Закончился первый квартал и хочу сказать, что такой ситуации на рынке БТиЭ я не помню. У нас падает рынок. Нет, бывало чтобы рынок падал в штуках, он мог падать в долларах, он мог даже падать в реальных рублях (за вычетом инфляции). Но вот так, чтобы рынок падал просто в рублях, я не помню за все 30 лет бизнеса.
Что случилось? Вообще-то, благосостояние людей скорее растет.
(Прямо слышу, что уже кто-то говорит про онлайн и маркетплейсы. Ответ неверный, я говорю о рынке в целом 😁)
Моя рабочая гипотеза в том, что мы сейчас конкурируем с банками. Традиционно, порядка 30% покупок совершалось в кредит. Сейчас кредит стал запретительным и кредитный оборот упал ниже 5%. Но и это не все, в БТиЭ довольно дорогие покупки. И сейчас у людей есть альтернатива. Можно потратить денег, а можно положить их в банк и за них буду платить 2% в месяц. Весомый аргумент. Можно же подождать немного с покупкой? Вот и уходят деньги с нашего рынка.
О точных цифрах говорить сложно, но похоже падение составляет порядка 15%.
Но кажется, так продолжаться долго не может. А вот что будет дальше - интересный вопрос 😁
Кстати, напишите в комментариях, что происходит на ваших рынках?

Проект Патрокл, по созданию лучшего Пляжа, идет своим чередом.
🔹 К пляжному сезону мы должны успеть доделать Парк вокруг озера. Еще не замкнуть полностью кольцо вокруг парка, но уже можно буде совершить круговой обход и выйти к морю.
🔹 На берегу у нас два основных фокуса:
1️⃣ Уборка береговой черты и дна бухты. Большая проблема — это следы антропоморфной деятельности: разрушенные слипы, различные железки, бетон и т.д. Это все нужно убрать, иначе просто опасно.
2️⃣ До начала сезона сделать часть пляжа уже пляжем, чтобы посмотреть, как это будет все жить в реалии. Вообще, хорошая новость в том, что изначально берег весь песочный, а камни – это уже человек туда навозил, так что должно получиться все почистить.
🔹 Работаем над спортивным наполнением жизни Патрокла. Будут работать волейбольные площадки, а в августе проведем SupFest 2025.
🔹 Ну и основная деятельность сейчас - это проектирование. На видео облет текущего проекта. Нужно понимать, что это рабочий инструмент. Проект уже частично реализовывается, но и постоянно модернизируется, так как становятся понятны различные нюансы и появляются новые идеи. Что-то пока спроектировано только эскизно.
🔹 По времени, мы очень надеемся уложиться в три очереди строительства за три года. После этого перейдем к бухте Соболь.

