#Недвижимость #Банк_России #ипотека
Банк России с мая ужесточит регулирование выдачи ипотеки

 Банк России с мая решил повысить надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, говорится в сообщении регулятора. «Банк России повышает с 1 мая 2023 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам. Мера направлена на ограничение рисков заемщиков и банков», — сказано в сообщении. Так, регулятор устанавливает надбавки по ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия в строительстве. «Эти надбавки учитывают завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья при использовании покупателем ипотеки. В дополнение к повышенным резервам по кредитам с экстремально низкими ставками, которые компенсируют процентные риски банков на горизонте жизни ипотечного кредита, макропруденциальные надбавки обеспечат накопление банками буфера капитала для покрытия рисков, связанных с разницей цен на первичном и вторичном рынках жилья», — пишет ЦБ. Также с 1 мая 2023 года устанавливаются

#Банки #банки #ВТБ #ипотека #РОССИЯ
Российские банки в феврале выдали ипотеки в 1,5 раза больше, чем в январе

Российские банки в феврале выдали более 420 миллиардов рублей ипотечных кредитов, что в 1,5 раза превышает результат января текущего года, однако ниже на 12% показателя февраля прошлого года, сообщила пресс-служба ВТБ. «По оценке ВТБ, в феврале российские банки выдали более 420 млрд рублей по ипотеке, увеличив результат января в 1,5 раза. Факторами роста стали реализация льготной ипотеки, ввод новых девелоперских объектов и ожидаемое сокращение субсидированных программ от застройщиков», — сказано в сообщении. При этом в феврале прошлого года на фоне ажиотажного спроса в преддверии увеличения ставок уровень продаж был на 12% выше, уточнили в банке. «Мы ожидаем, что в марте спрос на ипотеку по-прежнему будет высок и более стабилен, чем в прошлом году, когда рынок характеризовался большим уровнем турбулентности», — прокомментировал вице-президент, заместитель руководителя департамента розничного бизнеса

#Страхование #ипотека #РОССИЯ #страховщики #умершие
Страховщики стали чаще погашать банкам ипотеку за умерших заемщиков

Российские страховые компании за последние два года стали чаще погашать ипотеку за умерших заемщиков по рискам от несчастного случая и болезней: доля выплат по этому виду страхования как по числу, так и по объему превысила 60%, тогда как несколько лет назад у разных компаний она варьировалась от 34% до 56%, рассказали крупнейшие опрошенные РИА Новости страховщики. «В 2022 году выплаты, связанные со смертью застрахованных лиц, составили 68% от общего числа выплат по ипотечным убыткам. Аналогичная доля была зафиксирована и в 2021 году. На протяжении последних лет подобные выплаты традиционно составляют более половины всех произведенных выплат по договорам ипотечного страхования», — рассказывает начальник отдела урегулирования убытков специальных программ «Ингосстраха» Светлана Смирнова. «В части личного страхования выплаты по смерти в 2020-2022 годах в 2-2,5 раза превышают выплаты по утрате

#Банки #Владимир_Путин #ипотека #РОССИЯ
Путин предложил новый механизм ипотеки на новостройки

Президент России Владимир Путин дал поручение правительству вместе с ДОМ.РФ при участии Банка России и Агентства по страхованию вкладов проработать вопрос включения в ипотеку на новостройки затрат на окна, двери и встроенную мебель отечественного производства, сообщает сайт Кремля. В тексте поручения, в частности, говорится: «Представить предложения, направленные на предоставление гражданам возможности при приобретении жилого помещения на стадии строительства включать в сумму ипотечного кредита оплату стоимости неотделимых улучшений, в том числе окон, дверей, встроенной мебели российского производства». Поручение, как указывается на сайте, должно быть исполнено до 1 июня 2023 года. Источник

#Недвижимость #Банк_России #ипотека #Эльвира_Набиуллина
ЦБ не устроили «черт знает какие» схемы по ипотеке

