Продолжаем серию постов про наши сервисы! Сегодня хотим рассказать о сервисе "Поиск исполнительных производств". 🔍

Сервис “Поиск исполнительных производств” от DIGIDEBT — это идеальное решение для автоматизации проверки долговых обязательств. Доступно и полезно для банков и кредитных организаций, коллекторских агентств, юристов, государственных служб, страховых компаний и МФО. 📌

❓Как это работает?
- Скорость: Сотруднику нужно 15 минут, а нашему сервису — всего 1-3 минуты.
- Точность: Исключены ошибки и опечатки.
- Круглосуточная работа: Без перерывов на обед и выходных.
- Снижение затрат: Освободите сотрудников от рутинной работы.

❓Что можно узнать?
- Полную информацию по должнику: данные, реквизиты, суммы задолженностей.
- Контактные данные отделов судебных приставов и ФИО судебного пристава.

Сервис доступен через личный кабинет или по API. Автоматизируйте рутину в 2 клика и выгружайте данные в удобном формате Excel!

➡️Отправьте заявку прямо сейчас на сайте и получите бонус – первые 100 запросов по должникам бесплатно!

Делимся итоговыми показателями микрофинансового рынка за I квартал 2024 от Банка России ⬇️

#КлючевыеПоказатели МФО:
💡 МФО адаптируются к регуляторным изменениям: итоги первого квартала 2024 года

▫️ Портфель займов микрофинансовых организаций вырос на 7% за первый квартал на фоне повышенного потребительского спроса. В основном займы выдаются в среднесрочном сегменте. Доля займов «до зарплаты», которые традиционно являются наиболее дорогими, на протяжении нескольких кварталов составляет 32% в общем объеме выданных займов. Это минимальный уровень с 2017 года.

▫️ Компании постепенно адаптируются к регуляторным ограничениям. Доля займов, предоставленных клиентам с предельной долговой нагрузкой 50–80% и свыше 80%, остается в пределах установленных лимитов (25 и 15% соответственно). Банк России ужесточил эти лимиты на третий квартал 2024 года до 20 и 10%.

▫️ Региональный анализ рынка микрофинансирования показывает, что наибольший объем займов выдается в регионах с низкой доступностью банковских услуг и густонаселенных регионах.

Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» ➡️

💥 Новый рекорд микрозаймов в России!

По данным РБК, в мае 2024 года российские микрофинансовые организации (МФО) одобрили займы на сумму 81,4 млрд рублей. ❗️ Количество выданных займов подскочило на 34,4% в годовом исчислении, а количество заключённых договоров достигло 6,34 млн! 📈 Что ждет рынок микрозаймов в ближайшее время?

Основные тезисы:
🔹 Рост микрозаймов связан с увеличением зарплат у заемщиков.
🔹 МФО адаптируются к новому регулированию и стремятся привлечь больше клиентов.
🔹 Банковские МФО конкурируют с классическими, перенаправляя клиентов с отказа в банковском кредите.
🔹 Новые клиенты составляют значительную часть заемщиков, удовлетворяя новый спрос.

Для компаний, специализирующихся на взыскании задолженностей, это означает необходимость эффективного управления увеличивающимся объемом долгов. С нашей автоматизацией это возможно быстро и без лишних затрат. ⚡️

Подробнее читайте в статье РБК

Делимся интересной подборкой от портала PROБанкротство о процедурах банкротства физлиц в других странах. ⬇️
#экспертиза #банкротство

Банкротство физических лиц в разных странах

В нашей стране процедура банкротства физических лиц введена в 2015 году. О банкротстве в России уже 2 года рассказывает наш портал, а как же проходит процедура банкротства в других странах?

🔴США
В США граждане используют процедуру банкротства довольно часто. В стране действует отдельный Кодекс о банкротстве. Статус банкрота позиционируется как «новый старт», более того, гражданин, прошедший несколько процедур банкротства, может стать даже президентом страны. Приблизительно каждого 150-го американца признают банкротом. За год через процедуру несостоятельности проходит примерно 2 млн человек! Процедура банкротства в Штатах немного похожа на российскую, также предусмотрена возможность реструктуризации долга или мирного соглашения. Серьезное отличие – должник сможет взять кредит только спустя 10 лет после завершения банкротства. Также американцам запрещено списывать долги по налогам и образовательным кредитам.

🔴Германия
Процедура банкротства в стране схожа с российской. Она также проводится через суд, предусмотрена продажа имущества должника. Банкротство начинают реализовывать с задолженности в €1000. Самое принципиальное отличие банкротства в Германии в процедуре наблюдения в течение 6 лет. Имущество банкрота описывается, после чего вводится наблюдение. Также в Германии должника лишают единственного жилья, он должен переезжать в арендованную квартиру.

🔴Латвия
В Латвии физлицо может подать в суд заявление о признании его банкротом, если долг перешел порог в €5000. Банкрота также ждут две стадии: сначала определят его имущественное и финансовое состояние, а потом должник будет погашать обязательства по мере сил. Отличия банкротства в прибалтийской стране: процедура может длиться несколько лет, единственное жилье должнику не оставят.

🔴Великобритания
В этой стране структура банкротства схожа с американской. После принятия судебного постановления о банкротстве больше ни у кого нет права на предъявление человеку претензий по взысканию долгов. Жилье продают лишь в случае возможности погашения вырученной суммой долгов, также должен остаться депозит в £1000. В этой стране банкрот не может продолжить работу агентом по недвижимости, биржевым брокером, конкурсным управляющим, членом ассоциации юристов, руководителем коммерческой структуры. Статус несостоятельности сохраняется на протяжении пяти лет. Гражданин получает ограничения на пересечение границы и в запросе кредитов.

🖼 ~ «Маленький нищий», Бартоломе Эстебана Мурильо, 1645—1650 г

❗️Продолжаем серию постов о наших сервисах!
Сегодня расскажем о четвертом сервисе - справочниках судов, ФССП и нотариата. 🏛🔍

Наш справочник содержит актуальные сведения с самыми последними изменениями по федеральным и судебным органам. Он учитывает все законодательные изменения и обновляется ежемесячно.

Что вы получите:
- 📅 Действующие адреса и контакты судов: мировых, районных/городских, арбитражных
- 🏦 Реквизиты судов для оплаты госпошлины
- 🔢 Коды судов и подразделений
- 📋 Данные отделов судебных приставов (ФССП): адреса, контакты, коды подразделений, ФИО и контакты приставов
- 📜 Информацию о нотариальных палатах: адреса, контакты, сайт палаты и нотариусов, ФИО должностных лиц

Этот справочник пригодится банковским и кредитным организациям, коллекторским агентствам, юридическим и страховым компаниям, государственным службам, микрофинансовым организациям, предприятиям ТЭК, ТГК и ТКО. 💼

Вся необходимая информация в одном файле, предоставляется в формате Excel. Убедитесь в актуальности и удобстве наших данных и узнайте стоимость справочника на нашем сайте! 📌

💸Делимся обзором от портала РынокВзыскания.РФ о том, какие новые штрафы для взыскателей планируются к введению в 2024 году.⬇️

⚠️Недавняя статья в журнале "Коммерсант" предоставила интересное будущее видение текущего состояния рынка цессии и кредитования в России. Давайте разберемся в основных показателях и прогнозах.

📈По итогам первого полугодия 2023 года объем переуступленных по цессии просроченных банковских долгов достиг 69,7 млрд рублей, что является максимальным значением за последние четыре года. Этот показатель превысил аналогичный период прошлого года на 44%, несмотря на то, что в первом квартале продажи банковских долгов начались с заниженной планки в 24,95 млрд рублей.

Стоимость досудебных банковских портфелей за отчетный период составила 15,4% от номинала, что на 4,1 процентных пункта выше прошлогоднего уровня.

Рост объема переуступленных долгов напрямую связан с увеличением кредитного портфеля банков. За первые пять месяцев 2023 года объем розничного кредитного портфеля вырос почти на 8%, до 14,7 трлн рублей. Темпы роста в 1,5 раза превысили показатели прошлого года.

В условиях растущего кредитного портфеля продажа долгов становится для банков эффективным способом высвободить резервы и минимизировать операционные риски.

📈Эксперты прогнозируют дальнейший рост рынка цессии во втором полугодии. Ожидания роста объемов продаж в этом периоде составляют 10-15% год к году. Тем не менее, стоит учитывать риск перенасыщения рынка продавцами, что может скорректировать цены на просроченные долги.

Высокая конкуренция за лоты среди покупателей и растущий интерес инвесторов к коллекторскому сектору подталкивают участников рынка к активным действиям. В таких условиях, стоимость долгов может оставаться высокой, а перспективы возврата — неопределенными.

