➰ ВИМ Инвестиции

Как работают облигации?

Облигации – консервативный инвестиционный инструмент для «парковки» средств.

📜 Облигация – это долговая расписка. Покупка облигации – своего рода способ дать в долг эмитенту (компании или государству) на определенный срок. Взамен эмитент обязуется выплачивать проценты (купоны) в течение срока действия облигации и вернуть основную сумму долга (номинал) в конце срока.

📝 Купон может быть фиксированным или переменным (привязанным к какому-либо индикатору, например, к ключевой ставке).

📈 Если облигации торгуются на бирже, то  цена может отличаться от номинала. Если цена выше номинала, облигация торгуется с премией, если ниже – с дисконтом.

⌛️Облигации могут быть краткосрочными (до 1 года), среднесрочными (1-5 лет) и долгосрочными (более 5 лет). Краткосрочные облигации считаются менее рискованными, но и доходность по ним обычно ниже. Долгосрочные облигации могут принести более высокий доход, но они более чувствительны к рынку, в частности – к изменению процентных ставок.

📋 Облигации подходят тем инвесторам, кто:

✔️Не готов к высокому риску. Облигации, особенно государственные, считаются менее рискованными, чем акции;
✔️Ориентирован на предсказуемый доход. Купонные выплаты по облигациям, как правило, известны заранее;
✔️Заинтересован в диверсификации портфеля. Облигации могут помочь снизить общий риск портфеля, так как их динамика часто отличается от динамики акций.

@wimplus #историяфинансов #продукты

БПИФРФИ «Российские облигации» (OBLG)

ОПИФРФИ «Новые валютные облигации»

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные  мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ Кофе, сэндвичи, сплетни и сделки

Из кофейни в финансовый центр мира: история появления Лондонской фондовой биржи.

🏫 Всё началось в 1680-х годах. Тогда в лондонском Сити, среди узких улочек и шумных торговых районов, располагалось неприметное кафе "У Джонатана". Лондон уже был крупным торговым центром, а британские торговцы и купцы искали места для встреч и обсуждения дел. Кафе "У Джонатана" на Чейндж-элли, недалеко от Королевской биржи, стало одним из таких мест.

☕️ Джонатан Майлз обладал деловой хваткой. Заметив, что многие из его посетителей – брокеры и торговцы, он начал создавать для них особую атмосферу. В его кафе всегда можно было узнать последние новости о прибывающих кораблях, ценах на товары и акции развивающихся компаний.

💷 К 1698 году кафе "У Джонатана" превратилось в настоящий центр финансовой активности. Брокеры приходили сюда не просто выпить кофе, но и заключить сделки. Они покупали и продавали акции прямо за столиками, записывая цены мелом на досках.

📈 Королевская биржа, официальное место для торговли, смотрела на эти неформальные собрания с неодобрением. В том же 1698 году брокеров даже изгнали из Королевской биржи за "шумное и неподобающее поведение". Это только укрепило статус кафе "У Джонатана" как альтернативного центра торговли.

🏢 В 1773 году 150 брокеров собрали деньги и построили уже собственное здание. Они назвали его "Фондовая биржа". Первоначально в новое здание могли входить только те, кто заплатил взнос в размере 6 пенсов. Постепенно сформировались правила и структура организации. В 1801 году был принят первый официальный устав биржи, а в 1802 году появилось новое, более просторное здание.

🇬🇧 Кафе "У Джонатана" давно исчезло, но его наследие живет в Лондонской фондовой бирже, которая сегодня является одним из столпов мировой финансовой системы. История трансформации скромного кафе в глобальный финансовый центр напоминает нам о том, как неформальные человеческие связи и предпринимательский дух могут создать институты, формирующие будущее целых наций.

@wimplus #историяфинансов

➰ Учим детей инвестировать: ключевые шаги

Формирование у детей понимания стоимости и ценности денег – фундамент их финансового благополучия в будущем.


