🍢 Антикризисная стратегия в акциях

Индекс МосБиржи, кажется, не думает восстанавливаться. С мая 2024 года он начал падение и уже ушел на 24% вниз.

Начинающим инвесторам может показаться, что пора продавать активы и посыпать голову пеплом.

Практики, которые видят не первую просадку, уже выделили капитал, чтобы закупиться на распродаже, чтобы увидеть жирный плюс в портфеле на неизбежном отскоке рынка.

Как получить ускорение роста капитала на просадке, а не кричать "все пропало", если нервы начинают сдавать?

✏️ О своей стратегии мы подробно рассказали в статье на VC - перейти к статье

Что ещё узнаете из статьи:

➡️ как и сколько мы заработали в предыдущие кризисы?
➡️ почему мы уверены, что отскок – не за горами (минутка экономики для тех, кто хочет понимать базу);
➡️ какие акции мы считаем антикризисными и по какому принципу выбираем их для своего портфеля?
➡️ какие акции не покупаем, даже если "дисконт" выглядит очень заманчиво?
➡️ как проводим ребалансировку, чтобы портфель хорошо чувствовал себя в кризис.

🎁 Бонусом в статье есть 2 подборки с большим списком акций, на которые можно обратить внимание.

Переходите, подписывайтесь на нашу новую площадку и берите на вооружение стратегию. Не забудьте поддержать нас лайком. ❤️

👉 Читать статью

🛴 ВУШ: стоит ли держать акции

Есть ли угроза бизнеса проката электросамокатов со стороны законодательства, ведь многие требуют именно этого.

🥇 Здесь есть две стороны медали.

Депутаты это понимают, поэтому единогласного принятия закона о запрете нет и вряд ли будет. Зато введена система штрафов за нарушения при управлении арендованными электросамокатами, которые предусмотрены договором, подписываемым автоматически при скачивании и использовании приложения аренды.

💳 Например, штраф до 5 тыс. рублей, если самокатчик превысил скорость больше чем на 20 км/ч. За отказ от прохождения медосвидетельствования на состояние опьянения его могут оштрафовать на сумму от 20 тыс. до 30 тыс. рублей.

Самые крупные штрафы положены за ДТП с причинением вреда здоровью или имуществу: 100–150 тыс. рублей.

Размер штрафов заставляет о многом задуматься.

Перспективы сервиса аренды электросамокатов

Мы считаем, что самокаты, несмотря на ужесточение регулировния, “проложат” себе дорогу и станут частью городского транспорта.

В крупных городах России уже есть отдельные самокатные дорожки. Их создание заложено в проекты градостроительства и реновации городских пространств.

Какое-то время недовольство будет сохраняться. Но постепенно правила будут всё больше регулироваться, а люди со временем научатся лучше, а главное дисциплинированнее ездить.

Нововведения всегда вызывают сопротивление, но потом становятся частью нашей жизни. Поэтому просто нужно пережить этот переходный период.

🛴 Может ли пострадать бизнес ВУШ Холдинга

Несмотря на противостояние общества и дискуссии в Госдуме, компания круто растет (см. скрин по выручке).

Вот что показывает ее отчетность за 1 полугодие 2024 года:

✅ Количество транспорта выросло на +50% со 133 тыс. до 200 тыс. штук по сравнению с прошлым годом.

✅ Общее количество поездок увеличилось на 57% г/г, а средняя выручка на активного пользователя увеличилась на 22% г/г до 1 354 руб.

✅ Операционная прибыль выросла на 20,4% по сравнению с 1 пг. 2023 года.

✅ Чистый долг уменьшился на -19% относительно начала года.

✅ Доля зарубежного бизнеса выросла более, чем в два раза: с 4% до 9,4% выручки компании. ВУШ следует стратегии развития за пределами РФ, в частности на перспективном рынке Южной Америки.

Инвестировать в ВУШ или нет

Как относиться к электросамокатам каждый решает сам. Но компания растет, развивается и продолжит это делать. А значит ее акции долгосрочно будут расти с высокой вероятностью, учитывая рост выручки и операционных показателей.

Рынок сейчас находится в острой коррекционной фазе, поэтому важно подумать, готовы ли вы брать на себя риски, которые есть в этом бизнесе. Но с точки зрения цен, сейчас хороший момент, чтобы вложиться в компанию.

/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/

Другие инвестидеи для роста портфеля

Во время затяжной коррекции хочется найти активы, которые будут расти.

