ЗАРУБЕЖКА
275 subscribers
7 photos
3 videos
19 links
Авторский блог про инвестиции в рынок недвижимости Турции

Автор канала: @oksana_dar

Видеообзоры объектов недвижимости: instagram.com/oksana_dar_
Download Telegram
​​Министерство здравоохранения Турции запустило приложение для смартфонов, которое позволит людям отслеживать случаи заболевания COVID-19 в своих районах

По нему ведётся контроль уже заражённых людей, соблюдают ли они строгий карантин, вступал ли пользователь в контакт с людьми и тд.

Органы будут незамедлительно проинформированы о тех, кто покидает свои дома.

Приложение загружено более 1 миллиона раз с момента его запуска 18 апреля.
​​Президенты Турции и США договорились о тесном сотрудничестве в борьбе с глобальной пандемией коронавируса и его последствиями, что является требованием «духа солидарности» Альянса НАТО
​​22 апреля состоится Четвертое заседание Комитета по денежно-кредитной Турции, чтобы объявить решение банка по процентным ставкам.

Прогнозируется, что ЦБ Турции будет снижать процентные ставки уже 10-й месяц подряд, согласно данным группы опрошенных экономистов.

В прошлом месяце Центральный банк снизил процентную ставку на 100 пунктов с 10,75% до 9,75%
​​На «чёрный день» турки хранят тонны золота

По статистике у турецкого населения ~3000-5000 тонн золота, что составляет 200-300 миллиардов долларов.

Ввод этого количества золота в обращение может привести к решению многих финансовых проблем страны

Турецкие банки и заводы по переработке золота уже помогли вернуть в финансовую систему 100 тонн золота, «спрятанного» в домах

Они нацелены изменить привычки людей к сбережению золота в банках, а не копить драгоценный металл дома.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Тем временем в Турции продлевают карантин #COVID-19. Почти каждый вечер мэрия Алании развлекает жителей и разбавляет напряженную обстановку.
В Турции все сооружения, которые признаны опасными с точки зрения жизни и имущества, сносятся. В рамках гос программы безопасности жилья с 2012 было снесено 610.000 объектов. Большая часть которых приходится на Стамбул, Анкару и Измир. А объекты построенные после 2012 отвечают всем требованиям безопасности.
Недавно по РБК было интервью с председателем Совета торговых центров РФ

​​По его данным, день простоя торгового центра в России стоит 50 млн рублей. Всего в стране около 5000 ТЦ из них 2000 крупных.
Цифра просто колоссальная, к тому же под угрозу попали 10 млн персонала, обеспечивающих работу всех торговых центров

🇹🇷 Турция также задумалась о последствиях коронавируса на торговый сектор.
Глава совета торговых центров Хусейн Алташ сообщил, что будут предприняты шаги, чтобы вновь открыться, не допуская второй волны инфекции.

Турецкие торговые центры планируют постепенно возобновить работу с 11 мая.
Исключения составят социальные зоны — кинотеатры, детские площадки и рестораны.


@zarubejkaa
Когда откроют границы?
Вопрос волнующих многих.

Официальный представитель компании «Аэрофлот» Юлия Спивакова спрогнозировала срок возобновления полетов по миру — в середине лета 2020

А владелец и председатель совета директоров S7 Group Владислав Филев заявил, что международное авиасообщение может быть возобновлено только в апреле 2021 года.

Обусловлено это тем, что якобы в мире начнется очередная вспышка заболевания, и все принятые меры, в том числе режим изоляции, будут вновь введены или продлены.

Но в реалиях, это невозможно. Целый год страна не может функционировать без авиасообщений. Это удар по экономике и по всей отрасли туризма и деловой активности людей.

Возможно, авиасообщения ограничат, отмена чартеров — да. Скорее всего, оставят только перелеты регулярных рейсов в столицы других стран. Из Москвы в Стамбул, а уже из Стамбула внутренним перелётом в точку назначения.

🇹🇷Турция планирует открывать границы уже с 20 мая этого года. В два этапа, сначала внутренние, потом открывая границы для некоторых стран.
И Россия в данном списке первая.


@zarubejkaa
Что будет с туризмом Турции в 2020?

На самом деле Турция не одним туризмом живет. Всего лишь
~12% ВВП Турции приходится на его долю.

