Возможно мы раньше времени начали хоронить массовый туризм.
Вышла статистика по текущему положении дел от Организации по мировому туризму при ООН. Все далеко не так плохо, как могло бы быть.🤷♂️
Так в августе в среднем по Ю-В Азии бронирования отелей снизились на 77%, почти в 5 раз ниже прошлогодних показателей. Это при закрытых границах, фокусе только на внутреннем туризме и отсутствии платежеспособного среднего класса, как в США или Китае.
Занимательно, что поиск отелей при этом упал только на 64%, примерно в 3 раза от прошлого года. Получается существенная разница с фактическими бронированиями. Странно, почему так? Ответ - отложенный спрос!
Люди полгода вынуждены находиться в квартирах и терпеть ограничения по передвижению (или терпеть курорты Краснодарского края😃). А соцсети продолжают подогревать интерес к новым местам вдали от дома. Поэтому желание путешествовать никуда не уходит. Люди лишь ждут открытия границ.
Недавно общался с владельцем местной управляющей компании. Он сейчас активно набирает объекты на среднесрочную аренду с большой скидкой. Делается ставка на скорое восстановление туристического потока как раз за счет отложенного спроса.
В такой стратегии определенно присутствует логика. При этом скорость восстановления будет напрямую влиять на размер скидок на рынке недвижимости Бали. Поэтому самые горячие предложения можно найти именно сейчас.
По традиции слова еще одного классика на этот счет - «Покупай, когда на улицах течет кровь, даже если она твоя» - Ротшильд💡
Кому интересно, саму статистику можно посмотреть здесь 🤓
@bali_expert
Вышла статистика по текущему положении дел от Организации по мировому туризму при ООН. Все далеко не так плохо, как могло бы быть.🤷♂️
Так в августе в среднем по Ю-В Азии бронирования отелей снизились на 77%, почти в 5 раз ниже прошлогодних показателей. Это при закрытых границах, фокусе только на внутреннем туризме и отсутствии платежеспособного среднего класса, как в США или Китае.
Занимательно, что поиск отелей при этом упал только на 64%, примерно в 3 раза от прошлого года. Получается существенная разница с фактическими бронированиями. Странно, почему так? Ответ - отложенный спрос!
Люди полгода вынуждены находиться в квартирах и терпеть ограничения по передвижению (или терпеть курорты Краснодарского края😃). А соцсети продолжают подогревать интерес к новым местам вдали от дома. Поэтому желание путешествовать никуда не уходит. Люди лишь ждут открытия границ.
Недавно общался с владельцем местной управляющей компании. Он сейчас активно набирает объекты на среднесрочную аренду с большой скидкой. Делается ставка на скорое восстановление туристического потока как раз за счет отложенного спроса.
В такой стратегии определенно присутствует логика. При этом скорость восстановления будет напрямую влиять на размер скидок на рынке недвижимости Бали. Поэтому самые горячие предложения можно найти именно сейчас.
По традиции слова еще одного классика на этот счет - «Покупай, когда на улицах течет кровь, даже если она твоя» - Ротшильд💡
Кому интересно, саму статистику можно посмотреть здесь 🤓
@bali_expert
Главные новости за неделю:
1️⃣Посольство Индонезии в Москве в переписке подтвердило, что при наличии официального телекса они готовы оформить бизнес визу! Теперь дело за малым - дождаться пока кто-нибудь ее реально там получит.💡
2️⃣Строительство платной дороги от порта Гилиманук до Денпасара начнется в 2021 и обойдется властям почти $1 млрд.
Губернатор Бали Ваян Костер сказал, что финансирование на 100% будет осуществлено за счет частных инвесторов. Каким инвесторам интересны вложения с окупаемостью 100+ лет Ваян не уточнил. Возможно его финансисты нарисовали уж сильно позитивный сценарий развития событий.🤷♂️
3️⃣Министр Экономики Хартарто заявил о готовности 143 компаний перенести свое производство из Китая в Индонезию. Потенциально это может создать до 300 тыс. новых рабочих мест.
Такие разговоры усилились после начала санкционной войны между Китаем и США. Чтобы не ставить свой бизнес под удар западные компании ищут возможность перехода в менее рискованную юрисдикцию. 🌴
4️⃣ЦБ Индонезии оставил ставку без изменений на уровне 4%. С одной стороны, это дает властям возможность дальнейшего снижения ставки в качестве мер стимулирования экономики, а с другой, поддерживает стабильность курса рупии. 📈
1️⃣Посольство Индонезии в Москве в переписке подтвердило, что при наличии официального телекса они готовы оформить бизнес визу! Теперь дело за малым - дождаться пока кто-нибудь ее реально там получит.💡
2️⃣Строительство платной дороги от порта Гилиманук до Денпасара начнется в 2021 и обойдется властям почти $1 млрд.
