📆📌Дайджест DeFiLearnChat: 18 ноября - 25 ноября.

Наш чатик преодолел отметку в 5000 участников 🎉! Пришло время вернуть традицию дайджестов.

Самый популярный запрос в чате — это помощь с мостами и агрегаторами. Именно поэтому мы создали открытую Крипто-Wiki с полезными инструментами и материалами.

📚Перейти: КРИПТО-WIKI 📚

Теперь к дайджесту:

- Обсудили варианты куда пристроить SUI: тут и тут.
- Uni v3: формула для расчёта целесообразности входа в пул.
- Напоминаем про скам кошелька Martians, рекомендуем сменить кошелек ASAP.
- Обсуждали будущую цену USUAL и целесообразность YT.
- USDe: принцип работы фандинга и источник наград.
- Как перевести BTC в cbBTC: тут и тут.
- Chakra pool (Mantra): полезная информация для участников.
- Jellyswap: анализ особенности и проблемы работы протокола.
- Сервис defi.krystal.app начал поддерживать биржу Radium в сети Solana.
- Стейблкоин $USDS от Sky запущен на Solana при партнерстве Wormhole. Повышенные APR и варианты лупинга USDS найдете тут.

📍 Взломы:
- Thala: Возврат средств после взлома.
- Временный depeg SolvBTC и просадка WBTC на Binance до $5209 в моменте.
- План по восстановлению протокола Radiant после недавнего взлома на $50 миллионов.

📍 Инструменты:
- Прокси-сервисы для РФ.
- Приложения с уведомлениями об изменении цены токенов.

📍 Пулы:
- CEXы предлагают до 30% APR на стейблкойны: Bybit, OKX, Gate.
- 30% APR на APT от OKX.
- ~30% APR для USDT на Colend.
- Дополнительные варианты с 20+% APR на стейблы: тут, тут, тут и тут.

Чат | YouTube | Приватка

Пошаговая инструкция для заработка на DeFi в 2025 🔎📌

Всем привет, решила провести внеплановый прямой эфир пока есть время.

В чате просили поделиться мыслями по поводу актуальных стратегий на текущем рынке, сегодня как раз об этом и поговорим.

Что еще обсудим:
- Результаты тестового портфеля.
- Актуальные пулы от 25% APR на стейблы, ETH и BTC.
- Что НЕ нужно делать на текущем рынке.
- Плюсы вступления в приватку и комьюнити в целом 🫠
- Поболтаем и буду просто отвечать на ваши вопросы.

⏰ Сегодня: 5 декабря, четверг, 20-00 МСК

📺 Где: На YouTube-канале DeFi Learn.

👉 [ССЫЛКА НА ЭФИР] 👈

Жду вас с хорошим настроение, запись как всегда будет 😊

💸📚Стейблкойны нового поколения: RWA, ibStables и другие.

Сделала для вас обзор более 30ти популярных стейблкойнов. Часть из них уже со встроенной доходностью, остальные можно приятно разместить в DeFi и получать свои заветные 20-30% APR.

Ну а если, вы не гнушаетесь дропов и новых более рискованные стратегии, то и все 80-100% APR.🌚

👉ЧИТАТЬ ОБЗОР СТЕЙБЛОВ👈

Пишите в комментариях, какие стейблкоины ещё добавить в разбор. Если заметите ошибки или опечатки, напишите @andreydefilearn — обязательно всё исправим!

А также список классики стейблпулов, для всех кто хочет “положить и забыть”:

EKUBO: USDT-DAI 16% APR (Starknet)
NAVI: USDC 17% APR (SUI)
HYDRATION: USDC-USDT 30% APR (Polkadot)
ARIESMARKET: USDC/USDT Loop ~30% APR (Aptos)
KAMINO: USDC/USDS 22% APR (Solana)
CURVE+CONVEX: FRAX-DAI 27% APR (Fraxtal)
CURVE+CONVEX: FRAX-USDE 27% APR (Fraxtal)

Еще больше cтейбл-пулов вы найдете в открытой таблице с тестами.

⚠️ВАЖНО! Не забывайте про DYOR. Каждый из перечисленных выше протоколов имеет свои особенности и потенциальные риски. Убедитесь, что вы точно понимаете, как работают эти протоколы.