Банк России абсолютно не устраивают «черт знает какие» схемы застройщиков по ипотеке, регулятор будет с ними бороться, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. «Что касается разных ипотечных схем от застройщика, траншевые ипотеки с возвратом, кэшбэк, нас абсолютно не устраивают эти схемы. Черт знает какие, как вы сказали. Согласна с этим. И мы не только мониторим эту систему, и готовы принять решение по ним», — сказала Набиуллина на пресс-конференции. «Конечно, мы с этими схемами будем бороться, и я уже говорила, ещё раз повторю, если они будут множиться, то мы будем очень настойчиво выходить в Думу и предлагать принять решения, по которым такие ипотечные программы только возможны в рамках строго описанных законов, чтобы не было никаких отклонений, потому что все эти отклонения идут не на пользу заемщику, а во многом это недробросовестные продажи», — добавила глава ЦБ. ЦБ РФ не устраивает предложение

#Недвижимость #деньги #ипотека #Сбербанк
Сбербанк увеличит объем выдачи ипотеки на 22 процента в марте

Сбербанк намерен выдать по итогам марта 2023 года ипотечные кредиты общим объемом 300 миллиардов рублей — на 22% больше в сравнении с прошлым месяцем, сообщила пресс-служба банка. В сообщении указывается, что в январе Сбербанк выдал ипотеки на 171 миллиард рублей, а в феврале — на 247 миллиардов рублей. «Таким образом, в первом квартале прогнозируется объем выдач жилищных кредитов «Сбера» в размере около 720 миллиардов рублей», — уточняется в пресс-релизе. Ожидается, что на ипотеку по льготным программам (семейная, господдержка, ипотека для IT) придется 42% всех выдач в январе-марте 2023 года — на 21% больше результата первого квартала 2022 года. Ранее глава Сбербанка Герман Греф рассказал, что в ипотечном сегменте видит рост: количество поданных заявок на ипотеку в феврале превысило показатели января на 14%, а по сравнению с февралем 2022 года рост составил 18%. В банке добавили, что даже в январе (в

#Банки #банки #ипотека
Банкам разрешили выдавать ипотеку иностранцам из недружественных стран

 Правительственная комиссия разрешила российским банкам выдавать ипотеку в рублях гражданам недружественных иностранных государств, следует из материалов на сайте Минфина России. «Подкомиссией правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации принято единогласное решение разрешить российским кредитным организациям осуществление (исполнение) сделок (операций) по предоставлению кредитов (займов) в рублях, обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, физическим лицам, являющимся иностранными лицами, связанными с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия», — говорится в сообщении. Указывается, что запрет на такие сделки был установлен в марте прошлого года указом президента России Владимира Путина. Источник

#Недвижимость #ипотека #процентные_ставки #РОССИЯ #ЦБ_РФ
ЦБ пообещал не менять условия по «околонулевой» ипотеке для заемщиков

Условия ипотечных кредитов, выданных по программам от застройщиков с так называемыми околонулевыми ставками, с которыми борется Центробанк, останутся без изменений для заемщиков, сообщил во вторник на XXI всероссийской конференции «Ипотечное кредитование в России» директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов. ЦБ еще в прошлом году раскритиковал схемы с околонулевой ипотекой от застройщиков, отметив, что их нужно закрывать. Как указывала глава регулятора Эльвира Набиуллина, застройщики, предлагая такие программы, завышают стоимость квартир на 20-30%, и часто переплата из-за этого оказывается даже больше, чем снижение процентов по кредиту. В ответ Минстрой предложил альтернативный вариант схемы ипотеки — ставки под 3-5%. Однако ЦБ не устраивает и это предложение, дискуссия продолжается. По словам Данилова, к кредитам, полная стоимость

#Недвижимость #ипотека #Минцифры
В Минцифры хотят упростить получение ипотеки для молодых IT-специалистов

 Минцифры России предлагает отменить требование по минимальной заработной плате для получения льготной ипотеки для IT-специалистов до 30 лет включительно, а также вдвое увеличить кредитный лимит по программе, говорится в сообщении ведомства. «Минцифры предлагает отменить требования к зарплате для молодых специалистов, претендующих на IT-ипотеку. Что хотим сделать: исключить требование о минимальном размере зарплаты для специалистов до 30 лет (включительно), увеличить кредитный лимит по программе с 240 до 500 миллиардов рублей», — говорится в сообщении. Власти РФ в 2022 году запустили ряд мер поддержки IT-специалистов. Так, была запущена льготная IT-ипотека, в рамках которой можно оформить жилищный кредит с максимальной ставкой в 5% и первоначальным взносом не менее 15%. Воспользоваться им можно для покупки квартиры, частного дома от застройщика или участка с дальнейшим строительством дома.