Губернатор Бали Ваян Костер сказал, что финансирование на 100% будет осуществлено за счет частных инвесторов. Каким инвесторам интересны вложения с окупаемостью 100+ лет Ваян не уточнил. Возможно его финансисты нарисовали уж сильно позитивный сценарий развития событий.🤷♂️
3️⃣Министр Экономики Хартарто заявил о готовности 143 компаний перенести свое производство из Китая в Индонезию. Потенциально это может создать до 300 тыс. новых рабочих мест.
Такие разговоры усилились после начала санкционной войны между Китаем и США. Чтобы не ставить свой бизнес под удар западные компании ищут возможность перехода в менее рискованную юрисдикцию. 🌴
4️⃣ЦБ Индонезии оставил ставку без изменений на уровне 4%. С одной стороны, это дает властям возможность дальнейшего снижения ставки в качестве мер стимулирования экономики, а с другой, поддерживает стабильность курса рупии. 📈
Стратегическое инвестирование в недвижимость
Главная мантра Value investing или стратегического инвестирования звучит так: «Цена - это то, что вы платите, а ценность - это то, что вы получаете». Главный проповедник этого метода - финансист Уоррен Баффет.🎩
Суть стратегии заключается в выборе инвестиций на основе финансовой оценки реальной ценности актива, в покупке недооцененных объектов и продаже перереоцененных. На практике это выглядит примерно так:
1️⃣Инвестор определяет реальную ценность объекта (общий подход я изложил недавно здесь). Обычно для этого используют объемные динамические модели с проверенными вводными по всему, что может повлиять на размер выручки от такого объекта и его остаточную стоимость.
2️⃣Далее определяют рыночную стоимость объекта исходя из сравнительной оценки с аналогичными предложениями. Это делается для понимания текущей ситуации на рынке.
3️⃣Когда инвестор определил ценность объекта недвижимости и узнал его рыночную цену, он сравнивает их с ценой предложения. Если ценность выше текущей цены - это сигнал о том, что объект недооценен и его можно купить в надежде, что цена со временем сравняется с ценностью. И наоборот.
Свою модель, например, я создавал в икселе с использованием макроса. Получился мощный инструмент для оценки любого недвижимого объекта на основе вводных данных по типу, использованию, району, состоянию, качеству, цене, заполняемости, расходной части и других переменных.💻
Вы можете использовать тот инструмент, который вам больше подходит. Хоть обычный калькулятор. Главное - чтобы он давал нужный результат.👌
Плюсы такого метода:
➕У вас есть шанс найти действительно выгодное предложение, которое другие просто не заметят. В силу своей сложности этим методом пользуются только профессиональные инвесторы, а они всегда в меньшинстве.
➕Вы создаете систему для выбора инвестиций вне зависимости от эмоций и личных предпочтений. В долгосрочной перспективе это путь к успеху.
Минусы:
➖При всей точности расчета трудно предсказать, когда именно цена сравняется с ценность. Слова Джона Кейнса применительно к фондовому рынку уместны и здесь: "Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы сможете оставаться платежеспособным"🤓
Главная мантра Value investing или стратегического инвестирования звучит так: «Цена - это то, что вы платите, а ценность - это то, что вы получаете». Главный проповедник этого метода - финансист Уоррен Баффет.🎩
Суть стратегии заключается в выборе инвестиций на основе финансовой оценки реальной ценности актива, в покупке недооцененных объектов и продаже перереоцененных. На практике это выглядит примерно так:
1️⃣Инвестор определяет реальную ценность объекта (общий подход я изложил недавно здесь). Обычно для этого используют объемные динамические модели с проверенными вводными по всему, что может повлиять на размер выручки от такого объекта и его остаточную стоимость.
2️⃣Далее определяют рыночную стоимость объекта исходя из сравнительной оценки с аналогичными предложениями. Это делается для понимания текущей ситуации на рынке.
3️⃣Когда инвестор определил ценность объекта недвижимости и узнал его рыночную цену, он сравнивает их с ценой предложения. Если ценность выше текущей цены - это сигнал о том, что объект недооценен и его можно купить в надежде, что цена со временем сравняется с ценностью. И наоборот.
