Подоспели хорошие новости для держателей заблокированных зарубежных акций.

С 25 марта можно будет подать поручение брокеру на продажу ИЦБ до 100 000р (знаю, у некоторых подписчиков, да и у меня тоже заблокированная сумма больше, но 100к уже небольшой первый шаг). Обещают, что цена на торгах будет ориентироваться на цену 24 марта 2024 года, то есть заявка будет близка к рыночной.

Организатором торгов будет Инвестпалата, здесь более подробная инфа по выкупу: https://vykupicb.investpalata.ru/

Но, отмечу, что она пока неполная. К примеру, не ясно, как быть клиентам Альфы, ВТБ, Тинькофф, Сбера и прочих. Альфа недавно сообщили, что вскоре дадут более подробную инструкцию. В общем, я напоминалку поставил на 25 марта, планирую хоть немного вывести.

По идее, если посмотреть на мой портфель, где заблокировано чуть больше 1 млн, то, постепенно деньги возвращаются. Сперва дивиденды перед Новым годом (около 12к), недавно кстати ещё около 10 000р накапало дивами на заблокированные акции, а теперь ещё тысяч 100 можно будет выдернуть и переложить в более безопасное место.

Осталось только его найти 😄

​​Когда мы записывали видео-лекции по финансовой грамотности для нашего канала, у нас были большие сомнения по поводу того, а будет ли это вообще кому-нибудь нужно. Но хочу сказать, что вчера тень сомнения развеялась, благодаря Георгию Юдину из города Лобня, от которого я получил отзыв о первом опыте проведения урока финансовой грамотности по нашей лекции. За что ему огромное спасибо!

"Где-то неделю назад я провел урок для детей 8-го класса. Изначально мне обещали дать 5-ый класс, но, когда я уже пришел, сообщили, что все изменилось. Урок прошёл гладко и, как мне показалось, интересно для ребят. В школе меня встретили очень тепло и сказали, что всегда ждут снова, если у меня будет время и желание прийти ещё раз".

Хочу отметить, что финансовая грамотность сейчас активно внедряется в школьную программу. Но факт в том, что многие учителя ранее никогда с таким "зверем" не сталкивались и не имеют опыта в данной сфере. Поэтому большинство школ с огромной благодарностью принимают помощь. И директора, и учителя заинтересованы в том, чтобы замотивировать детей и показать им положительный пример человека «из вне», который, как это часто бывает в жизни, воспринимается авторитетней, чем знакомые люди из окружения.

Разумеется, возможно есть школы-исключения, но в последнее время нам поступает очень много запросов на проведение лекций с абсолютно разных школ. Особенно в этом нуждаются отдаленные регионы и небольшие города. Ведь там вопрос дефицита кадров стоит особенно остро. Да и хороший пример может кардинально изменить жизнь ребенка из глубинки.

Не скрою, сам я очень волнуюсь перед любым выступлением. Каким бы оно не было, это в любом случае ответственность. Но в процессе, видя заинтересованность даже в одном человеке (и это нормально, что кому-то будет не интересно), ты загораешься желанием делиться информацией. Ну а искренняя благодарность и заинтересованность детей дорогого стоит. И не устану повторять, что в большинстве своем, детям нравится говорить на взрослые темы. Даже если после вашего выступления они потом и не зададут вам ни одного вопроса, между собой и с родителями они обязательно поделятся о своих новых познаниях в столь серьезных делах.

Был у меня в универе преподаватель по высшей математике, который как-то на лекции уловил мой взгляд и все последующие лекции рассказывал, как будто персонально для меня. Я тогда этого не понимал, а сейчас осознаю, что ему нужно было увидеть заинтересованность хоть в одном, чтобы понимать, что все не зря.

Спасибо Георгию за смелость и вклад в развитие финграмотности!