⚙️Текущая динамика рынка цессии и кредитования требует взвешенных решений и стратегического подхода. Автоматизация процессов и интеграция с существующими системами (CRM, ERP) могут стать ключевыми факторами для удержания лидерских позиций и повышения эффективности работы с проблемными активами.

➡️Полный текст статьи доступен по ссылке

🔈 Госдума РФ во втором чтении приняла законопроект об увеличении пошлин на подачу исковых заявлений. Это значит, что теперь подача исков станет дороже, особенно для крупных сумм.

🔍 Почему это важно?
- ⚖️ Законопроект помогает снизить нагрузку на суды. Слишком много дел оказывается в судах, включая небольшие споры и сомнительные иски.
- 🤝 В будущем это может стимулировать внесудебное урегулирование споров, что ускорит решения.

💵 Новые тарифы:
- До 100 000 рублей – пошлина 4000 рублей.
- От 100 001 до 500 000 рублей – 4000 рублей + 4% от суммы, превышающей 100 000 рублей.
- От 500 001 до 1 000 000 рублей – 20 000 рублей + 2% от суммы, превышающей 500 000 рублей.
- От 1 000 001 до 10 000 000 рублей – 30 000 рублей + 1% от суммы, превышающей 1 000 000 рублей.
- От 10 000 001 до 50 000 000 рублей – 120 000 рублей + 0,5% от суммы, превышающей 10 000 000 рублей.
- Свыше 50 000 000 рублей – 320 000 рублей + 0,2% от суммы, превышающей 50 000 000 рублей.

✉️ Ознакомиться с подробностями законопроекта можно по ссылке.

Мы будем следить за дальнейшими изменениями и держать вас в курсе!

🆕На портале "Рынок Взыскания" вышла свежая статья о "Портрете должника", предлагаем вместе ознакомиться с этим интересным материалом.

Согласно данным Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), среднестатистический должник — это мужчина старше 30 лет с несколькими кредитами на общую сумму 150 000–170 000 рублей и доходом около 60 000 рублей в месяц.

Но картинка не так проста! 📈 Доля молодых заемщиков до 30 лет растет: 19% в общей структуре кредитов в 2024 году. Чаще всего в долговую яму попадают люди в возрасте 30-45 лет, а более 75% должников имеют лишь один просроченный кредит. Положение молодых должников нарастает, зачастую из-за удобства онлайн-кредитования.

Коллекторы отмечают, что почти половина должников не старше 45 лет, а "молодых" должников до 30 лет всего 4%. Причина — консервативная политика банков и отсутствие постоянного источника дохода у молодежи.

Хотите узнать больше?

➡️Перейдите по ссылке и читайте полный материал

⭐️Серия постов о DIGIDEBT продолжается сервисом "Определение ИНН"!

Вы когда-нибудь сталкивались с необходимостью быстро и точно определить ИНН должника? Мы разработали удобный онлайн-сервис, который делает это за секунды. Теперь банки, страховые компании, коллекторы и другие организации могут мгновенно получать эту важную информацию по ФИО, дате рождения и номеру паспорта должника.

❓Почему вам нужен этот сервис?
- Экономия времени и ресурсов: Сотруднику требуется 15 минут на одну задачу, наш сервис справляется за 1-3 минуты.
- Высокая точность: Исключены ошибки ручного ввода и опечатки.
- Доступность 24/7: Сервис работает круглосуточно, без выходных и перерывов.

Кто оценит сервис "Определение ИНН"?
- Банки и кредитные организации
- Коллекторские агентства
- Юридические и страховые компании
- Государственные службы и ведомства
- МФО
- Компании сектора ТЭК, ТГК, ТКО

☄️И лучшие новости: мы предлагаем вам записаться на бесплатный пилот и получить до 100 запросов бесплатно!

🔗 За подробной информацией и записью на пилот заходите на наш сайт

🆕Вышел новый обзор от онлайн-портала "Рынок взыскания"! Они сделали детальный анализ современных IT-решений для взыскания задолженности, включая наши сервисы DIGIDEBT.

В обзоре вы найдёте комментарии нашей компании. Юлия Судакова, заместитель генерального директора CSBI, рассказала:
🔈«DIGIDEBT — это платформа онлайн-сервисов, которые помогают коллекторским агентствам собирать данные, необходимые для подготовки документов в рамках приказного, искового, исполнительного производства. Собирать данные вручную очень долго, рутинная работа отнимает большой объем рабочего времени квалифицированных сотрудников, а сервисы DIGIDEBT могут искать все эти данные в больших объемах и в автоматическом режиме, что ускоряет процесс взыскания».

