Дивлюсь я прогнози та й думку гадаю...

Ділюся своїми гіпотезами* можливого розвитку подій на світовому фондовому ринку

*Вікі каже, що гіпотеза — це припущення, з можливих розв'язань проблеми, яке перевіряють експериментально.

Поки маю 4 гіпотези:
1) Все буде, як каже ФРС США
Будуть боротися з інфляцією
-> піднімати вартість грошей (облікову ставку) та скорочувати QE (викуп корпоративних облігацій з ринку)
-> буде збільшуватись дохідність нових облігацій, що підвищить дохід (dividends) довгострокових інвесторів, але
-> буде тимчасово (на період заміщення старих облігацій новими) падати вартість (capital gain) старих, особливо з великою дюрацією
-> будуть знижуватимуться прибутки бізнесу та вартість компаній побудованих на майбутніх грошових потоках (ІТ, розваги і т.і. послуги), що буде тиснути на ціни акцій
-> "гойдалками" корегуватимуться ціни на довгострокові облігації та акції певних галузей

2) 2020 v.2.0
Поява нової напасті, стійкої до вакцини, чергові локдауни, страх і т.і. Ліквідність фондового ринку, підтримка економіки та мотивація попиту знову буде важливіше за інфляцію
=> п.1 поставлять на паузу
=> можливо знизять вартість грошей до 0% або навіть до "-", як це було в деяких країнах ЄС в періоди запуску "кривим стартером" попиту та економіки
=> коли грошей навалом та тобі ще платять ("-" ставки по кредитам) за те, що ти їх витрачаєш то фондовий ринок буде бустити, "як не в себе"

3) Комі війна , кому мати рідна
Якщо так десь небудь станеться, то це тимчасово вплине на розвиток подій по іншим гіпотезам. Чому?
Ось невеличка статистика - є тимчасова просадка потім та подальше зростання
=> середня дохідність довгострокових активів (акції та облігації) буде на рівні ринкових або навіть вище Це ж підвищений попит на зброю та менша конкуренція товари та послуги з боку експортерів: країн - агресорів, що під санкціями та країн, які піддаються агресії.
=> з огляду на зміни в структурі економіки на більш глобальну та сировинну - незалежну, цикл відновлення ринку може бути ще швидшим

4) Все буде геть по іншому
Навіть не знаю , чого написати)

Мої висновки* :
- для довгострокових інвесторів стратегія "купив та тримай" є найбільш ефективною у сценаріях 1-3.
- для будь якої гіпотези краще мати наступне:
+ резервний фонд від непередбачуваних подій, від яких не можна або дорого застрахуватися
+ страховий захист життя , працездатності та від критичних захворювань від міжнародних компаній
+ конкуретноздатні навички - вчитися, бути в тренді та в чемній спільноті
- для "танцюристів на канаті" можна пробувати ризикувати часткою капіталу в активних стратегіях биків чи ведмедів.

* В спільноті iPlan Talks ми провели вже понад 30 щотижневих ефірів, де розповідаємо як самостійно робити та втілювати в життя ці висновки (окрім останнього:). Приєднатися до нас можна за посиланням.

Лишається перевірити всі ці гіпотези експірементально. Бажаю всім при цьому ставати 👍здоровішими, 💪сильнішими та 📈капіталізованішими.

Поділиться, будь ласка, в коментарях Вашими висновками та іншими гіпотезами.

#macro #no_panic

Вимкни телевизор, припиняй клікати гарячі заголовки та вмикай мозок!

"Трупокілометри" - термін , яки й дозволяє оцінити органічність ЗМІ у подачі матеріалів для підвищення кількості їх глядачів та підписувачів.

Не зловживайте читанням або переглядом таких новин, де поряд з Вами щось сталося або станеться.

Краще порахуйте ціну можливих варіантів Ваших фінансових рішень, які вони спричинять.
Приклад обговорення гарячої теми зі спільноти iPlan Talks додаю.

Бережіть себе та свою увагу, скеровуючі їх на корисні справи!

#no_panic

Виклики для мого Резервного фонду

2014: Як зберегти гроші виїжджаючі з Донецька ?
2020: Як перечекати "закрите небо" України в Португалії, куди прибув туристом на тиждень, а прожив, як майже місцевий), 3 місяці?
2021: Чому за рік у гривневому еквіваленті валютні заощадження знецінились (на 7% в $ОВДП, на 10% в кеші) , а гривневі (в ОВДП) лишилися без змін?

Резервний фонд для кожного інвестора, як ремень та подушки безпеки в автівці. Краще не розпочинати свій інвестиційний шлях до фінансової свободи не маючи його. Бо ціна яку прийдеться за це заплатити може бути занадто велика. Якщо станеться щось непередбачуване, то мусити або продати майно, або зайняти чужі гроші за будь який %.

Мій колега Любомир Остапів каже про резервний фонд:
====
Резервний Фонд створюють у дні коли світить сонце.
В iPlan.ua ця ціль є у всіх клієнтів!
Ми не погодимось на інвестування на інші цілі, якщо його не сформовано.
Тоді коли йде дощ, він захищає і зігріває.
Зараз дуже пасмурно...
Метеорологи з США дають невтішні прогнози

Відповіді на нещодавні Клієнтські ЧаВо:
- відкрити банківський рахунок без резідентності в ЄС важко, але можна. Основні варіанти Кіпр та Польща. Віддалено відкрити нереально у 95% випадків
- не проблема вивести кошти на ІБ, не інвестувати, і потім повернути ту ж суму назад. Податкових наслідків не виникає.
- є криптобіржі, якщо комусь хочеться швидко, дорого і ризиковано
- банки з західним капіталом (Райф, Укрсіб, Креді агріколь, ОТП) є найбільш надійними в Україні. Важко уявити, щоб материнська компанія в ЄС відмовилась підтримувати зобов'язання і допустила банкрутство української дочки
- в США рахунки відкривають і без американського податкового номера. Це окремі банки, обов'язково їхати і має бути місцева адреса.
- є платіжна система Wise. Це рішення не так надійно як банки для зберігання коштів, але комусь можливо пригодиться. Має вигідні курси конвертації валют.
==

Минулого року, коли "світило сонце", в прямому ефірі з учасниками спільноти iPlan Talks я розповів , як робити сценарний аналіз та будувати на його результатах свій Резервний фонд. Посилання додаю.

Ця тема завжди є актуальною. Зараз ми обговорюємо з учасниками спільноти в чаті різні сценарії та інструменти.
Доступ до ефірів, чату та спільноти через бота, або звернувшись до 👉@vahanova.

Напишіть будь ласка в коментарях, а які виклики були для Вашого Резервного фонду.

П.С. Фото зробив в червні 2014 після вдалого вивозу з Донецька самого важливого)

#no_panic