Жить на доход с инвестиций - мечта или реальность?
⠀
Вокруг полно картинок красивой жизни: путешествия, отели, машины, бренды и т.д. И все это преподносится, как результат инвестиций.
"Вот я молодец, посмотрите! 3 года назад не имел ничего, пришел на фондовый рынок и заработал миллионы. Теперь живу как хочу".
⠀
А раз мы хотим ЖИТЬ на % с инвестиций, то полагаю это должен быть не разовый результат, а стабильный!
⠀
Что нам может давать стабильную прибыль?
⠀
— Купоны по облигациям. Возьмем среднюю доходность в 7%, можно их выжать из комбинации надежных облигаций + ВДО. Сколько денег вам нужно на красивую жизнь? Пусть 100 000₽/месяц, значит в год это 1,2 млн.р. Какой должна быть сумма, чтобы приносить эти деньги? 1 200 000*100/7 = 17 142 857 ₽!
⠀
— Дивиденды по акциям. Здесь стабильности немного меньше, размер дивиденда может отличаться по годам, а в сложные периоды компания может вообще не выплатить дивиденд. И конец красивой жизни. Для российского рынка средняя дивидендная доходность сейчас равна 8%. И тогда расчет будет очень похож на облигации.
Если же мы говорим об американских акциях, то дивдоходность многих крупных компаний не превышает 2% годовых. Если исходить из суммы в 1500$/месяц, то в год это 18 000$. И вы должны обладать суммой в 900 000$, чтобы иметь такой пассивный доход...Много ли у нас долларовых миллионеров в России? Примерно 0,16% от населения страны.
⠀
— Трейдинг и спекуляции-самый сложный пункт нашего меню. Да, здесь доходность может быть и 100, и 200%%, и даже больше. Стабильна ли она? Никак нет. Ведь торговли без убыточных сделок не бывает. Да и показывать даже 50% в год несколько лет подряд могут единицы. Таких людей еще меньше наверное, чем долларовых миллионеров. Поэтому трейдингом не занимаемся.
⠀
Вокруг полно картинок красивой жизни: путешествия, отели, машины, бренды и т.д. И все это преподносится, как результат инвестиций.
"Вот я молодец, посмотрите! 3 года назад не имел ничего, пришел на фондовый рынок и заработал миллионы. Теперь живу как хочу".
⠀
А раз мы хотим ЖИТЬ на % с инвестиций, то полагаю это должен быть не разовый результат, а стабильный!
⠀
Что нам может давать стабильную прибыль?
⠀
— Купоны по облигациям. Возьмем среднюю доходность в 7%, можно их выжать из комбинации надежных облигаций + ВДО. Сколько денег вам нужно на красивую жизнь? Пусть 100 000₽/месяц, значит в год это 1,2 млн.р. Какой должна быть сумма, чтобы приносить эти деньги? 1 200 000*100/7 = 17 142 857 ₽!
⠀
— Дивиденды по акциям. Здесь стабильности немного меньше, размер дивиденда может отличаться по годам, а в сложные периоды компания может вообще не выплатить дивиденд. И конец красивой жизни. Для российского рынка средняя дивидендная доходность сейчас равна 8%. И тогда расчет будет очень похож на облигации.
Если же мы говорим об американских акциях, то дивдоходность многих крупных компаний не превышает 2% годовых. Если исходить из суммы в 1500$/месяц, то в год это 18 000$. И вы должны обладать суммой в 900 000$, чтобы иметь такой пассивный доход...Много ли у нас долларовых миллионеров в России? Примерно 0,16% от населения страны.
⠀
— Трейдинг и спекуляции-самый сложный пункт нашего меню. Да, здесь доходность может быть и 100, и 200%%, и даже больше. Стабильна ли она? Никак нет. Ведь торговли без убыточных сделок не бывает. Да и показывать даже 50% в год несколько лет подряд могут единицы. Таких людей еще меньше наверное, чем долларовых миллионеров. Поэтому трейдингом не занимаемся.
Как инвестировать в криптовалюту?
Рассмотрим основные варианты.
⠀
1️⃣ Прямая покупка криптовалюты
⠀
Купить Биткоин напрямую можно на криптовалютных биржах, но на самом деле это очень высоко рискованный вариант. Ни одна из таких бирж не регулируется законодательством и не имеет официального статуса биржи, не говоря уже про многочисленные сайты-обменники криптовалют. Риски покупки криптовалюты на таких, никем не регулируемых площадках, просто огромны. Менее рискованным вариантом является покупка криптовалюты через биржевые инструменты.
⠀
2️⃣ Покупка ETF на Биткоин
⠀
Сейчас наиболее ликвидными и крупными являются два канадских ETF. Фонд Purpose Bitcoin ETF (BTCC) и фонд Evlove Bitcoin ETF (EBIT).
Оба ETF имеют комиссию за управление 1% в год от размера активов. Торгуются данные фонды на канадской бирже в Торонто TSX. Приобрести их можно через Interactive Brokers.
Оба фонда на текущий момент достаточно точно повторяют динамику Биткоина, но все же немного отстают от него.
⠀
3️⃣ Покупка американского внебиржевого фонда Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
⠀
Паи данного фонда торгуются на американской электронной внебиржевой площадке OTC. Торги паями фонда GBTC начались в 2015 году.
