Ещё один приговор мошеннице Наталье Норимовой
Финансистка Норимова входила в группировку, разорившую несколько банков. Ранее она была осуждена московскими судами за хищения более 700 млн рублей из банков «Таурус» и «Аскания Траст», в котором на момент банкротства в 2014 году исполняла обязанности председателя правления.
Но на этом приключения многозадачной женщины не закончились, и позднее было возбуждено уголовное дело о растрате средств Вологдабанка. Теперь же Вологодский городской суд вынес приговор в отношении Норимовой, которую признали виновной в этой самой растрате средств.
Осенью 2016 Норимова с подельниками продала три автомобиля банка за 145 тыс. рублей, три земельных участка и провела фиктивный новогодний праздник за 6 млн.
Итогом стал иск банка на 12,6 млн и ещё 8 лет за решёткой, в добавок к уже отбываемому сроку.
Финансистка Норимова входила в группировку, разорившую несколько банков. Ранее она была осуждена московскими судами за хищения более 700 млн рублей из банков «Таурус» и «Аскания Траст», в котором на момент банкротства в 2014 году исполняла обязанности председателя правления.
Но на этом приключения многозадачной женщины не закончились, и позднее было возбуждено уголовное дело о растрате средств Вологдабанка. Теперь же Вологодский городской суд вынес приговор в отношении Норимовой, которую признали виновной в этой самой растрате средств.
Осенью 2016 Норимова с подельниками продала три автомобиля банка за 145 тыс. рублей, три земельных участка и провела фиктивный новогодний праздник за 6 млн.
Итогом стал иск банка на 12,6 млн и ещё 8 лет за решёткой, в добавок к уже отбываемому сроку.
Национальные крипто-кошельки Сальвадора под ударом
Сальвадор стал первооткрывателем в нелёгком, и как оказалось, неблагодарном деле легализации Биткоина. Помимо непонимания со стороны самих сальвадорцев, определённая критика пошла от мирового сообщества и лидеров мнений. Но всё это меркнет на фоне реальной угрозы всей крипто-кампании Сальвадора.
Кроме самой легализации биткоина, также был запущен национальный криптокошелёк Chivo. Для граждан были введены дополнительные стимулы к использованию кошелька. Одним из них стало начисление 30 долларов на счёт в криптовалюте при регистрации.
Для вывода бонуса гражданин страны должен зарегистрироваться в системе по уникальному документу идентификации, а также указать свой номер телефона, дату рождения, приложить фото и совершить как минимум одну транзакцию. Однако, мошенники нашли способ заполучить бонусы пользователей.
Точное количество обманутых сальвадорцев пока неизвестно. При этом известно, что Chivo использует примерно треть населения.
Сальвадор стал первооткрывателем в нелёгком, и как оказалось, неблагодарном деле легализации Биткоина. Помимо непонимания со стороны самих сальвадорцев, определённая критика пошла от мирового сообщества и лидеров мнений. Но всё это меркнет на фоне реальной угрозы всей крипто-кампании Сальвадора.
Кроме самой легализации биткоина, также был запущен национальный криптокошелёк Chivo. Для граждан были введены дополнительные стимулы к использованию кошелька. Одним из них стало начисление 30 долларов на счёт в криптовалюте при регистрации.
Для вывода бонуса гражданин страны должен зарегистрироваться в системе по уникальному документу идентификации, а также указать свой номер телефона, дату рождения, приложить фото и совершить как минимум одну транзакцию. Однако, мошенники нашли способ заполучить бонусы пользователей.
Точное количество обманутых сальвадорцев пока неизвестно. При этом известно, что Chivo использует примерно треть населения.
Forwarded from Банкста
С начала года средняя цена подержанного автомобиля на российском рынке выросла более чем на 20%. Причем в сегменте машин с пробегом, в отличие от рынка новых машин, удорожание в последние месяцы не замедлилось.
Этому способствуют дилеры и автопроизводители - они сокращают поставки автомобилей и продают машины в полтора раза дороже официальной цены.
Автодилеры превратились в мелких жуликов и уничтожают рынок поддержанных автомобилей для частных лиц - они скупают поддержанные машины и создают их дополнительный дефицит. Например, дилер Рольф выкупает автомобили с рынка и продает его только в кредит и с навязанными услугами (с комиссией для себя от 400 000 рублей) или с огромной наценкой.
При этом удар по доступности авто для потребителя нанесло и государство - программа Минпромторга по помощи в покупке сократила объем предложения авто, а сами деньги распилили дилеры и банкстеры. Похожая история произошла и с квартирами.
Этому способствуют дилеры и автопроизводители - они сокращают поставки автомобилей и продают машины в полтора раза дороже официальной цены.
Автодилеры превратились в мелких жуликов и уничтожают рынок поддержанных автомобилей для частных лиц - они скупают поддержанные машины и создают их дополнительный дефицит. Например, дилер Рольф выкупает автомобили с рынка и продает его только в кредит и с навязанными услугами (с комиссией для себя от 400 000 рублей) или с огромной наценкой.
При этом удар по доступности авто для потребителя нанесло и государство - программа Минпромторга по помощи в покупке сократила объем предложения авто, а сами деньги распилили дилеры и банкстеры. Похожая история произошла и с квартирами.
Telegram
Банкста
Один из крупнейших игроков на рынке, автосалон Рольф обманывает людей через серую схему продажи, где навязывает кредиты и страховки.
Он выкупает машины и выкладывает многочисленные объявления на несколько сотен тысяч ниже рынка.
Но купить эти машины за…
Он выкупает машины и выкладывает многочисленные объявления на несколько сотен тысяч ниже рынка.
Но купить эти машины за…
Банк «Хоум Кредит» продаётся
Один из крупнейших российских банков по всей видимости скоро сменит владельца. Чешская PPF Group, контролирующая банк «Хоум Кредит», активно ищет покупателя на российскую «дочку», сообщает Frank Media. К банку уже проявила интерес венгерская OTP Group.