Чат | YouTube | Обучение: старт 10 января

💻📹Итоги заработка на DeFi в 2024 и тренды 2025 года.

Друзья, хочу поздравить всех с наступающим Новым годом и пригласить на прямой эфир! Давайте вместе подведем итоги уходящего года и обсудим, что ждать от 2025-го в DeFi.

📌О чем говорили:
- Итоги заработка на DeFi в 2024: сколько удалось заработать и как.
- Ошибки и уроки: про неудачные эксперименты тоже не забудем.
- Тренды 2025 года: где искать новые возможности и какие проекты могут стать "новым трендом".
- Психология рынка: как не поддаться FOMO и не упустить важное.
- Про детали нового потока обучения, также скажу на эфире.

📺 Где: На YouTube-канале DeFi Learn.

👉 [СМОТРЕТЬ ЗАПИСЬ] 👈

Эфир как всегда будет в уютной, неформальной атмосфере, так что можете захватить бокал вина или что-то покрепче, потому что быстро проводить вебинары я не умею.😁

Классические стратегии типа UNI + Aave обсуждать не будем — про них уже всe 100 раз сказали. Только нишевые, интересные проекты и инсайты.

До встречи в эфире!

📆📌Дайджест DeFiLearnChat: 20 Декабря - 7 Января.

Всем привет! Пришло время долгожданного дайджеста. Самые обсуждаемые темы — это, конечно, ZkSync Ignite, а также вновь вспыхнувший интерес к пойнтам (особенно тем, что фармили весь 2024 год, а дропа так и не дождались). 😁

💻 Со всеми новичками, кто испытывает сложности с пулами концентрированной ликвидности, Pendle и/или другими инструментами, мы будем фармить ZkSync, дропы и классические DeFi-стратегии вместе, в рамках обучения. Пожалуйста, не торопитесь и дождитесь старта программы 🙌

Напоминаю, что до начала обучения осталось всего 3 дня! Если вы хотели присоединиться, сейчас самое время. Подробности — по ссылке.

📚Ну, а теперь к дайджесту:
- Aerodrom: Что выгоднее фармить AERO или комиссии.
- DUNE-таблица распределения токенов AERO по пулам.
- Краткий гайд по Aerodrom: Cl100, Cl1, Cl200.
- @mllnog и его стратегия с мем-пулами не оставили никого равнодушными. @mllnog своими стратегиями не делится (имеет на это право!), но, вот тут найдете детали по бирже Meteora, выбору пулов и даже список инструментов.
- Обзор проекта TimeSwap от @Spaceman_1337.
- DeFi-калькуляторы и трекеры от @norit0.
- Результаты сравнения пулов GMX AVAX/USD и CIAN.
- Что делать если отправил на Arbitrum через сеть Arbitrum Nova.
- Уведомления о газе ETH в телеграм.
- Результаты теста пула LBTC: 15% APR.
- 63% на USDC в KiloEx: как это работает?
- Рассуждение @aleks23477 на счет пулов LFJ AVAX-AUSD.

📍 Актуальные проекты:
- Список интересных пулов на Solana от @Neargye.
- Результаты экспериментов с GMX (ETH-USDC)
- EtherFi x Berachain: стратегия для пойнтов.
- Обсуждали заработок на Resolv с USR и RLP.
- Стратегия для протокола Usual и токена USD0++.

📍 ZKSynv Ignite:
- Краткая информацию про программу ZkSync Ignite.
- Стратегии для заработка на ZkSync Ignite от @norit0.
- Таблица с распределением токенов ZK по протоколам.

Чат | YouTube | Приватка

🗂🐋📍ПРЯМОЙ ЭФИР: Тренд AI-агенты, DeFAI и заработок в экосистеме Cosmos.

Вы все знаете нашего AI-админа (но не все любите), и на волне хайпа вокруг DeFAI мы решили обсудить этот тренд с создателем QuasarScamFighter — @LDPFJ. Кстати, @LDPFJ — активный участник и админ группы “Чайники в Cosmose”, поэтому мы также затронем тему заработка в этой сети!

