❗Банк России опубликовал обзор о состоянии банковского сектора в феврале этого года.⬇️

#БанковскийСектор
В феврале темп кредитования в целом был сдержанным, хотя потребительские кредиты растут выше ожиданий

▪️ Рост корпоративного кредитного портфеля был умеренным (+0,6%) после околонулевой динамики января (-0,01%).

▪️ Ипотека немного ускорилась (+0,7% после +0,6% в январе), что ожидаемо с учетом невысоких значений января из-за праздников. Рост потребительского кредитования в феврале не изменился и остался на уровне января (0,9%), что пока заметно выше наших ожиданий.

▪️ Сильный приток средств населения (+2,5%) не типичен для февраля и, вероятно, связан с существенным индексированием социальных выплат и сохранением привлекательных ставок по вкладам. Средства компаний также выросли достаточно существенно (+1,0%).

▪️ Прибыль сектора в феврале снизилась на 22% до 275 млрд руб. (доходность на капитал 23% в годовом выражении) с 354 млрд руб. (30%) в январе. Однако она пока выше прогноза из-за низкой стоимости риска по корпоративным кредитам.

Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в феврале 2024» ➡️

Дорогие друзья!

Мы рады, что вы здесь, с нами, на этом канале. Мы хотим быть максимально полезными для вас и отбираем только самые важные и полезные темы.

На следующую неделю мы приготовили несколько интересных и актуальных постов:

📍 поговорим о банкротстве граждан — о том, сколько человек в 2023 году признаны банкротами, какие причины у этого тренда и как на него влияет законодательство;

📍 на примерах покажем, в каком формате DIGIDEBT предоставляет данные;

📍 анонсируем, какие изменения ждут платформу в ближайшее время. Подсказка: мы добавим много важной информации в сервисы поиска данных о транспортных средствах;

📍 расскажем, из каких источников DIGIDEBT получает данные. Сразу отметим — из государственных источников и официальных некоммерческих объединений.

❗️Если у вас есть тема, которую вы хотели бы обсудить, предложения по контенту или вопросы по нашим решениям, напишите нам в личные сообщения. Мы будем рады обратной связи.

Оставайтесь с нами!

#решенияCSBI #DIGIDEBT #анонс

💼На конференции спикеры и гости обсудили первичную и вторичную оценку портфелей, теорию и практику управления, стратегию работы в новых условиях. Эксперты рассказали о влиянии КБИ на взыскание, о цифровых решениях и источниках финансирования для компаний, об особенностях коммуникации с заемщиками и должниками.

⚡Мы отобрали самые интересные, на наш взгляд, темы и комментарии экспертов:

📍Генеральный директор ООО ПКО «Столичное АВД» Давид Цацуа отметил: «Я верю, что рынок в ближайшее время будет трансформироваться в сторону омниканальности. Люди всё меньше хотят разговаривать, это касается не только взыскателей. Соответственно, вся коммуникация уходит в чаты, и нам нужно находить возможности с ними переписываться и уметь это делать качественно и грамотно. Достучаться — вся соль досудебного регулирования».

📍Председатель совета СРО «МиР» и СРО НАУМИР Эльман Мехтиев также обратил внимание на повышение заимствований через интернет: «Растет и доля онлайн-выдач, их средний чек сравнивается с выдачами офлайн». Он также привел общую статистику по рынку: «Общая задолженность на конец 2023 года приблизилась к 550 млрд рублей».

📍Одной из важных тем стали варианты фондирования для приобретения долговых портфелей. Директор по корпоративным финансам и связям с инвесторами НАО ПКО «ПКБ» Олег Марихин посоветовал небольшим коллекторским компаниям рассмотреть цифровые финансовые активы (ЦФА): одно из их достоинств — сравнительно небольшие затраты на них.

📍В свою очередь, финансовый директор ООО ПКО «АСВ» Надежда Якимавичуте сказала, что в практике ее компании «большое значение отводится работе с кредитным рейтингом, это один из инструментов влияния на стоимость и условия привлечения капитала».

📍Директор по рискам ООО ПКО «АСВ» Дмитрий Ильин дал совет, как выбирать решения для оценки долгового портфеля: чтобы не терять контроль и понимать суть такого анализа, «рекомендуется обращаться <...> только к тем поставщикам, чья репутация и качество работы моделей подтверждены временем и успешными кейсами. Это минимизирует риски и повышает эффективность внедрения инструментов оценки в работу с долговыми портфелями».

📍Конечно, поднимался вопрос, как работать с должниками и банкнотами. Начальник управления стратегий по работе с проблемными активами ПАО «БАНК УРАЛСИБ» Иван Дмитров поделился своей стратегией. В банке сегментируют должников: «Основные цели <...> — экономия ресурсов, приоритезация задач и эскалация взыскания. Данные для сегментации берутся из портфельной аналитики, поведения клиента и внешних данных (БКИ, Банкротство, суды ФССП). На основе этого можно определить степень риска и выработать стратегию работы с должниками».

📈Итогом конференции для гостей стала в том числе оценка развития рынка взыскания в ближайшем будущем. Это адаптация к текущим и будущим изменениям, рост цифровизации, внедрение технологических и автоматизирующих процесс инструментов.

👉Подробности по ссылке

📊Мы продолжим рассказывать вам о возможностях наших платформ, трендах и цифрах рынка взыскания и, конечно, об анонсах и итогах важных отраслевых мероприятий. Не пропустите!

#экспертиза

Портал «PROбанкротство» подвел итоги 2023 года по банкротству физлиц. Так, их общее число выросло, и это можно объяснить несколькими факторами:

📍 увеличение расходов домохозяйств при сохранении расходов на том же уровне или их падении;

📍 возможность взять кредит или займ полностью онлайн;

📍 рост обращений в МФО;

📍 простота процедуры банкротства, включая подачу заявлений через Госуслуги.