⠀
Комиссия за управление фондом велика и составляет 2,5% в год от суммы активов. Основной проблемой фонда является то, что его котировки значительно отстают от котировок Биткоина. Паи данного фонда доступны к покупке на американском внебиржевом рынке OTC через Interactive Brokers.
⠀
4️⃣ Покупка акций компаний, связанных с криптовалютой
⠀
Как известно, намного более выгодно инвестировать не в сам актив, а в компании, которые производят или торгуют этим активом.
А куда инвестировать — расскажу уже в ближайшем будущем.
Рассмотрим основные варианты.
⠀
1️⃣ Прямая покупка криптовалюты
⠀
Купить Биткоин напрямую можно на криптовалютных биржах, но на самом деле это очень высоко рискованный вариант. Ни одна из таких бирж не регулируется законодательством и не имеет официального статуса биржи, не говоря уже про многочисленные сайты-обменники криптовалют. Риски покупки криптовалюты на таких, никем не регулируемых площадках, просто огромны. Менее рискованным вариантом является покупка криптовалюты через биржевые инструменты.
⠀
2️⃣ Покупка ETF на Биткоин
⠀
Сейчас наиболее ликвидными и крупными являются два канадских ETF. Фонд Purpose Bitcoin ETF (BTCC) и фонд Evlove Bitcoin ETF (EBIT).
Оба ETF имеют комиссию за управление 1% в год от размера активов. Торгуются данные фонды на канадской бирже в Торонто TSX. Приобрести их можно через Interactive Brokers.
Оба фонда на текущий момент достаточно точно повторяют динамику Биткоина, но все же немного отстают от него.
⠀
3️⃣ Покупка американского внебиржевого фонда Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
⠀
Паи данного фонда торгуются на американской электронной внебиржевой площадке OTC. Торги паями фонда GBTC начались в 2015 году.
⠀
Комиссия за управление фондом велика и составляет 2,5% в год от суммы активов. Основной проблемой фонда является то, что его котировки значительно отстают от котировок Биткоина. Паи данного фонда доступны к покупке на американском внебиржевом рынке OTC через Interactive Brokers.
⠀
4️⃣ Покупка акций компаний, связанных с криптовалютой
⠀
Как известно, намного более выгодно инвестировать не в сам актив, а в компании, которые производят или торгуют этим активом.
А куда инвестировать — расскажу уже в ближайшем будущем.
Северсталь — потому что за ними не заржавеет
Сегодня у нас ни разу не спекулятивная идея, скорее даже наоборот. Акции Северстали, сталелитейной и горнодобывающей компании из России, вырастут в цене на 10%.
Вообще, Северсталь уже проявила себя в качестве долгосрочного актива. Цены на ее бумаги стабильно растут — те, кто подержал их лет 6-10, увидели шестикратный рост. Но в 2021 году Северсталь продолжает расти ускоренными темпами.
Почему мы прогнозируем дальнейший рост? Прогноз цен на сталь в 2021 году увеличен на 10%. Одно это уже дает толчок для роста акции. Кроме того, отчетность компании за первый квартал 2021 года была очень сильной — это также прибавляет уверенности инвесторам.
Сейчас акции Северстали стоят в районе 1870 рублей и в ближайшее время они пробьют 2000. Самое время покупать!
#инвестидеи
Сегодня у нас ни разу не спекулятивная идея, скорее даже наоборот. Акции Северстали, сталелитейной и горнодобывающей компании из России, вырастут в цене на 10%.
Вообще, Северсталь уже проявила себя в качестве долгосрочного актива. Цены на ее бумаги стабильно растут — те, кто подержал их лет 6-10, увидели шестикратный рост. Но в 2021 году Северсталь продолжает расти ускоренными темпами.
Почему мы прогнозируем дальнейший рост? Прогноз цен на сталь в 2021 году увеличен на 10%. Одно это уже дает толчок для роста акции. Кроме того, отчетность компании за первый квартал 2021 года была очень сильной — это также прибавляет уверенности инвесторам.
Сейчас акции Северстали стоят в районе 1870 рублей и в ближайшее время они пробьют 2000. Самое время покупать!
#инвестидеи
Белуга Групп — потому что в России невозможно без алкоголя
Старый добрый производитель водки «Белуга Групп» сейчас переживает второе рождение. Причина — в его розничной специализированной сети «Винлаб», которая больше про импортное вино.
Дело в том, что культура алкоголя в России меняется. По подсчетам аналитиков, потребление водки сейчас неуклонно сокращается уже десятый год подряд. И «Белуга» подстраивается под потребительские требования, причем небезуспешно. «Винлаб» уже приносит компании больше трети выручки.
В качестве дополнительного фактора привлекательности стоит отметить планы компании по увеличению сети магазинов — с 600 до 2500 к 2024 году. А еще «Белуга Групп» перейдет на выплату дивидендов в размере 50% от прибыли по МСФО.
Ну и, наконец, самое главное. 4 июня Белуга анонсировала, что произведет вторичное размещение акций, то бишь перепродаст часть бумаг основателей. Это должно дополнительно упрочить позиции компании.
За счет того, что у Белуги есть одновременно производство, розничная сеть и налаженный партнерский сбыт, позиция у нее уникальна для российского рынка. Замедлить рост акций может только вмешательство регулятора — например, рост акцизов или импортных пошлин.
Старый добрый производитель водки «Белуга Групп» сейчас переживает второе рождение. Причина — в его розничной специализированной сети «Винлаб», которая больше про импортное вино.