Турция заработывает от туристической отрасли не много не мало 26 млрд $ в год и занимает 15 место среди крупнейших стран ( ниже представлю диаграммы Всемирного отчета за 2018 года )

Куда труднее будет малым островным государствам, которые сделали туризм основой экономики.
Это Мальдивы, Доминика и Сейшелы.

🇹🇷 Уже сейчас в Турции применяют меры поддержки турбизнеса. Некоторым отелям и гостиницам выдают «сертификаты отсутсвие вируса» и разрешают вести свою деятельность. Но уже по новым правилам:

🔸На пляжах будет меньше шезлонгов
🔸В кафе и ресторанах столы разместят в 1,5 метра друг от друга
🔸Разрешают заполнять отели только наполовину

Отели вынуждены будут поднимать цены. Хоть как-то покрывать свои расходы по аренде пляжей, помещений и оплаты фонда труда.

Учитывая нынешний курс евро, для российского туриста жить в отелях будет нерентабельно.
Поэтому такие сервисы как AirBnB, Booking, HomeAway будут набирать обороты.
И покупка собственного жилья на берегу Средиземного моря, а также для сдачи в аренду — как никогда актуальна.

Правительства заставляют людей держать дистанцию, «разделяй и властвуй»

Да и рынок диктует новые стандарты. Своё пространство, свой дом, своя квартира.

@zarubejkaa
Турция сворачивает удочки

Также как Швейцария, Чехия, Украина, Турция выходит из проекта «коронавирус»

Страна посчитала убытки с упущенного туристического сезона и они не могут быть компенсированы “доходом” из-за участия в «коронавирусной пропаганде». Глава минздрава Турции Фахреттин Коджа заявил, что страна прошла пик эпидемии.

Курс нефти обвален. Население в страхе легче контролируется. Процесс диджитализации запущен. Контроль за финансовыми потоками населения начался.
Всё, пора выходить.

🇹🇷В июне Turkish Airlines запланировала возобновить полеты в 19 стран, в том числе Россию, Германию, Японию, Канаду, Китай, Грузию и Белоруссию. В июле турецкие самолеты будут летать уже в 74 страны, а в августе — в 98 стран.

Одна за другой страны участницы проекта «коронавирус» отказываются от дальнейшего участия в связи с тем, что, несмотря на обильную пропаганду, им не удаётся убедить жителей. Люди стали умнее, они начали понимать - дело не в вирусе.

🇷🇺Регионы России также принимают план по выходу карантина начиная с 12 мая.
Статистику уменьшат, показатели снизят, панику нейтрализуют. Спектакль окончен, всем спасибо, все свободны!
Какие изменения на рынке недвижимости нас ожидают?

Безусловно происходят мировые структурные изменения рынка.
Основная часть людей находятся в режиме ожидания.
Это нормально.

Как финансист по образованию, я знаю, как рынок недвижимости переживал все мировые кризисы. Как выходил из таких ситуаций и сколько времени потребуется.
Выделю несколько тезисов и объясню простым языком:

1. Все мы пляшем от нефти. На фоне новостей мирового рынка, сокращение добычи не даёт пока цене за баррель стабилизироваться. Подогревает ситуация с короновирусом. Тем самым, все котировки в марте-апреле полетели вниз. В том числе рынок металла, товаров и национальных валют. Привет, евро за 80 рублей.

2. Во всем мире сейчас карантин, приостановлены авиасообщение, перевозки и в целом «нормальная» жизнь населения. Основным движущим фактором для рынка останется СПРОС на нефть, который будет восстанавливаться по мере возобновления деловой активности в мире. То есть, когда жизнь закипит вновь, нефть начнут потреблять в тех же объемах, тем самым толкать цену вверх.

4. Рынок «зарубежки» в иностранной валюте (цены для вас в евро/долларах). Из-за последней волатильности в курсах валют для российского покупателя зарубежная недвижимость стала дороже. А покупательная способность населения стала ниже. То есть стало меньше людей, которые могут себе позволить недвижимость зарубежом.

5. Многие зарубежные строительные компании дают кредиты и рассрочки в иностранной валюте. Многие оформленные контракты до кризиса аннулируются, люди просто не могут платить по своим обязательствам при нынешних условиях, тем самым долговые обязательства ложатся на строительные компании. И они увеличат и так завышенные цены.

6. Многие уйдут с рынка, обанкротившись. Строительные компании, которые строят на заемные деньги или деньги инвесторов не смогут начать строительство и достроить объекты, особенно масштабные жилые комплексы. Крупные надежные компании Турции заморозили проекты на этапе «зародыша» не рискуя деньгами инвесторов. Сложнее приходится тем, кто просчитался и начал строительство в этот период.

7. Строительным компаниям придётся конкурировать с банками, так как в результате неплатежеспособности, квартиры людей передут как залоговое имущество в банк. А банк в свою очередь будет выставлять их на продажу по заниженной стоимости. И застройщики будут вынуждены снижать цены, чтобы хоть как-то устоять на рынке.

Каков ИТОГ
🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻
Из-за подобных качель, рынок будет поделён между несколькими девелоперами, строго по классам жилья, приемущественно комфорт класса малоэтажных построек.
🔻
Будет развиваться строительство индивидуального жилья и падение интереса к «многоэтажным человейникам».
🔻
На плаву останутся только проверенные застройщики и те, что строят на собственные деньги.
🔻
Их маржинальность (наценка на единицу недвижимости) сократится.
Цены скорректируются и застройщики станут более лояльнее к покупателям.
🔻
Инвесторы отдают предпочтение с этапа котлована на 3 и 4 стадию строительства. Снижая для себя риск недостроя.
🔻
В долгосрочной перспективе Турция станет элитной страной для инвестирования, почистив рынок от дешевого некачественного жилья.

📊В моем портфеле только проверенные крупные застройщики. И они уже сейчас предоставляют антикризисные цены для моих клиентов и инвесторов.
За 100 тысяч долларов — объяснитесь. Новые правила перевозки наличности заграницу

Россия входит в ЕАЭС (Евроазиатский экономический союз) и 4 февраля 2020 они приняли новое таможенное правило.
Правило перевоза до 10.000 $ на человека без декларации остаётся.
То есть, если вы везёте 5.000 евро, 7.000долларов и ещё 25.000 рублей
Итого, у вас по текущему курсу вы вывозите 12.830$
И на сумму 2.830$ вы заполняете декларацию в аэропорту.

Но за перевоз крупной суммы, например на покупку квартиры зарубежом, 100.000 $ и выше, обязательно обоснование. Откуда деньги и куда везёте.

У вас есть подтверждающие документы, что вы продали квартиру, машину, давали в долг или сняли с о своего счета в банке. То это и будет обоснованием. Заполните декларацию и отчитайтесь после покупки недвижимости зарубежом договором-купли продажи. Легко и просто.

Если у вас проблема с происхождением ваших денег и вы просто копили, утаили, отмыли, то в этом случае перевоз наличности заграницу будет затруднителен, но возможен.

Вот, несколько вариантов перевезти «серую» наличку:

1. Криптовалюта. Купил в России. Прилетел с флешкой. Тут продали за нал.

2. «Придумать» происхождение и фиктивно оформить расписку возврата долга. Например, у вас ваш друг занял деньги и вернул. Расписка должна быть оформлена нотариально и с подписями двух сторон.

3. Прилетать несколько раз или с друзьями. Квартира стоит 100.000 $ , вы можете перевезти по 10.000$ на человека без декларации.

4. Загнать деньги на расчетный счёт своей компании(если она есть) и оплатить SWİFT переводом. Здесь нужен хороший бухгалтер.

5. В качестве обоснование подойдут любые ваши подписанные ранее договора купли-продажи авто, квартир, домов, земель. Можно «подогнать» их под вывозимую сумму

Есть ещё пара схем, но такое писать тут нельзя 🤣

Нормально делай — нормально будет.

@zarubejkaa
Почему национальные валюты Турции и России обесцениваются и КАК это повлияет на рынок курортной недвижимости?

- 21,63% ТУРЕЦКАЯ ЛИРА:
Лира в начале мая рухнула до рекордного значения 7,2 за 1 доллар

Почему?🤷🏻‍♀️

1. Скоро приходит время выплаты по краткосрочному внешнему долгу страны, а это почти 23 млрд долларов, сильная нагрузка на бюджет и так в тяжелое время непредвиденных трат на борьбу с короной.
2. Инвесторы за 4 месяца вышли из турецких активов( гос.облигации, акции), продав их на ~8.4 млрд.дол, что спровоцировало падение турецкой лиры
3. Три иностранных банка французский конгломерат BNP Paribas SA, американский гигант Citibank NA и швейцарский финансовый холдинг UBS AG действующие на территории Турции манипулировали курсом лиры. Агенство банковского регулятора Турции временно приостановило их деятельность на валютном рынке.

🇹🇷Турецкая лира потерявшая в цене 21% с начала года, станет более устойчивой с открытием туристического сезона. Миллионы иностранцев привезут с собой валюту и обменяют ее на турецкий лиры. Начнутся вливания в экономику страны. Спрос на лиру восстановится и курс укрепится.
🤷🏻‍♀️Вопрос только, когда начнётся туристический сезон?

- 19,46% РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ:  
Ситуация у российского рубля как всегда вокруг «чёрного пойла»
Падение цен на нефть является наиболее подавляющим фактором для рубля.
Российская валюта начнет укрепляться, когда цены на нефть будут выше 36 долларов за баррель.
Банк России благодаря своим мерам будет контролировать курс в диапазоне ₽70-80 за доллар в ближайшие месяцы.

Постепенно «сливая» валютные резервы, госбанк тем самым укрепит курс рубля либо вовсе обвалит его, и «привет, девальвация👋»

Поэтому именно сейчас многие задумались: пришло время спасать свои сбережения и вкладывать в зарубежные метры.

Как это отразится на рынке зарубежной курортной недвижимости?

1. На новостройки цена будет увеличиваться, так как в их статьях расходах ИМПОРТ превалирует. Большая часть стройматериалов, техники привязано к цене $ и €. Чтобы сохранить продажи, застройщики пойдут на скидки для покупателей квартир, сократив свою норму прибыли.
2. На вторичном рынке цены будут падать. Из-за переизбытка предложений на рынке, и не высокого спроса на вторичное жильё, цена за квадратный метр пойдёт вниз.

Что сейчас?

Цены от застройщиков Турции(Алания) пока на том же уровне, что и до кризиса.

Многие девелоперы делают акцент на строительство комплексов вилл и частных домов.

Застройщики активно скупают земли под индивидуальное строительство в экозонах. Выбирают «зелёные» тихие районы.

Средняя цена кв. метра новостройки в Алании ~ 1000 евро
Средняя цена кв.метра на вторичном рынке ~ 600 евро
Как зарабатывать на sharing-экономике в Турции в 2020?

Почему люди выбирают аренду вместо владения. Зачем покупать авто? Можно его арендовать. Зачем мне своя квартира в Турции? Можно ездить часто заграницу и Airbnb в помощь.

Кто-то арендует, а кто-то зарабатывает на этом.

Инвесторы рассматривают Турцию как идеальное место для рентного дохода. Например, всего за 2 месяца мы моему клиенту составили портфель турецкой недвижимости.
В Стамбуле сдаёт круглый год студенту мед.университета, в Кестеле сдаёт врачу недалеко от госпиталя, в Алании весьма выгодно весь туристический сезон с апреля по ноябрь. В Измире коммерческое помещение, контракт на 2 года. Фиксирует доход в евро. Кстати, видео обзоры как это происходит, я выкладываю в 👉 блоге в Инстаграм

Какие квартиры выгодно будет сдавать в 2020 году?
Этот год поменяет предпочтения людей в сторону: «пожалуйста, держите социальную дистанцию»

Крупные отели вымирают, как динозавры.
Масштабные стройки многоквартирных ЖК на этом же пути что и отели.
Вместо многоэтажных комплексов отдают предпочтение малоэтажным.
А другие обменивают свои пентхаусы в высотках на виллы.

Ещё вчера люди хотели жить и арендовать в резиденциях отельного типа, а уже сегодня собственники выставляют их на продажу в пользу небольших комплексов с малым количеством соседей.
Ещё вчера покупатели зарубежной недвижимости выбирали мегаполисы, а сейчас перебираются из Анталии (население города 1,5 млн человек) в турецкую Аланию (312 тыс.чел).

