🚀 29 февраля в Москве прошла конференция «Банкротство и взыскание», организованная изданием The Retail Finance. Участники обсудили влияние банкротства на работу банков, тренды 2024 года, новые инструменты, включая цифровые. CSBI выступила партнером мероприятия.

На конференции выступил директор по развитию бизнеса CSBI Антон Соколов. Он рассказал, как банкам и коллекторским агентствам возвращать больше денег по банкротным делам. В частности, он отметил: «Объем банкротных дел в портфеле должников неуклонно растет каждый год. Включение в реестр кредиторов на портале „Мой арбитр“ — трудоемкий процесс, поэтому для эффективной работы с должниками-банкротами финансовым компаниям стоит его автоматизировать».

💼 Антон описал решение «Банкротство», которое поможет значительно ускорить включение дела в реестр и упростить процесс для сотрудников компании. Программное решение оптимизирует многие рутинные процессы — например, на анкету в сервисе «Мой арбитр» уходит около 2 минут вместо 20. Благодаря автоматизации массовая загрузка дел не ограничена трудоемкостью сотрудника, и финансовой организации достаточно одного ответственного юриста для эффективной работы.

Чтобы узнать о нашем решении, оставьте заявку на сайте https://csbi.ru/bankruptcy/ или напишите нам в личные сообщения.

А пока делимся с вами презентацией https://24.csbi.ru/~aSBAe

#экспертиза #CSBIвлицах

❗️В IV квартале 2023 года досудебная банковская цессия была выкуплена на 97%. Это самый высокий результат с 2022 года.

Одна из причин текущего восстановления — отложенный спрос, накопившийся с предыдущих периодов. Из-за политико-экономических преобразований с III квартала 2022-го рынок замедлился и затем не показывал столь хороших показателей, а в I-III кварталах и вовсе падал до 50%.

Еще один фактор — сезонный: в конце года банки традиционно оптимизируют баланс.

На то, что рынок становится более активным, влияют и цифровые инструменты — они упрощают взыскание средств.

👉🏻 Узнать подробности о наших решениях в этой области можно на сайте https://csbi.ru/bankruptcy/ или написав нам в личные сообщения.

💐С наступающим праздником 8 Марта!

Желаем весеннего настроения, солнечных дней, искренних и широких улыбок.

🗓 14-15 марта в Центре международной торговли состоится Форум по управлению задолженностью Collection PRO 2024. На ней выступят эксперты рынка, которые расскажут о текущих показателях сферы взыскания, инновациях и новых инструментах, управлении рисками, вопросах безопасности и обучении сотрудников коллекторских и финансовых организаций. CSBI выступает партнером конференции.

💼 Стенд нашей компании будет представлен в выставочной зоне, там мы презентуем наши решения по автоматизации процессов, связанных со взысканием просроченной задолженности. Например, сервисы по определению территориальной подсудности, оценке стоимости транспортного средства, поиску данных об ОСАГО и КАСКО. Также мы расскажем о программном решении «Банкротство», благодаря которому можно оперативно и массово подавать заявки на портале «Мой арбитр».

Узнать подробности о мероприятии 👉 https://collection-forum.ru/

🤝 Приходите на наш стенд! Напишите в личные сообщения для организации встречи.

#анонс

Практически любой многофункциональный продукт вызывает вопросы в начале его использования. Поэтому мы открываем серию FAQ-постов, чтобы при необходимости помочь вам разобраться.

❓ Каким образом можно получать данные по запросам?

📍 Есть два варианта:

– Получать их в личном кабинете. Для входа необходимы логин и пароль, которые клиентам выдают при заключении договора. В ЛК можно загружать реестр в excel-файле и самостоятельно отслеживать его обработку. Преимущества такого способа — личный кабинет не нужно внедрять и в нем легко работать, в том числе благодаря интуитивно понятному интерфейсу.