📌Что обсудим:
- Тренд AI-агентов и DeFIA: боты будут управлять депозитом?
- Что действительно могут делать AI-агентов?
- Новости и изменения в экосистеме Cosmos.
- Дропы Cosmos еще актуальны?
- И просто поболтаем, поговорим про рынок и инсентивс компании, zkSync, Sonic, Berra.

📅 Когда: 27 Января, 19:00 по МСК
📺 Где: В телеграм-чате DeFiLearn.

Жду вас с хорошим настроение и вопросами, также пишите в комментариях, что еще хотите обсудить! 😊

🗂🐋📍ПРЯМОЙ ЭФИР: Тренд AI-агенты, DeFAI и заработок в экосистеме Cosmos.

00:00 - Интро
02:20 - Представляю гостя
04:55 - Как и почему ИИ пришел в крипте
08:45 - ИИ крипто-проекты поднимают в 10 раз больше инвестиций
09:40 - Как применяется ИИ в крипте
11:00 - Почему ИИ не может торговать криптой за вас
15:45 - DeFAI с автоматическим управлением активами это утопия
21:15 - Трейдеры vs ИИ
24:35 - Нестабильность ИИ и как это повлияет на AI-агентов?
26:20 - Что такое AI-агенты простыми словами
29:00 - Большинство проектов использует не ИИ, а только машинное обучение
33:00 - Стоимость реальных ИИ-агентов
39:30 - Как DeepSeek поменял правила и обвалил рынок крипты ( на 3% 🌚)
45:30 - Как DeepSeek повлияет на крипто AI проекты
47:40 - На чем зарабатывают AI-агенты
50:00 - Чем обусловлен хайп и рост цен на AI-агенты
53:40 - Как можно заработать на AI-агенте ретейл пользователю
54:55 - Кому и когда нужны AI-агенты (B2B)
1:01:20 - С чего начать изучение AI?
1:03:15 - Окупаются ли ChatGPT и другие ИИ проекты с подписки?
1:06:29 - ИИ это скорее дополнительная функция чем отдельный проект с токеномиков
1:14:03 - Переходим к Cosmos экосистеме. Что произошло за последний год.
1:17:36 - Дропы в Cosmos еще актуальны?
1:19:55 - Почему не растет TVL сети и пользователи?
1:24:11 - Как atom связан с экосистемой Cosmos
1:25:00 - Перспективы протокола гидра, saga, celestia
1:30:45 - Куда пристроить токены TIA
1:35:00 - Ответы на вопросы из чата

Контакты гостя: Канал | Нейросотрудник | YouTube

🗂🐋📍 ПРЯМОЙ ЭФИР: DeFi после падения рынка — где искать доходность?

Несмотря на то, что рынок сильно просел, DeFi-сектор продолжает активно развиваться. Сейчас самое время обратить внимание на новые возможности и проекты, способные принести доход даже в период падения рынка.

Тренды начала 2025-го, перспективные протоколы и варианты вложения стейблов и просевшего ETH обсудим в завтрашнем прямом эфире.

📌 О чём поговорим:

- Бум стейблкойнов: какие проекты сейчас актуальны и на какие стоит обратить внимание.
- Левередж-протоколы: разберём Multipli, f(x) Protocol, dTrinity — риски и возможности.
- Yield hunting: стоит ли прыгать из протокола в протокол или лучше сидеть на месте?

📅 Когда: 23 марта, 20:00 по МСК

📺 Где: YouTube-канал DeFi Learn.

👉 [ССЫЛКА НА ЭФИР] 👈

Жду всех с позитивным настроем и классными вопросами! Пишите в комментариях, что хотите дополнительно разобрать 🙌

💻💵Fluid: как работают Smart Collateral и Smart Debt

Видео пролежало в монтаже почти месяц, но так как тема лупинга ещё актуальна — решила всё-таки его выпустить.
Если вы до сих пор не до конца разобрались, как работают умные волты Fluid и как можно зарабатывать на ликвидности, одновременно получая кредитные средства прямо на кошелёк — это видео для вас.

В видео разберём:
• Механику работы vault'ов
• Как устроен процесс ликвидации
• Что происходит с вашей позицией при IL и ребалансе

Также не забывайте заглядывать в крипто-wiki — там уже собрана целая библиотека материалов, включая обзоры на свежие DeFi-протоколы.