Насколько устойчива ситуация, когда депозиты переманивают деньги из экономики? Не растет ли пузырь, который в итоге громко лопнет?
Не знаю, но давайте попробуем разобраться:
🔸 На начало 2025 года, на депозитах у граждан лежало около 58 триллионов, а вместе с депозитами компаний - 116 трлн.
🔸 Проценты за год по ним составят примерно 11,6 трлн для граждан или 18,6 трлн вместе с компаниями.
🔸 Это очень большие цифры. Для сравнения, оборот всей розничной торговли примерно 50 трлн. Т.е. даже часть этих процентов, при попадании на рынок, сильно подстегнет инфляцию.
🔸 Но пока эти деньги не влияют на рынок. Граждане не только кладут полученные проценты опять на депозит, но и приносят еще денег в банк с рынка. Объем депозитов растет больше чем на 20% в год.
🔸 Но как долго так может продолжаться? Вообще то, такие проценты нужны чтобы погасить инфляцию. Пока не очень получается, точнее получается, но со всеми проблемами одной ставкой не справиться. Но допустим инфляция начинает падать, и ЦБ снижает ставку, а за ней падает и процент по депозитам. У граждан тут же пропадает желание оставлять деньги в банках, и они устремятся на рынок. Причем любое движение будет макроэкономических масштабов, и инфляция тут же подскочит опять.
🔸 Выходит замкнутый круг и с инфляцией можно бороться только пока % растет, а потом она неизбежно отыграет свое? Ведь если допустить, что ставка 20+ продержится до конца года, то мы окажемся в той же точке, только на депозитах будет уже 75 и 150 трлн соответственно?
🔸 Выглядит убедительно, но я не уверен, что это будет обязательно так.
❗ Сразу оговорюсь, в замораживание вкладов я не верю, это не рационально. (Хотя мало что ли мы видели нерационального?😁)
🔹 Я бы подумал вот в какую сторону. Непонятна структуры этих депозитов. Вполне возможно, что большая часть сконцентрирована у довольно небольшого процента населения. Соответственно, можно предположить, что эти люди не понесут деньги в гастроном или на покупку телевизора. При сокращении такого большого зазора между инфляцией и % по депозитам, деньги будут переложены в другие активы, а не на рынок. Скажем на биржу, или в золото/валюту, или уйдут в недвижимость. Но правда и для этих вариантов перетоков, суммы слишком большие, чтобы не оказать влияния на инфляцию…
🔹 В общем, у меня нет единого ответа, есть какое-то дерево возможностей и куча неопределенности 😁
А вы что думаете?

Закончился IT Summit, и мне захотелось сделать небольшую ретроспективу российской ИТ-отрасли.

✔️ События 2022 года основательно встряхнули индустрию, дали новый смысл и целеполагание.
✔️ Если вначале слышались призывы всё сделать российским — от процессора до сервера, от операционной системы до базы данных, — то по прошествии трёх лет шапкозакидательства стало существенно меньше. Никаких российских процессоров нет и не предвидится.
✔️ Стало очевидно, что запрос на «российское» может сформировать только государство — и чуть-чуть структуры, приближённые к нему. Никакие частные или коммерческие клиенты никогда не пересядут на смартфон с «Авророй», а одни государственные заказы не позволят окупить даже не очень серьёзные разработки.
✔️ Для понимания масштаба: нижняя оценка всего российского ИТ-рынка соответствует обороту Ozon (2,4 трлн руб.), верхняя — обороту Wildberries (4,1 трлн руб.). Доля государства на этом рынке — ну, процентов 30. Прилично, но недостаточно для разработки суверенного ИТ.
✔️ Кажется, есть понимание того, что задача должна быть сформулирована не как создание «российского суверенного ИТ», а как создание устойчивой ИТ-системы, способной диверсифицировать риски, используя множество элементов глобального рынка.
И кажется, что эта задача российским ИТ решена. Не предвидится, чтобы какие-то системы «встали» или превратились в тыкву. Всё работает и будет работать. Плохо, конечно, будет, если поссоримся с Китаем — но и это, скорее всего, не убьёт российское ИТ полностью.
✔️ Ещё раз хочется отметить: в России — уникальный человеческий капитал, сохраняется инженерная школа и есть очень талантливые люди. Во многих областях присутствует экспертиза мирового уровня. А в софте — так вообще во множестве направлений.
✔️ Для меня очевидно, что единственный шанс на дальнейшее развитие российское ИТ имеет там, где мы сможем занять существенные сегменты на глобальном рынке. Только там, где получится наладить экспорт, появятся настоящие российские технологии. Без этого всё остальное — фикция.
✔️ И вот с экспортом — одна большая проблема. Не только в том, что нас особо нигде не ждут. У нас нет экспортной инфраструктуры: ни МИД, ни торгпредства не заточены под ИТ и его продвижение. Это выглядит как большая, но решаемая задача.

