Contoh Kira-kira
Dah BAYAR 114K selama 9 tahun 4 bulan, tapi principal hanya TOLAK 23K sahaja. Bukan sikit beza yang pegi kat interest tu 😨
Dah bayar banyak pun tempoh pinjaman rumah daripada 37 tahun masih lagi berbaki 32 tahun.
Dengan FIS, hanya tambah serendah R.M 69 sebulan pinjaman dah boleh potong 14 tahun. Jimat lagi bayar Interest 96k 😎
Nak saya kira-kira pinjaman rumah anda? Meh sini nak tolong kira
#MortgageLoanAdvisor #FISadvisor #tolongkirakirahutangrumah #janganbazirkanduitandauntukfaedahyangbanyak #bayartepathabiscepat
Dah BAYAR 114K selama 9 tahun 4 bulan, tapi principal hanya TOLAK 23K sahaja. Bukan sikit beza yang pegi kat interest tu 😨
Dah bayar banyak pun tempoh pinjaman rumah daripada 37 tahun masih lagi berbaki 32 tahun.
Dengan FIS, hanya tambah serendah R.M 69 sebulan pinjaman dah boleh potong 14 tahun. Jimat lagi bayar Interest 96k 😎
Nak saya kira-kira pinjaman rumah anda? Meh sini nak tolong kira
#MortgageLoanAdvisor #FISadvisor #tolongkirakirahutangrumah #janganbazirkanduitandauntukfaedahyangbanyak #bayartepathabiscepat
Akhir² ni kak D perasan ramai yang mengajar cara nak kurangkan Principal. Meriah pulak rasanya😁
Alhamdulillah syukur sebab orang kat Malaysia ni tak kedekut berkongsi ilmu yang ada. Kita bantu seramai yang boleh untuk bebas dari hutang.
Macam² teknik kak D baca.
Ada yang buat method bayar deposit 40%. Lepas tu buat perjanjian 15 tahun. Jerung besar bolehlah buat teknik macam ni. Akak yang ciput ni nak korek tang mana deposit 40% tu dik. Kalau akak puasa ikat perut kayuh basikal ke office pun belum tentu dapat cari 40% tu..😂
Yang bayar deposit 10% pun jenuh berjimat bertahun lama demi nak simpan sebanyak tu. Orang gaji berbelas ribu bolehlah deposit besar. Akak ni orang biasa².
.
Memang betul untuk semi flexi or flexi loan ada option ni. Sebagai contoh cimb. Memang ada option utk terus bayar pada principal dan memang betul, duit tu akan tolak principal.
Tapi berapa banyak penjimatan pada interest dan tempoh pembiayaan tu masih tiada bukti kukuh lagi.
Berapa jumlah yang perlu kita dump in untuk dapat pengurangan 50% pun tiada siapa yang pasti. Dari pengalaman kak D, jika setakat 10k tidak akan beri perubahan besar.
Pengurangan principal terus melalui akaun pembiayaan tidak memberi jaminan pengurangan tenure atau penjimatan interest yang maksimum.
Pengurangan principal memang beri kelebihan untuk bayar interest lebih rendah disebabkan interest akan caj pada baki pinjaman principal.
Tetapi apabila OPR naik, penolakan principal amount tadi boleh ke beri manfaat yang maksimum pada kenaikan interest?
Adakah installment yang kita buat setiap bulan berkurang atau naik selepas dump in 10k 100k apabila ada kenaikan OPR???
Jangan terlampau lega dengan OPR sekarang. Kita baru berada di awal tahun. Mac nanti akan ada satu lagi meeting BNM.
Tetapi dengan FIS, kita bukan sahaja kurangkan principal, tenure pun kita pendekkan.
Tak perlu dump 10k - 100k untuk pendekkan tenure serta kurangkan principal. Serendah rm50++ dah boleh dapat penjimatan 30% - 75% interest dan tenure. Kaedah FIS adalah KETEPATAN.
Kak D bukan nak gebang lebih. Tapi FIS ni dah berjaya bantu 8000++ homeowner. Kebanyakkan pelanggan FIS adalah dari investor-investor yang ada 2-4 buah rumah. Dan yang jadi advisor FIS juga adalah dari kalangan client FIS yang yakin dengan perkhidmatan FIS.
Nak Reduce Principal ramai yang ajar...