Дело в том, что культура алкоголя в России меняется. По подсчетам аналитиков, потребление водки сейчас неуклонно сокращается уже десятый год подряд. И «Белуга» подстраивается под потребительские требования, причем небезуспешно. «Винлаб» уже приносит компании больше трети выручки.
В качестве дополнительного фактора привлекательности стоит отметить планы компании по увеличению сети магазинов — с 600 до 2500 к 2024 году. А еще «Белуга Групп» перейдет на выплату дивидендов в размере 50% от прибыли по МСФО.
Ну и, наконец, самое главное. 4 июня Белуга анонсировала, что произведет вторичное размещение акций, то бишь перепродаст часть бумаг основателей. Это должно дополнительно упрочить позиции компании.
За счет того, что у Белуги есть одновременно производство, розничная сеть и налаженный партнерский сбыт, позиция у нее уникальна для российского рынка. Замедлить рост акций может только вмешательство регулятора — например, рост акцизов или импортных пошлин.
Газпром — потому что «Северный поток-2» почти достроили
Газпром, Яндекс и Роснефть — это одни из инвестиционных основ российского инвестора. В основном в них вкладываться выгодно, но медленно. Правда, не в этом случае — сейчас с Газпромом можно заработать порядка 45% до лета 2022 года.
С минимумов 2020 года цены на газ в Европе сильно поднялись. И, по всей видимости, это еще не конец — аналитики обещают $290/тыс. куб. м в четвертом квартале 2021 года. К тому же «Северный поток-2» почти достроен, а строительство его конкурента власти Дании не одобрили.
Единственный риск заключается в том, что реальные цены газа в 3-4 квартале могут сильно отличаться от фьючерсных. Впрочем, это просто превращает 45%-ный рост в 20%. Газпром вполне может стать самым интересным отечественным активом года. А вы тут про санкции говорите…
#инвестидеи
Газпром, Яндекс и Роснефть — это одни из инвестиционных основ российского инвестора. В основном в них вкладываться выгодно, но медленно. Правда, не в этом случае — сейчас с Газпромом можно заработать порядка 45% до лета 2022 года.
С минимумов 2020 года цены на газ в Европе сильно поднялись. И, по всей видимости, это еще не конец — аналитики обещают $290/тыс. куб. м в четвертом квартале 2021 года. К тому же «Северный поток-2» почти достроен, а строительство его конкурента власти Дании не одобрили.
Единственный риск заключается в том, что реальные цены газа в 3-4 квартале могут сильно отличаться от фьючерсных. Впрочем, это просто превращает 45%-ный рост в 20%. Газпром вполне может стать самым интересным отечественным активом года. А вы тут про санкции говорите…
#инвестидеи
ПИК — потому что льготные ипотеки не отменили
Сегодня у нас умеренно-спекулятивная идея — ПИК и так лидер российского рынка строительства, он наверняка уже есть в вашем портфеле. Но тут снова образовались причины, которые заставят вас прикупить этих бумаг.
Дело в том, что Путин заявил о продлении программы льготной ипотеки до июля 2022 года. Сниженная ставка по ипотеке спровоцировала рост спроса на жилье, а вместе с ним — и рост цен на недвижимость. А это укрепляет позиции девелоперов. Собственно, на фоне анонса продления льготной ипотеки выросли акции всего строительного рынка.
Кроме того, россияне в 2020 году досрочно погасили ипотечных кредитов на рекордную сумму в 1,94 триллиона рублей, что больше аналогичного показателя 2019 года в 1,7 раза.
Все это добавляет уверенности бумагам ПИК — берем сейчас по 1100 рублей и спокойно держим до июля 2022 года с прогнозом в 20-22% доходности.
#инвестидеи
Сегодня у нас умеренно-спекулятивная идея — ПИК и так лидер российского рынка строительства, он наверняка уже есть в вашем портфеле. Но тут снова образовались причины, которые заставят вас прикупить этих бумаг.
Дело в том, что Путин заявил о продлении программы льготной ипотеки до июля 2022 года. Сниженная ставка по ипотеке спровоцировала рост спроса на жилье, а вместе с ним — и рост цен на недвижимость. А это укрепляет позиции девелоперов. Собственно, на фоне анонса продления льготной ипотеки выросли акции всего строительного рынка.
Кроме того, россияне в 2020 году досрочно погасили ипотечных кредитов на рекордную сумму в 1,94 триллиона рублей, что больше аналогичного показателя 2019 года в 1,7 раза.
Все это добавляет уверенности бумагам ПИК — берем сейчас по 1100 рублей и спокойно держим до июля 2022 года с прогнозом в 20-22% доходности.
#инвестидеи
Аэрофлот — потому что летать уже можно
Хотя у нас тут на носу третья волна коронавируса, но авиаперевозчики наконец-то начинают восстанавливаться. Главный у нас — Аэрофлот и в него сейчас определенно стоит вложиться.
Наверняка вы уже слышали о том, что восстанавливается авиасообщение с очередной пачкой стран, в том числе США и Италией. С инвестиционной точки зрения нас это мало интересует, а вот Турция — это серьезный момент. С конца июня полеты в Турцию снова разрешены и туристический сезон должен «случиться». В этом есть определенный потенциал для акций Аэрофлота.
