✉️ Новости из мира криптовалют

🔎💲 Tether вместе с компанией Chainalysis планирует пристальнее отслеживать операции с USDT на вторичном рынке. Под "вторичным рынком" подразумеваются любые операции с USDT после выпуска токенов.

Инструменты Chainalysis, в свою очередь, должны предоставить Tether более тщательный надзор за рынком USDT. Основные компоненты новой системы: мониторинг подсанкционных кошельков, а также разделение держателей стейблкоина по категориям, для выявления как рядовых пользователей бирж, так и держателей торговых площадок в даркнете.

Tether также будет анализировать активность кошельков с крупным балансом и выявлять транзакции, которые потенциально могут быть связаны с отмыванием денег и финансированием терроризма.


😱 Wasabi Wallet с 1 июня уберет из кошелька технологию для анонимизации монет CoinJoin. Главной причиной стало растущее давление со стороны правоохранительных органов в отношении криптовалютных миксеров. Несмотря на то, что CoinJoin позиционирует свои инструменты как отличающиеся от сервисов микширования, его технология выполняет схожие задачи.

Решение затронет не только Wasabi Wallet, но также пользователей Trezor Suite и платежного шлюза BTCPayServer. Кошелек Wasabi Wallet продолжит работать как обычный биткоин-кошелек. при этом сохранит интеграцию с Tor и возможность выбора пользовательских UTXO.

Мировые регуляторы ведут жесткую политику в отношении криптовалютных миксеров. В частности, FinCEN (подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями) собирается установить за подобными сервисами статус “центров отмывания денег”, которые угрожают национальной безопасности США.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🤒💰 «Мамонтизация прошла успешно»: Криптан из-за невнимательности потерял $68 млн в криптовалюте

Неизвестный пользователь отправил мошенникам 1155 Wrapped BTC (версия биткоина для перевода в блокчейне Ethereum, курс 1:1) на сумму более $68 млн, став жертвой так называемой «пылевой атаки».

Суть данной атаки состоит в том, что на кошелек пользователя отправляются незначительные суммы в криптовалюте с адресов, всего на несколько символов отличающихся от тех, куда он регулярно переводит средства (к примеру, адрес биржи или второго кошелька). Злоумышленники генерируют адрес, набор символов которого идентичен достоверному адресу, чтобы жертва по невнимательности скопировала адрес и отправила на него средства в следующий раз.

При просмотре данных о кошельке пострадавшего, в истории операций видно что он получал несколько переводов с адресов, которые очень похожи на тот, куда он ранее сам отправлял валюту. Как сообщается, это крупнейшая потеря в результате подобной атаки, о которой стало известно.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🤒 Банки часто сталкиваются с обманом через кредит на подставное лицо

Одним из самых популярных способов обмана российских банков стало получение кредита на подставное лицо. Такие результаты представлены в исследовании AI-разработчика Smart Engines и юристов Intellect. Во многих случаях мошенники не только преследуют цель получения денег, но и пытаются обойти миграционное законодательство.

Согласно исследованию, в 2021 году по ст. 327 УК было заведено 5123 дела об обороте поддельных документов. В 2022-м их количество снизилось, составив 3987. В 55% случаев подделывались водительские права, в 16% мошенники использовали паспорта, в 12% – паспорта стран СНГ.

В банках РФ подтвердили, что мошенники стали чаще подделывать документы, чтобы получить кредит или открыть счет дистанционно. В ВТБ отметили, что кроме документов преступники также подделывают справки о доходах физических лиц. Для предотвращения таких случаев банк проверяет данные клиентов через электронные сервисы МВД.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

❗️🪙 На просторах интернета появился фишинговый сайт криптокошелька Tonkeeper

Несколько часов назад кошелек Tonkeeper работал с перебоями из-за проблем с TON.API, чем кто-то успел воспользоваться и создал фишинговый сайт.