➡️Хотите узнать больше о том, как наша платформа ускоряет и автоматизирует процессы взыскания? Переходите на страницу обзора и будьте в курсе всех новинок в мире IT-решений для взыскания просроченной задолженности!

⚡️Что ждет рынок взыскания из-за нового законопроекта о повышении пошлин в суды?

Сегодня мы обсудим законопроект, который активно обсуждается в сфере взыскания долгов. Речь идет о повышении судебных госпошлин, что затронет как кредиторов, так и заемщиков. Давайте разберемся, какие изменения нас ждут и как они повлияют на рынок.

📌Основные тезисы законопроекта:

1. Рост судебных расходов: Планируется многократное увеличение пошлин. Например, при цене иска в 20 000 рублей пошлина вырастет с 800 до 4000 рублей. И это только начало.

2. Отпугивающий эффект для граждан: Для многих россиян, особенно с низкими доходами, новые пошлины станут серьезным финансовым бременем, которое может ограничить их доступ к правосудию.

3. Влияние на кредиторов: Банки и МФО будут нести дополнительные расходы, что, в конечном счете, отразится на стоимости кредитов и займов.

4. Увеличение банкротств: Высокие пошлины могут побудить кредиторов чаще инициировать процедуры банкротства, чем пытаться взыскать долг через суд.

5. Снижение интереса от коллекторов: Коллекторские агентства могут потерять интерес к работе с мелкими долгами из-за новых расходов на правовые процедуры.

❗️Чего боятся кредиторы:

1. Финансовые барьеры: Увеличение пошлин сделает экономически невыгодным взыскивание мелких долгов.

2. Рост стоимости товаров и услуг: Новые расходы кредиторов отразятся на ценах для конечных потребителей.

3. Сложности с правопреемством: Введение пошлин за оформление правопреемства добавит лишние траты и сложности для кредиторов.

🔈Что говорят эксперты:

Некоторые юристы уверены, что увеличение госпошлин повысит эффективность судебной системы, помогая избежать ненужных исков. Однако другие считают, что это приведет к ограничению доступности правосудия для обычных граждан и даже самих кредиторов.

💸Возможные последствия:

1. Увеличение стоимости кредитов: Непосредственные расходы кредиторов непременно повлияют на процентные ставки и условия займов.

2. Больше банкротств: Кредиторы будут склонны использовать банкротство как более дешевый способ вернуть свои деньги.

3. Рост цен на товары и услуги: Производители и поставщики будут включать свои судебные риски в конечную стоимость продукции.

🔖Что предлагает рынок:

1. Сохранение текущих пошлин: Некоторые предлагают оставить пошлины на прежнем уровне и разгрузить систему по-другому, например, введя банковские приказы.

2. Альтернативные решения: Например, оформление правопреемства через судебного пристава, чтобы снизить нагрузку на суды и уменьшить расходы.

Этот законопроект может кардинально изменить рынок взыскания задолженностей, и важно быть готовыми к этим изменениям. Оставайтесь с нами, чтобы не пропустить важные новости и советы!

🆕С 5 августа 2024 года вступят в силу нововведения, касающиеся автоматического взаимодействия банков и МФО с должниками. Теперь все разговоры с должниками должны будут записываться и храниться не менее трех лет. Федеральная служба судебных приставов будет следить за исполнением этого требования и оценивать пригодность используемых программ. Подробнее можно узнать по ссылке.

✨Наше решение - Global C - идеально подходит для автоматизации процессов взыскания. Оно не только соответствует новым законодательным требованиям, но и обеспечивает интеграцию с системами телефонии, эффективное управление стратегиями взыскания и выполнение учёта всех данных в режиме реального времени.

➡️Преимущества Global C:
- Учет всех данных в едином окне
- Организация конвейерной работы на досудебной, судебной и исполнительной стадиях
- Интеграция с CRM и ERP

Не упустите возможность сделать ваш бизнес более эффективным с Global C. Узнайте больше и начните работать с новыми стандартами автоматизации взыскания уже сегодня!

📈Делимся статистикой от Банка России о состоянии рынка КПК. Существует общая тенденция на цифровизацию и снижение доли просроченной задолженности в портфеле займов.

#ТенденцииКПК
⬇️ Доля просроченной задолженности в портфеле займов КПК снижается

По итогам первого квартала показатель просроченной задолженности 90 дней и более составил 14,3% — наименьший уровень за два года.

▫️ Поддерживать качество портфеля в том числе помогает ответственный подход кредитных потребительских кооперативов к оценке риска потенциального заемщика. Кооперативы могут использовать сразу несколько методов оценки платежеспособности клиента: проверяют его по базам ФНС и ФССП, делают запрос кредитной истории, запрашивают сведения о работодателе или справку о доходах, учитывают анкетные данные.

▫️ Согласно данным опроса, более трети кооперативов предоставляют предпринимательские займы. Процентная ставка по ним сопоставима с процентной ставкой по банковским кредитам для малого и среднего бизнеса.

▫️ В планах по развитию бизнеса наиболее заметный тренд — цифровизация. Развивать онлайн-сегмент намерены около 40% опрошенных КПК. Существенное влияние на отрасль в перспективе окажет принятый недавно закон, который вводит более строгие правила по входу кооперативов на рынок.

Подробнее — в материале «Тенденции на рынке кредитных потребительских кооперативов» ➡️

❗️Минюст России готовит законопроект, который обяжет банки и микрофинансовые организации (МФО) с сентября 2025 года отчитываться перед Федеральной службой судебных приставов (ФССП) о работе по возврату просроченной задолженности. Ранее такие отчеты необходимы были только для коллекторских агентств.

⚡️Теперь и банки, и МФО будут обязаны соблюдать строгие правила при общении с должниками - избегать звонков в ночное время и не тревожить клиентов слишком часто. Кроме того, все разговоры с должниками должны будут записываться, а документы храниться не менее трех лет.

➡️Принятие этого законопроекта окажет существенное влияние на финансовый рынок. Для участников, таких как банки и МФО, это означает необходимость дополнительной инвестиции в системы учета и аудиозаписи, а также соответствие новым стандартам. Вместе с тем, надежные IT-решения от CSBI могут помочь компаниям автоматизировать процесс отчётности, снизить операционные затраты и минимизировать риски ошибок.

⚡️Новые тарифы на программное решение "Банкротство" от CSBI — легкость и гибкость, которые вы ждали!

C радостью анонсируем обновление тарифов нашего программного решения "Банкротство" для работы с порталом "Мой арбитр". Теперь у вас есть два удобных варианта на выбор:

🥇Ежемесячная оплата — неограниченное количество сотрудников и дел. Больше не нужно беспокоиться о лимитах. Ваши возможности безграничны.

🥈Оплата по количеству поданных дел — фиксированная стоимость за запрос. Платите только за то, что используете.

📈Основная задача нашего решения — автоматизировать процесс работы с банкротными делами. Оно позволяет эффективно включаться в реестр кредиторов, следить за арбитражными делами и обеспечивает полное соблюдение сроков подачи документов.

🖥Оставляйте заявки на нашем сайте, чтобы получить коммерческое предложение и выбрать оптимальный тариф. Сделайте свой бизнес более гибким и экономичным уже сегодня!
Спешите интегрировать наше решение и обеспечьте максимальную эффективность вашего бизнеса!

📊 Тренды рынка МФО: Какие изменения стоит ожидать?

На горизонте рынка микрофинансирования назревают интересные изменения, что привлекает внимание всех, кто хочет оптимизировать свои бизнес-процессы!

🔸 Трансформация и консолидация рынка: Требования регуляторов заставляют многих участников рынка объединять усилия, создавая площадки для более крупных игроков. Это означает, что компании с надежной репутацией и продуманной стратегией смогут быстрее адаптироваться к изменениям.

🔸 Увеличение средней суммы и срока микрозаймов: Чтобы оставаться конкурентоспособными, компании расширяют продуктовую линейку, добавляя более долгосрочные и крупные займы. Это может помочь заемщикам с более стабильным доходом получить нужные им средства.

🔸 Продажи кредитных портфелей: В последние месяцы наблюдается спад роста объемов проданных долгов. Это заставляет компании искать эффективные решения для поддержания качества активов.

Совет: Если вы хотите остаться на гребне волны, уже сейчас стоит обдумать интеграцию новых решений и автоматизацию процессов, чтобы справляться с растущими объемами и изменяющимися условиями. 📈📊