Расходы - февраль 2022

В феврале потрачено 112'319₽. Норма сбережений при этом составила 75%. По ссылке ниже - детализация расходов и комментарии к ним.

https://telegra.ph/Rashody-fevral-03-04

Расходы по категориям:
1). Питание и бытовые принадлежности: 28727₽;
2). Коммунальные услуги: 12706₽;
3). Путешествия: 9249₽;
4). Дети: игрушки: 9119₽;
5). Кафе и рестораны: 9005₽;
6). Подарки: 8648₽;
7). Личные расходы: 5956₽;
8). Дом: 5649₽;
9). Алкоголь: 4867₽;
10). Транспорт: 4857₽;
11). Одежда: 4419₽;
12). Развлечения: 3080₽;
13). Подписки: 2208₽;
14). Дети: кружки, детсад: 1200₽;
15). Услуги: 1200₽;
16). Здоровье/медицина: 819₽;
17). Авто: содержание: 610₽.

Публичная история расходов:
Декабрь-2021: 136'319₽;
Январь-2022: 132'980₽;
Февраль-2022: 112'319₽.

ЦБ ограничил снятие валюты

Если вы находитесь на информационном детоксе и не понимаете, о чем речь, - можете прочитать детали вот здесь. Повторять их не буду, весь интернет обсуждает эту новость.

Событие, конечно же, плохое. Но ожидаемое. По состоянию на начало года внутри страны было довольно много наличной валюты. Банки ввозили много наличных. Но её начали активно снимать. А новые наличные прекратили ввозить.

Я не в силах осуждать людей, снимающих наличную валюту. Самые верные принятые решения сейчас - это те, с которыми вам спокойнее спится. И если вам спокойнее спится с наличными под матрасом - так тому и быть. Просто не стоит удивляться новым ограничениям: "как же так получилось - мы снимали-снимали эти грязные зелёные бумажки, и они вдруг стали заканчиваться!"

Я сам не без греха - некоторое количество $ наличных тоже снял (о чём писал ещё 28 февраля). Взять с собой в заграничный отпуск хватит, если вдруг захочется слетать. А больше мне и не надо. Оставшиеся доллары на счетах я уже разложил на вклады под 8% до июня, а также оставил немного просто на счёте, чтобы в случае смягчения обстановки и полноценного возобновления торгов можно было их вернуть на брокерский счёт и продолжить покупать акции. Несмотря на введённые сегодня ограничения, у меня есть возможность снять ещё валюты, но пользоваться этой опцией я пока не планирую.

На безнал новые ограничения не распространяются. А именно он нужен для покупки новых акций. Правда, на бирже до сих пор действует заградительная комиссия на покупку валюты (12%). Я надеюсь, что её в скором времени отменят.

Широкая диверсификация - а надо ли?

В такие моменты как сейчас приходится много думать о слабых местах своей инвестиционной стратегии. А больше ни о чём думать и не хочется. Не о перспективах же Аэрофлота рассуждать на серьёзных щщах.

И одним из таких слабых мест оказалось то, что я всегда считал сильной стороной. Я о количестве разных наименований бумаг. Их сейчас около 150, если рассматривать весь портфель как единое целое. С таким количеством тикеров я оказался неповоротливым, и мне сложно принимать быстрые решения. Но это ещё полбеды. Вторая проблема заключается в том, что мне будет сложно и дорого "прыгать" между брокерами, если придётся. Все эти мелкие позиции стоимостью 100-200 долларов переносить, за каждую отдельно платить... А ведь это всё делается в ручном режиме у наших брокеров, и чем больше тикеров, тем больше вероятность какого-то косяка - разбирайся потом.

Вся эта инфраструктурная задница нисколько не отбила желание долгосрочно инвестировать в акции. Но вот продолжать и далее поддерживать этот огромный портфель из 150 бумаг (а некоторые ещё и дублируются у разных брокеров) - желание пропадает.

Альтернативный путь - тоже не очень. Я о ситуации с российскими индексными фондами - хоть БПИФ'ами ты их назови, хоть ETF'ами. В них я тоже выхода из ситуации не вижу. Оказалось, что механизм поддержания справедливых цен можно вот так взять и сломать в одно мгновение. Появляется несколько дополнительных посредников в схеме, и их проблемы становятся твоими проблемами.

Копировать индексы - это, конечно, интересно. Но приходится задумываться над упрощением. Решение ещё не принято, вот сижу и думаю.