Свою модель, например, я создавал в икселе с использованием макроса. Получился мощный инструмент для оценки любого недвижимого объекта на основе вводных данных по типу, использованию, району, состоянию, качеству, цене, заполняемости, расходной части и других переменных.💻
Вы можете использовать тот инструмент, который вам больше подходит. Хоть обычный калькулятор. Главное - чтобы он давал нужный результат.👌
Плюсы такого метода:
➕У вас есть шанс найти действительно выгодное предложение, которое другие просто не заметят. В силу своей сложности этим методом пользуются только профессиональные инвесторы, а они всегда в меньшинстве.
➕Вы создаете систему для выбора инвестиций вне зависимости от эмоций и личных предпочтений. В долгосрочной перспективе это путь к успеху.
Минусы:
➖При всей точности расчета трудно предсказать, когда именно цена сравняется с ценность. Слова Джона Кейнса применительно к фондовому рынку уместны и здесь: "Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы сможете оставаться платежеспособным"🤓
Как можно не попасть на Бали
Мой знакомый доверился одному не самому добросовестному визовому агенту и уже неделю ждет в Стамбуле бизнес визы со своей семьей из 4х человек.
Для начала агент не предупредил, что посольство будет закрыто всю прошлую неделю. Но обещал, что в понедельник, как все откроется, им поставят визы за день. Типа у агента там все схвачено.🤷♂️
В понедельник в посольстве их конечно же никто не ждал. Сотрудники консульского отдела сказали, что у них скопилось 130 телексов и всем желающим они не смогут выдать бизнес визы. Предложили записаться на прием в октябре.🤦♂️
На обоснованные претензии визовый агент настаивает, чтобы мои ребята соблюдали официальную процедуру. И вообще он не при делах.🤬
На предложение перевыпустить телекс на посольство в Анкаре, где сейчас проблем с получением нет, агент ответил - все возможно, но за отдельную плату.💩
Будьте предельно внимательны с выбором визового агента. Это может сэкономить вам время, деньги и нервы.🤓
Мой знакомый доверился одному не самому добросовестному визовому агенту и уже неделю ждет в Стамбуле бизнес визы со своей семьей из 4х человек.
Для начала агент не предупредил, что посольство будет закрыто всю прошлую неделю. Но обещал, что в понедельник, как все откроется, им поставят визы за день. Типа у агента там все схвачено.🤷♂️
В понедельник в посольстве их конечно же никто не ждал. Сотрудники консульского отдела сказали, что у них скопилось 130 телексов и всем желающим они не смогут выдать бизнес визы. Предложили записаться на прием в октябре.🤦♂️
На обоснованные претензии визовый агент настаивает, чтобы мои ребята соблюдали официальную процедуру. И вообще он не при делах.🤬
На предложение перевыпустить телекс на посольство в Анкаре, где сейчас проблем с получением нет, агент ответил - все возможно, но за отдельную плату.💩
Будьте предельно внимательны с выбором визового агента. Это может сэкономить вам время, деньги и нервы.🤓
После моего поста не все поверили в отсутствие скидок на премиальную землю на Бали. А оказывается это нормальная история для Ю-В Азии.
Издание ASIA Times в своей статье рассказало об активах на первой линии в туристических районах Таиланда, которые все никак не хотят падать в цене.
Коротко об экономической ситуации в Таиланде:
🔻18% ВВП страны приходится на туризм;
🔻82% доходов туристической отрасли поступают от иностранных гостей;
🔻С марта иностранные граждане не могут въехать на территорию страны;
‼️Как результат, аналитики прогнозируют спад экономики Таиланда на 10% в 2020 году!
Согласитесь, есть все предпосылки для появления скидок на рынке туристической недвижимости. Однако, это не касается объектов на первой линии. 🤷♂️
Повторюсь, у владельцев таких активов другие временные ориентиры. Пандемия - это временно, а своя собственность на первой линии - это навсегда.🤓
@bali_expert
Издание ASIA Times в своей статье рассказало об активах на первой линии в туристических районах Таиланда, которые все никак не хотят падать в цене.
Коротко об экономической ситуации в Таиланде:
🔻18% ВВП страны приходится на туризм;
🔻82% доходов туристической отрасли поступают от иностранных гостей;
🔻С марта иностранные граждане не могут въехать на территорию страны;
‼️Как результат, аналитики прогнозируют спад экономики Таиланда на 10% в 2020 году!