Решение о продаже банка было принято на уровне группы вскоре после смерти Петра Келлнера (основатель PPF Group) в марте 2021 года. PPF Group ищет покупателя на свой актив в России, сейчас его смотрит OTP Group, вероятно, венгерская группа уже проводит due diligence банка «Хоум Кредит».
На вопрос о слухах о продаже банка глава «Хоум Кредит» Дмитрий Пешнев-Подольский ответил, что не удивлен таким слухам. «Конечно, видя такой отличный актив, у людей возникает желание его купить. Да я бы сам купил, если бы была такая возможность», — сказал он. Спорить с ним сложно, особенно видя положительную финансовую отчётность компании.
Один из крупнейших российских банков по всей видимости скоро сменит владельца. Чешская PPF Group, контролирующая банк «Хоум Кредит», активно ищет покупателя на российскую «дочку», сообщает Frank Media. К банку уже проявила интерес венгерская OTP Group.
Решение о продаже банка было принято на уровне группы вскоре после смерти Петра Келлнера (основатель PPF Group) в марте 2021 года. PPF Group ищет покупателя на свой актив в России, сейчас его смотрит OTP Group, вероятно, венгерская группа уже проводит due diligence банка «Хоум Кредит».
На вопрос о слухах о продаже банка глава «Хоум Кредит» Дмитрий Пешнев-Подольский ответил, что не удивлен таким слухам. «Конечно, видя такой отличный актив, у людей возникает желание его купить. Да я бы сам купил, если бы была такая возможность», — сказал он. Спорить с ним сложно, особенно видя положительную финансовую отчётность компании.
Forwarded from Readovka
Альфа-банк начал взимать скрытую комиссию за переводы на карты других банков
С подобной проблемой за последние дни столкнулись уже многие клиенты банка. При стандартной операции перевода денег с карты Альфа-банка на карты других банков по номеру карты затем возникает комиссия (не показываемая в окошке в процессе совершения операции) в размере 1,95%. Например, перевод 50.000 руб превратился в снятие с карты 50 975 руб, перевод 90 000 рублей – в снятие 91 755 руб и т.д.
Как выяснилось, 1 октября Альфа-банк обложил у части клиентов данные операции отдельной комиссией, о чем в последующие дни разослал SMS- и пуш-уведомления, но при совершении операции эта комиссия не показывается. В ряде случаев после жалоб пользователей на популярных сайтах банк вернул комиссию, косвенно признав свою неправоту.
С подобной проблемой за последние дни столкнулись уже многие клиенты банка. При стандартной операции перевода денег с карты Альфа-банка на карты других банков по номеру карты затем возникает комиссия (не показываемая в окошке в процессе совершения операции) в размере 1,95%. Например, перевод 50.000 руб превратился в снятие с карты 50 975 руб, перевод 90 000 рублей – в снятие 91 755 руб и т.д.
Как выяснилось, 1 октября Альфа-банк обложил у части клиентов данные операции отдельной комиссией, о чем в последующие дни разослал SMS- и пуш-уведомления, но при совершении операции эта комиссия не показывается. В ряде случаев после жалоб пользователей на популярных сайтах банк вернул комиссию, косвенно признав свою неправоту.
Forwarded from BlackAudit
Забудьте о пополнении счета карты Альфа Банка без карты, особенно третьему лицу. Помним мы про эту когда-то удобную функцию Альфы: вводишь номер счета, код безопасности и вносишь деньги на карту. Сначала Альфа блокировал счета и карты после нескольких подобных операций. Теперь блокировка происходит сразу. Разблокировать счет крайне сложно: требуют оригиналы чеков внесения, фотографии не прокатывают. Закрывать счета тоже отказываются. Так что если не хотите лишиться денег, не доверяйте этой функции Альфа Банка.@BlackAudit
Средний ущерб вкладчиков FINIKO
Фигуранты уголовного дела рухнувшей пирамиды FINIKO прибыли в Москву этапом из Казани. Теперь расследование дела будет проходить там.
А тем временем были подсчитаны средние потери вкладчиков пирамиды. В Российский Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров обратились 200 потерпевших, при опросе которых получилось узнать, что в среднем они потеряли 724 тыс. рублей. Почти 22% инвесторов потеряли более 1 млн рублей. 73% — более 300 тысяч рублей. Половина вкладчиков брала кредит в банке, чтобы инвестировать в FINIKO. Большинство опрошенных вложили свои средства в пирамиду уже после декабря 2020 года, когда было открыто уголовное дело по мошеннической деятельности FINIKO, и был проведён обыск в казанском офисе.
Сумма ущерба, причинённого компанией, увеличивалась на протяжении расследования. Изначально предположительная сумма составляла 13 млн рублей, затем превысила 250 млн рублей. Согласно данным Chainalysis привлеченная FINIKO сумма превышает 100 млрд рублей.
Фигуранты уголовного дела рухнувшей пирамиды FINIKO прибыли в Москву этапом из Казани. Теперь расследование дела будет проходить там.
А тем временем были подсчитаны средние потери вкладчиков пирамиды. В Российский Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров обратились 200 потерпевших, при опросе которых получилось узнать, что в среднем они потеряли 724 тыс. рублей. Почти 22% инвесторов потеряли более 1 млн рублей. 73% — более 300 тысяч рублей. Половина вкладчиков брала кредит в банке, чтобы инвестировать в FINIKO. Большинство опрошенных вложили свои средства в пирамиду уже после декабря 2020 года, когда было открыто уголовное дело по мошеннической деятельности FINIKO, и был проведён обыск в казанском офисе.
Сумма ущерба, причинённого компанией, увеличивалась на протяжении расследования. Изначально предположительная сумма составляла 13 млн рублей, затем превысила 250 млн рублей. Согласно данным Chainalysis привлеченная FINIKO сумма превышает 100 млрд рублей.
Силовики смогут блокировать банковские операции без суда
Росфинмониторинг подготовил законопроект, который позволит в досудебном порядке на десять дней блокировать банковские операции, которые могут быть направлены на финансирование наркобизнеса, терроризма и экстремизма, в том числе, «публичных мероприятий с нарушением установленного порядка».
