Цифровой банкинг в 2020 году
Из-за пандемии многие банки за несколько месяцев внедрили то, на что планировали потратить годы. Запускаются новые решения, в регуляторных «песочницах» тестируют технологии, даже целые концепции постепенно переходят в категорию must have. Цифровой банкинг еще не изменился до неузнаваемости, но этого очевидно следует ожидать. А пока зафиксируем, каким он стал в 2020 году.
1️⃣Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизации, говорится в исследовании компании Marqeta. Всему виной, разумеется, пандемия COVID-19. О том, как еще коронавирус повлиял на цифровой банкинг — в нашей инфографике.
2️⃣Что такое лайфстайл-банкинг (видео)
Руководитель проекта THEWAAY Иван Кочетов объясняет, что такое лайфстайл-банкинг и как лучше его запустить.
3️⃣Банкинг на основе искусственного интеллекта: что ожидать
Лекция из онлайн-курса вице-президента и директора по бизнес-технологиям «Тинькофф банка» Константина Маркелова. В ней он рассказывает, каким будет банк будущего и как инструменты машинного обучения изменят банкинг.
Из-за пандемии многие банки за несколько месяцев внедрили то, на что планировали потратить годы. Запускаются новые решения, в регуляторных «песочницах» тестируют технологии, даже целые концепции постепенно переходят в категорию must have. Цифровой банкинг еще не изменился до неузнаваемости, но этого очевидно следует ожидать. А пока зафиксируем, каким он стал в 2020 году.
1️⃣Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизации, говорится в исследовании компании Marqeta. Всему виной, разумеется, пандемия COVID-19. О том, как еще коронавирус повлиял на цифровой банкинг — в нашей инфографике.
2️⃣Что такое лайфстайл-банкинг (видео)
Руководитель проекта THEWAAY Иван Кочетов объясняет, что такое лайфстайл-банкинг и как лучше его запустить.
3️⃣Банкинг на основе искусственного интеллекта: что ожидать
Лекция из онлайн-курса вице-президента и директора по бизнес-технологиям «Тинькофф банка» Константина Маркелова. В ней он рассказывает, каким будет банк будущего и как инструменты машинного обучения изменят банкинг.
BFC Bulletins
Как COVID-19 повлиял на цифровой банкинг - BFC Bulletins
Три четверти европейских банков в 2020 году изменили стратегии развития, сделав акцент на цифровизац
Главное из мира финтеха (10–16 ноября): цифровой евро через 4 года, новая программа Fintech Partner Connect от Visa, что значит приход Байдена для финтех-рынка, биткоин как альтернатива золоту, тюремные сроки за криптовалюту в России, Blockchain Hackathon 2020 в Украине
🇪🇺Цифровой евро может быть запущен уже в следующие 2–4 года. Об этом заявила глава Европейского центрального банка Кристин Лагард. По ее словам, регуляторам еще предстоит определиться с базовой технологией, а также предусмотреть меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
🤝Новая программа Fintech Partner Connect от Visa: финансовые организации и продавцы смогут посотрудничать с 13 отобранными финтех-компаниям, которые предлагают набор услуг с добавленной стоимостью в сфере цифровых платежей.
👌Как приход Байдена отразится на финтех-индустрии? Например, регуляторы по-прежнему будут пристально следить за попытками технологических гигантов выйти на финансовый рынок. США сможет привлечь еще больше финтех-стартапов или как минимум новых сотрудников в собственные компании, работающие в этой сфере. Об остальных возможных последствиях — в материале от издания FinLedger.
❗️Биткоин — альтернатива золоту. Именно в него все чаще инвестируют управляющие капиталом, в том числе семейным, пишут аналитики JPMorgan. «Однако стоит учитывать, что рыночная капитализация биткоина должна вырасти в десять раз, чтобы соответствовать общим инвестициям частного сектора в золото через ETF или слитки и монеты», — считают в американском холдинге.
✔️Искусственный интеллект рассматривается как центральный элемент новой цифровой стратегии бельгийского банка KBC. Основная задача состоит в том, чтобы перейти от омниканальной модели распространения к digital-first, то есть сосредоточится на цифровых продуктах без оффлайн-аналогов. Воплощением стратегии станет виртуальный помощник по имени Кейт, который будет давать клиентам советы и подбирать выгодные предложения.
🇷🇺Минфин считает, что за недекларирование криптовалют нужно привлекать к уголовной ответственности. Причем речь идет о лишении свободы — ведомство уже подготовило соответствующие поправки в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы. Опрошенные РБК эксперты не в восторге от этой инициативы.
🇺🇦Всеукраинский Blockchain Hackathon 2020 пройдет в Киеве 28 ноября. За первое место обещают 3 тыс. долларов, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇰🇿Издание «Курсив» изучило новую концепцию развития финансового сектора до 2030 года, которую готовят Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), Нацбанк и участники рынка. Если вкратце: планируется внедрить систему мгновенных платежей, технологии открытых платформ (Open API и Open Banking) и финансовых маркетплейсов, повышать финансовую грамотность, усовершенствовать процедуры андеррайтинга банков и т. д. О том, какие тренды влияют на разработку концепции, рассказала глава АРРФР Мадина Абылкасымова.
🇦🇿PASHA Bank запустил услугу «Оплата по ссылке» для нужд онлайн-бизнеса. Теперь предприниматель может за несколько секунд создать привязанную к его банковскому счету виртуальную платежную ссылку, чтобы клиент смог оплатить товар или услугу.
🇲🇩Зарубежные акционеры предоставят около 25 млн. евро Mobiasbanca – OTP Group. По словам председателя исполнительного комитета банка Ласло Диоши, средства пойдут на новую стратегию развития, которая подразумевает внедрение цифровых технологий.
🇪🇺Цифровой евро может быть запущен уже в следующие 2–4 года. Об этом заявила глава Европейского центрального банка Кристин Лагард. По ее словам, регуляторам еще предстоит определиться с базовой технологией, а также предусмотреть меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
🤝Новая программа Fintech Partner Connect от Visa: финансовые организации и продавцы смогут посотрудничать с 13 отобранными финтех-компаниям, которые предлагают набор услуг с добавленной стоимостью в сфере цифровых платежей.
👌Как приход Байдена отразится на финтех-индустрии? Например, регуляторы по-прежнему будут пристально следить за попытками технологических гигантов выйти на финансовый рынок. США сможет привлечь еще больше финтех-стартапов или как минимум новых сотрудников в собственные компании, работающие в этой сфере. Об остальных возможных последствиях — в материале от издания FinLedger.
❗️Биткоин — альтернатива золоту. Именно в него все чаще инвестируют управляющие капиталом, в том числе семейным, пишут аналитики JPMorgan. «Однако стоит учитывать, что рыночная капитализация биткоина должна вырасти в десять раз, чтобы соответствовать общим инвестициям частного сектора в золото через ETF или слитки и монеты», — считают в американском холдинге.
✔️Искусственный интеллект рассматривается как центральный элемент новой цифровой стратегии бельгийского банка KBC. Основная задача состоит в том, чтобы перейти от омниканальной модели распространения к digital-first, то есть сосредоточится на цифровых продуктах без оффлайн-аналогов. Воплощением стратегии станет виртуальный помощник по имени Кейт, который будет давать клиентам советы и подбирать выгодные предложения.
🇷🇺Минфин считает, что за недекларирование криптовалют нужно привлекать к уголовной ответственности. Причем речь идет о лишении свободы — ведомство уже подготовило соответствующие поправки в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы. Опрошенные РБК эксперты не в восторге от этой инициативы.
🇺🇦Всеукраинский Blockchain Hackathon 2020 пройдет в Киеве 28 ноября. За первое место обещают 3 тыс. долларов, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇰🇿Издание «Курсив» изучило новую концепцию развития финансового сектора до 2030 года, которую готовят Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), Нацбанк и участники рынка. Если вкратце: планируется внедрить систему мгновенных платежей, технологии открытых платформ (Open API и Open Banking) и финансовых маркетплейсов, повышать финансовую грамотность, усовершенствовать процедуры андеррайтинга банков и т. д. О том, какие тренды влияют на разработку концепции, рассказала глава АРРФР Мадина Абылкасымова.
🇦🇿PASHA Bank запустил услугу «Оплата по ссылке» для нужд онлайн-бизнеса. Теперь предприниматель может за несколько секунд создать привязанную к его банковскому счету виртуальную платежную ссылку, чтобы клиент смог оплатить товар или услугу.
🇲🇩Зарубежные акционеры предоставят около 25 млн. евро Mobiasbanca – OTP Group. По словам председателя исполнительного комитета банка Ласло Диоши, средства пойдут на новую стратегию развития, которая подразумевает внедрение цифровых технологий.
CoinDesk
ECB's Lagarde Has 'Hunch' Digital Euro Will Launch in 2-4 Years
ECB President Christine Lagarde says the impetus for a central bank digital currency could come from the need to facilitate cross-border finance.
Как пандемия повлияла на цифровой банкинг России, Украины и Казахстана
Качественный и многофункциональный интернет-банкинг в 2020 году стал необходимостью, а не очередным бонусом. Онлайн-каналы обслуживания выходят на первый план, отсюда акцент на максимальной оптимизации действий клиента и их массовый перевод в цифру. Подробнее о том, как пандемия повлияла на цифровой банкинг российских, украинских и казахстанских банков — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Internet Banking Rank 2020: главное
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса.
2️⃣Кризис COVID-19 ускорил развитие приложений украинских банков
Информационное агентство «Финансовый клуб» выяснило, как пандемия коронавируса изменила цифровой банкинг в Украине.
3️⃣Классический банкинг перестал быть рентабельным в Казахстане — эксперт
Классический банкинг больше не приносит прибыль акционерам, как инвестиции в другие сектора экономики. Такое мнение выразила глава Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.
