👍 Банк России частично упростит правила получения статуса квалифицированного инвестора

🗓️ С 3 декабря 2026 года в силу вступит новый регламент

Банк России утвердил изменения в стандарт защиты прав клиентов управляющих компаний. Теперь инвесторы смогут подтвердить знания по отдельным сложным инвестиционным инструментам и получить доступ к ним по упрощенной схеме.

💡 Что важно знать:

❗️в случае успешного прохождения теста требования по порогу средств снизятся вдвое;
❗️статус «квала» будет ограниченным – доступ будет открыт к тем инструментам, по которым успешно пройден тест;
❗️УК будут обязаны максимально подробно информировать клиента об условиях договора и инвестиционных рисках.

📑 Подробно о новых правилах

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости

👍 Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках с 08.06.26 по 14.06.26.

🇷🇺 Индекс потребительских цен России в мае вырос на 0,17% м/м, в годовом выражении инфляция сократилась с 5,6% г/г до 5,3% г/г (прогноз 5,4% г/г). Текущие темпы инфляции в мае в сезонной корректировке в пересчете на год составили 1,8% с.к.г. (против 2,4% с.к.г. в апреле).

В мае дефицит бюджета РФ составил 0,1 трлн руб.

За май накопленный с начала года дефицит бюджета РФ вырос с 5,9 трлн руб. (2,5% ВВП) до 6,0 трлн руб. (2,6% ВВП). Дефицит превысил прогнозируемый по итогам всего этого года план в 1,6% ВВП (3,8 трлн руб.) более чем в полтора раза. Ранее министр финансов Антон Силуанов заявил, что плановый дефицит в 1,6% ВВП при ожидаемом уточнении параметров «несколько возрастет».

🇺🇸 США и Иран объявили о достижении соглашения o прекращении боевых действий. Главное — подписание меморандума состоится в ближайшие дни – 19 июня. Участники нефтяного рынка, играя на опережение, тут же обрушили цены на нефть, закладывая скорое восстановление экспорта из Персидского залива в полном объеме, а также высвобождение нефти на заблокированных судах в мировой оборот.

Потребительская инфляция в США в мае составила 0,5% м/м, поднялась с 3,8% г/г до 4,2% г/г. Базовая потребительская инфляция составила 0,2% м/м, поднялась с 2,8% г/г до 2,9% г/г.

Инфляция все больше отклоняется от цели ФРС в 2%, что провоцирует рост ожиданий повышения ставки ФРС.

🇨🇳 Потребительская инфляция в Китае в мае составила -0,1% м/м, в годовом выражении оставшись на уровне 1,2% г/г (прогноз 1,3% г/г). Профицит торгового баланса Китая в мае составил 105,4 млрд долл. против прогноза 92,1 млрд долл. Темп роста экспорта вырос с 14,1% г/г до 19,4% Г/Г.

💸 Пара EUR/USD приближается к нижней границе годового диапазона 1,14-1,20. При этом по итогам заседания 11 июня ЕЦБ ожидаемо повысил ставку с 2,00% до 2,25%. ЕЦБ начал повышать ставку раньше, но рынок до сих пор больше обращал внимание на растущую вероятность повышения ставки ФРС. Эксперты полагают, что пара EUR/USD сможет удержаться на нижней границе годового диапазона.

💸 Курс CNY/RUB стабилизировался в диапазоне 10,50-11,0. Эксперты продолжают ожидать постепенного ослабления рубля в 2026 г., чему будет способствовать снижение процентной ставки и ожидаемое нами увеличение покупок валюты по со стороны центробанка в июле

🥇 Цена золота снижается четвертый месяц подряд, за это время она упала от мартовских максимумов в районе $5300 до почти $4000 за тройскую унцию. Эксперты полагают, что в районе $3800-$4000 золото выглядит интересной для покупок на перспективу нескольких месяцев – цена упала уже достаточно.

