🖥Мы знаем, что ручные методы взыскания задолженности постепенно уходят в прошлое и именно поэтому приглашаем вас взглянуть на автоматизацию как на ключ к успеху. 📈

🧐 Почему же банковскому сектору стоит рассмотреть возможность автоматизации процессов? Поделимся с вами несколькими важными фактами:

1️⃣ Оптимизация и экономия: за счет автоматизации вы можете значительно ускорить процесс взыскания задолженности. Каждый этап — от анализа данных до передачи дела в юридическую службу — становится проще и быстрее. 💼 Это не только уменьшает количество ошибок, но и снижает операционные издержки.

2️⃣ Улучшение управления рисками: системы автоматизации используют аналитику и машинное обучение, чтобы заранее выявлять рисковых заемщиков. Это значит, что вы можете проактивно адаптировать свои стратегии, чтобы минимизировать потери. 💡

3️⃣ Полная прозрачность и контроль: автоматизация дает возможность следить за каждым этапом дела. Оперативно вносите изменения и принимайте обоснованные решения. 🔍

4️⃣ Соблюдение законов: оформляйте все документы корректно и своевременно, минимизируя юридические риски и соблюдая все законодательные требования. 🏛

Каждое из этих преимуществ мы применили на практике: внедрение нашей платформы Global C в банках показало значительное улучшение показателей. 📌
➡️Переходите по ссылке и читайте нашу статью «Как автоматизировать взыскание и перестать терять миллиарды».

🚨 В 2024 новые законодательные условия продолжают оказывать значительное влияние на банки, МФО и коллекторские агентства. «Банковское обозрение» подробно разобрало ключевые изменения, и вот основные моменты:

🔹 230-ФЗ и новые требования к прозрачности: Банки теперь обязаны более подробно информировать клиентов о возможных последствиях невыплаты долгов. Это увеличивает нагрузку на службы взыскания.

🔹 Упрощение процедур: С сентября 2024 года порог стоимости дел, которые можно подавать по упрощенной схеме, увеличен до 250 тыс. рублей. Это ускорило процесс разбирательств и сделало судебное взыскание более доступным. Также введены электронные форматы подачи документов.

🔹 Рост судебных госпошлин серьёзно усложнило работу. Особенно ощутимо это для коллекторов, где доходность портфелей значительно снизилась. Мелкие чеки теперь просто невыгодны.

🔹 В ипотечном сегменте массово применяются мировые соглашения. Однако новые изменения усложнили контроль банков над продажей жилья. Это увеличивает риски для кредиторов.

🔹 Перспективы цивилизованного урегулирования: Готовится законопроект, обязывающий кредиторов предлагать клиентам план выхода из долгов перед обращением в суд. Это может стать важным шагом к более структурированному взысканию.

⚖️ Аналитика показывает, что рынок находится в стадии адаптации. Участники ищут баланс между соблюдением новых требований и эффективностью работы.

📖 Полную статью читайте на сайте Банковского обозрения. Узнайте больше о ключевых трендах и вызовах для отрасли! 💻

🚨Ужесточение регулирования МФО и выдачи займов, направленное на снижение долговой нагрузки граждан, оказалось связанной с непредвиденным эффектом 📉. Всё больше людей, столкнувшихся с отказами от легальных финансовых институтов, обращаются к так называемым «черным» кредиторам – нелегальным участникам финансового рынка, действующим вне закона.

Кто такие «черные» кредиторы? Это лица или организации, которые не имеют разрешения от Банка России, а их деятельность часто связана с высокими процентами, непрозрачными условиями и жесткими методами взыскания долгов. Такие кредиторы нередко предлагают займы под залог имущества, что впоследствии может привести к потере жилья или другой собственности 🏠.

В результате роста теневого рынка займов формируется новый вызов для легальных МФО, чья репутация уже страдает из-за действий нелегалов. Ведь многие заемщики, не углубляясь в детали, воспринимают все организации рынка займов одинаково. Это подрывает доверие к белым компаниям и усложняет работу в секторе.

Как защитить себя? Прежде чем брать займ, важно удостовериться, что организация включена в реестр Банка России. Проверить это можно на официальном сайте ЦБ 🕵️‍♀️. Помните, что только легальные МФО предлагают поддержку и защиту в правовом поле.