Есть еще один важный тренд, который однозначно играет в пользу развития зарубежного направления в недвижимости, — удаленка.
Сейчас во всем мире происходит глобальное тестирование систем дистанционного образования и работы (видеоконференции, электронный документооборот, электронные подписи).
Десятки миллионов человек стали учиться и работать удаленно.
А ведь работа и учеба были главным препятствием для переезда из своего города на берег моря. Сейчас эти границы стираются. Свободных людей становится больше. А значит, и потенциальных клиентов у арендодателей.

Поэтому рентная недвижимость в малых курортных городах Турции всегда будет востребована.

@zarubejkaa
Лазейки в законе о получении гражданства в Турции 2020

Турция продешевилась.

2018 году было принято постановление о новых условиях получения гражданства для иностранцев.
Самым доступным условием стало получение паспорта Турции через покупку недвижимости.

Иностранец покупая любую недвижимость, оценённую кадастром в общую сумму от $250.000, попадает по программе ускоренного гражданства. Условие лишь одно — не продавать в течение 3 лет. Три года прошло, продавай и делай, что хочешь. А турецкий паспорт у тебя в кармане.
Дёшево.

В Греции вы получите за такие же деньги лишь 5-летний ВНЖ.
В той же Испании нужно инвестировать не менее 500 000 евро в недвигу и ждать 10 лет.

Для чего развивающие страны продают паспорта? Для вливания в экономику страны и развития инвестиционного климата.
Но, по факту, с недвижимостью это получается не в полной мере.
Лазейки в турецком законе позволяют получать паспорт просто так.

Вероятнее всего, эти условия в 2020 будут пересмотрены по причине того, что :
1. Происходили фиктивные продажи. Продажа была только по документам, фактически дом оставался у собственника. Через три года по расписке документы на дом возвращается собственнику.

2. Слишком маленький порог входа. Большое количество объектов попадает под данную сумму.

3. Целый сектор экономики Турции, который не может обосновать наличные средства и не хотят светить деньги. Они покупали недвижимость иностранцам (которые хотели получить турецкие паспорта). Купленная недвижимость по договору дарения через три года переходит обратно в пользу турецких граждан. При этом налог на дарения 30% ложился на иностранца. Итого, покупка паспорта обошлась суммой налога на дарение в 25 тыс дол в год.
Браво👏

Для того, чтобы ликвидировать мошеннические схемы, логичнее и скорее всего, власти Турции:
1. Увеличат порог входа до 500.000 долларов
2. Добавят условие по фактическому проживанию иностранца и запрет на проживание бывшего собственника и его родственников
3. Добавят обоснование возникновения денежных средств для иностранцев.
4. Увеличат срок запрета продажи недвижимости до 5 лет

За 2019 получили паспорт Турции получили 6085 иностранцев.
Интерес иностранцев к гражданству и к недвижимости Турции сохраняется и сейчас.

✔️Какие ещё способы получить гражданство Турции выгодно и без рисков, в следующих постах.

@zarubejkaa
Какая недвижимость приносит прибыль даже в кризис?

Кризис всегда открывает возможности, главное их увидеть и вовремя воспользоваться. Мне часто поступают запросы о том, в какую недвижимость сейчас можно вложить, помимо квартир и получить ГРАЖДАНСТВО Турции?

Во время кризиса жилая недвижимость пострадала и в продажах, и в аренде, и в стройке. Поэтому инвесторы вложившие ТОЛЬКО в жилую недвижку, оказались в краткосрочном минусе в период карантина.
Выгодный бонус тому, кто вкладывает сейчас — цены на жилье ниже, а спрос постепенно возвращается к прошлым уровням.

А как насчёт коммерческой недвижимости? Есть те, кто заработал на некоторых её отраслях даже больше, чем до карантина.

Аутсайдеры в коммерции:
1. Торговые центры потеряли 70-90% дохода. Быстрое восстановление для них не прогнозируется, люди подсели "на иглу" онлайн покупок. Поэтому купить торговую площадь в ТЦ не самая лучшая идея. Налог выше, и день простоя дороже.
2. Офисы в той же ситуации, деловая активность упала, многие перешли на удаленку и закрыли контракты. Для компаний офисы стали лишней дырой в бюджете. На смену им приходят коливинги и коворкингы.
3. Отели простояли мертвым грузом, на рынке появилось много предложений о продаже отелей с существенным дисконтом. Власти отменяют шведские столы и сокращают количество шезлонгов, и разрешают нагрузку не больше 60%. Крупные отели и так сводили концы с концами, а сейчас и вовсе уходят с рынка. Миниотельчик в Турции можно купить от €500к
4. В стрит-ретейле Турции выиграли только те, у которых размещались аптеки, магазины, банки и если это помещения до 70-120 м². Других ждала участь ТЦ.