Он идентичен оригинальному сайту кошелька и в поиске Яндекса располагается на втором месте, сразу после оригинала. Ссылки на фишинговом сайте ведут в те же магазины приложений, что и на официальном. Но если войти в кошелек через веб-версию, то seed-фраза будет скомпрометирована, что приведет к потере средств.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

💳 ЦБ РФ планирует ограничить комиссии за снятие наличных с кредитных карт

Центробанк готовит законодательные механизмы для снижения комиссий за снятие наличных денег с кредитных карт. Как отмечается, банки стали чаще прятать дополнительную доходность по продукту в комиссии за снятие денег с кредитных карт. Это одна из главных причин, по которым регулятор озаботился данным вопросом.

В департаменте банковской аналитики и регулирования ЦБ считают, что рыночная комиссия за снятие средств с кредиток оправдана, пока не превышает определенный уровень. Затем это становится экстра-доходностью, которую следует включать в полную стоимость кредита (ПСК).

В ЦБ уточнили, что в данный момент рыночная комиссия никак не учитывается в ПСК. "Мы видим злоупотребления со стороны отдельных банков, которые прячут сверхдоходность по кредиткам в комиссии за снятие наличных”, – сообщили в Банке России. Сейчас регулятор прорабатывает возможности ограничения подобной практики.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

💍💲 Наследника ювелирного дома Cartier обвинили в отмывании денег наркокартеля через USDT

Прокуратура Нью-Йорка обвинила Максимилиана де Хуп Картье и пятерых граждан Колумбии в отмывании полученных от наркотрафика средств через популярный стейблкоин. По материалам дела, Картье с 2020 года управлял внебиржевой площадкой для незаконных торговых сделок с криптовалютами.

На указанной платформе, предположительно, было проведено огромное число незаконных транзакций на сумму в несколько сотен миллионов долларов. Из них $14,5 млн преступники легализовали через внебиржевые сделки с использованием USDT. В операциях использовались подставные компании (Bullpix Solutions LLC, Vintech Capital LLC, AZ Technologies LLC, Softmill LLC).

Власти обвиняют Максимилиана де Хуп Картье по таким пунктам: отмывание денег, преступный сговор, незаконные операции с имуществом, банковское мошенничество и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег. Ему и его сообщникам грозит в общей сложности более 20 лет заключения.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🇺🇸 Власти США владеют почти $14 млрд в криптовалюте

На адресах, контролируемых правительством США, накопилось уже около $14 млрд в разных криптовалютных активах. Об этом сообщили специалисты Arkham.

В аналитической компании рассказали, что обнаружили новый кошелек с 3940 биткоинами (более $250 млн). В январе валюта была конфискована у одного из арестованных наркоторговцев. Аналитики отметили, что все суммы, даты и другие данные о перемещении монет в кошельке точно сходятся с информацией, которую обвинение Минюста представило при подготовке судебных документов.

На правительственных кошельках кроме BTC, ETH и USDT также есть множество других активов. Вероятно, они также были конфискованы в рамках расследований и судебных дел. В их число входят TRX, CRV, MATIC, AVAX и несколько мемкоинов.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🔎🇦🇺 Налоговая служба Австралии запросила у криптобирж данные 1,2 млн клиентов

Австралийское налоговое управление требует от местных криптовалютных бирж передать данные клиентов. Ведомство собирается изучить историю операций пользователей торговых платформ.

Налоговиков интересуют имена, адреса, даты рождения и детали транзакций. В ведомстве сообщили, что новая инициатива позволит увеличить эффективность борьбы с уклонением от уплаты налогов. “Криптовалютная индустрия специфична и многие пользователи не осведомлены о налоговых обязательствах при работе с цифровыми активами”, – утверждают чиновники. Собранные данные позволят выявить тех, кто не уведомил о своей деятельности, имеющей отношение к криптовалютному рынку.