Эти же причины повлияли и на число дел, решаемых через суд. По подсчетам «PROбанкротства», в прошлом году было введено 350 788 судебных процедур по реализации имущества (с 278 059 в 2022-м). Число реструктуризациий выросло до 50 213 (с 42 393 в 2022-м).

Хорошая для кредиторов новость — сумма по удовлетворенным требованиям выросла с 37,2 млрд руб. в 2022-м до 47,8 млрд руб. в 2023-м. Этот показатель стабильно растет каждый год — с 2020 года он увеличился в 4 раза (статистика по 2020-му показала 12,3 млрд рублей).

#экспертиза

Продолжим отвечать на самые важные вопросы о DIGIDEBT.

❓ В каком формате DIGIDEBT предоставляет данные?

❗️ Данные даются в удобном для просмотра, поиска и анализа формате .xlsx. Наполнение таблицы зависит от сервиса и сведений. Например, для проверки действительности паспорта DIGIDEBT сверяет загруженные данные и сведения из официальных источников. Таким образом, пользователь видит информацию по паспорту, а если документ признается недействительным — плюс к тому дату первого появления в соответствующей базе.

Примеры реестров данных:

👉 «Поиск ИНН» — ФИО должника, паспорт, ИНН, дата рождения;

👉 «Банкротство» — свыше 30 столбцов, включая данные должника и его дела, данные о сумме иска, сути спора, суде, следующем заседании, типе участия и пр.

Примеры реестров опубликованы на страничке каждого сервиса на сайте digidebt.ru. Их можно скачать и посмотреть, какие данные и в каком виде вы будете получать.

#решенияCSBI #DIGIDEBT #ВопросОтвет

Мы постоянно работаем над сервисами DIGIDEBT, чтобы сделать их еще полезнее и удобнее для пользователей. И это не дежурные слова: теперь сервис «Оценка стоимости транспортного средства» собирает дополнительные данные, такие как:

📍оценочная стоимость дилера по услуге Trade In (минимальная и максимальная);

📍 технические параметры автомобиля — расположение рулевого колеса, мощность двигателя, трансмиссия, цвет, идентификатор конфигурации, год производства;

📍количество владельцев, регистрация в России;

📍ссылка на данные об оценке автомобиля на auto.ru.

Кроме того, необходимыми исходными сведениями для запроса теперь будет в том числе пробег — в дополнение к идентификатору транспортного средства (VIN, ГРЗ, номера кузова, шасси, ПТС или СТС).

👉🏻 Ознакомиться с тем, как и в каком формате представлены обновленные данные, можно на странице сервиса. А чтобы протестировать его непосредственно в работе, оставьте заявку на пилот — и вам будут доступны 100 бесплатных запросов.

#решенияCSBI #DIGIDEBT

Еще один важный вопрос о DIGIDEBT:

❓Из каких источников платформа берет данные:

Все сервисы DIGIDEBT получают данные только из официальных государственных источников. Вот примеры, из каких организаций и какие данные мы собираем:

📍Федеральная налоговая служба (ФНС России) — ИНН должников;

📍Федеральная служба судебных приставов (ФССП) — данные об исполнительном производстве, подсудности и подведомственности ФССП;

📍Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) — данные о банкротстве физических лиц;

📍Российский союз автостраховщиков (РСА) — оценка стоимости ТС, данные об автостраховании;

📍Главное управление по вопросам миграции МВД России — данные о действительности паспорта;

📍Картотека арбитражных дел — данные о предбанкротстве;

📍ГАС «Правосудие» — данные о том, принимает ли суд заявления в электронном виде.

👉🏻 Чтобы узнать больше о наших сервисах, оставьте заявку на сайте или напишите в личные сообщения.

#решенияCSBI #DIGIDEBT #ВопросОтвет

Работа с каждым банкротным делом включает несколько этапов:

📍получение информации из «Федресурса» и определение, есть ли среди должников клиенты банка;
📍анализ того, выгодно ли работать с банкротом или возврат финансов окажется нерентабельным;
📍работа с финуправляющим, которому переходит контроль над финансами и имуществом должника. Финуправляющий даст информацию о банкроте и обозначит положенные по закону требования — блокировка счетов, формирование конкурсной массы и т.д.
📍заполнение анкеты на сервисе «Мой арбитр».

На каждый из этих этапов банк тратит время и ресурсы. Программное решение «Банкротство» поможет их минимизировать и, как следствие, быстрее загружать анкеты на сервис «Мой арбитр». Кроме того, растет число дел, с которыми банку становится выгодно работать.

Процессы можно автоматизировать практически на каждом этапе. Например:

🔹 получение информации о банкротах;
🔹 анализ, стоит ли возвращать средства по конкретному делу;
🔹 уведомление банкрота и финуправляющего по электронной почте;
🔹 подача документов в суд через портал «Мой арбитр» и заполнение всех форм (на каждую анкету требуется около 2 минут);
🔹 сбор документов для банкрота и финуправляющего, подгрузка документов по делу;
🔹мониторинг картотеки арбитражных дел — можно узнавать, включили ли заявку в реестр кредиторов. Также отслеживаются дополнительные запросы из суд.

Мы будем рады рассказать о программном решении «Банкротство» и продемонстрировать его работу. Оставьте заявку на сайте или напишите в личные сообщения.

#решенияCSBI #Банкротство

Эксперты провели опрос и поделились аналитикой: "Чем руководствуются россияне при выборе МФО". Делимся с вами материалами статьи: