➰ Еженедельный обзор

ВИМ Инвестиции опубликовали еженедельный отчет о событиях на рынках за неделю с 24.02.25 по 02.03.25.

🇷🇺 На российском рынке в январе корпоративный кредитный портфель сократился на 1,0 трлн. руб. до 86,4 трлн. Темпы роста широкой денежной массы с поправкой на валютную переоценку остаются повышенными. Портфель кредитования физических лиц сократился на 0,1 трлн.руб. до 36,8 трлн.

Промпроизводство в январе в РФ выросло 2,2% г/г, замедлившись после декабрьского всплеска деловой активности.

🇺🇸 Индекс потребительского доверия в США в феврале упал с 105,3 до 98,3 против прогноза 102,7. В США сокращают расходы. Палата представителей США проголосовала за радикальное снижение расходов федерального бюджета, до $2 трлн в течение ближайших нескольких лет, мера удивила рынки.

🇨🇳 Народный банк Китая оставил без изменения на уровне 2,0% ставку среднесрочного предоставления ликвидности на год.

💶 Пара EUR/USD три недели стоит на месте, продолжая колебаться в диапазоне 1,04-1,05.
Курс CNY/RUB прервал серию из 5 недель снижения подряд и закрыл неделю на отметке 12,12 против минимум среды на 11,62.

🛢️Цена нефти Brent упала до $73 без видимых новостных драйверов и даже вопреки решению администрации США об отмене лицензии на добычу нефти в Венесуэле для компании Chevron.

🥇 Цена золота перешла к коррекции после обновления очередного исторического максимума на фоне перехода новой администрации США к более жесткой позиции по бюджету.

📑 Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и  обзор предстоящих событий текущей недели.

📄 Подробно

@wimplus #новости

Let’s make @WIMPlus great!

Поддержка канала ВИМ Инвестиции – разумная инвестиция в качественную информацию ➰

https://t.me/boost/wimplus

➰ ВИМ: новости

Новые тренды на рынке инвестиций в недвижимость.

🏙️ 2024 год побил очередной рекорд по объемам инвестиций в коммерческую недвижимость, преодолев отметку в 1 трлн. рублей.

На рынке заметны два ключевых тренда:

«Около 40% составили сделки по приобретению готовых или строящихся офисов. Ключевым фактором стало закрытие крупнейших сделок по покупке знаковых штаб-квартир. Так, ОАО «РЖД» приобрело новую штаб-квартиру в Москва-­Сити площадью около 360 000 кв. м, Центральный банк РФ переедет в БЦ «Слава» площадью порядка 150 000 кв. м, а компания РВБ объявила под конец года о покупке строящегося небоскреба площадью более 200 000 кв. м. Наметившаяся в прошлые два года тенденция покупать офисы под собственное размещение окончательно стала трендом.

Продолжают расти и увеличивать свои портфели недвижимости УК, которые инвестируют собственные средства пайщиков. Сбор капитала в фонды, безусловно, замедляется на фоне высоких ставок по депозитам, но очевидна краткосрочность периода высоких ставок, а инвестиции консервативных инвесторов рассчитаны на длинный период владения. УК продолжают привлекать капитал и инвестировать без кредитных денег или с их минимальным использованием»,– пишет Forbes.

💰 Эпоха классических рантье закончилась, пришли новые игроки, которые понимают, что на недвижимости можно и нужно зарабатывать. В эпоху дорогих денег сложно инвесторам из любой индустрии, но рынок недвижимости может бить рекорды и в этих условиях.

🤝 В качестве иллюстрации тренда можно привести и сделку

УК ВИМ Сбережения

по покупке складского логопарка «Озон Волхонка» площадью более 108 тыс. кв. м в Санкт-Петербурге, состоявшуюся 31.01.25.
Сделка совершена в интересах владельцев инвестиционных паев фонда недвижимости «РД 2». 

💼Подробнее о фонде

@wimplus #новости

➰ ВИМ Инвестиции: новости

По итогам 2024 года УК ВИМ Инвестиции – лидер рэнкинга «Эксперт РА».

5.03.25 в рамках «Форума лидеров рынка управления активами» Эксперт РА прошло награждение по результатам управления активами за 2024 год.

