Доброе утро😊

Вчера наш Президент выступал перед федеральным собранием, и какая была услада для наших «инвестиционных» ушей услышать вот эти цели и задачи:

🔸Ускорить запуск особого режима IPO для высокотехнологичных компаний, включая компенсацию затрат на размещение ценных бумаг.
Предполагаю,что около 10 новых имен на рынке мы увидим в течении года.

🔸Российскому фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источнику инвестиций.

Мое мнение, нужно создать больше защитных механизмов для розничного инвестора и инвестиции придут 😉

Первый механизм: это защита инвестиций долгового рынка. Купили облигации государства, пусть государство страхует соразмерно страховке банковского вклада. Вот вроде мы вчера услышали, что деньги на ИИС, инвестированные в Долговой рынок, будут так защищены. Мы на комитете по управлению активами (НАУФОР) поднимали этот вопрос 6 лет назад и вот все ждём реализации😂

🔸Капитализация рынка к 2030 году должна удвоиться по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП - это для тех, кто сомневается стоит или не стоит узнать про то, как зарабатывать на бирже🚀🚀🚀

🔸Российский бизнес должен работать в российской юрисдикции. TCS, ВК - уже выполнили.
Ozon,Fixprice,Five,Яндекс,Эталон и др. впереди😉

Фондовый рынок отреагировал достаточно положительно на выступление ВВ и подошёл вновь к зоне сопротивления 3250-3280. Далее, как мы с вами уже разбирали, цель 3330-3350🔥

Всем привет😉

Приятно, когда прогнозы сбываются. Покорили нашу с вами первую цель роста🚀

Индекс мосбиржи постепенно выходит из 7-месячного бокового движения. Данное направление не может не радовать, новая тенденция на рост все ближе. Тем временем, одним из главных помощников выступил Сбербанк. Цена акции для любителей шуток за 300😉

Для продолжения восходящего движения важно закрепляться выше 3280-3290 и далее к 3350. Пока быки остаются фаворитами🚀🚀🚀

И вновь возвращаемся к нашему любимому «деревянному».

С начала года прошло 2,5 месяца, а доллар почти растерял всю свою мощь. Всего +1,5% форы перед рублем.

Политическая конъюнктура рынка( все помним про выборы?).

А вот далее начинается самое интересное, если не продлят обязательную продажу валютной выручки, то быть беде (диапазон торгов сместится к 93-97)

Повторим матчасть (Финансовая грамотность):

Влияние курса валюты на экономику страны многообразно и сложно.

Выделю на данный момент 2 фактора:

🔥 Импорт и экспорт: Когда валюта страны укрепляется, импортированные товары становятся дешевле, что может стимулировать потребление. Однако это также может сделать экспортные товары более дорогими для иностранных покупателей, что может негативно сказаться на экспортерах.

🔥 Инфляция: Сильная валюта может помочь сдерживать инфляцию, поскольку импортированные товары становятся дешевле. Однако если валюта слишком сильна, это может привести к дефляции, что может быть вредно для экономики.

Пока наш фондовый рынок пытается осознать новую реальность, все- таки значение 3300 мы давно не видели. Я хочу обратить ваше внимание на инициативу правительства.

Повышение НДФЛ до 15% для доходов от 1 млн руб. в год (от 83 тыс. руб. в месяц) обсуждают в правительстве — источники Forbes

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) хотят повысить:

🔸до 15% (сейчас 13%) для доходов от 1 до 5 млн руб. в год ( это примерно от 83 до 417 тыс. руб. в месяц)

🔸до 20% (сейчас 15%) для дохода свыше 5 млн руб. в год.

🔸Налог на прибыль может вырасти до 25%😢

Я категорически не согласен с такой позицией и инициативой, так как это в очередной раз заставит работодателя переходить на конверты, что приведет к росту налички в обращении.

Как не сложно догадаться, такая инициатива связаны с будущими расходами правительства для реализации национальных проектов до 2030 года. С помощью повышения налога правительство планирует получить в бюджет до 2,4 трлн. руб. Видимо денег в казне совсем мало, а ФНБ будет служить подушкой экспортно-импортной части.