☑️В раннем возрасте у ребенка еще отсутствует абстрактное мышление. Ключевые понятия из области финансов есть смысл вводить в 5-7 лет. 

☑️ Копилка важна. Физическое ощущение обладания наличностью помогает ощутить буквальную ценность денег и реальность трат.

☑️ Детская банковская карта и собственный счет – в идеале с начислением процентов на минимальный остаток – формируют ответственность.

☑️ Разные классы активов, диверсификация, портфель – эти понятия легко уместятся в формат рассказа о важности разных игрушек в детской.

☑️ Сложный процент, понятия акций и облигаций можно вводить, начиная с возраста 10 лет.

☑️ Подросток вполне может приступить к формированию собственного инвестпортфеля. Тут помогут любимые бренды - подростку будет интересно принимать условное участие в развитии модной марки кроссовок, инвестируя в ценные бумаги знакомой компании.

☑️ Правило «72» – очевидный способ оценить, за сколько лет инвестиции удвоятся: для этого нужно разделить 72 на годовую процентную ставку. Например, при 10% годовых: 72 / 10 = 7.2 года для удвоения капитала. Цифры приучают к долгосрочному планированию.

☑️ Игры формата «Монополии», обсуждение семейного бюджета, возможность вникнуть в то, что представляет собой кредит, ипотека или страховка, подкасты и курсы от игроков финансового рынка — рабочие инструменты вовлечения ребенка в мир финансов.

☑️ Поощрение предпринимательства вроде продажи поделок и несложных закусок на празднике – реальный способ поддержки первых шагов детей в мире финансов. Равно и честные рассказы о собственных действиях, опыте, успехах и провалах. 

✅Обучение детей инвестированию – уже инвестиция.


@winplus #нефинансы

➰ ОПИФРФИ «Новые валютные облигации»

Сохранить денежные  средств и получить доход в иностранной валюте на уровне, превышающем ставки по депозитам в крупнейших банках, – цель стратегии фонда «Новые валютные облигации».

🔝Активы фонда – диверсифицированный портфель облигаций, номинированных в иностранной валюте.

💼 Инвестстратегия: инвестирование  в облигации российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте, обращающихся на Московской Бирже. Ключевая инвестиционная идея – вложения в замещающие облигации.

✔️Замещающие облигации:
➖выпускаются в российской инфраструктуре с целью их обмена на зарубежные еврооблигации компаний или банков из России;
➖копируют еврооблигации по валюте номинала, ставке и графику купонов, а также срокам погашения, при этом все расчеты проходят в рублях по курсу ЦБ РФ;
➖обращаются внутри страны без рисков блокировок;
➖дают валютную экспозицию для страховки от ослабления рубля;
➖предполагают доходность в валюте выше депозитов.

❗️Минимальная сумма вложений при приобретении инвестиционных паев через УК ВИМ Инвестиции и агентов  – 1 000 рублей.

❗️По ОПИФ «Новые валютные облигации» сценарный прогноз составляет 9% к стоимости пая на горизонте одного года в USD.


💳Купить паи 


@wimplus #продукты #опиф

➰ ВИМ Инвестиции: новости

🏆 УК «ВИМ Инвестиции» раскрыла данные по объему активов, заняв с показателем 1,21 трлн руб. вторую строчку рейтинга.

📰 В ожидании снижения ставок по депозитам продолжается рост активов УК.

«2024 год, несмотря на рост волатильности на рынках, стал успешным для управляющих компаний (УК). За год активы под управлением выросли на 16%. При этом все больше участников рынка начинают раскрывать свои данные — 43 против 29 годом ранее, а объем активов, по которым известна структура, достиг 10 трлн руб, - пишет «Коммерсантъ».

↗️ Наиболее заметный рост продемонстрировали компании, имеющие в линейке фонды денежного рынка, а также компании, специализирующиеся на работе со ЗПИФами. При этом на фоне ожидаемого снижения процентных ставок участники рынка ожидают притока новых средств в доверительное управление.