15 ЛУЧШИХ ИДЕЙ КНИГИ РАЗУМНЫЙ ИНВЕСТОР

1. Существует два типа инвесторов. Первые – пассивные, стремятся защитить свой капитал от потерь, получить достойную прибыль и свести к минимуму частое принятие решений. Вторые - предприимчивые (активные) инвесторы, посвящают большую часть своего времени активному управлению портфелем.

2. Инвесторам с частичной занятостью следует придерживаться оборонительных инвестиционных стратегий. Оборонительные инвесторы могут добиться достойного результата при минимальных усилиях и возможностях. Однако даже незначительное улучшение этого результата является сложной задачей и требует незаурядных знаний и умений.

3. Нельзя путать спекуляции с инвестициями. Это может быть дорогостоящей ошибкой. Спекулянты покупают горячие акции, основываясь на перспективах будущего роста. В отличие от них, инвестирование основывается на тщательном анализе бизнеса, лежащего в его основе, чтобы обеспечить сохранность основного капитала и адекватную - но не экстраординарную - прибыль.

4. Если вы не можете устоять перед желанием сделать ставку на следующую растущую акцию, установите строгие ограничения на спекуляции. Держите отдельный спекулятивный счет с менее чем 10 % вашего капитала для спекулятивной деятельности. Никогда не смешивайте деньги с инвестиционного счета и счета для спекуляций.

5. Спекулировать на быстрорастущих отраслях - рискованная идея, как и быстрорастущие акции. Перспективы роста бизнеса не обязательно приведут к прибыли для инвесторов.

6. Грэм настоятельно рекомендует инвесторам держаться подальше от первичных публичных размещений акций. IPO часто происходят на бычьих рынках и приводят к завышенным оценкам. Когда начинается медвежий рынок, эти перегретые спекулятивные акции первыми терпят крах и приносят серьезные убытки.

7. Обычным инвесторам опасно следить за рынком. Вместо этого стоимостные инвесторы выявляют и вкладывают средства в крупные, консервативно финансируемые компании, чья текущая стоимость, оцениваемая по материальным активам, значительно ниже их текущих цен на акции. У вас не должно быть попыток предсказать неопределенное будущее, и должен быть достаточный запас прочности, чтобы пережить неблагоприятное развитие событий.

8. Никогда не покупайте ценные бумаги намного дороже стоимости их материальных активов. Хотя выдающиеся компании часто стоят в несколько раз дороже своих материальных активов, инвестор становится слишком зависимым от колебаний фондового рынка.

9. Начало медвежьего рынка - хорошая новость для разумных инвесторов. Они понимают, что акции становятся более рискованными по мере роста их цен и менее рискованными по мере их падения. Медвежий рынок - это гораздо более безопасное время для покупки акций, близких по стоимости к их активам, и создания устойчивого богатства.

10. Портфель оборонительного инвестора должен на 50% состоять из высококлассных облигаций и на 50% - из обыкновенных акций, независимо от рыночной конъюнктуры. Это позволит не покупать лишние акции на "бычьем" рынке и не бросаться в облигации на "медвежьем".

11. Предприимчивые инвесторы, уверенные в своем профессиональном анализе, могут сократить долю акций до 25%, когда рынки находятся на опасно высоком уровне, и увеличить долю акций до 75% в нижней части медвежьего рынка.

12. И Грэм, и Уоррен Баффет рекомендуют индексные фонды в качестве лучшей долгосрочной ставки для оборонительных инвесторов. Индексные фонды представляют собой срез всего рынка без какого-либо отбора акций.

13. Грэм настаивает на использовании среднего многолетнего значения доходности за прошлые годы для расчета соотношения цена/прибыль, а не показатели текущего года.

14. Предотвращение потерь имеет приоритет перед увеличением прибыли.

15. Запас прочности необходим для защиты от потерь и повышения потенциала роста. Цена акции должна быть значительно ниже стоимости ее базовых материальных активов.

Подробнее в новом видео

Свежее интервью Нассима Талеба уже в эфире.

"Чем старательнее вы избегаете мелких ошибок, тем больший урон вам нанесут крупные".

