➰ Финансы и инвестиции разных поколений

Разные поколения по-разному относятся к финансам и, соответственно, имеют свой подход к инвестированию. Бумеры, миллениалы, зумеры и поколение Альфа – чем различаются их подходы?

📑 Собрали дайджест из наших публикаций на данную тему:

🧸 Инвестиции глазами детей

📱 Инвестиции поколения Z

🛒 Как миллениалы меняют финансовый рынок

📰 Инвестиции бумеров: между традициями и новыми горизонтами

@wimplus #поведенческиефинансы

➰ LQDT – работа для денег

В условиях текущей геополитической неопределенности и периода выжидания на рынке актуален инструмент для временной «парковки» средств

💳 Доступность, гибкость и максимальная ликвидность при минимальных рисках снижения стоимости – БПИФ «Ликвидность».

🏆«Ликвидность» (LQDT) – самый крупный среди биржевых фондов в России.

2️⃣1️⃣,8️⃣3️⃣% – годовая доходность* Фонда.

❗️Рекордно низкие расходы фонда – 0,29364%.

💳 Паи фонда можно приобрести на Московской бирже по тикеру LQDT.

📈 LQDT ежедневно приумножает активы!

📑 Подробно о LQDT

* по данным Investfunds.ru на 21.08.2025

@wimplus #продукты #ликвидность

➰ ВИМ Сбережения

🥁 «ВИМ Недвижимость» – новый фонд от УК ВИМ Сбережения!

Представляем новый Фонд от создателей «Рентный доход ПРО»:
6️⃣2️⃣,9️⃣🔤 годовых* – №1 по доходности в рэнкинге АО «Эйлер аналитические технологии»!

🔝 Инвестиции в «ВИМ Недвижимость» - это доступ в закрытый клуб владельцев высококлассной коммерческой недвижимости стоимостью миллиарды рублей!

⚡️ Ключевые преимущества фонда недвижимости:

🔵Доход и предсказуемость: долгосрочные договоры аренды и ежемесячные выплаты пайщикам;

🔵«Оптовые» цены входа: например, пайщики фонда «РД 2» владеют площадями в БЦ «Skylight» по цене в 414 тыс. руб./м² против ~780 тыс. руб./м² его розничной цены. Экономия ~47%;

🔵 Профессиональное управление объектами и контроль: подбор объектов, сделки, контроль арендаторов, обслуживание — ответственность управляющего, инвестор получает денежный поток.

❓Почему это важно:

• Реальный актив: защита капитала от инфляции за счет роста стоимости строительства и аренды;
• Предсказуемый поток: долгосрочные договоры аренды (3–7 лет) и ежемесячные выплаты;
• Без операционной рутины: управление, арендаторы и сервис — на стороне профессиональной команды УК ВИМ Сбережения.

🎯 Инвестиционный фокус «ВИМ Недвижимость» - построенные высококлассные объекты коммерческой недвижимости с надежными арендаторами.

🔴СЧА всех розничных фондов УК ВИМ Сбережения – 27,4 млрд рублей!

▶️ Кому подходит ЗПИФ недвижимости:

• Инвесторам с горизонтом 3–10 лет, кому важны регулярные выплаты и экспозиция к коммерческой недвижимости без операционных хлопот.

🚀 Старт продаж инвестиционных паев нового фонда «ВИМ Недвижимость» 25 августа 2025 года.

💳 Инвестируйте в коммерческую недвижимость по‑новому!

Подробно о фондах ВИМ Сбережения

* за 12 месяцев (01.06.2024–31.05.2025) по данным АО «Эйлер аналитические технологии» за I полугодие 2025.

🔵Инвестиционные паи фонда ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком #новости

➰ Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 18.08.25 по 24.08.25.

🇷🇺 Инфляционные ожидания населения России на год вперед в августе выросли на 0,5 пп м/м до 13,5%. Наблюдаемая инфляция увеличилась на 1,1 пп м/м до 16,1%. Оба показателя остаются выше как уровней 2017-19 гг., так и уровней 2023-24 гг.

🔵Ценовые ожидания предприятий в августе также выросли и остаются существенно выше значений 2017-19 гг. Предприятия розничной торговли ждут, что в ближайшие 3 месяца отпускные цены вырастут на 7,0% в годовом выражении против 6,4% месяцем ранее.

🔴Одновременно инфляционное давление в августе остается низким. На неделе с 12 по 18 августа ИПЦ снизился на 0,04%. Годовой рост ИПЦ замедлился до 8,5% г/г, а текущие темпы, по оценкам аналитиков, соответствовали 3% с.к.г.