В попытках найти хоть какой-то позитив, обратил внимание на поступившие сегодня на брокерский счёт в Открытии дивиденды. Это определённо хорошая новость.

Фишка в том, что предыдущие дивиденды поступали 24 февраля на Открытие/ВТБ и 25 февраля на Тинькофф. Не было ещё ни разу такого, чтобы неделю ничего не приходило, а здесь такой перерыв. Очевидно, это было связано с трудностями во взаимодействии наших депозитариев НРД/БЭБ с Euroclear. Интересный факт: в не попавший под санкции Тинькофф дивиденды тоже не приходили (с радостью жду вашего опровержения). И вот сегодня после почти 2-недельного перерыва что-то пришло извне.

Это актуально и в свете сегодняшней хорошей новости о том, что Amazon решил-таки разбить свою дорогущую акцию (объявлен сплит 20-за-1 в мае). Сплиты обрабатываются так же как и дивиденды, и если связи с Euroclear не будет, то и 19 акций при сплите может "подвиснуть". Такие дела...

Что будет со страной в следующие 3 года? Опрос Банка России

Банк России в очередной раз провёл опрос, в котором участвовали лучшие макроэкономисты страны. Экспертов попросили дать оценку на период с 2022 по 2024 гг. по ключевым параметрам (по ВВП - до 2029). И вот что они спрогнозировали:

▪️ Инфляция в 2022 году: 20%. Инфляцию на уровне 20% россияне в последний раз наблюдали в 2000 году.
▪️ Среднегодовая ключевая ставка ЦБ в 2022: 18,9%. Обращу внимание, что здесь речь о среднегодовом параметре, и мы уже прожили 2 месяца со ставкой 8,5%-9,5%. Так что эксперты не видят возможности для значительного снижения ставки в этом году, до конца года она будет оставаться примерно на том же уровне. Ставку на уровне 20% и выше россияне не видели с 2002 года.
▪️ ВВП в 2022: падение на 8%. Это самый страшный показатель. Падение ВВП на 8% в сравнении с предыдущим годом россияне не видели за всю историю наблюдений с 1995 года. Очень близко 2009 год - падение ВВП было на 7,8%.
▪️ Номинальный рост заработной платы в 2022: 9,5%. Реальные располагаемые доходы (это номинальные за вычетом инфляции) в 2022 году могут упасть более чем на 10% по отношению к 2021 году.
▪️ Средний курс доллара в 2022: 110₽. Два первых месяца мы жили с курсом на уровне ~75₽. А это значит, что к среднему показателю 110₽ мы можем прийти только если с марта по декабрь средний курс будет на уровне 117₽.
▪️ Долгосрочный рост ВВП в 2025-2029: 1%. Если прогноз сбудется, то к уровню 2021 года мы вернёмся только в 2030. Все эти 9 лет (2022-2030) мир будет развиваться и расти дальше, а мы будем возвращаться к уровню 2021 года...

Вы можете прочитать полный текст с красивыми графиками и деталями расчётов на следующих платформах:

VС: https://vc.ru/finance/377961-opros-banka-rossii-chto-budet-so-stranoy-v-sleduyushchie-3-goda
Пикабу: https://pikabu.ru/story/chto_budet_so_stranoy_v_sleduyushchie_3_godaopros_banka_rossii_8914700
Смарт-Лаб: https://smart-lab.ru/blog/780264.php
Телеграф: https://telegra.ph/Opros-Banka-Rossii---chto-budet-so-stranoj-v-sleduyushchie-3-goda-03-11

Плюсики приветствуются.
Источник

Воскресный стрим - дневники трат

После длительного перерыва, сегодня возвращаемся к чтению дневников трат. Сегодня у нас следующие герои:

🧑🏻‍🦱 Системный администратор (Jira) в московском банке с зарплатой 185'000₽;
👩🏻‍🦰 SMM-специалист из Саратова, ведёт сразу 15 страниц в Инстаграме и зарабатывает 170'000₽.

Если хотите вместе со мной поностальгировать по прошлой жизни и порассуждать о перспективах героев в современных реалиях, то жду вас сегодня в 17-00 (время московское, т.е. прямо через 5 минут) на YouTube по ссылке: https://youtu.be/QdCPE7eBq4U

Дефолт может состояться уже на этой неделе! Что делать со сбережениями

Слово "ДЕФОЛТ" действует на нас с вами магическим образом. Сразу появляются ассоциации с 1998 годом. И в этой статье я постараюсь простыми словами объяснить, что произойдёт на этой неделе, как это отразится на наших с вами сбережениях, и какие могут быть варианты.