@wimplus #новости 

Подробнее

➰ Еженедельный обзор

ВИМ Инвестиции опубликовали еженедельный отчет о событиях на рынках за неделю с 24.02.25 по 02.03.25.

🇷🇺 На российском рынке в январе корпоративный кредитный портфель сократился на 1,0 трлн. руб. до 86,4 трлн. Темпы роста широкой денежной массы с поправкой на валютную переоценку остаются повышенными. Портфель кредитования физических лиц сократился на 0,1 трлн.руб. до 36,8 трлн.

Промпроизводство в январе в РФ выросло 2,2% г/г, замедлившись после декабрьского всплеска деловой активности.

🇺🇸 Индекс потребительского доверия в США в феврале упал с 105,3 до 98,3 против прогноза 102,7. В США сокращают расходы. Палата представителей США проголосовала за радикальное снижение расходов федерального бюджета, до $2 трлн в течение ближайших нескольких лет, мера удивила рынки.

🇨🇳 Народный банк Китая оставил без изменения на уровне 2,0% ставку среднесрочного предоставления ликвидности на год.

💶 Пара EUR/USD три недели стоит на месте, продолжая колебаться в диапазоне 1,04-1,05.
Курс CNY/RUB прервал серию из 5 недель снижения подряд и закрыл неделю на отметке 12,12 против минимум среды на 11,62.

🛢️Цена нефти Brent упала до $73 без видимых новостных драйверов и даже вопреки решению администрации США об отмене лицензии на добычу нефти в Венесуэле для компании Chevron.

🥇 Цена золота перешла к коррекции после обновления очередного исторического максимума на фоне перехода новой администрации США к более жесткой позиции по бюджету.

📑 Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и  обзор предстоящих событий текущей недели.

📄 Подробно

@wimplus #новости

Let’s make @WIMPlus great!

Поддержка канала ВИМ Инвестиции – разумная инвестиция в качественную информацию ➰

https://t.me/boost/wimplus

➰ ВИМ: новости

Новые тренды на рынке инвестиций в недвижимость.

🏙️ 2024 год побил очередной рекорд по объемам инвестиций в коммерческую недвижимость, преодолев отметку в 1 трлн. рублей.

На рынке заметны два ключевых тренда:

«Около 40% составили сделки по приобретению готовых или строящихся офисов. Ключевым фактором стало закрытие крупнейших сделок по покупке знаковых штаб-квартир. Так, ОАО «РЖД» приобрело новую штаб-квартиру в Москва-­Сити площадью около 360 000 кв. м, Центральный банк РФ переедет в БЦ «Слава» площадью порядка 150 000 кв. м, а компания РВБ объявила под конец года о покупке строящегося небоскреба площадью более 200 000 кв. м. Наметившаяся в прошлые два года тенденция покупать офисы под собственное размещение окончательно стала трендом.

Продолжают расти и увеличивать свои портфели недвижимости УК, которые инвестируют собственные средства пайщиков. Сбор капитала в фонды, безусловно, замедляется на фоне высоких ставок по депозитам, но очевидна краткосрочность периода высоких ставок, а инвестиции консервативных инвесторов рассчитаны на длинный период владения. УК продолжают привлекать капитал и инвестировать без кредитных денег или с их минимальным использованием»,– пишет Forbes.

💰 Эпоха классических рантье закончилась, пришли новые игроки, которые понимают, что на недвижимости можно и нужно зарабатывать. В эпоху дорогих денег сложно инвесторам из любой индустрии, но рынок недвижимости может бить рекорды и в этих условиях.

🤝 В качестве иллюстрации тренда можно привести и сделку

УК ВИМ Сбережения

по покупке складского логопарка «Озон Волхонка» площадью более 108 тыс. кв. м в Санкт-Петербурге, состоявшуюся 31.01.25.
Сделка совершена в интересах владельцев инвестиционных паев фонда недвижимости «РД 2». 

💼Подробнее о фонде

@wimplus #новости

➰ ВИМ Инвестиции: новости

По итогам 2024 года УК ВИМ Инвестиции – лидер рэнкинга «Эксперт РА».