Как объясняется в пояснительной записке к законопроекту, эти изменения потребовались, так как для совершения указанных преступлений в подавляющем большинстве случаев используются счета или электронные кошельки, открытые на небольшой промежуток времени на подставных лиц или без прохождения идентификации клиента, что делает неэффективным их блокировку через суд.
Для блокировки операций или ее отмены ФСБ, МВД или Росфинмониторинг должны будут передавать свои решения в банки. Этот механизм будет работать по аналогии с предоставлением банкам перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности.
Росфинмониторинг подготовил законопроект, который позволит в досудебном порядке на десять дней блокировать банковские операции, которые могут быть направлены на финансирование наркобизнеса, терроризма и экстремизма, в том числе, «публичных мероприятий с нарушением установленного порядка».
Как объясняется в пояснительной записке к законопроекту, эти изменения потребовались, так как для совершения указанных преступлений в подавляющем большинстве случаев используются счета или электронные кошельки, открытые на небольшой промежуток времени на подставных лиц или без прохождения идентификации клиента, что делает неэффективным их блокировку через суд.
Для блокировки операций или ее отмены ФСБ, МВД или Росфинмониторинг должны будут передавать свои решения в банки. Этот механизм будет работать по аналогии с предоставлением банкам перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности.
Растёт отток капитала из России
Чистый отток частного капитала из России за девять месяцев составил $59 млрд. Это почти на 50% больше показателя за аналогичный период прошлого года, сообщает Банк России.
Таким образом, чистый вывоз капитала частным сектором увеличился за отчетный период на 48% в годовом сопоставлении (за девять месяцев с начала 2020 года — $39,8 млрд).
Регулятор также сообщил, что, по предварительной оценке, положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ в январе–сентябре текущего увеличилось в 2,8 раза в годовом сопоставлении до $82,2 млрд.
Отметим, что по итогам 2020 года профицит счета текущих операций платежного баланса РФ сократился относительно предшествующего года наполовину и сложился в размере $32,5 млрд.
Чистый отток частного капитала из России за девять месяцев составил $59 млрд. Это почти на 50% больше показателя за аналогичный период прошлого года, сообщает Банк России.
Таким образом, чистый вывоз капитала частным сектором увеличился за отчетный период на 48% в годовом сопоставлении (за девять месяцев с начала 2020 года — $39,8 млрд).
Регулятор также сообщил, что, по предварительной оценке, положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ в январе–сентябре текущего увеличилось в 2,8 раза в годовом сопоставлении до $82,2 млрд.
Отметим, что по итогам 2020 года профицит счета текущих операций платежного баланса РФ сократился относительно предшествующего года наполовину и сложился в размере $32,5 млрд.
Forwarded from Правдорубка
Стали известны итоги конкурса на строительство поликлиники в Выборге в микрорайоне «Южный». Победителем стала фирма без какого-либо опыта в строительстве — ООО «Меридиан». А что еще подозрительнее, так это то, что заявка компании была единственной.
Из бюджета на строительство лечебного учреждения выделят 775 млн рублей. Но выбор контрагента для этой задачи оказался реально странным. «Меридиан» в основном занимается лишь отделочными и завершающими работами, у компании никогда не было опыта «постройки с нуля», да и вообще за всю историю фирмы у нее был лишь один госконтракт на 37 тысяч рублей.
Однако все встает на свои места, когда начинаешь понимать, кто стоит за этой фирмой. Принадлежит «Меридиан» Вячеславу Ананских, брату депутата Госдумы Игоря Ананских от «СР». Ну, а тут уже глубоко копать не надо, чтобы узнать, что братья уже пытались поиграть в строителей, но получилось так себе.
К примеру, в марте 2014 года основанная братьями компания «Аляска» взялась за строительство спортивного центра в Выборге за 751,8 млн рублей. Вот только сдачу постоянно затягивали. И делали это несколько лет подряд. В итоге, в 2018 году физкультурно-оздоровительный комплекс все же открыли, но неустойку взыскать с «Аляски» не вышло — фирма была признана банкротом.
Кроме того, сам Вячеслав Ананских имеет репутацию и «так себе бизнесмена» и даже «так себе человека». Помимо нового строительного бизнеса, он был директором оператора наружной рекламы «Руан». «Был», ибо из-за махинаций с налоговой, его на три года дисквалифицировали с должности. А примерно тогда же, когда ФСБ проводили у него обыск, он матерился и даже бросался на сотрудников. В общем, «веселый» мужик.
Ну, а теперь фирма этого человека будет строить новую поликлинику. И что-то нам подсказывает, что вряд ли за три года Вячеслав Ананских научился не затягивать сроки и не пилить бабки из бюджета.
Из бюджета на строительство лечебного учреждения выделят 775 млн рублей. Но выбор контрагента для этой задачи оказался реально странным. «Меридиан» в основном занимается лишь отделочными и завершающими работами, у компании никогда не было опыта «постройки с нуля», да и вообще за всю историю фирмы у нее был лишь один госконтракт на 37 тысяч рублей.
Однако все встает на свои места, когда начинаешь понимать, кто стоит за этой фирмой. Принадлежит «Меридиан» Вячеславу Ананских, брату депутата Госдумы Игоря Ананских от «СР». Ну, а тут уже глубоко копать не надо, чтобы узнать, что братья уже пытались поиграть в строителей, но получилось так себе.
К примеру, в марте 2014 года основанная братьями компания «Аляска» взялась за строительство спортивного центра в Выборге за 751,8 млн рублей. Вот только сдачу постоянно затягивали. И делали это несколько лет подряд. В итоге, в 2018 году физкультурно-оздоровительный комплекс все же открыли, но неустойку взыскать с «Аляски» не вышло — фирма была признана банкротом.