С технической точки зрения у Аэрофлота также все хорошо. Сейчас разворачивается нисходящий медвежий тренд, который длился аж с 2018 года. Аналитики считают, что компания серьезно недооценена по сравнению с ее справедливой стоимостью. Это должно стать сигналом для крупных фондов, а за ними уже и частные инвесторы подтянутся.
Сейчас акции Аэрофлота можно взять по 71,4 рубля. Потенциал роста у них ожидается до 90 рублей за следующие три месяца. На всякий случай стоит выставить стоп-лосс в районе 69 рублей на случай масштабных запретов полетов — все-таки в коронавирусную эру живем. Но пока такого даже не предвидится.
#инвестидеи
Хотя у нас тут на носу третья волна коронавируса, но авиаперевозчики наконец-то начинают восстанавливаться. Главный у нас — Аэрофлот и в него сейчас определенно стоит вложиться.
Наверняка вы уже слышали о том, что восстанавливается авиасообщение с очередной пачкой стран, в том числе США и Италией. С инвестиционной точки зрения нас это мало интересует, а вот Турция — это серьезный момент. С конца июня полеты в Турцию снова разрешены и туристический сезон должен «случиться». В этом есть определенный потенциал для акций Аэрофлота.
С технической точки зрения у Аэрофлота также все хорошо. Сейчас разворачивается нисходящий медвежий тренд, который длился аж с 2018 года. Аналитики считают, что компания серьезно недооценена по сравнению с ее справедливой стоимостью. Это должно стать сигналом для крупных фондов, а за ними уже и частные инвесторы подтянутся.
Сейчас акции Аэрофлота можно взять по 71,4 рубля. Потенциал роста у них ожидается до 90 рублей за следующие три месяца. На всякий случай стоит выставить стоп-лосс в районе 69 рублей на случай масштабных запретов полетов — все-таки в коронавирусную эру живем. Но пока такого даже не предвидится.
#инвестидеи
2012 — биткоин по 5$ покупать поздно
2014 — биткоин по 600$ покупать поздно
2016 — биткоин по 960$ покупать поздно
2018 — биткоин по 10000$ покупать поздно
2020 — биткоин по 28000$ покупать поздно
2021 — биткоин по 50000$ покупать поздно
Сейчас стоимость биткоина составляет 35.000$. Если бы вы купили 5 биткоинов по 5$ в 2012 году, то сейчас у вас было бы состояние 21.170.000 рублей, при вложениях в 170 рублей.
Говорят, такие шансы встречаются раз в жизни, но это не так. Куча компаний, монет и валют могут вырасти в десятки раз за ближайший год. Главное — знать о них и не пропускать шансы.
Подписывайтесь на @TrendWatching24, главное медиа в телеграме по отслеживанию трендов. Автор простым языком объясняет, что происходит в технологиях и бизнесе, и как на этом заработать.
#промо
2014 — биткоин по 600$ покупать поздно
2016 — биткоин по 960$ покупать поздно
2018 — биткоин по 10000$ покупать поздно
2020 — биткоин по 28000$ покупать поздно
2021 — биткоин по 50000$ покупать поздно
Сейчас стоимость биткоина составляет 35.000$. Если бы вы купили 5 биткоинов по 5$ в 2012 году, то сейчас у вас было бы состояние 21.170.000 рублей, при вложениях в 170 рублей.
Говорят, такие шансы встречаются раз в жизни, но это не так. Куча компаний, монет и валют могут вырасти в десятки раз за ближайший год. Главное — знать о них и не пропускать шансы.
Подписывайтесь на @TrendWatching24, главное медиа в телеграме по отслеживанию трендов. Автор простым языком объясняет, что происходит в технологиях и бизнесе, и как на этом заработать.
#промо
Во что вкладываться, если ты пассивный инвестор
Все стратегии на рынке делятся на спекулятивные, активные и пассивные. Пассивная стратегия — это, де-факто, «купи и держи». Пассивный инвестор совершает минимум операций и потому мало платит комиссий брокеру.
Так как пассивный инвестор вкладывается на года и десятилетия, то лучший вариант для инвестиций у него — ETF. Не нужно мониторить экономическую ситуацию или изучать компании — все это делает управляющий.
Как вариант, можно посмотреть и на акции в индексе S&P 500. Фонды и так в них вкладываются, это не менее надежный вариант.
Пассивный инвестор может обратить свое внимание и на облигации, например, на ОФЗ. Вся доходность образуется за счет выплаты купонов по облигациям. Да, прибыли там будет немного, но явно выше банковских вкладов.
#база_знаний
Все стратегии на рынке делятся на спекулятивные, активные и пассивные. Пассивная стратегия — это, де-факто, «купи и держи». Пассивный инвестор совершает минимум операций и потому мало платит комиссий брокеру.
Так как пассивный инвестор вкладывается на года и десятилетия, то лучший вариант для инвестиций у него — ETF. Не нужно мониторить экономическую ситуацию или изучать компании — все это делает управляющий.
Как вариант, можно посмотреть и на акции в индексе S&P 500. Фонды и так в них вкладываются, это не менее надежный вариант.
Пассивный инвестор может обратить свое внимание и на облигации, например, на ОФЗ. Вся доходность образуется за счет выплаты купонов по облигациям. Да, прибыли там будет немного, но явно выше банковских вкладов.