🏆 УК ВИМ Инвестиции стала лидером по объему активов под управлением в ОПИФ, ИПИФ и БПИФ (500 млрд руб.) среди всех УК участников рэнкинга. УК ВИМ Сбережения стало №2 по объему активов в ЗПИФ – 331 млрд руб.
Совокупный объем активов УК превысил 1,2 трлн рублей.

📋 ВИМ Инвестиции была отмечена сразу в четырёх номинациях:

· Лидер в сегменте управления активами БПИФов;
· Лидер в сегменте управления активами пенсионных накоплений СФР;
· Лидирующие позиции на рынке доверительного управления и коллективных инвестиций;
· Лидер в сегменте индивидуального доверительного управления средствами корпоративных клиентов.

❗️Сегодня линейка продуктов УК ВИМ Инвестиции включает в себя 26 ОПИФ, ИПИФ и БПИФ, что позволяет инвесторам получить максимально широкий выбор инвестиционных решений.

Фонд БПИФ РФИ Ликвидность по итогам 2024 года является самым крупным фондом в стране по размеру СЧА.

❗️На протяжении 5 лет инвестиционная идея фонда LQDT продолжает быть актуальной, а сам фонд востребованным среди инвесторов. С начала 2025 года УК ВИМ Инвестиции занимает 1 место по привлечению в ОПИФ и БПИФ (15 млрд руб.).

Подробнее

@wimplus #новости #достижения

 ➰ ВИМ Инвестиции

Фонды денежного рынка: история и мировая практика 

💳Фонды денежного рынка (money market funds, MMFs) — инвестиционные фонды, размещающие средства в краткосрочные, высоколиквидные финансовые инструменты с низким уровнем риска.

🎯 Основная цель фондов — в отличие от депозитов – приоритет для инвестора в получении дохода при сохранении контроля над средствами с возможностью как их пополнения, так и реализации.

⏳ ФДР начали формироваться в США в 1970-х годах, когда инвесторы искали альтернативы традиционным банковским депозитам. В 1971 году был создан первый фонд денежного рынка — Reserve Fund, который предложил инвесторам возможность получать доход от краткосрочных долговых обязательств с высокой ликвидностью.

💡В 1980-х годах фонды денежного рынка начали активно развиваться в Европе и других регионах. Сегодня эти фонды распространены по всему миру.
Интерес к ФДР особенно активно растет как со стороны индивидуальных, так и институциональных инвесторов в странах с развивающимися рынками, в том числе в России.

📈Такие факторы, как изменение ключевой ставки, возможность оптимизации налоговой нагрузки и оперативность распоряжения средствами делают ФДР привлекательным и перспективным инструментом инвестирования.

БПИФРФИ «Ликвидность» (LQDT) – первый в России биржевой фонд денежного рынка.

🔝 Подробнее о LQDT

@wimplus #историяфинансов #продукты

➰ ВИМ Инвестиции: итоги февраля

🔝По итога месяца фонды УК ВИМ Инвестиции стали абсолютными лидерами
 
По итогам февраля 2025 года ПИФы под управлением ВИМ Инвестиции лидируют в рэнкинге InvestFunds.
 
✔️ ОПИФ «Акции» - лучший по доходности за месяц среди фондов акций: +10,85%
 
✔️ БПИФ «Золото. Биржевой» (GOLD) - абсолютный лидер среди ОПИФ и БПИФ по доходности за год,  показав доходность 31,44%.
 
✔️ БПИФ «Ликвидность» (LQDT) возглавил рэнкинг фондов по минимальным инфраструктурным расходам – его TER составляет 0,304%, что является наименьшим среди всех УК. Также фонд LQDT продолжает удерживать позиции крупнейшего ПИФ страны с общим объемом активов на конец февраля 376 млрд рублей и фонда номер 1 по объему привлеченных средств за год (192,3 млрд рублей).
 
@wimplus #достижения

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Голландские тюльпаны – больше чем цветы

🌷 В XVII веке луковицы голландских тюльпанов стали настоящей валютой, что привело к одному из известных экономических пузырей в европейской истории.

🇳🇱 В XVI-XVII веках тюльпаны были привезены в Европу из Османской империи. В Нидерландах они быстро завоевали популярность из-за своей необычности и разнообразия сортов. К середине XVII века тюльпаны превратились в символ статуса среди знати и буржуазии.

💰С 1634 по 1637 годы в Нидерландах произошел настоящий бум на рынке тюльпанов, известный как "тюльпановая мания". За луковицу ценного сорта могли запросить целое состояние. На пике их стоимость превышала цену дома в Амстердаме.