Кроме того, сам Вячеслав Ананских имеет репутацию и «так себе бизнесмена» и даже «так себе человека». Помимо нового строительного бизнеса, он был директором оператора наружной рекламы «Руан». «Был», ибо из-за махинаций с налоговой, его на три года дисквалифицировали с должности. А примерно тогда же, когда ФСБ проводили у него обыск, он матерился и даже бросался на сотрудников. В общем, «веселый» мужик.
Ну, а теперь фирма этого человека будет строить новую поликлинику. И что-то нам подсказывает, что вряд ли за три года Вячеслав Ананских научился не затягивать сроки и не пилить бабки из бюджета.
47news
Нашли кому отдать поликлинику в Выборге. У фирмы нет опыта, но есть брат-депутат Госдумы
Контракт на три четверти миллиарда в Выборге может достаться семье депутата Госдумы Ананских. Правда, у фирмы нет опыта в строительстве. Да и вообще — опыта немного.
Масштабный план Байдена против фигурантов Пандоры (и "коррумпирующих агентов" автократических элит вообще).
Санкционный "список Навального" из 35 имён — это даже не вершина айсберга, — это чайка на его вершине. Хельсинкская комиссия США планирует признать "коррумпирующие действия автократических элит" на территории США угрозой национальной безопасности, и в связи с этим усилить ряд мер. #Ситуация вкратце:
Этап I: "Саммит за демократию" (2021)
1. Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды должны разрабоать программы по противодействию отмыванию денег (ПОД). Норма расширяется на консультантов, управляющих менее чем $100 млн. и тех, кто консультирует только венчурные фонды, семейные офисы, сельские фонды, фонды одного штата и зарубежных консультантов с менее чем 15 клиентами из США. FinCEN также предлагается расширить это правило, включив в него требования должной осмотрительности клиентов.
2. Страховщики титулов на недвижимое имущество обязываются собирать данные о бенефициарном праве и передавать их FinCEN. Новое правило будет общенациональным, не будет ограничиваться какими-либо порогами стоимости, включит в себя коммерческую недвижимость (в дополнение к жилой), станет учитывать личность продавца (а не только покупателя) и примет более широкое определение бенефициарного собственника со введением отдельного реестра прав собственности.
3. Арт-дилеры, советники, консультанты, хранители, галереи, аукционные дома и музеи, торгующие произведениями искусства, предметами коллекционирования или антиквариатом на сумму не менее $10.000 подпадут под действие правил ПОД.
Этап II: "Четыре всадника" (2022)
4. Юристы. Конгрессу предлагают принять закон, налагающий обязанности по борьбе с отмыванием денег на юристов-посредников, юрфирмы и нотариусов, когда юристы становятся «вовлеченными в финансовую или связанную с ней административную деятельность от имени другого лица».
5. Поставщики трастовых и корпоративных услуг. Предложено принять международный стандарт, который налагает обязательства по борьбе с отмыванием денег на: агентов по созданию компаний, доверенных лиц или номинальных поставщиков услуг, а также поставщиков зарегистрированных офисов или предприятий.
6. Бухгалтеры. Планируют ввести бухгалтеров и бухгалтерские фирмы в число регулируемых финансовых учреждений. FinCEN затем должен написать правила, устанавливающие минимальные стандарты для программ ПОД бухгалтеров, предписывающие правила для направлений деятельности бизнеса с различной степенью риска.
7. Тайные PR и маркетинговые фирмы. Наложить обязательства по ПОД на лиц, занимающихся связями с общественностью, маркетингом, коммуникациями или другими подобными услугами, если и когда они «обеспечивают другому лицу анонимность или отрицание ответственности» (т.е. "прокси-операции").
Этап III: освобождение от отмены (2022-2024).
8. Агенты по недвижимости, эскроу-агенты и юристы по недвижимости. От «лиц, причастных к закрытию сделок с недвижимостью и расчетам» потребуют разработать полные программы ПОД.
9. Продавцы автомобилей, яхт и самолётов класса люкс.
Ввести обязательства по борьбе с отмыванием денег на предприятия, занимающиеся продажей т/с, включая страховщиков, дилерские центры или других агентов покупателей или продавцов, агентов условного депонирования, обрабатывающих средства для продажи транспортных средств, и юристов, занимающихся продажей транспорта, с охватом производителей VIP-транспорта.
10. Крипто и другие финансовые услуги. Устранить нормативные бреши, связанные с криптовалютой и другими предприятиями, оказывающими денежные услуги путем: снижения порога с 3000 до 250 долларов и пояснения, что это также относится к криптовалютам; заставить банки сообщать о транзакциях клиентов с криптовалютными кошельками, которые не размещены в США.
Рассматриваемый "Хельсинкской комиссией" комплекс мер нацелен на борьбу с выводом и использованием коррупционных денег в юрисдикции США – т.е. на все проплаты и сделки в долларах.
Последний Инсайдер @LastOfRus с интересом взглянул бы на лица наших "патриотов на удалёнке" в момент прочтения этого текста.
Санкционный "список Навального" из 35 имён — это даже не вершина айсберга, — это чайка на его вершине. Хельсинкская комиссия США планирует признать "коррумпирующие действия автократических элит" на территории США угрозой национальной безопасности, и в связи с этим усилить ряд мер. #Ситуация вкратце:
Этап I: "Саммит за демократию" (2021)
1. Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды должны разрабоать программы по противодействию отмыванию денег (ПОД). Норма расширяется на консультантов, управляющих менее чем $100 млн. и тех, кто консультирует только венчурные фонды, семейные офисы, сельские фонды, фонды одного штата и зарубежных консультантов с менее чем 15 клиентами из США. FinCEN также предлагается расширить это правило, включив в него требования должной осмотрительности клиентов.
2. Страховщики титулов на недвижимое имущество обязываются собирать данные о бенефициарном праве и передавать их FinCEN. Новое правило будет общенациональным, не будет ограничиваться какими-либо порогами стоимости, включит в себя коммерческую недвижимость (в дополнение к жилой), станет учитывать личность продавца (а не только покупателя) и примет более широкое определение бенефициарного собственника со введением отдельного реестра прав собственности.
