🆕На портале "Рынок Взыскания" вышла свежая статья о "Портрете должника", предлагаем вместе ознакомиться с этим интересным материалом.

Согласно данным Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), среднестатистический должник — это мужчина старше 30 лет с несколькими кредитами на общую сумму 150 000–170 000 рублей и доходом около 60 000 рублей в месяц.

Но картинка не так проста! 📈 Доля молодых заемщиков до 30 лет растет: 19% в общей структуре кредитов в 2024 году. Чаще всего в долговую яму попадают люди в возрасте 30-45 лет, а более 75% должников имеют лишь один просроченный кредит. Положение молодых должников нарастает, зачастую из-за удобства онлайн-кредитования.

Коллекторы отмечают, что почти половина должников не старше 45 лет, а "молодых" должников до 30 лет всего 4%. Причина — консервативная политика банков и отсутствие постоянного источника дохода у молодежи.

Хотите узнать больше?

➡️Перейдите по ссылке и читайте полный материал

⭐️Серия постов о DIGIDEBT продолжается сервисом "Определение ИНН"!

Вы когда-нибудь сталкивались с необходимостью быстро и точно определить ИНН должника? Мы разработали удобный онлайн-сервис, который делает это за секунды. Теперь банки, страховые компании, коллекторы и другие организации могут мгновенно получать эту важную информацию по ФИО, дате рождения и номеру паспорта должника.

❓Почему вам нужен этот сервис?
- Экономия времени и ресурсов: Сотруднику требуется 15 минут на одну задачу, наш сервис справляется за 1-3 минуты.
- Высокая точность: Исключены ошибки ручного ввода и опечатки.
- Доступность 24/7: Сервис работает круглосуточно, без выходных и перерывов.

Кто оценит сервис "Определение ИНН"?
- Банки и кредитные организации
- Коллекторские агентства
- Юридические и страховые компании
- Государственные службы и ведомства
- МФО
- Компании сектора ТЭК, ТГК, ТКО

☄️И лучшие новости: мы предлагаем вам записаться на бесплатный пилот и получить до 100 запросов бесплатно!

🔗 За подробной информацией и записью на пилот заходите на наш сайт

🆕Вышел новый обзор от онлайн-портала "Рынок взыскания"! Они сделали детальный анализ современных IT-решений для взыскания задолженности, включая наши сервисы DIGIDEBT.

В обзоре вы найдёте комментарии нашей компании. Юлия Судакова, заместитель генерального директора CSBI, рассказала:
🔈«DIGIDEBT — это платформа онлайн-сервисов, которые помогают коллекторским агентствам собирать данные, необходимые для подготовки документов в рамках приказного, искового, исполнительного производства. Собирать данные вручную очень долго, рутинная работа отнимает большой объем рабочего времени квалифицированных сотрудников, а сервисы DIGIDEBT могут искать все эти данные в больших объемах и в автоматическом режиме, что ускоряет процесс взыскания».

➡️Хотите узнать больше о том, как наша платформа ускоряет и автоматизирует процессы взыскания? Переходите на страницу обзора и будьте в курсе всех новинок в мире IT-решений для взыскания просроченной задолженности!

⚡️Что ждет рынок взыскания из-за нового законопроекта о повышении пошлин в суды?

Сегодня мы обсудим законопроект, который активно обсуждается в сфере взыскания долгов. Речь идет о повышении судебных госпошлин, что затронет как кредиторов, так и заемщиков. Давайте разберемся, какие изменения нас ждут и как они повлияют на рынок.

📌Основные тезисы законопроекта:

1. Рост судебных расходов: Планируется многократное увеличение пошлин. Например, при цене иска в 20 000 рублей пошлина вырастет с 800 до 4000 рублей. И это только начало.

2. Отпугивающий эффект для граждан: Для многих россиян, особенно с низкими доходами, новые пошлины станут серьезным финансовым бременем, которое может ограничить их доступ к правосудию.

3. Влияние на кредиторов: Банки и МФО будут нести дополнительные расходы, что, в конечном счете, отразится на стоимости кредитов и займов.

4. Увеличение банкротств: Высокие пошлины могут побудить кредиторов чаще инициировать процедуры банкротства, чем пытаться взыскать долг через суд.

5. Снижение интереса от коллекторов: Коллекторские агентства могут потерять интерес к работе с мелкими долгами из-за новых расходов на правовые процедуры.

❗️Чего боятся кредиторы:

1. Финансовые барьеры: Увеличение пошлин сделает экономически невыгодным взыскивание мелких долгов.

2. Рост стоимости товаров и услуг: Новые расходы кредиторов отразятся на ценах для конечных потребителей.

3. Сложности с правопреемством: Введение пошлин за оформление правопреемства добавит лишние траты и сложности для кредиторов.

🔈Что говорят эксперты:

Некоторые юристы уверены, что увеличение госпошлин повысит эффективность судебной системы, помогая избежать ненужных исков. Однако другие считают, что это приведет к ограничению доступности правосудия для обычных граждан и даже самих кредиторов.

💸Возможные последствия:

1. Увеличение стоимости кредитов: Непосредственные расходы кредиторов непременно повлияют на процентные ставки и условия займов.

2. Больше банкротств: Кредиторы будут склонны использовать банкротство как более дешевый способ вернуть свои деньги.

3. Рост цен на товары и услуги: Производители и поставщики будут включать свои судебные риски в конечную стоимость продукции.

🔖Что предлагает рынок:

1. Сохранение текущих пошлин: Некоторые предлагают оставить пошлины на прежнем уровне и разгрузить систему по-другому, например, введя банковские приказы.

2. Альтернативные решения: Например, оформление правопреемства через судебного пристава, чтобы снизить нагрузку на суды и уменьшить расходы.

Этот законопроект может кардинально изменить рынок взыскания задолженностей, и важно быть готовыми к этим изменениям. Оставайтесь с нами, чтобы не пропустить важные новости и советы!

🆕С 5 августа 2024 года вступят в силу нововведения, касающиеся автоматического взаимодействия банков и МФО с должниками. Теперь все разговоры с должниками должны будут записываться и храниться не менее трех лет. Федеральная служба судебных приставов будет следить за исполнением этого требования и оценивать пригодность используемых программ. Подробнее можно узнать по ссылке.

✨Наше решение - Global C - идеально подходит для автоматизации процессов взыскания. Оно не только соответствует новым законодательным требованиям, но и обеспечивает интеграцию с системами телефонии, эффективное управление стратегиями взыскания и выполнение учёта всех данных в режиме реального времени.

➡️Преимущества Global C:
- Учет всех данных в едином окне
- Организация конвейерной работы на досудебной, судебной и исполнительной стадиях
- Интеграция с CRM и ERP

Не упустите возможность сделать ваш бизнес более эффективным с Global C. Узнайте больше и начните работать с новыми стандартами автоматизации взыскания уже сегодня!

📈Делимся статистикой от Банка России о состоянии рынка КПК. Существует общая тенденция на цифровизацию и снижение доли просроченной задолженности в портфеле займов.

#ТенденцииКПК
⬇️ Доля просроченной задолженности в портфеле займов КПК снижается

По итогам первого квартала показатель просроченной задолженности 90 дней и более составил 14,3% — наименьший уровень за два года.

▫️ Поддерживать качество портфеля в том числе помогает ответственный подход кредитных потребительских кооперативов к оценке риска потенциального заемщика. Кооперативы могут использовать сразу несколько методов оценки платежеспособности клиента: проверяют его по базам ФНС и ФССП, делают запрос кредитной истории, запрашивают сведения о работодателе или справку о доходах, учитывают анкетные данные.

▫️ Согласно данным опроса, более трети кооперативов предоставляют предпринимательские займы. Процентная ставка по ним сопоставима с процентной ставкой по банковским кредитам для малого и среднего бизнеса.

▫️ В планах по развитию бизнеса наиболее заметный тренд — цифровизация. Развивать онлайн-сегмент намерены около 40% опрошенных КПК. Существенное влияние на отрасль в перспективе окажет принятый недавно закон, который вводит более строгие правила по входу кооперативов на рынок.

Подробнее — в материале «Тенденции на рынке кредитных потребительских кооперативов» ➡️

❗️Минюст России готовит законопроект, который обяжет банки и микрофинансовые организации (МФО) с сентября 2025 года отчитываться перед Федеральной службой судебных приставов (ФССП) о работе по возврату просроченной задолженности. Ранее такие отчеты необходимы были только для коллекторских агентств.

⚡️Теперь и банки, и МФО будут обязаны соблюдать строгие правила при общении с должниками - избегать звонков в ночное время и не тревожить клиентов слишком часто. Кроме того, все разговоры с должниками должны будут записываться, а документы храниться не менее трех лет.

➡️Принятие этого законопроекта окажет существенное влияние на финансовый рынок. Для участников, таких как банки и МФО, это означает необходимость дополнительной инвестиции в системы учета и аудиозаписи, а также соответствие новым стандартам. Вместе с тем, надежные IT-решения от CSBI могут помочь компаниям автоматизировать процесс отчётности, снизить операционные затраты и минимизировать риски ошибок.

⚡️Новые тарифы на программное решение "Банкротство" от CSBI — легкость и гибкость, которые вы ждали!

C радостью анонсируем обновление тарифов нашего программного решения "Банкротство" для работы с порталом "Мой арбитр". Теперь у вас есть два удобных варианта на выбор:

🥇Ежемесячная оплата — неограниченное количество сотрудников и дел. Больше не нужно беспокоиться о лимитах. Ваши возможности безграничны.

🥈Оплата по количеству поданных дел — фиксированная стоимость за запрос. Платите только за то, что используете.

📈Основная задача нашего решения — автоматизировать процесс работы с банкротными делами. Оно позволяет эффективно включаться в реестр кредиторов, следить за арбитражными делами и обеспечивает полное соблюдение сроков подачи документов.

🖥Оставляйте заявки на нашем сайте, чтобы получить коммерческое предложение и выбрать оптимальный тариф. Сделайте свой бизнес более гибким и экономичным уже сегодня!
Спешите интегрировать наше решение и обеспечьте максимальную эффективность вашего бизнеса!

📊 Тренды рынка МФО: Какие изменения стоит ожидать?

На горизонте рынка микрофинансирования назревают интересные изменения, что привлекает внимание всех, кто хочет оптимизировать свои бизнес-процессы!

🔸 Трансформация и консолидация рынка: Требования регуляторов заставляют многих участников рынка объединять усилия, создавая площадки для более крупных игроков. Это означает, что компании с надежной репутацией и продуманной стратегией смогут быстрее адаптироваться к изменениям.

🔸 Увеличение средней суммы и срока микрозаймов: Чтобы оставаться конкурентоспособными, компании расширяют продуктовую линейку, добавляя более долгосрочные и крупные займы. Это может помочь заемщикам с более стабильным доходом получить нужные им средства.

🔸 Продажи кредитных портфелей: В последние месяцы наблюдается спад роста объемов проданных долгов. Это заставляет компании искать эффективные решения для поддержания качества активов.

Совет: Если вы хотите остаться на гребне волны, уже сейчас стоит обдумать интеграцию новых решений и автоматизацию процессов, чтобы справляться с растущими объемами и изменяющимися условиями. 📈📊

🔍 Прогноз цен на долговые портфели: время для оптимизации процесса взыскания 🔍

С недавним повышением судебных госпошлин в России тревожные перемены коснулись рынка долговых портфелей. Согласно прогнозам "Рынка взыскания", увеличение издержек диктует снижение цен на необеспеченные кредиты, заставляя коллекторов пересматривать модели оценки и подходить к покупкам с большей осторожностью. Однако, в подобной ситуации найдутся и точные решения.

💡 Основные тезисы:
- Введение новых госпошлин беспокоит игроков рынка. Спрос падает, цены снижаются.
- Наибольший удар приходится на необеспеченные просуженные портфели, где госпошлина за правопреемство теперь 15,000 рублей.
- Коллекторы переходят к выборочным покупкам, а продавцы снижают ожидаемую прибыль.

➡️Игрокам рынка нужно сосредоточиться на максимальной эффективности проработки портфелей. Как никогда актуально решение для автоматизации взыскания "Global C", которое превращает процесс работы с долгами в управляемый и масштабируемый. улучшающий контроль на всех стадиях взыскания.

🆕В Госдуме обсуждается новый законопроект о штрафах для банков, кредитных и микрофинансовых организаций. Вот основные моменты:

🔹 Законопроект № 665134-8 предлагает штрафы за нарушение прав граждан при взыскании долгов. Это касается как банков, так и МФО и коллекторов. Каждая организация обязана следовать установленным правилам защиты прав физлиц.

🔹 Использование словосочетания «профессиональная коллекторская организация» отныне должно быть законным. Нарушение может стать причиной серьезных административных санкций.

🔹 Для должностных лиц ФССП России будут расширены полномочия. Они смогут составлять протоколы об административных правонарушениях, что значительно упростит контроль за соблюдением новых норм.