5.03.25 в рамках «Форума лидеров рынка управления активами» Эксперт РА прошло награждение по результатам управления активами за 2024 год.

🏆 УК ВИМ Инвестиции стала лидером по объему активов под управлением в ОПИФ, ИПИФ и БПИФ (500 млрд руб.) среди всех УК участников рэнкинга. УК ВИМ Сбережения стало №2 по объему активов в ЗПИФ – 331 млрд руб.
Совокупный объем активов УК превысил 1,2 трлн рублей.

📋 ВИМ Инвестиции была отмечена сразу в четырёх номинациях:

· Лидер в сегменте управления активами БПИФов;
· Лидер в сегменте управления активами пенсионных накоплений СФР;
· Лидирующие позиции на рынке доверительного управления и коллективных инвестиций;
· Лидер в сегменте индивидуального доверительного управления средствами корпоративных клиентов.

❗️Сегодня линейка продуктов УК ВИМ Инвестиции включает в себя 26 ОПИФ, ИПИФ и БПИФ, что позволяет инвесторам получить максимально широкий выбор инвестиционных решений.

Фонд БПИФ РФИ Ликвидность по итогам 2024 года является самым крупным фондом в стране по размеру СЧА.

❗️На протяжении 5 лет инвестиционная идея фонда LQDT продолжает быть актуальной, а сам фонд востребованным среди инвесторов. С начала 2025 года УК ВИМ Инвестиции занимает 1 место по привлечению в ОПИФ и БПИФ (15 млрд руб.).

Подробнее

@wimplus #новости #достижения

 ➰ ВИМ Инвестиции

Фонды денежного рынка: история и мировая практика 

💳Фонды денежного рынка (money market funds, MMFs) — инвестиционные фонды, размещающие средства в краткосрочные, высоколиквидные финансовые инструменты с низким уровнем риска.

🎯 Основная цель фондов — в отличие от депозитов – приоритет для инвестора в получении дохода при сохранении контроля над средствами с возможностью как их пополнения, так и реализации.

⏳ ФДР начали формироваться в США в 1970-х годах, когда инвесторы искали альтернативы традиционным банковским депозитам. В 1971 году был создан первый фонд денежного рынка — Reserve Fund, который предложил инвесторам возможность получать доход от краткосрочных долговых обязательств с высокой ликвидностью.

💡В 1980-х годах фонды денежного рынка начали активно развиваться в Европе и других регионах. Сегодня эти фонды распространены по всему миру.
Интерес к ФДР особенно активно растет как со стороны индивидуальных, так и институциональных инвесторов в странах с развивающимися рынками, в том числе в России.

📈Такие факторы, как изменение ключевой ставки, возможность оптимизации налоговой нагрузки и оперативность распоряжения средствами делают ФДР привлекательным и перспективным инструментом инвестирования.

БПИФРФИ «Ликвидность» (LQDT) – первый в России биржевой фонд денежного рынка.

🔝 Подробнее о LQDT

@wimplus #историяфинансов #продукты

➰ ВИМ Инвестиции: итоги февраля

🔝По итога месяца фонды УК ВИМ Инвестиции стали абсолютными лидерами
 
По итогам февраля 2025 года ПИФы под управлением ВИМ Инвестиции лидируют в рэнкинге InvestFunds.
 
✔️ ОПИФ «Акции» - лучший по доходности за месяц среди фондов акций: +10,85%
 
✔️ БПИФ «Золото. Биржевой» (GOLD) - абсолютный лидер среди ОПИФ и БПИФ по доходности за год,  показав доходность 31,44%.
 
✔️ БПИФ «Ликвидность» (LQDT) возглавил рэнкинг фондов по минимальным инфраструктурным расходам – его TER составляет 0,304%, что является наименьшим среди всех УК. Также фонд LQDT продолжает удерживать позиции крупнейшего ПИФ страны с общим объемом активов на конец февраля 376 млрд рублей и фонда номер 1 по объему привлеченных средств за год (192,3 млрд рублей).
 