3. Арт-дилеры, советники, консультанты, хранители, галереи, аукционные дома и музеи, торгующие произведениями искусства, предметами коллекционирования или антиквариатом на сумму не менее $10.000 подпадут под действие правил ПОД.
Этап II: "Четыре всадника" (2022)
4. Юристы. Конгрессу предлагают принять закон, налагающий обязанности по борьбе с отмыванием денег на юристов-посредников, юрфирмы и нотариусов, когда юристы становятся «вовлеченными в финансовую или связанную с ней административную деятельность от имени другого лица».
5. Поставщики трастовых и корпоративных услуг. Предложено принять международный стандарт, который налагает обязательства по борьбе с отмыванием денег на: агентов по созданию компаний, доверенных лиц или номинальных поставщиков услуг, а также поставщиков зарегистрированных офисов или предприятий.
6. Бухгалтеры. Планируют ввести бухгалтеров и бухгалтерские фирмы в число регулируемых финансовых учреждений. FinCEN затем должен написать правила, устанавливающие минимальные стандарты для программ ПОД бухгалтеров, предписывающие правила для направлений деятельности бизнеса с различной степенью риска.
7. Тайные PR и маркетинговые фирмы. Наложить обязательства по ПОД на лиц, занимающихся связями с общественностью, маркетингом, коммуникациями или другими подобными услугами, если и когда они «обеспечивают другому лицу анонимность или отрицание ответственности» (т.е. "прокси-операции").
Этап III: освобождение от отмены (2022-2024).
8. Агенты по недвижимости, эскроу-агенты и юристы по недвижимости. От «лиц, причастных к закрытию сделок с недвижимостью и расчетам» потребуют разработать полные программы ПОД.
9. Продавцы автомобилей, яхт и самолётов класса люкс.
Ввести обязательства по борьбе с отмыванием денег на предприятия, занимающиеся продажей т/с, включая страховщиков, дилерские центры или других агентов покупателей или продавцов, агентов условного депонирования, обрабатывающих средства для продажи транспортных средств, и юристов, занимающихся продажей транспорта, с охватом производителей VIP-транспорта.
10. Крипто и другие финансовые услуги. Устранить нормативные бреши, связанные с криптовалютой и другими предприятиями, оказывающими денежные услуги путем: снижения порога с 3000 до 250 долларов и пояснения, что это также относится к криптовалютам; заставить банки сообщать о транзакциях клиентов с криптовалютными кошельками, которые не размещены в США.
Рассматриваемый "Хельсинкской комиссией" комплекс мер нацелен на борьбу с выводом и использованием коррупционных денег в юрисдикции США – т.е. на все проплаты и сделки в долларах.
Последний Инсайдер @LastOfRus с интересом взглянул бы на лица наших "патриотов на удалёнке" в момент прочтения этого текста.
Alliance For Securing Democracy
Regulating The Enablers
Forwarded from Клевета
Замглавы "Альфа-банка" Владимир Сенин избрался в новый созыв Госдумы от "Единой России" и войдет в думский комитет по финансовому рынку, где будет активно лоббировать интересы своего банка. Более того, он может стать зампредом этого комитета. "Альфа-банк" теперь сможет через Сенина отстаивать свои позиции на самом высоком уровне и ни одно решение Госдумы по банковской сфере не будет для него неожиданным. Сенин был самым богатым по уровню дохода за 2020 год кандидатом в Госдуму от ЕР в Башкортостане — он заработал 58 млн рублей. Он известен как лоббист интересов крупных корпораций и самый эффективный в регионе финансовый рейдер. Проблемами региона Сенин не интересуется. Соответственно, кандидатуру Сенина в Госдуму продвинули крупные финансовые и промышленные структуры за его рейдерские и лоббистские навыки. Стоимость входа в Госдуму для него была довольно высока. @kleveta
Forwarded from Жирные коты
В Казахстане в чёрный список регулятора попала «дочка» «Фридом Финанса» - FFIN Brokerage Services, зарегистрированная в Белизе.
Отметим, что в этот список попадают компании, которые не только вызывают вопросы у регулятора, но и на которые поступают жалобы клиентов.
Ждём очередных «откровений» Тимура Турлова из серии «Рафик ни ф чем неувиновен». @fatcat18
Отметим, что в этот список попадают компании, которые не только вызывают вопросы у регулятора, но и на которые поступают жалобы клиентов.
Ждём очередных «откровений» Тимура Турлова из серии «Рафик ни ф чем неувиновен». @fatcat18
Россия не планирует запрещать криптоинвестиции
РФ пока не пойдёт по китайскому пути запрета на покупку гражданами криптовалют на иностранных биржах, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.
Чиновник подтвердил позицию властей РФ о том, что криптовалюта не будет разрешена для использования в качестве средства платежа внутри страны, так как это может означать утрату контроля за денежной массой.
В РФ оборот цифровых активов регулируется законом «О ЦФА». Он признает криптовалюты имуществом и запрещает использовать их для оплаты товаров и услуг на территории страны.
В сентябре зампред ЦБ Сергей Шевцов заявил, что регулятор ведет работу с банками с целью ограничить переводы платежей в пользу криптовалютных бирж и готовит законодательные изменения, поскольку видит высокие риски в развитии рынка криптовалют.
РФ пока не пойдёт по китайскому пути запрета на покупку гражданами криптовалют на иностранных биржах, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.
Чиновник подтвердил позицию властей РФ о том, что криптовалюта не будет разрешена для использования в качестве средства платежа внутри страны, так как это может означать утрату контроля за денежной массой.
В РФ оборот цифровых активов регулируется законом «О ЦФА». Он признает криптовалюты имуществом и запрещает использовать их для оплаты товаров и услуг на территории страны.
В сентябре зампред ЦБ Сергей Шевцов заявил, что регулятор ведет работу с банками с целью ограничить переводы платежей в пользу криптовалютных бирж и готовит законодательные изменения, поскольку видит высокие риски в развитии рынка криптовалют.
