Американским банкам разрешили хранить криптовалюту
Управление контролера денежного обращения США (OCC) разрешило федеральным сберегательным ассоциациям и национальным банкам осуществлять хранение криптовалют в интересах своих клиентов.
Согласно OCC, данный вид услуг представляет «современную форму традиционной банковской деятельности, связанной с кастодиальными сервисами».
OCC также отмечает, что банки могут хранить широкий перечень активов в качестве кастодианов, в том числе «уникальные и сложные в оценке». Помимо прочего к ним относятся «активы, передача которых осуществляется в электронной форме».
При этом регулятор предупреждает, что любое учреждение, занимающееся хранением криптовалют, должно разработать и внедрить надлежащие механизмы управления рисками, политики, процедуры, меры внутреннего контроля и системы управления информацией, а также следовать рекомендациям OCC, относящимся к их деятельности в целом.
#Cryptocurrency #blockchain #регулирование
Управление контролера денежного обращения США (OCC) разрешило федеральным сберегательным ассоциациям и национальным банкам осуществлять хранение криптовалют в интересах своих клиентов.
Согласно OCC, данный вид услуг представляет «современную форму традиционной банковской деятельности, связанной с кастодиальными сервисами».
OCC также отмечает, что банки могут хранить широкий перечень активов в качестве кастодианов, в том числе «уникальные и сложные в оценке». Помимо прочего к ним относятся «активы, передача которых осуществляется в электронной форме».
При этом регулятор предупреждает, что любое учреждение, занимающееся хранением криптовалют, должно разработать и внедрить надлежащие механизмы управления рисками, политики, процедуры, меры внутреннего контроля и системы управления информацией, а также следовать рекомендациям OCC, относящимся к их деятельности в целом.
#Cryptocurrency #blockchain #регулирование
Федеральный суд в США признал Bitcoin денежным активом
Главный судья окружного суда округа Колумбия Берил Хауэлл объявила, что BTC - это форма денег в прямом смысле этого слова, естественно этот цифровой актив подпадает под действие законодательства об отмывании денежных средств.
Данное определение предоставило суду права не снимать обвинение с арестованного в феврале CEO Coin Ninja Ларри Дина Хармона. Ранее его обвинили по трем пунктам:
- Отмывание около $311 млн через принадлежащий ему сервис микширования монет Helix;
- Управление нелегальным бизнесом по переводу денежных средств;
- Вовлечение в незаконную деятельность по переводу денежных средств.
Судья отметила, что понятие деньги "обычно означает средство обращения, метод оплаты или средство сбережения" и первая криптовалюта подпадает под данное определение.
#Bitcoin #Government #регулирование
Главный судья окружного суда округа Колумбия Берил Хауэлл объявила, что BTC - это форма денег в прямом смысле этого слова, естественно этот цифровой актив подпадает под действие законодательства об отмывании денежных средств.
Данное определение предоставило суду права не снимать обвинение с арестованного в феврале CEO Coin Ninja Ларри Дина Хармона. Ранее его обвинили по трем пунктам:
- Отмывание около $311 млн через принадлежащий ему сервис микширования монет Helix;
- Управление нелегальным бизнесом по переводу денежных средств;
- Вовлечение в незаконную деятельность по переводу денежных средств.
Судья отметила, что понятие деньги "обычно означает средство обращения, метод оплаты или средство сбережения" и первая криптовалюта подпадает под данное определение.
#Bitcoin #Government #регулирование
Казахстан планирует совершить прорыв в блокчейн-индустрии?
Ещё 11 июня 2020 года появилась информация о том, что майнинговые фермы на территории Казахстана уже принесли государству порядка 200 миллионов долларов.
По словам министра цифрового развития Аскара Жумагалиева, понятия "цифровые активы" и "майнинг" - неотъемлемая часть экономики многих стран.
А буквально несколько дней назад, в СМИ попала новая информация о том, что власти Казахстана предложили создать национальную цифровую валюту для борьбы с коррупцией!
По мнению председателя Агентства по делам государственной службы и противодействию коррупции Алика Шпекбаева, запуск казахстанской цифровой валюты способствует борьбе с коррупцией:
«Во-первых, это ускорит сокращение наличности, столь удобной для взяточников. Во-вторых, обеспечит полную прозрачность движения бюджетных средств при госзакупках», — заявил Шпекбаев.
Можно вспомнить, что ещё в начале 2018 года власти запретили все операции с криптовалютами.