Компания CSBI подчеркивает важность прозрачности и доверия в финансовом секторе. Совместными усилиями рынок может снизить влияние нелегальных кредиторов и обеспечить защиту как для заемщиков, так и для легальных участников рынка.

💡💡Дорогие друзья!💡💡

🎁От всей души поздравляем вас с наступающим Новым годом!

🫐Пусть этот год подарит вам много радостных моментов, успехов в делах и новых возможностей для развития.

🧸Благодарим за доверие и сотрудничество в уходящем году. Мы ценим каждый проект, каждую встречу и каждый момент совместной работы. Надеемся, что следующий год будет еще более продуктивным и успешным для нас всех.

🧸Желаем вам крепкого здоровья, счастья, благополучия и исполнения самых заветных желаний. Пусть 2025 год станет началом нового этапа в вашей жизни, полного ярких событий и достижений.

🥂До новых встреч в новом году!

💡В 2024 году средняя сумма задолженности граждан перед коллекторами снизилась до 196 тыс. рублей, что на 6,7% ниже показателей прошлого года. Это минимальное значение за последние три года: в 2021 году показатель составлял 179 тыс. рублей, а в последующие годы долг возрастал до 210–214 тыс. рублей. 📊

По данным Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), ключевыми факторами снижения являются:

1️⃣ Изменение структуры кредитования: банки стали выдавать кредиты меньшего размера, а их политика одобрения ужесточилась.
2️⃣ Рост финансовой осознанности заемщиков: всё больше россиян оформляют кредиты с учетом своей платежеспособности, беря только ту сумму, которая им действительно необходима.
3️⃣ Уменьшение доли «дефолтных» кредитов: сокращение числа случаев, когда клиенты берут кредиты и сразу прекращают их обслуживание.

На рынке также наблюдается рост числа «молодых» долгов — с просрочкой до одного года. Благодаря актуальной контактной информации должников, коллекторы получают больше возможностей для эффективной работы с долгами на досудебной стадии. 🕐

Интересно, что ужесточение банковских риск-политик позитивно сказывается не только на должниках, но и на самом механизме взыскания долгов — долги передаются коллекторам быстрее, а их средний «чек» становится ниже. 💡

Компания CSBI, лидер рынка IT-решений для банков и финансовых организаций, активно адаптирует свои продукты к этим изменениям. Автоматизация процессов работы с просроченной задолженностью помогает банкам и коллекторам быстрее реструктуризировать долги и снижать свои операционные затраты.

☄️С 1 января 2025 года судебные приставы смогут взыскивать долги в цифровых рублях 💵. Если у должника недостаточно средств на обычных счетах, то приставы получат доступ к его цифровым рублям через платформу Банка России. Это важное нововведение, которое стоит обсудить, особенно для финансовых организаций.

Что нового ожидает нас с цифровыми рублями?
1. Централизованный доступ: цифровой рубль хранятся на платформах, благодаря чему процесс взыскания становится быстрее. Однако, это поднимает вопросы о защите личных данных. 🔒
2. Отсутствие минимальной защиты: в отличие от привычных счетов, на цифровые кошельки не будет распространяться правило о сохранении денежных средств в размере прожиточного минимума. Это может усугубить финансовое положение должников. 🙁
3. Фокус на платежеспособности: взыскание будет производиться только при отсутствии других активов, что делает цифровой рубль дополнительным, а не основным способом взыскания. 📊

ФССП является активным участником этого проекта и рассматривает внедрение новых правил как способ повышения эффективности работы системы взыскания. Обсуждение дальнейших шагов для защиты прав граждан, особенно социально уязвимых групп, уже готовится. 💬

Эти нововведения также должны учитываться финтех-компаниями: с одной стороны, это шаг вперед в цифровизации, а с другой — риск увеличения финансовой нагрузки на отдельные категории граждан.

Оставайтесь на связи, чтобы быть в курсе всех изменений! 🔄

📈Тренды взыскания в 2025 году: что об этом важно знать?