Forwarded from BadBank
Эстония жестко отреагировала на скандал с Suex/Chatex
Новый глава (а куда дели старого) Эстонской службы по борьбе с отмыванием средств предложил вообще аннулировать все ранее выданные лицензии по крипто-обмену. Повод - формальный. А вот школа для всех криптанов будет отличной. Не работайте с нарко-придурками, если хотите дешевых европейских лицензий.
Дело в том, что в реальности Эстония столкнулась с сложностями из США, поскольку санкционный Suex как оказалось одновременно использовал лицензию в Эстонии на компании из Эстонии Izibits OU вместе с проектом Chatex, якобы никак не связанным с Suex по утверждениям обоих проектов. Не связаны ничем, кроме одной лицензии лол. Печаль для Эстонцев и крипто-мира в том, что если Suex публично связан с огроменной биржей EXMO просто через сотрудников, которые всем коллективом первоначально работали у одного Петушанского (Ивана) в ООО СКДО в строительном бизнесе в Москве, а затем резко стали сотрудниками уже другого Петушанского (Егора) в Suex, и более между ними связей заметных открытому глазу с EXMO нет, то Chatex вполне серьезно связан и с EXMO и вообще крупный заметный публичный проект.
https://rus.err.ee/1608368013/bjuro-dannyh-po-otmyvaniju-deneg-vse-ranee-vydannye-licenzii-na-kriptovaljuty-nado-annulirovat
Новый глава (а куда дели старого) Эстонской службы по борьбе с отмыванием средств предложил вообще аннулировать все ранее выданные лицензии по крипто-обмену. Повод - формальный. А вот школа для всех криптанов будет отличной. Не работайте с нарко-придурками, если хотите дешевых европейских лицензий.
Дело в том, что в реальности Эстония столкнулась с сложностями из США, поскольку санкционный Suex как оказалось одновременно использовал лицензию в Эстонии на компании из Эстонии Izibits OU вместе с проектом Chatex, якобы никак не связанным с Suex по утверждениям обоих проектов. Не связаны ничем, кроме одной лицензии лол. Печаль для Эстонцев и крипто-мира в том, что если Suex публично связан с огроменной биржей EXMO просто через сотрудников, которые всем коллективом первоначально работали у одного Петушанского (Ивана) в ООО СКДО в строительном бизнесе в Москве, а затем резко стали сотрудниками уже другого Петушанского (Егора) в Suex, и более между ними связей заметных открытому глазу с EXMO нет, то Chatex вполне серьезно связан и с EXMO и вообще крупный заметный публичный проект.
https://rus.err.ee/1608368013/bjuro-dannyh-po-otmyvaniju-deneg-vse-ranee-vydannye-licenzii-na-kriptovaljuty-nado-annulirovat
ERR
Бюро данных по отмыванию денег: все ранее выданные лицензии на криптовалюты надо аннулировать
Новый глава Бюро данных по отмыванию денег (Rahapesu Andmebüroo/RAB) Матис Мяэкер сделал своим первым приоритетом наведение порядка с сотнями лицензий, выданных в Эстонии на торговлю криптовалютами, и на межведомственное согласование уже направлен законопроект…
Экс-глава банка «Канский» пошёл на сделку со следствием
В Красноярском крае начался суд над бывшим председателем правления разорившегося банка «Канский» Олегом Финком. Топ-менеджер вместе с другими работниками банка с 2014 по 2018 год присвоили более 550 млн руб., принадлежащих вкладчикам,и более 55 млн руб. у самой кредитной организации.
Финку предъявили обвинение в присвоении или растрате в особо крупном размере (до десяти лет заключения) и отмывании денег (до семи лет лишения свободы). Финансист заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, дав показания на других сотрудников банка, и теперь может рассчитывать на смягчение приговора, получив не более двух третей от максимального срока.
Этот же суд рассмотрит дело пяти сотрудниц банка «Канский», которым также инкриминируется хищение. Дело находится на стадии предварительных слушаний.
В Красноярском крае начался суд над бывшим председателем правления разорившегося банка «Канский» Олегом Финком. Топ-менеджер вместе с другими работниками банка с 2014 по 2018 год присвоили более 550 млн руб., принадлежащих вкладчикам,и более 55 млн руб. у самой кредитной организации.
Финку предъявили обвинение в присвоении или растрате в особо крупном размере (до десяти лет заключения) и отмывании денег (до семи лет лишения свободы). Финансист заключил досудебное соглашение о сотрудничестве, дав показания на других сотрудников банка, и теперь может рассчитывать на смягчение приговора, получив не более двух третей от максимального срока.
Этот же суд рассмотрит дело пяти сотрудниц банка «Канский», которым также инкриминируется хищение. Дело находится на стадии предварительных слушаний.
Вот этим людям собираются позволить блокировать без суда банковские карты россиян!
Пятерых оренбургских полицейских задержали за разбой и вымогательство под угрозой подброса наркотиков.
Два сотрудника ФСБ создали ЧВК для совершения разбоев под видом помощи следствию.
А ещё есть недавняя история про то, как москвичкой увезли в рабство на ферму в Дагестане. Одним из покупателей был следователь.
Кто-нибудь удивлён?
Пятерых оренбургских полицейских задержали за разбой и вымогательство под угрозой подброса наркотиков.
Два сотрудника ФСБ создали ЧВК для совершения разбоев под видом помощи следствию.
А ещё есть недавняя история про то, как москвичкой увезли в рабство на ферму в Дагестане. Одним из покупателей был следователь.
Кто-нибудь удивлён?
Znak
«Использовали табельные пистолеты и наручники»
В Орске (Оренбургская область) задержаны пятеро сотрудников патрульно-постовой службы по делу о разбое с применением оружия и вымогательстве
В России растут платежи по ипотеке
За год в России средний размер ежемесячного ипотечного платежа вырос на 14%, а самого кредита — на 16%, достигнув 2,9 млн рублей, сообщают «Известия».