Согласитесь, есть все предпосылки для появления скидок на рынке туристической недвижимости. Однако, это не касается объектов на первой линии. 🤷♂️
Повторюсь, у владельцев таких активов другие временные ориентиры. Пандемия - это временно, а своя собственность на первой линии - это навсегда.🤓
@bali_expert
Ультимативный гид по инвестициям на Бали
Часть 4. Проблемные (кризисные) активы🚧
Потенциальная доходность: 50% и выше.
В чем стратегия: Покупка проблемного актива с существенным дисконтом, реновация, приведение его в товарный вид и перепродажа.
В чем риск: верность оценки актива и стоимости его восстановления, правильное понимание текущей ситуации на рынке недвижимости.
В чем плюсы:
➕Потенциально высокий доход;
➕Возможность получать дополнительные поступления от аренды;
➕Низкая волатильность.
В чем минусы:
➖Сложность в поиске и подборе нужного актива;
➖Необходимость влезать в строительство;
➖Невысокая ликвидность.
Кому подойдёт: Инвесторам с суммой от $100тыс., которые заинтересованы в активных инвестициях на срок от года, риском выше среднего, потенциально крупным геморроем в процессе и щедрым кушем при продаже.
Сейчас настоящая золотая лихорадка по поиску проблемных активов. С прошлого кризиса прошло более 15 лет, поэтому многие инвесторы достаточно долго ждали возможности выгодно зайти на рынок недвижимости Бали.💡
Но есть нюансы. Рынок проблемных активов не совсем прозрачный. Большинство местных собственников не особо доверяют агентам в таких вопросах и не спешат что-либо продавать в открытую ниже рыночной стоимости. Поэтому обычно лучшие сделки происходят в узком кругу лиц: кто-то узнает о положении дел в семье, звонит другу, тот еще одному, так доходят до знакомого инвестора и вуаля - сделка есть!🤝
❗️Поэтому в этом виде инвестиций доступ к инсайдерской информации и быстрое реагирование - это большая часть успеха❗️
Идеальный кризисный актив складывается из двух составляющих:
1️⃣Кризисный продавец (distressed seller) - это когда у собственника экономические, семейные или другие трудности, которые вынуждают его срочно избавляться от актива с существенной скидкой.
2️⃣Кризисный актив (distressed asset) - это сама недвижимость в плохом состоянии, которая требует реновации или капитального ремонта.
Чтобы оценить проблемный актив и понять в действительности ли это выгодная сделка нужно:
✅Понимать рыночную стоимость такой недвижимости в отдельно взятом районе;
✅Знать настроения потенциальных покупателей;
✅Обладать информацией о недавно совершенных сделках в этой районе;
✅Суметь точно оценить объект по его состоянию;
✅Определить стоимость восстановительных работ;
✅Разбираться в местных особенностях строительства.
Вывод: я бы не стал рекомендовать такой вид инвестиций тем, кто не находится постоянно на острове и не разбирается в особенностях рынка недвижимости Бали. Если только вы не найдете надежную компанию, которой доверите решение всех этих вопросов.🤓
@bali_expert
Часть 4. Проблемные (кризисные) активы🚧
Потенциальная доходность: 50% и выше.
В чем стратегия: Покупка проблемного актива с существенным дисконтом, реновация, приведение его в товарный вид и перепродажа.
В чем риск: верность оценки актива и стоимости его восстановления, правильное понимание текущей ситуации на рынке недвижимости.
В чем плюсы:
➕Потенциально высокий доход;
➕Возможность получать дополнительные поступления от аренды;
➕Низкая волатильность.
В чем минусы:
➖Сложность в поиске и подборе нужного актива;
➖Необходимость влезать в строительство;
➖Невысокая ликвидность.
Кому подойдёт: Инвесторам с суммой от $100тыс., которые заинтересованы в активных инвестициях на срок от года, риском выше среднего, потенциально крупным геморроем в процессе и щедрым кушем при продаже.