На рынке взыскания долгов в 2025 году ожидаются изменения, которые будут определять его динамику. Состояние экономики, законодательные инициативы и технологические достижения формируют новые подходы к взаимодействию с должниками. 📊

1. Ухудшение собираемости долгов. В условиях экономической нестабильности растёт число неплательщиков, что превращает взыскание в настоящий вызов. 💼

2. Искусственный интеллект. Технологии становятся ключевым инструментом в взыскании долгов. ИИ позволяет сформировать персонализированные стратегии работы с каждым клиентом. 🤖

3. Уход от выездного взыскания. Все больше компаний отказываются от физического воздействия и переходят к дистанционным методам работы, необходимым для поддержания эффективности. 📞

4. Автоматизация судебной стадии. Внедрение современных технологий позволяет значительно ускорить процесс взаимодействия с судами. 📃

5. Гибкость и лояльность. Взыскатели всё чаще делают акцент на индивидуальных подходах, предлагая клиентам более лояльные условия выполнения обязательств. 🤝

Эти тренды помогают не только оптимизировать внутренние процессы, но и сохранять репутацию компаний. Чтобы идти в ногу с быстро меняющимся миром взыскания, необходимо использовать решения, которые обеспечивают эффективность и гибкость. 🌟

Хотите узнать больше о новых подходах и возможностях автоматизации? Переходите по ссылке и читайте полную версию статьи на нашем сайте! 🌐

💸Оглядываясь на прошедший год, становится очевидным, что кредитный ландшафт России сильно изменился. Эти изменения не только затронули потребителей, но и стали вызовом для участников рынка взыскания задолженностей. Какие же основные тренды стоит выделить?

1️⃣ Резкий рост ставок по кредитам. Банковские проценты заметно увеличились. Это значит, что брать в долг стало дороже, и неудивительно, что многие сейчас сомневаются, стоит ли вообще ввязываться в новые обязательства. Для заемщиков это риск, а для кредиторов — возрастающая нагрузка на контроль платежеспособности клиентов.

2️⃣ Сокращение программ льготной ипотеки. Помните, как раньше покупка квартиры казалась чуть ли не сказкой? Свертывание масштабных госпрограмм привело к падению объемов ипотечных выдач. Банкиры подсчитывают убытки, а ипотека утратила роль драйвера кредитного рынка, уступив место автокредитам.

3️⃣ Ужесточение требований к заемщикам. Банк России взял строгость за правило: теперь кредит получить сложнее. С одной стороны, это снижает риски для банков, а с другой, делает процесс выдачи кредитов более избирательным, что уменьшает их объем.

💡 Чем все это грозит рынку взыскания? Очевидно, что с ростом ставки и стремительным снижением объемов новых кредитов увеличивается риск невыплат по уже действующим договорам.

Компания CSBI уже предлагает решения, которые позволяют значительно ускорить и упростить процесс взыскания. Отслеживание процессов, снижение затрат, минимизация человеческого фактора — и все это на уровне инновационных технологий.

💡2024 год принес много изменений для сферы взыскания долгов, и, судя по прогнозам, 2025 год не станет исключением. В свежем обзоре от «Рынка Взыскания» представлены ключевые изменения, которые нас ожидают. Делимся самым важным:

🔹 Цифровизация ЖКХ. С марта 2025 года в нескольких регионах стартует пилотный проект, направленный на автоматизацию взыскания коммунальных долгов. Инструменты, как «Госуслуги» и ГИС ЖКХ, помогут улучшить взаимодействие и ускорить процессы.

🔹 Исполнительные надписи нотариуса. Благодаря инициативе расширить их использование, нотариусы смогут упростить взыскание долгов за услуги ЖКХ. Однако есть риски: не все готовы работать по новому механизму из-за возможных обжалований.

🔹 Мораторий на подачу документов. По новому предложению Минюста, исполнительные производства смогут начинаться не сразу, а минимум через год. Это вынудит взыскателей активно применять досудебные меры.

🔹 Комплексное урегулирование кредитных долгов. Должники смогут оформлять единые реструктуризационные соглашения, что сделает процесс более прозрачным и удобным.