Сроки кредитов также выросли — примерно на 10%, с 18 до 20 лет. При этом люди стали на 15% реже закрывать ипотеку досрочно. Изменения связаны с подорожанием квартир и ростом ипотечных ставок, говорят эксперты. В банках ожидают дальнейшего роста среднего размера жилищных кредитов и снижения доли досрочных погашений.
Тенденция во многом связана с подорожанием жилья, притом что минимальный первый взнос как был, так и остался на уровне 15–20%. За год рост цен на рынке первичной жилой недвижимости составил от 20% до 40% в ЦФО и до 30% в регионах, уточнил заместитель генерального директора «ПроГород» группы ВЭБ.РФ Алексей Ионов.
За год в России средний размер ежемесячного ипотечного платежа вырос на 14%, а самого кредита — на 16%, достигнув 2,9 млн рублей, сообщают «Известия».
Сроки кредитов также выросли — примерно на 10%, с 18 до 20 лет. При этом люди стали на 15% реже закрывать ипотеку досрочно. Изменения связаны с подорожанием квартир и ростом ипотечных ставок, говорят эксперты. В банках ожидают дальнейшего роста среднего размера жилищных кредитов и снижения доли досрочных погашений.
Тенденция во многом связана с подорожанием жилья, притом что минимальный первый взнос как был, так и остался на уровне 15–20%. За год рост цен на рынке первичной жилой недвижимости составил от 20% до 40% в ЦФО и до 30% в регионах, уточнил заместитель генерального директора «ПроГород» группы ВЭБ.РФ Алексей Ионов.
Forwarded from Монокуляр
"Один коллектор привел должника к банкомату с отверткой в заднице. Но бывают и нас жестко бьют" - коллекторы.
"Клиенты набрали в разных банках по 150-200 тысяч, все прогуляли. Парни приезжают к ним в частный дом – а эти муж с женой никакущие на диване лежат. Тут сын их пришел. Его вывели и буцнули. На следующий день история повторились. Сын начал возмущаться "Я, что, из-за их долгов так и буду каждый день получать?".
И рассчитался. Или бабушка - ей пришло сообщение "Приедут дагестанские. Покажут тебе "50 оттенков серого". А бедная бабушка робко так спрашивает "А что, внучок, такое 50 оттенков серого?". Вообще, люди сами наглеют. Недавно ездил к одному полицейскому. Долг – полмиллиона. Он кричит: "Да вы знаете, на что я эти полмиллиона потратил? На лечение больного ребенка!". А на деле-то я знаю, что на лечение они потратили 120 тысяч всего, а потом взяли путевки на море и типа "от тяжелой жизни" отдохнули" - коллектор провинциальной службы взыскания среди клиентов банков и микрозаймов.
"Была взрослая женщина, лет сорока, с двумя детьми 14 и 6 лет. Она мне прислала фотку, где они втроем стоят на коленях, женщина плачет и держит около лица расписку о том, что она заплатит. Считаю, что я пережестил, но человек действительно заплатил. Где-то два дня на это ушло, звонил раза по два-три в день. Звонишь утром, в обед, вечером обрабатываешь, рядом специально кто-то из сотрудников. Это огромное психологическое давление. Я пережестил, но это было очень круто. Та фотка висела на стене около моего компа. А у моего коллеги должник отдал деньги и покончил с собой" - старший инспектор коллекторского агентства.
Опаснее всего гости столицы, они очень эмоциональные в выездных группах. Бывало, что едут требовать долг, а там мужик принципиальный, начинает их расчехлять. И тут у них крышу срывает, они уже не на работе, у них не долг не отдает человек, а нацию не уважает, их не уважает. В ход может пойти что угодно, даже пилы и топоры, один коллектор должника к банкомату приводил на отвертке в мягком месте", - пишут в комментариях.
"Был у нас парень, который очень жестко разговор всегда строил. Например, звонил престарелой матери должника и сразу начинал орать: "Ну что, старая, ты там приготовилась? Я подъезжаю, сейчас будешь долг за сына отрабатывать!". Та сразу в полицию звонит. А он уже сынуле набирает: "Ну что, мамаша твоя каждый раз ментов будет вызвать? Смотри, в следующий раз могут и не приехать. Ну, ушли мы, завтра снова придем. Будь мужиком – деньги заплати и не трепли старой нервы. Или тебе нравится, что ее за волосы таскают?!". Мало кто может такое долго выносить. Отдал" - коллектор по МФО.
"Я пришёл в эту сферу из правоохранительных органов. Я не испытываю сострадания к должникам. Я делаю свою работу и зарабатываю. Если я буду эмоционально привязываться к должнику, я не смогу работать. Но был случай: пришли по адресу, а там много народу, все пьяные, что-то отмечают, мужики здоровые, отняли у взыскателей личные вещи, телефоны, документы. Коллекторам пришлось вызывать полицию и разбираться в участке. Однажды вышел сосед по лестничной клетке, похоже, пьяный, с ножом, и, услышав, что пришёл взыскатель, напал на него, нанёс увечья. А всё из-за того негатива, который сложился в массах" - жалуется коллектор.
Напомним, что Минстрой предложил закон, разрешающий коллекторам взыскивать долги с физлиц за услуги ЖКХ - воду, газ, электричество и прочую "коммуналку". Коллекторы заявили, что обязательно справятся с миллионами неплательщиков.
"Клиенты набрали в разных банках по 150-200 тысяч, все прогуляли. Парни приезжают к ним в частный дом – а эти муж с женой никакущие на диване лежат. Тут сын их пришел. Его вывели и буцнули. На следующий день история повторились. Сын начал возмущаться "Я, что, из-за их долгов так и буду каждый день получать?".
