更重要的是，现在国内的反诈力度早已不是几年前了，无论是资金流向、银行卡风控，还是异常交易监测，都越来越严格。很多银行卡，哪怕只是转入两三万元，都可能触发反诈预警和风控。

在这样的环境下，即便真的遇到所谓的大客户，你们觉得资金还能像以前一样顺利入金、正常流转吗？

风险越来越高，成本越来越大，成功率却越来越低，时代已经变了，靠这种模式赚钱的窗口正在不断缩小。与其继续把时间耗在一条越来越难走的路上，不如早点考虑转型。

民警联系当事人李某时，他起初否认遭遇诈骗，并对资金用途闪烁其词。经过反诈民警耐心讲解，李某最终承认，他扫描涉黄小卡片上的二维码，下载了一款涉黄软件，并注册成为会员。

所谓“客服”声称，只要完成充值任务、提升会员等级和信誉值，就能安排美女上门服务。李某连续投入资金后，对方又以账号认证错误、信誉值不足为由，要求他线下交付27万元现金，并承诺恢复信誉值后全部返还。

民警随后在李某车内找到装有27万元现金的盒子，及时阻止了这笔钱被送走。警方表示，软件内的美女和上门服务全部是虚假诱饵，所谓会员等级、充值任务和信誉值恢复，都是诈骗分子编造的套路。

诈骗分子先利用猎艳心理吸引受害人，再通过暧昧聊天和小额返利获取信任，随后不断增加任务金额。当受害人投入越来越多时，又以账号冻结、操作错误等理由制造焦虑，迫使其继续交钱。

山东济南也发生了一起类似案件。2026年4月，一名男子出差住酒店期间，通过交友软件认识一名自称女主播的网友，并按照对方发送的链接下载会议软件，随后与对方进行视频裸聊。

几分钟后，对方向男子发送录制的不雅视频和手机通讯录截图，威胁将视频群发给他的亲友。男子因害怕事情曝光，先后贷款转账14次，最终被骗走两万余元。

警方提醒，裸聊敲诈不会因为第一次付款而结束。受害人一旦转账，诈骗分子便会认定其有支付能力且容易妥协，随后不断提高金额，直到榨干受害人的钱财。

湖北襄阳南漳县警方还破获了一起利用人工智能换脸技术制作不雅照片实施敲诈的案件。该团伙将受害人的头像合成到不雅图片和视频中，再通过邮寄信件的方式索要钱财。

警方抓获谢某、彭某、曹某等嫌疑人，并查获尚未寄出的敲诈信件1800余封。该团伙交代，已通过这种方式向多名受害人敲诈约60万元，警方最终查实其中一起涉案金额达12万元。

官方报告证实，仅2026年前五个月，就有超过1000名与斯里兰卡网络诈骗案件有关的外国人被逮捕，其中大多数为中国、越南和印度公民。他们持旅游签证入境斯里兰卡，随后组织并实施网络诈骗活动。

在此之前，这些有组织犯罪集团已在柬埔寨、缅甸和老挝建立了大规模网络诈骗基地，并利用被贩运人员作为强迫劳工，在戒备森严的园区内从事诈骗活动。

亚洲基金会和联合国相关机构估计，目前至少有30万人被困于这些诈骗园区中，而这些诈骗活动每年造成约400亿美元的经济损失。

自2025年年中以来，局势进一步恶化。

柬埔寨已针对这些犯罪网络展开突袭和遣返行动。2026年1月29日，中国对11名涉网络诈骗人员执行死刑，其中包括与缅甸果敢地区诈骗集团有关的主要头目。

然而，尽管执法力度不断加强，这些犯罪网络并没有瓦解。正如国际媒体所报道，它们只是不断分散并在新的国家重新集结。

为什么斯里兰卡成为目标多个因素使斯里兰卡成为这些犯罪网络的新据点。

来自40多个国家（包括中国和印度）的公民可获得30天免费旅游签证，并可在入境后申请延期。

斯里兰卡警方证实，今年所有被捕的网络诈骗人员均持旅游签证入境。

当地SIM卡及互联网管理相对宽松，使诈骗团伙能够在酒店房间或出租公寓内开展诈骗活动。

在线博彩监管较为宽松，以及当地被称为“Undiyal”的非正式资金转移系统，可在没有银行交易记录的情况下转移现金和加密货币，这进一步增加了犯罪集团的兴趣。

更关键的是，斯里兰卡目前起诉此类跨国诈骗集团的能力有限，使该国成为这些组织理想的活动基地。

这些诈骗集团在斯里兰卡境内运作，同时针对外国受害者和斯里兰卡本地居民，通过WhatsApp、Facebook和Telegram等平台联系目标。

官方数据显示，仅2026年前五个月，就有超过1000人因与斯里兰卡境内网络诈骗集团有关而被逮捕。

这些诈骗集团实际上如何运作

这些诈骗集团在斯里兰卡的运作方式与柬埔寨和缅甸有所不同。

报告指出，他们通常以5至10人为一个小组进行活动，每隔几个月便更换酒店、公寓或办公地点，因此更加难以追踪和抓捕。

在2026年6月科伦坡的一次突袭行动中，警方查获了62本中国护照、手机、笔记本电脑、U盘、一枚伪造文件印章、伪造的美国财政部信函、一份虚假的美国公司注册文件，以及一份声称该公司价值100亿美元的证书。