Качественный и многофункциональный интернет-банкинг в 2020 году стал необходимостью, а не очередным бонусом. Онлайн-каналы обслуживания выходят на первый план, отсюда акцент на максимальной оптимизации действий клиента и их массовый перевод в цифру. Подробнее о том, как пандемия повлияла на цифровой банкинг российских, украинских и казахстанских банков — в нашем сегодняшнем дайджесте.
1️⃣Internet Banking Rank 2020: главное
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса.
2️⃣Кризис COVID-19 ускорил развитие приложений украинских банков
Информационное агентство «Финансовый клуб» выяснило, как пандемия коронавируса изменила цифровой банкинг в Украине.
3️⃣Классический банкинг перестал быть рентабельным в Казахстане — эксперт
Классический банкинг больше не приносит прибыль акционерам, как инвестиции в другие сектора экономики. Такое мнение выразила глава Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.
BFC Bulletins
Internet Banking Rank 2020: главное - BFC Bulletins
Главное из исследования Markswebb о том, как развивать интернет-банк во время кризиса. Пандемия изме
Главное из мира финтеха (17–25 ноября)
👍Банки смогут сэкономить до 1,5 трн. долларов к 2030 году благодаря внедрению технологий виртуальной и дополненной реальности. По оценкам PricewaterhouseCoopers (PwC), одно только использование приложений на их основе для тренингов и деловых встреч уже позволяет сохранить около 500 млрд.
💲Новый сервис A2A (Account-to-Account, A2A) от Mastercard позволит предприятиям безопасно совершать платежи между собой и эффективнее обмениваться данными. Делать это можно будет через несколько систем, включая автоматизированную клиринговую систему (ACH, Automated Clearing House) и систему переводов в режиме реального времени (RTP). Пока что A2A работает только в США, с 2021 года он появится в других странах. Кроме того, планируется запуск международных платежей.
✔️Uber не оставляет планов по выходу на финансовый рынок: финансовое подразделение компании уже нанимает новых сотрудников. Об этом в LinkedIn сообщил руководитель отдела разработки финансовых продуктов компании Джонни Ли. Ранее компания заморозила часть соответствующих проектов ради развития других сервисов.
🇷🇺Бытует мнение, что TikTok нужен только детям и подросткам. Сооснователь коммуникационного агентства «Кабарга» Галина Харнахоева объясняет, почему это не так и почему современные банки должны обратить внимание на эту социальную платформу.
🇺🇦В Украине могут ограничить interchange-ставки: соответствующие законопроекты находятся на рассмотрении в парламенте. Издание PaySpace Magazine выяснило, как их принятие может повлиять на платежный рынок и даже стать крахом для безналичной экономики страны.
🇰🇿Дата-сайентист Асылжан Акынова рассказала Forbes, как обстоят дела с Data Science и стартапами в этой сфере в Казахстане. По ее словам, страны Средней Азии — белое пятно на карте инвесторов. «Наш рынок интересен им прежде всего своей ненасыщенностью, ведь остальные уже захвачены и погребены под невероятно высоким уровнем конкуренции. У нас же раскинулся «голубой океан» – в противовес «красному океану», полному крови от борьбы за долю рынка. Но при этом о Казахстане никто не думает как об отдельном рынке — он ценен только в комплекте с остальными странами региона», — пояснила она.
🇬🇪10-дневная онлайн-конференция Touch Digital Summit 2020 стартовала в Грузии при поддержке Bank of Georgia. Участие в ней принимают более 1000 участников со всего мира, включая представителей Google, Facebook, Deloitte, VICE, DeviantArt, Tesla, Rotten Tomatoes и др.
👍Банки смогут сэкономить до 1,5 трн. долларов к 2030 году благодаря внедрению технологий виртуальной и дополненной реальности. По оценкам PricewaterhouseCoopers (PwC), одно только использование приложений на их основе для тренингов и деловых встреч уже позволяет сохранить около 500 млрд.
💲Новый сервис A2A (Account-to-Account, A2A) от Mastercard позволит предприятиям безопасно совершать платежи между собой и эффективнее обмениваться данными. Делать это можно будет через несколько систем, включая автоматизированную клиринговую систему (ACH, Automated Clearing House) и систему переводов в режиме реального времени (RTP). Пока что A2A работает только в США, с 2021 года он появится в других странах. Кроме того, планируется запуск международных платежей.
✔️Uber не оставляет планов по выходу на финансовый рынок: финансовое подразделение компании уже нанимает новых сотрудников. Об этом в LinkedIn сообщил руководитель отдела разработки финансовых продуктов компании Джонни Ли. Ранее компания заморозила часть соответствующих проектов ради развития других сервисов.
🇷🇺Бытует мнение, что TikTok нужен только детям и подросткам. Сооснователь коммуникационного агентства «Кабарга» Галина Харнахоева объясняет, почему это не так и почему современные банки должны обратить внимание на эту социальную платформу.
🇺🇦В Украине могут ограничить interchange-ставки: соответствующие законопроекты находятся на рассмотрении в парламенте. Издание PaySpace Magazine выяснило, как их принятие может повлиять на платежный рынок и даже стать крахом для безналичной экономики страны.
🇰🇿Дата-сайентист Асылжан Акынова рассказала Forbes, как обстоят дела с Data Science и стартапами в этой сфере в Казахстане. По ее словам, страны Средней Азии — белое пятно на карте инвесторов. «Наш рынок интересен им прежде всего своей ненасыщенностью, ведь остальные уже захвачены и погребены под невероятно высоким уровнем конкуренции. У нас же раскинулся «голубой океан» – в противовес «красному океану», полному крови от борьбы за долю рынка. Но при этом о Казахстане никто не думает как об отдельном рынке — он ценен только в комплекте с остальными странами региона», — пояснила она.
🇬🇪10-дневная онлайн-конференция Touch Digital Summit 2020 стартовала в Грузии при поддержке Bank of Georgia. Участие в ней принимают более 1000 участников со всего мира, включая представителей Google, Facebook, Deloitte, VICE, DeviantArt, Tesla, Rotten Tomatoes и др.
U.S.
Suited avatars and digital offices: traders and bankers embrace VR
Once the preserve of gamers, virtual reality (VR) has been seized on by the financial sector as a way of enlivening home working for lonely traders or isolated executives and replicating real-world sales, networking or training events.
Как стать успешным цифровым банком
Мы продолжаем исследовать состояние цифрового банкинга в 2020 году и, конечно, влияние на него пандемии коронавируса. На этот раз мы расскажем, как не отставать от конкурентов по темпам диджитализации, что сегодня служит ключевым фактором удовлетворенности клиентов и как защитить свой банк от мошенников, когда большинство операций происходит в сети.
1️⃣Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Модена (Nigel Moden) и Питера Нойфельда (Peter Neufeld).
2️⃣Из-за пандемии более 30% банков запустили открытие счетов онлайн — Deloitte
Главное из четвертого выпуска отчета Digital Banking Maturity 2020 от Deloitte.
3️⃣Безопасный цифровой банкинг в эпоху COVID-19: советы эксперта
Пандемия коронавируса заставила многие банки максимально быстро перейти на цифровые каналы обслуживания. К сожалению, не все успели обеспечить их безопасность, чем не преминули воспользоваться мошенники. О том, как сегодня защитить цифровые каналы банковского обслуживания, рассказывает специалист по безопасности цифровых решений компании OneSpan Уилл Ласала (Will LaSala).
Мы продолжаем исследовать состояние цифрового банкинга в 2020 году и, конечно, влияние на него пандемии коронавируса. На этот раз мы расскажем, как не отставать от конкурентов по темпам диджитализации, что сегодня служит ключевым фактором удовлетворенности клиентов и как защитить свой банк от мошенников, когда большинство операций происходит в сети.
1️⃣Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Модена (Nigel Moden) и Питера Нойфельда (Peter Neufeld).
2️⃣Из-за пандемии более 30% банков запустили открытие счетов онлайн — Deloitte
Главное из четвертого выпуска отчета Digital Banking Maturity 2020 от Deloitte.
3️⃣Безопасный цифровой банкинг в эпоху COVID-19: советы эксперта
Пандемия коронавируса заставила многие банки максимально быстро перейти на цифровые каналы обслуживания. К сожалению, не все успели обеспечить их безопасность, чем не преминули воспользоваться мошенники. О том, как сегодня защитить цифровые каналы банковского обслуживания, рассказывает специалист по безопасности цифровых решений компании OneSpan Уилл Ласала (Will LaSala).
BFC Bulletins
Что нужно для успешной цифровизации в банке: советы от EY - BFC Bulletins
4 ключевых направления цифровизации банковского обслуживания по мнению консультантов EY Нигеля Моден
Главное из мира финтеха (25 ноября — 1 декабря)
❗️Банки должны модернизировать свои платежные системы, чтобы оставаться конкурентоспособными в условиях роста рынка цифровых платежей на фоне пандемии. К такому выводу пришли аналитики Accenture. В исследовании Payments modernization: Playing the long game («Модернизация платежей: игра вдолгую») они также отмечают следующее: 1) стремительная цифровизация расчетов создает дополнительную нагрузку на банковский бизнес; 2) теперь для создания эффективных платежных систем нужно учитывать меняющуюся динамику потребительского спроса и улучшать качество обслуживания клиентов; 3) программы модернизации платежных систем не гарантируют роста доходов.
💲Европейский маркетплейс Joom выходит на рынок денежных переводов с новым сервисом JoomPay. С его помощью отправлять средства можно по упрощенным идентификаторам – номеру телефона или email. Релиз платформы запланирован на начало 2021 года.
✔️Как работает необанк от китайского интернет-гиганта Tencent? Почему больше половины его сотрудников занимается ИТ? Как ему удается оставаться прибыльным несмотря на то, что значительная часть его клиентской базы — мелкий бизнес и лица из категорий underbanked и unbanked? Обо всем этом — в интервью исполнительного вице-президента и директор по ИТ WeBank Генри Ма.