📈 Торговля тюльпанами стала спекулятивной игрой, когда их покупали с целью перепродажи. Это привело к созданию рынка фьючерсов, когда покупатели заключали контракты на покупку луковиц, которые еще не были выращены. В 1637 году рынок рухнул: спрос на тюльпаны резко упал, и многие инвесторы потеряли свои сбережения.

📉 Финал тюльпаномании стал экономическим уроком, продемонстрировав опасность спекуляции и важность здравого подхода к инвестициям.

🏛️ Так тюльпаны стали символом экономической мудрости, напоминая о хрупкости краткосрочных необеспеченных прибылей.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Мадам Ватанабе – социальный феномен

🎎 Мадам Ватанабе – собирательный образ японской домохозяйки, ставшей важным игроком на финансовом рынке.

🇯🇵 Образ Мадам Ватанабе возник в послевоенной Японии, когда женщины начали выходить на рынок труда. С развитием экономики и увеличением доступности финансовых инструментов они стали осваивать инвестиции как способ обеспечения финансовой стабильности своей семьи. Изучение финансового рынка позволяет женщинам также и постоянно развиваться.

🏯 По оценкам экспертов домохозяйки составляют значительную часть розничных инвесторов в стране. Их активное участие в инвестициях способствовало увеличению ликвидности на фондовом рынке и росту интереса к различным финансовым продуктам, популяризации самой культуры инвестирования.

💴 В условиях экономической неопределенности, вызванной демографическими изменениями и глобальными экономическими вызовами, Мадам Ватанабе стремится найти новые источники дохода. Это подталкивает их к изучению финансовых рынков, освоению новых технологий и использованию онлайн-платформ для торговли.

🍜 Мадам Ватанабе, как правило, консервативный инвестор. Она предпочитает долгосрочные стратегии и склонна к диверсификации своего портфеля. Основные направления ее инвестиций включают:

⛩️ Недвижимость. Домохозяйки рассматривают покупку жилья или коммерческой недвижимости как надежный способ сохранить и приумножить капитал.

🎍Фонды. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и биржевые фонды (ETF) становятся популярными благодаря своей доступности и простоте управления.

🎌 Облигации. Мадам Ватанабе часто выбирает государственные облигации, как менее рискованный инструмент для обеспечения стабильного дохода.

🎏 Акции. Хотя акции могут быть более рискованными, многие домохозяйки начинают инвестировать в акции крупных компаний с хорошей репутацией и стабильными дивидендами.

🎴Один из ключевых факторов успеха Мадам Ватанабе – стремление к самообразованию. Японские домохозяйки активно изучают финансовую грамотность через книги, онлайн-курсы и семинары, используют социальные сети и форумы для обмена опытом.

💴 Образ Мадам Ватанабе стал символом нового поколения японских женщин, которые уверенно управляют своими финансами и принимают активное участие в экономической жизни страны. Их действия влияют на развитие японской экономики в целом. Мадам Ватанабе — мудрая женщина, которая небольшими шагами прокладывает путь к финансовой независимости и устойчивому будущему для своей семьи.

@wimplus #нефинансы

➰ Рубль – трансформация серебряного слитка

Российский рубль – одна из старейших валют в мире, чья история насчитывает более семи столетий.

📜 Первое упоминание о рубле датируется 1321 годом в берестяной грамоте из Новгорода.

🪙Изначально рубль не был именно монетой – это был серебряный слиток весом около 200 граммов. Название «рубль» происходит от глагола «рубить» – слитки рубили на части.

🪙В разных княжествах Руси рубли имели разный вес и форму. Новгородский рубль, например, весил около 204 граммов, а московский – примерно 168 граммов серебра.

🪙В XV веке началась регулярная чеканка монет из серебра. Рубль стал расчетной единицей, равной 100 копейкам (монета с изображением всадника с копьем). Физически рубля как монеты еще не существовало – он оставался счетной единицей.

🪙В 1704 году при Петре I был выпущен первый серебряный рубль как реальная монета, а не счетная единица. Петр также ввел десятичную систему: 1 рубль = 10 гривенников = 100 копеек. Эта система и сохранилась до наших дней.

🥇В 1897 году министр финансов Сергей Витте провел денежную реформу, введя золотой стандарт. Рубль был обеспечен золотом, что сделало его одной из самых стабильных валют мира того времени. Золотое содержание рубля составляло 0,774234 грамма чистого золота.