Я разобрался, откуда ноги растут, и что на самом деле произойдёт. Разобравшись в вопросе, я описал свои мысли о сбережениях сразу по 7 типам активов: наличные рубли, вклады в рублях, наличная валюта, вклады в валюте, иностранные акции, российские акции, золото.

Своих старых подписчиков я могу сразу предупредить, чтобы не пугались: принципиально моя позиция не изменилась - новых действий со своими сбережениями я не совершил.

Текст большой, так что упаковал его сюда: https://telegra.ph/Defolt-Rossii-uzhe-na-ehtoj-nedele-CHto-delat-so-sberezheniyami-instrukciya-03-14

А также опубликовал на Пикабу (возможно, там вам удобнее): https://pikabu.ru/story/defolt_mozhet_sostoyatsya_uzhe_na_yetoy_nedele_chto_delat_so_sberezheniyami_8924554

В моём инвестиционном портфеле разворачивается сразу несколько драм одновременно. Мосбиржа закрыта вот уже третью неделю, брокеры решают, как предоставить доступ из-под блокирующих санкций - но это ещё не всё.

Уже пошёл второй год падения китайских ценных бумаг. С пиков в феврале 2021 года они падают вот уже 13 месяцев. Вот мои результаты по позициям в "китайцах" по состоянию на 15 марта 2022:
▪️ ETF FXCN: средняя $52,90, результат -46%*;
▪️ Alibaba: средняя $197, результат -60%;
▪️ Vipshop: средняя $12,10, результат -50%;
▪️ JD.соm: средняя $74,25, результат -42%;
▪️ NetEase: средняя $105,50, результат -32%;
▪️ Baidu: средняя $141,10, результат -23%.

Находящийся в той же части портфеля Taiwan Semiconductor показывает -15%. В ETF VXUS тоже много Китая, и результат -11%.

Инвесторы в компании из Китая закладывают в цены сейчас сразу несколько рисков:
1. Риск эскалации конфликта с Тайванем. Китай считает этот остров своей территорией, и вот уже на протяжении 70 лет желает восстановить свой контроль над Тайванем. Остров в этом конфликте опирается на поддержку США.
2. Риск возможного делистинга китайских бумаг с американских бирж. Закон принят два года назад, и я уже писал о нём. В случае если иностранные компании (не только из Китая, а вообще) не допустят американских аудиторов, их акции/расписки могут снять с торгов на американских биржах. Это может произойти в 2024 году.
3. Риск замедления экономики Китая из-за новых локдаунов. Китай вновь закрывает целые города на карантин, и это сказывается на экономике страны, а значит, и на капитализации компаний, ведущих там бизнес.

До всех событий я периодически докупал бумаги, связанные с Китаем, стараясь поддерживать долю в размере 5% от всех акций. В ближайшие месяцы следует оценить риски и принять решение - что же делать дальше, продолжать ли покупать?.. Особенно следует подумать о докупке отдельных бумаг. В случае делистинга из них нужно будет принудительно выходить. Без связи СПБ Биржи с Гонконгской фондовой биржей после делистинга они превратятся в "листочьки" на неопределенный срок. Вот так и получается: когда видятся хорошие возможности, и надо быть Неукоснительным Степаном - появляются самые разные нерыночные обстоятельства, которые не позволяют тебе этими возможностями воспользоваться.

* - результат по FXCN рассчитан, исходя из стоимости чистых активов на один пай, указанной на сайте FinEx.

Кто "застрял" в ВТБ с иностранными акциями (как и я), ждите в ближайшие дни (возможно, завтра) сообщения от своего брокера 😉
Ну и особо не парьтесь насчёт депозитарных переводов, всё будет ОК.

P.S.: инфа не 100%, но много разных людей, используя самые разные каналы связи, приносят примерно одну и ту же (хорошую) информацию.