Предположительно, требования о передаче данных могут коснуться владельцев 1,2 млн счетов. В последнее время цифровые активы набирают популярность в Австралии на фоне растущей инфляции и падающих зарплат. Больше всего австралийцы интересуются биткоином.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🔐💸В Госдуме предлагают обязать банки согласовывать кредиты клиентов с их родственниками

Власти работают над законопроектом, предусматривающим введение механизма дополнительного подтверждения финансовых операций клиентов с их родственниками или доверенными лицами.

В документе сказано, что системно значимые кредитные организации будут предоставлять клиентам возможность оформить доверенность на третье лицо, которое будет одобрять или отклонять разнообразные операции. Если доверенное лицо не отреагирует на запрос, банк будет отказывать в осуществлении перевода или предоставлении кредита.

Новая мера, как предполагается, защитит деньги граждан от мошенников. Услуга будет востребована среди социально уязвимых групп населения и их близких, а также обеспечит дополнительную защиту средств клиентов и самих банков при выдаче займов. Норма будет действовать только на дистанционные каналы обслуживания. Законопроект планируется рассмотреть в текущую сессию Госдумы.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

✈️📍 Появился новый инструмент для определения местоположения пользователей Telegram

Данный инструмент называется Close-Circuit Telegram Vision (CCTV) и позволяет определять местоположение пользователей Telegram, у которых включена функция “Люди рядом”.

Функция “Люди рядом” помогает находить других пользователей Telegram, находящихся поблизости. CCTV позволяет искать пользователей удаленно по всему миру. На странице проекта в GitHub говорится, что ПО позволяет отслеживать местоположение пользователей в реальном времени. В пресс-службе Telegram сообщили, что функция “Люди рядом” изначально создана для тех, кто хочет делиться своим местонахождением, а значит CCTV не может использоваться для слежки.

Тестирование CCTV показало, что инструмент может отыскать пользователей Telegram, находящихся около заданных координат. Инструмент смог определить порядка 70 пользователей мессенджера. Найденные люди совпадали с теми, которых показывал Telegram, как находящихся поблизости с указанной точкой.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

💵Visa, MasterСard и крупнейшие банки США начали тест системы межбанковских токенизированных расчетов

Крупнейшие платежные системы – Visa и MasterCard, а также несколько американских банков создают Регулируемую расчетную сеть (RSN) с блокчейном, работающим на доказательстве концепции (PoC). Система обеспечит работу общего реестра для расчета в токенизированных активах коммерческих банков, оптовых цифровых валютах центральных банков (CBDC), ценных бумагах, казначейских облигациях США и прочих активах.

В тестировании системы межбанковских токенизированных расчетов участвуют US Bancorp, Wells Fargo, Swift, TD Bank NA Citigroup, Visa, USDF, Zions Bancorp и JPMorgan. Ее проверка пройдет в тестовой среде, моделирующей операции с разными активами, номинированными в долларах США для межбанковских расчетов и внутреннего использования кредитными учреждениями.

Контролировать программу RSN PoC поручено Ассоциации индустрии ценных бумаг и финансовых рынков (SIFMA). За работой системы также будет следить консалтинговая корпорацию Deloitte.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🔷🌪 На кошелек BlackRock отправили «метку» в виде 1 ETH через Tornado Cash

Неизвестный пользователь перевел через миксер Tornado Cash 1 Ethereum (ETH) на криптокошелек финансового гиганта BlackRock. Из-за этого адрес компании оказался помечен как связанный с подсанкционным проектом.

К моменту перевода криптовалюты на кошельке BlackRock находились активы на сумму более $17 млрд. На фоне события криптосообщество начало шутить в соцсетях, предлагая Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) заблокировать адрес компании. Некоторые представители коммьюнити отметили, что этот шаг можно считать “приветствием” в адрес BlackRock. Подобная креативность воспринимается в индустрии цифровых активов как нечто обыденное.