Nak Reduce Interest ada tak? Bagi bukti sekali
#FutureInterestSolution
Luv❤️,
Kak D @ Nordiana Jamil
Alhamdulillah syukur sebab orang kat Malaysia ni tak kedekut berkongsi ilmu yang ada. Kita bantu seramai yang boleh untuk bebas dari hutang.
Macam² teknik kak D baca.
Ada yang buat method bayar deposit 40%. Lepas tu buat perjanjian 15 tahun. Jerung besar bolehlah buat teknik macam ni. Akak yang ciput ni nak korek tang mana deposit 40% tu dik. Kalau akak puasa ikat perut kayuh basikal ke office pun belum tentu dapat cari 40% tu..😂
Yang bayar deposit 10% pun jenuh berjimat bertahun lama demi nak simpan sebanyak tu. Orang gaji berbelas ribu bolehlah deposit besar. Akak ni orang biasa².
.
Memang betul untuk semi flexi or flexi loan ada option ni. Sebagai contoh cimb. Memang ada option utk terus bayar pada principal dan memang betul, duit tu akan tolak principal.
Tapi berapa banyak penjimatan pada interest dan tempoh pembiayaan tu masih tiada bukti kukuh lagi.
Berapa jumlah yang perlu kita dump in untuk dapat pengurangan 50% pun tiada siapa yang pasti. Dari pengalaman kak D, jika setakat 10k tidak akan beri perubahan besar.
Pengurangan principal terus melalui akaun pembiayaan tidak memberi jaminan pengurangan tenure atau penjimatan interest yang maksimum.
Pengurangan principal memang beri kelebihan untuk bayar interest lebih rendah disebabkan interest akan caj pada baki pinjaman principal.
Tetapi apabila OPR naik, penolakan principal amount tadi boleh ke beri manfaat yang maksimum pada kenaikan interest?
Adakah installment yang kita buat setiap bulan berkurang atau naik selepas dump in 10k 100k apabila ada kenaikan OPR???
Jangan terlampau lega dengan OPR sekarang. Kita baru berada di awal tahun. Mac nanti akan ada satu lagi meeting BNM.
Tetapi dengan FIS, kita bukan sahaja kurangkan principal, tenure pun kita pendekkan.
Tak perlu dump 10k - 100k untuk pendekkan tenure serta kurangkan principal. Serendah rm50++ dah boleh dapat penjimatan 30% - 75% interest dan tenure. Kaedah FIS adalah KETEPATAN.
Kak D bukan nak gebang lebih. Tapi FIS ni dah berjaya bantu 8000++ homeowner. Kebanyakkan pelanggan FIS adalah dari investor-investor yang ada 2-4 buah rumah. Dan yang jadi advisor FIS juga adalah dari kalangan client FIS yang yakin dengan perkhidmatan FIS.
Nak Reduce Principal ramai yang ajar...
Nak Reduce Interest ada tak? Bagi bukti sekali
#FutureInterestSolution
Luv❤️,
Kak D @ Nordiana Jamil
Testimoni pagi tadi. Excited tengok penurunan yang banyak.
Tapi ada pula orang cakap FIS scam tak boleh dapat exact figure sebab tiada siapa boleh jangka OPR and kita bukan ahli nujum.
Well numbers tak menipu.
Kekekeke😄😄😄
Tak perlu pun jadi ahli nujum. Ini bukti terbentang kenapa 73 home borrowers percaya dekat FIS.
Bank suruh bayar RM896
FIS suruh bayar RM957
Baki loan selepas sebelum bayar exactly tolak apa yang FIS suruh bayar. Selama ni dok bayar lebih pun tak pernah tolak banyak gini.
So terpulanglah nak percaya atau tidak.
Korang nak bayar dia 500 yang dia kata dia sendiri tak sure boleh dapat exact figure atau korang nak ikut FIS yang bagi 99% gerenti tapi servis ni tak free pun ikut hang.
Duit korang and loan korang.
Itu je nak cakap.
Saya memang tak kisah orang nak compare tapi saya sangat kisah kalau orang langsung tak tahu hujung pangkap tapi main condemn je.
Cakap tak boleh pukul rata, tapi dia sendiri dok canang FIS service pukul rata. Walhal FIS ni dok tolak macam-macam bank sebab tak nak bagi harapan pada orang-orang yang buat loan dengan certain bank.
Kalau betul FIS ni scam, dia terima je semua bank. Achieve ke tak achieve ke belakang kira asal dapat duit.
Tapi sebab FIS betul-betul genuine nak bantu, FIS tak terima pun bank yang dia tak yakin dapat buat. Walaupun bank tu yang paling ramai orang melayu buat.