👍 Мы это сделали за вас и добавили их в чек-лист «10 идей, которые растут против рынка»

⬇️⬇️⬇️
Скачать чек лист.

💵 Куда вложить деньги чтобы их не съела высокая инфляция

3 надежных варианта и подарок для вас в конце 👌🏻

1️⃣ Фонды денежного рынка

В частности LQDT, его еще называют фондом ликвидности. На текущий момент, доходность составляет 17-18% годовых.

За 3 года число участников фондов ликвидности выросло с 2,7 тыс. до 359 тыс. человек. Вы даже можете купить пай фонда на несколько дней, тогда доходность за день будет примерно 0,05% 

⚠️ Важный нюанс

Избавляться от этого актива можно до того момента, как начнется разворот ключевой ставки. При начале снижения ключевой ставки доходность фонда, которая фактически равна данной ставке, также будет снижаться. Поэтому есть смысл переложить часть или все средства в другие активы с более высокой потенциальной доходностью. 

2️⃣ Флоатеры

То есть облигации с плавающей процентной ставкой

Покупать флоатеры идеально, когда процентная ставка находится на относительно низком уровне и еще не начался цикл ее повышения. Но и сейчас, когда ситуация со ставкой непредсказуема и есть предпосылки для ее дальнейшего повышения, их покупка может быть хорошей точкой для защиты сбережений от инфляции. 

Особенность данных бумаг в том, что купон может выплачиваться каждый месяц, и он пересчитывается в зависимости от ключевой ставки ЦБ.

⚠️ Важный нюанс

Когда начнется разворот ключевой ставки можно переложиться в облигации с фиксированной ставкой с разными сроками погашения, в том числе и на 10 и более лет. Так вы сможете получать купон с хорошей доходностью и заработать на развороте цены при снижении ставок.

3️⃣ Банковский депозит с высокой доходностью

Мы всегда топим за то, что облигации выгоднее депозитов. Потому что те же самые проценты можно зафиксировать не на 3-6 месяцев, а на 3-5 лет.
Но если деньги нужно разместить на короткий срок, то это тоже хороший вариант.

Например, если планируете отпуск следующим летом и вся сумма собрана. Чтобы не потратить ее на что-то другое, можно положить на депозит. Например, в Сбере можно открыть вклад на 8-9 месяцев под 18% годовых.

⚠️ Важный нюанс

При выборе вклада всегда обращайте внимание на срок. Обычно банки предлагают привлекательные ставки на короткие сроки. Если ставка на нужный вам срок меньше, чем, например, в облигациях, не стоит тратить на него время. Облигации тоже можно продать в любой момент, еще иногда и заработать на росте цены.

/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/

💰 Как заработать более 30% на безопасных инвестициях

Варианты, которые мы рассмотрели выше, могут принести небольшой доход. Их основная задача — защита сбережений от инфляции.

Но есть способ, с помощью которого можно приумножить вложения на 30% годовых. Его мы разобрали в отдельном чек-листе и дарим, тем кто дочитал пост до конца. 

Способ безопасный и подойдет даже консервативным инвесторам, которые обходят рисковые активы стороной. 

👉 Скачать подборку надежных облигаций

💵 Накопительная часть пенсии: возобновление программы

Сегодня работодатель платит 22% от официальной зарплаты работника в обязательную пенсионную систему. 6% из них до 2014 года уходили в накопительную часть пенсии.

С 2014 г. на эти отчисления ввели мораторий. То есть, деньги все это время идут не в накопительную часть, а на выплаты пенсионерам.
Но он действует до конца текущего года.

⚠️ Поэтому сейчас самое время разобраться, что делать с частью своего заработка, чтобы при выходе на пенсию получать больше.

СФР и НПФ: в чем разница

Если вы не перевели накопительную часть пенсии в НПФ, то она хранится в СФР.

📍 СФР (Соцфонд) — это тот же самый пенсионный фонд, только под другим названием. Его главная задача — уберечь капитал от инфляции и увеличить его.

Поэтому средства россиян инвестируют в финансовые инструменты: в основном в облигации и государственные ценные бумаги. Доходность здесь небольшая, но могут быть исключения.

По данным ВЭБ, доходность СФР по итогам 2023 года составила 7,61% годовых.

📍 НПФ — коммерческий (негосударственный) пенсионный фонд, который принимает в управление деньги клиентов на накопительном счете и инвестирует их.