#база_знаний
Coca-Cola — потому что пандемия сходит на «нет»
Идея вкладываться в Coca-Cola совсем не спекулятивная. Наверняка у многих инвесторов эти бумаги и так лежат в качестве долгосрочных инвестиций. Но эта инвестидея касается краткосрочного периода — покупаем от текущего уровня в 54,36 $ с целью в 59,3 $ за 4 месяца. Тем более после выплаты дивидендов наступил дивидендный гэп, поэтому самое время купить акции этой компании. Просто, быстро и надежно.
Массовая вакцинация и сезонные факторы будут способствовать открытию ресторанного бизнеса, который влияет на продажи компании. При этом котировки компании еще не откатились к допандемийным значениям, в то время как у Pepsi это уже произошло — это говорит о потенциале роста.
В общем-то, рисков почти нет — только динамика пандемии, которая внезапно наберет новые обороты (не должна) и общерыночная коррекция (вероятность незначительная). Так что бумага вполне перспективна. А там можно и не продавать, а положить в долгосрочный портфель.
#инвестидеи
Идея вкладываться в Coca-Cola совсем не спекулятивная. Наверняка у многих инвесторов эти бумаги и так лежат в качестве долгосрочных инвестиций. Но эта инвестидея касается краткосрочного периода — покупаем от текущего уровня в 54,36 $ с целью в 59,3 $ за 4 месяца. Тем более после выплаты дивидендов наступил дивидендный гэп, поэтому самое время купить акции этой компании. Просто, быстро и надежно.
Массовая вакцинация и сезонные факторы будут способствовать открытию ресторанного бизнеса, который влияет на продажи компании. При этом котировки компании еще не откатились к допандемийным значениям, в то время как у Pepsi это уже произошло — это говорит о потенциале роста.
В общем-то, рисков почти нет — только динамика пандемии, которая внезапно наберет новые обороты (не должна) и общерыночная коррекция (вероятность незначительная). Так что бумага вполне перспективна. А там можно и не продавать, а положить в долгосрочный портфель.
#инвестидеи
Большинство начинающих инвесторов приходят на рынок с мыслью: «Сейчас вложимся, а там посмотрим». Но секрет в том, что у хорошего трейдера должен быть план.
Проще всего выбрать стратегию в зависимости от горизонта инвестирования. Если у вас есть 1000000 рублей, который нужно потратить в следующем году на ремонт, то возможности крупных потерь быть не должно. Нужно брать 90-95% облигаций и на остаток — акции. Если с акциями что-то пойдет не так, то потери будут небольшими. А за год свои 10-12 % доходности вы получите.
Другое дело, когда горизонт инвестирования составляет лет 7-10. Тогда можно смело плевать на волатильность — рынок и сфера отрастут. Долгосрочный инвестор может иметь 70-80% акций. Но опять же, чем ближе дата, когда понадобятся деньги, тем больше облигаций должно быть в вашем портфеле. Поэтому каждый год стоит заниматься ребалансировкой — продавать акции и покупать облигации.
Стратегий инвестирования очень много и мы о них еще обязательно поговорим.
#база_знаний
Проще всего выбрать стратегию в зависимости от горизонта инвестирования. Если у вас есть 1000000 рублей, который нужно потратить в следующем году на ремонт, то возможности крупных потерь быть не должно. Нужно брать 90-95% облигаций и на остаток — акции. Если с акциями что-то пойдет не так, то потери будут небольшими. А за год свои 10-12 % доходности вы получите.
Другое дело, когда горизонт инвестирования составляет лет 7-10. Тогда можно смело плевать на волатильность — рынок и сфера отрастут. Долгосрочный инвестор может иметь 70-80% акций. Но опять же, чем ближе дата, когда понадобятся деньги, тем больше облигаций должно быть в вашем портфеле. Поэтому каждый год стоит заниматься ребалансировкой — продавать акции и покупать облигации.
Стратегий инвестирования очень много и мы о них еще обязательно поговорим.
#база_знаний
Netflix — потому что локдаун продолжается
В 2020 акции Netflix сильно прибавляли в росте — весь мир сидел на карантине, а чем-то нужно было заниматься. Учитывая, что Netflix — крупнейший стриминговый сервис, рост их акций очевиден. Так почему они будут расти и в 2021?
Во-первых, локдаун продолжается во многих странах. Та причина, что апнула акции компании в 2020, сохраняется и в 2021. Нет причин предполагать, что ситуация с коронавирусом утихнет до следующего года — а это значит, что люди продолжат сидеть взаперти и смотреть кино.
Второй момент — Netflix демонстрирует более чем четырехкратный рост свободных денежных средств. А это очень серьезные показатели выручки. Предполагается, что компания может начать обратный выкуп акций.
Сейчас акции Netflix стоят 516 долларов за штуку. И это может стать хорошей точкой входа для долгосрочного инвестора — аналитики обещают стоимость в 596 долларов, что демонстрирует тринадцатипроцентный потенциал роста.
#инвестидеи
В 2020 акции Netflix сильно прибавляли в росте — весь мир сидел на карантине, а чем-то нужно было заниматься. Учитывая, что Netflix — крупнейший стриминговый сервис, рост их акций очевиден. Так почему они будут расти и в 2021?
Во-первых, локдаун продолжается во многих странах. Та причина, что апнула акции компании в 2020, сохраняется и в 2021. Нет причин предполагать, что ситуация с коронавирусом утихнет до следующего года — а это значит, что люди продолжат сидеть взаперти и смотреть кино.