🇺🇸 На выступлении 22 августа глава ФРС Д. Пауэлл сказал, что «баланс рисков, похоже, меняется» и «риски для занятости растут», «что может потребовать корректировки монетарной политики». Сравнивая формулировки Пауэлла с более ранними комментариями, можно сделать вывод о том, что в намерениях ФРС произошел сдвиг, указывающий на переход от нейтральной позиции к смягчению политики.

🔵Новость спровоцировала рост аппетитов к риску на рынках, а вероятность снижения ставки ФРС на заседании в сентябре выросла до 87%.

🇨🇳 Бюджетные расходы Китая (включая расходы центрального и региональных правительств) за 7м25 выросли на 9,3% г/г, до 21,5 трлн юаней.

Приблизительный суммарный дефицит бюджета центрального и региональных правительств увеличился на 49% г/г, до 5,6 трлн юаней (примерно 7% ВВП).

По мнению отраслевых аналитиков, руководство Китая также предпримет новые решительные шаги для стабилизации рынка жилья.

💸 После выступления Пауэлла пара EUR/USD показала резкий рост, обновив 4-недельный максимум. Пара уже две недели торгуется в районе 1,16-1,17.

Предположительно сдвиг в политике ФРС приведет со временем к более слабому курсу доллара, на фоне ухудшения данных из США. Аналитики ожидают достижения отметки 1,20 по EUR/USD в ближайшие месяцы.

💸 Курс CNY/RUB выше 11,0. Курс рубля немного ослаб до 11,15 за юань, но в целом остается крепким. Высокие реальные рублевые доходности продолжают оказывать поддержку рублю.

🥇 Цена золота торгуется в диапазоне $3300-3400 уже несколько недель подряд. Предполагается, что на фоне ожидаемого снижения ставки ФРС цена золота получит поддержку и обновит исторические максимумы в ближайшие недели.

🛢️ Цена нефти Brent немного выросла на сокращении запасов в США. По данным Управления энергетической информации США, запасы нефти в стране за неделю сократились на 6 млн барр., до 421 млн барр. На фоне этого отчета цены на нефть выросли примерно на 1%. Устойчивость цен на нефть к произведенному ОПЕК+ в последние месяцы наращиванию квот может быть временной, и связана с сезонно высоким спросом на топливо.

✍️ Также в отчете представлен подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ ВИМ Сбережения

«РД 2» – номер 1️⃣ по притокам за неделю!

По данным АО «Эйлер Аналитические Технологии» недельный приток с 18 по 24 августа в ЗПИФы недвижимости составил 2,9 мдрд рублей

📈 Лидер по притокам – фонд «РД 2» от УК ВИМ Сбережения: +1,5 млрд рублей.

💳 Паи фонда «РД 2» доступны в приложении – инвестируйте в недвижимость по-новому!

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком #новости

➰ Самостоятельные инвестиции vs ПИФы акций: что выбрать рациональному инвестору?

Сколько времени занимает анализ отчетности компаний? Сколько стоят инвестиционные ошибки?

❗️По результатам недавнего опроса в нашем канале 43% проголосовавших самостоятельно собирают портфель акций, 27% инвестируют в данный инструмент через УК.

Два пути — разные результаты

В условиях высокой волатильности российского рынка выбор инвестиционной стратегии становится критически важным. Сравниваем самостоятельное инвестирование и профессиональное управление через ПИФы акций.

Самостоятельно:

🔵Полный контроль инвестиционных решений и ответственность за результат;
🔵Необходимость самостоятельного анализа отчетности, рынка и отбора активов;
🔵Управление рисками и диверсификация — зона личной ответственности;
🔵Ограниченный доступ к профессиональной аналитике и инсайдерской информации;
🔵Все налоговые обязательства и документооборот ведёт инвестор.

Через фонды акций:

🔵Управление капиталом профессиональной командой с доступом к эксклюзивной аналитике;
🔵Системная диверсификация и риск-менеджмент на базе опыта УК;
🔵Регуляторный надзор Банка России обеспечивает прозрачность и защиту инвесторов;
🔵Комплексная комиссия включает все операционные расходы без скрытых платежей;
🔵Низкий порог входа и делегирование всех административных процессов УК
ЛДВ — льгота по долгосрочному владению от 3 лет;
🔵Сохранение срока владения при обмене паев между фондами УК;
🔵Налоговая эффективность — отсутствие текущего налогообложения дивидендов и купонов;
🔵Налогообложение только при выходе из фонда;
🔵Экономия времени и профессиональное управление с первого рубля.