💡 Эти изменения помогут защитить права потребителей и усилить контроль за действиями финансовых институтов. Ознакомьтесь с законопроектом по ссылке

⚡️Центробанк анонсировал масштабную реформу сектора МФО⚡️

Центральный банк России выпустил новый консультационный доклад, в котором предлагает внести значительные изменения в рынок микрофинансирования в ближайшие годы. Эти изменения направлены на повышение прозрачности и доверия к данному сектору экономики — важной части финансовой системы, которая предоставляет займы как физическим лицам, так и малым предпринимателям. Разберем основные предложения доклада и их потенциальное влияние на рынок.

💸Новая структура рынка

Центробанк предлагает разделить рынок микрофинансирования на три основополагающие категории:

1. Компании предпринимательского финансирования: Эти компании будут ориентированы на поддержку малого и среднего бизнеса через более гибкие условия кредитования. Для них планируется отмена ограничений на максимальную сумму займа, что позволит получать более крупные кредитные линии на развитие бизнеса.

2. Компании целевого финансирования: Здесь предложено расширение доступа к фондированию для целей, таких как покупка жилья или образование. Эти компании смогут предлагать более крупные суммы займов под умеренные процентные ставки, что может сделать их привлекательной альтернативой традиционным банковским кредитам.

3. Микрофинансовые компании: Данная категория будет сосредоточена на краткосрочных займах с высоким риском. Центробанк предлагает ограничения на суммы и количество активных займов для снижения возможности возникновения долговой спирали у заемщиков.

📊Проблемы текущей ситуации

Одной из ключевых проблем, по мнению регулятора, является низкое доверие населения к микрофинансированию из-за практики высоких процентных ставок и рисков связанных с повторными займами. В свою очередь, это негативно сказывается на возможности сектора микрофинансирования эффективно выполнять свою основную функцию — способствовать росту малого бизнеса и потребительского спроса.

Чтобы минимизировать эти негативные аспекты, Центробанк предлагает ряд защитных мер. Например, предлагается установить период охлаждения между оформлением займов, чтобы избежать поспешных финансовых решений. Также планируется усиление контроля за деятельностью микрофинансовых компаний, минимизируя риски для неквалифицированных инвесторов.

🕯Влияние и дальнейшие действия

Банк России считает, что запланированные изменения позволят сделать займы более доступными и безопасными для населения и бизнеса, что, безусловно, повысит доверие к участникам рынка. Гибкость предлагаемых решений должна позволить участникам рынка микрофинансирования наращивать свои мощности без создания повышенных социальных и финансовых рисков.

Эти реформы открывают возможности для таких компаний, как CSBI, предоставляющих IT-решения для автоматизации и управления рисками. Внедрение надежных технологий позволит организациям адаптироваться к новым требованиям, минимизировать операционные затраты и упростить процессы правового сопровождения.

➡️Для более детального изучения изменений и их последствий вы можете ознакомиться с полным текстом доклада.

Таким образом, предстоящее реформирование рынка микрофинансирования обещает создать более стабильную и доверительную среду как для заемщиков, так и для кредиторов, открывая новые перспективы для удовлетворения финансирования населения и бизнеса.

📊 Отношение россиян к просроченной задолженности: Ключевые тезисы исследования

👥 Ответственное отношение к кредитам: исследование Национального банковского журнала показывает, что 71% россиян считают невозврат кредита правонарушением. Этот показатель вырос на 16% за последние 9 лет. Вместе с тем, 20% опрошенных могут оправдать невыплату, если есть серьезные причины, такие как болезнь или потеря работы.

👨‍👩‍👦‍👦 Наиболее дисциплинированные заемщики - это семейные россияне старше 35 лет с высшим образованием. Молодые люди в небольших городах больше склонны не осуждать тех, кто не возвращает кредит.

📈 Причины для невозврата: на первом месте среди оправданий оказались экономические трудности, такие как кризис или личные проблемы (42%). Второе и третье места делят скрытие банками реальных условий и повышение процентных ставок без предупреждения (по 30%).

🔍 Что это значит для бизнеса? Ваши клиенты становятся более ответственными, и это открывает новые возможности для автоматизации процессов и правового сопровождения. Надежные IT-решения от CSBI помогут минимизировать операционные затраты и снизить риски ошибок.

🤖 Рассматриваете внедрение автоматизированных систем? Обратитесь к CSBI — наш опыт и репутация помогут адаптироваться к изменениям и оптимизировать работу. Подбираем системы с учетом ваших требований и интегрируем с уже существующими платформами, будь то CRM или ERP.

⚡️Мы продолжаем нашу серию постов о полезных сервисах DIGIDEBT!

🔍Сегодня поговорим о "Поиске данных о банкротстве должника". Этот сервис - незаменимый помощник для всех, кто работает с просроченной задолженностью.