💰К началу Первой мировой войны в 1914 году российский рубль был четвертой по значимости валютой в мире после фунта стерлингов, французского франка и немецкой марки.

@wimplus #историяфинансов

➰ ВИМ Инвестиции

📑 Согласно свежему отчету ЦБ России количество уникальных пайщиков ПИФ к концу прошлого года приблизилось к 10 млн человек, при этом в последнем квартале 2024-го это число пополнилось еще 700 тысяч лиц. 

📈 Самыми востребованными среди розничных инвесторов стали фонды денежного рынка – на них пришелся основной приток средств. Их популярность росла в течение всего года, а в четвертом квартале достигла своего пика: чистый приток средств оказался максимальным за время существования таких фондов — 452 млрд рублей.

🏆Так БПИФРФИ «Ликвидность» (LQDT) – стал самым крупным в России биржевым фондом денежного рынка и лидером по доходности: она составила 18,27% (это максимальная доходность среди всех фондов денежного рынка в 2024 году) при средневзвешенной доходности рублевых биржевых ПИФ денежного рынка за 2024 год в 18,1%. Притоки в LQDT за 2024 год составили рекордные для российского рынка 219 млрд.руб.

❗️Также среди трендов на рынке коллективных инвестиций регулятор отметил выросшие активы под управлением УК в 2024 году –  до показателя в 26,3 трлн рублей, что на 25,8% больше значения на конец предыдущего года. Основной прирост средств обеспечили закрытые ПИФ. Драйвером сегмента рынка в четвертом квартале стали индивидуальные фонды, также сохранялся интерес к фондам недвижимости.

📑 Подробнее 

@wimplus #продукты #аналитика

➰ ОПИФРФИ «Денежный рынок. Рубли»

Фонды денежного рынка – современный востребованный инструмент инвестирования для розничных инвесторов.

🥇Паевые инвестиционные фонды денежного рынка лидируют по росту стоимости активов за 2022-2024 гг.

ОПИФ «Денежный рынок. Рубли» – фонд №1 по доходности по итогам 2024 года*.

🔵 Преимущества фонда:

❗️Доходность, превышающая ставку по депозитам в крупнейших банках**;

↗️ Динамика роста стоимости пая за три года – более 43,57%, за один год на конец февраля 2025 г. – 18,34%;

❗️Минимальные риски снижения стоимости средств вследствие их размещения в инструменты денежного рынка, максимально защищенные от кредитного и рыночного рисков;

❗️Удобство для инвестора – управление активами через УК;

❗️Минимальная сумма вложений при приобретении инвестиционных паев – 1 000 рублей.

💰 СЧА ОПИФ «Денежный рынок. Рубли» – более 28,6 млрд. руб.


💳 Подробнее 

* https://investfunds.ru/fund-rankings/fund-yield/
** https://www.kommersant.ru/doc/7362869

@wimplus #продукты #опиф

➰ Еженедельный обзор

ВИМ Инвестиции опубликовали еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 03.03.25 по 09.03.25.

🇷🇺 Важным для российского рынка заявлением стали слова главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о возможном развороте проинфляционных факторов, в частности, о прекращении роста напряженности на рынке труда. При этом по базовому сценарию ЦБ жесткие денежно-кредитные условия сохранятся на длительный период.

🇺🇸 Статистика США стала показывать резкое замедление. Индикатор GDPNow от ФРБ Атланты показывает снижение в размере 2,4% годовых. Тенденция связана с падением потребительских настроений и планов компаний по инвестициям из-за политических изменений.

💶 ЕЦБ понизил ставку шестой раз подряд с 2,75% до 2,50%, что соответствовало ожиданиям рынка. Фьючерсы на ставку ЕЦБ закладывают еще два снижения ставки по 25 б.п. в этом году.

🇩🇪 Пара EUR/USD выросла от 1,04 до 1,08 за три дня. С февраля доходности по 2-летнему долгу США упали с 4,35% до 3,95%, в то время как доходности по 2-летнему госдолгу Германии резко выросли после объявления страной стимулирующего пакета.

🇨🇳 Курс USD/CNY продолжает восстановление. Новости о переговорах США и Украины и снижение цен на нефть привели к продолжению ослабления рубля. Однако аналитики продолжают считать, что в среднесрочном периоде курс CNY/RUB вернется к уровню 14,0 или выше.