Результаты в цифрах

📊 Сравнение доходности индекса акций Мосбиржи полной доходности (MCFTR; с начала года - 10,51%; за 1 год - 16,36%; за 3 года - 74,59%) и ОПИФ "ВИМ – Акции. Российские эмитенты" (с начала года - 14,88%; за 1 год - 17,78%; за 3 года - 142,02%)*.

💬 Кому что подходит?

Фонды акций — рациональный выбор для тех, кто ценит прозрачность, профессиональное управление и экономию времени: работа специалистов обеспечивает оптимальное сочетание доходности и риска, а все ключевые этапы инвестирования — от анализа до взаимодействия с регулятором — берёт на себя управляющая компания.

🚦Самостоятельный подход требует высокой экспертизы, дисциплины и готовности тратить значительный ресурс времени, что оправдано лишь при наличии серьёзного опыта и внушительного капитала.

❗️ В современных условиях профессиональное управление — это не только эффективность и дисциплина, но и доступ к более широкой информации и системному контролю рисков.

❗️Так капитал работает на результат.

* Указаны данные: с начала года: 28.12.2024 - 22.08.2025;
за 1 год: 22.08.2024 - 22.08.2025;
за 3 года: 22.08.2022 - 22.08.2025.

@wimplus #продукты

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ Квалифицированный инвестор – 2025

Некоторые инструменты управления активами от УК ВИМ Инвестиции предназначены для квалифицированных инвесторов – статус «квала» в 2025 году можно получить по ряду критериев и их комбинации:

✅ По объему активов;

✅ По объему доходов;

✅ При наличии профильного образования;

✅ При успешно сданном тесте;

✅ При наличии торгового опыта.

❗️ В определенных случаях статус квалифицированного инвестора требует подтверждения, в частности – при смене брокера.

📑 Подробно на сайте ВИМ Инвестиции

@wimplus

➰ Фонд Pre-IPO 1 под управлением ВИМ Инвестиции объявляет рекордную выплату инвесторам 💸

За последние 9 месяцев Фонд Pre-IPO 1 под управлением ВИМ Инвестиции выплатил инвесторам более 3️⃣.5️⃣млрд рублей в рамках частичного погашения паев в декабре, апреле и августе

Выплата в августе составит 20% стоимости чистых активов фонда и превысит 1️⃣.8️⃣млрд рублей

Рекордная выплата инвесторам — результат реализации уникальной стратегии Фонда на рынке Private Equity инвестиций 🧭

Фонд инвестирует в перспективные непубличные компании с потенциалом кратного роста на горизонте 2-4 лет 📈

Успешный выход из портфельных активов — на IPO или в сделке со стратегическим инвестором — обеспечивает доход Фонда от инвестиций 💎

Пока другие игроки только начинают собирать Private Equity портфели, Фонд Pre-IPO 1 уже успешно завершает инвестиционный цикл 🚀

Стратегию Pre-IPO продолжает Фонд Pre-IPO 2 — в портфеле фонда уже 3️⃣ перспективных компании 🏆

Присоединяйтесь к историям роста с Фондом Pre-IPO 2 под управлением ВИМ Инвестиции — новые инвестиционные истории начинаются с вас ✨

Приобретайте паи ЗПИКФ «Фонд пре-АйПиО 2» в приложении

* Инвестиционные паи Фонда ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

@wimplus #WIM_PrivateEquity

➰ Книжная полка

📚Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖Книга недели: «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора», Роберт Хагстром, МИФ, 2015.

💬 «Если вы можете прочитать только одну книгу про инвестирование – прочитайте эту», – такова большая часть отзывов на данную книгу.

«Зачтется не тому, кто предсказывает дождь, а тому, кто строит ковчег».

Уоррен Баффет

▶️ Это второе издание бестселлера Хангстрома, переработанное и дополненное. В нем – принципы, составляющие сущность подхода Баффета к инвестициям, своеобразный свод правил ведения бизнеса, управления финансами и людьми, определения стоимости компании.

❗️Среди десятков книг о правилах Баффета, эту книгу выделяет аналитический подход и глубокий анализ.