НПФ инвестирует в акции, облигации и фонды. В 1 пг. 2024 года из-за ужесточения требований ЦБ структура портфелей НПФ стала менее рисковой:

➡️ доля облигаций теперь составляет не менее 60% по добровольным взносам и 82% - 85% по пенсионным накоплениям;
➡️ уменьшились доли корпоративных облигаций в пользу ОФЗ;
➡️ доля паев ПИФ снизилась с 17 до 11%.

В 1 кв. 2024 г. НПФ, которые входят в ТОП-10, показали неплохую доходность (от 9,45% до 18,13%). Однако, доходность большинства фондов уступает доходности гос облигаций (ОФЗ), которые рассчитаны на 5-10 лет (18% годовых).

Как еще можно позаботиться о своей пенсии

Накопительной частью пенсии после отмены моратория так или иначе нужно распорядиться.

✔️ Можно не заморачиваться и оставить ее в СФР, тогда доходность будет не более 10% в год, с учетом инфляции около нуля.

✔️ Можно выбрать доходный НПФ и перевести ее туда и получить среднегодовую доходность до 18%.

💡 Есть еще один способ увеличить будущую пенсию. Можно самостоятельно инвестировать 10-15% от своего дохода в инструменты фондового рынка и зарабатывать на них без посредников

❕ К примеру, наш Ученик, который вышел на пенсию и стал инвестором, уже получает две пенсии на фондовом рынке. Конечно, эти деньги не свалились ему на голову, как только он зарегистрировался на бирже. Для стабильного роста накоплений он научился выбирать инструменты, которые приносят хороший доход.

📈 Именно сейчас, когда рынок на спаде самое время войти в перспективные идеи чтобы обеспечить рот вложений на долгосрок и выстроить прочный фундамент стабильного прироста капитала.

📍 За идеями и практическими лайфхаками приходите сегодня на эфир, посвященный коррекции рынка.

Начало в 19:00 мск.
⬇️⬇️
Доступ к эфиру

📈 К чему может привести неправильное управление портфелем

Из-за этих ошибок можно не только не заработать на инвестициях, но и получить убыток. К сожалению, их совершают довольно часто, а потом разочаровываются в фондовых рынках. Но проблема не в инструменте, а в способе его использования.

👎 Покупать то, что на слуху

Если вы получаете зарплату на карту Сбера, закупаетесь в Магните и заправляетесь на Лукойле, это не значит, что в их акции можно инвестировать не глядя.
За известным брендом может стоять убыточная компания, цены на акции которой с годами будут только падать.

К примеру, компания Башнефть, которую все знают и она часто фигурирует в новостной повестке и в обзорах блогеров. Так вот, эта компания физически не может расти по объемам. Это “дочка” Роснефти, которая нужна ей для соблюдения ограничений ОПЕК+ по добыче нефти. А если не будут расти объемы добычи при стабильных ценах, то выручка и прибыль тоже. Инвестировать в такой актив бессмысленно.

/не инвестрекомендация!/

👎 Купил и забыл

Даже если на момент покупки акции были перспективные, их нельзя оставлять без присмотра. Нужно следить за отчетностью и проверять, как идут дела в компании. Возможно, она сменила стратегию развития, увеличила долг и ей стало сложнее его обслуживать или финансовые показатели упали. На фоне санкций и экономического переустройства это не редкость.

👎 Инвестировать с опорой на график

На плохих новостях котировки падают даже у хороших компаний, а на хороших взлетают даже у “пустышек”. Поэтому нельзя делать выводы по одному графику. Это как наблюдать за тенью собаки на стене, хотя на самом деле это тень от руки.

❔ Как инвестировать, чтобы накопления стабильно росли:

1) Выбирать только качественные активы с растущими показателями.

2) Соблюдать диверсификацию по типам активов и эмитентам.

3) Проводить ревизию портфеля.

Особенно актуально делать это в такие моменты как сейчас, когда котировки многих активов ушли вниз по целому ряду причин и не факт, что все активы смогут восстановиться до прежних максимумов.

🆕 Все эти золотые правила прибыльного инвестирования раскроем подробно в рамках бесплатного марафона «Как удвоить вложения в 2024 году на коррекции рынка»

✔️ 5 дней плотного контента, актуализированного для период коррекции;

✔️ практика и разбор портфелей, чтобы вы увидели на практике как применять принципы увеличения доходности;

✔️ бесплатный доступ к уникальному вед сервису для инвесторов RADAR на неделю.