Тайминг для вашего удобства:
00:00​ Вступление
01:25​ Карьера Нассима Талеба
03:28​ Неочевидные решения
05:56​ Отсутствие взаимосвязи
08:26​ Антихрупкость и братья беспорядка
11:42​ Примеры антихрупкости
15:11​ Проблема мыши и слона
16:40​ Хрупкости этого мира и черные лебеди
18:11​ Выпуклое и вогнутое
19:50​ Человек антихрупок по своей природе
20:42​ Стабильность губительна
22:33​ Разница между кошкой и стиральной машиной
25:00​ Лучше быть таксистом чем работником по найму
27:00​ Посттравматический рост
30:48​ Метод проб и ошибок
32:40​ Пробы и ощибки в медицине. Химиотерапия
34:34​ Побочные эффекты Виагры и аспирина
38:00​ Отсутствие предпринимателей - отсутствие прогресса

Вчера поучаствовал в обмене ценными бумагами на сумму до 100 000р, буду ждать результата теперь только в сентябре.

Вкратце: у меня был счёт в Открытии, который перешёл в Инвест палату с заблокированными активами. На нем оставались парочка акций Meta (запрещённая в РФ организация), которые показали прирост за время заморозки аж в три раза (средняя цена покупки была в районе 160$).

Решил, что акции меты выкупят с большей долей вероятности, и разместил заявку. Отмечу, что все было крайне просто, и делалось через приложение.

Ну и, хоть эти 100 000р составляют меньше 10% от замороженной суммы, мне уже стало немножко легче, ведь часть постепенно удаётся вытащить.

Обмен будет происходить до 8 мая, если вдруг я передумаю, могу отменить заявку. Цены продажи зафиксированы на 22.03.24.

Интересно, что будет, если акции к моменту обмена пойдут резко вниз?)

Продолжаем рубрику "Инвестируй как..."
На этот раз обсуждаем индексный подход отца-основателя этого метода инвестирования - Джона (его, кстати, все называют Джеком) Богла.

Тайминг для вашего удобства:
00:00 Уоррен Баффет о Джоне Богле
03:33 Пассивная или активная стратегия
04:45 Здравый смысл недооценивают
05:50 Джон Богл о диверсификации
06:40 Простое побеждает сложное
08:09 Соотношение облигаций и акций в портфеле
09:15 Комиссионные
10:33 Совершенство - враг хорошего
12:00 Не поддавайтесь эмоциям
12:40 Что не так с ETF?
14:50 Спекулятивная часть портфеля

Свежее интервью с Асватом Дамодараном о рынке, подходе к инвестициям и правильной оценке компаний.

Тайминг:
00:00 Не инвестируй
02:30 Тест на активного инвестора
05:29 О перегретых акциях
10:00 Цена и ценность разные вещи
12:03 Инвестиции и трейдинг
13:20 Волатильность - твой друг
16:30 Как правильно оценивать компанию?
18:18 Риски

На этот раз у нас парное интервью. Скотт Гэллоуэй (Алгебра Счастья, Большая четверка) и Морган Хаузел (Психология денег) обсудят:
- как перестать смотреть "пессимистичное порно";
- какой суммы достаточно, чтобы обеспечить для семьи финансовую безопасность;
- как вправить мозги детям, которые растут на роликах Мистера Биста и других современных блогеров;
- и что нужно, чтобы чувствовать себя настоящим Мужчиной.

«Одна и та же история повторяется снова и снова на протяжении буквально столетий. Детали меняются, персонажи меняются, но поведение остается тем же: жадность, страх, неуверенность, они повторяются снова и снова».

«Риск - это то, что остается за кадром. Когда вы думаете, что предусмотрели все, это и есть риск».

«На мой взгляд, трудно поддерживать здоровые отношения, если вы не достигли определенного уровня финансовой безопасности, как мужчина. Это становится все труднее и труднее в условиях нынешней экономики».

