Залізний нардеп
59.5K subscribers
3.79K photos
83 videos
139 files
1.77K links
Усі ключові події, прогнози та інсайди Верховної Ради та економічні новини від народного депутата Ярослава Железняка.
Download Telegram
Залізний нардеп
🇳🇿 Завжди вважав Нову Зеландію однією з найцікавіших країн…. Але сьогодні пересвідчився, що і Парламент у них цікавий)) 🌺 Наймолодша членкиня Парламенту (21 рік) робить першу промову - пісня Маорі або “war cry”. 🔉 Краще дивитися зі звуком P.S. Звернусь…
💁‍♂️До речі, говорять, що є стародавня приказка, що виконання цієї пісні з трибуни Парламенту…одразу забезпечує негативне голосування за усунення з посади заступниці оборонного комітету. Все ж таки war cry.

😉Ні на що не натякаю, але щось та ці новозеландці все ж таки в ритуалах то знаються…..🤷‍♂️
Залізний нардеп
🇰🇵 «У Білому домі заявляють, що росія нещодавно запустила північнокорейські балістичні ракети по Україні» Я останні дні багато писав про те як вони (Північна Корея) за рахунок фінансових та кібер злочинів фінансують свою ракетну програму. Якщо буде час…
🇰🇵 Так, обіцяв же розписати про те, як хакери Північної Кореї вкрали гроші з Центрального Банку Бангладеша і до чого тут роль казино, фінмону і все таке…..

Буде серія постів (так як багато писати), але спочатку вхідна інформація:

🤖 Хакери з Північної Кореї The Lazarus через серію атак змогли з Бангладешького національного банку переказати кошти через Федеральний резервний банк Нью-Йорка, де Бангладеш мав рахунок у доларах США. Сума 951 млн $.

💁‍♂️І тут перша проблема фінмону:

Переказували вони на рахунки у філії банку RCBC на вулиці «Юпітер» у Манілі, Філіппіни 🇵🇭

💲А виявляється, що «Юпітер» це ще і назва підсанкційного корабля з Ірану, і тому спрацював фінмон.
І з 35 запланованих переказів пройшли лише перші п'ять транзакцій на суму 101 млн $.

🙄Тобто чисте співпадіння назв вулиці у платіжки з кораблем врятували Бангладешу 850 млн $…..

🦹‍♂️Але все ж таки 101 млн $ було вкрадено. Велика сума, яку просто так у Північну Корею не переведеш на ядерну програму (вона ж під санкціями). Тому треба відмити гроші 🧺

🎲 81 млн $ пішли по одному напрямку і схемі відмивання через казино.
🇱🇰 А 20 млн $ намагалися відмити на Шрі-Ланці.

Про кожну схему напишу окрести пост 🔜
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇱🇰Спочатку розповім про спробу відмити 20 мільйонів доларів через благодійну організацію в Шрі-Ланці.

💡Ідея була проста - прогнати гроші через благодійну організацію в Шрі-Ланці:
1. Організація мала отримати через депозитарний переказний чек ( DTC) типу від японського благодійника. На відміну від традиційних 🧾чеків, депозитарні переказні чеки часто не містять підпису. Це ускладнює відстеження та ідентифікацію особи, яка авторизувала платіж. Через свою анонімність і складність у відстеженні, ідеальна для відмивання грошей.
2. Згідно з планом, благодійна організація мала зберегти частину суми (30%) за надання своїх послуг, а решту коштів передати далі (підконтрольним фірмам Lazarus) задіяним у схемі.
3. Ну і виходить, ці 70% це вже чисті або відмиті гроші від благодійної організації, які можуть далі працювати на 🇰🇵Північну Корею.

🤦‍♂️Але схема зазнала невдачі. Банально через помилку у назві благодійної організації в банківській транзакції.
Ім'я отримувача було "Shalika Foundation".
А відправник замість "Foundation" написав "Fundation".

🤔Ця помилка привернула увагу банківських працівників. Оскільки такі транзакції зазвичай перевіряються на точність. В результаті, банк вирішив зупинити транзакцію для подальшого розслідування. І….швидко зʼясував, що це кошти з той крадіжки в банку на 951 млн $ 😱

💁‍♂️ Ось так одна буква врятувала ще 20 млн $ для Бангладешу.

Далі напишу про долю 81 млн $. Там найцікавіше 🔜
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇰🇵 Ок, щодо залишку з викрадених грошей які не зупинили - 81 млн $. І про роль казино.

Але спершу про те, як вони рухались вже в іншому банку.

Після крадіжки їх перевели на рахунки філії банку RCBC на славнозвісній вулиці Юпітер у Манілі.