Открытие также прислало письмо следующего содержания:

[...]
В течение последних двух недель мы усиленно прорабатывали различные механизмы, которые позволят вывести иностранные ценные бумаги из-под действующих ограничений и минимизировать любые возможные риски. В том числе мы тщательно выбирали надёжного профессионального участника рынка, которому можно максимально быстро и без ухудшения текущих условий передать иностранные бумаги на обслуживание.
До конца этой недели мы направим Вам всю необходимую информацию по данному брокеру, а также детали о том, как перевести бумаги с минимальными усилиями с Вашей стороны.
Дополнительные комиссии при этом взиматься не будут. Мы также приложим все усилия, чтобы качество и условия обслуживания для Вас остались без изменений после перевода к предложенному брокеру.
В то же время мы не препятствуем переводу иностранных ценных бумаг наших клиентов на счета в другие брокерские компании и готовы оказывать любое содействие и поддержку для ускорения этого процесса. Обращаем внимание, что заявки на перевод другому брокеру, отличному от предложенного, мы будем принимать до 21.03.2022 включительно.
[...]

———
В общем-то, интрига сейчас только в следующем:
1. Это будет один и тот же брокер для Открытия и ВТБ или разные?
2. ИИС целиком переведут? Не могут же кусок ИИС перевести, а кусок оставить.
3. Успею ли я хотя бы часть Airback'ов использовать? 😁

Ну и на всякий случай, пойду-ка я загружу все брокерские отчёты. Мне критически важно, чтобы даты покупки и цены перенеслись без косяков.

Насколько мы все с вами знаем, любые валюты, отличные от доллара, с 9 марта можно снимать только с принудительной конвертацией в доллар по рыночному курсу. А "новые деньги", поступившие на счёт после 9 марта, снять пока что можно только в рублях.

Так вот. Знакомая сегодня снимала свои евро со счёта в ВТБ. Далее с её слов:

Так как наличные евро снять нельзя, а можно только доллары, операционист в ВТБ предложил произвести конвертацию сначала евро в рубли, а потом рубли в доллары. Мол, они сейчас только так делают, и система по-другому не даёт сделать. Я обратила внимание операциониста на то, что ЦБ предписывает конвертировать в таком случае по рыночному курсу, а не по курсу банка. А курс Евро-Доллар на сегодня 1,098. Тот начал что-то сочинять, и я включила аудиозапись на всякий случай и предупредила, что в случае если не удастся сделать так, как предписано - запись будет приложена к жалобе в ЦБ.
Начали считать. Конвертация из евро в рубли по 122,45₽ - курс соответствует оф. курсу ЦБ. Спрашиваю, по какому курсу потом будет конвертация в доллары и сколько долларов выдадут в кассе. Он замялся и сказал, что курс узнает только после конвертации Евро-Рубль. И с фразой "ну что, конвертируем?", - смотрит на меня. Я отказалась и настояла на вопросе: какой будет курс Рубль-Доллар? Операционист вздохнул, покопался в компьютере и выписал на листок курс: 136,20₽. То есть, в итоге конвертация через рубль пройдёт по курсу 0,899! За 1000 евро я должна получить 1098 долларов, а получу 899 долларов.
Я сказала, что это никуда не годится, и я буду писать обращение. Он зачем-то мне распечатал бланк претензии в банк ВТБ, но я напомнила, что буду писать обращение в ЦБ. Он предложил произвести конвертацию Евро-Доллар в личном кабинете на сайте. В личном кабинете курс составлял 1,068 - что уже лучше, но всё-таки не тот. Да и нажав кнопки в личном кабинете, я как бы получу новые доллары, которые после 9 марта снять нельзя. Несмотря на убеждения операциониста, что всё будет ок, сомнения оставались.
Прежде чем я собралась уходить, я поняла, что у меня на руках нет никакого подтверждения неправомерных действий, а все курсы валют не озвучивались на аудиозапись, а выписывались на листочек. А значит, никому ничего не докажешь. Так что я попросила распечатать для меня поручения по конвертации, которые я не подпишу, а заберу с собой.
В этот момент операциониста будто подменили, и он предложил посмотреть, а может всё-таки есть возможность у него в системе сделать конвертацию без рублей. И - о чудо! - действительно оказалось можно поменять по курсу ЦБ 1,098. Что я и сделала, забрав в итоге доллары в кассе по нужному курсу.

t.me/finindie
———

ВТБ и Открытие: перевод бумаг

Пришло письмо от ВТБ с информацией о переводе моей жены как клиента к брокеру Альфа-Банк. Насколько я понял, переводится и ИИС, и брокерский счёт. На этих счетах не было ни одной российской позиции, так что брокерский счёт в ВТБ останется, по всей видимости, пустым. Мы не планируем предпринимать какие-то действия по последующему уходу из Альфа-Банка. Это один из крупнейших банков и брокеров страны, и решением ВТБ довольны.