🛢️ Цена Brent снижается на фоне достижения соглашения о прекращении боевых действий между Ираном и США. Инвесторы закладывают восстановление поставок из Персидского залива и возвращение в мировой оборот нефти с задержанных в регионе танкеров.

✍️ Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 К Обзору

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #аналитика

👍 Эксперт рассказал, как с помощью фондов денежного рынка накопить на отпуск
 
Даже при снижении ставок по вкладам россияне могут за год сформировать заметную сумму на отпуск, используя фонды денежного рынка. Как это сделать – рассказал портфельный управляющий УК ВИМ Инвестиции Олег Цецегов.
 
📈 По его словам, регулярные небольшие отчисления в такие инструменты позволяют получать доходность на уровне ключевой ставки Банка России при сохранении высокой ликвидности и консервативном уровне риска.

📝 Это один из наиболее простых способов дисциплинированных накоплений без необходимости «замораживать» средства, как в случае с вкладом.

 
🧮 По примерным расчетам, если ежедневно откладывать по 1 тыс. рублей в течение года, то при ставке ЦБ 14.5% итоговая накопленная сумма может составить около 390 тыс. рублей, из которых порядка 25,1 тыс. рублей – инвестиционный доход. При ежедневных взносах по 500 рублей за тот же период: около 195 тыс. рублей и 12,5 тыс. рублей, соотвественно.
 
🎙️ «За счёт регулярности взносов и реинвестирования процентов человек фактически распределяет отпускной бюджет на весь год, не выпадая из привычного режима», — пояснил Цецегов.
 
💭 Дополнительный импульс к развитию таких накопительных стратегий – соединение инвестиционных продуктов и цифровых сервисов.

💭 В частности, на рынке уже появляются решения, объединяющие платёжную инфраструктуру и инструменты денежного рынка — например, фонд «Яндекс Пэй. Фонд денежного рынка. Рубли» или «Ликвидность».
 
📝 По словам эксперта, подобные продукты позволяют инвестировать свободные средства практически незаметно для пользователя — в рамках привычных платёжных сценариев.
 
🎙️ «Фактически человек продолжает жить в привычной финансовой логике — оплачивает покупки, пользуется сервисами экосистемы, а часть средств начинает работать на его цели: отпуск, крупные покупки или формирование финансовой подушки», — отметил он.

❗️

Такие решения по сути «оцифровывают» классическую модель накоплений. При необходимости средства остаются доступными: инвестор может вывести их без потери дохода за уже прошедший период.

🎙️ «Для многих — это комфортный первый шаг от простого хранения денег на счёте к осознанным накоплениям и инвестициям», — резюмировал эксперт.

*Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #ликвидность

👍 Доверительное управление: итоги 2025-года, актуальные тренды рынка и настроения инвесторов

🎤 Сергей Дюдин, Директор департамента портфельных инвестиций УК ВИМ Инвестиции отвечает на вопросы об итогах 2025 года и текущей ситуации на рынке.

к предыдущей части интервью

❓ Как вы оцениваете перспективы фондов акций и облигаций на фоне возможного смягчения ДКП?

📝 Облигационные фонды имеют наибольший потенциал роста на текущей стадии цикла. Спрос на облигационные стратегии оставался преобладающим по итогам 2025 года и, с высокой вероятностью, сохранится в 2026 году. По мере исчерпания потенциала роста в облигациях и снижения доходностей часть инвесторов будет последовательно смещаться в сторону более рисковых стратегий, включая фонды акций, более сложные смешанные и альтернативные продукты.

❓ Какую роль в портфелях инвесторов сегодня играют защитные активы (золото, валютные инструменты)?

📝 Для российских инвесторов валютные инструменты и фонды на золото и корзину драгоценных металлов выполняют в портфелях классическую защитную функцию, прежде всего как инструмент защиты от ослабления рубля.

❓ Как новые требования к квалификации инвесторов повлияли или могут повлиять на рынок коллективных инвестиций?