При тому, це було 4 рахунки відкриті за місяці до цього.
🏦І тут приклад як погано спрацював Know your client (KYC) банку: одразу були певні підозрілі ознаки цих рахунків. Наприклад, використовувались фальшиві водійські посвідчення для відкриття рахунків, і всі заявники заявляли про однакову посаду і зарплату, незважаючи на роботу в різних компаніях. Однак ці підозри не були належним чином виявлені чи розслідувані в той час.

🤔Рахунки залишалися бездіяльними протягом декількох місяців, що могло сприяти враженню про їх законність.
💰Тому коли на них в один день залетіли мільйони, то працівники банку теж нічого не зробили.

🔀Коли викрадені кошти були перераховані на ці рахунки, вони були швидко переміщені між різними рахунками, переведені у місцеву валюту та знову депоновані у банк. Деякі кошти були зняті готівкою. Цілою машиною готівки. Такі дії є типовими для відмивання грошей.

🎲 І ось близько 50 мільйонів $ були депоновані в рахунки в казино Solaire та іншому казино Midas у Манілі.

Чому саме до них і що було далі…напишу в наступному пості 🔜
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇰🇵Від Марʼяни повернемось до Північнокорейських хакерів і їх спроби вкрасти 951 млн $ з банку Бангладешу.

🧮 Коротко давайте нагадаю по сумам:
🔹 850 млн $ було зупинено фінмоном Нью-Йорку так як співпала назва вулиці з підсанкційним кораблем.
🔹 Ще 20 млн $ були зупинені через помилку в одну букву у транзакції на Шрі -Ланку

🏦Залишилось 81 млн $, які зайшли на рахунки філії банку RCBC на славнозвісній вулиці Юпітер у Манілі.

✈️Ось 30 млн $ просто зняли кешем китайському громадянину Wai Kangzu, який їх вивіз з Філіппін приватним літаком.

💁‍♂️Це вдалось все так як тоді на Філіппінах було дуже слабке законодавство по фінмону навіть для банків.

🕵️‍♂️Але є підозра, що співробітники банку допомагали. Особливо з виведенням кешу. Майя Дігіто, керівник філії банку, була замішана в цьому грабежі. Її адвокат стверджує, що вона була лише пішаком у більшій грі. Вона отримала вирок у 56 років в'язниці та штраф у розмірі 109 млн $.

🎲Тобто залишилось хакерам відмити 51 млн $….і як раз тут виникають два казино у Манілі. Наступний пост буде про них вже 🔜
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇰🇵🎲Ну нарешті про казино…

🎰З вкрадених хакерами з Північної Кореї грошей залишилось 51 млн $ у банку на Філіппінах , які треба було якось відмити. І їх перекинули або внесли кешем на рахунки двох казино Solaire та Midas. По 30 та 21 млн $ відповідно.

До речі, однією з причин був саме той фактор, що згідно законодавства Філіппін на той час казино не були первинними субʼєктом фінансового моніторингу- відповідно не перевіряли навіть формально походження коштів 🤷‍♂️

🔄 Задача хакерів була зрозуміла: перевести вкрадені кошти в фішки казино і потім знову в гроші. Так вони будуть повністю відмиті.

↪️Але…на практиці купити просто фішки на 51 млн $ і одразу їх повернути в казино, це означало спалитися. Плюс правило тих казино дозволяло повертати фішки в кеш тільки якщо вони грали.

🤘Тому в казино зʼявилось різко декілька vip-клієнтів (яких ніхто не знав). Достатньо бідно одягнуті - не так як люди, які готові програти мільйони в казино. Вони ходили кожен день грати у VIP-кімнати як на роботу по графіку. І грали тільки в бакару. Одночасно і без емоційно чи то програш чи то виграш йшли до дому по годиннику.

🃏 Чому так? Тому що їх стратегія гри в парі в бакару була побудована на тому, щоб баланс грошей не змінився. Тобто один злочинець виграв 100 тисяч, інший програв 100 тисяч ➡️ все одно, відмили вже 100 тисяч $.

🧺 І так відмили майже всі 51 млн $.
При тому, вже було відомо про оборудку в Бангладеші і банк намагався зупинити ці кошти. Але так як в казино не було фінмону, то майже нічого не вийшло.
Тільки в казино Midas, завдяки позиції менеджменту змогли зупинити виведення 16 млн $.

Але 35 млн $ були успішно відмиті і перекинуті у Гонконг 🇭🇰 та…. 🎲Макао, світову столицю грального бізнесу. І про роль останнього буде далі ще пост 🔜
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇰🇵 Ну і останній пост - знов ж таки про казино, хакерів Північної Кореї та Макао.