🛢️Цена нефти Brent упала до $70 на решении ОПЕК+ наращивать добычу. Есть вероятность, что в течение ближайших месяцев цена может снизиться до $60.

🥇 Цена золота смогла подняться еще раз до отметки в $2900. Аналитики полагают, что эта стоимость станет пиковой отметкой, и ожидают ее снижения в среднесрочном периоде.

Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и  обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ ВИМ Инвестиции: портрет инвестора

УК ВИМ Инвестиции собрала свежую статистику по портрету современного российского инвестора.

📊Согласно данным на конец февраля 2025 года больший интерес к инвестициям проявляют женщины – 52,8%.

📊 Вопросы красоты и здоровья среди их интересов, вопреки расхожему мнению, занимают лишь четвертое место, лидируют же темы финансов, недвижимости и туризма.

🛍️ Также целевая аудитория предпочитает онлайн-шопинг, следит за модой, активно занимается спортом и путешествует по стране и миру. У большинства есть дети и личный автомобиль.

💼 Средняя доля распределения активов в портфеле инвестора представлена следующим образом: рублевые облигации (36%), акции (29%), паи фондов (15%), валютные облигации (15%).

↗️ Чаще всего женщины выбирают паи БПИФРФИ «Ликвидность», акции банковского и нефтяного секторов. В большей степени вопросами инвестирования интересуются женщины в возрасте 35-45 лет.

🏙️ Наибольший интерес к инвестициям среди представителей обоих полов проявляют жители мегаполисов – Москвы (30%), Санкт-Петербурга (9,31%), Новосибирска (2,87%)  и Екатеринбурга (2,7%), замыкает пятерку лидеров Краснодар (2,04%). 

@wimplus #новости #аналитика

➰ ОПИФРФИ «Акции»

Фонд ориентирован на долгосрочный прирост капитала и следует за тенденциями в экономике.

📈 ОПИФ «Акции» инвестирует в акции российских эмитентов с высоким потенциалом роста.

🔵Фокус на "голубые фишки" – акции наиболее крупных и устойчивых российских компаний. Топ 5 ценных бумаг в портфеле фонда: Сбербанк, ЯНДЕКС, ЛУКОЙЛ, Газпром, Хэдхантер.

📁До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона, недооцененные бумаги со значительным потенциалом роста.

📊 Инвестирование опирается на динамический анализ перспективных отраслей экономики и эмитентов.

🔵Минимальная сумма вложений при приобретении инвестиционных паев – 1000 рублей.

🔵Целевая валюта активов – рубли.

СЧА ОПИФ «Акции» — более 9,5 млрд. руб.

Динамика роста стоимости пая за 5 лет – более 80,61%, за три года более – 72,79%, с начала 2025 года – 18,16%.*

💳 Подробнее 

* investfunds.ru

@wimplus #продукты

➰ ВИМ Инвестиции

Фонды денежного рынка (ФДР): сохранение капитала и стабильный доход

✍️ Преимущества ФДР для инвестора:

✅ Инфляционная защита. Доходность выше, чем по банковским депозитам.

Так БПИФРФИ "Ликвидность" показал самую высокую доходность среди фондов, инвестирующих в инструменты денежного рынка, что подтверждается рэнкингом Инвестфандс. За 2024 год доходность составила 18,27%*.

✅ Ликвидность. Инвестор может быстро вывести свои средства без потери дохода, в то время как по депозитам нельзя снимать без потери процентов до истечения срока.

✅ Низкий риск по сравнению с акциями и облигациями долгосрочного периода, а значит подходят для консервативных инвесторов.

✅ Доступность. ФДР доступны как для розничных инвесторов, так и для компаний.

✅ Налоговые преимущества – ФДР могут облагаться налогом по более низким ставкам или даже освобождаться от налогообложения. В то время как проценты по депозитам облагаются по ставке НДФЛ.

✅ Диверсификация портфеля. Инвестирование в ФДР снижает общий риск портфеля.

✅ Опыт. ФДР управляются профессиональными УК, которые следят за изменениями на финансовых рынках и принимают решения о распределении активов.

БПИФРФИ «Ликвидность» (LQDT)

– первый и самый крупный в России биржевой фонд денежного рынка

Подробнее о LQDT

* https://investfunds.ru/funds/5973/

@wimplus #продукты