📝 Ужесточение требований к квалифицированным инвесторам создаёт структурное давление на две категории продуктов. Во-первых, на интервальные фонды: более 90% действующих интервальных фондов доступны только квалифицированным инвесторам. Это создаёт риск негативного влияния на объём средств под управлением и одновременно сужает доступный инструментарий для самих инвесторов. Число фондов для неквалифицированных инвесторов остаётся критически малым. В результате сокращения круга потенциальных участников может снизиться инновационная активность в этих сегментах рынка.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #экспертноемнение

👍 ВИМ Инвестиции – крупнейший игрок на рынке прямых инвестиций

За год рынок фондов прямых инвестиций (Private Equity) для квалифицированных инвесторов в России увеличился на 35,1%, – пишут «Ведомости».

📈 По состоянию на конец мая стоимость чистых активов таких фондов достигла 26,5 млрд руб. против 19,6 млрд руб. годом ранее.

Крупнейшим игроком сегмента остается УК ВИМ Инвестиции, под управлением которой находится около 13 млрд руб. активов. Таким образом, на компанию приходится почти 49% рынка фондов прямых инвестиций для квалифицированных инвесторов.

📝 По словам руководителя департамента альтернативных инвестиций ВИМ Инвестиции Магомеда Асхабова, сегмент фондов прямых инвестиций для квалифицированных инвесторов постепенно становится важной частью рынка альтернативных инвестиций.

🎙️ «По мере реализации успешных сделок и накопления трека доходности по инвестиционным стратегиям у инвесторов формируется более устойчивая база для оценки риска и доходности Private Equity. Сумма выплат инвесторам фондов Pre-IPO 1 и 2 за последний год превысила 4 млрд рублей», – отметил Асхабов.

❗️ Паи фондов Pre-IPO 1 и Pre-IPO 2 ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #WIM_PrivateEquity

👍 Ключевая ставка 14,25% годовых

Совет директоров Банка России 19 июня 2026 года принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п. - до 14,25% годовых.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости

👍 УК ВИМ Инвестиции получила в управление эндаумент Музея предпринимателей, меценатов и благотворителей

Управляющая компания ВИМ Инвестиции получила в доверительное управление эндаумент Музея предпринимателей, меценатов и благотворителей. Целевой капитал был сформирован на базе платформы Legacy входящей в экосистему Рыбаков Фонда.

🎙️ «Для нас принципиально важно, что за этим эндаументом стоит не только музей, но и предпринимательское сообщество, которое инвестирует в культуру меценатства и долгосрочное развитие общества. Наша задача как управляющей компании — обеспечить сохранность и устойчивый рост этого капитала, чтобы проценты от его управления десятилетиями поддерживали уставные цели Музея», — отметила Анна Чижова, заместитель генерального директора УК ВИМ Инвестиции.

👜 Эндаумент Музея предпринимателей, меценатов и благотворителей предназначен для формирования постоянного источника дохода институции: инвестиционный доход от управления средствами направляется на развитие экспозиции, образовательные программы и просветительские проекты о истории предпринимательства, меценатства и благотворительности в России.

💭 Поддержать эндаумент Музея можно на сайте проекта.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости #фцк #эндаумент

👍 Кино для инвестора

Науку инвестирования можно постигать, не только изучая опыт экспертов или свой собственный, но и посредством просмотра фильмов соответствующей тематики.

🍿 ВИМ Инвестиции выбрали побуждающие к размышлению и при этом нескучные фильмы о финансовых рынках, создании капиталов и управлении ими.

Фильм недели: «Inside Job» / «Инсайдеры», реж. Чарльз Фергюсон, 2010 г.

❗️Документальный разбор причин кризиса 2008 года.

💣 Этот фильм хотели запретить к показу на Wall Street.

«Inside Job» — документалка, которая получила «Оскар» и разнесла в щепки репутацию целой индустрии.