🇨🇳 По-перше, це єдине місце в Китаї де дозволено казино. Відоме як "Лас-Вегас Азії", і є центром світового грального бізнесу. Для розуміння обсяг грошей в 5 раз більше ніж в Лас-Вегасі.
По-друге, Макао це ще і неофіційний центр контрабанди, наркотиків, фальшивих грошей…все те, чим займається Північна Корея 🇰🇵
Ну і багато заможних впливових представників північнокорейської еліти і їх родини живуть у Макао.

💸 І відповідно у Макао чудова інфраструктура відмивання грошей. Хакери, переводили в жетони, а потім знову обмінювали на готівку або чеки, тим самим замасковуючи їхнє справжнє походження.

🇰🇵 Саме тому Макао стало осередком різноманітних незаконних операцій, включаючи відмивання грошей та збір коштів для фінансування різних потреб Північної Кореї. Через систему казино відбувалася підтримка економіки країни, включаючи її військові та ядерні програми. 🚀

В історії з викраденням грошей з банку Бангладешу 🇧🇩 були два посередника з Китаю, Гао Сюхуа та Дін Чжіцзе. Вони були відповідальні за відмивання мільйонів доларів. Вони мали багато зв'язків у Макао.

Гао та Дін були заарештовані у Китаї на початку 2017 року.

Але відмивання грошей через казино Макао існує досі…
🇺🇦 До речі, враховуючи, що у нас (на ринку України) відбувалося з всією цією історією по міскодінгу і т.і. на гральному ринку….

То я боюсь навіть уявити, які оборудки по відмиванню грошей ще можуть вилізти. При тому, не тільки українських 🤷‍♂️
🇰🇵 Слухайте, я чесно говорячи по реакціям каналу не можу до кінця зрозуміти ось такі оффтоп історії (далекі від української економіки і політики) вам подобається читати чи не витрачати на це час.

👨🏻‍💻Завтра думав ще розписати як Північна Корея «вирощує» свою кібер-армію хакерів. Але перед цим хочу заміряти фідбек. Зараз запущу опитування 👇👇👇
🇰🇵Вам цікаво читати на каналі такі історії як про північнокорейський хакерів сьогодні?
Anonymous Poll
58%
👍 Так
16%
👎Ні
20%
🫸 Тільки як одне повідомлення, без серії постів
6%
🤷‍♂️ Байдуже
Щотижневе опитування #79

💰Ваші очікування, що буде з економічною ситуацією в країні протягом року?
Anonymous Poll
14%
📈 Стане краще ніж зараз
73%
📉 Стане гірше ніж зараз
13%
🤷‍♂️ Буде так само
🇰🇵 Слухайте, якщо ви думаєте, що з розвитком подій, кібербезпеки та фінмону (пограбування банку Бангладеша було у 2016) ситуаціях з хакерами з Північної Кореї покращилась …. То ніт)))

Ну тобто фінмон звичайно посилили, але фактично зʼявився новий світ - світ криптовалют 💸

🗓️Вчора загуглив, що було у 2023 році

Згідно зі звітом TRM Labs, що займається блокчейном, у 2023 році на групи, пов’язані з 🇰🇵 Північною Кореєю припадало приблизно 33% усіх криптовалют, викрадених через хакерські атаки.
Звіт показує, що втрачено 700 млн $ в крипті за рік.

😱TRM Labs повідомляють, що з 2017 року особи, пов’язані з Пхеньяном, вкрали криптовалюти на суму майже 3 млрд $

🎄Останній випадок у цю новорічну ніч, коли хакери використали уразливість у платформі Orbit Chain, що призвело до несанкціонованого переказу 86 млн $.

І не треба всі ці танці з чеками, казино і благодійними організаціями. Крипту відмити в рази легше 🤘
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇰🇵І опис, як Північна Корея активно вирощує своїх хакерів.

🤓 Спочатку вони обирають найталановитіших дітей країни, особливо з математичними здібностями, направляються на навчання у спецшколи і тренування в галузі кібербезпеки. Там в спецшколах дисципліна як в армії, але результат - Північна Корея входить в топи по світових олімпіадам з математики.

🎓 Далі, ці "кібервоїни" направляються до Китаю на навчання.

🇨🇳 Навчання і робота за кордоном дає хакерам доступ до відкритого інтернету, чого не має в Північній Кореї,.

👁️‍🗨️ Для багатьох з цих хакерів це можливість отримати статус і визнання в своїй країні, але за це вони платять високу ціну - втрату особистої свободи та постійний контроль з боку режиму.

💸Хакери з Північної Кореї мають квоту на заробіток. Однак, важливо розуміти, що ці кошти не залишаються у хакерів. Значна частина цих заробітків відправляється назад до Північної Кореї як частина їх обов'язку фінансувати державу.
👎Самі хакери живуть у досить скромних умовах і мають обмежений доступ до зароблених ними коштів. Хакери часто розміщуються у спеціально відведених апартаментах або будинках, де вони проживають разом у великих групах. Це може включати проживання по 4-6 осіб в одній кімнаті, а житлові простори часто перетворюються на робочі місця з комп'ютерами та іншим обладнанням.