Сейчас настоящая золотая лихорадка по поиску проблемных активов. С прошлого кризиса прошло более 15 лет, поэтому многие инвесторы достаточно долго ждали возможности выгодно зайти на рынок недвижимости Бали.💡
Но есть нюансы. Рынок проблемных активов не совсем прозрачный. Большинство местных собственников не особо доверяют агентам в таких вопросах и не спешат что-либо продавать в открытую ниже рыночной стоимости. Поэтому обычно лучшие сделки происходят в узком кругу лиц: кто-то узнает о положении дел в семье, звонит другу, тот еще одному, так доходят до знакомого инвестора и вуаля - сделка есть!🤝
❗️Поэтому в этом виде инвестиций доступ к инсайдерской информации и быстрое реагирование - это большая часть успеха❗️
Идеальный кризисный актив складывается из двух составляющих:
1️⃣Кризисный продавец (distressed seller) - это когда у собственника экономические, семейные или другие трудности, которые вынуждают его срочно избавляться от актива с существенной скидкой.
2️⃣Кризисный актив (distressed asset) - это сама недвижимость в плохом состоянии, которая требует реновации или капитального ремонта.
Чтобы оценить проблемный актив и понять в действительности ли это выгодная сделка нужно:
✅Понимать рыночную стоимость такой недвижимости в отдельно взятом районе;
✅Знать настроения потенциальных покупателей;
✅Обладать информацией о недавно совершенных сделках в этой районе;
✅Суметь точно оценить объект по его состоянию;
✅Определить стоимость восстановительных работ;
✅Разбираться в местных особенностях строительства.
Вывод: я бы не стал рекомендовать такой вид инвестиций тем, кто не находится постоянно на острове и не разбирается в особенностях рынка недвижимости Бали. Если только вы не найдете надежную компанию, которой доверите решение всех этих вопросов.🤓
@bali_expert
Апдейт по получению бизнес виз, чтобы попасть в Индонезию:
1️⃣Актуальная цена за оформление бизнес визы у проверенного агента сейчас - $700. За эту сумму телекс в выбранное посольство отправят за 1 день. Дата фактической выдачи зависит от загруженности самого посольства.
2️⃣Срочное получение стоит $1050 вне зависимости от загруженности посольства. Сделают хоть на следующий день.
3️⃣В Москве тоже можно получить визу, но за $1050.
4️⃣В Киеве можно получить визу по стандартной цене.
5️⃣Много клиентов Bali Legals и других ненадежных агентов застряло в Стамбуле. Посольство Индонезии не выдает им визы.
Держу в курсе🤓
1️⃣Актуальная цена за оформление бизнес визы у проверенного агента сейчас - $700. За эту сумму телекс в выбранное посольство отправят за 1 день. Дата фактической выдачи зависит от загруженности самого посольства.
2️⃣Срочное получение стоит $1050 вне зависимости от загруженности посольства. Сделают хоть на следующий день.
3️⃣В Москве тоже можно получить визу, но за $1050.
4️⃣В Киеве можно получить визу по стандартной цене.
5️⃣Много клиентов Bali Legals и других ненадежных агентов застряло в Стамбуле. Посольство Индонезии не выдает им визы.
Держу в курсе🤓
Финал истории про то, как можно не попасть на Бали
Как я писал в прошлом посте, мой друг с супругой и двумя детьми застрял в Стамбуле из-за отсутствия возможности получить визу в посольстве Индонезии.
В представительстве скопилось много телексов от известного визового агента с Бали. Поскольку консульские сотрудники не поверили в подлинность бизнес мотивов заявителей, то выдавать бизнес визы они не спешили. Телекс был от сомнительной компании, а сам агент никак не способствовал решению этого вопроса.🤷♂️
На выходе из посольства мои товарищи познакомились со счастливчиками, кто получил визу в этот же день. Эти ребята порекомендовали своего партнера с Бали, кто сделал все это возможным.
Мои друзья тоже решили ему довериться. В результате, через два дня посольство выдало им всем бизнес визы без каких-либо вопросов. А еще через день они уже грелись на пляже на Бали.🌴
Мораль сей истории
Индонезия - страна возможностей! Все вопросы решаются, разница лишь в количестве потраченных нервов и денег. Можно сразу решить все спокойно и недорого. А можно потом, но с нюансами и подороже.💡
Как я писал в прошлом посте, мой друг с супругой и двумя детьми застрял в Стамбуле из-за отсутствия возможности получить визу в посольстве Индонезии.
В представительстве скопилось много телексов от известного визового агента с Бали. Поскольку консульские сотрудники не поверили в подлинность бизнес мотивов заявителей, то выдавать бизнес визы они не спешили. Телекс был от сомнительной компании, а сам агент никак не способствовал решению этого вопроса.🤷♂️
На выходе из посольства мои товарищи познакомились со счастливчиками, кто получил визу в этот же день. Эти ребята порекомендовали своего партнера с Бали, кто сделал все это возможным.