💬 Министры, банкиры и профессора экономики в кадре рассказывают о предпосылках и истории кризиса: о токсичных активах, «независимых» исследованиях, поведении регуляторов и бенефициарах финансового краха.

❓ Почему это must-watch для инвестора?

💭 Потому что рынок — это не только графики и мультипликаторы. Это люди, конфликты интересов и системы, которые иногда работают против тебя.

❗️

Здоровый скептицизм — это не паранойя. Это навык выживания на рынке.

💭 Это системный взгляд на регуляторы, рейтинговые агентства, банки, академическое сообщество.

💭 Фильм показывает, почему инвестору важно смотреть не только на компанию, но и на регуляторную среду.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #фильмотекавим

👍 О чем писали @wimplus на этой неделе – ключевые новости, тренды, аналитика

⚠️ Новые правила для «квалов»

❓ Как накопить на отпуск при помощи фондов денежного рынка

👜 ВИМ Инвестиции – крупневший игрок на рынке прямых инвестиций

📈 Эндаумент Музея предпринимателей, меценатов и благотворителей

💳 Будьте с нами – инвестируйте грамотно!

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #дайджест

👍 УК ВИМ Инвестиции получила в управление эндаумент Тюменского государственного медицинского университета

Управляющая компания ВИМ Инвестиции получила в доверительное управление фонд целевого капитала Тюменского государственного медицинского университета, который  предназначен для долгосрочной поддержки ключевых проектов ВУЗа в сфере образования и науки.

👜 Фонд аккумулирует пожертвования выпускников, партнёров и благотворителей.
 
🎙️«Тюменский государственный медицинский университет играет заметную роль в развитии системы здравоохранения региона, и эндаумент-фонд становится важным инструментом поддержки этой миссии. Мы сосредоточим усилия на сохранении капитала и формировании стабильного дохода, который позволит последовательно финансировать образовательные и научные программы университета», – отметила заместитель генерального директора УК ВИМ Инвестиции Анна Чижова.
 

💳 Доход от размещения средств фонда будет направляться на поддержку образовательных программ, научно-исследовательских проектов, развитие инфраструктуры и другие приоритетные направления деятельности Тюменского государственного медицинского университета.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости #фцк #эндаумент

👍 Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках с 15.06.26 по 21.06.26.

🇷🇺 Банк России понизил ключевую ставку на 25 б.п. до 14,25% годовых. Шаг снижения в 25 б.п. стал минимальным в текущем цикле и более осторожным, чем ожидания многих аналитиков в 50 б.п. Среди основных причин более медленного снижения ключевой ставки — бюджетная политика, которая будет более стимулирующей на трёхлетнем горизонте, чем ожидалось ранее. По мнению ЦБ, баланс рисков сильнее сместился в сторону проинфляционных, а собственный прогноз ЦБ по ключевой ставке скорее будет пересмотрен вверх на июльском опорном заседании.

🇺🇸 Федрезерв США ожидаемо сохранил базовую ставку в диапазоне 3,5-3,75%, но повысил её прогноз на конец 2026 года — с 3,4% до 3,8%, на 2027 год — с 3,1% до 3,6%. Также резко повышен прогноз по инфляции, по базовому индексу цен личного потребления на конец 2026 года - с 2,7% до 3,3%, на конец 2027 года с 2,2% до 2,5%.

Промышленное производство США в мае показало рост на 0,1% м/м, в годовом выражении увеличило темп роста с 1,37% до 1,67% г/г.

Розничные продажи США в мае показали рост на 0,9% м/м, в годовом выражении продажи выросли с 4,79% г/г до 6,88% г/г (данные в номинальных ценах).

🇨🇳 Промышленное производство Китая в мае в годовом выражении увеличило темп роста с 4,1% до 4,5% г/г (прогноз 4,4% г/г). Розничные продажи Китая в мае в годовом выражении перешли от роста на 0,2% г/г к снижению на 0,6% г/г (прогноз -0,3% г/г). Снижение продаж зафиксировано впервые с декабря 2022 г.