От Открытия также пришло письмо. Открытие переводит всех клиентов к брокеру "Инвестиционная Палата", о котором мало что известно. Открытие гарантирует прежний уровень сервиса и аналогичные тарифы. Не совсем понятен момент с переводом ИИС - в приложении к письму сказано, что для ИИС есть некое другое решение, чуть позже оно будет применено. Надеюсь, что имеется ввиду полный перевод ИИС как единого целого, вместе с остатками денежных средств и российскими бумагами.
В отличие от Альфа-Банка, Инвестиционная Палата - это тёмная лошадка. Что ж, посмотрим как будет выглядеть последующее обслуживание. Точно не планирую принимать эмоциональных решений и "бежать". Для начала присмотрюсь к сервису, и впоследствии приму решение, оставаться ли или мигрировать к другому брокеру.

Воскресный стрим: Мосбиржа открывается! Что нужно знать?

Темы эфира:

▪️ Открытие рынка;
▪️ Кто будет покупать?
▪️ Кто будет продавать?
▪️ Какие ОФЗ купить?
▪️ Когда откроют рынок акций?
▪️ Перевод бумаг ВТБ;
▪️ Перевод бумаг Открытие;
▪️ Особенности депозитарного учёта;
▪️ Проблемы с Euroclear.

https://youtu.be/nfEoxqk-LSU

Приглашаю вас сегодня, начало в 17-30 (время московское).

Сегодня стартовали торги российскими гособлигациями (ОФЗ)

Вот несколько фактов:
▪️ Доходность "коротких" выпусков с погашением через 4-10 месяцев (26209, 26220, 26211) варьируется в пределах от 16,5% до 18,5% годовых;
▪️ Доходность выпусков с погашением через 3-5 лет (26229, 26226, 26219) составляет всего 15% годовых;
▪️ Доходность "длинных" выпусков с погашением через 10-20 лет (26233, 26240, 26230) составляет чуть менее 14% годовых;
▪️ Доходность всех облигаций - ниже ожиданий. Я ожидал, что облигации будут стоить чуть дешевле, а значит - доходность будет выше (20% для коротких, 16-17% для длинных);
▪️ Банк России "засветился" в стаканах некоторых облигаций с утра (преимущественно, линкеров - индексируемых на инфляцию ОФЗ), выставив заявки на покупку на суммы от 50 до 100 млрд ₽;
▪️ Объем торгов - не самый впечатляющий, за 3 часа в сумме всеми ОФЗ наторговали на 10 млрд ₽.

Все доходности указаны без учёта налогов. Я, как и сообщал вчера, при таких доходностях ОФЗ покупать не планирую. Заготовленные на накопительных счетах (под больший, кстати, процент) рубли я оставляю для покупки акций. Нерезидентов так и не выпустили на рынок, им пока что запрещено продавать.

Вопросы на подумать:
1. Дадут ли нерезидентам в обозримом будущем возможность продавать? Если да - насколько сильно это изменит текущую картину?
2. О чём говорит такая кривая доходности? Дальнейшего повышения ставки ждать не стоит? Рынок закладывает скорое умеренное снижение ставки?
3. Является ли хорошей идеей покупка "длинных" облигаций сейчас подешевле с целью продать их через год подороже? Можно ли будет на этот раз заработать на цикле понижения ставки? Является ли такой риск оправданным? Я не для себя спрашиваю, а для друга ;)

Судьба БПИФ с иностранными активами от ВТБ

Очень многие долгосрочные инвесторы хотя бы часть своего портфеля держали (и продолжают держать) в БПИФ от управляющей компании "ВТБ Капитал Управление активами". Оно и понятно - фонды были хорошие, комиссии - одни из самых низких на рынке. Несмотря на свою очень упоротую стратегию по ручному копированию (сэмплированию) индексов акций, я тоже нахожусь с вами в одной лодке. У меня тоже куплен фонд от ВТБ на евробонды - $VTBU. Я покупал его в своё время на $1000, текущая стоимость неизвестна - базовый актив (еврооблигации российских компаний) не торгуется уже почти месяц.

И всех нас интересовала судьба фондов после попадания управляющей компании под блокирующие санкции. Мне виделось всего два варианта развития событий:
1). Продажа активов, составляющих фонд, с последующим закрытием БПИФ и распределением вырученных при продаже денежных средств среди держателей паёв.
2). Передача полномочий по управлению фондами другой управляющей компании.