Второй момент — Netflix демонстрирует более чем четырехкратный рост свободных денежных средств. А это очень серьезные показатели выручки. Предполагается, что компания может начать обратный выкуп акций.
Сейчас акции Netflix стоят 516 долларов за штуку. И это может стать хорошей точкой входа для долгосрочного инвестора — аналитики обещают стоимость в 596 долларов, что демонстрирует тринадцатипроцентный потенциал роста.
#инвестидеи
Nokia — потому что слишком долго были на дне
Сегодня у нас инвестиционная идея крайне спорного характера. Зато весьма доступная — влиться можно даже с небольшим капиталом. Почему стоит вложиться в Nokia?
Nokia — это финская телекоммуникационная компания. Раньше она доминировала на рынке мобильных телефонов, но сейчас больше внимания уделяет скорее оборудованию — например, установке сотовых вышек и системам беспроводной связи.
Дело в том, что отчеты компании выглядят намного оптимистичнее в плане прибыли, нежели прогнозы аналитиков. Кроме того, компания регулярно выигрывает тендеры на установку 5G вышек — например, в Малайзии и Филиппинах.
Сейчас акции стоят 5.3 доллара за штуку. И у нее есть потенциал для роста до 6 долларов и выше.
#инвестидеи
Сегодня у нас инвестиционная идея крайне спорного характера. Зато весьма доступная — влиться можно даже с небольшим капиталом. Почему стоит вложиться в Nokia?
Nokia — это финская телекоммуникационная компания. Раньше она доминировала на рынке мобильных телефонов, но сейчас больше внимания уделяет скорее оборудованию — например, установке сотовых вышек и системам беспроводной связи.
Дело в том, что отчеты компании выглядят намного оптимистичнее в плане прибыли, нежели прогнозы аналитиков. Кроме того, компания регулярно выигрывает тендеры на установку 5G вышек — например, в Малайзии и Филиппинах.
Сейчас акции стоят 5.3 доллара за штуку. И у нее есть потенциал для роста до 6 долларов и выше.
#инвестидеи
Рано или поздно коронавирус будет побежден. Но пока этого не случилось — он сильно влияет на мировую экономику. Во что можно инвестировать после пандемии?
Big Data, искусственный интеллект, электронная коммерция. Локдаун не испортил перспектив компаний в этом секторе — они все также актуальны. Также стоит присмотреться к акциям компаний, которые обеспечивают удаленную работу и удаленные же развлечения. Так, можно рассмотреть акции Slack, Zoom или Netflix.
Здравоохранение. До пандемии акции компаний в этой сфере были сильно недооценены. Сейчас позиции пересматриваются — самое время для покупки. В вакцины вкладываться не имеет смысла, а вот в препараты, которые лечат последствия коронавируса, инвестировать стоит. Например, можно инвестировать в Universal Health Services или аптечную сеть CVS.
Финансы. Как ни странно, пандемия довольно мягко обошлась с финансовым сектором. Банки сделали ставку на интернет-банкинг и безналичную оплату — и эта ставка сыграла. А множество финтех-решений расширили клиентскую базу и заинтересовали инвесторов. Стоит вложиться в PayPal, Visa, JPMorgan.
#инвестидеи
Big Data, искусственный интеллект, электронная коммерция. Локдаун не испортил перспектив компаний в этом секторе — они все также актуальны. Также стоит присмотреться к акциям компаний, которые обеспечивают удаленную работу и удаленные же развлечения. Так, можно рассмотреть акции Slack, Zoom или Netflix.
Здравоохранение. До пандемии акции компаний в этой сфере были сильно недооценены. Сейчас позиции пересматриваются — самое время для покупки. В вакцины вкладываться не имеет смысла, а вот в препараты, которые лечат последствия коронавируса, инвестировать стоит. Например, можно инвестировать в Universal Health Services или аптечную сеть CVS.
Финансы. Как ни странно, пандемия довольно мягко обошлась с финансовым сектором. Банки сделали ставку на интернет-банкинг и безналичную оплату — и эта ставка сыграла. А множество финтех-решений расширили клиентскую базу и заинтересовали инвесторов. Стоит вложиться в PayPal, Visa, JPMorgan.
#инвестидеи
Splunk — потому что агрессивный рост привлекает
Давно у нас не было интересных инвестидей с зарубежными компаниями. А вот сейчас кое-то интересное появилось. Рекомендуем присмотреться к Splunk, разработчику программного обеспечения для обработки машинных данных.
Splunk выглядит интересным активом за счет того, что клиентами компании являются 90 компаний из списка Fortune 100 и более 5200 предприятий, поставщиков услуг и государственных организаций в 90 странах мира. При этом акции Splunk сильно недооценены для этого сектора.
Кроме того, Splunk сейчас проводит агрессивную политику расширения. В 2020-2021 году они приобрели 4 компании для усиления своих позиций на рынке.
Splunk представила в целом сильный отчет по итогам первого квартала 2021 года. Выручка выросла на 16%, что было на 2,1% лучше ожиданий рынка и на 3,2% больше первоначального медианного прогноза менеджмента.
Все это делает компанию практически обязательной к покупке всем интересующимся данным сектором. Сейчас акции Splunk стоят 141 доллар, а целевой прогноз на год обещает порядка 185 долларов.