– Получать в ИТ-системе, которую использует компания для учета должников. Среди преимуществ этого варианта — все данные будут подгружаться автоматически. Наши сервисы работают на открытом API и интегрируются с любой существующей системой. Чтобы настроить интеграцию, потребуется помощь IT-специалиста.

👉🏻 Узнайте больше на сайте Digidebt.ru или написав нам.

#решенияCSBI #ВопросОтвет

❗️Штрафы для коллекторских агентств - обзор законопроекта за навязчивое общение взыскателей долгов с граждан

С 1 февраля вступил в силу Федеральный закон от 4 августа 2023 г. №467-ФЗ, который вносит изменения в два закона:
📍 от 03.07.2016 №230-ФЗ о правах физлиц при возврате задолженности;
📍 от 02.07.2010 №151-ФЗ об МФО и их деятельности.

ФЗ №467 вводит понятия «автоматизированный интеллектуальный агент» (робот, общающийся с должником по телефону), «профессиональная коллекторская организация» и «коллекторская деятельность. Он охватил не только коллекторов, но также банки и МФО, а главное — регламентирует взаимодействие кредитора и должника.

Следующий шаг — подготовка Минюстом законопроекта об изменениях в КоАП, где будет прописана ответственность кредиторов за нарушение №467-ФЗ. Планируется, что он будет внесен на рассмотрение в Госдуму в этом году.

Текущая версия документа предполагает:
📍 для физических лиц — штраф от 50 до 500 тыс. рублей;
📍 для должностных лиц — штраф от 50 до 1 млн рублей или дисквалификация до одного года;
📍 для юридических лиц — штраф до 2 млн рублей.

Для коллекторов предусмотрены дополнительные штрафы, если они нарушат ограничения, введенные органами исполнительной власти:
📍 для должностных лиц — от 50 000 до 100 000 рублей или дисквалификация до 1 года;
📍 для юридических лиц — от 200 000 до 300 000 рублей.

Напомним некоторые основные правила, установленные ФЗ №467, за неисполнение которых можно будет получить штраф:

❗️ банк или МФО должны направить должнику уведомление, если взыскание задолженности было передано коллекторам;

❗️ должник может отказаться от личного общения с кредитором или от общения по телефону. Закон называет это непосредственным взаимодействием. Тогда кредитор имеет право только на письменную коммуникацию — через интернет или через «корреспонденцию, <...> поставляемую операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами»;

❗️ иные способы взаимодействия возможны, если кредитор и должник заключат соответствующее соглашение. Например, можно отправлять уведомления через «Госуслуги»;

❗️ коллекторы могут общаться с третьими лицами из окружения должника, если на это будет согласие и должника, и самих третьих лиц;

❗️ должнику нельзя звонить больше раза в сутки, двух раз в неделю и, соответственно, восьми раз в месяц. Текстовых и голосовых сообщений не может быть больше двух в сутки, четырех в неделю, 16 в месяц;

❗️ под запретом угрозы, шантаж, проникновение в дом, физическое насилие или подобные методы.

#экспертиза

Продолжаем рубрику часто задаваемых вопросов о сервисах DIGIDEBT

❓ В чем различия автоматической и полной обработки реестра?

❗️ Автоматическая обработка, как и следует из названия, подразумевает, что ПО в автоматическом режиме собирает данные из открытых источников. Такой режим требует строго корректных исходных данных, чтобы они могли быть верифицированы без дополнительной проверки. Как правило, в некоторых запросах есть ошибки или они не содержат обязательные параметры, и тогда эти данные не могут быть обработаны без участия человека. Доля таких запросов в среднем 10-15%.

❗️ Полная обработка подразумевает два этапа. Сначала идет сбор данных, а потом те, что не удалось получить сразу, проходят дополнительную проверку и верификацию специалистами компании. В итоге доля нераспознанных запросов значительно снижается, а объем найденных данных может достигать 100%.

Такой способ дороже, поскольку ведется в ручном режиме специалистами компании. Конечная стоимость зависит от объема запросов и выбранного тарифа.

👉🏻 Чтобы узнать больше, оставьте заявку на digidebt.ru или напишите нам в личные сообщения.