Какие данные вы можете получить?

Данные о проводимых торгах, обременениях, наличии и статусе арбитражных дел. Этот сервис будет особенно полезен банкам, коллекторам и юридическим компаниям, так как избавляет от необходимости вручную собирать информацию из реестра банкротств.

И самое приятное - вы можете протестировать его бесплатно! Мы предоставляем 100 бесплатных записей в рамках пилота. Чтобы получить доступ, достаточно оставить заявку на нашем сайте.

Будьте уверены в точности и скорости работы вместе с DIGIDEBT. Не упустите возможность попробовать сервис без риска!

➡️Переходите на сайт и оставляйте заявку.

🆕Центробанк продолжает вводить новые меры для снижения кредитной нагрузки на население. С 1 ноября 2024 года вводятся ограничения на выдачу кредитов заёмщикам с высоким уровнем долговой нагрузки.

Основные моменты новых правил:

📍 Запрещается выдача кредитов заёмщикам, у которых более 50% дохода уходит на погашение долгов.

📍 Увеличенные надбавки по нецелевым потребительским кредитам с залогом транспортных средств.

📍 Макропруденциальные лимиты на необеспеченные кредиты, направленные на ограничение долговой нагрузки.

Текущие изменения важны для финансовых организаций, работающих с проблемными активами, старающихся снизить операционные издержки и автоматизировать процессы.

➡️Подробнее о новых правилах - в пресс-релизе Центробанка по ссылке.

🔍 Портал "Рынок Взыскания" недавно провел детальный обзор IT-решений для автоматизации взыскания долгов на стадии исполнительного производства. В обзоре представлены разные системы и наше собственное решение – Global C!

🔗 Ссылка на обзор.

💡 Global C – это российское решение, способное полностью автоматизировать процесс взыскания долгов. Мы обеспечиваем управляемую и контролируемую работу на всех этапах взыскания – от досудебного до исполнительного производства.

📈 Преимущества Global C:
- Интеграция с внешними системами и CRM/ERP заказчика;
- Полная поддержка импортозамещения с фиксированными ценами в рублях;
- Удобные инструменты для управления процессами и исключения ошибок в документации;
- Кроссплатформенность, позволяющая работе на любых ОС.

📣 Как отмечает Юлия Судакова, зам. ген. директора CSBI: "Global C по-настоящему расширяет возможности компаний в управлении просроченной задолженностью. Решение активно используется в финансовом секторе, ЖКХ и управлении имуществом, помогая автоматизировать и ускорить процесс взыскания."

➡️Узнайте больше о Global C и как оно может помочь вашему бизнесу эффективно справляться с долгами!

⭐️✨ Продолжаем серию постов о сервисах DIGIDEBT! Сегодня расскажем о сервисе "Обогащение данными". Этот инструмент помогает находить контактные номера мобильных телефонов при наличии данных в виде адреса, ФИО и даты рождения. 💼

Почему это удобно?
🔹 Ускоряет процесс сбора данных.
🔹 Уменьшает вероятность ошибок.
🔹 Работает круглосуточно без усталости.
🔹 Снижает затраты компании.

Сервис "Обогащение данными" будет полезен банкам, коллекторским агентствам, юридическим компаниям и другим организациям. В условиях, когда скорость и точность имеют значение, этот инструмент станет незаменимым помощником. 💪

Хотите попробовать в действии? Оставьте заявку на бесплатный пилотный проект на 100 записей и убедитесь сами! 📞

⭐️Рады сообщить, что 11 октября наша компания CSBI станет партнером конференции Debt Tech в Москве, в деловом пространстве PULSAR! Это событие – отличная возможность узнать о последних инновациях в мире взыскания задолженностей.

На конференции с докладом выступит Юлия Судакова, заместитель генерального директора CSBI. Она поделится практическими советами по автоматизации процессов взыскания и расскажет о наших успешных кейсах в ведущих финансовых компаниях. Узнайте, как наши решения помогают снизить издержки и повысить эффективность работы!

🎯 Приглашаем всех участников на наше выступление и на встречу с командой CSBI на площадке – мы готовы поделиться опытом и ответить на все ваши вопросы.

Не упустите шанс улучшить ваш бизнес с помощью проверенных IT-решений и настоящих кейсов автоматизации! До встречи на конференции! ✨

🏢 Место встречи: Москва, 3-я ул. Ямского поля, 2, корп. 5а, PULSAR
📅 Дата: 11 октября
Подробности о конференции и регистрация

До скорой встречи на Debt Tech 2024! 👋