📆 Скоро. Следите за анонсами. 😉

🧐 Что такое "Неделя инвесторов с Fin-plan"

Это 5 дней эфиров на самые актуальные темы, разберем ситуацию на рынках и покажем, как:

✨ зарабатывать на облигациях до 30% годовых
✨ использовать коррекцию для заработка, а не терять деньги
✨ получать доходность от 100% на крипте
✨ обезопасить вложения от потерь и заработать на коррекции

🔥 Так же, проведем разбор реальных портфелей с капиталом на 10, 30, 50 млн. рублей

Держим ориентир на серьезную работу и моментальное применение полученных знаний. 💪🏻

Мы собрали самые частые запросы и основные сложности, с которыми сталкиваются инвесторы в процессе кризисов на рынке и подготовили базу знаний, с помощью которой вы сможете:

➡️ Увеличивать доходность портфеля без избыточных рисков
➡️ Вывести портфель из минуса, даже если нет понимания, как это сделать
➡️ Адаптироваться к текущим условиям инвестирования с учетом мнений профессионалов
➡️ Выстроить систему, чтобы портфельный доход приносил пассивный доход даже в условиях кризиса
➡️ Понять, куда инвестировать с опорой на аналитику, тенденции и актуальные стратегии

Кто точно понял, что вам это нужно присоединяйтесь

👉🏼 Регистрация на марафон

🐙 Как инвестировать на коррекции, чтобы получить прибыль, а не убытки!?

Коррекция — это тревожное время для любого инвестора. Мягко говоря, неприятно смотреть как тает капитал. Пусть даже виртуально.

Но с другой стороны — это еще и время возможностей.

А чтобы взять от рынка максимум, нужно понимать принципы покупки на коррекции.

В этом видео озвучили две схемы, как сейчас можно распоряжаться деньгами, чтобы снизить среднюю цену акций, а в будущем получить больше прибыли. Для примера взяли сумму пополнений в 50 тыс. рублей, но схемы можно адаптировать под любой размер вложений.

📈 А если хотите конкретных инвестидей, присоединяйтесь к марафону “Неделя инвесторов с Fin-plan”. Разберем волнующие вопросы, подскажем фишки, благодаря которым получаем доход даже в кризисы и сориентируем, куда сейчас можно инвестировать.

Регистрируйтесь, чтобы научиться зарабатывать во время коррекции. Это бесплатно

📍 Регистрация на марафон

🔤 Что такое Альфа в инвестициях и зачем она нужна

В коррекцию проседают все акции, даже самые лучшие. Но если вы работаете с Альфой, то ваш минус в портфеле не задержится. Как это работает, разобрали в видео.

Посмотрите, чтобы узнать:

➡️ что такое альфа;
➡️ как ведет себя рынок и портфель, в котором есть альфа;
➡️ на сколько процентов в год растет индекс Мосбиржи в среднем;
➡️ как чувствуют себя наши публичные портфели с альфой.

🕺 Адаптироваться к текущим условиям инвестирования и найти те самые акции с Альфой можно на бесплатной “Неделе инвесторов. Как удвоить вложения в 2024 году на коррекции рынка и не получить нервный срыв”.

Присоединяйтесь, чтобы использовать коррекцию для заработка, а не терять деньги.

👉 Я с вами

🤔 Это уже выход из коррекции? Что покупать сейчас, чтобы сделать х2

📈Итак, рынок ожидал ключевую ставку 20%, но ЦБ ограничился 19%. Однако регулятор дал жесткий сигнал о высокой вероятности её дальнейшего повышения и в целом о продолжении жесткой денежно-кредитной политики. Поэтому, вероятно, этот позитив в виде отскока индекса от минимальной отметки может быть временным.

☝🏻 В ситуации неопределенности в инвестициях нужно найти баланс между надежностью вложений и их доходностью.

В то же время не хочется довольствоваться доходностями в 10-15% на фоне такой же реальной инфляции. Ведь на выходе из коррекции вполне можно заработать и 30-50%.

❔ Вопрос только, когда ждать этот выход

Когда акции РФ начнут расти

Мы считаем, что дно скорее всего пройдено. По крайней мере, фундаментальных причин для дальнейшей сильной коррекции больше нет.

В последний месяц рынок падал из-за выходов недружественных нерезидентов, которые использовали обходные пути через доверительное управление. Но на текущий момент ЦБ удалось это пресечь.

📊 Технически выход из коррекции может начаться с преодоления отметки в 2730 пунктов. Ну а полноценный рост, который будет свидетельствовать, что коррекционный тренд сломан, возможен с уровня 3000-3100.