@wimplus #достижения

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Голландские тюльпаны – больше чем цветы

🌷 В XVII веке луковицы голландских тюльпанов стали настоящей валютой, что привело к одному из известных экономических пузырей в европейской истории.

🇳🇱 В XVI-XVII веках тюльпаны были привезены в Европу из Османской империи. В Нидерландах они быстро завоевали популярность из-за своей необычности и разнообразия сортов. К середине XVII века тюльпаны превратились в символ статуса среди знати и буржуазии.

💰С 1634 по 1637 годы в Нидерландах произошел настоящий бум на рынке тюльпанов, известный как "тюльпановая мания". За луковицу ценного сорта могли запросить целое состояние. На пике их стоимость превышала цену дома в Амстердаме.

📈 Торговля тюльпанами стала спекулятивной игрой, когда их покупали с целью перепродажи. Это привело к созданию рынка фьючерсов, когда покупатели заключали контракты на покупку луковиц, которые еще не были выращены. В 1637 году рынок рухнул: спрос на тюльпаны резко упал, и многие инвесторы потеряли свои сбережения.

📉 Финал тюльпаномании стал экономическим уроком, продемонстрировав опасность спекуляции и важность здравого подхода к инвестициям.

🏛️ Так тюльпаны стали символом экономической мудрости, напоминая о хрупкости краткосрочных необеспеченных прибылей.

@wimplus #нефинансы

➰ ВИМ Инвестиции

Мадам Ватанабе – социальный феномен

🎎 Мадам Ватанабе – собирательный образ японской домохозяйки, ставшей важным игроком на финансовом рынке.

🇯🇵 Образ Мадам Ватанабе возник в послевоенной Японии, когда женщины начали выходить на рынок труда. С развитием экономики и увеличением доступности финансовых инструментов они стали осваивать инвестиции как способ обеспечения финансовой стабильности своей семьи. Изучение финансового рынка позволяет женщинам также и постоянно развиваться.

🏯 По оценкам экспертов домохозяйки составляют значительную часть розничных инвесторов в стране. Их активное участие в инвестициях способствовало увеличению ликвидности на фондовом рынке и росту интереса к различным финансовым продуктам, популяризации самой культуры инвестирования.

💴 В условиях экономической неопределенности, вызванной демографическими изменениями и глобальными экономическими вызовами, Мадам Ватанабе стремится найти новые источники дохода. Это подталкивает их к изучению финансовых рынков, освоению новых технологий и использованию онлайн-платформ для торговли.

🍜 Мадам Ватанабе, как правило, консервативный инвестор. Она предпочитает долгосрочные стратегии и склонна к диверсификации своего портфеля. Основные направления ее инвестиций включают:

⛩️ Недвижимость. Домохозяйки рассматривают покупку жилья или коммерческой недвижимости как надежный способ сохранить и приумножить капитал.

🎍Фонды. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и биржевые фонды (ETF) становятся популярными благодаря своей доступности и простоте управления.

🎌 Облигации. Мадам Ватанабе часто выбирает государственные облигации, как менее рискованный инструмент для обеспечения стабильного дохода.

🎏 Акции. Хотя акции могут быть более рискованными, многие домохозяйки начинают инвестировать в акции крупных компаний с хорошей репутацией и стабильными дивидендами.

🎴Один из ключевых факторов успеха Мадам Ватанабе – стремление к самообразованию. Японские домохозяйки активно изучают финансовую грамотность через книги, онлайн-курсы и семинары, используют социальные сети и форумы для обмена опытом.

💴 Образ Мадам Ватанабе стал символом нового поколения японских женщин, которые уверенно управляют своими финансами и принимают активное участие в экономической жизни страны. Их действия влияют на развитие японской экономики в целом. Мадам Ватанабе — мудрая женщина, которая небольшими шагами прокладывает путь к финансовой независимости и устойчивому будущему для своей семьи.

@wimplus #нефинансы