Банки очень тщательно отслеживают операции своих клиентов, чтобы не нарваться на штрафы за неправомерную деятельность.
Первый ОФД расскажет о самых распространённых причинах, по которым банк может приостановить обслуживание вашей компании.

💰Со счёта часто снимаются наличные средства
Используйте безналичные расчёты. Все должно быть задокументировано.
Если снимаемые со счета суммы будут большими, банк может запросить подтверждающие документы.

💰По счёту проводятся транзитные операции не имеющие отношения к бизнесу.
Не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах ни по дружбе, ни за деньги. Это приводит к проблемам с законом и портит деловую репутацию.
Банк может заметить, что среди реальных операций присутствуют транзитные потоки. И обязательно запросит документы «объясняющие экономический смысл операций».

💰Фирма платит за товары и услуги не связанные с её видами деятельности согласно ОКВЭД.
Следите, чтобы все платежи соответствовали вашей хозяйственной деятельности. При смене вида деятельности, не забудьте внести изменения в реестр и сообщите об этом банку.

💰Некорректные или неполные назначения платежей в документах компании.
Подробно заполняйте поле "Назначения платежа" (номера и даты договоров, счетов на оплату с указанием видов оплачиваемых товаров и т.д)

❓Как снять ограничения?
Каждый случай индивидуален. Все будет зависть от причин, по которым были приостановлены операции.
Для начала обратитесь в банк, в котором у вашей организации расчетный счет.
А его сотрудники уже запросят все необходимые документы.

#банк #счета #мсб #ип #ПервыйОФД #бизнес #предпринимательство