🔖💸📍До 50% APR на пулы для стейблов, BTC и ETH.

Собрала для вас пулы с конкурентным APR по стейблам, ETH и BTC. Многие из них включают пойнты, бусты и/или потенциальные дропы. DYOR обязателен — многие токены и протоколы ещё совсем молодые.

📌 dTtinity.org:
Запущен в декабре 2024 на Fraxtal, недавно вышел на Sonic. В основе протокола — dUSD, стейблкоин обеспеченный доходными активами (USDC, DAI, sfrxUSD, sDAI).

dUSD Supply - 45% APR.
sUSDe/dUSD leverage до 70% APR.

Лендинг dLend — это форк Aave. Награда выдается в токенах dUSD, клейм через Merkl. dTrinity мы тестировали несколько раз на сети Fraxtal, APR был от 20 до 60% годовых.

Риски: Депег dUSD, поэтому лучше его брать в кредит + риски самой площадки.

📌 Swapx:
DEX запущен в январе(!) 2025 года на блокчейне Sonic. Протокол предлагает пулы с концентрированной ликвидностью Algebra V4 (конструктор AMM как Uniswap только с большей гибкостью).

wstkscUSD/scUSD - 16% APR + пойнты Ring + Sonic.

Риски: Протокол совсем новый, а пул wstkscUSD/scUSD управлять лучше самостоятельно без менеджера ICHI. Также изучите обертки и протокол Rings.

📌Jellyverse:
Форк Balancer с дополнительными наградами от SEI. Запущен в 2024 году и быстро набрал TVL за счет повышенных APR.

FRAX/USDC/USDT/sFRAX - 18% APR.
ETH/wstETH - 15% APR.

Риски: Проект новый, лучше ограничить сумму депозита. Мы уже открывали несколько тестов, начисления совпадают с заявленным APR. Интерфейс иногда глючит — обновление наград UI может запаздывать.

📌Beets:
Протокол работает с августа 2023 года на базе архитектуры Balancer. В январе 2025 добавили сеть Sonic и запустили пулы с доп. наградами и поинтами. Награды в токенах BeetsFragmentsS1, BEETS и stS — всё можно спокойно продать на той же платформе.

scETH/scBTC/scUSD/stS - 30% APR.

📌Convex+Curve:
Классика DeFi для стейблкойнов. Сейчас неплохие награды с токенами dUSD и reUSD от resupply.

frxUSD​/dUSD - 24% APR (fraxtal).
frxUSD/reUSD - 17% APR (ethereum)

Риски: Основные риски в обёртках, предворительно изучите проекты reSupply и dTrinity.

📌Balancer:
Один из старейших AMM-протоколов в DeFi, думаю много про него рассказывать не нужно.

sfrxETH/sfrxUSD - 22% APR

ВАЖНО: Пул на Fraxtal, где награды начисляются в BAL и FXS. Из нюансов — BAL нормально продаётся только в сети Ethereum, а официальный мост выводит его до 7 дней + еще нужно оплатить газ за продажу/перевод. Сейчас в BAL начисляется только 2,5%, остальное в FXS. Пул тестили — проценты совпадают с заявленными, APR держится ~20% уже несколько месяцев.

📌 Nostra:
DeFi-протокол на Starknet, объединяющий лендинг и AMM. Запущен в 2023 году и быстро вырос до $200 млн TVL, в основном благодаря программе стимулов DeFi Spring от Starknet, которая всё ещё продолжается.

WBTC - 9% APR.

Риски: В основном риски самого протокола.

📌YEI:
Лендинговый протокол на Sei, построенный на базе форка Aave v3, запущен в июне 2024 года. Предлагает дополнительные награды в SEI и собственные поинты.

ETH - 7% APR
BTC - 8,3% APR.

Риски: В основном риски самого протокола.

Euler:
Лендинг, запущенный в декабре 2021. Проект восстановился после взлома 2023 года и вернулся в список популярных DeFi протоколов предложив выгодные стратегии лупинга. Вчера Euler Finance запустил на блокчейне Unichain с доп. наградами rEUR (правда у них лок пол года 🤷‍♀️)

ETH supply 13% APR.