Криптомиксер Tornado Cash находится под контролем Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США с августа 2022 года. Власти полагают, что сервис используется мошенниками для отмывания средств и совершения преступлений.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🇹🇼🤒 Тайвань утвердил наказание за использование криптовалют для отмывания денег

Преступникам, использующим цифровые валюты для отмывания денежных средств, грозит тюремное заключение сроком от шести месяцев до пяти лет. Норма была установлена в новых законах о борьбе с мошенничеством в Тайване.

Согласно новому законодательству, местным и зарубежным VASP надлежит получить AML-регистрацию. Руководителям организаций, которые нарушили данное требование, грозит до двух лет тюремного заключения. Если власти установят случаи использования счетов виртуальных активов и платежных счетов третьих лиц для отмывания денег, это станет основанием для привлечения участников к уголовной ответственности. Наказание за совершение таких преступлений предусматривает тюремное заключение сроком от полугода до 5 лет и штраф до 50 млн TWD ($1,54 млн).

В качестве надзорного органа в этой сфере выступит FSC (Комиссия по финансовому надзору). Как сообщается, уже 25 торговых платформ заполнили заявления о соответствии новым требованиям.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🟠🇨🇦 Регулятор Канады оштрафовал Binance на $4,4 млн за нарушение AML-требований

7 мая крупнейшая криптовалютная биржа была оштрафована на $4,4 млн по решению Центра анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC). Причиной стало нарушение AML-требований и ведение деятельности без лицензии. К настоящему моменту Binance не комментировала решение FINTRAC.

Как сообщается, в 2023 году регулятор проверял компанию на предмет соблюдения установленных требований. В ходе расследования FINTRAC обнаружил, что Binance не имеет лицензии на работу в качестве иностранного сервиса по проведению денежных операций (FMSB). Компании неоднократно предоставляли возможность пройти регистрацию, однако в установленные сроки она этого не сделала.

Представители канадских властей также отметили, что Binance не предоставила уполномоченным органам никакой информацию о транзакциях с виртуальной валютой, составляющих более 10 000 CAD ($7300). В FINTRAC рассказали, что подобных операций насчитывается около 6 000.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🪙🇹🇷 В Турции планируют усилить контроль за криптовалютами

Правящая “Партия справедливости и развития” планирует внести в парламент законопроект о надзоре за сделками с криптовалютами и полномасштабном регулировании крипторынка. Таким образом турецких криптоинвесторов хотят сделать подотчетными и контролируемыми.

Главным регулятором сферы планируется сделать Совет по рынку капитала (CMB). Орган будет лицензировать торговые площадки, обменники, брокеров и контролировать отношения пользователей с ними. СМВ также разработает правила взимания штрафов, наложения санкций, решения споров между участниками рынка, ставок налогов на продажу и покупку криптовалют.

Согласно новому законопроекту, за развитие крипторынка будет отвечать Совет по научным и технологическим исследованиям Турции. Он займется развитием блокчейн-технологий и других цифровых инструментов. Ожидается, что документ позволит Турции выйти из серого списка FATF, где она оказалась из-за недостаточных мер по борьбе с отмыванием денег через криптовалюты.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🔎 Правительство РФ планирует ужесточить контроль за теневым майнингом

Власти собираются ужесточить контроль за майнингом криптовалют в жилых помещениях. Экспертный совет при правительстве предлагает выявлять нарушителей через дистанционные счетчики, сравнивая заявленный расход электроэнергии с фактическим. При превышении указанных в квитанциях значений, будут назначаться штрафы в размере превышения допустимых затрат. Расчет планируется вести не по льготным тарифам, а по более высоким ставкам, применяемым для промышленных предприятий.

Все указанные меры должны обелить рынок майнинга и уменьшить нагрузку на энергосистему со стороны “теневых” добытчиков криптовалют. “Если единый принцип штрафования будет разработан на федеральном уровне, это значительно облегчит и активизирует борьбу с нарушителями”, – объяснил член Экспертного совета Дмитрий Тортев.