#Bitcoin #Government #регулирование
Ещё 11 июня 2020 года появилась информация о том, что майнинговые фермы на территории Казахстана уже принесли государству порядка 200 миллионов долларов.
По словам министра цифрового развития Аскара Жумагалиева, понятия "цифровые активы" и "майнинг" - неотъемлемая часть экономики многих стран.
А буквально несколько дней назад, в СМИ попала новая информация о том, что власти Казахстана предложили создать национальную цифровую валюту для борьбы с коррупцией!
По мнению председателя Агентства по делам государственной службы и противодействию коррупции Алика Шпекбаева, запуск казахстанской цифровой валюты способствует борьбе с коррупцией:
«Во-первых, это ускорит сокращение наличности, столь удобной для взяточников. Во-вторых, обеспечит полную прозрачность движения бюджетных средств при госзакупках», — заявил Шпекбаев.
Можно вспомнить, что ещё в начале 2018 года власти запретили все операции с криптовалютами.
#Bitcoin #Government #регулирование
Мальта намерена сфокусироваться на развитии цифровой экономики
Председатель исследовательского центра цифровой экономики Кеарон Бруно заявил, что не стоит фокусировать внимание только на исследование блокчейна. Эффективнее использовать комплексный подход к развитию цифровой экономики и учитывать все аспекты развития технологий.
Ещё в 2018 году бывший премьер-министр Мальты Джозеф Мускат позиционировал остров в качестве "центра блокчейна". При его поддержке все дипломы и свидетельства об образовании, выпущенные в стране, могут храниться на блокчейне. Немного позже, на блокчейн были перенесены и договоры аренды.
Уже на этой неделе финансовый регулятор Мальты (MFSA) создал "песочницу" для фирм, работающих в области финтеха. Это значит, что Мальта переключает фокус с блокчейна и криптовалют, предоставляя больше возможностей стартапам, ориентированным на финансовые технологии. Но, Мальта не отступает от разработок в области блокчейна и проявляет интерес к виртуальным активам.
#Cryptocurrencies #регулирование
Председатель исследовательского центра цифровой экономики Кеарон Бруно заявил, что не стоит фокусировать внимание только на исследование блокчейна. Эффективнее использовать комплексный подход к развитию цифровой экономики и учитывать все аспекты развития технологий.
Ещё в 2018 году бывший премьер-министр Мальты Джозеф Мускат позиционировал остров в качестве "центра блокчейна". При его поддержке все дипломы и свидетельства об образовании, выпущенные в стране, могут храниться на блокчейне. Немного позже, на блокчейн были перенесены и договоры аренды.
Уже на этой неделе финансовый регулятор Мальты (MFSA) создал "песочницу" для фирм, работающих в области финтеха. Это значит, что Мальта переключает фокус с блокчейна и криптовалют, предоставляя больше возможностей стартапам, ориентированным на финансовые технологии. Но, Мальта не отступает от разработок в области блокчейна и проявляет интерес к виртуальным активам.
#Cryptocurrencies #регулирование
Инвесторы Wirecard подали в суд на финансового регулятора Германии
По информации Bloomberg, инвесторы проекта Wirecard обвиняют Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) в отказе провести расследование в отношении руководства компании, подозреваемого в финансовых махинациях. Как заявляют истцы, регулятор должен был знать о финансовых проблемах Wirecard AG, существующих ещё с 2019 года, но грубо пренебрег всеми своими обязанностями.
Как заявили представители газеты The Wall Street Journal, BaFin на протяжении 10 лет игнорировали сообщения инвесторов, журналистов и властей о махинациях Wirecard.
К расследованию подключилась и знаменитая аудиторская компания Ernst & Young, которая, впрочем, не смогла объяснить, почему она подписывала все отчеты Wirecard, невзирая на многочисленные проблемы компании.
Вся история началась с того, что в июне на счетах Wirecard обнаружили недостачу в размере порядка €1,9 млрд. Сразу после этого компания начала процедуру банкротства.
#регулирование #Wirecard
По информации Bloomberg, инвесторы проекта Wirecard обвиняют Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) в отказе провести расследование в отношении руководства компании, подозреваемого в финансовых махинациях. Как заявляют истцы, регулятор должен был знать о финансовых проблемах Wirecard AG, существующих ещё с 2019 года, но грубо пренебрег всеми своими обязанностями.
Как заявили представители газеты The Wall Street Journal, BaFin на протяжении 10 лет игнорировали сообщения инвесторов, журналистов и властей о махинациях Wirecard.