Правила Баффета всегда просты:

«Инвестор должен поставить перед собой простую цель — приобрести по разумной цене долю в капитале компаний, бизнес которых ему понятен и прибыли которых с большой степенью вероятности будут увеличиваться на протяжении следующих пяти, десяти, двадцати лет. С течением времени на рынке останется очень мало компаний, отвечающих этим требованиям. Именно поэтому, как только инвестор найдет компанию с такими характеристиками, ему следует немедленно приобретать как можно больше ее акций».

📑 Задача инвестора – вникнуть в их суть и держаться выбранного курса, об этом книга.

📖 К книге

@wimplus #вимкниги

➰ Сезонность на рынках: как времена года влияют на поведение и доходность

Календарные и поведенческие паттерны не гарантируют прибыль, но помогают лучше понимать рынок, планировать ребаланс и управление риском.

🍁 Сентябрь — статистически самый слабый месяц по индексу S&P 500 с 1928 года (в среднем около −0,5%). Объяснение – низкая ликвидность после отпусков и перезапуск корпоративных активностей.

❄️ Январский эффект: малые компании исторически опережали рынок в январе из-за влияния налогового периода. После 2000‑х эффект заметно снизился.

🔃 «Turn-of-the-month»: значимая доля месячной доходности концентрируется вокруг смены месяца — накануне и в первые 2–3 дня (влияние зарплатных/пенсионных взносов и ребаланса фондов).

❄️ «Зимняя хандра»: исследования фиксируют более низкую склонность к риску осенью и её восстановление весной; эффект сильнее на высоких широтах — психология, действительно, влияет.

🪙 Локальная специфика: дивидендные сезоны сдвигают профиль доходности и волатильность. На Мосбирже пик отсечек приходится на лето — цена акций отражает дивиденды в эти месяцы.

💬 Что делать инвестору:

🔵Использовать сезонность как «надстройку», а не как стратегию: базовый портфель — по целям и риску, календарные паттерны — для тактики входа/ребаланса.
🔵Планировать ликвидность и заявки в «тонкие» периоды (август, праздники, первые дни года), избегая проскальзываний.
🔵Проверять гипотезы на данных своего рынка и горизонта, учитывать комиссии и налоги — многие эффекты исчезают после издержек.
🔵Держаться правил: календарный ребаланс, дисциплина по лимитам и стоп‑лист от импульсивных решений.

📑 О некоторых других сезонных факторах и закономерностях мы писали здесь

* Материл носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@wimplus #поведенческиефинансы

➰ Золото бьет рекорды

⚡️ Цена на золото поднялась выше $3550 за унцию, обновив исторический максимум.

💬 Эксперты фондового рынка ожидают дальнейшего роста цены драгметалла.

«С начала года фьючерсы на золото выросли более чем на 35%. В условиях политических и экономических потрясений золото становится активом-убежищем для инвесторов, обычно оно выигрывает от снижения процентных ставок», – пишет РБК.

🥇 Фонд "Золото. Биржевой" – абсолютный лидер российского рынка.

🏆По итогам июля БПИФ "Золото. Биржевой" (GOLD) под управлением ВИМ Инвестиции занял 1 место в рэнкинге InvestFunds среди фондов золота по доходности на всех инвестиционных горизонтах: от 1 месяца до 5 лет.

▶️ GOLD – первый в России Фонд – инвестирует непосредственно в золотые слитки с хранением на территории РФ, что обеспечивает прозрачность и надежность вложений.

БПИФ "Золото. Биржевой" является рекордсменом по объёму золота среди всех российских фондов драгметаллов — более 1,27 тонны золота в слитках*.

🔤 Самая низкая совокупная комиссия среди фондов золота на рынке.

💳 Покупка и продажа паев на Московской бирже по тикеру Фонда – GOLD.

*️⃣по данным на 31.07.2025.

📑 Подробно о GOLD

@wimplus #новости #продукты #золото

➰ Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 25.08.25 по 31.08.25.

🇷🇺 В июле картина экономической активности была смешанной. Рост ВВП, по оценке Минэкономразвития, замедлился до 0,4% г/г после 0,1% г/г в июне.

💬 Потребительский спрос был сильным (розничная торговля прибавила 2,0% г/г в реальном выражении), а промпроизводство (+0,7% г/г) продолжило ослабевать после ударного наращивания выпуска в мае.

🔵Динамику строительства (+3,3% г/г) поддержал июльский запуск участка трассы М-12 между Казанью и Екатеринбургом.

🔵Слабыми были оптовая торговля и грузооборот.

🔵Рынок труда остается напряженным несмотря на охлаждение экономики.