🇷🇺Российские компании МТС, Ozon и «Яндекс» попали в список бигтех-компаний, составленный Банком международных расчетов (BIS) для исследования Fintech and big tech credit: a new database. По мнению аналитиков, они становятся все более серьезными конкурентами традиционным банкам.
🇺🇦Проект Koto от основателей monobank не смог полноценно стартовать в Великобритании, всему виной локдаун и ограничения регулятора. Об этом в интервью изданию «Новое время» рассказал сооснователь необанка Олег Гороховский.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) организует открытую онлайн-программу по корпоративным инновациям в Центральной Азии Corporate Innovation Bootcamp. Мероприятие пройдет 9–11 декабря, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇲🇩Платформа для Р2Р-переводов Clickpay.md удостоена золотой медали в категории FINTECH в рамках конкурса Notorium Trademark Awards 2020. Годом ранее сервис также получал награды от Visa и Mastercard.
❗️Банки должны модернизировать свои платежные системы, чтобы оставаться конкурентоспособными в условиях роста рынка цифровых платежей на фоне пандемии. К такому выводу пришли аналитики Accenture. В исследовании Payments modernization: Playing the long game («Модернизация платежей: игра вдолгую») они также отмечают следующее: 1) стремительная цифровизация расчетов создает дополнительную нагрузку на банковский бизнес; 2) теперь для создания эффективных платежных систем нужно учитывать меняющуюся динамику потребительского спроса и улучшать качество обслуживания клиентов; 3) программы модернизации платежных систем не гарантируют роста доходов.
💲Европейский маркетплейс Joom выходит на рынок денежных переводов с новым сервисом JoomPay. С его помощью отправлять средства можно по упрощенным идентификаторам – номеру телефона или email. Релиз платформы запланирован на начало 2021 года.
✔️Как работает необанк от китайского интернет-гиганта Tencent? Почему больше половины его сотрудников занимается ИТ? Как ему удается оставаться прибыльным несмотря на то, что значительная часть его клиентской базы — мелкий бизнес и лица из категорий underbanked и unbanked? Обо всем этом — в интервью исполнительного вице-президента и директор по ИТ WeBank Генри Ма.
🇷🇺Российские компании МТС, Ozon и «Яндекс» попали в список бигтех-компаний, составленный Банком международных расчетов (BIS) для исследования Fintech and big tech credit: a new database. По мнению аналитиков, они становятся все более серьезными конкурентами традиционным банкам.
🇺🇦Проект Koto от основателей monobank не смог полноценно стартовать в Великобритании, всему виной локдаун и ограничения регулятора. Об этом в интервью изданию «Новое время» рассказал сооснователь необанка Олег Гороховский.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) организует открытую онлайн-программу по корпоративным инновациям в Центральной Азии Corporate Innovation Bootcamp. Мероприятие пройдет 9–11 декабря, зарегистрироваться для участия можно здесь.
🇲🇩Платформа для Р2Р-переводов Clickpay.md удостоена золотой медали в категории FINTECH в рамках конкурса Notorium Trademark Awards 2020. Годом ранее сервис также получал награды от Visa и Mastercard.
Accenture
Payments Modernization Strategy for Banks | Accenture
Accenture research shows how a holistic approach to payments modernization in banking can deliver returns. Read more.
Банкинг будущего: новые модели, супеприложения и фиджитал
Сегодня мы расскажем, у каких банков есть шанс выжить в новую эпоху и как попасть в их число, какими должны быть их мобильные (супер)приложения, и почему фиджитал-офисы, скорее всего, отправят на свалку истории привычные нам филиалы.
1️⃣Какими будут розничные банки будущего
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG: какие модели розничного банкинга есть на рынке, каких ожидать в будущем, что делать банкам.
2️⃣Мобильные банковские приложения в 2020 году
Разбираемся в отчете Mobile Finance Report 2020 от Adjust и Apptopia.
3️⃣Фиджитал как новая норма
Президент Infosys Мохит Джоши и профессор Маркос Захариадис школы бизнеса Alliance Manchester Школа о том, почему банки перейдут на фиджитал в мире после COVID-19.
Сегодня мы расскажем, у каких банков есть шанс выжить в новую эпоху и как попасть в их число, какими должны быть их мобильные (супер)приложения, и почему фиджитал-офисы, скорее всего, отправят на свалку истории привычные нам филиалы.
1️⃣Какими будут розничные банки будущего
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG: какие модели розничного банкинга есть на рынке, каких ожидать в будущем, что делать банкам.
2️⃣Мобильные банковские приложения в 2020 году
Разбираемся в отчете Mobile Finance Report 2020 от Adjust и Apptopia.
3️⃣Фиджитал как новая норма
Президент Infosys Мохит Джоши и профессор Маркос Захариадис школы бизнеса Alliance Manchester Школа о том, почему банки перейдут на фиджитал в мире после COVID-19.
BFC Bulletins
Какими будут розничные банки будущего - BFC Bulletins
Главное из отчета Future of Retail Banking («Будущее розничного банкинга») от KPMG. Какие модели роз
Главное из мира финтеха (1–11 декабря)
✔️В 2021 году фининституты будут вкладывать в блокчейн. Таковы результаты опроса, проведенного Deloitte среди 800 топ-менеджеров банков, платежных компаний, страховых компаний, хедж-фондов и др. Отмечается, что 27% респондентов ожидают небольшого увеличения затрат на блокчейн и распределенный реестр, а 14% планируют значительно увеличить расходы на разработку.
❗️Странам Евразийского экономического союза (ЕАЭС) необходимо создать единое платежное пространство с расчетами в нацвалютах. Такое мнение выразил глава ВТБ Андрей Костин. С ним солидарен экс-председатель Нацбанка Казахстана Григорий Марченко: по его словам, в 2020 году у ЕАЭС уже должна была быть общая валюта.
😱Китай планирует ввести ограничения в отношении деятельности крупнейших национальных финтех-компаний. Главное управление по надзору за банковским сектором считает, что это позволит «предотвратить новые системные риски».
🔥SWIFT и Lloyds Banking Group представили новый сервис gpi Instant, который позволит за секунды осуществлять трансграничные платежи в круглосуточном режиме.
👍Visa в первом квартале 2021 года выпустит долларовую кредитную карту с кэшбеком в биткоинах. В этом ей поможет криптовалютный стартап BlockFi.
🇷🇺Новости от Сбербанка: сберкойн в 2021 году, e-commerce как флагманский бизнес в будущем, открытие первого в РФ института для изучения искусственного интеллекта, ИИ-система управления роботами (совместно с исследовательским подразделением Microsoft Research), облачная платформа для машинного обучения.
🇺🇦CONCORDBANK построил первую в Украине экосистему, которая позволяет клиентам создавать и развивать собственные финтех-проекты; Райффайзен Банк Аваль запустил чат-бот для помощи бизнесу в открытии счетов, а «Приватбанк» начал внедрять программные РРО (регистраторы расчетных операций) для предпринимателей.
🇧🇾МТБанк представил мобильный банк для предпринимателей MTBusiness. С его помощью легко управлять финансами онлайн и решать свои бизнес-задачи. MTBusiness можно в считанные минуты настроить под себя, чтобы быстро совершать платежи и быть в курсе движений по счету.
🇰🇿С 1 января 2021 года банки Казахстана будут оценивать информбезопасность по новой методике. Процесс разделен на два этапа — выявление критичных информационных активов и оценка рисков информбезопасности для данных активов.
🇰🇬«Халык Банк Кыргызстан» первым в стране запустил автоматизированную депозитную машину бизнеса. Ее можно использовать при регулярных переводах денег на счет компании, при этом инкассация не требуется.
🇺🇿HUMOPay теперь доступен еще в четырех приложениях: Joyda («Узпромстройбанк»), Milliy (Узнацбанк), Quant (Qishloq Qurilish Bank) и Ipak Yo’li Mobile («Ипак Йули»).
🇦🇲Visa и ACBA запускают первую в Армении программу мобильных платежей. В ее основе технология Visa Token Service, которая заменяет конфиденциальную информацию о платежной карте на уникальный цифровой идентификатор — токен. Чтобы воспользоваться новой услугой, держателям карт Visa необходимы мобильные устройства на Android (версия 4.4 и выше) с поддержкой NFC.
✔️В 2021 году фининституты будут вкладывать в блокчейн. Таковы результаты опроса, проведенного Deloitte среди 800 топ-менеджеров банков, платежных компаний, страховых компаний, хедж-фондов и др. Отмечается, что 27% респондентов ожидают небольшого увеличения затрат на блокчейн и распределенный реестр, а 14% планируют значительно увеличить расходы на разработку.
❗️Странам Евразийского экономического союза (ЕАЭС) необходимо создать единое платежное пространство с расчетами в нацвалютах. Такое мнение выразил глава ВТБ Андрей Костин. С ним солидарен экс-председатель Нацбанка Казахстана Григорий Марченко: по его словам, в 2020 году у ЕАЭС уже должна была быть общая валюта.
😱Китай планирует ввести ограничения в отношении деятельности крупнейших национальных финтех-компаний. Главное управление по надзору за банковским сектором считает, что это позволит «предотвратить новые системные риски».
🔥SWIFT и Lloyds Banking Group представили новый сервис gpi Instant, который позволит за секунды осуществлять трансграничные платежи в круглосуточном режиме.
👍Visa в первом квартале 2021 года выпустит долларовую кредитную карту с кэшбеком в биткоинах. В этом ей поможет криптовалютный стартап BlockFi.
🇷🇺Новости от Сбербанка: сберкойн в 2021 году, e-commerce как флагманский бизнес в будущем, открытие первого в РФ института для изучения искусственного интеллекта, ИИ-система управления роботами (совместно с исследовательским подразделением Microsoft Research), облачная платформа для машинного обучения.