Tapi ada pula orang cakap FIS scam tak boleh dapat exact figure sebab tiada siapa boleh jangka OPR and kita bukan ahli nujum.
Well numbers tak menipu.
Kekekeke😄😄😄
Tak perlu pun jadi ahli nujum. Ini bukti terbentang kenapa 73 home borrowers percaya dekat FIS.
Bank suruh bayar RM896
FIS suruh bayar RM957
Baki loan selepas sebelum bayar exactly tolak apa yang FIS suruh bayar. Selama ni dok bayar lebih pun tak pernah tolak banyak gini.
So terpulanglah nak percaya atau tidak.
Korang nak bayar dia 500 yang dia kata dia sendiri tak sure boleh dapat exact figure atau korang nak ikut FIS yang bagi 99% gerenti tapi servis ni tak free pun ikut hang.
Duit korang and loan korang.
Itu je nak cakap.
Saya memang tak kisah orang nak compare tapi saya sangat kisah kalau orang langsung tak tahu hujung pangkap tapi main condemn je.
Cakap tak boleh pukul rata, tapi dia sendiri dok canang FIS service pukul rata. Walhal FIS ni dok tolak macam-macam bank sebab tak nak bagi harapan pada orang-orang yang buat loan dengan certain bank.
Kalau betul FIS ni scam, dia terima je semua bank. Achieve ke tak achieve ke belakang kira asal dapat duit.
Tapi sebab FIS betul-betul genuine nak bantu, FIS tak terima pun bank yang dia tak yakin dapat buat. Walaupun bank tu yang paling ramai orang melayu buat.
Jadi advisor orang kata gila cari duit. Tapi dia tahu tak tahap kegilaan yang paling dashyat adalah bila kita orang tengok penurunan principal pembiayaan rumah client.🥳
Excited dan terharu tu hanya Allah yang tahu perasaan kita orang yang sebenar. Apatah lagi bila melihat penurunan yang sangat banyak setiap kali client selesai bayar pembiayaan rumah mereka pada setiap bulan.
Kak D akan keep in touch dengan client setiap bulan untuk pastikan pembayaran ke bank berlaku pada tarikh yang telah ditetapkan. Tarikh Pembayaran dan Jumlah Pembayaran memainkan peranan yang PALING BESAR untuk capai 99% ketepatan.
Ketepatan ni juga akan bagi IMPAK MAKSIMA kepada pendeknya tempoh pembiayaan dan selamatnya duit kita dari membayar kadar faedah yang tinggi.
Jangan tak tahu, nilai kadar faedah hampir menyamai nilai harga rumah yang kita beli. Seolah-olah kita dah beli sebuah lagi rumah. Sadisnya...😂 Tapi nak buat macam mana. Kita tak mampu nak bayar segedebuk kat developer.😂
Kat sini lah FIS boleh bantu pemilik rumah.
FIS ada technical team yang sangat berpengalaman dalam OPR. Turun naik OPR mereka akan kaji sedalamnya. Letter Offer, Revise Letter, Annual Financial Statement akan di analisis. Mereka akan go thru all clauses. Dan ia bukan kerja mudah. Technical team FIS bukan bidan terjun ya🤭
Dari sekecil-kecil perkara akan dinilai untuk memastikan client dapat buat bayaran bulanan yang 99% tepat.
Trust is the foundation of every successful. Inilah juga sebabnya kenapa FIS tidak menerima client dari bank² yang mereka belum boleh capai 99% ketepatan.
BAYAR TEPAT vs BAYAR LEBIH adalah dua benda yang sangat berbeza impaknya pada pembiayaan perumahan.
Bayar Tepat dapat singkatkan tempoh pembiayaan 30 tahun sehingga paling maksima 7 tahun dan sebanyak 75% penjimatan kadar faedah.
Apa yang kak D cakap ni bukan sekadar cakap kosong nak bagi sedap cerita. Kita dah buktikannya dengan 8k peminjam yang memilih untuk bersama FIS. Benda tak betul tak akan bertahan lama. FIS dah ada dalam arena ni sejak 7 tahun lepas dan FIS adalah pelopor di Malaysia. Client seratus peratus berpuashati dengan apa yang FIS berikan.
Pembiayaan perumahan di Malaysia ni menggunakan kaedah, pengiraan Daily Rest Interest @ Kadar Faedah Harian. Faedah pinjaman adalah dikira berdasarkan baki tertunggak dari hari sebelumnya.