​​На прошлой неделе провели три лекции – для 11-классников профильного лицея при университете, для экономистов 2-го курса и для математиков-инженеров 4-го курса. Все по своему разные, но очень важные для меня, так как проходили они в моем университете. Университете, в котором больше 10 лет назад я сам сидел в тех же аудиториях в качестве студента.

Для студентов проводили лекцию совместно с представителями Финцентра РБ. Отметил для себя из их выступления печальную статистику: все больше студентов влезают в долги по кредиткам начиная с совершеннолетия. За год этот показатель вырос более чем на 5%, что довольно печально, но совершенно не удивительно. Банки соблазняют всевозможными вознаграждениями за кредитные карты, ну а многие новоиспеченные взрослые-дети не могут устоять перед лёгкими деньгами. Поэтому в этом направлении сейчас активно идет просветительная деятельность. Что, как я считаю, очень хорошо.

Также за последнее время успели провести лекцию для 11 класса в не самом благополучном районе, где были очень сообразительные дети, активно принимавшие участие в беседе. Неожиданно было получить от них такой взрослый вопрос о выгорании при инвестировании и на работе.

Из забавного:

Показываю работу сложного процента из нашей лекции для старших классов на примере Рика и Морти.
Рассказываю, что Рик инвестировал под 10% годовых до 25 лет, потом решил остановиться, подумать о покупке квартиры, машины и завел семью. А Морти откладывает с 25 лет до самой пенсии. Спрашиваю, у кого по итогу получилось больше накоплений?
Девочка скромно:
- У Морти.
- Почему?
- Ну, у Рика ведь жена...

В общем, я заряжаю их, а они заряжают меня)

Друзья, мы нашли для вас новое старое видео) На этот раз это фрагмент лекции Бенджамина Грэма в Колумбийском университете 1955 года.

Интересно посмотреть, как спустя вот уже 70 лет, инвесторов по-прежнему беспокоят все те же вопросы:
- процентные ставки;
- уровень инфляции;
- перегретость рынка;
- прогнозы "профессионалов".

Мир постоянно меняется, но человеческая природа остается неизменной. Именно это и провоцирует необоснованные движения на фондовом рынке.

Друзья, предлагаем вашему вниманию первую часть встречи акционеров Berkshire Hathaway 2024 года. Мы очень ценим ваше время, поэтому приложили все усилия, чтобы предельно оптимизировать 3-х часовую утреннюю сессию встречи, сохранив при этом максимум пользы. Распорядитесь сэкономленным временем с умом)

Будем признательны вашей поддержке комментариями, лайками, репостами и на boosty: https://boosty.to/financegramm

Вторая часть уже на подходе. Не забудьте подписаться!

Продолжение собрания акционеров Berkshire Hathaway 2024. Собрали для вас ключевые моменты встречи.

Тайминг для вашего удобства:
00:00 Вступление
01:00 Кто будет управлять портфелем Berkshire после Баффетта
09:05 Сходства между рынком 1999 года и рынком 2024
12:14 Когда продавать акции
18:00 Про акции Occidental petroleum
22:00 Куда бы вложился Баффетт, если бы ему было снова 20 лет?
28:00 Важность наличия правильных героев
31:47 Как увелчить продолжительность жизни?
37:00 Наследство и вложение в индекс S&P500
46:00 Госдолг США и альтернатива доллару
49:33 Про баланс в жизни и ошибки прошлого

Роберта Кийосаки знают все. Одни обожают его, так как их путь к финансовым знаниям начался именно с его книг. Другие считают его инфоцыганом №1. Спорить можно бесконечно и, наверняка, каждый останется "при своем".

Но в любом случае, нельзя отрицать его вклад в финансовую грамотность сотен тысяч людей. Поэтому в нашем новом видео хотим напомнить основные напутствия Роберта Кийосаки из его книг "Богатый папа, бедный папа" и "Квадрант денежного потока".

Например, один из его секретов богатства - тот же, что и секрет победы в игре "Монополия": "купите четыре зеленых дома, а затем обменяйте их на большой красный отель". Все просто) Действуйте!