#инвестидеи
Давно у нас не было интересных инвестидей с зарубежными компаниями. А вот сейчас кое-то интересное появилось. Рекомендуем присмотреться к Splunk, разработчику программного обеспечения для обработки машинных данных.
Splunk выглядит интересным активом за счет того, что клиентами компании являются 90 компаний из списка Fortune 100 и более 5200 предприятий, поставщиков услуг и государственных организаций в 90 странах мира. При этом акции Splunk сильно недооценены для этого сектора.
Кроме того, Splunk сейчас проводит агрессивную политику расширения. В 2020-2021 году они приобрели 4 компании для усиления своих позиций на рынке.
Splunk представила в целом сильный отчет по итогам первого квартала 2021 года. Выручка выросла на 16%, что было на 2,1% лучше ожиданий рынка и на 3,2% больше первоначального медианного прогноза менеджмента.
Все это делает компанию практически обязательной к покупке всем интересующимся данным сектором. Сейчас акции Splunk стоят 141 доллар, а целевой прогноз на год обещает порядка 185 долларов.
#инвестидеи
Почему инвесторам не стоит принимать низкую процентную ставку ФРС США как должное
Во время пандемии неспокойствие насчет будущего американской экономики всегда балансировалось уверенностью в мягкой денежно-кредитной политике ФРС. Но вскоре все может измениться.
На заседании ФРС в июне политики упомянули, что могут повысить процентную ставку ближе к 2023, то есть скорее, чем планировалось изначально, а так же изменили ожидаемый уровень инфляции на этот год. Инвесторы в свою очередь несколько недель не могли переварить эти новости. Акции резко упали и вскоре восстановились.
Будущие решения ФРС уже можно рассматривать как фактор от которого зависит восстановление экономики США после пандемии. Среди этих факторов уже были эффекты нового вируса, судьба плана Джо Байдена по инфраструктуре, время восстановления потребителей до прошлых уровней использования накопленного ими капитала. Когда политика ФРС казалось определенной, инвесторы были уверены в своих ожиданиях о росте и инфляции. Теперь же им нужно рассматривать сценарий, при котором ФРС может попытаться остановить перегрев экономики при помощи повышения процентной ставки намного раньше.
ФРС пришли к осознанию, что инфляция в следующем году может намного выше ожиданий. В первые три месяца этого года цены на потребительские товары (исключая еду и электроэнергию) выросли на 8.3%, что самый высокий показатель с 1980 года. В связи с этим ФРС планирует снизить рост цен в кратчайшие сроки.
Председатель ФРС Джером Пауэл в данный момент решает две задачи - избежать ошибки прогнозов в будущем и решить главные экономические задачи ЦБ. При этом он не ставит в приоритет спокойствие финансовых рынков.
Самой опасной деталью для инвесторов на данный момент является посредственная точность прогнозов ФРС. Центральный банк США уже допускал значительные ошибки в последние два года, недооценивая восстановление рабочих мест и, в последствии, страдая от растущей инфляции за пределами ожиданий. В будущем подобные сюрпризы тоже имеют место быть. Несмотря на стабилизацию цен некоторых товаров по типу меди, цены на нефть до сих пор растут, вместе с неопределенностью на рынках облигаций.
Стало понятно, что денежно-кредитная политика подстроится под растущую инфляцию, как она классически и должна. Но это так же значит, что процентная ставка (а значит и цены на активы) повлекут за собой значительную неопределенность на рынках, которая может испортить экономические перспективы в целом.
#размышления
Во время пандемии неспокойствие насчет будущего американской экономики всегда балансировалось уверенностью в мягкой денежно-кредитной политике ФРС. Но вскоре все может измениться.
На заседании ФРС в июне политики упомянули, что могут повысить процентную ставку ближе к 2023, то есть скорее, чем планировалось изначально, а так же изменили ожидаемый уровень инфляции на этот год. Инвесторы в свою очередь несколько недель не могли переварить эти новости. Акции резко упали и вскоре восстановились.
Будущие решения ФРС уже можно рассматривать как фактор от которого зависит восстановление экономики США после пандемии. Среди этих факторов уже были эффекты нового вируса, судьба плана Джо Байдена по инфраструктуре, время восстановления потребителей до прошлых уровней использования накопленного ими капитала. Когда политика ФРС казалось определенной, инвесторы были уверены в своих ожиданиях о росте и инфляции. Теперь же им нужно рассматривать сценарий, при котором ФРС может попытаться остановить перегрев экономики при помощи повышения процентной ставки намного раньше.
ФРС пришли к осознанию, что инфляция в следующем году может намного выше ожиданий. В первые три месяца этого года цены на потребительские товары (исключая еду и электроэнергию) выросли на 8.3%, что самый высокий показатель с 1980 года. В связи с этим ФРС планирует снизить рост цен в кратчайшие сроки.
Председатель ФРС Джером Пауэл в данный момент решает две задачи - избежать ошибки прогнозов в будущем и решить главные экономические задачи ЦБ. При этом он не ставит в приоритет спокойствие финансовых рынков.
Самой опасной деталью для инвесторов на данный момент является посредственная точность прогнозов ФРС. Центральный банк США уже допускал значительные ошибки в последние два года, недооценивая восстановление рабочих мест и, в последствии, страдая от растущей инфляции за пределами ожиданий. В будущем подобные сюрпризы тоже имеют место быть. Несмотря на стабилизацию цен некоторых товаров по типу меди, цены на нефть до сих пор растут, вместе с неопределенностью на рынках облигаций.