PS.
Коллеги говорят, что уже работает служба цифровых атташе. Если кто сталкивался - напишите в комментариях.
https://rfrit.ru/sluzhba_tcifrovoi_attashe

Подготовил рейтинг компаний по количеству филиалов на апрель 2025 года.
✔️ Поздравляю с новым лидером. Wildberries за год открыл более 30 тысяч пунктов выдачи и вырвался на первое место.
✔️ Озон открыл 12 тысяч точек, но все же уступил лидерство.
✔️ Если откинуть рост точек выдачи, то лидер по росту филиальной сети - Пятерочка. Молодцы, открыли 3,6 тысячи магазинов. Сила.
✔️ А вот Сбер сокращает филиальную сеть. Банк явно уходит в онлайн. Наверное это тренд. Когда онлайн усиливает физическое присутствие, банки сокращают филиальную сеть.
✔️ В остальном списке особых изменений нет. Ну кроме перестройки КиБ, за счет развития этого бренда и сокращения сети Бристоль.
❓Можно охарактеризовать такую динамику рейтинга как усиления онлайна в офлайне? Что думаете?😀
ℹ️ рейтинг составлен по данным Яндекс.Карты. В рейтинг вношу сети с количеством филиалов от 4 тысяч. Если знаете сеть, о которой я забыл – пишите.

Соревнования по Робототехнике - это просто праздник какой-то 😁
Сплошное удовольствие смотреть на умных, талантливых, вовлеченных детей.
Как то вот сами собой возникают мысли, что все не зря 😁
Ну и не без удовольствия отмечу, что за более чем 10 лет проведения чемпионатов, праздник отточен в мелочах. Приятно посмотреть. 😁

Сегодня был на финальном награждении Лиги Олимпиадного Программирования.
Отличные, непосредственные дети, с явным блеском интеллекта в глазах.
Вот интересно, насколько для них это не только дверь в информационные технологии, но и ступенька в социальной иерархии? По мне так, несомненно, это довольно доступный способ построить хорошую личностную траектории развития. Фактически, ничего особого, кроме интереса и настойчивости, не нужно. Или я погряз в своем пузыри и ничего не понимаю в современных реалиях?

Нахожусь под впечатлением от прочитанных за выходные книг.
«Поражение Запада» - работа французского социального антрополога Эммануэля Тодда. Автор не скрывает своей неприязни к США, довольно хлёстко описывает многочисленные проблемы современных западных стран и делает это ясным научным языком. Не всё мне близко, со многим не могу согласиться, но есть над чем задуматься.
«Власть и прогресс» - книга Дарона Аджемоглу и Саймона Джонсона. В своё время, «Узкий коридор» произвёл на меня сильное впечатление, и я ожидал, что новая работа авторов станет для меня приятным и познавательным чтением. Однако получил довольно жёсткую критику современного мира. Теперь уже с левых, а местами даже леворадикальных позиций. Основная идея книги сводится к тому, что технологический прогресс сам по себе не приносит широким массам ничего хорошего. Если не предпринимать целенаправленных усилий, основными бенефициарами станут лишь элиты, которые будут всё больше наращивать своё преимущество. Информационные технологии, а особенно ИИ, только усиливают расслоение. Средний класс уменьшается, а узкая прослойка жиреет.
В общем, хожу и размышляю о том, как много накопилось противоречий в современном мире. Или так было всегда и противоречия неизбежный атрибут сложных обществ? Параллельно думаю о себе: ведь я, по сути, тоже бенефициар цифрового прогресса. Как понять, где моя польза от развития мира остаётся приемлемой, а где начинается опасное жирение?
Книгу я слушал как раз в процессе работы - устраивал грядки в недавно построенной мною теплице и монтировал систему капельного полива. Это уже перебор в сторону расслоения — или пока ещё допустимый уровень?