Вчера на сайте УК "ВТБ Капитал Управление активами" опубликованы официальные документы, свидетельствующие о том, что пошли по второму пути. Фондами с иностранными активами внутри будет управлять УК «РСХБ Управление Активами». Что это за фонды? Давайте я для вас их перечислю:
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» $VTBA;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» $VTBE;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций европейских компаний» $VTBL;
▪️ БПИФ «ВТБ - Фонд «Американский корпоративный долг - инвестиционный рейтинг» $VTBI;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» $VTBH;
▪️ БПИФ «ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета» $VTBY;
▪️ БПИФ «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» $VTBU.

Сейчас вокруг ВТБ развиваются печальные события. После введения блокирующих санкций от банковской группы отваливаются большие куски бизнеса: зарубежные активы, брокерское обслуживание, управление фондами... Как акционера ВТБ, меня эта ситуация заставляет грустить. Но как клиент-физлицо я вижу, что компания делает всё возможное, чтобы максимально уберечь моё имущество и создать минимум проблем в сложившейся ситуации.
Остаётся надеяться, что качество управления фондами не пострадает, а торги БПИФ'ами возобновятся в самом скором времени.

По сети гуляет вот такое письмо от одного из небольших брокеров к своим клиентам. Это уже не первый слух, связанный с Универ Капитал, и на одном из стримов неделю назад мы обсуждали эту ситуацию.

Никаких публичных заявлений от брокера я не встречал - только копипасты из писем и скриншоты. Если вы вдруг являетесь клиентом "Универа", то можете подтвердить или опровергнуть факт получения такого письма.

По сути, за плохой риск-менеджмент брокера заплатили даже те клиенты, у которых не было плечей и был отключен овернайт. Печально, что в текущем законодательстве, регулирующем рынок ценных бумаг в России, никто из нас не защищён от подобного развития событий, и есть лишь надежда на принцип "too big to fail". Очень надеюсь, что из всего этого дерьма мы выйдем с изменениями в законодательстве и большей защитой имущества частного инвестора.

❗️ UPD: Мосбиржа официально подтвердила эту ситуацию. Завтра будет подробный пост с описанием ситуации и переводом с биржевого на русский.

УНИВЕР КАПИТАЛ - что случилось? Объясняю простыми словами

Представьте, что у клиента брокерской компании были ценные бумаги, и их распродали без его участия, а вырученные деньги отправили на покрытие долгов других людей. Да ну - бред какой-то! Ведь во всех курсах об инвестициях пишут, что бумаги хранятся в депозитарии, и до них никто никогда не доберётся. Как такое возможно?

Вот и я думал, что невозможно. А это именно то, что произошло с клиентами брокера ООО "УНИВЕР Капитал" в марте 2022 года. К сожалению, информация подтвердилась. Появились официальные комментарии биржи и брокера. А я постарался описать, что же произошло, и можно ли подобного развития событий избежать.

Читать здесь: https://telegra.ph/UNIVER-KAPITAL---chto-sluchilos-Obyasnyayu-prostymi-slovami-03-23
Или на Пикабу: https://pikabu.ru/story/rossiyskiy_lehman_brothersuniver_kapital_chto_sluchilos_obyasnyayu_prostyimi_slovami_8952640
Или на vc: https://vc.ru/finance/385710-broker-univer-kapital-prodal-obligacii-klientov-chtoby-pokryt-svoi-dolgi

То самое чувство, когда ЦБ открывает торги акциями, ориентируясь на состав портфеля Александра Елисеева 🌝

https://t.me/centralbank_russia/128

Правда, компании с иностранными корнями (Яндекс, Полиметалл, Х5, VK, OZON, HeadHunter, Глобалтранс, Тинькофф, Петропавловск, Fix Price) пока что торговаться не будут. По всей видимости, расчеты по ним тоже как-то завязаны на Euroclear.

———

Рынок российских акций: первый день торгов после 26-дневного перерыва

Рынок вырос. Я ничего не покупал. Потом куплю, когда все успокоются, и акции не будут делать +20% за час. Мне не горит.
В самом начале торгов обнаружился некий загадочный покупатель в стаканах крупнейших компаний: в Газпроме была заявка на 15 млрд ₽, в Новатэке и Норникеле - по 5 млрд ₽, в Роснефти была такая, что считать страшно. Правда, акции не снизились до тех цен, где стояли эти заявки.
Можно ли происходящее назвать полноценными торгами, а стоимость акций считать справедливой? Вопрос дискуссионный. Дело в том, что основные держатели акций - иностранные институциональные инвесторы - возможность покупать и продавать так и не получили. И когда получат - не совсем понятно.