На какие активы обратить внимание, чтобы заработать 30-50%

Если вы хотите заработать больше, то нужно выбирать акции точечно и смотреть на фундаментальную картину каждого бизнеса, а именно на:

✔️ Компании роста без долга или компании, которые растут быстрее, чем их долги.

13 сентября Центробанк снова поднял ключевую ставку. А значит банки тоже повысят ставки по кредитам. Для компаний с высокой долговой нагрузкой это может быть фатально.

✔️ Хорошие компании, которые торгуются очень дешево.

Это компании, у которых сильная отчетность и хорошая динамика финансовых показателей.

💡 Конкретные действия и идеи разберем на бесплатном онлайн-марафоне «Неделя инвесторов: как удвоить вложения в 2024 году на коррекции рынка и не получить нервный срыв», который пройдет с 18 по 22 сентября.

Поделимся, как действовать во время падений на рынке, чтобы выходить из них в хорошем плюсе и как формировать инвестиционный портфель, чтобы не переживать когда рынок падает. Как всегда, опираемся на свой опыт и результаты.

👉 Покажем на практике, как скомпоновать активы в защищенный портфель,какие доли лучше выделять. В этом Участникам поможет уникальный веб-сервис RADAR, доступ к которому мы для закрепления навыков откроем на целую неделю 🔥

🏁 До старта осталось 2 дня!

Присоединяйтесь, чтобы эта коррекция стала выгодной для Вас.

⬇️⬇️⬇️
На «Неделю инвесторов»

🔎 Как профессионалы выбирают акции, которые растут быстрее рынка

Средняя доходность по портфелю из акций Fin-plan составляет 24% годовых. В то время как индекс Мосбиржи в среднем растет на 12,4% в год . Как мы это делаем поделились ниже. Тем кто прочитает положен подарок 🎁

На что смотреть при выборе акций

Наша школа основана экономистами и профессиональными инвесторами, которые в рынке уже на протяжении более чем 18 лет.

Поэтому в первую очередь нас интересуют финансовые показатели компаний: темпы роста выручки, прибыли, а также долговая нагрузка, EBITDA и т.д.

⚠️ Но в наше время этого недостаточно. Сейчас перед покупкой ещё важно оценить устойчивость компании в условиях санкций, чтобы снизить риски и получить высокую доходность.

А именно:

✔️ Диверсифицирован ли бизнес компании, или она сосредоточена на одном направлении;
✔️ Как быстро растут цены на продукцию компании и опережают ли они инфляцию;
✔️ Покупает ли компания конкурентов или уходящие иностранные бизнесы;
✔️ Каковы планы по развитию, есть ли перспективы захвата большей доли рынков;
✔️ Как компания пережила санкции;
✔️ Пользуется ли государственной поддержкой;
✔️ Насколько адекватно оценена кампания по сравнению с конкурентами, есть ли недооценка;
✔️ Соответствует ли проект трендам мировой экономики и науки;
✔️ Насколько стабильно компания выплачивает дивиденды или планирует ли начать выплаты?

Что еще важно при покупке акций

Акции, которые потенциально могут принести сотни процентов — это круто 👍🏻Хочется как можно больше добавить таких в свой портфель.

⚡️ Но инвестиции всегда сопряжены с рисками.

Ни одна компания не защищена от форс-мажоров, даже самая лучшая.
Поэтому в портфеле обязательно должны быть облигации и другие защитные активы. Космического дохода они не приносят, но дают спокойствие в “смутные” времена и возможности для маневров во время коррекций.

💼 Так, доля акций в публичном портфеле Fin-plan составляет всего 30%, а на защитную часть приходится 70%.

Такой баланс позволяет полностью или почти полностью перекрывать риски доходом от защитных активов. Поэтому портфель устойчив к любым колебаниям рынка и обеспечивает нахождение в “зеленой” зоне даже во время затяжных коррекций.

💡 О том как выбирать акции в условиях коррекции подробно поговорим завтра на втором уроке бесплатного марафона “Неделя инвестора”.

Потренируемся в составлении портфеля из акций с помощью удобного веб-сервиса RADAR и разберем распространенные ошибки.

📍 Марафон уже стартовал сегодня, 18 октября.

Уроки доступны в записи для зарегистрированных участников.

🫴 А ещё им положен подарок — подборка “10 инвестидей, что покупать на коррекции чтобы заработать Х2”

⤵️
Регистрация на бесплатный марафон с подарком