Стало понятно, что денежно-кредитная политика подстроится под растущую инфляцию, как она классически и должна. Но это так же значит, что процентная ставка (а значит и цены на активы) повлекут за собой значительную неопределенность на рынках, которая может испортить экономические перспективы в целом.
#размышления
Ozon — потому что есть, куда расти
Вот идея для тех, кто хочет играть на бирже в долгосрок -- взять акции Ozon.
И все из-за прекрасной финансовой отчетности. Квартальный отчет показывает уверенный рост выручки. Третий год подряд выручка растет более, чем на 100% — и нет причин полагать, что этого не произойдет и в 2021 году. По оценкам экспертов, в 2021-2025 годах среднегодовой рост увеличения оборотов Ozon может составить около 42%.
В перспективе ближайшего года можно говорить о цене Ozon в 5100 рублей за акцию, что является ростом на 16%.
#инвестидеи
Вот идея для тех, кто хочет играть на бирже в долгосрок -- взять акции Ozon.
И все из-за прекрасной финансовой отчетности. Квартальный отчет показывает уверенный рост выручки. Третий год подряд выручка растет более, чем на 100% — и нет причин полагать, что этого не произойдет и в 2021 году. По оценкам экспертов, в 2021-2025 годах среднегодовой рост увеличения оборотов Ozon может составить около 42%.
В перспективе ближайшего года можно говорить о цене Ozon в 5100 рублей за акцию, что является ростом на 16%.
#инвестидеи
Что такое диверсификация
Диверсификация — это базовая стратегия любого инвестора. В особенности — начинающего. Суть ее очень проста: не нужно хранить все сбережения в одном месте.
Предположим, вы всю зиму слушали про акции Virgin Galactic. И к весне решили зайти «на всю котлету», вложить тысяч 500. Дело же верное, космический туризм сейчас у всех на слуху. И уже в мае акции падают вдвое, а потом и втрое.
Диверсификация позволяет снизить риски. Ситуация, когда все акции одновременно обесцениваются, практически невозможна. Разве что произойдет масштабнейший кризис, который переплюнет Великую Депрессию.
Вывод: нельзя вкладывать все деньги в один вид активов, одну отрасль или даже экономику одной страны.
#база_знаний
Диверсификация — это базовая стратегия любого инвестора. В особенности — начинающего. Суть ее очень проста: не нужно хранить все сбережения в одном месте.
Предположим, вы всю зиму слушали про акции Virgin Galactic. И к весне решили зайти «на всю котлету», вложить тысяч 500. Дело же верное, космический туризм сейчас у всех на слуху. И уже в мае акции падают вдвое, а потом и втрое.
Диверсификация позволяет снизить риски. Ситуация, когда все акции одновременно обесцениваются, практически невозможна. Разве что произойдет масштабнейший кризис, который переплюнет Великую Депрессию.
Вывод: нельзя вкладывать все деньги в один вид активов, одну отрасль или даже экономику одной страны.
#база_знаний
Федеральный резервный фонд США сообщает, что все крупнейшие банки Америки успешно прошли стресс-тест. Эта процедура проводится ежегодно после кризиса 2008 года. Во время теста регулятор моделирует негативный сценарий: безработица растет, а ВВП, фондовый рынок и цены на жилье падают. Банки анализируют, как изменятся их показатели в случае наступления кризиса, а затем ФРС делает заключение об устойчивости банковской системы.
По итогам теста крупные американские банки повышают дивиденды: Morgan Stanley удвоит дивиденды до 0,7 $ на акцию начиная с третьего квартала. Goldman Sachs планирует увеличить дивиденды на 60%, до 2 $ на акцию, если получит одобрение совета директоров. Знак для инвесторов — повод заглянуть в финансовый сектор США.
#новости
По итогам теста крупные американские банки повышают дивиденды: Morgan Stanley удвоит дивиденды до 0,7 $ на акцию начиная с третьего квартала. Goldman Sachs планирует увеличить дивиденды на 60%, до 2 $ на акцию, если получит одобрение совета директоров. Знак для инвесторов — повод заглянуть в финансовый сектор США.
#новости
5G — это не только про связь
76% крупных компаний и организаций считают, что развитие технологии 5G имеет решающее значение для реализации цифровых инициатив в течение 3-5 лет.
Поэтому те, кто вкладывают в эту технологию на раннем этапе, окажутся в авангарде роста и смогут получить преимущество в виде приятного размера прибыли.
С учетом скорости внедрения 5G — однозначно стоит изучить компании, связанные с этой сферой.
И вот что я планирую покупать сейчас:
— Marvell Technology ($MRVL)
— Qualcomm ($QCOM)
— Teradyne ($TER)
— Qorvo ($QRVO)
— Nokia ($NOK)
76% крупных компаний и организаций считают, что развитие технологии 5G имеет решающее значение для реализации цифровых инициатив в течение 3-5 лет.
Поэтому те, кто вкладывают в эту технологию на раннем этапе, окажутся в авангарде роста и смогут получить преимущество в виде приятного размера прибыли.
С учетом скорости внедрения 5G — однозначно стоит изучить компании, связанные с этой сферой.
И вот что я планирую покупать сейчас:
— Marvell Technology ($MRVL)
— Qualcomm ($QCOM)
— Teradyne ($TER)
— Qorvo ($QRVO)
— Nokia ($NOK)