Тем не менее, теперь я хотя бы знаю, сколько стоят почти все компоненты моего портфеля акций. Небольшое число компонентов так до сих пор и не торгуется: я о российских компаниях с иностранным происхождением. Очень надеюсь, что торги ими возобновятся очень скоро.

Учитывая сегодняшние результаты торгов и сегодняшний курс доллара, я могу подвести промежуточные результаты для моего портфеля акций (все вместе как единое целое: американские, китайские, российские и пр.) по периоду длиною в 3,5 года (с октября 2018 по сей день).

Если считать в рублях, то всё прекрасно! Среднегодовая доходность 33,5%.
В первую очередь скажем "спасибо" процессу девальвации (обесценивания) рубля. Не знаю, радоваться этому или нет.

Если считать в долларах, то выглядит грустнее, но не так уж и плохо. Среднегодовая доходность 8,7%.
Вновь и вновь возвращаюсь к магическим средним +9% в год в долларовом эквиваленте. Давление на доходность оказывает сразу несколько факторов:
а) просадка рынка американских акций - пока что небольшая, можно сказать незначительная;
б) сильное падение российских акций, помноженное на ослабление рубля;
в) продолжающееся уже больше года падение китайских акций;
г) не поступающие уже целый месяц дивиденды по иностранным компаниям.

Кстати, по ИИС в ВТБ в личном кабинете налоговой появилось предзаполненное заявление на получение вычета. Подписали, отправили, ждём поступления 52000₽. По ИИС в Открытии (подавал 19 января в обычной форме) пока ничего не приходило.

Дивиденды

Как многим известно, сейчас перечисление дивидендов от иностранных компаний затруднено. Точных сроков по возобновлению взаимодействия с мировыми депозитариями никто назвать не может.

Но происходят странные дела: в чат и в комментарии под постами потихоньку начинают приходить люди с сообщениями о поступивших на счёт дивидендах. В начале месяца мне поступали дивиденды от Caterpillar и Accenture, но (как резонно заметили подписчики) это были "запоздалые" дивиденды, которые пришли российским клиентам ещё в феврале, просто мой брокер затупил с переводом.

Но вот сейчас людям поступают выплаты, которые самими американскими компаниями-эмитентами были отправлены уже после введения санкций и всяких блокировок:
▪️ Ameriprise Financial $AMP - компания отправила дивиденды 28 февраля, а 22 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ D.R. Horton $DHI - компания отправила дивиденды 25 февраля, а 23 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ Weyerhaeuser Company $WY - компания отправила дивиденды 28 февраля, а 23 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ Capital One Financial $COF - компания отправила дивиденды 25 февраля, а 24 марта они поступили на ВТБ (внезапно). Кстати, у меня есть акции $COF на Тинькофф, но я пока что ничего не получал.

До всех событий между перечислением от самой компании и фактическим поступлением на счёт в России проходило примерно 2-3 недели. Что может объединять эти компании? Почему по ним дивиденды пришли, а по другим - не приходят? Ответов на эти вопросы нет.

Если вам поступали в марте дивиденды от иностранных компаний, то сообщите, пожалуйста, в комментариях под этим постом следующие сведения: наименование компании, дата фактического поступления средств, брокер. Буду вам признателен.

Воскресная прямая трансляция

Трансляция начинается раньше, чем обычно: в 16-30 (время московское).

В начале трансляции поговорим о старте торгов всеми акциями и корпоративными облигациями на Мосбирже - это произойдет уже завтра, в понедельник:
▪️ Что будет торговаться, а что - ещё нет;
▪️ Когда ждать открытия торгов БПИФ/ETF;
▪️ На что нужно обращать внимание теперь и что может серьезно повлиять на мою долгосрочную стратегию на российском рынке акций;
▪️ Какой прогресс по переводу бумаг из ВТБ/Открытия.

Затем почитаем очень интересный дневник трат: "Как живет предприниматель в найме в турецком Авсалларе с доходом 80 000 ₽"

Трансляция на YouTube по ссылке: https://youtu.be/x5WohueAdNY