И рассчитался. Или бабушка - ей пришло сообщение "Приедут дагестанские. Покажут тебе "50 оттенков серого". А бедная бабушка робко так спрашивает "А что, внучок, такое 50 оттенков серого?". Вообще, люди сами наглеют. Недавно ездил к одному полицейскому. Долг – полмиллиона. Он кричит: "Да вы знаете, на что я эти полмиллиона потратил? На лечение больного ребенка!". А на деле-то я знаю, что на лечение они потратили 120 тысяч всего, а потом взяли путевки на море и типа "от тяжелой жизни" отдохнули" - коллектор провинциальной службы взыскания среди клиентов банков и микрозаймов.
"Была взрослая женщина, лет сорока, с двумя детьми 14 и 6 лет. Она мне прислала фотку, где они втроем стоят на коленях, женщина плачет и держит около лица расписку о том, что она заплатит. Считаю, что я пережестил, но человек действительно заплатил. Где-то два дня на это ушло, звонил раза по два-три в день. Звонишь утром, в обед, вечером обрабатываешь, рядом специально кто-то из сотрудников. Это огромное психологическое давление. Я пережестил, но это было очень круто. Та фотка висела на стене около моего компа. А у моего коллеги должник отдал деньги и покончил с собой" - старший инспектор коллекторского агентства.
Опаснее всего гости столицы, они очень эмоциональные в выездных группах. Бывало, что едут требовать долг, а там мужик принципиальный, начинает их расчехлять. И тут у них крышу срывает, они уже не на работе, у них не долг не отдает человек, а нацию не уважает, их не уважает. В ход может пойти что угодно, даже пилы и топоры, один коллектор должника к банкомату приводил на отвертке в мягком месте", - пишут в комментариях.
"Был у нас парень, который очень жестко разговор всегда строил. Например, звонил престарелой матери должника и сразу начинал орать: "Ну что, старая, ты там приготовилась? Я подъезжаю, сейчас будешь долг за сына отрабатывать!". Та сразу в полицию звонит. А он уже сынуле набирает: "Ну что, мамаша твоя каждый раз ментов будет вызвать? Смотри, в следующий раз могут и не приехать. Ну, ушли мы, завтра снова придем. Будь мужиком – деньги заплати и не трепли старой нервы. Или тебе нравится, что ее за волосы таскают?!". Мало кто может такое долго выносить. Отдал" - коллектор по МФО.
"Я пришёл в эту сферу из правоохранительных органов. Я не испытываю сострадания к должникам. Я делаю свою работу и зарабатываю. Если я буду эмоционально привязываться к должнику, я не смогу работать. Но был случай: пришли по адресу, а там много народу, все пьяные, что-то отмечают, мужики здоровые, отняли у взыскателей личные вещи, телефоны, документы. Коллекторам пришлось вызывать полицию и разбираться в участке. Однажды вышел сосед по лестничной клетке, похоже, пьяный, с ножом, и, услышав, что пришёл взыскатель, напал на него, нанёс увечья. А всё из-за того негатива, который сложился в массах" - жалуется коллектор.
Напомним, что Минстрой предложил закон, разрешающий коллекторам взыскивать долги с физлиц за услуги ЖКХ - воду, газ, электричество и прочую "коммуналку". Коллекторы заявили, что обязательно справятся с миллионами неплательщиков.
Forwarded from Криптокритика / Cryptocritique
Формально брокеру строго запрещено использовать ваши акции, реально - как минимум их используют в качестве залога. Как максимум - творят, что хотят. Святая вера в исключительную честность брокера и депозитария - удел совсем наивных.
https://vc.ru/finance/293420-kuplennye-vami-akcii-vam-nikogda-ne-prinadlezhali-i-ne-budut-prinadlezhat
https://vc.ru/finance/293420-kuplennye-vami-akcii-vam-nikogda-ne-prinadlezhali-i-ne-budut-prinadlezhat
vc.ru
Купленные вами акции вам никогда не принадлежали и не будут принадлежать — Финансы на vc.ru
Знаете ли вы, что когда вы покупаете акции через любых брокеров, будь то Тиньков/БКС/ВТБ/IB/Fidelity/любой другой, вы, технически, не являетесь прямым акционером этой компании и ваши акции... юридически вам не принадлежат?
Россия неожиданно для себя майнит биткоин
После запрета криптовалют в Китае и последующего снижения доли страны в мировой добыче первой криптовалюты до нуля, Россия вышла на третье место по майнингу биткоина — согласно данным Кембриджского университета, доля РФ в суммарных вычислительных мощностях майнеров достигла 11% в августе по сравнению с 6,8% в апреле.
В исследовании университета указано, что лидером по объемам майнинга теперь являются США (доля 35,4%). Второе место занимает Казахстан, доля которого в мировом майнинге — 18%.
По всей видимости, увеличение российской доли во многом связано с массовой миграцией китайских майнеров на восток России, чтобы «подпольно» добывать криптовалюту на дешевом электричестве. Губернатор Иркутской области, Игорь Кобзев, заявил, что деятельность майнеров оказывает «гигантскую» нагрузку на сети, и это может привести к авариями. Местами дачные поселки на несколько часов уже оставались без электроснабжения из-за майнинга. В зимнее время подобное может привести к ЧП.
После запрета криптовалют в Китае и последующего снижения доли страны в мировой добыче первой криптовалюты до нуля, Россия вышла на третье место по майнингу биткоина — согласно данным Кембриджского университета, доля РФ в суммарных вычислительных мощностях майнеров достигла 11% в августе по сравнению с 6,8% в апреле.
В исследовании университета указано, что лидером по объемам майнинга теперь являются США (доля 35,4%). Второе место занимает Казахстан, доля которого в мировом майнинге — 18%.
По всей видимости, увеличение российской доли во многом связано с массовой миграцией китайских майнеров на восток России, чтобы «подпольно» добывать криптовалюту на дешевом электричестве. Губернатор Иркутской области, Игорь Кобзев, заявил, что деятельность майнеров оказывает «гигантскую» нагрузку на сети, и это может привести к авариями. Местами дачные поселки на несколько часов уже оставались без электроснабжения из-за майнинга. В зимнее время подобное может привести к ЧП.