#Недвижимость #Жилье #ипотека #льготная_ипотека #Недвижимость #РОССИЯ
СМИ: в России могут увеличить лимит по семейной ипотеке в городах

Комитет нижней палаты парламента России по вопросам строительства и ЖКХ выступил с предложением в два раза увеличить максимальный размер кредита по семейной ипотеке под 6 процентов годовых для всех городов-миллионников. Сейчас лимит составляет шесть миллионов рублей, предлагается поднять планку до 12 миллионов рублей., пишет издание «Известия». Сейчас взять семейную ипотеку по льготной ставке в объеме 12 миллионов рублей могут только жители четырех субъектов России: города Москва и Санкт-Петербург, Московская и Ленинградская области. По мнению авторов инициативы, в лимит шесть миллионов рублей сейчас сложно уложиться семьям с детьми: цены на недвижимость выросли. Член комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Сергей Колунов в беседе с изданием отметил, что только за последний год цены квадратного метра жилья в городах-миллионниках выросли более чем на 15 процентов. В части

#Промышленность #банки #ипотека #Марат_Хуснуллин #РОССИЯ #строительная_отрасль
Хуснуллин оценил ситуацию с ипотекой и строительством в России

. Строительная отрасль не имеет споров и разногласий с банками по вопросам ипотеки, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин на совместном заседании коллегии Минстроя и президиума правительственной комиссии по региональному развитию. «Отдельно бы хотелось отметить работу по ипотеке, у нас говорят, что мы спорим с банками. Мы не спорим с банками, сегодня мы с банками в одной команде, потому что банки связаны со строительной отраслью, как мы с ними», — пояснил он. Хуснуллин отметил, что если банки прекратят финансировать ипотеку, то они потеряют мощный инструмент, вместе с тем идет поиск решений по нахождению баланса, который позволит не допускать потрясений на рынке ипотеки, но при этом достигать строительного развития. «Пускай по ипотеке все идет не все так, как нам хочется, но мы все равно ищем решения», — сказал он. Вице-премьер добавил, что в стране есть чем заняться в

#Недвижимость #аренда #Жилье #ипотека
Людям до 35 лет планируют компенсировать половину аренды жилья

В России планируют ввести программу по субсидированию платы за аренду жилья для молодежи, то есть людям до 35 лет, сообщили «Известиям» в Минстрое.  Как уточнил замглавы ведомства Никита Стасишин, условием участия в программе станет обязательство параллельно копить средства на первоначальный взнос по ипотеке — для приобретения квартиры в новостройке. «По сути, государство помогает накопить на первоначальный взнос, параллельно субсидируя найм жилья — до момента накопления на первоначальный взнос», — сказал он. Ведомство разрабатывает данную меру совместно с «Дом.РФ» и Росмолодежью. По его словам, анонсировать подробности новой программы планируется в течение ближайших пары месяцев. «Предложенная комплексная программа позволит не только накопить в течение достаточно короткого периода (от полутора лет) на собственное жилье, но и дополнительно подготовит молодых граждан к надлежащему исполнению обязательств по

#Банки #ипотека #РОССИЯ #ЦБ_РФ
Рост выдачи ипотеки в России в июне ускорился до 2,5 процента

. Рост выдачи ипотеки в России в июне ускорился до 2,5% с майских 2,2%, став максимальным с декабря прошлого года, говорится в материалах Банка России. «Ипотека в июне ускорилась до 2,5 с 2,2% в мае, что является максимальным приростом с декабря 2022 года (3,3%)», — сообщает ЦБ. Основным драйвером роста стала рыночная ипотека: ее выдачи увеличились на 11% — до 307 миллиардов рублей. При этом выдачи ипотеки с господдержкой поднялись на умеренные 6% — до 321 миллиарда рублей за счет «Семейной ипотеки» (около 150 миллиардов рублей) и «Льготной ипотеки» (136 миллиардов рублей). «Перераспределение спроса на вторичный рынок связано с опережающим ростом цен на первичном, что вместе с возможностью купить квартиру с готовым ремонтом и мебелью может делать «вторичку» несколько привлекательнее», — отметили в регуляторе. Кроме того, на первичный рынок ипотеки может дополнительно влиять ужесточение с 1 июня некоторых подходов