Очередная интересная лекция на нашем канале 🔥

На этот раз мы рассмотрим стратегию инвестирования Джона Темплтона, о которой рассказала на Google Talks его племянница Лорен Темплтон. Она пошла по стопам своего дяди и стала управляющей фондом, в котором использует принципы и философию одного из самых прибыльных стоимостных инвесторов прошлых лет.

Лекция философская и, возможно, кому-то она поможет почувствовать себя увереннее в выбранном векторе направления стратегии, когда на фондовом рынке штормит.

SMART-LAB CONF 22 июня в Санкт-Петербурге!

1500 инвесторов и трейдеров, более 25 эмитентов Мосбиржи, 5 брокеров, десятки топовых аналитиков, авторов финансовых телеграм-каналов и лучшие авторы Смартлаба встретятся вместе, чтобы обсудить инвестидеи и российский фондовый рынок.

🔥Уже подтвердили свое участие:

• СОВКОМБАНК
• Ренессанс Страхование
• Go Invest
• Сбербанк
• Группа "Астра"
• АЭРОФЛОТ
• Positive Technologies
• Самолет
• Норникель
• X5
• OZON
• Артген биотех
• Diasoft
• Эталон
• Softline
• SFI
• Segezha group
• Arenadata
• Финам
• БКС
• Цифра Брокер
• СОЛИД Брокер

Для подписчиков нашего канала – эксклюзивная скидка 20% на любой тип билетов. Промокод: FinanceGramm

Принять участие в конференции:
https://conf.smart-lab.ru/

​​Арнольд Шварцнеггер официально стал миллиардером. Его состояние по расчетам Forbes стало больше 1 млрд долларов.

Несколько интересных финансовых фактов об Арнольде Шварцнеггере:
▪️ Он стал миллионером еще до того, как начал сниматься в кино. Первое значимое состояние ему принесла работа с недвижимостью;
▪️ За все свои роли в кино он заработал около 500 млн долларов;
▪️ Но потерял 50% состояния после развода в 2021;
▪️ У Арнольда есть инвестиции в акции Google, Starbucks, Coca-Cola, Abbott, Walmart.

Разумется, были и неудачные вложения - самым крупным провалом стала сеть ресторанов «Планета Голливуд», которую они создали вместе с Сильвестром Сталлоне и Брюсом Уилисом.
Тем не менее, несмотря на все преграды, Арни смог не только сохранить заработанное, но и здорово его приумножить.

У нас на канале есть его мотивационная лекция, которая, к слову, почти полностью повторяет содержание его новой книги «Be Useful: Seven Tools for Life». Думаю, она здорово сможет подзарядить вас в выходные😉

​​Мы сторонники критического мышления, поэтому всегда стараемся предлагать к изучению разные точки зрения. Главное, чтобы они были рациональными и адекватными.

И раз у Баффетта появился хейтер, то сегодня будем смотреть Богла)

Небольшое видео прошлых лет, которое чем-то похоже на сегодняшнюю ситуацию:

На рынке коррекция, инвесторы паникуют и ищут новые пути для вложений. Но Джон Богл умело стоит у руля и расставит все точки над "и".

00:00 Вступление
02:00 Не покупайте золото
03:24 Покупать ли облигации?
04:17 Трейдинг и быстрые сделки

Психология долгосрочного инвестирования

Постараемся немного отвлечься от инвестиционных будней и поговорим на тему баланса и разумного потребления.

Нужно ли переходить из крайности в крайность? В какой момент стоит пересмотреть свои приоритеты? Жить полной жизнью сейчас или отложить её на будущее?
Буду рад продолжить эту тему в комментариях к видео.

"Жизнь идёт по спирали, и на каждом витке - жопа стагфляция", - неустанно повторяет Рэй Далио в своих апокалиптических прогнозах.

Однако в этом видео Рэй наконец-то расскажет о хорошем - о том, какие принципы помогли ему и его компании добиться успеха, и какие шаги можете предпринять именно вы на своём пути к лучшей жизни.