتصادیشان رو به کاهش است وگرنه اگر افزایشی بود باید یک گلوگاه دیگر به نام پولشویی را هم در لیست موانع خود قرار می دادند.

https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm

#رمزارز
اتحادیه اروپا مقررات مبارزه با #پولشویی را تصویب کرد و با ممنوع کردن ابزارهای ناشناس ماندن اشخاص و الزام شرکت ها به جمع آوری داده های بیشتر در مورد کاربران، نظارت بر صنعت #کریپتو را افزایش داد.

منبع : https://www.dlnews.com/articles/regulation/eu-parliament-passes-anti-money-laundering-bill/

https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm

#فرارمالیاتی
#پولشویی
پرونده پولشویی برای ۹۸ مدیر کرمان تشکیل شد

🔹 به گفته مدیرکل بازرسی استان کرمان، ۹۸ نفر از کارکنان و مدیران اجرایی این استان به دلیل فساد اداری، فرار مالیاتی و یا پولشویی شناسایی و به دستگاه قضایی معرفی شدنده‌اند.

✍️ نسیم آنلاین
https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm

#بازنشر
#کارت_به_کارت
#پولشویی
محدودیت ارائه خدمات کارت به کارت در اجرای تبصره 3 ماده 8 آئین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی

🔹نامه شماره 02/65/01/1502
تاریخ 1402/11/02
 
جناب آقای دکتر فرزین
رئیس کل محترم بانک مرکزی

🔹 نظر به استفاده برخی صنوف از حساب های نیابتی بویژه از طریق خدمات کارت به کارت در شبکه بانکی کشور; با نظر داشت اطلاعات دریافتی از آمار تراکنش های سال 1401 افراد فاقد پرونده مالیاتی در الگوی 100 تراکنش دریافتی در ماه به ارزش حداقل 35 میلیون تومان و در اجرای تبصره (3) ماده (8) آئین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی ارائه خدمات کارت به کارت بیش از 10 میلیارد ریال یا 200 تراکنش دریافتی در ماه به اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی در تمامی کارت های بانکی متصل به کد ملی اشخاص مذکور ممنوع می باشد. 

هادی خانی
معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی و رئیس مرکز اطلاعات مالی

https://t.me/HPMMGroup
https://twitter.com/HPMMGroup
https://www.instagram.com/hpmmgroup
https://www.linkedin.com/company/hpmm