⚡В эту пятницу, 22 марта, эксперты CSBI примут участие в конференции Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0!

💼На площадке конференции ключевые спикеры отрасли обсудят все вопросы, связанные с управлением долговыми портфелями, а также тенденции, свойственные рынку в 2024 году.

📈Компанию CSBI представят директор по развитию бизнеса Антон Соколов и главный менеджер по продажам Марина Сонина, которые поделятся с участниками мероприятия опытом компании в области автоматизации процессов взыскания, работы с проблемной задолженностью и обогащению данными долговых портфелей.

🤝Будем рады встрече на площадке мероприятия!

👉Узнайте больше о программе и спикерах по ссылке https://rvzrus.ru/forum24/

#анонс

📊Делимся свежим обзором Банка России о состоянии банковского сектора в IV квартале 2023 года. В обзоре приведена статистика рынка кредитования, текущее состояние и прогнозы на 2024 год.

#БанковскийСектор
Банк России ожидает охлаждение кредитования в этом году после рекордных показателей 2023 года

📍 Банковский сектор в четвертом квартале 2023 года заработал около 0,6 трлн рублей, что на 40% ниже результата третьего квартала. Снижение вызвано отрицательной валютной переоценкой, сезонным увеличением операционных расходов, а также ростом резервов по корпоративным кредитам.

📍 После высоких показателей прошлого года и слабого 2022 года прибыль сектора по итогам 2024 года может снизиться до уровня 2,3–2,8 трлн рублей на фоне сокращения маржи, возвращения расходов на резервы к средним историческим уровням, а также гораздо меньшего эффекта валютной переоценки.

📍 Корпоративное кредитование за квартал увеличилось на 6,2%, а по итогам года показало рекордный рост в 20,1%. В 2024 году ожидается снижение темпов кредитования до 6–11% за счет жестких денежно-кредитных условий, необходимости восстановления буфера ликвидности системно значимых банков после отмены послаблений по нормативу краткосрочной ликвидности.

📍 Розничное кредитование в четвертом квартале замедлилось: ипотека пока не очень сильно из-за действия госпрограмм, потребительское кредитование более существенно — за счет макропруденциальных лимитов. За 2023 год ипотека выросла на рекордные 34,5%, а потребительские кредиты — на 15,7%. В 2024 году можно ожидать заметного охлаждения розницы: прирост ипотеки, по прогнозу, составит 7–12% за год, а потребительского кредитования — 3–8%.

📍 Корпоративные средства за квартал увеличились на 8,2% за счет притока бюджетных средств и экспортной выручки, а средства населения — на рекордные 10,7% благодаря авансированию в декабре январских пенсий, бюджетным и социальным платежам, а также росту доходов населения. В 2024 ожидается более умеренная динамика: рост средств организаций — в диапазоне 7–12%, а средств населения — 8–13%.

Подробнее читайте в ежеквартальном отчете «Банковский сектор» ➡️

📊В 2023 году приставы зафиксировали на треть больше обоснованных претензий, чем в 2022-м. Всего в прошлом году подано почти 56,67 тыс. жалоб, из них рассмотрены 36,13 тыс., а 6,88 тыс., или 19%, признаны обоснованными. Само число заявлений о взыскании снизилось на 2,1% — в 2022-м их было 36,94 тыс.

📋ФССП фиксирует статистику по банкам, МФО, коллекторским агентствам и коллекторам с 2019 года. 19% — самое высокое значение показателя за пять лет. Эксперты говорят, что это связано, с одной стороны, с тем, что подать жалобу стало проще — ее можно отправить через интернет, в том числе через «Госуслуги».

🧑‍🎓С другой стороны, растет правовая грамотность должников. Все больше людей знают нормы закона 230-ФЗ «О взыскании», готовы отстаивать свои права, понимают, как оформить жалобу и доказать ее обоснованность. Также эксперты отмечают, что росту обоснованных жалоб помогают услуги по помощи с оформлением документов за небольшое вознаграждение.