Риски: Аккуратнее со стратегиями, ищите пулы, где даже без бустов не уйдете в минус.

🔖 Ну и для тех, кто предпочитает более надёжные стратегии:
Доходность тут ниже, но и риски минимальные — протоколы проверенные, ликвидность стабильная.

Aave:
- USDC 7% APR + 12x points Sonic
- GHO 12% APR (staking) + сейчас за кредит GHO вам будут платить дополнительно 3% APR (сеть Base)
- Июльский PT eUSDe/USDT loop до 16% APR (присмотритесь, возможно расширят капу)

Convex+Curve: frxUSD​/USDe - 16% APR (fraxtal)
Uniswap: USDC-USD₮0 - 13% APR
Uniswap: ETH/rsETH 7% APR на Unichain
Balancer: WBTC/eBTC - 6% APR

P.S. Если вдруг кого-то пропустила или не учла важные детали — пишите в комментариях. Лупинги однодневки намеренно не включала в список.

🛠💻📌Upshift, Midas, Morpho, Gearbox: Кто управляет твоими деньгами?

В последнее время в DeFi активно растёт интерес к стратегиям и ваултам. Вносишь USDC в vault — и дальше всё «автоматически»: фарминг, лендинг, Pendle, Elixir... и возможно даже профит.

Но кто решает, что использовать, какие протоколы выбрать, с каким риском, а главное — когда вносить корректировки?

Ответ — кураторы.

Если вы видели их на Morpho, но так и не поняли, кто это, рекомендую к прочтению статью ниже. В ней разбираем:
— кто такие кураторы и чем они занимаются,
— как они анализируют DeFi-протоколы и оценивают риски,
— какие стратегии запускают топ-команды (MEV, Re7, Steakhouse и др.),
— почему их участие не гарантирует доходность.

👉 ЧИТАТЬ СТАТЬЮ👈

Если интересен ончейн-разбор стратегий кураторов — какие пулы они используют, где держат активы и как распределяют капитал — ставьте ⚡. Посмотрим их позиции через DeBank и ончейн-эксплореры.

💻🥷🕤Выводим депозиты из неработающего протокола.

Вчера меня попросили помочь с выводом средств из протокола Strike, и я подумала — почему бы заодно не протестировать новый формат видео. Возможно, у кого-то из вас там тоже застряли токены, все таки TVL у Strike до сих пор $13M 😁

В видео — пошаговая инструкция, как забрать свои средства через блокчейн-эксплорер, напрямую взаимодействуя с контрактами.

👉 ПЕРЕЙТИ К ВИДЕО.

Если в процессе возникнут сложности — пишите в комментарии к посту, помогу разобраться. А также, не забывайте поделитесь видео с друзьями.

P.S. В инструкции забыла упомянуть, но как и всегда — после завершения всех действий не забудьте отозвать апрувы для безопасности.

📬📍📅 Дайджест: Последние новости и инсентивсы DeFi

Спасибо за интерес к посту про кураторов — видео в процессе! А пока оно готовится, делюсь выжимкой новостей и инсентивов из закрытой группы. Ссылок почти нет — большинство материалов обсуждались внутри группы. Но если что-то заинтересует, думаю вы за 5 минут нагуглите детали уже самостоятельно.

📍НОВОСТИ:
- Euler запускают DEX поверх своего лендингового протокола.
- Spectra MetaVaults: новый формат LP, которыми управляют кураторы.
- Прекращение обслуживания кошелька Bybit Web3.
- Rabby добавил выбор рабочего адреса для каждого приложения.
- MetaMask добавил поддержку Solana в расширение для браузера.
- CETUS обещает вернуть все деньги после взлома.
- Ethena $USDe и $sUSDe Pendlу рынки теперь добавлены на Stake DAO.
- Exponent PT токены теперь на Kamino.
- На Gearbox вернули APR: смотрим актуальные пулы.
- Стейкеры JUP получат дроп в токенах WalletConnect’а.