Jika anda tidak membayar ansuran bulanan anda pada masa yang ditetapkan, anda akan membayar lebih banyak disebabkan penalti bayaran lewat. Denda bayaran lewat yang dikenakan pada tiap-tiap hari adalah berdasarkan kadar faedah harian
Bulan lepas sahaja, 73 home owner setuju ambil perkhidmatan FIS. Kepercayaan mereka satu amanah besar buat kami. Ini membuktikan semakin hari semakin ramai yang telah terbuka mindanya untuk selesaikan hutang piutang rumah dengan cepat.
Pilihan untuk bayar tepat dan habis cepat...
Atau
Bayar secara lump sum tapi belum tentu lagi bila habisnya...
Atau
Sanggup hadapi turun naik BLR/ BR yang akan mempengaruhi pakej pembiayaan...
Semuanya di tangan kita.
Luv ❤️
Kak D @ Nordiana Jamil
Excited dan terharu tu hanya Allah yang tahu perasaan kita orang yang sebenar. Apatah lagi bila melihat penurunan yang sangat banyak setiap kali client selesai bayar pembiayaan rumah mereka pada setiap bulan.
Kak D akan keep in touch dengan client setiap bulan untuk pastikan pembayaran ke bank berlaku pada tarikh yang telah ditetapkan. Tarikh Pembayaran dan Jumlah Pembayaran memainkan peranan yang PALING BESAR untuk capai 99% ketepatan.
Ketepatan ni juga akan bagi IMPAK MAKSIMA kepada pendeknya tempoh pembiayaan dan selamatnya duit kita dari membayar kadar faedah yang tinggi.
Jangan tak tahu, nilai kadar faedah hampir menyamai nilai harga rumah yang kita beli. Seolah-olah kita dah beli sebuah lagi rumah. Sadisnya...😂 Tapi nak buat macam mana. Kita tak mampu nak bayar segedebuk kat developer.😂
Kat sini lah FIS boleh bantu pemilik rumah.
FIS ada technical team yang sangat berpengalaman dalam OPR. Turun naik OPR mereka akan kaji sedalamnya. Letter Offer, Revise Letter, Annual Financial Statement akan di analisis. Mereka akan go thru all clauses. Dan ia bukan kerja mudah. Technical team FIS bukan bidan terjun ya🤭
Dari sekecil-kecil perkara akan dinilai untuk memastikan client dapat buat bayaran bulanan yang 99% tepat.
Trust is the foundation of every successful. Inilah juga sebabnya kenapa FIS tidak menerima client dari bank² yang mereka belum boleh capai 99% ketepatan.
BAYAR TEPAT vs BAYAR LEBIH adalah dua benda yang sangat berbeza impaknya pada pembiayaan perumahan.
Bayar Tepat dapat singkatkan tempoh pembiayaan 30 tahun sehingga paling maksima 7 tahun dan sebanyak 75% penjimatan kadar faedah.
Apa yang kak D cakap ni bukan sekadar cakap kosong nak bagi sedap cerita. Kita dah buktikannya dengan 8k peminjam yang memilih untuk bersama FIS. Benda tak betul tak akan bertahan lama. FIS dah ada dalam arena ni sejak 7 tahun lepas dan FIS adalah pelopor di Malaysia. Client seratus peratus berpuashati dengan apa yang FIS berikan.
Pembiayaan perumahan di Malaysia ni menggunakan kaedah, pengiraan Daily Rest Interest @ Kadar Faedah Harian. Faedah pinjaman adalah dikira berdasarkan baki tertunggak dari hari sebelumnya.
Jika anda tidak membayar ansuran bulanan anda pada masa yang ditetapkan, anda akan membayar lebih banyak disebabkan penalti bayaran lewat. Denda bayaran lewat yang dikenakan pada tiap-tiap hari adalah berdasarkan kadar faedah harian
Bulan lepas sahaja, 73 home owner setuju ambil perkhidmatan FIS. Kepercayaan mereka satu amanah besar buat kami. Ini membuktikan semakin hari semakin ramai yang telah terbuka mindanya untuk selesaikan hutang piutang rumah dengan cepat.
Pilihan untuk bayar tepat dan habis cepat...
Atau
Bayar secara lump sum tapi belum tentu lagi bila habisnya...
Atau
Sanggup hadapi turun naik BLR/ BR yang akan mempengaruhi pakej pembiayaan...
Semuanya di tangan kita.
Luv ❤️
Kak D @ Nordiana Jamil