И это лишь часть ожидаемых новшеств! Очевидно, что работа взыскателей станет ещё сложнее и потребует высокой оперативности и точности. Поэтому автоматизация процессов — это не просто тренд, а необходимость.

Мы в CSBI предлагаем ИТ-решения, которые помогут вашей компании с лёгкостью адаптироваться к новым правилам и законам! Хотите узнать больше? Читайте полный обзор от «Рынка Взыскания»🚀

💡 Внедрение BPM-технологий становится необходимым шагом для финансовых учреждений, стремящихся оптимизировать процесс взыскания долгов.

🔍 Почему это важно: Традиционные методы взыскания все чаще сталкиваются с трудностями. Устаревшие подходы не позволяют эффективно взаимодействовать с должниками и задерживают исполнение обязательств. BPM предлагает уникальные возможности для автоматизации и прозрачности процессов, что позволяет значительно повысить эффективность взыскания.

💡 Что вы узнаете из статьи: Мы подробно рассмотрим, как BPM-технологии влияют на основные этапы взыскания задолженности — досудебные, судебные и исполнительные производственные процессы. Узнаете, какие конкретные процессы можно и нужно автоматизировать, и как это позволит снизить риски и улучшить клиентский сервис.

✅ Зачем читать: Применение BPM-технологий помогает создать стандартизированные процессы, минимизировать ошибки и повысить стабильность работы. Это не только раскрывает новые горизонты для бизнеса, но и позволяет существенно повысить уровень доверия со стороны клиентов.

📈 Где прочитать: Переходите по ссылке!

☄️В декабре 2024 года россияне взяли гораздо больше микрозаймов, чем кредитов в банках. По данным Скоринг Бюро, доля займов от МФО достигла рекордных 70% от общего числа новых займов. Для сравнения: в конце 2023 этот показатель не превышал 47,4%. Разница очевидна. 😮

Почему так? Давайте разберёмся. 📊

1️⃣ Политика банков стала жёстче. Центральный банк ввёл строгие ограничения на выдачу кредитов закредитованным клиентам. Банки стали скрупулёзно оценивать риски, и многим теперь просто закрыт доступ к стандартным кредитным продуктам.

2️⃣ Заёмщики меньше чувствуют высокий процент в МФО. В то время как ключевая ставка банка выросла до 21%, это почти не отразилось на спросе на микрозаймы. Почему? Потому что ставки в МФО традиционно очень высокие (до 280–284% годовых) и для клиентов этот процент уже привычен.

3️⃣ МФО работают проще и быстрее. Без лишних формальностей — подал заявку, получил деньги. Такие займы удобны для тех, кому нужно быстро решить финансовый вопрос.

Кроме этого, МФО активно внедряют продукты, которые напоминают банковские, например, займ на несколько месяцев с фиксированными платежами. На долю таких «среднесрочных» ссуд в декабре 2024 года пришлось уже 31,2% от общего числа договоров!

❗️Что дальше? Пока политика Центрального банка остается жёсткой, спрос на услуги микрофинансовых организаций в 2025 году останется высоким. Но эксперты ожидают возможные изменения: реформа рынка может повлиять на условия получения микрозаймов. Например, могут ввести правило «один займ в одни руки».

☄️Мы рады анонсировать нашу новую статью, посвященную автоматизации процессов работы с данными о должниках!

На каждом этапе — досудебном, судебном и в процессе исполнительного производства — необходимо оперативно получать актуальные данные о должниках. Узнайте, как автоматизированные решения могут значительно упростить эту задачу и дать вашему бизнесу больше возможностей для успешного взыскания.

В нашей статье мы обсудим все ключевые аспекты работы с данными о должниках. Поговорим о необходимости получения идентификационных номеров, о важности анализа информации о банкротстве и процессах, связанных с исполнительным производством. Мы также расскажем, как автоматизация позволяет минимизировать риски ошибок и повысить эффективность вашей работы.

Не упустите шанс вооружиться новыми знаниями и перейти на уровень, позволяющий вам легче справляться с проблемами взыскания долгов! Читайте нашу статью и узнайте, как современные технологии могут изменит ваш подход к взысканию! 💡💼

Следите за нами, чтобы быть в курсе всех новинок в сфере автоматизации и эффективного взыскания!