🇺🇦CONCORDBANK построил первую в Украине экосистему, которая позволяет клиентам создавать и развивать собственные финтех-проекты; Райффайзен Банк Аваль запустил чат-бот для помощи бизнесу в открытии счетов, а «Приватбанк» начал внедрять программные РРО (регистраторы расчетных операций) для предпринимателей.
🇧🇾МТБанк представил мобильный банк для предпринимателей MTBusiness. С его помощью легко управлять финансами онлайн и решать свои бизнес-задачи. MTBusiness можно в считанные минуты настроить под себя, чтобы быстро совершать платежи и быть в курсе движений по счету.
🇰🇿С 1 января 2021 года банки Казахстана будут оценивать информбезопасность по новой методике. Процесс разделен на два этапа — выявление критичных информационных активов и оценка рисков информбезопасности для данных активов.
🇰🇬«Халык Банк Кыргызстан» первым в стране запустил автоматизированную депозитную машину бизнеса. Ее можно использовать при регулярных переводах денег на счет компании, при этом инкассация не требуется.
🇺🇿HUMOPay теперь доступен еще в четырех приложениях: Joyda («Узпромстройбанк»), Milliy (Узнацбанк), Quant (Qishloq Qurilish Bank) и Ipak Yo’li Mobile («Ипак Йули»).
🇦🇲Visa и ACBA запускают первую в Армении программу мобильных платежей. В ее основе технология Visa Token Service, которая заменяет конфиденциальную информацию о платежной карте на уникальный цифровой идентификатор — токен. Чтобы воспользоваться новой услугой, держателям карт Visa необходимы мобильные устройства на Android (версия 4.4 и выше) с поддержкой NFC.
Cointelegraph
Deloitte: Financial institutions to boost future blockchain spending
"People will be surprised by the perceived speed and impact in this space next year," said a Deloitte rep.
Ежегодная конференция Waves Enterprise Conference, посвященная применению блокчейна в бизнесе и госсекторе, в этом году пройдет онлайн 15 декабря.
В повестке:
• преодоление кризиса с помощью технологических use-cases;
• самоопределение блокчейн-технологии после принятия закона о ЦФА;
• появление цифрового рубля.
Сайт конференции: https://weconference.ru
В повестке:
• преодоление кризиса с помощью технологических use-cases;
• самоопределение блокчейн-технологии после принятия закона о ЦФА;
• появление цифрового рубля.
Сайт конференции: https://weconference.ru
Затронем нехарактерную для нас тему — диджитализацию сельского хозяйства. Слово эксперту — управляющему партнеру Clever Agri Ирине Кравец (Украина).
Украина может стать лидером по диджитализации АПК — Ирина Кравец
У Украины есть все шансы для успешной цифровизации сельского хозяйства. В стране хватает высококвалифицированных ИТ-специалистов, поэтому справиться можно своими силами. Сейчас это не самая диджитализированная сфера — многое функционирует по нормам середины 20 века. К тому же надо понимать, что внедрение передовых технологий позволит снизить масштабы коррупции, а к этому готовы не все.
Цифровой АПК — задача глобального уровня. В январе этого года под эгидой Продовольственной и сельскохозяйственной организации ООН (ФАО) создан Международный цифровой совет по продовольствию и сельскому хозяйству. Его задача — преобразование во всей сфере и упрощение доступа фермеров к новейшим разработкам. Пока что большинство инициатив ориентированы на Африку, но для нас это не повод огорчаться. Я нередко участвую в международных презентациях цифровых решений для агросектора и могу сказать, что многие из них уже не первый год используются в Украине.
Можно выделить 5 ключевых технологий для диджитализации агросектора Украины:
• интернет вещей (электронные карты полей, датчики на технике, электронные весовые контроллеры на элеваторах, электронные АЗС, погодные станции, дроны и спутники);
• большие данные (интеграция и обобщение данных о сельском хозяйстве, их анализ, прогнозы и рекомендации);
• искусственный интеллект и машинное обучение (обеспечение роста производительности);
• роботизация (распыление, посев, сбор урожая);
• блокчейн (прозрачность, отслеживаемость и прочее).
Украина может стать лидером по диджитализации АПК — Ирина Кравец
У Украины есть все шансы для успешной цифровизации сельского хозяйства. В стране хватает высококвалифицированных ИТ-специалистов, поэтому справиться можно своими силами. Сейчас это не самая диджитализированная сфера — многое функционирует по нормам середины 20 века. К тому же надо понимать, что внедрение передовых технологий позволит снизить масштабы коррупции, а к этому готовы не все.
Цифровой АПК — задача глобального уровня. В январе этого года под эгидой Продовольственной и сельскохозяйственной организации ООН (ФАО) создан Международный цифровой совет по продовольствию и сельскому хозяйству. Его задача — преобразование во всей сфере и упрощение доступа фермеров к новейшим разработкам. Пока что большинство инициатив ориентированы на Африку, но для нас это не повод огорчаться. Я нередко участвую в международных презентациях цифровых решений для агросектора и могу сказать, что многие из них уже не первый год используются в Украине.
Можно выделить 5 ключевых технологий для диджитализации агросектора Украины:
• интернет вещей (электронные карты полей, датчики на технике, электронные весовые контроллеры на элеваторах, электронные АЗС, погодные станции, дроны и спутники);
• большие данные (интеграция и обобщение данных о сельском хозяйстве, их анализ, прогнозы и рекомендации);
• искусственный интеллект и машинное обучение (обеспечение роста производительности);
• роботизация (распыление, посев, сбор урожая);
• блокчейн (прозрачность, отслеживаемость и прочее).
Главное из мира финтеха (11–20 декабря)
❗️Неожиданные выводы от Accenture: оказывается, быстрый переход к цифровому банкингу снижает доверие клиентов. Таковы результаты исследования Accenture Global Banking Consumer Study, в котором приняли участие более 47 000 потребителей из 27 стран. В частности, в нем говорится, что без сильной эмоциональной связи с банком потребители воспринимают финансовые услуги как товар массового спроса, и только цена является для них основным конкурентным отличием. По мнению руководителя группы по работе с банками Accenture Алана Макинтайра, чтобы наладить прочные связи со своими потребителями, банки должны переосмыслить предоставляемые ими цифровые услуги и сделать их более личными и актуальными.
💲Visa опубликовала новое исследование, посвященное цифровым валютам центробанков (CBDC). В нем компания предложила новое решение для офлайн-платежей между двумя устройствами. Суть в том, что автономная платежная система создает опыт, аналогичный наличным деньгам. То есть цифровые деньги хранятся в смартфоне так же, как купюры в бумажнике.
✔️WhatsApp предложит индийским пользователям медстраховку и пенсии. Для этого компания планирует сотрудничать с Государственным банком Индии и HDFC Pension. По словам главы местного подразделения компании Абхиджита Боса, некоторые компоненты этих продуктов уже протестированы в рамках пилотных программ и могут быть запущены до конца года.
🇷🇺Крупнейшие банки России заменят до 50% пластиковых карт на цифровые. Такие планы уже озвучили Сбербанк и ВТБ. Как сообщает РБК, причина в том, что замена «пластика» на «цифру» экономит средства и вписывается в «зеленую» повестку. Однако большинство россиян по-прежнему предпочитают «пластик».
🇺🇦Рост e-commerce и покупок в рассрочку, трансформация бизнеса ради выживания, развитие технологий и диджитализация, рост онлайн-мошенничества, биткоин как второе золото — издание PaySpace Magazine рассказывает, как COVID-19 повлиял на Украину и весь мир.
🇹🇯«Спитамен Банк» и первая в Центральной Азии лаборатория по изучению искусственного интеллекта (ИИ) планируют внедрить ИИ в финсектор Таджикистана. По словам основателя лаборатории Азизджона Азими, основная задача — создать продукт, который позволит всем банкам республики использовать искусственный интеллект для кредитного скоринга. Однако для запуска продукта требуется провести анализ большого объема данных.
🇺🇿Представители «Узпромстройбанка» провели пресс-конференцию, на которой рассказали о его цифровой трансформации при поддержке Международной финансовой корпорации (IFC). В частности, банк внедрил ряд онлайн-услуг, запустил мобильное приложение JOYDA, обновил методику андеррайтинга и собора задолженности и т. д.
❗️Неожиданные выводы от Accenture: оказывается, быстрый переход к цифровому банкингу снижает доверие клиентов. Таковы результаты исследования Accenture Global Banking Consumer Study, в котором приняли участие более 47 000 потребителей из 27 стран. В частности, в нем говорится, что без сильной эмоциональной связи с банком потребители воспринимают финансовые услуги как товар массового спроса, и только цена является для них основным конкурентным отличием. По мнению руководителя группы по работе с банками Accenture Алана Макинтайра, чтобы наладить прочные связи со своими потребителями, банки должны переосмыслить предоставляемые ими цифровые услуги и сделать их более личными и актуальными.
💲Visa опубликовала новое исследование, посвященное цифровым валютам центробанков (CBDC). В нем компания предложила новое решение для офлайн-платежей между двумя устройствами. Суть в том, что автономная платежная система создает опыт, аналогичный наличным деньгам. То есть цифровые деньги хранятся в смартфоне так же, как купюры в бумажнике.
✔️WhatsApp предложит индийским пользователям медстраховку и пенсии. Для этого компания планирует сотрудничать с Государственным банком Индии и HDFC Pension. По словам главы местного подразделения компании Абхиджита Боса, некоторые компоненты этих продуктов уже протестированы в рамках пилотных программ и могут быть запущены до конца года.
🇷🇺Крупнейшие банки России заменят до 50% пластиковых карт на цифровые. Такие планы уже озвучили Сбербанк и ВТБ. Как сообщает РБК, причина в том, что замена «пластика» на «цифру» экономит средства и вписывается в «зеленую» повестку. Однако большинство россиян по-прежнему предпочитают «пластик».