Коммерция, которая далеко впереди:
1. Складские помещения — новый тренд, который продержится долго. Владельцы складов в Турции активно расширяются, скупают складские помещения и земли для строительства новых. Будущее за онлайн-ретейлом и логистикой, их доля уже выросла на 10-15% по сравнению с 2019 годом.
Купить склад в Турции можно по цене квартиры от $150к до 1 млн$ с действующим арендатором в зависимости от локации.

2. Data-центры — вторая отрасль с высокой ликвидностью. Онлайн-ретейл нуждается в дата-центрах, а предприниматели в один голос повторяют: "Мы делаем ставку на IT-решения, проводим видео-обучения, онлайн-конференции и т.д." Они и есть драйверами этого рынка. Ему прогнозируют рост на 15-20% до конца года. В Турции мало провайдеров и отрасль только набирает обороты. Из-за небольшой конкуренции, сюда много приходит инвестиций из России. Например, крупнейшая турецкая сеть коммерческих дата-центров КРОК, основана нашим земляком.

Кризис ещё раз показал важность диверсификации не только в пределах одной отрасли, но и всей сферы недвижимости.

В следующих постах я расскажу о том, может ли иностранец купить кусок земли в Турции и сдавать ее в аренду.


@zarubejkaa
​​Как заработать на земле в Турции?
Часть 1.


Спрос на землю в курортных районах Турции среди иностранцев всегда был и будет. Причины минимум три: цены на неё постоянно растут, её легко монетизировать, государство всегда идёт на встречу инвесторам.

Иностранец в Турции может купить землю под застройку, землю сельскохозяйственного назначения или землю без определенного статуса. Сегодня разберем первый вариант.

Участки под застройку внесены в реестр Кадастрового управления и включены в план городского зонирования. Делятся на категории коммерческой и жилой застройки.

1. Жилая застройка
В этой категории самый распространенный вариант, это строительство жилого комплекса. Большую роль играет расположение, оно же может повлиять и на этажность. Не во всех пребрежных районах разрешено многоэтажное строительство.

Но самым выгодным вариантом на долгосрок, является покупка земли в пригородных районах. Сейчас в Алании активно скупают участки ближе к аэропорту Газипаша, потому что застройка движется в эту сторону. Точно так же, 10 лет назад инвесторы вкладывали деньги в район Махмутлар и Каргыджак, который тогда преимущественно был в полях и садах. Есть конкретные кейсы покупки земельного участка за 300€ тыс. тогда, и продажи за 1.3€ млн сейчас. Если правильно оценить инвестиционную привлекательность, можно обеспечить 40% годовых.

2. Коммерческая застройка
Конечно же можно построить отель, торговый центр, бизнес центр и т.д. Но это не сработает. Либо вам придется покупать сверх дорогую землю в уже развитых районах, либо в районах на перспективу и ждать своего часа.

Самым выгодным вариантом будет покупка дешёвой земли за пределами города под складские помещения или дата-центры. Об их актуальности я писала постом выше. Эту же землю можно использовать под солнечные батареи. Тренд особенно актуален в Анталийском регионе, где 300 солнечных дней в году. Электричество в Турции очень дорогое, поэтому альтернативные источники энергии субсидируются, предоставляются государственные ипотеки под минимальные проценты. Таким образом, даже иностранец может получить под своё дело здесь дешёвые деньги.

Комбо вариант — дата центр, питаемый от солнечной энергии. Реальный пример показал гигант, компания Turkcell, они построили в Анкаре большой, почти автономный ЦОД. Тенденцию подхватила и компания Ecobuild, которая уже давно на рынке альтернативной энергии. Сейчас это самый распространенный способ удешевить э/э, или даже свести к нулю.

Ждите в следующем посте разбор от меня земель сельскохозяйственной категории! Там тоже есть свои интересные фишки, о которых редко говорят на русскоязычных ресурсах.


@zarubejkaa