Мои друзья тоже решили ему довериться. В результате, через два дня посольство выдало им всем бизнес визы без каких-либо вопросов. А еще через день они уже грелись на пляже на Бали.🌴
Мораль сей истории
Индонезия - страна возможностей! Все вопросы решаются, разница лишь в количестве потраченных нервов и денег. Можно сразу решить все спокойно и недорого. А можно потом, но с нюансами и подороже.💡
Провел небольшое исследование текущей ситуации на рынке недвижимости Бали. Для этого на протяжении 10 дней я встречался с представителями крупных риэлторских агентств и задавал много вопросов.
Вот, что мне удалось узнать, коротко:
🔻Все опрошенные заявили, что ожидали куда худшего сценария развития событий. Рынок недвижимости Бали показал неожиданную стабильность.📈
🔻Почти все согласились, что на рынке нет распродажи по заниженным ценам.
🔻Другие, на мой взгляд, либо лукавили, либо имели дело с объектами, которые первоначально выставлялись по заоблачным ценам. Предложенные ими варианты "мега-скидок" вполне соответствовали текущим (и прошлым) рыночным ценам.🤷♂️
🔻Объектов на продажу в действительности стало больше, многие выставляются впервые. Это значительно оживило интерес покупателей.
🔻Перспективные проекты вилл в комплексах продолжают активно строиться. Финансирование идет за счет продаж на стадии застройки инвесторам из-за рубежа, в первую очередь из Австралии, Сингапура и США.
🔻Джакарта покупает. Много, обстоятельно.😎
🔻Все также ищут проблемные активы. Не отели в 100+ номеров в нетуристических районах, а что-нибудь вменяемое.
Попросили сразу с ними связаться, если вдруг я найду.🤓
Вот, что мне удалось узнать, коротко:
🔻Все опрошенные заявили, что ожидали куда худшего сценария развития событий. Рынок недвижимости Бали показал неожиданную стабильность.📈
🔻Почти все согласились, что на рынке нет распродажи по заниженным ценам.
🔻Другие, на мой взгляд, либо лукавили, либо имели дело с объектами, которые первоначально выставлялись по заоблачным ценам. Предложенные ими варианты "мега-скидок" вполне соответствовали текущим (и прошлым) рыночным ценам.🤷♂️
🔻Объектов на продажу в действительности стало больше, многие выставляются впервые. Это значительно оживило интерес покупателей.
🔻Перспективные проекты вилл в комплексах продолжают активно строиться. Финансирование идет за счет продаж на стадии застройки инвесторам из-за рубежа, в первую очередь из Австралии, Сингапура и США.
🔻Джакарта покупает. Много, обстоятельно.😎
🔻Все также ищут проблемные активы. Не отели в 100+ номеров в нетуристических районах, а что-нибудь вменяемое.
Попросили сразу с ними связаться, если вдруг я найду.🤓
Об инфляции
Финансист Денис Горев в своем недавнем посте затронул интересный, на мой взгляд, вопрос о потенциально взрывном росте инфляции в ближайшее время.
С марта этого года ФРС включила печатный станок на такую мощность, которую экономика США не видела за последние 50 лет. На графике выше голубым цветом обозначен рост денежной массы в годовом исчислении, а белым - инфляция в США. Таким образом, инфляция имеет все шансы достичь значений в 7% и выше в среднесрочной перспективе.📈
❓Кто выиграет от роста инфляции❓
Инвесторы с активами.🏘
Например, если говорить о резидентской недвижимости в развитых странах, то темпы роста цен по статистике превосходят инфляцию. Помимо этого, также возрастают арендные ставки. Если рассматривать развивающиеся рынки Индонезии и Бали в частности, то рост цен будет еще более существенным.
Кстати, именно этот тип недвижимости является хорошим способом хеджирования инфляционных рисков. Подробнее об этом можно почитать здесь.
❓Кто проиграет от роста инфляции❓
Все остальные, за счет обесценивания наличных денег и повсеместного повышения цен на активы, товары и услуги.🤷♂️
Финансист Денис Горев в своем недавнем посте затронул интересный, на мой взгляд, вопрос о потенциально взрывном росте инфляции в ближайшее время.