#Финансы #ипотека #Ставки #США
Аналитики зафиксировали сильный рост ставок по ипотеке в США

Ставки по ипотечным кредитам в США достигли самого высокого уровня с осени 2000 года: фиксированные ставки на 30 лет теперь составляют 7,48%, сообщает телеканал CNBC со ссылкой на данные Mortgage News Daily — аналитической платформы по рынку ипотеки. «Ставки по ипотечным кредитам подскочили в понедельник вслед за ростом доходности облигаций… Средняя ставка по популярным 30-летним ипотечным кредитам с фиксированной ставкой достигла 7,48% — самого высокого уровня с ноября 2000 года, согласно данным Mortgage News Daily», — сообщает телеканал. Только за последнюю неделю показатель вырос на 29 базисных пунктов. А годом ранее в это же время ставка составляла около 5,5%, говорится в статье. То есть при покупке дома стоимостью 400 тысяч долларов с первоначальным взносом в 20% по 30-летней фиксированной ставке ежемесячный платеж сейчас примерно на 420 долларов выше, чем год назад, уточняет телеканал. Рост ставок ударил по

#Госпроекты #IT_специалисты #ипотека #Правительство_РФ
Правительство смягчило условия ипотеки для IT-специалистов

 IT-специалисты до 36 лет смогут оформить ипотеку без учета требований к минимальной заработной плате, следует из постановления правительства России. «IT-специалисты в возрасте до 36 лет смогут оформить льготный ипотечный кредит без учета требований к уровню минимальной зарплаты», — сообщило правительство. Премьер-министр Михаил Мишустин подписал соответствующее постановление, добавил кабмин. Источник

#Банки #жилищные_кредиты #ипотека #Льготы #РОССИЯ
Аналитики ЦБ предсказали последствия роста ипотечных ставок

Августовский рост рыночных ставок по жилищным кредитам может привести к «переключению спроса» на льготные программы в дальнейшем, такая же тенденция может быть и в сегменте автокредитов, говорится в бюллетене департамента исследований и прогнозирования Банка России. Мнение департамента может не совпадать с официальной позицией регулятора. «Повышение ставок по рыночной ипотеке в августе может привести к дальнейшему переключению спроса в этом сегменте на льготные программы, ставки по которым не меняются», — считают аналитики регулятора. По предварительной оценке, выдачи по льготным программам в августе могли стать рекордными. При этом ужесточение макропруденциальных требований с 1 октября должно будет ограничить накопление рисков в этом сегменте и обеспечить сбалансированный рост даже на фоне повышенного спроса на льготную ипотеку, обратили внимание в департаменте. Кроме того, аналитики ожидают и

#Финансы #ипотека #РОССИЯ #Эльвира_Набиуллина
Ипотека в России растет ускоренными темпами, заявила Набиуллина

Ипотека в РФ растет ускоренными темпами — около 30% в годовом выражении на 1 сентября, при этом вовлекаются рискованные группы заемщиков, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. «Ипотека у нас действительно растет ускоренными темпами. Если брать в годовом выражении, то на 1 сентября около 30% темп роста ипотеки. Ускорение темпов происходит как за счет льготных программ, мы видим, возрастает доля льготных программ в целом в ипотеке, также, что очень важно и нас беспокоит, вовлечения в ипотеку более рискованных групп клиентов», — сказала она на пресс-конференции по итогам заседания совета директоров ЦБ РФ. Она привела в пример, что за два года выдача ипотек людям с долговой нагрузкой уже более 80% доходов выросла почти вдвое, также большие объемы ипотек с низким первоначальным взносом, до 20%. Все это, по словам Набиуллиной, беспокоит Банк России, поскольку это приводит к сохранению разрыва цен