Предложение о новой системе штрафов для “теневых” майнеров будет подано в правительство 16 мая. Ожидается, что штрафы будут составлять от сотен тысяч до нескольких миллионов рублей.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

💳 Росфинмониторинг хочет привлечь оператора карт "Мир" к борьбе с отмыванием денег

Финмон выступил с предложением подключить оператора карт "Мир" к системе противодействия отмыванию средств. Служба предлагает включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в сферу регулирования антиотмывочного законодательства для передачи ведомству сведений об операциях по картам "Мир" и в Системе быстрых платежей (СБП).

Как отмечается, сейчас Национальная система платежных карт не взаимодействует с Росфинмониторингом, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы. Финмон предлагает это исправить, чтобы у НСПК была возможность направлять системе запросы и получать от нее данные.

В Росфинмониторинге добавили, что изменения позволят ведомству взаимодействовать напрямую с оператором платежей, что снизит нагрузку на банки. Кроме того, сведения будут доходить до финразведки быстрее. НСПК и сейчас предоставляет всю необходимую информацию по запросу РФМ, но пока не является частью антиотмывочной системы.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

💲 Tether заморозила более 5 млн USDT на 12 кошельках

Специалист аналитической площадки MistTrack сообщили, что Tether снова провела блокировку подозрительных адресов. Таким образом компания пытается бороться с мошенничеством и незаконными операциями на рынке цифровых активов. В частности, 14 мая Tether заморозила USDT на 12 криптокошельках, общей суммой порядка $5,2 млн. В MistTrack полагают, что эти адреса оказались в стоп-листе из-за возможной связи с фишинговыми операциями.

Руководство Tether неоднократно заявляло о добровольном сотрудничестве с правоохранительными органами и готовности выполнять все предписания по блокировке пользователей, попавших в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).

Генеральный директор Tether Паоло Ардоино сообщил, что с момента основания компания активно сотрудничала со 124 правоохранительными органами в 40 странах. В ходе совместных действий, на счетах, связанных с различными формами мошенничества, было заблокировано более $1,3 млрд.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🔒 МВД предлагает разрешить следствию приостанавливать банковские операции без суда

Руководитель МВД Владимир Колокольцев в Совете Федерации предложил разрешить следователям блокировать банковские переводы в экстренных случаях без судебного решения.

В ведомстве считают, что органы предварительного расследования нужно наделить полномочиями приостанавливать операции и получать информацию от банков и операторов связи, если этого требуют обстоятельства. Предполагается, что следователи и дознаватели смогут останавливать операции клиентов на 10 дней, при наличии оснований полагать, что переводы являются частью мошеннической схемы.

В МВД подчеркнули, что новая мера будет касаться только чрезвычайных ситуаций, в которых ждать решения суда некогда. Ранее, с целью повышения эффективности оперативно-розыскных мероприятий, ведомство предложило обязать банки передавать правоохранителям информацию о клиентах и их операциях в трехдневный срок, либо в течение суток, если это возможно технически.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ

🤒 Кабмин РФ поддержал проект о наказании за преступления в интернете с участием детей

В Госдуме предложили ужесточить ответственность за привлечение несовершеннолетних к преступной деятельности, особенно в интернете. Инициативу выдвинул глава комитета по безопасности Василий Пискарев. Ее уже поддержало правительство, хотя и предложило внести в документ некоторые доработки.

Как сообщается, изменения появятся в ст. 150 (вовлечение несовершеннолетних в совершение преступлений) и 151 (совершение антиобщественных действий) УК. Будут добавлены новые квалифицирующие признаки. Ужесточить наказание предлагается и в случае, если в преступную деятельность вовлекаются дети до 14 лет.

Комиссия по законопроектной деятельности в целом поддержала инициативу, однако рекомендует ее доработать. Предлагаемое законопроектом дополнение о квалифицирующем признаке “в отношении двух или более несовершеннолетних” может, напротив, смягчить меры ответственности. В связи с этим комиссия рекомендует изменить документ, хотя и не предложила конкретных исправлений.

💻 МЫ НА ДМ   |  💬 СВЯЗЬ