💸 Пара EUR/USD снижалась до отметки 1,1420 (минимум с марта 2026 г.), на фоне ужесточения риторики ФРС. Тем не менее, пара остается внутри годового диапазона 1,14-1,20. Аналитики полагают, что пара EUR/USD сможет удержаться на нижней границе годового диапазона.

Сильные экономические данные из США и наблюдающийся рост аппетитов к риску во всем мире будут способствовать ослаблению доллара.

💸 Курс CNY/RUB остается в диапазоне 10,50-11,0. Аналитики продолжают ожидать постепенного ослабления рубля в 2026 г., чему будет способствовать снижение процентной ставки и ожидаемое нами относительное увеличение покупок валюты со стороны ЦБ.

🥇 Цена золота снижается четвертый месяц подряд, за это время она упала от мартовских максимумов в районе $5300 до почти $4000 за тройскую унцию. Аналитики полагают, что снижение цены золота закончено или близко к окончанию, и золото выглядит интересным для покупок на перспективу нескольких месяцев.

🛢️ Цена Brent попала под сильное давление на фоне прогресса в переговорном процессе между США и Ираном. Однако Ормузский пролив так и остался заблокированным со стороны Ирана, хотя США сняли блокировку со своей стороны. Переговоры, вероятнее всего, затянутся, что может вызвать возврат цены нефти к росту.

✍️ Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 К Обзору

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #аналитика

➰ 💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #нефинансы

👍 Рост ЗПИФов для розницы на 26%: новые правила открывают рынок массовому инвестору

Российский рынок ЗПИФов выходит на новый виток роста за счёт розничных инвесторов: в 2026 году чистые активы фондов для массового сегмента могут увеличиться примерно на 26% — до 1,3 трлн руб., тогда как фонды для HNWI по‑прежнему будут доминировать по объёму, прибавив около 11% и достигнув 8,4 трлн руб.

📝 Об этом говорится в аналитическом отчёте компании «Эйлер».

💭 На 31 марта 2026 года в России действовал 3251 ЗПИФ с СЧА 18,7 трлн руб. и 2,36 млн владельцев паёв.

💭 Новые поправки к закону №156‑ФЗ позволяют внутри одного фонда создавать классы паёв с разными правами, гибко настраивать частичные погашения и «переключать» ЗПИФ из формата для квалифицированных инвесторов в формат для неквалифицированных после прохождения наиболее рисковой стадии проекта.

🎙️ «Классы инвестиционных паёв, возможность более частого частичного погашения, другие изменения, внесённые в 156‑ФЗ и вступившие в силу с 01.03.2026, приближают российские ЗПИФы к уровню гибкости, который инвесторы раньше искали в зарубежных фондах. ЗПИФы развиваются как платформа для долгосрочных многоэтапных проектов, сделок стратегического и финансового инвестора, венчурных, pre‑IPO‑стратегий и стратегий с недвижимым имуществом, а также наследственного планирования», — отметил генеральный директор ООО ВИМ Сбережения Григорий Ситников.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости

👍 Золото под давлением: что происходит на рынке?

По итогам торгов 23 июня золото потеряло около 1,9% и закрылось вблизи $4 110 за унцию, потери с начала июня уже приблизились к 10%. Учётная цена Банка России на драгоценный металл вновь опустилась ниже 10 000 рублей за грамм.

❓ Почему падает?

Ключевой фактор давления — пересмотр рыночных ожиданий по ставке ФРС. По итогам июньского заседания новый председатель Кевин Уорш ужесточил риторику: из заявления убраны все сигналы о смягчении политики, медианный прогноз по инфляции (PCE) на 2026 год повышен до 3,6%, а прогноз по ставке допускает как минимум одно повышение до конца года.

Рынок больше не закладывает смягчения монетарной политики. Это привлекает капитал в долларовые инструменты — депозиты и облигации, дающие реальный процентный доход, — и укрепляет доллар США.