📍АКТИВНОСТИ:
- Все нафармленные пойнты разных проектов в одном месте
- Программа LP от Plume с Ройко с 90 дневным локом.
- Как превратить 2–10% APR на Silo или Euler в 50%+ с тем же USDC.
- Две пассивные стратегии на Usd + интенсивы и возможный дроп.
- OKX запустила программу инсенсивов на Aries Markets, Echo Protocol or Hyperion.
- Гайд по фармингу HyperEvm в расчёте на второй дроп. Д-н стратегия.
- Продлили акцию на deUsd/Usdt на Euler с интенсивами Avax.
- Промо от Ethena + TON.
- 8 свежих DeFi-идей и стратегий.
- 70% ROE: Стратегия с эфиром, которая возможна как для пассивного, так и для активного дегена.
- Несколько стратегий на BTC.
- Как делать лупинг PTшек от Pendle и особенности оракулов.

P.S. Если хотите посмотреть, чем жила группа в мае — с тестами стратегий и подборкой материалов, загляните в [отчёт по группе за месяц].

🗂📈👨‍🏫 ПРЯМОЙ ЭФИР: DeFi-стратегии от кураторов — как управляют миллионами в стейблкойнах.

Решила, проще разобрать стратегии от кураторов в прямом эфире — заодно сможете задать вопросы. Тем более, что материала для обсуждения там много: посмотрим ончейн ваулт на $33M, поговорим, куда сейчас заходят с крупными суммами и как устроены стратегии управления.

📌 Что обсудим:

- TAC стейбл-воулт от Turtle: что внутри и почему туда добавляют десятки миллионов долларов.
- Flare: обзор блокчейна и текущей инсентивс программы с раздачей FLR.
- Plume: новый L2-блокчейн с фокусом на real-world assets. Недавно запустили инсентивс программу через Royko.
- Concrete: какие пулы входят в автоматические стратегии и как работает сам ваулт.

И, конечно, вечная классика — лупинг стейблов: актуальность, риски и доходность.

📅 Когда: 15 июня, 18:00 по МСК
📺 Где: YouTube-канал DeFi Learn.

👉 [ССЫЛКА НА ЭФИР] 👈

Жду всех с хорошим настроем и вопросами! P.S. Чтобы не потеряться в многообразии стейблов, рекомендую посмотреть мое недавнее видео и почитать статью с обзором.

🗂📈👨‍🏫 ПРЯМОЙ ЭФИР: DeFi-стратегии от кураторов — как управляют миллионами в стейблкойнах.


Мы начинаем: 👉 [ССЫЛКА НА ЭФИР] 👈

⏳🤔🧨 С каким оракулом вас ликвидируют быстрее?

Недавно в Euler произошла ликвидация позиции на $500,000 в deUSD, при том, что цена токена выросла, а не упала. Причина — рыночный VWAP-оракул, который зафиксировал резкий всплеск цены после крупного свопа в малоликвидном Curve-пуле. Это не первая (и точно не последняя) ликвидация из-за такого типа оракула.

Сейчас в протоколе обсуждают переход на фиксированный оракул, жёстко закреплённый к $1— но это тоже выглядит сомнительно. Сразу хочется вспомнить USD0++ на Morpho, где из-за жёстко зафиксированного оракула пользователи не смогли быстро среагировать на изменения. В результате — ликвидации, а затем и массовая критика фиксированных оракулов в Twitter.

📌 Поэтому при левередж-позиций важно всегда проверять тип оракула и учитывать связанные с ним риски:

- Если используется фиксированный (hard-coded) оракул, отслеживайте цену токена на DEX.
- Если рыночный (VWAP, TWAP и т.п.) — следите за HF, хотя в случае резкого движения вряд ли успеете что-то сделать 🤷‍♀️.

📹 Для тех, кто только начинает разбирать в DeFi записала видео-разбор (p.s. сбились настройки HDR, поэтому наслаждаемся цветом старого кино🥲) :
- какие бывают оракулы и как они работают;
- как оракул рассчитывает цену PT-токенов;
- где в интерфейсе лендинга посмотреть тип оракула.

📖 Дополнительно можно изучить крипто-вики — там собрано много полезной информации по оракулам и не только.

Ну а если, комфортнее разбирать всё по шагам в рамках структурированного обучения — от подбора подходящего HF с учётом ваших вводных, рисков и целевой доходности до настройки уведомлений, подключения авто-менеджеров и выстраивания рабочей стратегии в DeFi — приглашаю на обучение. Всё посмотрим на практике. Буду рада видеть каждого.