С марта этого года ФРС включила печатный станок на такую мощность, которую экономика США не видела за последние 50 лет. На графике выше голубым цветом обозначен рост денежной массы в годовом исчислении, а белым - инфляция в США. Таким образом, инфляция имеет все шансы достичь значений в 7% и выше в среднесрочной перспективе.📈
❓Кто выиграет от роста инфляции❓
Инвесторы с активами.🏘
Например, если говорить о резидентской недвижимости в развитых странах, то темпы роста цен по статистике превосходят инфляцию. Помимо этого, также возрастают арендные ставки. Если рассматривать развивающиеся рынки Индонезии и Бали в частности, то рост цен будет еще более существенным.
Кстати, именно этот тип недвижимости является хорошим способом хеджирования инфляционных рисков. Подробнее об этом можно почитать здесь.
❓Кто проиграет от роста инфляции❓
Все остальные, за счет обесценивания наличных денег и повсеместного повышения цен на активы, товары и услуги.🤷♂️
Прямо сейчас на рынках серьезная дилемма - пора покупать или еще подождать? С одной стороны, инвесторы хотят зайти прямо сейчас в условиях богатого выбора и оптимальной цены. С другой, они надеются, что через полгода предложения могут быть еще интереснее.💡
С финансовыми активами все понятно. Американские индексы успели не только отыграть потери с марта, но и поставить новые рекорды по своим значениям. Заходить там просто некуда, соотношение потенциальная доходность к риску сейчас не на стороне новых игроков.🤦
А вот с реальными активами интереснее. Многие инвесторы продолжают сидеть с большим количеством кэша в ожидании, что рынок вот-вот им подкинет более выгодные варианты входа. И постепенно начинает закрадываться вопрос - а появится ли вообще такой момент?🤷♂️
Все страны мира обсуждают меры по продолжению стимулирования экономики. Одни только США думают влить дополнительно $2.4 трлн. долларов (также за счет печатного станка). 💸
Добавим сюда ускорение инфляции, о которой я писал недавно, отрицательные ставки по гособлигациям и продолжающуюся волну корпоративных банкротств - в таких реалиях ликвидности на рынке будет столько, что ни о каком падении цен не может идти и речи.📈
С финансовыми активами все понятно. Американские индексы успели не только отыграть потери с марта, но и поставить новые рекорды по своим значениям. Заходить там просто некуда, соотношение потенциальная доходность к риску сейчас не на стороне новых игроков.🤦
А вот с реальными активами интереснее. Многие инвесторы продолжают сидеть с большим количеством кэша в ожидании, что рынок вот-вот им подкинет более выгодные варианты входа. И постепенно начинает закрадываться вопрос - а появится ли вообще такой момент?🤷♂️
Все страны мира обсуждают меры по продолжению стимулирования экономики. Одни только США думают влить дополнительно $2.4 трлн. долларов (также за счет печатного станка). 💸
Добавим сюда ускорение инфляции, о которой я писал недавно, отрицательные ставки по гособлигациям и продолжающуюся волну корпоративных банкротств - в таких реалиях ликвидности на рынке будет столько, что ни о каком падении цен не может идти и речи.📈
Многие спрашивают про конкретные предложения на рынке недвижимости Бали. Мой подход в этом деле скорее индивидуальный, исходя из предпочтений и пожеланий по доходности, риску, сроку и ликвидности.
Но для общей картины буду писать здесь об актуальных вариантах, которые могут быть интересны инвесторам.
Вот, что мне прислали в пятницу:
Но для общей картины буду писать здесь об актуальных вариантах, которые могут быть интересны инвесторам.
Вот, что мне прислали в пятницу:
Это вилла в районе Падонан, Чангу. Отдают в лизинг на 25 лет, земля - 11 соток, постройка - 400м2. В начале года вилла выставлялась у ряда агентов за $370.000. Что вполне соответствует рыночной цене за такой размер участка и самой постройки.
Сейчас собственник максимально мотивирован на продажу, поэтому готов опускаться точно до $270.000, а дальше как договоритесь. Относительно рыночной цены это уже скидка в 30%. Если рассчитать отдельно стоимость аренды земли в этом районе и самой постройки - получается дешевле, чем себестоимость.
Если сдавать виллу в аренду через толковую управляющую компанию, окупить свою инвестицию можно за 4-6 лет. Это при постковидных проекциях.
Кто хотел зайти гарантированно ниже рынка - это то самое предложение👌
Сейчас собственник максимально мотивирован на продажу, поэтому готов опускаться точно до $270.000, а дальше как договоритесь. Относительно рыночной цены это уже скидка в 30%. Если рассчитать отдельно стоимость аренды земли в этом районе и самой постройки - получается дешевле, чем себестоимость.