❗️ Параллельно замедлился приток средств в золотые ETF, которые служат одним из главных каналов инвестиционного спроса на металл. Золото, не приносящее процентного дохода, в этих условиях проигрывает в конкуренции и дешевеет.

💭 Дополнительный негатив: геополитика отступает

Прогресс в переговорах между США и Ираном в Швейцарии снизил геополитическую напряжённость: стороны обозначили технические параметры возможного урегулирования конфликта и согласовали предварительную «дорожную карту» к финальному соглашению сроком 60 дней.

Снижение премии за риск ослабляет спрос на золото как защитный актив и усиливает общее давление на металл.

Goldman Sachs на этом фоне снизил прогноз цены золота на конец года с $5 400 до $4 900 за унцию.

❓ Что это значит для российского инвестора?

Краткосрочно давление на золото сохраняется: ФРС США придерживается жёсткой риторики, геополитические риски отступают. Однако среднесрочный взгляд остаётся осторожно позитивным: рубль держится вблизи исторически крепких уровней, а золото в долларах заметно подешевело.

💬 В текущих условиях золото может рассматриваться как инструмент одновременной диверсификации двух рисков в портфеле: валютного и геополитического.

❗️ При ослаблении рубля рублёвая стоимость металла растёт — актив номинирован в долларах и естественным образом хеджирует валютный риск. С точки зрения геополитики: несмотря на прогресс в переговорах США и Ирана, финальное соглашение не подписано, а горизонт его реализации — не менее 60 дней.

💭 Геополитические риски редко разрешаются линейно, и сохранение напряжённости способно вернуть защитный спрос на металл.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #золото #аналитика

👍 Банк России оценил доходность клиентских портфелей брокеров

📑 Банк России проанализировал доходность инвестиций розничных клиентов на брокерском обслуживании за период с 2023 по 2025 год, опираясь на данные крупнейших компаний.
Оценивались клиентские портфели стоимостью от 10 тыс. до 10 млн рублей.

💭 Лучшие результаты показали те, кто включил в свой портфель паи паевых инвестиционных фондов. Средняя доходность таких инструментов для неквалифицированных инвесторов за последние 3 года составила 17,9% годовых.

📝 Инвесторам, которые решают самостоятельно торговать на бирже, важно понимать природу разных финансовых инструментов, объективно оценивать свой риск-аппетит, изучать информацию об эмитентах. Если же нет времени и желания разбираться во всех нюансах фондового рынка, то лучше выбирать инструменты коллективных инвестиций или воспользоваться услугами профессиональных управляющих.

💭 К результатам исследования

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #аналитика

👍 Книжная полка

📚 Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖 Книга недели: «Почему одни страны богатые, а другие бедные», Дарон Аджемоглу, Джеймс А. Робинсон, АСТ, 2020 г.

Аджемоглу и Робинсон потратили 15 лет, чтобы ответить на вопрос, вынесенный на обложку этой книги.

Их вывод жёсткий: богатство страны определяют не ресурсы и не география, а качество политических и экономических институтов. Там, где власть защищает собственность и конкуренцию — растёт всё. Там, где элиты выстраивают систему под себя — деньги утекают вместе с людьми.

❓Почему это must-read для инвестора?

→ Понять, почему «дешёвые» рынки часто дёшевы не зря;
→ Научиться видеть разницу между временным ростом и устойчивым развитием;
→ Научиться читать страновые риски глубже, чем любой рейтинг Moody's.

💡 После этой книги смотришь на emerging markets совсем иначе — и перестаёшь удивляться, почему некоторые «истории роста» заканчиваются экспроприацией.

📖 К книге

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #книгивим

👍 УК ВИМ Инвестиции и «СОГАЗ-ЖИЗНЬ» запустили программу долевого страхования жизни «Стратегия роста»

Управляющая компания ВИМ Инвестиции совместно с ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» запустила программу долевого страхования жизни (ДСЖ) «Стратегия роста». Продукт сочетает страховую защиту и инвестиции в паевые инвестиционные фонды, ориентированные на российские акции.