🇺🇦Рост e-commerce и покупок в рассрочку, трансформация бизнеса ради выживания, развитие технологий и диджитализация, рост онлайн-мошенничества, биткоин как второе золото — издание PaySpace Magazine рассказывает, как COVID-19 повлиял на Украину и весь мир.
🇹🇯«Спитамен Банк» и первая в Центральной Азии лаборатория по изучению искусственного интеллекта (ИИ) планируют внедрить ИИ в финсектор Таджикистана. По словам основателя лаборатории Азизджона Азими, основная задача — создать продукт, который позволит всем банкам республики использовать искусственный интеллект для кредитного скоринга. Однако для запуска продукта требуется провести анализ большого объема данных.
🇺🇿Представители «Узпромстройбанка» провели пресс-конференцию, на которой рассказали о его цифровой трансформации при поддержке Международной финансовой корпорации (IFC). В частности, банк внедрил ряд онлайн-услуг, запустил мобильное приложение JOYDA, обновил методику андеррайтинга и собора задолженности и т. д.
Accenture
2020 Global Banking Consumer Study | Accenture
As customers continue their shift to digital, banks risk losing the human connection. How can they prevent commoditization and stem the erosion of trust?
Банкинг и финтех в 2021 году
Конец года — традиционное время для прогнозов. И хотя 2020-й напомнил о непредсказуемости всего на свете, эксперты не перестают описывать тренды будущего, в том числе в сфере финансов. Сегодея мы расскажем о главных из них.
1️⃣Ключевые тренды банкинга и финтеха в 2021 году
Прогнозы от директора консалтинговой компании Cornerstone Advisors и автора книги «Умный банк» Рона Шевлина.
2️⃣Банкинг для МСБ в 2021 году
Основные тренды на рынке банковских сервисов для МСБ по мнению старшего проектного лидера Frank RG Анастасии Чувило.
3️⃣Что ждет мировую экономику в 2021 году
10 шокирующих прогнозов для мировой экономики от датского Saxo Bank.
Конец года — традиционное время для прогнозов. И хотя 2020-й напомнил о непредсказуемости всего на свете, эксперты не перестают описывать тренды будущего, в том числе в сфере финансов. Сегодея мы расскажем о главных из них.
1️⃣Ключевые тренды банкинга и финтеха в 2021 году
Прогнозы от директора консалтинговой компании Cornerstone Advisors и автора книги «Умный банк» Рона Шевлина.
2️⃣Банкинг для МСБ в 2021 году
Основные тренды на рынке банковских сервисов для МСБ по мнению старшего проектного лидера Frank RG Анастасии Чувило.
3️⃣Что ждет мировую экономику в 2021 году
10 шокирующих прогнозов для мировой экономики от датского Saxo Bank.
BFC Bulletins
Ключевые тренды банкинга и финтеха в 2021 году - BFC Bulletins
Прогнозы от директора консалтинговой компании Cornerstone Advisors и автора книги «Умный банк» Рона
Банкинг в 2021 году: прогнозы для постсоветских стран
Сегодня поговорим об основных трендах в развитии банков трех стран — России, Украины и Узбекистана. Для пользователей 2021 год принесет много хорошего: еще более удобные приложения, мощные экосистемы, удобные phygital-офисы и т. д. А вот банкам придется непросто — выжить в технологической гонке в условиях кризиса COVID-19 сможет не каждый. Но попробовать стоит!
1️⃣Что ожидать от российских банков: 6 трендов 2021 года
Прогнозы от руководителя направления Go Consulting в digital-агентстве Go Mobile Екатерины Толмачевой.
2️⃣Банки и финтех в Украине: тренды 2021 года
Соучредитель CONCORDBANK и создатель его финтех-экосистемы Елена Соседка о том, какие тренды развития финтеха и банкинга будут наиболее актуальны для Украины в 2021 году.
3️⃣Какими будут банки Узбекистана в 2021 году
Зампредседателя «Капиталбанка» и руководитель цифрового филиала Apelsin Сергей Гимадиев об основных тенденциях развития банков Узбекистана в 2021 году.
Сегодня поговорим об основных трендах в развитии банков трех стран — России, Украины и Узбекистана. Для пользователей 2021 год принесет много хорошего: еще более удобные приложения, мощные экосистемы, удобные phygital-офисы и т. д. А вот банкам придется непросто — выжить в технологической гонке в условиях кризиса COVID-19 сможет не каждый. Но попробовать стоит!
1️⃣Что ожидать от российских банков: 6 трендов 2021 года
Прогнозы от руководителя направления Go Consulting в digital-агентстве Go Mobile Екатерины Толмачевой.
2️⃣Банки и финтех в Украине: тренды 2021 года
Соучредитель CONCORDBANK и создатель его финтех-экосистемы Елена Соседка о том, какие тренды развития финтеха и банкинга будут наиболее актуальны для Украины в 2021 году.
3️⃣Какими будут банки Узбекистана в 2021 году
Зампредседателя «Капиталбанка» и руководитель цифрового филиала Apelsin Сергей Гимадиев об основных тенденциях развития банков Узбекистана в 2021 году.
BFC Bulletins
Что ожидать от российских банков: 6 трендов 2021 года - BFC Bulletins
Прогнозы от руководителя направления Go Consulting в digital-агентстве Go Mobile Екатерины Толмачево
Главное из мира финтеха (21–28 декабря)
❗️Количество необанков во всем мире приближается к 300. По данным Exton Consulting, большая часть из них сосредоточена в Великобритании, Швеции и Франции. Также отмечается, что со временем им придется разрабатывать дополнительные продукты (например, в сфере инвестиционных услуг), а также выходить за пределы финансовой отрасли с помощью суперприложений.
✔️Инвестиционная компания Digital Horizon поделилась своим видением будущего финтех-индустрии. Среди основных трендов — дистанцирование банков от клиентов, данные в реальном времени, новая жизнь страховок и кредитов, автоматизированные финансовые решения, платежи без посредников, развитие упрощенной цифровой инфраструктуры по принципу конструктора, расцвет цифровых активов.
💲The Block опубликовали новый отчет о перспективах цифровых активов. Основные выводы: а) инвесторы ожидают, что 2021 год станет еще более значительным для стейблкоинов и корпораций, покупающих биткоины; б) биткоин все больше рассматривается как жизнеспособная макроинвестиция; в) в 2021 году стоит ожидать ускорения развития банковских криптовалют.
🙏CB Insights составил рейтинг самых перспективных блокчейн-компаний Blockchain 50. «В 2020 году блокчейн перешел от возможного к пратическому, о чем свидетельствует его внедрение предприятиями, которое мы отслеживаем. В то же время экосистема блокчейн-компании также стала более тесной, создавая неопределенность для предприятий, когда они оценивают поставщиков и партнеров. Blockchain 50, который мы создали вместе с Blockdata, родился из желания снизить эту неопределенность и признать компании-первопроходцы, которые используют блокчейн», — отметил гендиректор CB Insights Ананд Санвал.
🇷🇺Российские банки планируют в 2021 году внедрить решения, которые будут считывать эмоции клиентов в ходе телефонного разговора и при посещении филиалов. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на источники в банках из топа-30.
🇺🇦PaySpace Magazine выяснил у экспертов, как изменился украинский финтех в 2020 году. Что касается прогнозов на будущее, то большинство настроены оптимистично — многие отмечают, что докарантинные показатели уже достигнуты или даже превышены. Также издание составило список главных финтех-стартапов Украины, которые также являются номинантами премии PaySpace Magazine Awards 2020.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создал уникальную площадку для развития финтех-стартапов на территории пост-СССР. О том, какие из них добились успеха и что этому поспособствовало, рассказал руководитель программ поддержки стартапов финтех-хаба МФЦА Тарас Волобуев. О дальнейших планах центра и развитии финансовых технологий в стране в целом — в материале от «Казинформ».
🇦🇲Банк ВТБ (Армения) первым в Армении выпустит платежные карты для детей и подростков — Teens и Kids. На них можно хранить средства в нескольких валютах одновременно, осуществлять внутрибанковские и межбанковкие переводы, оплачивать товары и услуги и совершать онлайн-покупки. Карты могут открываться в качестве основных карты (ребенок/подросток выступает в качестве отдельного клиента) или дополнительных к основному «пластику» родителя.
❗️Количество необанков во всем мире приближается к 300. По данным Exton Consulting, большая часть из них сосредоточена в Великобритании, Швеции и Франции. Также отмечается, что со временем им придется разрабатывать дополнительные продукты (например, в сфере инвестиционных услуг), а также выходить за пределы финансовой отрасли с помощью суперприложений.
✔️Инвестиционная компания Digital Horizon поделилась своим видением будущего финтех-индустрии. Среди основных трендов — дистанцирование банков от клиентов, данные в реальном времени, новая жизнь страховок и кредитов, автоматизированные финансовые решения, платежи без посредников, развитие упрощенной цифровой инфраструктуры по принципу конструктора, расцвет цифровых активов.
💲The Block опубликовали новый отчет о перспективах цифровых активов. Основные выводы: а) инвесторы ожидают, что 2021 год станет еще более значительным для стейблкоинов и корпораций, покупающих биткоины; б) биткоин все больше рассматривается как жизнеспособная макроинвестиция; в) в 2021 году стоит ожидать ускорения развития банковских криптовалют.
🙏CB Insights составил рейтинг самых перспективных блокчейн-компаний Blockchain 50. «В 2020 году блокчейн перешел от возможного к пратическому, о чем свидетельствует его внедрение предприятиями, которое мы отслеживаем. В то же время экосистема блокчейн-компании также стала более тесной, создавая неопределенность для предприятий, когда они оценивают поставщиков и партнеров. Blockchain 50, который мы создали вместе с Blockdata, родился из желания снизить эту неопределенность и признать компании-первопроходцы, которые используют блокчейн», — отметил гендиректор CB Insights Ананд Санвал.