❗️Если вы уже проходили обучение и хотите повторить материал или посмотреть обновления (добавлены новые блоки и протоколы) — напишите мне в личку @elena_mrtnv. Для повторного участия цена будет символическая.

🔖💸📍20% APR: Пулы для BTC, ETH и стейблов.

📌 Echelon (Movement)
Лендинг-протокол на рынке более 2 лет. Доходность в основном обеспечена программой стимулов DeFi Spring Incentives от Movement — награды в токене $MOVE.

BTC supply — 15% APR
ETH supply — 13% APR

Риски: взлом протокола, а также важно учитывать, что блокчейн Movement запустился в mainnet только в начале 2025 года.

📌 Gearbox (Ethereum)
Лендинг-пул для tBTC на Gearbox, запущенный с участием Threshold. Начисляет дополнительную награду до ~12% APR в tBTC.

tBTC supply — 12% APR
PT uptBTC looping — до 20% APR

ВАЖНО: Программа действует до 25 июля.
Риски: Стратегия лупа включает три протокола (Gearbox, Pendle, Upsift), что увеличивает общие риски. Также важно следить за ставкой tBTC — после окончания программы доп. наград процентные ставки могут стать невыгодными.

📌 Uniswap v3 (Ethereum)
Один из самых безопасных вариантов, диапазон можно взять из позиций Revert.

USDC/USDS — 18% APR
USR/USDC — 25% APR

Риски: Основные риски связаны с самими стейблкойнами и возможным депегом, DYOR, особенно если найдете пары с новыми доходными стейблами.

📌Balancer:
Один из старейших AMM-протоколов в DeFi, думаю, много рассказывать не нужно.

WBTC/PAXG/USDC - 21% APR

ВАЖНО: 2% фиксированных комиссии. Использует пул с динамическим ребалансом, которые автоматически регулируют веса активов в зависимости от рыночных условий. Если цена Ethereum растет, пул автоматически увеличивает долю ETH, позволяя зарабатывать и на росте стоимости активов. Подробнее про работу QuantAMM — в отдельной статье.

📍 P.S. Если вдруг кого-то пропустила или не учла важные детали, пишите в комментариях. Также проверяйте пулы из прошлого поста с доходностью — многие из них всё ещё актуальны.

📚📎📌УЧАСТНИКАМ ОБУЧЕНИЯ “СТРАТЕГИЯ DEFI”

Всем, кто приобрел обучение, мы отправили доступы в личный кабинет: проверьте почту (может попасть в спам). Вам уже доступны страницы “Расписание”, “Онбординг”, “Полезные материалы”.

Также не забывайте ВСТУПИТЬ в общий чат.🙏

По всем тех. вопросам и сложностям с ЛК обязательно пишите @andreydefilearn, поможем найти доступы и присоединиться.

📍30 июня, открывается первый модуль основной программы.
❗️Продажи закрываем утром 29го июня, ждем только тех, кто оставит заявки.

⚠️ВАЖНО: Будьте бдительны и проверяйте с каких аккаунтов вам пишут, я не приглашаю ни в какие группы с сигналами.

📅📌📚 Дайджест по чату и новости DeFi:

Предлагаю начать с выжимки интересных обсуждений из чата за неделю, а потом перейти к новостям.

📍Фарминг концентрированной ликвидности:
- Начало ветки: фарм «на свои» vs кредит-левередж;
- Начало ветки: можно ли захеджировать v3;
- Начало ветки: v2 vs v3 где выгоднее?
- Pезультаты теста APR на разных DEX и сетях.

📍Pendle / RateX / Spectra:
- как работают PT- и YT-токены;
- как купив PT вы можете получить меньше базового актива.

📍ALM (Automated Liquidity Management) стратегии и боты: За 2 последних года ничего не поменялось.
- Имеет ли смысл тестировать разные ALM

📍Usual (UIP-9):
- Голосование завершено, готовят новые формулы выплат и мультипликаторов, выжимка изменений тут.
______________________________________

📍Falcon vs LlamaRisk
Про недавний депег USDf и разборки после анализа LlamaRisk о слабых резервах Falcon уже многие написали. Но, если вы все еще хотите разобраться в деталях посмотрите тут и тут.