📈 Программа рассчитана на срок от двух до пяти лет и предусматривает 100-процентную защиту вложенного капитала.

👜 Минимальная сумма взноса составляет 50 тыс. рублей. В зависимости от риск-профиля клиента от 20% до 55% страховой премии направляется в паи открытых паевых фондов «ВИМ — Акции. Российские эмитенты» и «ВИМ — Сбалансированный. Рантье» под управлением УК ВИМ Инвестиции, оставшаяся часть — на формирование страхового покрытия.

📄 Инвестиционная составляющая формируется за счет вложений в бумаги крупнейших российских компаний с потенциалом роста и устойчивой дивидендной доходностью. По завершении программы клиент получает всю сумму внесенных средств, а также потенциальный доход от погашения инвестиционных паев.

🎙️ «Запуск программы ДСЖ потребовал от нас взвешенного подхода с точки зрения подготовки правовой базы и масштабной интеграции процессов двух компаний. Комплексное решение включает гарантию возврата вложенных средств, инвестиции в акции крупных российских предприятий с высоким потенциалом роста, а также страховую защиту, юридические и налоговые преференции, как в классических продуктах страхования жизни. И всё это под управлением команды профессионалов. Уверен, новый продукт станет востребованным инструментом приумножения капитала и планирования будущего, который учитывает цели клиентов и конъюнктуру рынка. Кроме того, это наш вклад в решение системной задачи по привлечению “длинных денег” в российскую экономику. Страховщики жизни – одни из основных провайдеров таких долгосрочных ресурсов, и новый инструмент способен усилить эту роль», – отметил генеральный директор ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» Максим Проворов.

🎙️ “Стратегия роста” ориентирована на клиентов, которым важны понятный горизонт инвестирования, защита капитала и прозрачная инвестиционная часть. За счёт использования фондов ВИМ Инвестиции клиент получает доступ к диверсифицированному портфелю российских активов, а управление риском и подбор инструментов берут на себя профессионалы. Мы видим в этом проекте не только продукт для долгосрочного накопления, но и важный шаг в развитии рынка комплексных инвестиционно-страховых решений, которые помогают формировать осознанный подход к сбережениям», — сказал исполнительный директор УК ВИМ Инвестиции Владимир Кириллов.

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #новости #дсж

👍 Под управлением УК ВИМ Инвестиции находится каждый третий рубль вложенный в денежный рынок

По данным Мосбиржи вложения российских инвесторов в инструменты денежного рынка через паевые фонды превысили 2 трлн руб., и более трети этого объёма приходится на фонды под управлением ВИМ Инвестиции

⚠️ Крупнейшим из них является биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Ликвидность» (LQDT), ставший для многих инвесторов удобной альтернативой краткосрочным депозитам.

📈 Стоимость чистых активов БПИФ РФИ «Ликвидность» (LQDT) под управлением УК ВИМ Инвестиции превысила 674 млрд руб.

🏆 Фонд является абсолютным лидером по объёму активов, занимая порядка 36% рынка биржевых фондов денежного рынка. Масштаб фонда отражает спрос на понятные и высоколиквидные решения для управления денежной «подушкой», когда важны и доходность, и оперативный доступ к средствам.

📄 БПИФ «Ликвидность» размещает средства в консервативные инструменты денежного рынка и рассчитан на тех, кто хочет совместить рыночную доходность, привязанную к текущему уровню ставок, с быстрым доступом к деньгам.

❗️ Число клиентов фонда уже превысило 1,5 млн человек, что делает его одним из крупнейших инвестиционных продуктов на российском рынке ликвидности.

📈 За последние годы «Ликвидность» обеспечил двузначную суммарную доходность, что поддержало интерес как со стороны частных инвесторов, так и со стороны финансовых консультантов, корпоративных клиентов и институциональных участников.