Центральный банк провел опрос аналитиков и экспертов о том какие значения они ждут в ближайшие годы.

Как мы видим, что большинство смотрит на умеренную девальвацию рубля до 2026 года. Однако, стоит заметить, что все больше экспертов говорят о потенциале девальвации до 118 руб к 2026 году.

Скоро указ президента об обязательной продаже валютной выручки закончится, и тут начнется самое интересное.

Сегодня в эфире РБК в программе День.Главное с 14:10 до 14:30 мы дружной компанией экспертов обсудим стоит ли продлевать указ, и какие последствия для рубля,если этого не сделать.

Присоединяйтесь😉

Всех приветствую😊

2 недели без меня отдохнули, и хватит😂

Закат доллара, закат американской империи, закат мировой финансовой системы? Или вновь «великая депрессия».

Мы решили с коллегами проанализировать, что возможно в будущем, и так ли близок крах фондовых рынков.

Приглашаю вас к прочтению:

https://www.finam.ru/publications/item/yubiley-u-dow-jones-chem-zakonchitsya-ii-vecherinka-na-rynke-ssha-20240329-1605/


Всем отличных выходных😊

Что происходит в банковской рознице?

Газпромбанк(Алексей Попович):

Розница зарабатывает, подтверждается высокой маржинальностью бизнеса.

По пассивам рост портфеля более 30%

Привлекают в основном дебетовые карты + 200 тыс. карт.

Долгосрочная программа сбережений сейчас в фаворе, банки планируют собрать 2 трлн.руб

После роста ставки произошла модификация выдачи кредитов.
В приоритете залоговое кредитование.

Льготная программа кредитования может быть отменена в ближайшее время.

Инструменты:
🔸Залоговые процедуры
🔸Кредитные карты

Привлечение клиентов:

Стратегия банков вновь направлена на открытие отделений, так как цифровизация оказалась не столь успешна.

Альфа банк (Иван Пятков):

Подтверждает слова Алексея, что банки открывают активно отделения, более 300 отделений. Направленность на малые города от 30 до 100 тыс жителей.

Альфа похвасталась : Первый в мире проект - агентский проект продаж, многоуровневый маркетинг ,набрали 70 тыс. клиентов. Подверждается эффективность низким оттоком.

Высокая конкуренция на рынке, что требует инновационных мер.

Диджитализация бизнеса. Биометрия, безбумажная среда.

Мультиканальное привлечение клиентов - это главный ориентир на ближайшие годы!!!

Что будет драйвить банковский рынок(мнение участников):

🔸Цифровой рубль
🔸Открытые финансы
🔸модель мультиканальной продукции
🔸улучшение клиентских путей, расширение продуктовой линейки, улучшение долгосрочных отношений с клиентом
🔸 скорость принятия решений и гибкость.

Стартует ключевая сессия🔥Удивит ли нас ЦБ😉

Всех приветствую😉

Индекс Мосбиржи торгуется у своих годовых максимумов 3460, и совсем рукой подать до 3500. Сможет ли наш Индекс воплотить желание инвесторов в реальность ,пока остается вопросом.

Однако отмечу,что институциональные инвесторы продолжают наращивать покупку, а вот физики предпочитают перекладываться в шорт позиции.

Сегодня встретимся с вами в эфире РБК с 12:20 до 12:35.

Обсудим с ведущим Никитой Макаровым повестку этой недели, и интересные моменты на которые стоит обратить внимание инвесторам😊

Всем желаю супер недели,погнали👌🚀

https://tv.rbc.ru/archive/rynki/661cf5c42ae596f265facd1b

Кто не успел посмотреть😉

Если у вас возникал вопрос почему золото так сильно выросло за последние полтора года😉

🔹Спекуляция на тему смягчения денежно-кредитной политики. ФРС и МВФ активно спекулируют на тему инфляции и ее скором конце.
Рынок живет ожиданием, а это подогревает спрос на драгметаллы , и в частности в золоте.
🔹геополитическая повестка не сходит с таблоидов ведущих СМИ, что подогревает интерес инвесторов к покупке risk-off активов.
🔹Самое главное - это спрос. Главными бенефициарами роста золота выступают Центральные банки развитых и развивающихся стран.