Источник — РБК

#экспертиза

Чтобы улучшать сервисы и делать их еще удобнее, мы собираем анонимную статистику. Хотим поделиться с вами тем, какие способы передачи данных предпочитают наши клиенты:

📍 82% используют личный кабинет — здесь можно получить данные в удобном для обработки формате. У нашего ЛК понятный интерфейс, его легко настраивать, а переход к началу работы займет минимум времени.

📍 14% передают и получают данные через API — наши сервисы можно подключить к любой системе, которую использует клиент. API отличает высокая скорость обработки данных.

📍 4% работают напрямую — это удобный способ, к которому особенно часто прибегают, когда у компании нет CRM.

Записаться на презентацию сервисов и узнать подробности о способах передачи данных можно на сайте DIGIDEBT. Или напишите нам в личные сообщения.

#решенияCSBI #DIGIDEBT

Наша компания всегда рада рассказать о своих сервисах и их возможностях. А еще лучше — показать их в работе. Поэтому предлагаем вам бесплатно протестировать два сервиса DIGIDEBT.

Вам будут доступны 100 запросов, чтобы на практике посмотреть, как работают:

📍 «Определение подсудности» — здесь можно узнать территориальную подсудность по адресу должника, данные о судебном участке, включая реквизиты для оплаты госпошлин. Также доступна проверка, можно ли подать документы в электронном виде;

📍 «Определение отделов судебных приставов» — сервис покажет, к какому участку судебных приставов относится адрес должника. Здесь также можно получить адрес ОСП, код, электронную почту, телефон, а также нормализованные адреса по стандартам ФИАС.

🚀 Запишитесь на бесплатный пилот — оставьте заявку на cайте Digidebt.ru

#решенияCSBI

❗Банк России опубликовал обзор о состоянии банковского сектора в феврале этого года.⬇️

#БанковскийСектор
В феврале темп кредитования в целом был сдержанным, хотя потребительские кредиты растут выше ожиданий

▪️ Рост корпоративного кредитного портфеля был умеренным (+0,6%) после околонулевой динамики января (-0,01%).

▪️ Ипотека немного ускорилась (+0,7% после +0,6% в январе), что ожидаемо с учетом невысоких значений января из-за праздников. Рост потребительского кредитования в феврале не изменился и остался на уровне января (0,9%), что пока заметно выше наших ожиданий.

▪️ Сильный приток средств населения (+2,5%) не типичен для февраля и, вероятно, связан с существенным индексированием социальных выплат и сохранением привлекательных ставок по вкладам. Средства компаний также выросли достаточно существенно (+1,0%).

▪️ Прибыль сектора в феврале снизилась на 22% до 275 млрд руб. (доходность на капитал 23% в годовом выражении) с 354 млрд руб. (30%) в январе. Однако она пока выше прогноза из-за низкой стоимости риска по корпоративным кредитам.

Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в феврале 2024» ➡️

Дорогие друзья!

Мы рады, что вы здесь, с нами, на этом канале. Мы хотим быть максимально полезными для вас и отбираем только самые важные и полезные темы.

На следующую неделю мы приготовили несколько интересных и актуальных постов:

📍 поговорим о банкротстве граждан — о том, сколько человек в 2023 году признаны банкротами, какие причины у этого тренда и как на него влияет законодательство;

📍 на примерах покажем, в каком формате DIGIDEBT предоставляет данные;

📍 анонсируем, какие изменения ждут платформу в ближайшее время. Подсказка: мы добавим много важной информации в сервисы поиска данных о транспортных средствах;

📍 расскажем, из каких источников DIGIDEBT получает данные. Сразу отметим — из государственных источников и официальных некоммерческих объединений.

❗️Если у вас есть тема, которую вы хотели бы обсудить, предложения по контенту или вопросы по нашим решениям, напишите нам в личные сообщения. Мы будем рады обратной связи.

Оставайтесь с нами!

#решенияCSBI #DIGIDEBT #анонс