🇷🇺Российские банки планируют в 2021 году внедрить решения, которые будут считывать эмоции клиентов в ходе телефонного разговора и при посещении филиалов. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на источники в банках из топа-30.
🇺🇦PaySpace Magazine выяснил у экспертов, как изменился украинский финтех в 2020 году. Что касается прогнозов на будущее, то большинство настроены оптимистично — многие отмечают, что докарантинные показатели уже достигнуты или даже превышены. Также издание составило список главных финтех-стартапов Украины, которые также являются номинантами премии PaySpace Magazine Awards 2020.
🇰🇿Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создал уникальную площадку для развития финтех-стартапов на территории пост-СССР. О том, какие из них добились успеха и что этому поспособствовало, рассказал руководитель программ поддержки стартапов финтех-хаба МФЦА Тарас Волобуев. О дальнейших планах центра и развитии финансовых технологий в стране в целом — в материале от «Казинформ».
🇦🇲Банк ВТБ (Армения) первым в Армении выпустит платежные карты для детей и подростков — Teens и Kids. На них можно хранить средства в нескольких валютах одновременно, осуществлять внутрибанковские и межбанковкие переводы, оплачивать товары и услуги и совершать онлайн-покупки. Карты могут открываться в качестве основных карты (ребенок/подросток выступает в качестве отдельного клиента) или дополнительных к основному «пластику» родителя.
Finextra
Neobank numbers worldwide approach 300
The neobanking industry may be more exposed to the Covid-19 pandemic than incumbents, but enthusiasm for the business model remains undimmed, with 256 players live and many more waiting in the wings.
С наступающим!
В последний день 2020 года максимально коротко рассказываем о самом важном: ключевых трендах финтеха, трансформации банков и развития технологий в целом. С уверенностью сказать можно одно: при всех нереальных трудностях именно за последние 12 месяцев финансовые организации сделали для своей цифровизации то, на что не решались годами. Этот процесс обязательно продолжится, так что впереди много всего интересного.
1️⃣9 финтех-трендов 2021 года
Основные тенденции развития финансовых технологий, которые, по мнению экспертов Forbes, больше всего повлияют на развитие отрасли.
2️⃣Цифровая трансформация банков: основные тренды 2021 года
Прогнозы от соиздателя The Financial Brand и руководителя Digital Banking Report Джима Мароуза (Jim Marous).
3️⃣Главные технологические тренды 2021 года
2020 год принято считать непростым, зато есть достаточно поводов для оптимизма в 2021 году, считают эксперты Cisco. По крайней мере, для развития технологий.
В последний день 2020 года максимально коротко рассказываем о самом важном: ключевых трендах финтеха, трансформации банков и развития технологий в целом. С уверенностью сказать можно одно: при всех нереальных трудностях именно за последние 12 месяцев финансовые организации сделали для своей цифровизации то, на что не решались годами. Этот процесс обязательно продолжится, так что впереди много всего интересного.
1️⃣9 финтех-трендов 2021 года
Основные тенденции развития финансовых технологий, которые, по мнению экспертов Forbes, больше всего повлияют на развитие отрасли.
2️⃣Цифровая трансформация банков: основные тренды 2021 года
Прогнозы от соиздателя The Financial Brand и руководителя Digital Banking Report Джима Мароуза (Jim Marous).
3️⃣Главные технологические тренды 2021 года
2020 год принято считать непростым, зато есть достаточно поводов для оптимизма в 2021 году, считают эксперты Cisco. По крайней мере, для развития технологий.
BFC Bulletins
9 финтех-трендов 2021 года - BFC Bulletins
Основные тенденции развития финансовых технологий, которые, по мнению экспертов Forbes, больше всего
12 главных текстов 2020 года
Мы вернулись из новогоднего отпуска и снова готовы держать вас в курсе самого важного из мира финтеха. Но перед этим предлагаем вспомнить, каким был 2020 год для индустрии. Для этого мы выбрали 12 текстов о самом разном — от разработки CBDC и применения QR-кодов до рекомендаций по использованию данных в банках.
Рекомендации
Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture
Как встроиться в экосистему клиента: советы для банков
EY: комплаенс — ключ к модернизации банковской сферы
Прогнозы и тренды
6 факторов развития финсектора после COVID-19
Кризис только усилит сотрудничество банков и финтеха — CapGemini
8 платежных трендов в посткоронавирусном мире
Фиджитал как новая норма
2020 год — новый шанс для QR-кода
Как проходит разработка CBDC в разных странах: главное из отчета BIS
Почему дата-сайентисты — это новые инвестиционные банкиры
Финтех и банковское дело в постсоветских странах
Как банки Украины, стран Кавказа и СНГ цифровизируют сервисы для МСБ
Как развивается Data Science в постсоветских странах
Мы вернулись из новогоднего отпуска и снова готовы держать вас в курсе самого важного из мира финтеха. Но перед этим предлагаем вспомнить, каким был 2020 год для индустрии. Для этого мы выбрали 12 текстов о самом разном — от разработки CBDC и применения QR-кодов до рекомендаций по использованию данных в банках.
Рекомендации
Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture
Как встроиться в экосистему клиента: советы для банков
EY: комплаенс — ключ к модернизации банковской сферы
Прогнозы и тренды
6 факторов развития финсектора после COVID-19
Кризис только усилит сотрудничество банков и финтеха — CapGemini
8 платежных трендов в посткоронавирусном мире
Фиджитал как новая норма
2020 год — новый шанс для QR-кода
Как проходит разработка CBDC в разных странах: главное из отчета BIS
Почему дата-сайентисты — это новые инвестиционные банкиры
Финтех и банковское дело в постсоветских странах
Как банки Украины, стран Кавказа и СНГ цифровизируют сервисы для МСБ
Как развивается Data Science в постсоветских странах
BFC Bulletins
Как банку получить максимум от работы с данными: советы от Accenture - BFC Bulletins
Банки все внимательнее относятся к уникальным данным и к тому, какую пользу они могут принести для к
Финтех-дайджест (1–18 января)
👍MasterCard запустила центр кибербезопасности для малого и среднего бизнеса (МСБ). По словам представителей компании, в нем есть инструменты для решения любых проблем в этой сфере, с которыми может столкнуться МСБ, вне зависимости от масштабов. Сейчас на сайте MasterCard доступны пять таких бесплатных инструментов, а также образовательные материалы.
❗️Revolut подал заявку на получение банковской лицензии в Великобритании. Если ее одобрят в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA) и Управлении по финансовому регулированию и контролю Великобритании (PRA), стартап сможет самостоятельно выдавать кредиты и открывать депозиты местным клиентам.
⚠️Крупнейший оператор мобильных платежей в Китае Ant Group готовит план реорганизации бизнеса. Местные надзорные органы укажут компании, какие сегменты ее финтех-платформы должны регулироваться как фининституты, а каким подразделениям необходима лицензия на операционную деятельность.
🇷🇺Аналитики Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики назвали главные риски внедрения цифрового рубля в России. Среди них снижение доверия к регулятору и потеря им роли независимого участника финансового рынка, давление на коммерческих игроков и невостребованность отдельными группами населения. Кстати, 1 января вступает в силу большинство положений закона о цифровых финансовых активах и цифровой валюте, вкратце о них можно прочитать здесь.
🇺🇦Первый замглавы Нацбанка Украины Екатерина Рожкова рассказала, что ожидает финсектор страны в 2021 году. Если кратко: частичная приватизация «Укргазбанк» и в целом снижение доли государства в банках с нынешних 54% до 25%, сокращение числа нерабочих кредитов, сохранение низких ставок, рост депозитов, дедолларизация банков, увеличение прибыли фининститутов за счет сокращения расходов, развитие ипотечного кредитования и кредитования МСБ, продолжение консолидации банков и, конечно же, диджитализация.
🇰🇬Законопроект «Об обороте криптовалют» вынесен на общественное обсуждение. Отмечается, что основная его цель — создание правовой основы оборота криптовалют и деятельности поставщиков услуг обмена криптовалют, а также снижение рисков финансирования террористической деятельности и легализации преступных доходов, оттока капитала и защита прав потребителей.
🇹🇯В Таджикистане утвердили «налог на Google». Интернет-гиганты (Facebook, Apple, Google и др.) должны платить НДС в размере 18% в бюджет страны.
🇺🇿HUMO тестирует первый в Узбекистане картомат. Как сообщили в пресс-службе системы, устройство делает полноценную эмиссию карты, в том числе эмбосирование (процесс механического выдавливания на пластике букв и цифр) персональных данных пользователя. Теперь достаточно оформить заявку в мобильном приложении своего банка и получить карту в любом его картомате, введя свой ИНН, уникальные данные и SMS-код.
🇰🇿Портал «Kapital.kz» подготовил обзор основных изменений, которые ожидают финсектор Казахстана в 2021 году. Среди них создание Комитета по денежно-кредитной политике, лицензирование микрофинансовой деятельности, утверждение лимитов снятия наличных с банковских счетов субъектами предпринимательства, установление пределов курса покупки от курса продажи иностранной валюты.
🇦🇲Банк ВТБ первый в Армении переходит на безбумажную технологию оформления кредитов. Теперь клиенты смогут подписывать необходимые документы с помощью специальных планшетов. Также недавно банк удостоился награды «Карточный чемпион» от Visa.
👍MasterCard запустила центр кибербезопасности для малого и среднего бизнеса (МСБ). По словам представителей компании, в нем есть инструменты для решения любых проблем в этой сфере, с которыми может столкнуться МСБ, вне зависимости от масштабов. Сейчас на сайте MasterCard доступны пять таких бесплатных инструментов, а также образовательные материалы.
❗️Revolut подал заявку на получение банковской лицензии в Великобритании. Если ее одобрят в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA) и Управлении по финансовому регулированию и контролю Великобритании (PRA), стартап сможет самостоятельно выдавать кредиты и открывать депозиты местным клиентам.
⚠️Крупнейший оператор мобильных платежей в Китае Ant Group готовит план реорганизации бизнеса. Местные надзорные органы укажут компании, какие сегменты ее финтех-платформы должны регулироваться как фининституты, а каким подразделениям необходима лицензия на операционную деятельность.
🇷🇺Аналитики Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики назвали главные риски внедрения цифрового рубля в России. Среди них снижение доверия к регулятору и потеря им роли независимого участника финансового рынка, давление на коммерческих игроков и невостребованность отдельными группами населения. Кстати, 1 января вступает в силу большинство положений закона о цифровых финансовых активах и цифровой валюте, вкратце о них можно прочитать здесь.
🇺🇦Первый замглавы Нацбанка Украины Екатерина Рожкова рассказала, что ожидает финсектор страны в 2021 году. Если кратко: частичная приватизация «Укргазбанк» и в целом снижение доли государства в банках с нынешних 54% до 25%, сокращение числа нерабочих кредитов, сохранение низких ставок, рост депозитов, дедолларизация банков, увеличение прибыли фининститутов за счет сокращения расходов, развитие ипотечного кредитования и кредитования МСБ, продолжение консолидации банков и, конечно же, диджитализация.
🇰🇬Законопроект «Об обороте криптовалют» вынесен на общественное обсуждение. Отмечается, что основная его цель — создание правовой основы оборота криптовалют и деятельности поставщиков услуг обмена криптовалют, а также снижение рисков финансирования террористической деятельности и легализации преступных доходов, оттока капитала и защита прав потребителей.
🇹🇯В Таджикистане утвердили «налог на Google». Интернет-гиганты (Facebook, Apple, Google и др.) должны платить НДС в размере 18% в бюджет страны.
🇺🇿HUMO тестирует первый в Узбекистане картомат. Как сообщили в пресс-службе системы, устройство делает полноценную эмиссию карты, в том числе эмбосирование (процесс механического выдавливания на пластике букв и цифр) персональных данных пользователя. Теперь достаточно оформить заявку в мобильном приложении своего банка и получить карту в любом его картомате, введя свой ИНН, уникальные данные и SMS-код.
🇰🇿Портал «Kapital.kz» подготовил обзор основных изменений, которые ожидают финсектор Казахстана в 2021 году. Среди них создание Комитета по денежно-кредитной политике, лицензирование микрофинансовой деятельности, утверждение лимитов снятия наличных с банковских счетов субъектами предпринимательства, установление пределов курса покупки от курса продажи иностранной валюты.
🇦🇲Банк ВТБ первый в Армении переходит на безбумажную технологию оформления кредитов. Теперь клиенты смогут подписывать необходимые документы с помощью специальных планшетов. Также недавно банк удостоился награды «Карточный чемпион» от Visa.
www.mastercard.us
Learn About Cybersecurity - Mastercard Trust Center
Mastercard Trust Center helps you with the essential knowledge you can use right away to better protect your business - from managing passwords to preventing ransomware & phishing attacks.
Финсектор в 2025 году: прогнозы FT и Nikkei
Эксперты британской Financial Times и японской медиакорпорации Nikkei поделились мыслями о том, каким будет мир к 2025 году. Самое главное о финансовом секторе — в нашем пересказе.
Искусственный интеллект (ИИ) изменит глобальные финансы и приведет к борьбе между компаниями и регионами. Ведущая роль, скорее всего, будет принадлежать Китаю: компании вроде Ant Financial уже в лидерах по оказанию финуслуг с использованием ИИ, в том числе благодаря наличию огромных баз данных. Однако банки Японии и США тоже будут стремиться наверстать упущенное. Кроме того, возможность применения ИИ в финансах обязательно вызовет интерес у технологических гигантов (например, Amazon). Именно между ними и будет самая жесткая конкуренция.
Кто победит в этой гонке, решат регуляторы. Они будут тщательно изучать «черные ящики» ИИ, поэтому от них зависит многое. На первый взгляд у этой технологии сплошные преимущества: высокая эффективность, скорость, кастомизация, низкую стоимость капитала. В то же время ИИ может усилить концентрацию в отрасли, способствовать появлению необъективных подходов к клиентам на основе предубеждений и создать систему обратной связи, с которой будет сложно бороться из-за непрозрачности алгоритмов.
«Единорогов» станет больше. Например, с июля по сентябрь количество новых фирм в США выросло на 77% по сравнению со вторым кварталом и составило 1,57 млн. Пострадавшие от коронакризиса открывают свой бизнес и к 2025 году могут стать «единорогами» и выйти на фондовый рынок. По данным CB Insights, сейчас их больше всего в США (242), Китае (119), Великобритании и Индия (по 24). Удивительно, но догнать США по количеству публичных компаний может Япония, хотя там пока только четыре «единорога».
https://cutt.ly/LjOBton
Эксперты британской Financial Times и японской медиакорпорации Nikkei поделились мыслями о том, каким будет мир к 2025 году. Самое главное о финансовом секторе — в нашем пересказе.
Искусственный интеллект (ИИ) изменит глобальные финансы и приведет к борьбе между компаниями и регионами. Ведущая роль, скорее всего, будет принадлежать Китаю: компании вроде Ant Financial уже в лидерах по оказанию финуслуг с использованием ИИ, в том числе благодаря наличию огромных баз данных. Однако банки Японии и США тоже будут стремиться наверстать упущенное. Кроме того, возможность применения ИИ в финансах обязательно вызовет интерес у технологических гигантов (например, Amazon). Именно между ними и будет самая жесткая конкуренция.
Кто победит в этой гонке, решат регуляторы. Они будут тщательно изучать «черные ящики» ИИ, поэтому от них зависит многое. На первый взгляд у этой технологии сплошные преимущества: высокая эффективность, скорость, кастомизация, низкую стоимость капитала. В то же время ИИ может усилить концентрацию в отрасли, способствовать появлению необъективных подходов к клиентам на основе предубеждений и создать систему обратной связи, с которой будет сложно бороться из-за непрозрачности алгоритмов.
«Единорогов» станет больше. Например, с июля по сентябрь количество новых фирм в США выросло на 77% по сравнению со вторым кварталом и составило 1,57 млн. Пострадавшие от коронакризиса открывают свой бизнес и к 2025 году могут стать «единорогами» и выйти на фондовый рынок. По данным CB Insights, сейчас их больше всего в США (242), Китае (119), Великобритании и Индия (по 24). Удивительно, но догнать США по количеству публичных компаний может Япония, хотя там пока только четыре «единорога».
https://cutt.ly/LjOBton
BFC Bulletins
Финсектор в 2025 году: прогнозы FT и Nikkei - BFC Bulletins
Эксперты британской Financial Times и японской медиакорпорации Nikkei поделились мыслями о том, каки
Инновации и финтех после пандемии: главное из отчета WAIFC
Основные тезисы из отчета «Инновации и финтех в мире после пандемии» (Innovation and Fintechs in a Post-Pandemic World) от Всемирного альянса финансовых центров (WAIFC).
Многие финтех-компании столкнулись с трудностями в период пандемии. Прежде всего это доступ к финансированию. Инвесторы отдавали предпочтение устойчивым финтех-компаниям с хорошо зарекомендовавшими себя бизнес-моделями, а не новичкам. В итоге инвестиции в сектор упали до 11% в первой половине 2020 года. Кроме того, европейские центробанки снижали процентные ставки для дальнейшей стабилизации рынков. В то же время
Финтех стал драйвером экономического роста для ряда сегментов (платежи, страхование и т. д.). Но потенциал его куда масштабнее: сектор в состоянии предоставить правительствам быстрые и эффективные решения для помощи уязвимым группам населения. Тем более, что последствия пандемии будут ощущаться еще долго, и многие потребители и бизнесы не скоро вернутся к прошлым привычкам.
Новые технологии и финтех будут играть важную роль как в возрождении мировой экономики, так и в повышении ее устойчивости к будущим кризисам. Именно пандемия COVID-19 позволила финтех-компаниям во всем мире продемонстрировать свой потенциал по внедрению инновационных разработок, содействующих постепенному перезапуску экономики. Можно сказать, что они идеально подходят для эффективного реагирования на пандемию.
Возможности финтех-компаний необходимо расширять. Так они смогут быстрее расти и эффективно взаимодействовать с классическими фининститутами в период после пандемии, в том числе в рамках внедрения новых технологий. Для самого развития финтех-индустрии необходимо следующее: укрепление нормативно-правовой базы, формирование сопутствующих экосистем, увеличение финансирования инноваций цифровой экономики в целом.
Проактивные инновации — залог устойчивости, стабильности и долговечности бизнеса независимо от отрасли и ее масштабов. Выжить и преуспеть после нынешнего и будущего кризисов смогут те компании, которые много и эффективно инвестируют в персонал, чтобы внедрять инновации, решать проблемы и обеспечивать более высокую ценность для потребителей.
https://cutt.ly/qjO7m4z
Основные тезисы из отчета «Инновации и финтех в мире после пандемии» (Innovation and Fintechs in a Post-Pandemic World) от Всемирного альянса финансовых центров (WAIFC).
Многие финтех-компании столкнулись с трудностями в период пандемии. Прежде всего это доступ к финансированию. Инвесторы отдавали предпочтение устойчивым финтех-компаниям с хорошо зарекомендовавшими себя бизнес-моделями, а не новичкам. В итоге инвестиции в сектор упали до 11% в первой половине 2020 года. Кроме того, европейские центробанки снижали процентные ставки для дальнейшей стабилизации рынков. В то же время
Финтех стал драйвером экономического роста для ряда сегментов (платежи, страхование и т. д.). Но потенциал его куда масштабнее: сектор в состоянии предоставить правительствам быстрые и эффективные решения для помощи уязвимым группам населения. Тем более, что последствия пандемии будут ощущаться еще долго, и многие потребители и бизнесы не скоро вернутся к прошлым привычкам.
Новые технологии и финтех будут играть важную роль как в возрождении мировой экономики, так и в повышении ее устойчивости к будущим кризисам. Именно пандемия COVID-19 позволила финтех-компаниям во всем мире продемонстрировать свой потенциал по внедрению инновационных разработок, содействующих постепенному перезапуску экономики. Можно сказать, что они идеально подходят для эффективного реагирования на пандемию.
Возможности финтех-компаний необходимо расширять. Так они смогут быстрее расти и эффективно взаимодействовать с классическими фининститутами в период после пандемии, в том числе в рамках внедрения новых технологий. Для самого развития финтех-индустрии необходимо следующее: укрепление нормативно-правовой базы, формирование сопутствующих экосистем, увеличение финансирования инноваций цифровой экономики в целом.
Проактивные инновации — залог устойчивости, стабильности и долговечности бизнеса независимо от отрасли и ее масштабов. Выжить и преуспеть после нынешнего и будущего кризисов смогут те компании, которые много и эффективно инвестируют в персонал, чтобы внедрять инновации, решать проблемы и обеспечивать более высокую ценность для потребителей.
https://cutt.ly/qjO7m4z
BFC Bulletins
Инновации и финтех после пандемии: главное из отчета WAIFC - BFC Bulletins
Основные тезисы из отчета «Инновации и финтех в мире после пандемии» (Innovation and Fintechs in a P
Что ждет стартапы в 2021 году
Управляющий партнер инвестиционной компании Concentric (специализируется на поддержке европейских цифровых стартапов) Кьяртан Рист (Kjartan Rist) об основных тенденциях развития сферы стартапов и венчурного капитала в 2021 году
IPO: сначала Манхэттен, затем Европа. США по-прежнему лидируют по объему привлеченного капитала, хотя и отстают по количеству IPO. В то же время все может измениться, если добиться листинга в Европе удастся компаниям Transferwise, Deliveroo и Darktrace.
Инвестиции в ESG (экологическое, социальное и корпоративное управление). Забота о климате может коснуться большего количества секторов, включая финтех, агротехнику, транспорт, энергетику, производство и строительство. Этому будут способствовать бизнес-модели на основе интернета вещей и более точные данные.
Производительность vs. сотрудничество. «Независимо от того, в какой отрасли вы работаете, уже недостаточно просто производить и продавать отличный продукт. Вам необходимо создать сообщество и маркетплейс, которые позволят людям взаимодействовать, совершать сделки и желательно учиться друг у друга. В этом сила платформ», — отметил гендиректор Zuora Тянь Цзыо.
Хаос в глобальных цепочках поставок после кризиса COVID-19. Для стартапов это открывает новые возможности: например, они могут создать решения, которые упрощают оформление заказов, сокращают отходы, выделяют области риска и защищают отношения между сторонами.
Трансграничные B2B-платежи в криптовалюте. В 2020 году криптовалюту поддержали PayPal и Square. С учетом ее возможности быстро и дешево совершать денежные переводы, стоит ожидать новых вариантов ее использования, в том числе в сотрудничестве с банками.
Этика данных как конкурентное преимущество. У компаний, которые сделают максимум для защиты данных клиентов и создания прозрачного подхода к их использованию, больше шансов преуспеть в новой реальности.
«Уберизация» банкинга. Модель «банкинг как услуга» (BaaS) станет одним из главных трендов. Все больше небанковских игроков бросают вызов традиционным фининститутам, в 2021 году у них есть все шансы на победу. Впрочем, BaaS-провайдеры помогают и обычным банкам недорого внедрять инновации.
Объединение и разделение бэк-офиса. Что касается финсектора, то объединение, скорее всего, будет происходить через API. Это позволит добавлять лучшие продукты и функции. Также стоит ожидать объединения разрозненных процессов бэк-офиса в целях снижения расходов, повышения качества обслуживания и снижения операционным рисков.
5G становится реальностью. Еще более высокая скорость соединения будет иметь решающее значение для интернета вещей, периферийных вычислений и всего, что требует мгновенного соединения в реальном времени.
Возврат к доковидным реалиям. Это касается тех секторов, где виртуальный опыт не способен полноценно заменить реальный — образование, фитнес и пр.
https://cutt.ly/0jBIzVA
Управляющий партнер инвестиционной компании Concentric (специализируется на поддержке европейских цифровых стартапов) Кьяртан Рист (Kjartan Rist) об основных тенденциях развития сферы стартапов и венчурного капитала в 2021 году
IPO: сначала Манхэттен, затем Европа. США по-прежнему лидируют по объему привлеченного капитала, хотя и отстают по количеству IPO. В то же время все может измениться, если добиться листинга в Европе удастся компаниям Transferwise, Deliveroo и Darktrace.
Инвестиции в ESG (экологическое, социальное и корпоративное управление). Забота о климате может коснуться большего количества секторов, включая финтех, агротехнику, транспорт, энергетику, производство и строительство. Этому будут способствовать бизнес-модели на основе интернета вещей и более точные данные.
Производительность vs. сотрудничество. «Независимо от того, в какой отрасли вы работаете, уже недостаточно просто производить и продавать отличный продукт. Вам необходимо создать сообщество и маркетплейс, которые позволят людям взаимодействовать, совершать сделки и желательно учиться друг у друга. В этом сила платформ», — отметил гендиректор Zuora Тянь Цзыо.
Хаос в глобальных цепочках поставок после кризиса COVID-19. Для стартапов это открывает новые возможности: например, они могут создать решения, которые упрощают оформление заказов, сокращают отходы, выделяют области риска и защищают отношения между сторонами.
Трансграничные B2B-платежи в криптовалюте. В 2020 году криптовалюту поддержали PayPal и Square. С учетом ее возможности быстро и дешево совершать денежные переводы, стоит ожидать новых вариантов ее использования, в том числе в сотрудничестве с банками.
Этика данных как конкурентное преимущество. У компаний, которые сделают максимум для защиты данных клиентов и создания прозрачного подхода к их использованию, больше шансов преуспеть в новой реальности.
«Уберизация» банкинга. Модель «банкинг как услуга» (BaaS) станет одним из главных трендов. Все больше небанковских игроков бросают вызов традиционным фининститутам, в 2021 году у них есть все шансы на победу. Впрочем, BaaS-провайдеры помогают и обычным банкам недорого внедрять инновации.
Объединение и разделение бэк-офиса. Что касается финсектора, то объединение, скорее всего, будет происходить через API. Это позволит добавлять лучшие продукты и функции. Также стоит ожидать объединения разрозненных процессов бэк-офиса в целях снижения расходов, повышения качества обслуживания и снижения операционным рисков.
5G становится реальностью. Еще более высокая скорость соединения будет иметь решающее значение для интернета вещей, периферийных вычислений и всего, что требует мгновенного соединения в реальном времени.
Возврат к доковидным реалиям. Это касается тех секторов, где виртуальный опыт не способен полноценно заменить реальный — образование, фитнес и пр.
https://cutt.ly/0jBIzVA
Что хотят от банков зумеры и миллениалы
Главное из исследования Global Retail Banking Consumer Trends от Oracle о новых банковских клиентах до 30.
Никаких рекламных кампаний. Молодые клиенты уже устали от них, потому что достаточно получают этого в соцсетях.
Максимальное удобство и простота. Никто не хочет разбираться с документами, тарифами и уже тем более связываться с кем-то. Еще лучше, если все решается нажатием одной кнопки.
Переход на новые платежные решения при первой возможности. Миллениалы и зумеры в целом готовы рекомендовать свои банки для сбережений, займов и инвестирования, но с радостью воспользуются услугами новых игроков (финтех-компании и технологические гиганты), когда речь идет о платежах. Поэтому это направление можно вообще оставить сторонним поставщикам — банки вряд ли выиграют в этой гонке.
Акцент на жизненно важных решениях. Например, покупка жилья или пенсия. Именно на этом банкам стоит сконцентрироваться, чтобы предоставить при первой необходимости. Разумеется, такие продукты нужно быстро создавать и выводить на рынок, а это невозможно без инвестиций в технологии.
Обучение и наставничество. Когда дело касается крупных покупок, клиенты до 30 ждут надежных советов и конкретного плана действий. Чем серьезнее ссуда, тем большее значение для них имеет взаимодействие с банком.
Главное из исследования Global Retail Banking Consumer Trends от Oracle о новых банковских клиентах до 30.
Никаких рекламных кампаний. Молодые клиенты уже устали от них, потому что достаточно получают этого в соцсетях.
Максимальное удобство и простота. Никто не хочет разбираться с документами, тарифами и уже тем более связываться с кем-то. Еще лучше, если все решается нажатием одной кнопки.
Переход на новые платежные решения при первой возможности. Миллениалы и зумеры в целом готовы рекомендовать свои банки для сбережений, займов и инвестирования, но с радостью воспользуются услугами новых игроков (финтех-компании и технологические гиганты), когда речь идет о платежах. Поэтому это направление можно вообще оставить сторонним поставщикам — банки вряд ли выиграют в этой гонке.
Акцент на жизненно важных решениях. Например, покупка жилья или пенсия. Именно на этом банкам стоит сконцентрироваться, чтобы предоставить при первой необходимости. Разумеется, такие продукты нужно быстро создавать и выводить на рынок, а это невозможно без инвестиций в технологии.
Обучение и наставничество. Когда дело касается крупных покупок, клиенты до 30 ждут надежных советов и конкретного плана действий. Чем серьезнее ссуда, тем большее значение для них имеет взаимодействие с банком.