斯里兰卡警方证实，该行动背后是一家中国犯罪组织，专门诱骗美国人投资一家虚构的美国公司。

主要诈骗类型及其运作方式

这些犯罪网络并非只从事一种诈骗，而是同时经营多种诈骗模式。

投资及加密货币诈骗（包括AI深度伪造）

这是他们最主要的诈骗方式。

诈骗人员建立虚假的投资交易平台，并通过AI生成内容，向受害人承诺极高投资回报。

为了吸引受害者，他们制作深度伪造（Deepfake）视频，假冒斯里兰卡总统阿努拉·库马拉·迪萨纳亚克、总理哈里尼·阿玛拉苏里亚、板球明星库马尔·桑加卡拉以及企业家奥塔拉·古纳瓦德纳等公众人物，谎称这些知名人士支持相关投资计划。

恋爱诈骗（杀猪盘）

诈骗人员通过交友软件、WhatsApp或社交媒体与受害者建立恋爱或朋友关系。

在取得受害者信任之后，再诱导其进入虚假的投资平台。

报告指出，这是这些犯罪网络最主要的诈骗方式之一。

由于受害者已经建立起信任关系，因此更容易被骗。

招聘诈骗及人口贩运

诈骗集团发布虚假的高薪招聘广告，宣称招聘IT、呼叫中心或海外工作岗位，以诱骗受害者。

商业电子邮件诈骗（BEC）

这些诈骗不仅针对个人，也针对政府机构和企业。

2025年12月至2026年1月底期间，黑客入侵了斯里兰卡财政部外国资源司的电子邮件和支付系统，将原本应支付给澳大利亚的一笔债务偿还款中的250万美元转移。

调查人员目前仍在确认该案件是由本国犯罪分子还是境外组织实施。

虚假交通罚款及政府缴费诈骗

这是影响许多斯里兰卡民众的一种常见诈骗。

2026年5月，斯里兰卡警方及国家计算机应急响应中心（CERT）发出警告，称诈骗人员通过短信及WhatsApp发送虚假交通违法通知，谎称闭路电视摄像头拍摄到交通违法行为，并要求点击链接缴纳罚款。

该链接会跳转至一个仿冒政府GovPay支付平台的网站，从而窃取银行卡资料、OTP验证码及国民身份证信息。

网络钓鱼及身份冒充诈骗

这类诈骗的主要目的不是立即骗取现金，而是窃取敏感个人信息。

2026年1月，斯里兰卡警方公布了九种常见网络金融诈骗，包括：

短信、电子邮件及WhatsApp钓鱼链接；

虚假银行优惠活动；

二维码诈骗；

来电号码伪装（Caller ID Spoofing）；

虚假商业网站；

冒充高级政府官员，甚至总统和总理身份进行诈骗。

其最终目的都是获取身份证号码、银行卡资料、OTP验证码及银行卡PIN码。

对这些案件的法律处理

目前，斯里兰卡网络犯罪调查部门正在调查这些案件。

警方、移民局及中央银行正联合开展执法行动。

不过，专家指出，目前最大的法律漏洞在于，大多数案件最终只是将涉案外国人驱逐出境，而没有真正进行刑事起诉，使许多犯罪人员得以逃避司法审判。

如何识别并保护自己免受诈骗

这些诈骗集团在各种诈骗方式中都采用了类似套路。

需要警惕的危险信号

制造紧迫感，例如“今晚截止”“立即投资”等；

来自WhatsApp、Telegram或Facebook的陌生好友申请，并声称是“朋友介绍”；

要求将资金汇入无法独立核实的账户；

利用名人视频或照片增加投资可信度；

索要OTP验证码、PIN码、密码、银行卡号码或身份证号码等敏感信息；

发送要求缴纳罚款、领取奖金或更新账户资料的可疑链接。

应采取的措施@ye123

无论任何理由，都不要向任何人提供OTP验证码、PIN码、密码、银行卡资料或身份证号码。

独立核实公司信息，确认金融机构是否获得中央银行注册。

不要点击陌生链接，而应直接在浏览器输入官方网站地址（例如GovPay）。

投资前务必谨慎思考，合法金融机构绝不会保证快速高额回报。

将可疑短信、广告或视频向警方网络犯罪部门举报，并向Fact Crescendo提供截图，以便调查核实。

结论

被东南亚国家打击后的跨国网络诈骗集团已逐渐将业务转移至斯里兰卡，2026年相关逮捕人数持续大幅增加。

这些犯罪网络通过投资诈骗、恋爱诈骗、虚假招聘、商业电子邮件诈骗、虚假交通罚款诈骗以及身份冒充等多种方式接触公众并实施诈骗。