Гарного Вам апетиту, ризик-апетиту)!
Кожен має свій апетит до ризику або стійкість до втрат.
Це мікс з Вашого життєвого досвіду, знань, рис характеру, оточення. В інвестиціях ризик-апетит впливає на тип інвестиційних інструментів та рівень їх ризику та доходності. Рівень ризику визначається експертним шляхом. В iplan.ua ми це робимо за допомогою розроблених нами анкет.
Для Клієнтів, що вимагають підвищеного ризику (понад 10% річних) в iplan.ua пропонують два підходи:
1) "Клапан випуску пару" у розмірі 10% від заощаджень, краще для інвесторів- початківців.
2) "Спадщина" - в обсязі вкладень, необхідних для досягнення цілей, що не є вкрай пріоритетними для Клієнта. Підходить для досвідчених інвесторів.

Наприклад портфель та ризик - апетит Лицаря:
- резервний фонд: депозити (2 банки) та ОВДП з теміном погашення до 3міс (депо) та 1 року (ОВДП),
- цілі на термін до 5 років: ОВДП, облігаційні фонди UA та ETF із державних облігації розвинутих (big 7) та не дуже (big 20) країн з терміном погашення до 5 років,
- цілі на термін 5+ років: ETF акцій, облігацій та нерухомості 40%/50%/10%
- "Спадщина": "однушка біля метро"), Р2Р позики (кому я особисто довіряю), НПФ, Накопичувальні страховки.
#портфель
#ризик