🎙️ «Мы последовательно развиваем сегмент фондов ликвидности и видим, что созданный нами продуктовый подход оказался востребован у частных инвесторов, — говорит Сергей Дюдин, директор департамента портфельных инвестиций УК ВИМ Инвестиции, — Доминирующая позиция «Ликвидности» в фондах денежного рынка и заметная доля наших решений в других классах активов отражают доверие к стратегии управления краткосрочными инструментами. Для нас принципиально важно сохранять этот уровень доверия, обеспечивая предсказуемый и устойчивый результат для клиентов на разных горизонтах инвестиций».

Подробно о БПИФ «Ликвидность» ( LQDT) 🚀

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #ликвидность

👍 Институт личных фондов в дореволюционной России

Что объединяет Шереметевых, Морозовых и Третьяковых? 🏛️

Все они решали ту же задачу, что и современные владельцы личных фондов — как сохранить капитал и передать его следующим поколениям.

В XVIII–XIX веках крупнейшие дворянские семьи Российской империи – Шереметевы, Юсуповы, Демидовы и Строгановы – создавали особые имущественные комплексы, предназначенные для сохранения богатства рода.

❗️Эти механизмы должны были обеспечить долговременное существование семьи и её общественного положения.

В дореволюционной России не существовало «личных фондов» в юридическом смысле. Но богатейшие семьи империи использовали иные инструменты:

🔹 Майораты — всё имущество целиком уходило старшему наследнику. Никакого дробления, никаких споров между родственниками;
🔹 Заповедные имения — особая форма неотчуждаемой собственности, которую вообще нельзя было продать или заложить;
🔹 Благотворительные капиталы — жертвователь передавал деньги университету или больнице, а те тратили только проценты, не трогая основную сумму. Это и есть эндаумент — только XIX века. Подобные капиталы существовали при Московский университет, Императорская Академия художеств и многочисленных гимназиях.
🔹 Душеприказчики, опекуны и попечители — прообраз современных управляющих активами. Особенно часто они управляли имуществом несовершеннолетних наследников.

Купеческие и промышленные капиталы

Во второй половине XIX века с развитием промышленности появляются крупные предпринимательские династии: Павел Третьяков, Савва Морозов, Савва Мамонтов.

Предприниматели часто выделяли часть состояния в специальные капиталы:
💭на поддержку родственников;
💭на образование детей;
💭на развитие предприятий;
💭на благотворительные цели.
Нередко такие капиталы оформлялись завещаниями и передавались в управление доверенным лицам.

По законодательству основные нормы регулировались:
- сводом законов Российской империи;
- указами императора;
- нормами наследственного и гражданского права.

Российское законодательство стремилось, с одной стороны, сохранить крупные родовые состояния, а с другой — ограничить чрезмерную концентрацию имущества в отдельных руках.

❗️Таким образом, в дореволюционной России не было личных фондов в современном понимании, но существовали разнообразные правовые и имущественные механизмы, позволявшие сохранять семейные капиталы, финансировать благотворительность и обеспечивать преемственность поколений.

После 1917-го всё это было национализировано и фактически стёрто. Институт частных семейных фондов в России возрождается только сейчас — спустя больше ста лет.

🏛️История личного фонда в России куда длиннее, чем кажется.

👍 Подробнее о том, как создать личный фонд сегодня

👍 ВИМ в MAX

Для иллюстрации использовано фото из архива семьи Морозовых.

@wimplus #личныйфонд #историяфинансов

👍 О чем писали @wimplus на этой неделе – ключевые новости, тренды, аналитика

⚠️ Золото под давлением: анализ ситуации на рынке

⚡️ «Стратегия роста» – новая программа ДСЖ от ВИМ Инвестиции и «СОГАЗ-ЖИЗНЬ»

💸Каждый третий рубль, вложенный в денежный рынок, находится под управлением ВИМ Инвестиции

💳 Будьте с нами – инвестируйте грамотно!

👍 ВИМ в MAX

@wimplus #дайджест