Если сдавать виллу в аренду через толковую управляющую компанию, окупить свою инвестицию можно за 4-6 лет. Это при постковидных проекциях.
Кто хотел зайти гарантированно ниже рынка - это то самое предложение👌
Как оформить недвижимость в Индонезии на иностранного гражданина?
Этот один из самых распространенных вопросов. Коротко расскажу какие варианты мы используем с коллегами в ASAI Group:
1. Аренда
Самый простой способ приобрести недвижимость на Бали для иностранных граждан - это долгосрочная аренда. В среднем такие договоры оформляются на 20-30 лет с возможностью пролонгации и без нее. Как договоритесь.
Все сделки заключаются у нотариуса, который выступает гарантом исполнения сторонами своих обязательств. Покупатель становится прямым владельцем прав по договору аренды без посредников.
Плюсы: юридическая защищенность и простота оформления.
Минусы: Необходимость взаимодействия с собственником земли при получении прав на строительство (IMB) и лицензий на сдачу в аренду.
2. Покупка в собственность
Напрямую иностранным гражданам запрещено владеть недвижимостью в Индонезии. Однако, это ограничение можно обойти. Для этого покупатель учреждает в Индонезии компанию с иностранным капиталом (PMA), в которой он выступает в качестве акционера. На такую компанию уже можно оформлять специальное право собственности на недвижимость.
Плюсы: вы владеете максимальными правами для иностранца на свой актив.
Минусы: дороговизна такой схемы и требования по минимальному уставному капиталу компании.
Популярный вариант с номинальным местным собственником я не рассматриваю, поскольку такие схемы не защищены и несут в себе существенные риски.
Это исключительно юридическая сторона вопроса. На мой взгляд, решающим фактором при выборе права владения активом является цель инвестиции. А дальше уже цена, риск, ликвидность и прочее.🤓
Этот один из самых распространенных вопросов. Коротко расскажу какие варианты мы используем с коллегами в ASAI Group:
1. Аренда
Самый простой способ приобрести недвижимость на Бали для иностранных граждан - это долгосрочная аренда. В среднем такие договоры оформляются на 20-30 лет с возможностью пролонгации и без нее. Как договоритесь.
Все сделки заключаются у нотариуса, который выступает гарантом исполнения сторонами своих обязательств. Покупатель становится прямым владельцем прав по договору аренды без посредников.
Плюсы: юридическая защищенность и простота оформления.
Минусы: Необходимость взаимодействия с собственником земли при получении прав на строительство (IMB) и лицензий на сдачу в аренду.
2. Покупка в собственность
Напрямую иностранным гражданам запрещено владеть недвижимостью в Индонезии. Однако, это ограничение можно обойти. Для этого покупатель учреждает в Индонезии компанию с иностранным капиталом (PMA), в которой он выступает в качестве акционера. На такую компанию уже можно оформлять специальное право собственности на недвижимость.
Плюсы: вы владеете максимальными правами для иностранца на свой актив.
Минусы: дороговизна такой схемы и требования по минимальному уставному капиталу компании.
Популярный вариант с номинальным местным собственником я не рассматриваю, поскольку такие схемы не защищены и несут в себе существенные риски.
Это исключительно юридическая сторона вопроса. На мой взгляд, решающим фактором при выборе права владения активом является цель инвестиции. А дальше уже цена, риск, ликвидность и прочее.🤓
Подслушано в очереди на подачу документов на выдачу виз в посольстве Индонезии в Москве:
🔻Посольство назначает дату подачи документов в среднем через неделю после записи по телефону.
🔻Людей много. Одни бизнесмены и инвесторы.😎
🔻Не обязательно представлять оплаченный билет туда и обратно. Достаточно просто бронь.
🔻После приема документов визу оформляют в течение 5 рабочих дней.
🔻У всех, кто обратился ко мне за помощью в получении визы, документы приняли без единого вопроса.
🔻Посольство назначает дату подачи документов в среднем через неделю после записи по телефону.
🔻Людей много. Одни бизнесмены и инвесторы.😎
🔻Не обязательно представлять оплаченный билет туда и обратно. Достаточно просто бронь.
🔻После приема документов визу оформляют в течение 5 рабочих дней.
🔻У всех, кто обратился ко мне за помощью в получении визы, документы приняли без единого вопроса.