К расследованию подключилась и знаменитая аудиторская компания Ernst & Young, которая, впрочем, не смогла объяснить, почему она подписывала все отчеты Wirecard, невзирая на многочисленные проблемы компании.
Вся история началась с того, что в июне на счетах Wirecard обнаружили недостачу в размере порядка €1,9 млрд. Сразу после этого компания начала процедуру банкротства.
#регулирование #Wirecard
Польский регулятор разрабатывает нормативную базу для криптовалют
Регулятор Польши (KNF) заявил, что торговля BTC и другими криптоактивами в стране не запрещена, однако необходимо разработать более четкие и универсальные нормативно-правовые положения, в соответствии с которыми игроки криптовалютного рынка должны вести свою деятельность. KNF составила «черновой вариант» правил выпуска и торговли криптовалютами. В нем описана базовая концепция цифровых валют, возможные варианты их использования, а также классификация криптовалют в соответствии с польским законодательством.
KNF считает, что нужно серьезно подойти к вопросу регулирования криптоактивов в стране, чтобы предотвратить отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и финансирование терроризма. Регулирующие органы и центральные банки других стран стали более активно изучать этот вопрос, и Польша собирается последовать их примеру.
Детальнее
#Польша #регулирование #KNF
Регулятор Польши (KNF) заявил, что торговля BTC и другими криптоактивами в стране не запрещена, однако необходимо разработать более четкие и универсальные нормативно-правовые положения, в соответствии с которыми игроки криптовалютного рынка должны вести свою деятельность. KNF составила «черновой вариант» правил выпуска и торговли криптовалютами. В нем описана базовая концепция цифровых валют, возможные варианты их использования, а также классификация криптовалют в соответствии с польским законодательством.
KNF считает, что нужно серьезно подойти к вопросу регулирования криптоактивов в стране, чтобы предотвратить отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и финансирование терроризма. Регулирующие органы и центральные банки других стран стали более активно изучать этот вопрос, и Польша собирается последовать их примеру.
Детальнее
#Польша #регулирование #KNF
Финансовый регулятор Нью-Йорка опубликовал список легальных криптовалют
Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) опубликовало список цифровых активов, с которыми лицензированные компании смогут работать без дополнительных разрешений. Активы разделили на две категории:
- Разрешенные для хранения: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, Ethereum Classic, Binance USD, Gemini Dollar, Pax Gold и Paxos Standard;
- Разрешенные для листинга: все с предыдущей категории, кроме Ethereum Classic и Ripple.
Любая лицензированная организация может использовать монеты из списка для "разрешенных целей", но должна проинформировать NYDFS об этом заранее.
#Bitcoin #Ethereum #регулирование
Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) опубликовало список цифровых активов, с которыми лицензированные компании смогут работать без дополнительных разрешений. Активы разделили на две категории:
- Разрешенные для хранения: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, Ethereum Classic, Binance USD, Gemini Dollar, Pax Gold и Paxos Standard;
- Разрешенные для листинга: все с предыдущей категории, кроме Ethereum Classic и Ripple.
Любая лицензированная организация может использовать монеты из списка для "разрешенных целей", но должна проинформировать NYDFS об этом заранее.
#Bitcoin #Ethereum #регулирование
KB Kookmin Bank запустит криптовалютное кастодиальное подразделение
Как сообщает bits.media, один из крупнейших южнокорейских банков KB Kookmin Bank объявил о партнерстве с венчурным фондом Hashed и платформой Cumberland Korea, в рамках которого будет запущен сервис по хранению криптовалют.
В своем заявлении компании пишут, что данный шаг стал ответом на изменения в регуляторном ландшафте и на растущую популярность цифровых активов в Южной Корее. Это подталкивает компании к запуску новых моделей бизнеса, в том числе подразделений, связанных с блокчейном и криптовалютами.
"Наше понимание индустрии блокчейна и опыт технических и коммерческих консультаций неизбежно откроет новые двери для потребителей и всей страны, открывая новую эру цифровой трансформации", – заявил генеральный директор Hashed Саймон Ким.
#Корея #Hashed #регулирование
Как сообщает bits.media, один из крупнейших южнокорейских банков KB Kookmin Bank объявил о партнерстве с венчурным фондом Hashed и платформой Cumberland Korea, в рамках которого будет запущен сервис по хранению криптовалют.
В своем заявлении компании пишут, что данный шаг стал ответом на изменения в регуляторном ландшафте и на растущую популярность цифровых активов в Южной Корее. Это подталкивает компании к запуску новых моделей бизнеса, в том числе подразделений, связанных с блокчейном и криптовалютами.
"Наше понимание индустрии блокчейна и опыт технических и коммерческих консультаций неизбежно откроет новые двери для потребителей и всей страны, открывая новую эру цифровой трансформации", – заявил генеральный директор Hashed Саймон Ким.
#Корея #Hashed #регулирование
Ирландия ужесточит регулирование крипто индустрии
Как сообщил ресурс Irish Examiner, Кабинет министров Ирландии хочет ввести жесткие нормы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма с использованием криптовалют.
Министр юстиции Хелен МакЭнти заявила, что заручилась поддержкой кабинета по внесению изменений в действующее законодательство.
Поправки предусматривают, что действие закона об отмывании денег расширят на игроков криптовалютной индустрии, а также дилеров и посредников в торговле произведениями искусства. Законопроект обеспечит выполнение положений пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD EU).
Другие предлагаемые нововведения запретят банкам создавать анонимные ячейки для хранения ценностей и повысят прозрачность в отношении владельцев юридических лиц.
#Ирландия #регулирование
Как сообщил ресурс Irish Examiner, Кабинет министров Ирландии хочет ввести жесткие нормы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма с использованием криптовалют.
Министр юстиции Хелен МакЭнти заявила, что заручилась поддержкой кабинета по внесению изменений в действующее законодательство.
Поправки предусматривают, что действие закона об отмывании денег расширят на игроков криптовалютной индустрии, а также дилеров и посредников в торговле произведениями искусства. Законопроект обеспечит выполнение положений пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD EU).
Другие предлагаемые нововведения запретят банкам создавать анонимные ячейки для хранения ценностей и повысят прозрачность в отношении владельцев юридических лиц.
#Ирландия #регулирование
SEC объявил охоту на ICO
Комиссия по ценным бумагам США (SEC) подала еще один судебный иск против ICO Boon.Tech за искажение информации о работе платформы, а также мошенничества со стороны организаторов проекта. Как и в случае с ICO Telegram, комиссия расценила выпуск токенов стартапа в качестве ценной бумаги. Команда проекта привлекла более $5 млн на развитие платформы по подбору персонала по всему миру.
В исковом заявлении указано, что Boon Coins, по мнению сотрудников Комиссии, является акцией, а не валютой или товаром и подлежит регистрации в SEC. Однако организаторы проекта проигнорировали процедуру регистрации ценных бумаг, чем нарушили американское законодательство.
Компания должна "уничтожить все монеты Boon Coins, находящиеся в их распоряжении, отправить запросы на удаление монет Boon Coins на всех сторонних платформах для торговли цифровыми активами и воздержаться от участия в любых будущих предложениях ценных бумаг цифровых активов", – говорится в постановлении.
#регулирование #SEC
Комиссия по ценным бумагам США (SEC) подала еще один судебный иск против ICO Boon.Tech за искажение информации о работе платформы, а также мошенничества со стороны организаторов проекта. Как и в случае с ICO Telegram, комиссия расценила выпуск токенов стартапа в качестве ценной бумаги. Команда проекта привлекла более $5 млн на развитие платформы по подбору персонала по всему миру.
В исковом заявлении указано, что Boon Coins, по мнению сотрудников Комиссии, является акцией, а не валютой или товаром и подлежит регистрации в SEC. Однако организаторы проекта проигнорировали процедуру регистрации ценных бумаг, чем нарушили американское законодательство.
Компания должна "уничтожить все монеты Boon Coins, находящиеся в их распоряжении, отправить запросы на удаление монет Boon Coins на всех сторонних платформах для торговли цифровыми активами и воздержаться от участия в любых будущих предложениях ценных бумаг цифровых активов", – говорится в постановлении.
#регулирование #SEC
Европейские страны хотят ужесточить регулирование стейблкоинов
По информации Reuters, Германия, Франция, Италия, Испания и Нидерланды призвали Европейскую комиссию разработать строгие правила для стейблкоинов. В совместном заявлении министры финансов пяти стран выразили уверенность, что обращение стейблкоинов нельзя допускать в блоке из 27 стран-участников, пока не решатся нормативно-правовые и надзорные проблемы. Ожидается, что Еврокомиссия представит свои нормативные предложения уже в конце сентября. Представители пяти стран предложили:
- обязать эмитентов стейблкоинов обеспечивать жесткое соотношение 1:1 с фиатной валютой;
- резервы стабильных монет должны быть номинированы в евро или других валютах стран-участников ЕС;
- хранить активы в одобренных Евросоюзом учреждениях.
#стейблкоины #регулирование
По информации Reuters, Германия, Франция, Италия, Испания и Нидерланды призвали Европейскую комиссию разработать строгие правила для стейблкоинов. В совместном заявлении министры финансов пяти стран выразили уверенность, что обращение стейблкоинов нельзя допускать в блоке из 27 стран-участников, пока не решатся нормативно-правовые и надзорные проблемы. Ожидается, что Еврокомиссия представит свои нормативные предложения уже в конце сентября. Представители пяти стран предложили:
- обязать эмитентов стейблкоинов обеспечивать жесткое соотношение 1:1 с фиатной валютой;
- резервы стабильных монет должны быть номинированы в евро или других валютах стран-участников ЕС;
- хранить активы в одобренных Евросоюзом учреждениях.
#стейблкоины #регулирование
🔎 FATF рекомендует регуляторам и биржам создавать профили пользователей
В своем отчете FATF сообщила, что выявила некоторые модели поведения крипто пользователей, которые могут считатьcя подозрительными. Такие модели могут применять регулирующие органы при выявлении незаконных операций.
Основной метод - это сравнение активности транзакций пользователя с аналогичными показателями в его профиле. К примеру, когда суммы депозитов несовместимы с финансовым положением пользователя или исторической финансовой активностью. Подобное расхождение может свидетельствовать об отмывании денег или мошенничестве.
FATF также рекомендует регуляторам следить за пользователями, которые обменивают активы прозрачных блокчейнов на конфиденциальные криптовалюты типа Monero или Zcash.
#FATF #регулирование
В своем отчете FATF сообщила, что выявила некоторые модели поведения крипто пользователей, которые могут считатьcя подозрительными. Такие модели могут применять регулирующие органы при выявлении незаконных операций.
Основной метод - это сравнение активности транзакций пользователя с аналогичными показателями в его профиле. К примеру, когда суммы депозитов несовместимы с финансовым положением пользователя или исторической финансовой активностью. Подобное расхождение может свидетельствовать об отмывании денег или мошенничестве.
FATF также рекомендует регуляторам следить за пользователями, которые обменивают активы прозрачных блокчейнов на конфиденциальные криптовалюты типа Monero или Zcash.
#FATF #регулирование
🇧🇸 В октябре Багамы запустят цифровой "Песочный доллар"
Транзакции будут осуществляются только с помощью мобильного телефона - 90% населения Багамских островов использует смартфоны.
Новая цифровая валюта будет создаваться по мере роста спроса, при этом "Песочный доллар" будут чеканить исключительно для смягчения потенциального воздействия на денежное предложение и только для жителей, которые будут выходить на пенсию.
К цифровой валюте будут применяться AML и KYC процедуры в обязательном порядке.
#регулирование #Багамы
Транзакции будут осуществляются только с помощью мобильного телефона - 90% населения Багамских островов использует смартфоны.
Новая цифровая валюта будет создаваться по мере роста спроса, при этом "Песочный доллар" будут чеканить исключительно для смягчения потенциального воздействия на денежное предложение и только для жителей, которые будут выходить на пенсию.
К цифровой валюте будут применяться AML и KYC процедуры в обязательном порядке.
#регулирование #Багамы
🇪🇺 Европейский союз установит полномасштабное регулирование криптоактивов к 2024 году
Еврокомиссия намерена установить стратегию, которая способствовала бы более широкому использованию цифровых финансов, в то время как 78% платежей в еврозоне по-прежнему осуществляется в наличных. Потребность в безналичных расчетах стала особенно очевидной во время пандемии коронавируса, говорится в публикации.
Согласно замыслу авторов, необходимо представить законопроект, объясняющий, как существующие правила применяются к криптоактивам, а также установить новые правила для ликвидации возможных пробелов в регулировании.
#регулирование
Еврокомиссия намерена установить стратегию, которая способствовала бы более широкому использованию цифровых финансов, в то время как 78% платежей в еврозоне по-прежнему осуществляется в наличных. Потребность в безналичных расчетах стала особенно очевидной во время пандемии коронавируса, говорится в публикации.
Согласно замыслу авторов, необходимо представить законопроект, объясняющий, как существующие правила применяются к криптоактивам, а также установить новые правила для ликвидации возможных пробелов в регулировании.
#регулирование