Как-то в массовом сознании считается, что за маркетплейсами будущее, так как они очень технологичны, нет магазинов, существенно меньшие издержки и т. д.
А я вот взял свежий отчёт OZON, добавил свои экспертные оценки и прикинул экономику. Смотрите, что получилось:
✔ ПВЗ OZON требует минимум 20–30 кв. м площади, и если взять 65 тыс. ПВЗ и умножить на 25 кв. м, то получим 1,6 млн кв. м. Это примерно соответствует площади магазинов DNS, и, соответственно, “не имея” магазинов, OZON уступает по площади магазинов только X5 и Магниту. Ну да, и при этом в этих магазинах не представляют товар для клиентов. 😀
✔ В одном ПВЗ не может работать меньше 2,5 человек на точку. Семь дней в неделю по 12 часов - это 84 часа; при 40 часовой рабочей неделе это чуть больше двух человек, а ещё люди болеют и уходят в отпуска. Так что, как ни крути, в “отсутствующих” магазинах OZON работает минимум 163,5 тыс. человек. Для справки: в DNS трудятся примерно 25 тыс. человек, т. е. OZON входит в пятёрку сетей по количеству продавцов.
✔ Стоит также отметить, что, скорее всего, стоимость кв. м обходится дороже для ПВЗ, чем для магазинов DNS или Магнита. ПВЗ должен быть на проходном месте, а удельная аренда тем выше, чем меньше помещение.
✔ Если предположить, что OZON отчисляет примерно 5% от оборота франчайзи, который открывает ПВЗ, то в среднем на один ПВЗ приходится 213 тыс. ₽ дохода в месяц. Этого явно не хватает, чтобы содержать 25 кв. м зала и 2,5 работника, даже при выплате чёрной ЗП. Следовательно, существенная часть ПВЗ сейчас работает в убыток, рассчитывая на рост оборота в будущем.
✔ Если у OZON сейчас 600 тыс. селлеров, то в среднем на одного приходится 465 тыс. ₽ оборота. Немного, но нужно помнить, что оборот распределён неравномерно: как минимум 80 % оборота приходится на 20 % селлеров. Т. е. средний селлер из оставшихся 80 % имеет оборот 116 тыс. ₽. Иными словами, большинство ничего не зарабатывает.
✔ Если у OZON 3,6 млн кв. м складов, а компания занимается сортировкой и хранением нескольких миллионов артикулов, то по моей экспертной оценке на 30 кв. м склада приходится как минимум один складской работник. Следовательно, всего на складах OZON трудится примерно 120 тыс. человек.
✔ Если считать, что 25 % заказов выполняется с доставкой курьером, а в среднем на курьера приходится не более 12 доставок в день, то в OZON должно работать как минимум 100 тыс. курьеров.
✔ Я даже не буду анализировать логистику OZON, которая тоже очень затратная: она индивидуальная (вы возите не объём груза, а миллионы индивидуальных посылок) и при этом имеет высокий процент возвратов и обратной логистики. Но даже если посчитать только три категории работников - сотрудников ПВЗ, кладовщиков и курьеров - получится 385 тыс. человек. Кажется, что это больше, чем число сотрудников X5 и Магнита. Вот так: вроде и нет магазинов, а площадей и работников больше, чем с магазинами. 😀
✔ Также нужно отметить, что магия и технологичность работы всех этих 385 тыс. человек заключается в том, что никто из них не числится штатным сотрудником OZON. 😀 Если они и трудоустроены, то как самозанятые, через ИП или по договорам ГПХ.
❗ Вот такая вот экономика. Но при этом, сразу хочу сказать, что я ни в коей мере не отрицаю знаковое место маркетплейсов в розничной торговле. OZON прекрасная компания. Это действительно новое слово и множество товаров просто не были бы куплены, если бы не было OZON. Но магия с ценами на маркетплейсах объясняется не какой-то особенной информационностью экономики и низкими издержками, а тем, что маркетплейсы дотируются со стороны государства, которое позволяет им не платить НДС, не трудоустраивать работников и не заморачиваться контрафактом.
❗❗ Меня читают знающие люди, так что буду благодарен, если вы меня поправите в расчетах или экспертных оценках. Всегда помню, что могу ошибаться 😁