😮‍💨Хакери працюють практично цілодобово, маючи завдання виконувати певні квоти або фінансові цілі, встановлені північнокорейським урядом. Вони часто мають обмежений доступ до зовнішнього світу.

🙇‍♂️Вони мають відвідувати ідеологічні семінари та звітувати про свої дії та поведінку, що відповідає строгим нормам режиму. Це створює атмосферу страху та відданості, що змушує їх залишатися вірними режиму, незважаючи на зовнішні спокуси або можливості.

🌐 Ці хакери займаються не тільки крадіжкою грошей, але й шпіонажем.

↪️Є випадки коли такі хакери збігають, але в цілому вони як солдати - ідеологічно промиті так, що вірні режиму.
👨‍👩‍👧‍👦 Плюс їхні сім'ї в Північній Кореї часто використовуються як "заручники", щоб запобігти будь-яким спробам дезертирства.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Залізний нардеп
🇺🇸Дуже ймовірно що вже на цьому тижні буде представлено текст закону від Сенату по підтримці України. І, що дуже добре, ймовірно обсяг залишиться такий, як просив Білий дім (тобто 60+ млрд $ для України 🇺🇦).

🤝Сьогодні повертаються конгресмени в Вашингтон на два пленарних тижня, і переговірники від двох партій будуть їм робити брифінг щодо деталей угоди до якої дійшли.

Так що чекаємо 🤞🤞🤞
🗞️ Зранку з задоволенням прочитав статтю, яку зробив мій колега по Раді і ТСК Олексій Жмеренецький.

📊Якщо коротко, там багато аналізу статистичних даних по різним війнам, які були останній час.

Цікаво по мобілізації:
1. 🪖Перша світова війна:
- Російська Імперія: 37% чоловічого населення (12-15 млн осіб)
- Німеччина: 50% чоловічого населення (11-12,5 млн осіб)
- Великобританія: 38% чоловічого населення (5,7 млн осіб)

2. 🪖Друга світова війна:
- СРСР: 66% чоловічого населення (34,5 млн осіб)
- США: 38% чоловічого населення (16,4 млн осіб)
- Німеччина: 73% чоловічого населення (18,1 млн осіб)

3. 🇰🇷🇰🇵Корейська війна:
- Південна Корея: 10-20% чоловічого населення (600 тис. - 1 млн осіб)
- Північна Корея: до 50% чоловічого населення (1-1,5 млн осіб)

4. 🇮🇷🇮🇶Ірано-Іракська війна:
- Іран: більше половини чоловіків (6,2 млн осіб)
- Ірак: більше половини чоловіків (2,3 млн осіб)

5. 🇻🇳 В'єтнамська війна:
- США: 3,1 млн американців
- В'єтнам: приблизно стільки ж солдатів, більше третини чоловічого населення

🔗 Ось посилання https://www.pravda.com.ua/articles/2024/01/5/7435887/
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🙅‍♂️По ідеї від Шурми бронюванню за податки 6 тисяч +, про які писав Forbes та інші ЗМІ….вже в ОП відмовились.

🤦‍♂️Сподіваюсь не треба пояснювати причини і чому одразу ця ідея була дуже….мʼяко кажучи дивною?)
——————————
Але просто для всіх нас нагадаю ще ідеї, які хотів впровадити цей геній ОП, але так і не склалося:

1. єБабуся
2. 10% податок на імпорт
3. «10-10-10»
4. продаж підакцизних товарів тільки безготівково
5. взагалі відмова від готівки
6. ЕкоРейджер (єдиний орган для всіх перевірок)
7. ВВП 1 трлн $ за 10 років
8. Малі ядерні реактори
9. Держмонополіст на експорт зерна
10. І ось звільнення від мобілізації за високі податки

✔️Але справедливо буде сказати, що є і успішні кейси: отримати сотні мільйонів за сонячні енергію окупантам та освоїти тендери на держкомпаніях.

Ефективний менеджер, однозначно 👏
📊 Результат опитування №77-79. Економічні настрої

Не робив публікацію рейтингу вже 3 тижня, але в цілому так собі картина виходить…🥲

📉 Останні два тижня один з найгірших результатів і очікувань. Гірше було тільки у липні 2022-го.

🎄Зверніть увагу на графік, якщо минулого Нового року був прям стрибок позитивних очікувань, то в цьому році рівно навпаки.

P.S. Сорі що пропустив два тижня - насправді просто випадково зніс з iPad файл з табличкою результатів і довелось в ручному режимі відновлювати.