🔵Безработица в июле вновь оказалась на историческом минимуме в 2,2%. Рост зарплат в июне ускорился до 15,0% г/г в номинальном выражении и 5,1% г/г в реальном выражении.

Министр финансов Антон Силуанов сообщил, что, по ожиданиям Минэкономразвития, рост ВВП в текущем году составит не менее 1,5%. Министр также отметил, что сбалансированный в соответствии с бюджетным правилом бюджет, который готовит Минфин, даст ЦБ больше возможностей для смягчения денежно-кредитной политики.

🇺🇸 Индекс деловой активности в промышленном секторе США от S&P Global, согласно предварительной оценке, в августе повысился до 53,3 против 49,8 в июле, обновив максимум за 3 года. Индекс РМІ сферы услуг снизился с 55,7 до 55,4, оставшись на высоких значениях .

🔴Промышленный индекс РМІ еврозоны, также рассчитываемый S&P, поднялся с 49,8 в июле до 50,7 в августе, а аналогичный индекс сферы услуг снизился с 51,0 до 50,7.

Ради российской нефти Индия пошла на 50%-ный тариф от США. С вступлением в силу дополнительной 25%-ной пошлины на индийские товары, объявленной президентом США, общий размер пошлин на импорт в США из Индии вырос до 50%.

💸 Пара EUR/USD уже три недели торгуется в районе 1,16-1,17. Аналитики считают, что выход из текущего «боковика» будет вверх, с целями выше отметки 1,20, на фоне сдвига в политике ФРС в пользу смягчения.

💸 Курс CNY/RUB поднимается уже 7 недель подряд. Хотя рост пока достаточно скромный - с 10,90 до 11,25, можно говорить о формировании устойчивой тенденции. Вероятно, пройдет еще несколько недель медленного роста, прежде чем движение ускорится.

🥇 Цена золота вышла вверх из диапазона $3300-3400. Очевидно, на фоне ожидаемого снижения ставки ФРС цена золота получит поддержку, обновит исторические максимумы и достигнет как минимум отметки $3600 в ближайшие недели.

🛢️Цена Brent стабилизировалась в районе отметки $67. Устойчивость цен на нефть к произведенному ОПЕК+ в последние месяцы наращиванию квот является временной, и связана с сезонно высоким спросом на топливо.

Аналитики ожидают, что на фоне наращивания добычи ОПЕК+ цена нефти попадет под давление и в ближайшие месяцы упадет до отметки $55.

✍️ Также отчет представляет подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ Кто такие «новые богатые»

Термин «новые богатые» применяется в отношении людей, достигших значительного финансового успеха в сравнительно короткие сроки.

💡 В современном контексте этот термин часто применяется к наследникам крупных состояний, которые получили свои богатства от родителей или родственников, создававших свои капиталы в течение многих лет.

Какие факторы формируют поколение «новых богатых»?

💬 Наследство и концентрация активов. В последние десятилетия капитал становится всё более концентрированным в руках небольшого числа людей. Рост крупных корпораций и успешных бизнесов дает возможность создать значительные состояния. Наследники этих капиталов получают доступ к огромным ресурсам без необходимости создания бизнеса с нуля.

💬 Глобализация и технологические изменения. Глобализация и развитие технологий способствовали быстрому росту новых отраслей и рынков. Люди, которые смогли адаптироваться к изменениям, порой становятся миллиардерами, а их потомки – новыми богатыми.

💬 Культурный контекст. В современном обществе отношение к богатству меняется. Оно все реже ассоциируется с аристократией и все более доступно благодаря предпринимательству и инновациям.

🔖 Глобальные перемены во владении капиталом и распределении ресурсов существенно сказываются на рынках и экономике. Личные финансы - не исключение.

О том, как грамотно распорядиться активами в контексте наследования - по хэштегу #личныйфонд

@wimplus #личныйфонд

➰ «Ликвидность» (LQDT) – №1️⃣

⚡️ БПИФ «Ликвидность» – номер 1️⃣, самый крупный среди биржевых фондов в России с самыми низкими инфраструктурными расходами!*

🔝 СЧА Фонда – 402 773 250 575.23 руб*!

❗️Доступность, гибкость и максимальная ликвидность при минимальных рисках снижения стоимости – БПИФ «Ликвидность».

💳 Паи Фонда доступны на Московской бирже по тикеру LQDT

📑 Подробно об LQDT

* По данным Investfunds.ru на 29.08.2025

@wimplus #ликвидность #продукты