📍dTrinity • Pendle
Добавили PT wstkUSD в качестве залога на сети Sonic. С учётом сниженного кредитного APR можно накрутить до ~25% APR при плече ×10.

📍Velodrome • SuperSwaps
Запущены нативные кросс-чейн-свапы без мостов; Единая ликвидность для Velodrome, Aerodrome и всех OP-Stack-сетей через Hyperlane.

📍Liquity V2 • BOLD Farming
Благодаря программе инсентивов Liquity рынок предлагает доходность до 25% APR на BOLD, сам токен можно взять в кредит под ETH с фиксированной ставкой. Подробнее про Liquity и BOLD можно почитать в приватке.

📍Suilend Protocol
Продолжают раздавать дополнительные награды: sSUI, DEEP, WAL & HAEDAL. Правда из интересного только ~4% APR на BTC и относительно низкая ставка на кредит USDC 3,5 % APR.

❗️P.S Ничто из вышеперечисленного не является финансовым советом; пожалуйста, не забывайте проводить собственный ресерч.

💻🤖📚 AI-агенты: авто-стратегии под 40% APR, чат-бот и личный помощник.

Сейчас снова активно обсуждают «ИИ-агентов» в DeFi, и я решила проверить, что изменилось за этот год.

📌 Обещанные функции:
- Чат-бот с подбором пулов DeFi и альтов/мемов на 100х.
- Статистик по APY в реальном времени.
- Панели для тестирования DeFi стратегий.
- Помощник, который самостоятельно управляет вашими средствами.

А по итогу, мы получаем тот же ChatGPT с плагином DeFiLlama, который выдает пулы с неактуальным APR и уже истекшими PT. Работы меньше не становится — только теперь ещё нужно десять раз повторить ИИ, какие именно пулы отобрать, и несколько раз попросить перепроверить битые ссылки.

Единственное, что для себя отметила полезного, — это управление позициями через чат-бота и ИИ-волты.

И то, их главное отличие от автоматических менеджеров и обычных волтов — наличие субаккаунтов и персональное управление средствами каждого пользователя. Внутри же — предзапрограммированная стратегия с отбором пулов по заданным параметрам. (выбор большего APR🤷‍♀️)

До реализации полноценного автопомощника, которому можно сказать: «Вот $10 000, заработай мне 40% APR с низкими рисками на таких-то протоколах», — ещё далеко.

Но наблюдать интересно — особенно выгодным может стать добавление лупинг-позиций, которые уже есть в планах, например, у Zyf.AI.

Ниже список ИИ-агентов, которые показались наиболее интересными:

📌 Infinit — чат-бот с интеграцией Pendle, Silo, Aave и др протоколов. Можно прямо в чате попросить открыть позицию, погасить долг или купить PT. Кошелёк подключается напрямую к агенту, транзакции подтверждаете самостоятельно.

📌 ZyfAI — воулт, который в основном использует лендинговые протоколы и Pendle; по заранее заданной стратегии перекладывает средства в поиске лучшего APY, дополнительно выплачивает вознаграждение в собственных токенах (лок на 6 месяцев). Текущий APY: 42%.

📌 Arma — автономный финансовый агент от Giza, направленный на максимизацию доходности стейблкоинов. Работает с лендинг-пулами, обещает минимум 15% APR (при меньшей доходности компенсирует разницу своими токенами). Поддержка крупных VC: CoinFund, Base Ecosystem Fund, StarkWare Industries и др.

📍Результаты тестов AI-агентов можете посмотреть в видео: >>> ПЕРЕЙТИ <<<

И в дополнение, полезные инструменты, которые ИИ-агентами не являются, но могут быть даже полезнее:

📌 DeFiSaver — автоматический лупинг и закрытие позиции, увеличение HF по триггеру.

📌 Furucombo — левередж в один клик, включая PT-позиции (проверяйте проскальзывание).

📌 Revert.finance — классика про которую нельзя забывать: автокомпаунд позиций v3, take-profit, stop-loss, изменение диапазона.

📍 P.S. Приехал новый микрофон, надеюсь звук стал лучше 😁