Китай остается главной движущей силой спроса на золото. Уже 17 месяцев без перерыва Поднебесная закупает в свои резервы.

Я продолжаю держать в портфелях акции золотодобывающих компаний. Компания Полюс золото демонстрирует внушительную положительную динамику. Из менее ликвидных и популярных историй можно рассмотреть ЮГК и Селигдар😉

Давно мы с вами не говорили о металлургическом секторе. А последняя отчетность ММК(Магнитогорский металлургический комбинат) подтолкнула меня на размышления, которые я описал для Финам.ру:

https://www.finam.ru/publications/item/mmk-ostaetsya-odnoy-iz-samykh-perspektivnykh-bumag-sektora-20240425-1740/

Всем фанатам металлургов посвящается😉

Центральный банк оставил ставку в 16% без изменений.

А вот что плохо, так это прогноз Банка России в среднегодовом выражении.

Ранее средняя ставка по 2024 году была пересмотрена в сторону увеличения с диапазона 12,5-13,5 до 13,5-15,5.
На этом заседание планку подняли еще выше. Теперь 15-16%.

А это значит, что снижение ставки мы можем не увидеть в этом году!!!!

Мой прогноз на снижение ключевой ставки перемещается на 4 кв 2024 или на 1 кв. 2025 года. Однако ЦБ не перестает удивлять и вероятно сюрприз еще преподнесет

Инфляция встала на месте 7,76% в годовом выражении. Инертность инфляции подтверждается характером поведения рынка труда,ростом заработных плат,уровнем трат и кредитным аппетитом промышленности и физических лиц.

Лучшим выходом для консервативных инвесторов будут ОФЗ с фиксированным купоном. Дюрация(срок действия) 1-2 года.

А мы помним ,что чем меньше дюрация,тем меньше рисков.

Сегодня в эфире РБК вместе с экспертами поднимем интересную тему.

Россия страна не только нефти,газа и металлов, но и удобрений.

Большая часть планеты земля пользуются нашими удобрениями, потому что они дешевле и намного экологичнее остальной произведенной продукции в мире.

Встречаемся в программе День.Главное с 14:10 до 14:35😉

Интересная дискуссия получилась, кто не успел посмотреть в прямом эфире😉:

https://tv.rbc.ru/archive/den/663a13852ae5963e26fd7dfc

Все больше присматриваюсь к покупке компании Фосагро.

Достаточно долго цена консолидируется в диапазоне 6500-7000. Технически будет интересный вынос котировок на вверх при поступающих новостях😉

Всем владельцам и любителям Яндекса посвящается😉

Получаю достаточно много вопросов в связи с последними новостями.

Напомню, ранее Яндекс объявил условия обмена акций.

Депозитарные расписки Yandex N.V(это Нидерланды) будут обменены на акции российской компании МКПАО Яндекс 1 к 1.

Говорим сейчас с вами о тех расписках, которые были куплены на Московской бирже!!!!!🔥🔥🔥

Важно понимать, что вы можете и не обменивать, но тогда у вас останется вариант только с внебиржевым рынком, а там условия покупки/продажи всегда значительно хуже. Так еще и желающих надо найти.

1) как подать заявку?
Купили на РФ бирже, то обращаемся к своему брокеру,так как бумаги хранятся у него.
Вы либо письменно просите об обмене, либо брокер предоставит такую возможность через приложение.
Даты приема: 14-16 мая и до 21 июня.

2) Если не успеете подать на обмен, то останется только внебиржевой рынок или ждать, когда акционеры предложат новый выкуп или обмен, а может и перевод на другие торговые площадки. Вопрос, будет такой шанс или нет, пока сложно оценить. Если брать пример с Софтлайн(Noventiq), то могут и предложить😉

Сама компания Yandex N.V. объявила о делистинге, и не будет торговаться на Московской бирже!!!